Домой Банки Банк Англии: история и описание. Центральный банк Англии (Банк Англии)

Банки

Банк Англии: история и описание. Центральный банк Англии (Банк Англии)

Центральный банк Англии (Банк Англии)

Банк Англии - государственное кредитное учреждение, на которое возложены функции Центрального банка Соединенного Королевства Великобритании и Северной Ирландии. Полное официальное название - Управляющий и Компания Банка Англии (Governor and Company of the Bank of England).

Банк Англии является одним из старейших ЦБ Европы и мира. Он был основан в 1694 году как частная компания для финансирования войны с Францией. Учредителями стали 1 268 акционеров, которые предоставили первый заем правительству в размере 1 200 фунтов стерлингов. С юридической точки зрения кредит был предоставлен королю под 8% годовых в форме банкнот и векселей.

Банк Англии носит такое название (а не "Банк Великобритании"), потому что был создан еще до того, как появилось государство, которое мы знаем как Соединенное Королевство Великобритании. Такое название страна получила только в 1707 году, при объединении с Шотландией.

С момента основания банк получил право совершать операции с драгоценными металлами - золотом и серебром, осуществлять выпуск и учет векселей, предоставлять ссуды под обеспечение. В то же время банку запрещалось кредитовать королевскую семью без санкции парламента Великобритании.

Восхождение частной кредитной организации до уровня ЦБ страны было неслучайным. Этому способствовало особое положение Банка Англии. Так, уже на следующий год после создания он получил монопольное право выпускать деньги. В 1697 году парламент принял закон, по которому подделка банкнот, эмитированных этим финансовым учреждением, каралась смертной казнью. При этом запрещалось учреждение новых крупных банков.

В 1708 году юридические нормы еще более ужесточились. Появился запрет на выпуск векселей на предъявителя - это мог делать только Банк Англии. Во избежание конкуренции запрещалось создавать компании, численность учредителей которых была бы более шести человек. Вне закона оказалась деятельность по предоставлению краткосрочных займов (до шести месяцев).

С 1844 года Банк Англии, согласно принятому Акту Роберта Пиля, стал достаточно открытой организацией - еженедельно он был обязан публиковать сведения о своем балансе. Кроме того, банк был разделен на два департамента: эмиссионный и банковский.

Именно в Банке Англии впервые использовалась система, являющаяся прародительницей современной системы учета активов и пассивов ЦБ большинства стран. В эмиссионном департаменте пассивы состоят из банкнот в обращении и банкнот в банковском департаменте. Активы - это те резервы, которыми обеспечен выпуск денег: государственные ценные бумаги, золотовалютные резервы. Выпущенные банкноты передаются в банковский департамент.

Пассивы банковского департамента представляют собой уставной капитал, который не менялся с 1844 года и составляет14,5 млн фунтов стерлингов, счета иностранных ЦБ, Международного валютного фонда, Международного банка реконструкции и развития, а также правительственные депозиты и депозиты коммерческих банков. Активы банковского департамента - это государственные обязательства, учтенные векселя, выданные ссуды. Кроме того, в этом разделе баланса отражаются полученные от эмиссионного департамента, но еще не выпущенные в обращение банкноты.

В 1946 году Банк Англии был национализирован. Для этого акционеры кредитной организации передали свои доли Казначейству Великобритании, а взамен получили государственные долговые ценные бумаги.

Последний закон, регулирующий деятельность Банка Англии, был принят в 1998 году. Согласно этому документу, управление организацией возложено на совет директоров, в который входят управляющий, два его заместителя и 16 членов совета. Все они назначаются королевским указом - но на самом деле королева лишь утверждает решение парламента, так как страна является конституционной монархией.

Срок полномочий определен для управляющего и его заместителей в пять лет, для членов совета - в три года. При этом возможно продление срока полномочий.

Заседания совета директоров проходят не реже одного раза в месяц.

На Банк Англии возложены следующие функции:

Контроль над уровнем инфляции, обеспечение покупательной способности национальной валюты и стабильности ее обменного курса;

Поддержание надежности финансовой системы страны;

Обеспечение эффективности работы банковского сектора.

Вопросы проведения кредитно-денежной политики в настоящее время переданы комитету по кредитно-денежной политике, в компетенцию которого входит определение официальных процентных ставок. Однако возглавляет этот государственный орган, состоящий из известных экономистов, председатель Банка Англии.

Банк Англии имеет монопольное право выпуска банкнот на территории Англии и Уэльса. В то же время Банк Шотландии и Банк Ирландии (Северной Ирландии) могут выпускать собственные деньги, обеспечив такую эмиссию резервом банкнот Банка Англии по курсу 1:1.

