Какой вид инфляции вызывают следующие события. Типы инфляции – их сущность и различия

От этого явления никуда не деться, так как оно заложено в самой сути финансовой системы. Наша задача - более подробно узнать, что такое инфляция, из-за чего она происходит и как с ней бороться.

Что такое инфляция и её виды

Впервые этот термин появился во время Гражданской войны Соединённых Штатов Америки (1861-1865); им обозначали увеличение оборота денег. Но наибольшее распространение слово "инфляция" в его теперешнем смысле получило после окончания Первой мировой войны. С тех пор оно стало упоминаться в учебниках по экономике. Им активно пользовались во время Великой Депрессии 1929 года. Слово "инфляция" активно используется и сейчас всеми экономистами, когда идёт речь о повышении цен.

Существует аксиома, которая является сутью товарообмена - объём денег, который находится в обороте финансовой системы конкретного государства, должен соответствовать объёму продуктов и услуг в том же самом государстве. Если товаров меньше, чем денег, то некоторые продукты нет возможности купить, так как не хватает средств на их покупку. Это приводит к тому, что спрос на товары больше, чем самих товаров. В таком случае, чтобы избежать дефицита , приходится повышать цены на продукты. Это называется инфляцией спроса - спрос больше, чем предложение .

Существует также инфляция предложения . Она происходит, когда недостаточно денег на покупку необходимого продукта или услуги (предложение больше, чем спрос ). Каждый человек сталкивался с таким видом инфляции, когда повышались цены на товары из-за увеличения цен на бензин. Если бы спрос на бензин и на продукты рос одинаково, то цены не повышались бы, но так не бывает. Предприятию приходится тратить больше средств на создание продуктов, и, чтобы возместить убытки, они повышают цены.

Какие причины инфляции? Инфляция спроса происходит из-за:

• роста заработной платы и уровня занятости (большее количество человек получает больше денег, но это не отражается на количестве товаров);
• роста государственных расходов (для их возмещения государство иногда (но не всегда) печатает новые денежные знаки, но это не влияет на количество товаров);
• роста инвестиций в отрасли хозяйства, которые потом не возмещают эти затраты дополнительным количеством товаров и услуг.

Причины инфляции предложения:

• рост заработной платы (повышает стоимость продукции из-за возмещения предприятиями этих затрат);
• рост цен на энергоресурсы, такие как газ, электроэнергия, вода, бензин (как и с заработной платой, предприятие хочет возместить свои затраты, повышая цену товаров);
• повышение цен монопольными предприятиями (монополии не имеют конкурентов, поэтому могут самовольно увеличить стоимость, не заботясь о покупателях);
• уменьшение объёма производимой продукции (уменьшает предложение, хотя спрос тот же самый).

Также инфляция делится на прогнозируемую и непрогнозируемую. Прогнозируемое повышение цен - это то, которое было учтено при планировании экономической деятельности. Непрогнозируемое - это то, которое не было предусмотрено экономистами, так как цены росли быстрее ожидаемого уровня.

По темпам роста цен инфляция делится на ползучую (меньше 10% в год), галопирующую (10-50% в год) и гиперинфляцию (больше 100% в год). Если ползучее повышение цен естественно для развитых стран (в среднем 3-4%), то галопирующее типично для развивающихся стран, где экономика ещё не стабилизирована. Гиперинфляцию можно назвать финансовой катастрофой, так как в этом случае финансовые отношение дестабилизированы, и государство временно переходит на бартерный обмен (прямой обмен без денег).

К чему приводит инфляция?

К примеру, если в государстве снизился объём товаров, то уменьшается покупательная способность денег. Это может привести к тому, что работодатель повысил зарплату, но на эти деньги можно купить намного меньше товаров, чем раньше. Из-за этого экономисты различают номинальную (обычную) и реальную (с учётом инфляции) заработную плату.

Ещё одним из последствий инфляций является разрыв между реальными доходами богатых и бедных классов. Бюджетники, пенсионеры, студенты получают из бюджета фиксированную сумму денег. Повышается инфляция - понижается покупательная способность дохода этих категорий людей.

Одно из самых негативных последствий инфляции - это падение банковского курса национальной валюты. Она обесценивается, поэтому для покупки иностранной валюты или для внешнеэкономических взаимоотношений требуется больше национальных денег, а это усугубляет финансовое положение страны. Это, в свою очередь, ведёт к уменьшению доверия граждан к правительству, которое, возможно, даже не виновно в причинах появления инфляции.

Можно сделать вывод, что повышение цен является естественным процессом, так как оно происходит из-за роста заработной платы. Это означает, что инфляции невозможно избежать, но можно быть к ней готовым. Как говорится, "предупреждён - значит вооружен".

История

В истории мировой экономики отмечались два случая резкого роста цен, связанных с падением стоимости металлов, из которых изготовлялись деньги .

1. После открытия Америки в европейские страны стало поступать много золота и особенно серебра из Мексики и Перу . За 50 лет с начала XVI века производство серебра возросло более чем в 60 раз. Это вызвало повышение товарных цен к концу века в 2,5-4 раза.
2. В конце 1840-х годов началась разработка калифорнийских золотых рудников . Вскоре после этого началась массовая золотодобыча в Австралии . Мировая добыча золота при этом возросла более чем в 6 раз, цены увеличились на 25-50 %. Инфляция этого вида наблюдалась по всему миру.

