Райффайзенбанк открыть счет ип. Расчетный счет в райффайзенбанке

• Международные стандарты обслуживания
• Разнообразие тарифов с учетом индивидуальной специфики бизнеса
• Скидки при авансовой оплате за обслуживание расчетного счета
• Резервирование номера расчетного счета онлайн
• Прием платежей через онлайн-систему Банк-Клиент «ELBRUS Internet»
• Неограниченное количество расчетных счетов без дополнительной платы
• Удобные сроки предоставления платежных бумаг для исполнения текущим банковским днем
• Зарплатные проекты
• Дистанционное управление счетами
• Выезд персонального менеджера к вам в офис для оформления счета (кроме Москвы и Московской области)

Тарифы

	Старт	Базовый	Оптимум	Максимум
Стоимость в месяц, руб	490	1 900	2 900	7 500
Переводы денежных средств в электронном виде	25 руб/платеж	10 платежей бесплатно, далее 25 руб платеж	60 платежей бесплатно, далее 25 руб платеж	300 платежей бесплатно, далее 25 руб платеж
Прием наличных, инкассированных денег на счет	0,25%	0,25%	0,25%
Выдача наличных денежных средств со счетов клиента		От 1% (по согласованию), на выплату зарплаты - 0%	От 1% (по согласованию), на выплату зарплаты - 0%	От 1% (по согласованию), на выплату зарплаты - 0%

Для всех тарифных планов осуществляется бесплатное подключение интернет-банка.

Более подробно тарифы описаны в приложении.

Открытие расчетного счета

Для открытия расчетного счета в Райффайзенбанке требуется войти в раздел «Среднему и корпоративному бизнесу» или «Малому бизнесу», в зависимости от доходности вашего дела. Далее выбираем пункт «Банковское обслуживание» и опускаемся на самый низ страницы. Здесь мы видим желтую кнопку с надписью «Онлайн-заявка».

Кликнув по ней, переносимся на страницу заполнения личных данных и информации о бизнесе.

Заполняем:

• Годовую выручку
• Наименование компании
• Контактный телефон
• Электронную почту
• Сайт компании
• Город
• Отделение обслуживания

Выбираем интересующий банковский продукт, вводим капчу и нажимаем клавишу «Подать заявку».

В течение суток с вами связывается персональный менеджер и вы обговариваете время и место встречи, для урегулирования всех формальностей. Обычно менеджер приезжает прямо к вам в офис.

В активном меню сайта Райффайзенбанка, расположенном в левой части страницы, есть отдельная клавиша «Онлайн-заявка». Если вы знакомы с условиями обслуживания, то после входа на сайт можно сразу приступить к заполнению заявки, нажав на нее.

Необходимые документы

Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателя понадобятся:

• Заполненная анкета
• Заявление на открытие счета
• Договор банковского счета
• Документы, удостоверяющие личность
• Свидетельство ОГРНИП
• Свидетельство ИНН
• Лицензии (при наличии)

Для ООО пакет несколько шире, но не на много:

• Заполненная анкета
• Заявление на открытие счета
• Договор банковского счета
• Устав
• Нотариально заверенная карточка с образцами подписей и печати
• Документы, подтверждающие полномочия ЕИО
• Документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом подписи
• Свидетельство ОГРН
• Свидетельство ИНН
• Выписка из списка участников
• Лицензии (при наличии)

Бланки всех необходимых договоров и анкет размещены на сайте Райффайзенбанка в свободном доступе. Их можно скачать, изучить и заполнить заранее.

Вы узнаете, как войти в личный кабинет на официальном сайте Райффайзенбанка онлайн. Подробные указания по удобному и быстрому доступу в raiffeisen.ru со скриншотами и видеоинструкцией. Наглядное руководство по восстановлению забытого пароля к личному кабинету банка. У нас представлена только самая актуальная информация.

О банке

Райффайзенбанк — крупный универсальный банк с иностранным участием. Основан в 1996 оду как российское отделение одноименного австрийского банка. В 2007 году он присоединил к себе ИМПЭКСБанк, который в то время выступал бриджирующим для банка Российский Кредит. В 2015 году появились слухи о продаже Райффайзена Альфа-Банку, но эти слухи быстро были опровергнуты.

Сейчас все акции банка контролирует Raiffeisen Bank International. Головной офис российского Райффайзенбанка расположен в Москве. В сеть отделений входит пять филиалов — в Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Краснодаре и Нижнем Новгорода — и более 170 офисов. Банк действует на основании генеральной лицензии ЦБ №3292, выданной 17 февраля 2015 года.

Всего в банке обслуживается более 80 000 корпоративных клиентов. Райффайзен предлагает им РКО, кредиты и гарантии, депозиты, корпоративные и зарплатные карты, эквайринг, валютный контроль, инвестиции и другие услуги. Банк обслуживает и частных клиентов — им доступны кредиты, вклады, кредитные и дебетовые карты, денежные переводы и страховые услуги.

Сервисы для бизнеса от Райффайзенбанка

Райффайзенбанк активно развивает услуги и сервисы, необходимые бизнесу — как малому, так и крупному. Здесь вы можете подключить зарплатный проект или эквайринг, пройти валютный контроль или заказать услуги инкассации. Об этих и других востребованных предложениях от Райффайзена вы узнаете далее.