С 1998 года Банк Англии более не выполняет одну из своих традиционных функций - управление государственным долгом. Эти обязанности были переданы отдельной структуре - департаменту по управлению государственным долгом Великобритании, который является подразделением Казначейства.

Политика Банка Англии менялась на протяжении десятилетий под воздействием развивавшейся экономической теории. В 1940-х годах экономическая политика страны строилась на принципах кейнсианства, и основными целями ЦБ были снижение стоимости государственного долга, относительно дешевые займы. В 1950-1960-х годах развивалось неокейнсианство, и роль ЦБ заключалась в снижении влияния экономических циклов. С этой целью ставки повышались для торможения при чрезмерном перегреве экономики и снижались для подъема деловой активности в случае ее снижения. В 1970-х годах произошла либерализация банковского сектора, главенствующей теорией стал монетаризм, а главным ориентиром - контроль за денежной массой. Методом воздействия на рынок был выбран выпуск или выкуп векселей, причем коммерческих, а не банковских. А с 1990-х годов преобладает тенденция, согласно которой основным инструментом денежно-кредитной политики становятся операции на открытом рынке.

Кроме того, в настоящее время на Банк Англии возложены обязанности по регулированию и контролю в банковском секторе. Он является расчетным банком для правительства и других государственных структур.

Alliance & Leicester – британский банк, который занимался в основном ипотечным кредитованием. В 2008 г. был продан испанской финансовой группе Santander .
Bank of England (Банк Англии) – центральный банк Великобритании. Банк Англии был основан в 1694 году, национализирован 1 марта 1946 года и получил независимость в 1997 году. Иногда его называют "Старая дама с Треднидл-Стрит" по названию улицы, на которой он находится. "Старая дама" - намёк на консервативность банка.
Bank of Scotland – с января 2009 г. одно из ключевых подразделений Lloyds Banking Group.
Barclays – одна из крупнейших банковских групп в мире по величине активов. Банк обслуживает свыше 49 миллионов клиентов более чем в 50 странах. В штате около 140 000 сотрудников.
Bristol & West – коммерческий банк, который в настоящее время является подразделением банка Ирландии (Bank of Ireland), головной офис находится в Бристоле. Основной бизнес связан с ипотечным кредитованием.
Egg – британский интернет-банк, со штаб-квартирами в Лондоне и Дерби. Начал свою работу в 1998 году и в настоящее время является крупнейшим интернет-банком в мире. Egg специализируется на сберегательных счетах, кредитных картах, ссудах, а также предлагает страховые услуги.
HSBC – одна из крупнейших банковских и финансовых организаций в мире. Обслуживает более 125 миллионов клиентов на 5 континентах. Совокупные активы компании по состоянию на 30 июня 2012 года составляли 2.652 трлн. долларов и рыночная капитализация на 18 сентября 2012 года около 171 млрд. долларов.
– розничный банк Великобритании. Был создан в 1995 году путём слияния Lloyds Bank и TSB Group (Trustee Savings Bank). В настоящее время обслуживает более 16 млн. клиентов. Вслед за приобретением HBOS в 2008 году, родительская компания Lloyds TSB Group была переименована в Lloyds Banking Group.
NatWest (National Westminster Bank) – подразделение Royal Bank of Scotland Group с 2000 года. Традиционно считается одним из ведущих клиринговых банков. Располагает большой сетью филиалов и банкоматов, 1600 и 3400, соответственно, по всей Великобритании. Обслуживает более 7.5 млн. частных клиентов.
Royal Bank of Scotland Group (RBS) – одна из крупнейших банковских групп в мире по величине активов. 84% акций принадлежит министерству финансов Великобритании.
Scotiabank UK – третий по величине банк Канады, имеет сильное присутствие в Британии.
Smile – один из наиболее инновационных интернет-банков Великобритании. Работает с 1999 года.
Standard Chartered – британская банковская группа со штаб-квартирой в Лондоне. Несмотря на своё английское происхождение, имеет немного клиентов в Британии и 90% прибыли получает из стран Азии, Африки и Ближнего Востока.
Standard Life – ведущая компания Великобритании в сфере страхования, управления активами и пенсионных услуг. Standard Life была основана в 1825 г. и в настоящее время обслуживает более 6.5 млн. клиентов в UK и по всему миру.