С повышением цен в результате поступления в оборот больших масс золота и серебра непосредственно связано возникновение количественной теории денег , согласно которой увеличение количества денег в обращении выступает причиной роста цен. С точки зрения стоимостной теории, рост денежной массы отражает снижение стоимости денежного материала, что при постоянной стоимости товаров выражается в требовании большего количества золота или серебра для эквивалентного обмена. Для современных экономик, в которых роль денег исполняют обязательства , не имеющие собственной стоимости (фиатные деньги), незначительная инфляция считается нормой и находится обычно на уровне нескольких процентов в год. Уровень инфляции обычно несколько увеличивается в конце года, когда растёт как уровень потребления товаров домохозяйствами, так и уровень расходов корпораций.

Причины инфляции

В экономической науке различают следующие причины инфляции:

1. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии , увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные и кризисные периоды.
2. Чрезмерное расширение денежной массы за счёт массового кредитования, причём финансовый ресурс для кредитования берется не из сбережений, а эмиссии необеспеченной валюты.
3. Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях.
4. Монополия профсоюзов , которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы .
5. Сокращение реального объема национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объему товаров и услуг соответствует прежнее количество денег.

В ходе особо сильных инфляций, как например в России во время Гражданской войны , или Германии 1920-х гг. денежное обращение может вообще уступить место натуральному обмену .

Монетаристкий взгляд на причины инфляции

Inflation is closely related to growth in money supply (using the M2 definition) over the long-run.

Методы измерения инфляции

Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI), который рассчитывается по отношению к базовому периоду.

В России Федеральная служба государственной статистики публикует официальные индексы потребительских цен , которые характеризуют уровень инфляции. Кроме того, эти индексы используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное. Если изменить методику расчёта , то при тех же изменениях цен на потребительском рынке результаты могут существенно отличаться от официальных. В то же время, эти неофициальные результаты не могут учитываться в реальной практике, например, на них нельзя сослаться в суде. Наиболее спорным моментом является состав потребительской корзины как по наполненности, так и по изменяемости. Корзина может ориентироваться на реальную структуру потребления. Тогда со временем она должна меняться. Но любое изменение в составе корзины делает несопоставимыми предыдущие данные с текущими. Индекс инфляции искажается. С другой стороны, если не менять корзину, через некоторое время она перестанет соответствовать реальной структуре потребления. Она будет давать сопоставимые результаты, но не будет соответствовать реальным затратам и не будет отражать их реальную динамику.

Помимо индекса потребительских цен существуют другие методы , которые позволяют рассчитать инфляцию. Как правило, используются несколько основных методов:

• Индекс цен производителей (Producer Price Index, PPI) - отражает себестоимость производства без учёта добавочной цены дистрибуции и налогов с продаж. Значение PPI опережает по времени данные CPI.
• Индекс расходов на проживание (Cost-of-living Index, COLI) - учитывает баланс повышения доходов и роста расходов.
• Индекс цены активов: акций, недвижимости, цены заёмного капитала и прочее. Обычно цены на активы растут быстрее цен потребительских товаров и стоимости денег. Поэтому владельцы активов вследствие инфляции только богатеют.
• Дефлятор ВВП (GDP Deflator) - рассчитывается как изменение в цене на группы одинаковых товаров.
• Паритет покупательной способности национальной валюты и изменение курса валют.
• Индекс Пааше - показывает отношение текущих потребительских расходов к расходам на приобретение такого же ассортиментного набора в ценах базисного периода.

Оценка

По мнению американского экономиста, лауреата Нобелевской премии по экономике 1976 года Милтона Фридмана : «Инфляция - одна из форм налогообложения, не нуждающаяся в законодательном одобрении» .

См. также

• Правило 72 (быстрая приблизительная оценка влияния инфляции на цены)

Примечания

Литература

• В.Кизилов, Гр.Сапов. Инфляция и её последствия / под ред. Е.Михайловской. - М .: Центр «Панорама», 2006. - 146 с. - ISBN 5-94420-025-1
• Семёнов В.П. Инфляция: метрика причин и следствий. - 1-е изд. - М .: Российская экономическая академия им. Г. В. Плеханова, 2005. - 383 с. - ISBN 5-94506-120-4

Ссылки

• Официальные индексы потребительских цен и средние цены на товары и услуги
• Инфляционный калькулятор с 1800 по 2008 год (англ.)
• Инфляция в Зимбабве бьет мировые рекорды (в 2008 году составила 231 миллиона процентов годовых) 9 октября 2008
• Беляев Михаил Иванович. Инфляция .
• Инфляция // Экономический словарь .

Wikimedia Foundation . 2010 .