Услуги для валютных сделок

В Райффайзенбанке хорошо организованы услуги для тех, кто занимается внешнеэкономической деятельностью. Любой клиент банка может открыть валютный счет, обменять валюту или пройти валютный контроль. У банка работает собственная платформа для конвертации R-Dealer — здесь вы можете купить или продать валюту без комиссии по курсу, близкому к биржевому. Райффайзен работает со многими крупными валютами — от долларов США и евро до норвежских крон и казахстанских тенге.

Валютный контроль в Райффайзенбанке доступен как резидентам, так и нерезидентам РФ. С помощью него вы сможете правильно зарегистрировать сделку с иностранной компанией, не нарушая российских законов. За отдельную плату банк предоставит консультации по валютным сделкам и поможет подготовить необходимые документы. Все операции проводятся в удаленном режиме через интернет-банк. Для более удобной оплаты таможенных сборов предусмотрена таможенная карта — она оформляется отдельно.

Тарифы на услуги для ВЭД:

Ведение валютного счета	25 долларов в месяц
Платежи в валюте	0,1%, минимум 40 долларов
Доступ к системе R-Dealer	1 500 рублей
Валютный контроль	По операциям, не требующим постановки контракта на учет — 0,14%, минимум 290 рублей
Срочная постановка контракта на учет	4 900 рублей
Снятие контракта с учета	3 900 рублей
Выдача копий документов из досье по валютному контролю
Выдача справок по валютному контролю	1 200 рублей за каждую
Прелварительная экспертиза документов	1 000 рублей
Проверка документов валютного контроля	500 рублей за документ
Консультации по валютному контролю	1 000 рублей

Инкассация

В Райффайзенбанке работает собственная служба инкассации — она поможет вам быстро и безопасно перевезти большие суммы наличных денег, драгоценные металлы, ценные бумаги и вещи. Служба инкассации использует современные технологии защиты и безопасности, которые обеспечивают высокую надежность и сохранность груза. В городах, где не работает служба инкассации Райффайзена, можно воспользоваться услугами компаний-партнеров.

Чтобы воспользоваться услугами инкассации, оставьте заявку через интернет-банк, в отделении или по телефону. Специалист поможет вам согласовать дату и время доставки нужных вам ценностей. Комиссия за инкассацию рассчитывается индивидуально для каждого случае. Отдельно оплачивается перечисление наличных денег на расчетный счет.

Корпоративные карты

Корпоративная карта — это дополнительный инструмент для более удобного управления деньгами на расчетном счету. С помощью нее вы можете оплачивать различные расходы компании, вносить и снимать наличные. Карта используется как обычная кредитная или дебетовая. При желании, для нее можно установить отдельные лимиты на любые операции.

Райффайзенбанк предлагает несколько специализированных корпоративных карт:

Бизнес 24/7 — предназначена для более простого внесения и снятия наличных на счет. У нее действуют единые тарифы на операции с наличными для всех банкоматов — не обязательно искать устройство Райффайзена, чтобы внести или снять деньги

METRO — выпускается совместно с сетью оптовых магазинов METRO Cash&Carry. С помощью нее можно оплачивать любые покупки, как обычной банковской картой. В магазинах сети METRO предоставляются дополнительные скидки. Можно оформить на карту кредит на сумму до 250 000 рублей и срок до 12 месяцев с отсрочкой платежа на 45 дней

Командировки 24/7 — предназначена для удобной оплаты командировочных расходов. Ее можно оформить на имя одного из ваших сотрудников. Карта предлагает бесплатные SMS-уведомления, бесплатное пополнение в банкоматах Райффайзенбанка и скидки от партнеров

Заказать выпуск любой корпоративной карты вы можете через интернет-банк. Здесь же вы можете управлять лимитами на операции и отслеживать состояние счетов.

Зарплатный проект

Зарплатный проект в Райффайзенбанке поможет вам быстрее перечислять зарплату своим работникам. Подключить его вы можете в любом отделении банка — достаточно заключить договор и предоставить сведения о работниках. Райффайзен сам выпустит и доставит нужное количество зарплатных карт.

Перечисление зарплаты через интернет-банк полностью автоматизировано. Достаточно один раз сформировать реестр и создать соответствующие платежи. Можно сформировать несколько платежей для работников с разным размером зарплаты. Деньги перечисляются сразу же после отправки реестра.

В рамках зарплатного проекта банк выпускает дебетовые карты в платежных системах Visa, MasterCard и МИР. Они выпускаются и обслуживаются полностью бесплатно, предлагают скидки в магазинах-партнерах Райффайзена и бесплатное снятие наличных в банкоматах партнерской сети. Руководителям доступны пакеты услуг «Золотой» и «Премиальный» с расширенными привилегиями от банка и платежных систем.

Эквайринг в Райффайзенбанке

Райффайзенбанк предлагает своим клиентам торговый и интернет-эквайринг. С помощью них вы сможете принимать платежи с банковских карт популярных систем. Банк использует собственный процессинговый центр, который обеспечивает высокую безопасность для всех операций.

При подключении торгового эквайринга банк предоставляет все необходимое оборудование в аренду. Ее стоимость зависит от размера оборотов на торговой точке. Банк бесплатно доставит и подключит терминалы, проведет обучение персонала и проконсультирует по спорным вопросам. Также вы сможете участвовать в программе скидок банка.