Крупнейшие банки Великобритании

Ранг	Банк	Активы ($ млрд., 12/2010)
1	HSBC Holdings	2,454.7
2	Barclays	2,325.7
3	Royal Bank of Scotland	2,267.9
4	Lloyds Banking Group	1,549.5
5	National Westminster Bank (NatWest)	572.25
6	Standard Chartered Group	516.54
7	Santander UK	472.84
8	Standard Life	240.62
9	Co-operative Financial	108.31
10	Investec	72.71
11	Clydesdale and Yorkshire Bank	69.48
12	Northern Rock plc	29.04

Банк Англии

По поводу того, что считать первым центральным банком, в литературе существуют некоторые разночтения. Одни авторы считают, что таковым является Банк Швеции , основанный в 1668 году. Другие считают, что это Банк Англии , учрежденный в 1694 году. Мы сосредоточим внимание на втором из названных институтов, поскольку влияние Банка Англии на развитие международной финансовой системы несравненно больше. Во-первых, модель Банка Англии использовалась многими другими странами для создания своих центральных банков. Во-вторых, в какие-то периоды истории Банк Англии оказывался центром, из которого шло управление мировой финансовой системой.

Чтобы понять, откуда взялся Банк Англии, необходимо сделать небольшое отступление общего порядка: созданию центральных банков во многих странах предшествовали буржуазные революции, а эти революции так или иначе провоцировались ростовщиками, которым монархи мешали заниматься их процентным бизнесом.

Предыстория создания Банка Англии такова.

Под влиянием Реформации, которая только начала разворачиваться в Европе, английский король Генрих VIII (1509–1547) существенно ослабил законы, касающиеся ростовщичества. В первой половине XVI века ростовщики значительно расширили предложение золотых и серебряных монет, в стране наблюдалось оживление хозяйственной деятельности. Но вот к власти пришла дочь Генриха VIII королева Мария Тюдор (1553–1558), которая опять ужесточила законы о ростовщичестве. Предложение монет существенно снизилось, в стране наступила депрессия. После пятилетнего правления власть от Марии перешла к ее сестре - королеве Елизавете I (1558–1603). Для того чтобы привести в порядок расстроенное в стране хозяйство, она решила взять под контроль выпуск денег в свои руки. Прежде всего она приняла решение сделать чеканку золотых и серебряных монет исключительной прерогативой Королевского казначейства. Потребность в ростовщиках резко снизилась, проценты по их кредитам стали минимальными. Королева Елизавета I вступила в прямое противостояние с ростовщиками. Ростовщики стали готовить революцию, сделав своим ставленником Оливера Кромвеля. Кончилось все, как мы знаем, свержением короля Карла I , роспуском парламента, казнью монарха. Конечно, эти события нельзя объяснить исключительно тем, что королевская власть взяла в свои руки чеканку монет , но это - важная причина английской революции. На трон был посажен Яков Стюарт (1685–1688). В стране началась гражданская война, которая не давала ростовщикам возможности полностью установить свою власть.

И тут на сцене появляется Вильгельм (Уильям) Оранский - надежный ставленник ростовщиков. Как считают историки, его приход к власти был поддержан голландскими и английскими ростовщиками. Стюарты были сброшены с престола, а место Якова занял Вильгельм Оранский, который стал называться Вильгельмом III (1688–1702). От имени и по поручению группы ростовщиков переговоры с новым королем вел известный в те времена аферист Уильям Паттерсон (до этого он пытался сделать большие деньги на колонизации Панамского перешейка, но безуспешно). За свою «услугу» по предоставлению кредита они потребовали от Вильгельма Оранского встречной «услуги»:

во-первых, согласиться на создание специального банка, который бы был монопольным эмитентом бумажных денег, имеющих хождение по всей стране;

во-вторых, этот банк должен был стать эксклюзивным кредитором правительства, выдавая ему кредиты под 8 % годовых в обмен на долговые расписки правительства (облигации);

в-третьих, разрешить банку частичное резервирование своих обязательств, т. е. фактически позволить делать деньги «из воздуха»;

в-четвертых, основным «резервом» банка предлагалось сделать не золото, а долговые расписки правительства; за счет последних должно обеспечиваться полное кредитование правительства, а также выдача иных кредитов.

Фактически в «проекте» У. Патерсона содержались все основные элементы современного механизма эмиссии денег центральными банками развитых стран (за исключением того, что в «проекте» еще предусматривалось использование золота, хотя его роль уже была второстепенной).

В основном, все требования ростовщиков были удовлетворены (хотя не полностью - например, права на эмиссию общенациональных денег сохранялись и за другими банками).