Синонимы :

Антонимы :

Смотреть что такое "Инфляция" в других словарях:

- (inflation) Устойчивая тенденция повышения цен и заработной платы в денежном выражении. Инфляция измеряется на основе относительных изменений за определенный период времени соответствующего индекса цен, обычно индекса цен на потребительские… … Экономический словарь

- (inflation) Устойчивый рост уровня цен и заработков в народном хозяйстве. Если рост заработков достаточно велик для того, чтобы повысить производственные издержки, происходит неизбежное дальнейшее повышение цен, что ведет к инфляционной спирали,… … Финансовый словарь

инфляция - Обесценение бумажных денег вследствие выпуска их в обращение в размерах, превышающих потребности товарооборота, что сопровождается ростом цен на товары и падением реальной заработной платы. Кредитная И. чрезмерное расширение кредита банками.… … Справочник технического переводчика

Иметь небольшую инфляцию все равно что быть немного беременной. Приписывается Франклину Рузвельту Плохая монета вытесняет из обращения хорошую монету. Томас Грешем (XVI в.) Деньги портят человека, а инфляция портит деньги. Борис Крутиер Инфляция… … Сводная энциклопедия афоризмов

- (inflation) Общее и устойчивое повышение уровня цен. Считается, что инфляция ведет к неуверенности, замедлению роста сбережений и инвестиций, а также сказывается на международной торговле страны через обменный курс, платежный баланс и… … Политология. Словарь.

- (inflation) Устойчивый рост уровня цен и заработков в народном хозяйстве. Если рост заработков достаточен для того, чтобы повысить производственные издержки, происходит неизбежное дальнейшее повышение цен, что ведет к инфляционной спирали… … Словарь бизнес-терминов

Подробный разбор понятия инфляции: что это такое, классификация, в чём её особенности, каково назначение, преимущества и недостатки, последствия, а также как сохранить свои деньги при инфляции.

Что такое инфляция

Инфляция – это рост цен на товары и услуги из-за обесценивания и снижения покупательской способности национальной валюты. Это результат того, что количество денег в обороте превышает потребности населения.

Суть инфляции: раньше человек мог купить 1 л. молока за 30 р., а теперь на эту же сумму купит только 0,5 л. То есть количество товаров и услуг на рынке не меняется, но денег для их покупки, оплаты требуется больше.

Инфляция не всегда сопровождается ростом цен. Стоимость одних товаров может расти, а других снижаться.

Инфляция – устоявшийся и стабильный процесс увеличения цен. Он может протекать на протяжении длительного времени. Нормальный показатель инфляции 3%-5% в год.

Главные причины инфляции

Основные факторы возникновения инфляции:

• Общий спад экономики страны с сохранением зарплат населения в неизменном размере.
• Увеличение печатаемых денежных знаков для восполнения дефицита бюджета.
• Рост кредитов среди населения при недостаточных внешних инвестициях.
• Низкая производительность труда при высоких издержках.
• Монополия крупных предприятий, самостоятельно определяющих цены на товары и услуги.
• Война и увеличение военных расходов страны.
• Экономический кризис.

Основные разновидности инфляции

Существует 4 вида инфляции:

1. До 10% в год – умеренная.
2. До 30% в год – высокая.
3. От 30% до 100% - галопирующая.
4. Выше 100% - гиперинфляция.

Рассмотрим их с точки зрения экономистов, которые выделяют больше явлений инфляции.

Административная – образуется в результате управляемых цен.

Кредитная – расширение кредитных услуг для населения.

Ползущая – инфляция протекает медленно.

Галопирующая – быстрый рост цен.

Индуцированная – появляется при определённых экономически объективных факторах инфляции.

Гиперинфляция – самый высокий рост цен (выше, чем при галопирующей).

Стагфляция – рост безработицы, цен, спад производства.

Социальная – рост цен на фоне увеличения издержек из-за вводимых общественных требований к качеству товаров, услуг и др.

Импортируемая – большой приток иностранной валюты и увеличение цен на импортные товары.

Классификация инфляции

По причинам появления

Инфляция спроса – на рынке наблюдаются нарушения равновесия. Экономика государства развивается, но при этом сохраняется высокий уровень безработицы. Итог – рост цен из-за увеличения объёма зарплат и резкого повышения спроса населения.

Инфляция издержек – увеличение расходов на производство с последующим ростом цен, безработицы, расходов и банкротством промышленных предприятий.

Структурная инфляция образуется при обесценивании денег из-за бесконтрольной эмиссии национальной валюты.

По особенностям протекания

Открытая инфляция – длительное, активное и неограниченное увеличение цен.

Подавленная инфляция – увеличение доходов граждан при прежних ценах. Чаще всего образуется из-за жестокого контроля цен правительством.

По разнице роста цен

Сбалансированная инфляция – цены на товары изменяются синхронно.

Несбалансированная инфляция – на одну группу товаров цены растут, а на другую сохраняются.

По темпу роста

Умеренный темп характеризируется незначительным увеличением цен не более 10% в год. При этом не происходит девальвации, обновляется ассортимент товаров, плавно меняются цены и наблюдаются незначительные колебания в спросе и предложении. Такая инфляция поддаётся контролю со стороны государства.

Резкий темп роста присущ галопирующей инфляции и характерен резким ростом цен более 10% и может доходить до 200% в год. Государству практически невозможно управлять таким процессом и для выхода из сложившейся ситуации требуется денежная реформа. Галопирующая инфляция – признак экономического кризиса.

Лавинообразный темп роста цен называется гиперинфляцией. При ней стоимость товаров и услуг растёт на 50% в месяц, а за год на 100% и более. Увеличивается бедность в стране, растёт безработица, население теряет сбережения. Такой инфляцией невозможно управлять и она приводит к росту уровня безработицы, остановке или закрытию заводов.