Интернет-эквайринг подключается бесплатно — банк поможет встроить платежный модуль на ваш сайт. Раййфайзен поддерживает работу с популярными CMS и предоставляет API для веб-разработчиков. Комиссия за интернет-эквайринг фиксированная и не зависит от оборотов или способов оплаты. Покупатель получит электронный чек в соответствии с требованиями ФЗ-54.

Тарифы на эквайринг:

Электронные сервисы

Для дистанционного банковского обслуживания Райффайзенбанк использует собственную разработку — банк-клиент Elbrus. Он предлагает удобные инструменты для управления расчетным счетом, настраиваемый интерфейс и высокую безопасность всех операций. Для входа в банк и подтверждения транзакций можно использовать SMS-пароли или USB-ключ.

Интернет-банк предусматривает все необходимые функции — управление расчетным счетом, прием и отправку платежных поручений, обмен документами с банком, оформление заявок на другие услуги. Он совместим с программами от 1С — вы можете в любое время импортировать и экспортировать документы. В онлайн-чате можно связаться со службой поддержки банка — она работает с 9:00 до 18:00 по московскому времени. Если у вас оформлено несколько счетов в Райффайзене, то можно использовать для них общий логин.

Для оперативного управления счетом Райффайзенбанк предусматривает мобильное приложение для устройств на базе iOS и Android. С помощью него вы можете отслеживать операции по счету, оформлять платежи и отправлять реквизиты контрагентам. Для входа в мобильное приложение используются те же данные, что и для интернет-банка.

Райффайзенбанк – это крупнейшее дочернее предприятие австрийской финансовой группы, а она, в свою очередь, начала свою историю еще в девятнадцатом веке. На протяжении нескольких лет кредитная организация занимает лидирующие позиции в России, предлагает широкий спектр финансовых услуг для частных лиц, представители малого, среднего и крупного бизнеса. Одной из предлагаемых банком услуг является открытие и ведение расчетных счетов для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Рассмотрим, как открыть счет в Райффайзенбанке для юридических лиц и ИП, какие условия предлагает банк.

Официальный сайт Райффайзенбанка

Преимущества сотрудничества

Для начала стоит сказать о том, что для каждого предпринимателя в первую очередь имеет значение надежность коммерческого банка и его финансовой стабильности, ведь речь идет о собственном капитале. То есть, чтобы не было проблем с возвратом собственных средств в случае отзыва у банка лицензии перед открытием расчетного счета потенциальным клиент обязательно поинтересуется рейтингами банков. Если речь идет о Райффайзенбанке, то здесь клиенты не за что переживать, по той простой причине что кредитная организация занимает 13-е место в рейтинге, и имеет позитивную динамику роста.

Теперь приведем основные преимущества, которые получит клиент при сотрудничестве данной организацией:

• открыть расчетный счет клиенту может как в отечественной, так и в иностранной валюте;
• зарезервировать расчетный счет можно дистанционно на официальном сайте банка до подачи документов;
• банк осуществляет расчетные операции в течение одного рабочего дня;
• клиент может открыть несколько счетов в банке, а оплачивает только один.

Обратите внимание, что подать заявку на оформление расчетного счета можно дистанционно заполнить небольшую анкету, после этого за клиентом закрепляется номер расчетного счета, которым он может пользоваться до подачи документов в банк.

Тарифы

Прежде чем открыть расчетный счет в Райффайзенбанке для ООО, нужно внимательно изучить тарифы и условия. Сразу стоит сказать, что стоимость услуг банка будет во многом зависеть от региональной принадлежности, а если быть, точнее, тарифы для жителей Москвы выше, нежели для других регионов. Приведем сравнительную таблицу стоимости услуг, в которой будет указана, сначала цены для Москвы, а затем для других регионов.

	Тарифы
Наименование услуги	Старт	Базовый	Оптимум	Максимум
Стоимость обслуживания за месяц в рублях	990/790	1990/1490	2990/2490	7500/6500
Стоимость ежемесячного обслуживания при оплате за один год по предоплате в рублях	8916/7116	17112/13416	26100/22416	67500/58500
Стоимость ежемесячного обслуживания при оплате за 2 года по предоплате в рублях	17832/14232	34224/26832	52200/44832	135000/117000
Стоимость платежного поручения	25 рублей	Первые 10 бесплатно, следующие по 25 рублей	Первые 60 бесплатно, следующие по 25 рублей	Первые 300 бесплатно, следующие по 25 рублей
Стоимость открытия счета	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно

Кроме всего прочего, банк предлагает в рамках расчетного счета получить пластиковую карту, для максимально комфортного получения наличных в любое время суток. Так же нельзя не отметить, что кредитная организация не взимает плату за открытие расчетного счета, данная операция включена в стоимость обслуживания.

Как открыть счет

Для того чтобы открыть расчетный счет в Райффайзенбанке для ИП и ООО нужно для начала ознакомиться с актуальными условиями обслуживания, для этого нужно открыть официальный сайт банка, который находится по адресу . Здесь вы сможете ознакомиться с актуальными предложениями и условиями обслуживания.

Тарифы на РКО

После, вы можете заполнить заявку, после нажатия на кнопку «оставить заявку». Через некоторое время с вами свяжется менеджер финансового учреждения, который сообщить вам список необходимых документов и назовет номер расчетного счета. Далее, вы можете пользоваться счетом для принятия платежей от контрагентов.