Так возник Банк Англии, при этом он имел право выпускать кредитных денег (бумажных фунтов стерлингов) в два раза больше, чем было золота в запасах. В первый же год Банк Англии выдал королю кредит на сумму 1 200 тыс. фунтов стерлингов при наличии золота в подвалах банка на 720 тыс. фунтов стерлингов. Кредиты правительству и проценты по ним погашались за счет налогов. Такая система устраивала как ростовщиков - акционеров Банка Англии, так и правительственных чиновников, т. к. они получали доступ к постоянному источнику кредитов. При такой системе быстро росли прибыли акционеров Банка Англии и правительственный долг. Система порождала беспредельную коррупцию, способствовала сращиванию финансовой мощи ростовщиков и «административного ресурса» правительственных чиновников. В убытке был лишь английский народ: он нес налоговое бремя, порождаемое долгом. Кроме того, на него ложились все тяготы кризисов, которые были неизбежны при быстром росте долга. Наконец, надо учитывать, что часть кредитов Банка Англии не была обеспечена ни золотом, ни товарами. Поэтому вопреки устоявшимся представлениям, что «в те времена инфляции быть не могло», в стране происходил рост цен, который в первую очередь бил по простым англичанам. Началось «бегство» от бумажного фунта в золото. Поэтому уже в 1696 году король издал закон, запрещающий Банку Англии платить «натурой», т. е. золотом. Таким образом, уже через несколько лет после основания Банка Англии механизм денежной эмиссии стал таким, каков он сегодня в США и других развитых странах. Очень скоро, однако, для правительства «славное время» закончилось: долги росли столь стремительно, что никаких налогов на их обслуживание и погашение уже не хватало. Единственным способом для властей выйти из этого «тупика» было начать войну. Действительно, началась серия войн Англии за захват колоний и мировое владычество… Результатом этих войн было еще большее ослабление властей при одновременном укреплении позиций акционеров Банка Англии и других ростовщиков. В конце XVIII века золотые резервы Банка Англии были настолько истощены войной, что в 1797 году правительство запретило вообще проводить какие-либо выплаты золотом.

В 1816 году после наполеоновских войн в Англии был введен золотой стандарт, предусматривавший свободный размен бумажных фунтов на желтый металл Банком Англии. Однако Банк Англии сразу же стал выпускать банкнот существенно больше, чем было золота в его подвалах, что способствовало возникновению кризиса 1825 года. После этого в Англии появилась достаточно влиятельная группа сторонников «обуздания» эмиссионной активности Банка Англии - так называемая «денежная школа» , представители которой считали, что кризис 1825 года возник по причине «отрыва» эмиссии денег Банком Англии от его металлического запаса. Да и печальный опыт короля Уильяма по фактическому «отсоединению» денежной эмиссии от золота, который кончился разгулом инфляции в конце XVII - начале XVIII веков, также вспомнили.

Представителям «денежной школы» противостояла так называемая «банковская школа», представители которой считали, что эмиссия денег центральным банком должна определяться не запасами золота, а увязываться с потребностями хозяйства в деньгах. Эта увязка должна обеспечиваться выпуском банкнот под обеспечение векселей, т. е. в конечном счете, товарами. Не вдаваясь в детали тогдашней дискуссии между двумя школами, отметим, что она затрагивала лишь деятельность Банка Англии. А о полном резервировании коммерческих банков почти никто не вспоминал.

В 1844 году наступил новый рубеж в развитии Банка Англии. Мы выше уже упоминали о том, что в указанном году был принят так называемый Акт Пиля , который вводил ряд новшеств в деятельность центрального банка страны.

Во-первых, устанавливалось, что Банк Англии получает исключительные права в деле эмиссии банкнот в стране. При этом, правда, другие банки не лишались права эмиссии, но максимальный объем их эмиссии фиксировался на уровне 1844 года.

С этого момента Банк Англии получал фактически право на 2/3 всей эмиссии банкнот в стране, и с каждым годом эта доля увеличивалась. Другие банки постепенно «выходили из игры»: за 1844–1921 годы эмиссионную деятельность прекратили все банки, кроме Банка Англии (207 частных банкирских домов и 72 акционерных банка). Это не означало, конечно, ослабления позиций других банков. Многие из них продолжали наращивать свои капиталы и активы. Но теперь они стали заниматься исключительно эмиссией безналичных (депозитных) денег.

Во-вторых, определялся высокий уровень золотого покрытия банкнотной эмиссии Банком Англии. В определенной мере шаг по обеспечению высокой степени золотого покрытия эмиссии был для Банка Англии делом не только внутренним. Ведь Великобритания была инициатором распространения золотого стандарта по всему миру, и она обречена была на то, чтобы собственным примером показать, что такое настоящий золотой стандарт.