По возможности прогнозирования инфляции

Непрогнозируемая инфляция образуется внезапно из-за факторов, которые нельзя было предвидеть.

Назначения, преимущества и недостатки инфляции

Главный недостаток инфляции, который острее всего ощущает население – рост потребительских цен. Это происходит из-за того, что производители используют импортные материалы, сырьё, компоненты. А так как при инфляции происходит девальвация национальной валюты, то производителям приходится больше платить поставщикам импортного сырья. Соответственно увеличение расходов нужно чем-то покрывать, иначе предприятие начнёт работать в убыток или получать меньше прибыли.

Преимущество инфляции заключается в том, что через определённый промежуток времени обесценивание национальной валюты замедляется, а экономика стабилизируется.

Свои плюсы в инфляции имеют и граждане, бравшие кредиты в национальной валюте – по факту кредиты дешевеют, и условно человек отдаёт кредиторам меньше, чем брал.

Выигрывают при инфляции продавцы и поставщики бытовой, компьютерной техники, автомобилей. Также растёт спрос на недвижимость. Вызвано это тем, что люди начинают избавляться от дешевеющих денег, обменивая их на крупные покупки.

Для предприятий инфляция имеет свои преимущества и недостатки:

С одной стороны происходит рост финансовой нагрузки на предприятия. Большинство производителей используют зарубежные материалы, сырьё, оборудование. Соответственно увеличиваются расходы и цены на продукцию.

С другой стороны с рынка уходят компании, которые не выдержали инфляцию и у других предприятий увеличивается доля на рынке. Выигрывают и организации, производящие продукцию только из отечественных материалов.

Контролируемая инфляция, выраженная в мягком удешевлении национальной валюты, положительно сказывается на росте экономики государства. Кредиты начинают дешеветь, что увеличивает потребительский спрос. Предприятия могут увеличивать инвестиции в своё развитие.

При неконтролируемой инфляции и резких скачках цен потребительский спрос снижается, так как люди начинают экономить деньги, перестают брать кредиты, отказываются от ряда товаров и услуг. Национальная экономика тоже страдает, так как инвесторы отказываются в неё вкладывать, опасаясь ухудшения ситуации.

Последствия инфляции

1. Обесценивание всех денежных запасов, ценных бумаг государства и населения: кредиты, вклады, сбережения, акции и т. д.
2. Кредиторы, продавцы, производители, экспортёры начинают проигрывать, в то время как покупатели, должники и работники выигрывают.
3. Рост цен сопровождается девальвацией.
4. Искажение экономических показателей государства.

Инфляцию можно рассматривать в нескольких направлениях.

Перераспределение национального дохода

Инфляция серьёзно отражается на уровне жизни граждан с фиксированным окладом и их финансовых возможностях. В то время как при нефиксированных доходах люди только выигрывают – они могут обеспечить рост своего дохода быстрее роста потребительских цен.

Потери при инфляции несут вкладчики и владельцы сбережений в национальной валюте, хранящихся на банковских счетах. Они происходят при процентной ставке ниже темпа инфляции.

Перераспределение доходов между заемщиками и кредиторами одно из главных последствий. Здесь потери несут кредиторы и выигрывают заемщики, так как они получают ссуды под конкретные проценты. В результате люди возвращают лишь часть ссуды, а остальное «съедается» инфляцией из-за уменьшения покупательной способности национальной валюты.

Объём национального производства

При инфляции растут цены на товары. Это побуждает производителей выпускать больше продукции и расширять ассортимент, чтобы удовлетворить потребности всех слоёв населения.

Если происходит инфляция издержек, то производственные мощности падают: производители начинают выпускать меньше продукции и удерживают уровень производства.

Социально-экономические последствия

Инфляция серьёзно отражается на объёме национального производства. Она приводит к его снижению, начинают закрываться заводы, компании, выпускается меньше продукции, не происходит улучшения её качества. Из этого вытекает рост безработицы в стране, снижается потребительский спрос, неравномерно распределяются доходы.

Как сохранить деньги при инфляции?

При инфляции страдает большинство граждан. Поэтому задача сохранения своих сбережений всегда остаётся актуальной для людей. Никто не хочет потерять свои деньги или начать жить ещё хуже. А инфляция – неизбежное явление в любой стране.

Накопления

Самый простой способ – откладывать 10-11% от любого дохода, а после накопления круглой суммы поменять деньги на иностранную валюту. При этом лучше разделить накопления на 4 части и перевести их в 4 разные валюты. Так можно сохранить 100% своих сбережений.

Золото

Хранить накопление можно в золоте. Перевести валюту в граммы золота могут помочь банки. Для этого надо открыть обезличенный металлический вклад на конкретную сумму, куда банк будет переводить граммы золота.

Недвижимость

Недвижимость была и остаётся самым лучшим средством сохранения своих сбережений. Достаточно купить квартиру, дом или земельный участок под стройку. Цены на недвижимость постоянно растут, а вместе с тем растут и сбережения человека, вложенные в частную собственность, которую всегда можно продать.

Выводы

Инфляция – это неотъемлемый процесс экономики любого государства. Поэтому её не избежать. Она имеет свои положительные и отрицательные стороны. А чтобы не потерять свои сбережения достаточно правильно их вложить: в иностранную валюту, золото или недвижимость.