Список документов необходимых для индивидуальных предпринимателей следующий;

• личный паспорт;
• свидетельство о постановке на налоговый учет;
• выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;
• лицензия на осуществление того или иного вида деятельности при необходимости.

Для юридических лиц список документов несколько отличается:

• паспорт учредителя;
• документ, подтверждающий назначение руководителя;
• карточка с образцами подписей и печатей уполномоченных лиц;
• устав;
• выписка из Единого государственного реестра юридических лиц;
• лицензия на осуществление того или иного вида деятельности;
• свидетельство о постановке на налоговый учет.

Обратите внимание, список документов приведен для резидентов Российской Федерации, для лиц, не являющихся резидентами РФ, нужно дополнительно предоставить документ о постановке на учет иностранной организации.

Дополнительные услуги

Для кого-то может показаться, что стоимость услуг банка довольно высокая особенно для начинающих предпринимателей. Но на самом деле это далеко не так, ведь понятие расчетно-кассового обслуживания достаточно обширное, услуга состоит из множества составляющих, если другие организации взимают плату за дополнительные услуги, то здесь большинство из них входят стоимость тарифа и оплачивать их отдельно нет необходимости. Приведем список дополнительных услуг банка.

Онлайн-заявка

Валютный контроль

Валютный контроль в Российской Федерации осуществляется на основании законодательства, коммерческие банки в обязательном порядке являются агентами валютного контроля, а, значит, они обязаны оказывать своим клиентам некоторые услуги. В том числе консультировать по вопросам проведения сделок с иностранными контрагентами, подготавливать сопровождающую документацию, оформлять паспорта сделок.

Каждый клиент Райффайзенбанка может оставить заявку на открытие валютного счета на официальном сайте банка. К тому же здесь можно воспользоваться специализированным пакетом услуг «Валютный», его стоимость составляет 4100 рублей за 1 месяц, остальные услуги, оказываемые юридическим лицам, осуществляющим операции в иностранной валюте с зарубежными партнерами. Плата лишь взимается за осуществление расчетных операций в виде комиссионного сбора.

Инкассация

Банк предлагает своим клиентам услугу инкассации и перевозки ценных грузов. Основное преимущество финансового учреждения в том, что здесь клиент может индивидуально составить график инкассации для своей организации, а также заказывать доставку разменных монет и купюр, заработной платы сотрудникам и другие сопровождающие услуги.

Корпоративные карты

Пластиковые карты в рамках расчетно-кассового обслуживания предоставляются бесплатно. С помощью них руководители организации могут наиболее эффективно контролировать расходы своих подчиненных, оплачивать расходы командированных сотрудников, облегчать работу бухгалтерии, исключая бумажную волокиту.

Эквайринг

Услугами эквайринга сегодня пользуется большинство предприятий в сфере торговли и обслуживания. РайффайзенБанк предлагает услугу на максимально выгодных условиях, здесь за установку оборудования не взимается плата, кроме всего прочего отсутствует плата за обслуживание оборудования. В стоимость расчетно-кассового обслуживания входит обучение персонала и круглосуточная техническая поддержка.

Важно! Комиссия за денежные переводы составляет 1,79%, денежные средства зачисляются на расчетный счет на следующий рабочий банковский день.

Кстати, если предприятие имеет официальный сайт и оказывает услуги дистанционно, то его владельцы могут воспользоваться услугой интернет-эквайринга. Его суть заключается в том, что принимать оплату с банковских карт нужно на официальных сайтах организации . Стоимость такой услуги составляет 2,9% от суммы перевода.

Дополнительные услуги для ООО и ИП

Дистанционные сервисы

Наконец, немаловажным для клиента является дистанционное обслуживание, в частности, интернет-банкинг. РайффайзенБанк предлагает владельцам расчетных счетов банк-клиент – это удобный и функциональный онлайн-сервис, позволяющий получать круглосуточный доступ к своему счету, для контроля над оборотом и осуществления платежей.

Обратите внимание, онлайн-банкинг предоставляется бесплатно.

Если подвести итог, то открытие расчетного счета Райффайзенбанк не займет много времени у клиента и сделает ведение бизнеса более простым комфортным. Кроме всего прочего, большое преимущество Банка в том, что техническая поддержка работает круглосуточно, соответственно клиенты могут получать консультационные услуги в любое время дня и ночи, не отрываясь от привычных дел.

Финансово-кредитная организация Райффайзенбанк оказывает поддержку малому, среднему и крупному бизнесу, предоставляя свои услуги по расчётно-кассовому обслуживанию в любой области, где есть отделения банка. РКО Райффайзенбанка – это набор услуг, задача которого состоит в качественном обслуживании клиентов и ведении их счетов.