Вместе с тем, следует отметить, что действие Акта Пиля вплоть до отмены золотого стандарта в 1930 году неоднократно приостанавливалось, что давало возможность центральному банку страны значительно увеличивать эмиссию бумажных денег.

Завершая разговор о Банке Англии, следует сказать, что с самого начала он был частным предприятием , принадлежащим не государству, а отдельным лицам. Среди акционеров-учредителей были король и королева, которые сделали первый взнос в сумме 10 тыс. фунтов стерлингов. Затем еще 633 человека внесли суммы, которые были более 500 фунтов, что давало им право голоса на собраниях акционеров. В 1946 году, т. е. через два с половиной столетия после создания, Банк Англии был национализирован правительством лейбористов (кстати, список акционеров до сих пор остается засекреченным). Еще раньше, в 1931 году, когда Англия отменила золотой стандарт, золотой запас Банка Англии был передан в казначейство (Министерство финансов). Однако и сегодня Банк Англии де-факто управляется не правительством, а частными банками лондонского Сити: «Банк Англии как был, так и продолжает оставаться частным банком, проводящим в жизнь интересы конкретной, очень узкой группы лиц» .

Из книги Боги денег. Уолл-стрит и смерть Американского века автора Энгдаль Уильям Фредерик

Два соперника Англии в борьбе за глобальное превосходство В то время, когда Англия уже демонстрировала признаки окончательного разложения, возникли как претенденты, которые могли бы исполнять роль Британской империи, два её потенциальных соперника, сначала почти

Из книги Как богатые страны стали богатыми [и почему бедные страны остаются бедными] автора Райнерт Эрик С.

Золотая стратегия Банка Англии Возвращение Англии к золотому стандарту в течение 1920?х годов занимало центральное место в её послевоенной экономической стратегии перестройки лондонского Сити в качестве мирового финансового центра. Золотой стандарт являлся также

Из книги РОССИИ МАЛО БОНАПАРТИЗМА автора Городников Сергей

ГЕРМАНИЯ СЛЕДУЕТ ПРИМЕРУ АНГЛИИ (1648 г.) Франция и другие страны взяли на вооружение стратегию, которую Тюдоры с таким успехом использовали в Англии. Помимо прочего эта стратегия способствовала созданию национальных государств: отдельные маленькие города-государства

Из книги Историческое предназначение русского национализма автора Городников Сергей

2. РЕЖИМ ИНДЕПЕНДЕНТОВ В АНГЛИИ Для углубления понимания сущности бонапартизма и того режима, который будет спасать Россию от последствий диктатуры выразителей посреднических спекулятивно-коммерческих интересов, важно разобраться в изначальных особенностях не

Из книги НАРОДНОСТЬ, НАРОД, НАЦИЯ... автора Городников Сергей

Глава 2. Как это было в Англии Прежде чем приступить к рассмотрению внутренней логики борьбы коммерческого с промышленным интересов в самый ожесточенный период их столкновений на примере первого десятилетия развития политических процессов после классической для

Из книги Экономическая история зарубежных стран: учебное пособие автора Тимошина Татьяна Михайловна

4. Народно-буржуазные революции в Голландии и в Англии В наиболее хозяйственно развитых городах и областях Западной Европы получило распространение протестантское вероучение Жака Кальвина, которое он проповедовал и воплощал в жизнь в Женеве. Дополнив лютеранство

Из книги Деньги, банковский кредит и экономичские циклы автора Уэрта де Сото Хесус

§ 4. Феодальная экономика Англии Зарождение английского феодализма. Во второй половине I тысячелетия до н. э. Британские острова заселили древние кельтские племена: бритты, валлийцы, пикты, скотты. В I веке н. э. на эти острова устремились римские колонизаторы. И хотя они

Из книги Мировая кабала. Ограбление по… автора Катасонов Валентин Юрьевич

§ 2. Промышленный переворот и его последствия для экономики Англии Сущность промышленного переворота. Промышленный переворот, означавший переход от ручного (мануфактурного) к машинному (фабричному) производству, начался в Англии гораздо раньше, чем в других европейских

Из книги О проценте ссудном, подсудном, безрассудном. Хрестоматия современных проблем «денежной цивилизации». автора Катасонов Валентин Юрьевич

Банки Швеции и Англии Банк Амстердама стал предтечей Банка Стокгольма (Риксбанка), учрежденного в 1656 г. Риксбанк был разделен на два отделения: одно отвечало за хранение вкладов (поддерживая 100 %-ный коэффициент резервирования) и копировало модель Банка Амстердама;

Из книги Дейтрейдинг на рынке Forex. Стратегии извлечения прибыли автора Лин Кетти