Что такое инфляция, сформулировать в общем нетрудно – это обесценивание денег, вызванное превышением денежной массы над всей совокупностью товаров. В своем блоге я написал много статей, включающих это понятие — однако одним определением понятие инфляции не ограничивается. Попробуем также разобраться, какие причины влияют на темпы инфляции или, например, почему бы правительству не заморозить цены, проявив заботу о благосостоянии граждан.

При этом понятно, что чем больше величина инфляции, тем быстрее обесцениваются деньги. Посмотрим на такую картинку:

Итого, даже при относительно небольшой инфляции 5% в год (примерно такая средняя инфляция была в США за последние полвека) через 10 лет «съедается» почти 40% капитала, а через 50 лет от него остается менее 10% стоимости. Начиная с середины 1930-х к 2011 году от доллара осталось лишь чуть более 5% прежней покупательной способности:

В то же время при высокой инфляции на уровне 15% в год всего через 5 лет от денег остается лишь половина их изначальной стоимости. Ставки по банковским депозитам примерно равны инфляции и в отдельные годы могут даже ее обгонять, однако на длинных дистанциях инфляции удается «отъесть» и от депозитов некоторую часть капитала.

Виды и типы инфляции

Самая распространенная квалификация – различать виды инфляции по темпам роста:

1. умеренная, или ползучая – ниже 10% в год;
2. галопирующая – от 10 до 50 процентов;
3. гиперинфляция – более 50% в год, может достигать тысяч либо даже десятков тысяч процентов

Также различают следующие типы инфляции:

инфляция сбалансированная, когда товары дорожают пропорционально друг к другу, и несбалансированная, при которой они растут в цене в разных пропорциях;

• инфляция прогнозируемая, т.е. отвечающая ожиданиям властей и экономических субъектов, и непрогнозируемая;

инфляция спроса и издержек (предложения)

Инфляция спроса возникает при сокращении производства, вследствие чего возникает нехватка товара, ведущая к повышению цен. Была характерна для экономики СССР, когда сдерживание цен административными методами вело к пресловутому дефициту товаров народного потребления. «Лишние» деньги изымались у граждан в основном через добровольно-принудительную продажу облигаций госзайма.

В нынешние времена наблюдается в основном инфляция издержек, когда увеличение затрат на выпуск продукции отражается на ее себестоимости, а затем и конечной стоимости.

Причины инфляции

Экономисты называют следующие основные причины инфляции:

уменьшение ВВП при прежнем объеме денег в обращении;

• увеличение объемов кредитования физических лиц и компаний;
• денежная эмиссия в качестве средства покрытия государственных расходов;

чрезмерная монополизация экономики, позволяющая корпорациям-гигантам перекладывать на потребителя непомерные издержки

• для сырьевых экономик — изменение мировых цен на сырье

Для правительства умеренная прогнозируемая инфляция – способ стимулировать спрос, тем самым положительно влияя на финансовое положение субъектов бизнеса и налоговые поступления в бюджет.

Эффективный способ сдерживания инфляции – , по которой Центробанк РФ и центральные банки других стран кредитуют банковские организации. Понижение ставки увеличивает кредитование и экономическую активность, но в то же время усиливает инфляцию, повышение – наоборот.

Инфляция — хорошо или плохо?

Самые простые и очевидные последствия инфляции, которые любой гражданин чувствует собственным карманом – уменьшение покупательной способности и, соответственно, ухудшение благосостояния (если рост доходов сильно отстает от повышения цен).

Особенно больно рост цен бьет по студентам, бюджетникам и пенсионерам – эта категория покупает в основном продукты питания, медикаменты и оплачивает коммунальные услуги заметной частью своих доходов. А ведь именно продукты, коммунальные услуги и медикаменты обычно дорожают на более высокий процент, чем официальная цифра инфляции.

Отсюда распространенное убеждение (частично справедливое), будто власти занижают этот показатель, а инфляция – зло.

На самом деле уровень инфляции складывается из динамики цен на все товары. А ведь в то время, как продукты, лекарства, бензин и пр. дорожают, другие товары (например, телевизоры, компьютеры и другая современная техника) дешевеют.

Поэтому однозначного ответа, плоха ли инфляция, нет – все познается в сравнении. О различных факторах, которые влияют на уровень жизни населения, я также писал и их стоит учитывать при рассмотрении общей картины. Жизнь показывает, что дефляция – снижение цен – гораздо хуже ползучей инфляции, поскольку:

• ведет к росту безработицы;
• влечет за собой снижение зарплат;
• это лишает многих заемщиков возможности платить по кредитам;
• снижается спрос на товары, что усугубляет тяжелое положение производителей;
• снижаются объемы инвестиций

Так что если коротко формулировать ответ на вопрос в заголовке, то можно сказать:

слишком высокая – плохо, поскольку лишь усугубляет кризис, снижая доходы бюджета и инвестиционную привлекательность национальной экономики;

умеренная – хорошо, особенно по сравнению с дефляцией

Сдерживание роста цен «декретами» правительства в условиях рыночной экономики ведет к спаду производства, а также к ухудшению качества товаров.