Условия РКО

Расчётно-кассовое обслуживание представляет собой сборник разнообразных услуг. Клиент в праве самостоятельно выбирать нужные услуги из предложенного списка или подключить пакет, позволяющий экономить финансовые и временные ресурсы. В комплекс РКО входят следующие операции:

• Открытие и бронирование расчётных счетов.
• Инкассация. Может проводиться каждый день по определённому графику или по предварительной заявке. Услуги инкассации состоят в доставке выручки в банк, пересчёте и переводе денег на расчётный счёт до полудня следующего рабочего дня по московскому времени, доставке мелких купюр и разменных монет, доставке денег по чеку.
• Выпуск корпоративных карт. Наличие таких карт позволяет пресечь возможное использование сотрудниками средств компании в личных целях. С помощью корпоративной карты можно сократить бумажную работу и дополнительные издержки.
• Дистанционное обслуживание.
• Операции по валюте и обмену валют. Это быстро и удобно для любого бизнес-проекта.

Кроме того, всё нужное для работы оборудование устанавливается на бесплатной основе. Техническая поддержка ежедневно работает 24 часа в сутки. Производится приём карт всех платёжных систем. Все это – отличные условия РКО Райффайзенбанка для юридических лиц.

Одним из главных преимуществ является возможность оформления счёта в российских рублях и другой удобной валюте. Имеется доступ к любым операциям с наличными средствами, финансовым транзакциям в российских рублях, сбор и перевозка денежных средств и ценных грузов. Также клиенту доступен пакет услуг с определённым набором операций, которые пригодятся при воплощении в жизнь новых бизнес-идей. Кроме того, РКО Райффайзенбанка подойдёт для ООО.

Тарифы на предоставление РКО

Тарифы на РКО Райффайзенбанка предоставлены таким образом, что каждый клиент может найти удобный вариант для ведения своего бизнеса. Среди них:

«Старт»	«Базовый»	«Оптимум»	«Максимум»
-743 рубля в месяц при оплате авансом. В комплект входит подключение к Интернет-банку, Лимит на финансовые транзакции составляет 100 тысяч рублей на карты физических лиц. Стоимость одного платежа составляет 25 рублей. Помесячная оплата – 990 рублей.	-1426 рублей ежемесячно при оплате авансом. Кроме Интернет-банка в пакет включен мобильный банк. Лимит при использовании этого тарифа составляет 200 тысяч рублей на карты физических лиц. Партнёры получают 10 бесплатных платежей, а цена каждого после 10-го – 25 рублей. Помесячная оплата – 1900 рублей.	-отмеченн словом «Хит» на официальном сайте банка. При оплате авансом составляет 2175 рублей. Интернет-банк, мобильный банк и СМС для бизнеса – всё это входит в стоимость. Для партнёров доступно 60 бесплатных платежей Стоимость каждого следующего – 25 рублей. Лимит на этом тарифе – полмиллиона рублей. Клиент получает карту, привязанную к расчётному счёту. Обслуживание бесплатно. Приятным подарком для руководителя станет 1 пакет услуг «Золотой». Помесячная оплата составляет 2900 рублей.	-тариф для тех, кто хочет всё и сразу. Цена 5625 рублей ежемесячно. при оплате авансом – включены все составляющие других тарифов. Максимальная сумма финансовых операций составляет 700 тысяч рублей. Число бесплатных платежей = 300. Карта с бесплатным обслуживанием и 2 «Золотыми» пакетами для руководителя. Помесячная оплата – 7500 рублей.

Данные тарифы РКО Райффайзенбанка для юридических лиц актуальны для клиентов из Москвы и Санкт-Петербурга. В других областях цены ниже. С первого дня весны 2017 года вступил в силу новый тарифный план, где были изменены некоторые данные. Стоит отметить, что за операции по счёту комиссия отсутствует, если сумма операций не превышает лимит на тарифе. К слову, тарифы можно менять неограниченное количество раз и в любой момент перейти с одного на другой. Сумма перехода на другой тарифный план равняется 1000 рублей.

Важно!

РКО Райффайзенбанка для ИП – это гарантированное высококачественное и всеобъемлющее обслуживание совместно со своевременным проведением любых финансовых операций. Чтобы сделать обслуживание максимально комфортным для клиентов, сотрудники сделали его дистанционным. Теперь можно получать требуемые данные или документы, не покидая пределов дома либо офиса. РКО в Райффайзенбанке получает хвалебные отзывы клиентов, что является вполне заслуженным.

ЗАО Райффайзенбанк - российский коммерческий банк с штаб-квартирой в Москве и многочисленными филиалами в регионах. Является частью международной банковской группы Raiffeisen Bank Group, которая имеет более чем полуторавековую историю. Эта финансовая структура, безусловно, дорожит своими давними традициями, своей репутацией и имиджем. В России она работает с 1996 года. И особое внимание здесь уделяется именно взаимодействию с малым и средним бизнесом.

Существующие тарифные планы и условия

Открытие расчётного счёта в Райффайзенбанке - вполне достойное решение для ИП и ООО. На официальном банковском сайте это можно сделать кратчайшие сроки, а предлагаемые тарифы можно назвать адекватными и необременительными.

Вести счёт в «Райффайзенбанке» разрешается как в рублях, так и в инвалюте. Важно и то, что все транзакции здесь проводятся максимально оперативно. И даже если вы захотите открыть сразу несколько счетов, оплата будет взиматься как за один.

Для российских юрлиц и предпринимателей сегодня предлагаются такие тарифные планы:

• «Базовый»;
• «Старт»;
• «Оптимум»;
• «Максимум».