Из книги Капитал. Том третий автора Маркс Карл

Из книги Машканта.ру автора Боголюбов Юрий

Человек, который сломал Банк Англии После того как Джордж Сорос поставил 10 млрд долл. на то, что курс британского фунта упадет, и его ожидания полностью оправдались, весь мир стал называть его «человеком, который сломал Банк Англии». Нравится вам Сорос или нет, но на его

Из книги Золотой стандарт: теория, история, политика автора Коллектив авторов

ТОРГОВЫЙ БАЛАНС АНГЛИИ Одна Индия должна уплачивать около 5 миллионов дани за «хорошее управление», проценты и дивиденды на британский капитал и т. п., кроме тех сумм, которые ежегодно отправляются в Англию с целью помещения их там, частью чиновниками в виде сбережений из

Из книги автора

ИПОТЕЧНЫЙ БАНК (БАНК ЛЕ МАШКАНТАОТ) Оставим в стороне различные банковские программы, экономические расчёты и виды льгот. Дело в том, что, даже очень хорошо изучив теорию и зная всё о том, что вам положено, вы не всегда можете это получить. Во-первых, процесс оформления

Из книги автора

Т. Б. Маколей Денежное обращение в Англии в XVII в. Печатается по изданию: Маколей Т. Б. История Англии от восшествия на престол Иакова II. Глава ХХ // Маколей Т. Б. Полное собрание сочинений. Т. XI. СПб.: Издание Николая Тиблена,

Из книги автора

Глава 2 Две тысячи лет золотых денег в Англии Англичанам всегда удается прорваться. Неизвестный автор, 1885 г. Англичане обладают более богатым опытом использования золота в качестве денежного стандарта, нежели какая-либо иная нация в мире, равно как и более долгим опытом

Банк Англии – государственное кредитное учреждение, на которое возложены функции Центрального банка (ЦБ) Соединенного Королевства Великобритании и Северной Ирландии. Полное официальное название – Управляющий и Компания Банка Англии (Governor and Company of the Bank of England). Неофициальное название – «Старая Леди ».

Банк Англии носит такое название (а не «Банк Великобритании»), потому что был создан еще до того, как появилось государство, которое мы знаем как Соединенное Королевство Великобритании. Такое название страна получила только в 1707 году, при объединении с Шотландией.

С момента основания банк получил право совершать операции с драгоценными металлами – золотом и серебром , осуществлять выпуск и учет векселей, предоставлять ссуды под обеспечение. В то же время банку запрещалось кредитовать королевскую семью без санкции парламента Великобритании.

В 1708 году юридические нормы еще более ужесточились. Появился запрет на выпуск векселей на предъявителя – это мог делать только Банк Англии. Во избежание конкуренции запрещалось создавать компании, численность учредителей которых была бы более шести человек. Вне закона оказалась деятельность по предоставлению краткосрочных займов (до шести месяцев).

С 1844 года Банк Англии, согласно принятому Акту Роберта Пиля, стал достаточно открытой организацией – еженедельно он был обязан публиковать сведения о своем балансе. Кроме того, банк был разделен на два департамента: эмиссионный и банковский.

Именно в Банке Англии впервые использовалась система, являющаяся прародительницей современной системы учета активов и пассивов ЦБ большинства стран. В эмиссионном департаменте пассивы состоят из банкнот в обращении и банкнот в банковском департаменте. Активы – это те резервы, которыми обеспечен выпуск денег: государственные ценные бумаги, золотовалютные резервы. Выпущенные банкноты передаются в банковский департамент.

Пассивы банковского департамента представляют собой уставной капитал, который не менялся с 1844 года и составляет14,5 млн фунтов стерлингов, счета иностранных ЦБ, Международного валютного фонда, Международного банка реконструкции и развития, а также правительственные депозиты и депозиты коммерческих банков. Активы банковского департамента – это государственные обязательства, учтенные векселя, выданные ссуды. Кроме того, в этом разделе баланса отражаются полученные от эмиссионного департамента, но еще не выпущенные в обращение банкноты.

Последний закон, регулирующий деятельность Банка Англии, был принят в 1998 году. Согласно этому документу, управление организацией возложено на совет директоров, в который входят управляющий, два его заместителя и 16 членов совета. Все они назначаются королевским указом – но на самом деле королева лишь утверждает решение парламента, так как страна является конституционной монархией.

Срок полномочий определен для управляющего и его заместителей в пять лет, для членов совета – в три года. При этом возможно продление срока полномочий.

Заседания совета директоров проходят не реже одного раза в месяц.