Про инфляцию в СССР несколько слов было сказано выше. Самая грандиозная инфляция в России была зафиксирована почти сразу после распада СССР – в 1992 году, составив 2508,8%. 1 января 1998 года последовала деноминация рубля, когда были введены в обращение новые купюры — рассмотрим инфляцию в России с этого момента.

Как известно, в августе 1998 года произошел дефолт, в результате чего годовая инфляция составила 84.4% против относительно умеренных 11% в 1997 году. Но с начала 2000-х годов власть берет курс на стабильность и начинается рост нефтяных цен, что очень способствует укреплению экономики России, снижению инфляции и мощному росту ее фондового рынка (как в рублях, так и в долларах, причем курс рубля к доллару много лет остается стабильным). Кроме того, появляется такой несомненно полезный инструмент, как страхование банковских вкладов — в условиях растущих доходов населения банки становятся относительно устойчивыми, что позволило фонду АСВ несколько лет непрерывно увеличивать свой капитал. Несмотря на это,

средняя инфляция в России с 2000 по конец 2016 года (за 17 лет) составила 11.1% в год, т.е. по приведенной выше классификации вышла за границы «ползучей» области. В результате за это время рубль подешевел в 5.95 раза и потерял 83.2% стоимости — т.е. практически столько же, сколько доллар за 50 лет!

Распространено заблуждение, что перекрыть инфляцию можно, переводя сбережения в твердую валюту — доллары или евро. Поскольку на дистанции рубль к ним слабеет, идея на первый взгляд выглядит логично. Однако расчеты показывают, что девальвация рубля инфляцию не перекрывает: так, купленные в начале 2000-ого года доллары в переводе на рубли в конце 2016 года дали бы доход лишь около 4.9% годовых, евро — 5.1%. А это значит, что относительно инфляции такие сбережения за 17 лет потеряли бы в стоимости 54.6% и 50.8% соответственно. Это, конечно, меньше, чем 83.2% у рубля, но тоже очень существенно. Даже если считать с 1998 года (с лета 1998 по конец 1999 произошла обвальная девальвация рубля на 300%), то доходность купленных в то время долларов на сегодняшние рубли была бы около 13% в год, тогда как инфляция составила 15.3%. Актуальное состояние инфляции:

Инфляция в мире

Начиная с 1980-х годов в крупнейших экономиках мира наблюдается заметное снижение инфляции, в результате чего последняя вместе с ключевыми ставками снизилась почти до нуля:

Япония, претерпев на фондовом рынке в 1990 году, в середине 90-х ушла в область дефляции, из которого сумела выбраться только в последнее время. В последние годы наблюдается близкая к дефляции ситуация и в Европе. Как писалось выше, для экономики небольшая инфляция является необходимым стимулирующим фактором — вследствие этого в США в 2016 году уже удалось несколько повысить ключевую ставку. Очень похожую картинку по инфляции можно найти и в другом источнике:

Здесь не показана Япония, зато присутствует Германия, также попадая в общий тренд. А вот какая инфляционная картина по основным странам мира вышла за прошедший 2016 год:

Наиболее высокой оказывается инфляция на Украине, причем уже третий год подряд. Однако в 2012 году именно там парадоксальным образом из всех приведенных на картинке стран инфляция дала наименьшие значения. Как видно по картинке, нет серьезных причин считать, что мир вступает в эпоху дефляции — подавляющее большинство стран по-прежнему лежит в инфляционной зоне. Актуальную инфляцию для всех стран мира (названия стран кликабельны) можно увидеть по ссылке https://ru.tradingeconomics.com/country-list/inflation-rate.

Гиперинфляция в мировой истории

Примеры наиболее сильной инфляции в 20-21 вв.:

в Венгрии в 1945-46 гг., после Второй мировой войны инфляция достигла 4,19×1016 % в июле 1946 (каждые 15 часов цены росли вдвое!), что привело к выпуску в обращение банкноты номиналом 1021 пенгё (самый большой номинал в истории денег);

• в Германии в 1921-23 гг., после поражения страны в Первой мировой инфляция составила 16 000 000% в год к концу периода, в оборот вошли «бумажные марки» огромного номинала и даже суррогатные деньги – нотгельды. Насколько я помню, у Ремарка в одном из рассказов описано, как бумажные деньги грузовиками вывозили на свалки — а сразу после окончания Второй мировой могли похитить сумку, вытряхнув из нее деньги;
• в Зимбабве с 2003 г., после голода и последовавшей неудачной аграрной реформы инфляция по официальным данным в 2008 году составила 231 000 000%, однако по оценкам независимых экспертов достигла 516 квинтиллионов процентов и на этом не остановилась;

в Югославии в 1991-94 гг. из-за распада страны и гражданских войн инфляция достигла 100 000%, а номинал самой крупной банкноты составил 500 млрд. динаров.

Инфляция — это снижение покупательной способности денежных средств и полное их обесценивание в дальнейшем.

Вследствие инфляции переполняются каналы денежного обращения избыточной денежной массой. В результате этого можно наблюдать стабильное увеличение ценовых показателей на различные виды товаров и услуг.

Описание инфляции простыми словами

Ситуация, когда в стране становится денег больше, чем нужно людям. При этом количество товаров и услуг остается на прежнем уровне. Люди перестают покупать и при этом растут цены, но зарплаты остаются прежними. В конце концов деньги обесцениваются.