Открыть расчётный счёт в Райффайзенбанке для ИП по тарифу «Старт» стоит тем, кто недавно начал карьеру бизнесмена. Ежемесячный платёж здесь равен всего 990 рублям. А за мобильный банк (для подключения нужно волеизъявление клиента, если необходимости в услуге нет, можно не подключать) берётся дополнительно ещё 190 рублей. Кроме того, затраты могут быть ещё меньше, если оплатить авансом сразу за год или за два года обслуживания - это будет стоить 8916 и 17832 рубля соответственно.

Тариф «Базовый» стоит дороже - 1900 рублей в месяц. Согласно условиям данного тарифа, десять платежей в месяц своим контрагентам ИП или ООО может проводить без комиссии. За все последующие платежи будет взиматься 25 рублей. Интернет-банкинг и мобильный банк предоставляются здесь бесплатно - то есть включены в пакет.

Тариф «Оптимум» стоит 2490 рублей. В этот тариф тоже уже включены интернет-банк и мобильный-банк, а также услуга «SMS для бизнеса». Здесь даётся 60 платежей в месяц бесплатно, все последующие платежи будут стоить 25 рублей.

Тариф «Максимум» стоит 7500 рублей в месяц. Он имеет все те же преимущества, что и «Оптимум». Но при этом лимиты гораздо больше - 300 платежей в месяц можно провести без всяких комиссионных сборов. Кроме того, 700 тысяч рублей в месяц с расчётного счёта на тарифе «Оптимум» можно переводить на карты физлиц.

Чтобы клиенты подробно могли ознакомиться с каждым тарифом, с ценами и другими подробностями, на официальном сайте Райффайзенбанка www.raiffeisen.ru размещена тарифная книга . И следует учесть, что, в соответствии с действующими положениями, можно избрать только один тарифный план для всех счетов, заведённых в «Райффайзенбанке» на компанию. Но, конечно, если понадобится, клиент в любой момент может подать заявку на переход с одного тарифного плана на другой. Делать это можно какое угодно количество раз. Один такой переход стоит 1000 рублей.

Следует специально заметить, что все приведённые цены - это цены, актуальные для клиентов из Москвы и МО. Для клиентов, работающих в других регионах России, обслуживание по указанным тарифам может стоить даже несколько меньше - этот вопрос желательно уточнить по специальному региональному телефону горячей линии 88007009100.

Пакет услуг для центральных регионов - Москва и Московская область, Санкт-Петербург

Пакет услуг для остальных регионов

Документы, необходимые для открытия счёта

Процедура открытия счёта достаточно проста. Прежде всего необходимо заполнить электронную форму на портале российского Раффайзенбанка (адрес был указан выше). Разница между ИП и ООО в этом случае заключается прежде всего в наборе необходимых документов. Чтобы открыть расчётный счёт в Раффайзенбанке для ООО, придётся предоставить:

• заявление по форме банка;
• устав ООО;
• карточку с образцами подписей и образцами печати;
• решение о назначении клиента руководителем юрлица;
• документацию, подтверждающую полномочия на право подписи;
• паспорта руководителя и иных личностей, которые имеют право подписывать документы (если такие есть);
• лицензия на ведение деятельности (для некоторых видов бизнеса, как известно, лицензирование обязательно).

Список требуемых документов для ИП значительно короче. В данном случае нужно предоставить лишь выписку из ЕГРИП, заявку на открытие счёта и ксерокопию паспорта бизнесмена.

Алгоритм открытия счёта

Подача документов, которые были перечислены выше, - это не самый первый шаг, который придётся сделать, чтобы открыть счёт в Райффайзенбанке для юридических лиц. Прежде всего надо подать заявку онлайн, на портале банка. Заполнение этой заявки не отличается особой сложностью. Но она доступна лишь для ИП и ООО, имеющих резидентство Российской Федерации. Нерезидентам придётся воспользоваться другими способами.

В онлайн-форме заявки есть следующие графы:

• ФИО контактного лица;
• e-mail;
• город;
• отделение (здесь нужно указать наиболее удобное для себя отделение Раффайзенбанка).

Введя все указанные данные, следует также поставить две галочки - одна будет подтверждать согласие с условиями предоставления услуги, другая - согласие с условиями обработки персональных данных.

После отправки онлайн-заявки потенциальному клиенту позвонит сотрудник банка и проконсультирует насчёт дальнейших действий. Если клиент в ходе диалога выразит своё согласие, то на него в конечном итоге будет забронирован счёт. Реквизиты этого счёта будут тут же отправлены на клиентский е-мэйл. Кстати, счёт в Раффайзенбанке резервируется на срок до двух недель (до того, как этот срок закончится, следует заключить официальный договор на РКО).

Далее сотрудник предложит договориться о встрече. И здесь возможны два варианта: либо клиент подъехать в ближайший банковский офис, либо представитель банка со всеми необходимыми документами приедет на адрес клиента.

РКО в Райффайзенбанке: услуги для бизнеса

В спектр услуг по расчётно-кассовому обслуживанию сегодня включается:

• валютный контроль;
• интернет-банкинг;
• SMS-информирование;
• инкассация;
• выпуск специальных корпоративных карточек;
• зарплатные проекты;
• эквайринг.

Каждая из позиций этого списка заслуживает отдельного разговора.