На Банк Англии возложены следующие функции:

Поддержание надежности финансовой системы страны;

Обеспечение эффективности работы банковского сектора.

С 1998 года Банк Англии более не выполняет одну из своих традиционных функций – управление государственным долгом. Эти обязанности были переданы отдельной структуре – департаменту по управлению государственным долгом Великобритании, который является подразделением Казначейства.

Политика Банка Англии менялась на протяжении десятилетий под воздействием развивавшейся экономической теории. В 1940-х годах экономическая политика страны строилась на принципах кейнсианства, и основными целями ЦБ были снижение стоимости государственного долга, относительно дешевые займы. В 1950–1960-х годах развивалось неокейнсианство, и роль ЦБ заключалась в снижении влияния экономических циклов. С этой целью ставки повышались для торможения при чрезмерном перегреве экономики и снижались для подъема деловой активности в случае ее снижения. В 1970-х годах произошла либерализация банковского сектора, главенствующей теорией стал монетаризм, а главным ориентиром – контроль за денежной массой. Методом воздействия на рынок был выбран выпуск или выкуп векселей, причем коммерческих, а не банковских. А с 1990-х годов преобладает тенденция, согласно которой основным инструментом денежно-кредитной политики становятся операции на открытом рынке.

Иллюстрация: Банк Англии

Банк Англии – центральный банк Соединенного королевства, основанный в 1694 году. Он является одним из старейших банков в мире, уступая первенство лишь Швейцарскому банку. Столь почтенный возраст и явный консерватизм в отношении экономических реформ стали причиной появления шутливого прозвища этой организации – «Old Lady», что в переводе означает «Старая Леди».

По своей правовой природе Банк Англии является независимым публично-правовым институтом Великобритании: выполняя функции центрального банка, он не подчиняется другим органам власти и самостоятельно определяет направления кредитно-денежной политики государства. Именно Банк Англии выступает моделью всех современных центральных банков, в том числе и Центрального Банка Российской Федерации.

История создания Банка Англии

Сокрушительное поражение в 1960 году, нанесенное Францией – доминирующей морской державой, стало неким «катализатором» для Англии в восстановлении своей репутации сильной мировой державы. У нее просто не оставалось иного выхода, кроме создания мощного флота. Однако оказалось, что была полностью истощена непрерывной полувековой войной с Французской Империей. Люди отказывались покупать государственные , не веря, что страна быстро восстановит былое экономическое состояние. Повышение налогов в это тяжелое для всех время тоже не дало бы нужных результатов.

Чиновники вынуждены были провести переговоры с частными финансистами-кредиторами в целях получения денег под проценты. В 1961 году предприимчивый шотландский финансист Вильям Петерсон предложил свой вариант выхода из положения: создать Банк Англии и выпустить новые банкноты. По его мнению, таким способом покрылся бы . Однако активных действий по реализации этого плана предпринято не было.

По предложению другого талантливого финансиста Чарльза Монтегю в 1962 году Англия оформила свой первый государственный заем. Но возобновившаяся война с Францией исчерпала и эти ресурсы. Тогда Монтегю успешно реализовал план Петерсона и внес билль об учреждении Центрального Банка. 27 июля 1694 года актом парламента был учрежден Банк Англии , а Монтегю был назначен канцлером казначейства. Это учреждение функционировало как и включала в себя более 1200 держателей акций. По сути, Банком управляли магнаты правящей партии, они же определяли и денежную политику государства.

В 1697 году был издан закон, согласно которому в Великобритании запрещалось создание крупных банков, монопольное право эмиссии денежных знаков в Лондоне предоставлялось Банку Англии, а подделка банкнот каралась смертной казнью.

С 1708 года частным банкам еще более ужесточили условия существования: теперь они могли состоять не более, чем из 6 человек, а выпуск векселей на предъявителя и предоставление краткосрочных кредитов объявлялись незаконной деятельностью. Все эти права были предоставлены Банку Англии.

В последующие десятилетия и даже века Банк все больше укреплял свои позиции в качестве монополиста по выпуску денежных знаков и векселей, а также по предоставлению правительству государственных займов.

В 1844 году был принят акт Роберта Пиля – закон, дающий «Старой Леди» право исключительной эмиссии банкнот. При этом выпуск банкнот стал отделяться от коммерческой деятельности Банка, объем которой постепенно сокращался, в связи с чем он все более стал походить на центральный банк. Банку вменялось в обязанность еженедельно публиковать сведения о своем балансе. Появилось два департамента: банковский и эмиссионный.