Инфляция — информация из Википедии

Типы инфляции

Инфляция спроса

Возникает вследствие избытка совокупного спроса, темпы роста которого опережают производство. Такая ситуация приводит к подорожанию товаров потребления и к нарастанию прибыли организаций, выпускающих данный товар.

Происходит расширение производства, дополнительное привлечение экономических и трудовых ресурсов. Вырученная прибыль владельцев ресурсов увеличивается, спрос продолжает расти, а вместе с ним и цены. Для устранения возможного дефицита объём производства оставляют на прежнем уровне, а цены продолжают увеличивать.

Предпосылки: милитаризация экономики, боязнь населения увеличения стоимости на товары потребления, государственные займы, приток валюты.

Инфляция предложения

Рост цен по причине увеличения затрат на производстве, когда нет возможности задействовать все ресурсы — это уже инфляция предложения.

Немаловажным фактором в данной ситуации является возрастание налогов, пошлин и сборов, изменения на мировом рынке, подорожание валюты. В такой ситуации перенасыщение спроса нет, производство терпит массу убытков из-за того, что возрастание цен на готовую продукцию отстает от издержек.

Такие причины, как увеличение зарплаты, подорожание сырья могут привести к значительному повышению затрат на единицу продукции. В итоге закрытие производства по причине отсутствия прибыли и непомерного роста убытков неизбежно.

В таких ситуациях необходимо вмешательство государства – снижение различных сборов и пошлин, предоставление дотаций может положительно повлиять на ход развития производства.

Цена на товары растёт, если повышаются заработные платы, что в свою очередь приводит к увеличению издержек, а это, опять же, требует повышения зарплаты. Ситуация похожа на спираль, остановить которую можно либо фиксированием цен, или же остановкой поднятия заработной платы.

В нынешних рыночных условиях инфляция предложения неизбежна и её причинами могут быть: превышение расходов над доходами, спираль «рост заработка-увеличение цен», переход инфляции от других государств.

Другие виды

Возникновение дефицита товаров в условиях сдерживания уровня цен говорит о появлении скрытой инфляции .

Импортируемая инфляция – это повышение цен за счёт неконтролируемого притока в страну иностранной валюты и роста цен на импорт.

Экспортируемая инфляция – повышение цен, зависящее от особенностей международных отношений, способных повлиять на денежное обращение внутри страны.

Причины и предшественники инфляции

Сегодня возникновению экономического феномена под названием инфляция может предшествовать целый ряд факторов. А это, в свою очередь способно лишь подтвердить тот факт, инфляция не может позиционироваться исключительно в качестве денежного явления.

Это также экономический и даже социально-политический феномен. На него могут влиять общественные настроения и социальная психология. По всем этим причинам ожидание инфляции практически всегда приводит к данному негативному экономическому явлению. В последнее время она является одним из постоянных инструментов рыночной экономики.

К инфляции может привести усложнение структуры товарного производства, а также увеличение его роста. Одной из причин возникновения такого явления также можно назвать ситуацию, в которой под влиянием монополистических предприятий изменяется процедура ценообразования или резко снижается сфера ценовой конкуренции.

Образованию инфляции способствует ещё и определённый расклад, при котором системы социальных трансферов приняли универсальный вид. Здесь же следует отметить, что повышение эффективности производства проявляется в общем росте массы прибыли и уровня среднего дохода участников производства, а не в снижении цен. При этом динамика ценовых показателей, направленная в сторону увеличения зачастую является не только предпосылкой для дальнейшей инфляции, но и самой инфляцией.

Ещё одной причиной данного экономического феномена можно назвать увеличение государственных расходов, ведущее к образованию дефицита бюджета.

Инфляция является долговременным процессом постепенного снижение покупательной способности денег. Общий уровень ценовых показателей имеет постоянную тенденцию к росту. Многое зависит от величины инфляции. Чем выше её показатель, тем негативнее это может сказаться на каждом отдельном гражданине страны.

• Ползучая инфляция является нормальным явлением. Она определяется ростом цен на пять процентов в течение одного календарного года.
• Галопирующая инфляция характеризуется ростом цен на 30-100 процентов в года.
• Катастрофической для всей экономической системы может оказаться гиперинфляция. При ней рост цен определяется тысячами процентов от первоначальной стоимость товара.

Без особого преувеличения инфляцию можно назвать одним из основных дестабилизирующих факторов для всей рыночной экономики. Повышение уровня данного явления может повлечь за собой возникновения целого ряда трудностей, на устранение которых может потребоваться большой промежуток времени.

Последствия инфляции

Последствия инфляции могут быть катастрофическими. В частности, данный процесс приводит к фактическому обесцениванию всех имеющихся денежных запасов в виде вкладов, кредитов, остатков на банковских счетах.

Ценные бумаги также обесцениваются. В результате этого явления возникает расхождение в оценках между денежными запасами и денежными потоками. В свою очередь всё это может привести к обострению проблемы эмиссии денег.

Инфляция способна искажать показатели рентабельности, процентных ставок, . При этом важно заметить, что рост ценовых показателей практически всегда инициирует падение валютного курса национальной денежной единицы.