Валютный контроль и инкассация

Сегодня валютный контроль за операциями юрлиц и индивидуальных предпринимателей включает в себя действительно много важных опций. В их число, например, входит консультационная поддержка от банка на всех этапах сделки. Помощь в приготовлении документов, связанных с валютным контролем, оформление паспортов сделок и сопровождение сделок, относящихся к внешнеэкономической деятельности - всё это тоже банковская структура берёт на себя в рамках данной услуги.

Кроме того, при необходимости банк может составить рекомендации по организации электронного обмена документов между клиентом (ИП или ООО) и банком. Принятие этих рекомендаций позволит чётко соблюдать сроки предоставления документов, установленных законодательством в РФ.

У данной банковской организации есть и собственная инкассаторская служба. В её обязанности входит доставка выручки клиента в банк, доставка разменных монет и купюр клиенту, доставка больших сумм наличных по чеку. Клиент имеет право согласиться с предлагаемым графиком инкассации, либо предложить свой. Также клиент может прибегнуть к услугам инкассации для перевозки всяческих ценных грузов.

Корпоративные карточки и зарплатные проекты

Для клиентов, находящихся на РКО в Райффайзенбанке, предлагаются, среди прочего специальные корпоративные карты. Это довольно надёжное средство для оплаты представительских, хозяйственных и командировочных расходов. При этом руководитель бизнеса получает возможность контролировать и проверять своих сотрудников. Данная карта поможет защититься от таких уловок, как предоставление фиктивных, несоответствущих реальным расходам чеков после командировки. Да и риск кражи выданных денег или ограбления тоже фактически приближается к нулю. В целом такая карта упрощает авансовые и командировочные расчёты, сокращает объём бумажной волокиты. Кроме того, при её пользовании можно получить скидки от партнёров банка - действует бонусная программа.

Зарплатный проект от Райффайзенбанка тоже даёт определённые преимущества и удобства. Одно из главных преимуществ состоит в том, что обслуживание здесь осуществляется в комплексе с учётом всех деталей. Для каждого штатного сотрудника зарплатный пакет выпускается бесплатно. И к одной основной карте дополнительно может быть выпущено ещё три дополнительных «пластика». Для всех выплат в рамках проекта обеспечивается высокий уровень конфиденциальности.

Деньги, предназначенные для выплаты заработных плат, переводятся по назначению одним платежом - это позволяет сэкономить средства (нет лишних комиссий) и время. И в целом процесс выплат до предела автоматизирован. И ещё один важный момент: для зарплатных клиентов (сотрудников обслуживаемой компании) Райффайзенбанк предлагает более лояльные условия по кредитам - их можно взять по наименьшим ставкам и без справок, подтверждающих доход.

Для ИП и директоров ООО Райффайзенбанк тоже предлагает определённые бонусы. Все транзакции, относящиеся к зарплатному проекту, курирует персональный менеджер. И по любому вопросу клиент всегда может к нему обратиться. Также руководителям могут предложить премиальные карточки, скидки и дополнительные выгодные предложения.

Мобильный, торговый и онлайн-эквайринг

Прежде всего стоит разобраться с самим термином «эквайринг» и его разновидностями (не все могут знать, это относительно новое явление). Говоря простыми словами, торговый эквайринг - это организация возможности продавать товары в конкретной торговой точке по безналу. При этом деньги с карточки покупателя переходят на счёт банка-эквайра, а затем на счёт организации.

Для того, чтобы организовать приём платежей по безналу, необходимо установить специальные POS-терминалы, к которым потребитель должен будет вставлять или прикладывать карту. А мобильный эквайринг - это организация такой системы безналичного расчета, при которой покупателю предоставляется возможность оплачивать товары даже не банковской картой, а просто смартфоном с установленным на него приложением. И, наконец, под онлайн-эквайрингом (интернет-эквайрингом) понимается метод расчёта на сайте продавца с использованием банковской карты. Сама карточка в данном случае продавцу не предъявляется, указываются лишь её реквизиты.

Для клиентов ИП и ООО Райффайзенбанк готова предоставить все три типа эквайринга. Причём всё необходимое оборудование устанавливается бесплатно - оно принимает карты крупнейших международных платёжных систем . При возникновении неполадок и сбоев продавец может позвонить в техподдержку - она работает круглосуточно.

Интернет-банк и услуга «SMS для бизнеса»

Райффайзенбанк создал свой интернет-банк (Банк-клиент) для бизнесменов под названием Raiffeisen Business Online (RBO). Он совместим со всеми популярными ОС (Linux, Windows, Mac) и практически с любыми браузерами. В RBO вы можете осуществлять рублёвые и валютные операции, не опасаясь за сохранность финансов и финансовых данных. Дистанционное обслуживание в специализированном онлайн-сервисе даёт и другие плюсы. В частности, здесь можно:

• отсылать и получать выписки в удобных форматах;
• заходить по единому логину в онлайн-кабинет для управления всеми своими счетами (даже если они относятся к разным компаниям);
• подписывать платежи обыкновенным SMS-паролем без лишней волокиты;
• осуществлять несколько платежей за один раз.

А если вы хотите всегда держать руку на финансовом пульсе своей организации, то стоит ещё и подключить полезную услугу как «SMS для бизнеса». С её помощью становится проще простого контролировать начисление и списание средств со счёта вашей компании, узнавать статусы платёжных поручений, получать уведомления о событиях в системе RBO и т. д.