Банк Англии в наши дни

В настоящее время деятельность этой организации регулируется законом «О Банке Англии», принятым еще в 1946 году. В соответствии с ним акционерный Банка был передан казначейству, а бывшие держатели акций получили компенсацию, в 4 раза превосходящую номинальную стоимость своих акций.

Несмотря на то, что Банк Англии не является органом государственного аппарата, он уполномочен запрашивать у частных банков необходимую информацию и давать им рекомендации. Банк Англии также может выдавать предписания (директивы) другим банкам во исполнение своих рекомендаций, однако это требует санкций казначейства. Примечательно, что за все эти годы Центральному Банку ни разу не довелось воспользоваться правом издания директива, поскольку все его «просьбы» и рекомендации исполняются коммерческими банками с поразительной неукоснительностью.

Законом от 04 апреля 1979 года за Банком Англии закреплено право выдачи разрешений на создание депозитарных учреждений.

В 1997 году Банк Англии получил статус независимой публичной организации, обладающей правом самостоятельного определения денежной политики.

Последний закон, регулирующий деятельность Центрального Банка, был принят в 1998 году. В соответствии с этим документом, управление Банком возложено на .

В настоящее время приоритетными для Банка Англии являются следующие направления деятельности:

Поддержка номинальной стоимости национальной валюты;
Разработка мероприятий для обеспечения стабильности финансовой системы (национальной и мировой). Аналитические службы и органы надзора Банка исследуют возможные финансовые угрозы и вырабатывают комплекс экономических операций по их устранению;
Повышение конкурентоспособности собственной финансовой системы как внутри страны, так и на международной арене.

Основные функции Банка Англии:

Банки Ирландии и Шотландии имеют право выпуска собственных банкнот, однако в этом случае они должны иметь резерв банкнот Центрального Банка в соотношении 1:1 в Банке Англии;

Реализация монетарной политики . Эта функция выражается в достижении ценовой стабильности в двух направлениях: поддержание максимально низкого уровня инфляции и открытый режим монетарной политики;
Оказание банковских услуг:

- коммерческим банкам внутри страны: все клиринговые банки в Англии обязаны иметь счет в Центральном Банке, при этом сумма на счете не должна превышать определенный предел – 0,35% от всех своих депозитов. Эти резервы являются главным источником дохода Банка Англии.

- центральным банкам других государств: многие центральные банки зарубежных стран имеют счета в Банке Англии, а также держат в нем золото;

- Правительству . Правительство держит все свои счета в Центральном Банке. Соответственно, все платежи на социальные нужды страны проходят именно через него.

Ранее одной из традиционных функций центрального банка являлось управление государственным долгом, однако с 1998 года она была передана специальной структуре, департаменту казначейства – Департаменту по управлению государственным долгом Великобритании. Этой же структуре в 2000 году были переданы обязанности по управлению финансами Правительства.

Структура Банка Англии

Управление Банком Англии осуществляется Советом директоров . В его состав входят:

Управляющий (срок полномочий - 5 лет) – стоит во главе всего Банка и назначается Правительством;
Два заместителя управляющего (срок полномочий - 5 лет);
16 членов совета (срок полномочий – 3 года с возможным переизбранием). При этом 12 членов являются руководителями крупнейших предприятий страны, а 4 члена входят в штат Банка.

Формально всех этих членов совета директоров назначает королева, но поскольку Англия является конституционной монархией, на деле она лишь утверждает своей подписью решение парламента.

Совет директоров проводит свои заседания не реже 1 раза в месяц. На них обсуждаются вопросы управления Банком, за исключением кредитно-денежной политики, которая является компетенцией Комитета по денежной политике .

Состав Комитета по денежной политике :

Председатель;
4 постоянных члена;
4 эксперта, назначаемых Министром финансов (Канцлером казначейства).

Комитет проводит свои заседания ежемесячно в соответствии с графиком. Процентные ставки, протоколы и решения, принятые Комитетом на заседаниях, подлежат немедленной публикации.

Уникальные мероприятия Банка Англии

Ежегодно Банк Англии совместно с газетой «The Times» проводит уникальный общенациональный конкурс под названием «Цель 2,0%». Смысл этого интеллектуального состязания состоит в том, что участники пытаются взять на себя функции Комитета монетарной политики Центрального Банка по сохранению уровня инфляции в 2%. Конкурсанты должны проанализировать финансовое состояние страны и предложить свои политические и экономические меры для недопущения повышения ставки инфляции.

Помимо этого, Банк Англии регулярно проводит лекции, семинары и вебинары с использованием самых современных технологий. Рекомендации и практические советы Центрального Банка по оздоровлению финансовой системы применяются во всем мире.

Будьте в курсе всех важных событий United Traders - подписывайтесь на наш