Измерение инфляции

Инфляционные процессы в стране оцениваются при помощи показателей инфляции. К ним относятся индексы цен, которые рассчитываются за определённый период – месяц, квартал, год. Они отражают соотношение цен во времени.

Основной идеей вычисления индексов роста цен является расчёт показателя инфляции текущего периода относительно цен базисного года, которые приравниваются к 100%.

Чтобы определить индекс инфляции, необходимо знать статистические данные о стоимости рыночной корзины в текущем году и определить ее отношение к стоимости этой же корзины в базисном году. Измерить её уровень можно разделив совокупную стоимость товаров и услуг в нынешнем периоде на стоимость базисного года, умножив всё это на 100%. Также это позволит определить процент снижение стоимости денег.

Следует отметить то, что, измеряя инфляцию в виде соотношения цены потребительской корзины данного года к цене потребительской корзины предыдущего года скрывает фактический рост цен в стране, потому что в данном соотношении скрывается прошлогодний рост цен.

Показатели

К показателям инфляции относят: индексы Ласпейреса, Пааше и Фишера.

Индекс Леспейреса

Индекс Леспейреса (индекс потребительских цен) показывает изменение уровня цен на товары и услуги постоянного спроса. Сюда относят товары первой необходимости, составляющие потребительскую корзину. Это отношение потребительских расходов на приобретение того же набора потребительских благ, но по текущим ценам, к расходам на приобретение товаров и услуг базисного периода.

Индекс Ласпейреса не учитывает возможное понижение цен на некоторые товары, поэтому его значение завышено, и он не отражает реальный уровень жизни населения.

Формула Пааше

Индекс цен производителей рассчитывается по формуле Пааше. Он сравнивает цены двух периодов на все товары и услуги, реализованные конечным потребителем. Данный показатель могут использовать для расчёта изменения цен на товары и услуги, включённые в ВВП страны.

Недостатком данного индекса является то, что цены на некоторые услуги или продукты снижаются, индекс дает завышенный результат, а при повышениях цен – заниженную оценку.

Индекс Фишера

Чтобы точнее отразить с помощью инфляционных индексов динамику цен и соответственно динамику стоимости жизни (реальные затраты потребителей на приобретение определенных наборов товаров и услуг), используют индекс Фишера. Данный индекс усредняет показатели Ласпейреса и Пааше и тем самым даёт более точную оценку.

Рассчитывают три основных параметра:

1. Индекс оптовых цен показывает изменения среднего уровня цен реализации продукции предприятий различных отраслей, кроме оптовой торговли;
2. Индекс розничных цен рассчитывается либо как совокупный индекс цен на товары в розничной торговле, либо только на социально значимые товары, который отражает уровень жизни населения;
3. Дефлятор ВНП определяется по объёму конечной продукции, образующей стоимость валового национального продукта; по ценам на товары первой необходимости; по стоимости основных средств, необходимых предприятиям; тарифам на услуги, оказываемым государственному сектору; внешнеторговым ценам. Отражает реальный уровень инфляции в стране.

Регулирование и управление инфляцией

Управление инфляцией – это процесс не простой, он целиком и полностью зависит от решений правительства страны. Здесь ситуацию можно расценивать двояко – необходимо сдерживать раскручивание спирали инфляции и поддерживать производителей, создавая им благоприятные условия для развития бизнеса.

Стабилизация роста цен и доходов населения – основная задача сектора экономики государства. В случае активной борьбы с инфляцией может произойти падение темпов роста ВВП. Такая политика называется дефляционной. Поэтому к регулировке показателей инфляции следует подходить комплексно, учитывая все возможные факторы; необходимо правильно выявлять причины, методы проявления и способы её воздействия на экономические процессы. Для благоприятной экономической ситуации в стране обычно стимулируется инфляция и дефицит госбюджета, а также монополизм поставщиков и производителей.

Для того, чтобы управлять инфляцией применяют два типа экономической политики:

1. направление на сокращение бюджетного дефицита, то есть происходит регулировка эмиссии денежной массы в соответствии с ростом показателей ВВП;
2. регулирование цен и доходов населения способом определения уровня прожиточного минимума или потребительской корзины, которые должны согласоваться с динамикой роста цен.

Если правительство страны будет уделять внимание некоторым мерам по снижению инфляции, то экономическая ситуация в стране будет под контролем.

Наиболее эффективным способом воздействия на уровень инфляции является применение политики влияния на процентную ставку или ставку рефинансирования центральных банков в современной рыночной экономике.

Сокращение разницы между деньгами и товарами следует посредством финансирования сельского хозяйства: выдавать кредиты под залог будущего урожая, устанавливать государственные закупочные цены на потребляемые в сельскохозяйственном производстве ресурсы для поддержания рентабельности товаропроизводителей данного товара и возможной платежеспособности сельхоз работников.

Развитие инвестиционного поля позволит увеличить оборачиваемость собственных денежных средств страны.

Беспрепятственные связи между предприятиями по вопросам поставки и сбыта продукции либо сырья на межрегиональном уровне способствуют более эффективному развитию производства государства в целом и росту уровня ВВП.

Установление налога на прибыль для предприятий в соответствии с его рентабельностью, а не установление фиксированных ставок в значительной мере положительно скажется на объёмах производства, на которые будет нацелен хозяйственник.