Среди бесчисленного множества финансовых организаций, предлагающих вклады для физических лиц, можно выделить Райффайзенбанк. Предлагая интересные условия для всех категорий граждан, он продолжает завоевывать авторитет не только у своих клиентов, но и у других коммерческих организаций.

О банке

Свою историю Райффайзенбанк начал еще в 19 веке в Австрии. Изначально создатель будущего банка позиционировал его как кооператив взаимной помощи.

Но со временем это стала самая крупная финансовая организация в Австрии, которая и по сей день составляет основу всего банковского бизнеса страны.

В России банк появился в 1996 году. Деятельность организации направлена на работу как с корпоративными клиентами, так и с частными, с резидентами РФ и с ее гостями, проживающими на территории.

Помимо , банк может предложить своим клиентам:

• Кредитование на выгодных условиях;
• Зарплатные проекты;
• Премиальное обслуживание;
• Страхование;
• Удобный интернет сервис.

Условия

Предлагая для своих клиентов большое разнообразие депозитов, Райффайзенбанк уделил особое внимание и условиям их предоставления.

К тому же, шагая в ногу со временем, банк предлагает своим действующим клиентам удаленное открытие вкладов. Условия такого депозита ничем не отличаются от обычных, открытых в офисе организации.

Виды вкладов в Райффайзенбанке

Рассмотрим, какие же вклады предлагает Райффайзенбанк для физических лиц в 2018 году.

Все депозитные программы образно можно поделить на группы с определенными выгодами: по наличию лучших ставок, с возможностью дополнительных платежей, накопительные депозиты, комплексные и премиальные депозиты.

Наименование депозитной программы	% по вкладу	Период (дни)	Основные условия
Выгодный	8%	181	· Наличие капитализации; · Начисление процентов каждый месяц; · Пополнение счета; · Отсутствие досрочного снятия денег.
Тройная выгода	· От 5,5% в рублях; · От 0,5% в €; · От 1,5% в $.	181-366	· Вклад открывается в трех валютах; · Начальный платеж не менее 1 млн. рублей; · Возможна капитализация; · Нет пополнения и досрочного снятия.
Личный выбор	7%	181	· Есть капитализация; · Можно вносить платежи; · Нельзя снимать преждевременно; · Проценту начисляются каждый месяц.
Свобода действий	6,2%	До 729	· Капитализация отсутствует; · Возможно частичное изъятие средств; · Можно пополнять; · Дивиденды начисляются в конце срока договора.
Зарплатный	6,7%	366	· Пополняемый; · Возможна капитализация; · Можно частично снимать средства; · Доступен только для держателей зарплатных карт; · Проценты начисляются в конце действия договора.
	6% для зарплатных клиентов; 5% для остальных граждан	Бес срока	· Проценты капают каждый день на конечный остаток денежных средств; · Пополняемый; · Денежные средства можно снимать в любое время.
Добро пожаловать	8,5%	181	· Отсутствие капитализации; · Без пополнения; · Без частичного снятия средств; · Дивиденды начисляются в конце срока соглашения.
Инвестиционный	8,5%	366	· Нельзя вносить платежи; · Нет частичного изъятия средств; · Нет капитализации; · % в конце действия договора.
Страховой	8,5%	366	· Капитализация отсутствует; · Нельзя пополнять и частично снимать деньги; · Прибыль начисляется в конце срока; · Вклад открывается при условии страхования на срок от 10 лет и более.
Международный +	От 0,05%	31-365	· Депозит открывается в йенах или фунтах; · Нет пополнения, частичного снятия и капитализации; · Доступен только для клиента пакета Премиальный.

Для пенсионеров Райффайзенбанк как таковых депозитных продуктов не предоставляет, но предлагает гражданам позаботиться о своей будущей пенсии.

А именно обратиться к услугам негосударственного пенсионного фонда Сафмар. При выходе на пенсию человек сам решает каким образом ему будут перечисляться накопления:

• Пожизненно;
• Частично с указанием суммы и периода выплат.

Как открыть

Для того, чтобы открыть депозитный счет, необходимо:

1. Подойти в любое удобное отделение банка;
2. Выбрать интересующий продукт, проконсультироваться с менеджером;
3. Оформить все необходимые документы;
4. Внести средства на счет.

Для постоянных клиентов Райффайзенбанка существует удаленный способ открытия вклада через Личный кабинет.

Видео: Как вкладывать

Ставки

Коммерческая организация предлагает клиентам различные процентные ставки в зависимости от того, в какой валюте открыт вклад, на какой срок и для чего.

Наименование вклада	Ставка по процентам (руб. / $ / €) %	Минимальный первый платеж (руб. / $ / €)	Период вклада (дни)
Выгодный	От 8,0	50 000	181, 366
Тройная выгода	6,0 / 2,0 / 1,0	1 млн./10 тыс./10 тыс.	181, 365
Личный выбор	От 2,5 / от 0,20/ от 0,10	15 тыс./500/500	От 31 до 730
Страховой	От 9,0 до 10	50 000	От 31 до 366
Инвестиционный	От 6,5 / 1,80 / 1,80	15 тыс./500/500	От 91 до 181
Добро пожаловать	10 / 2,50 / 2,00	15 тыс./500/50 тыс.	От 1 до 92
Свобода действий	От 2,5/ от 0,10/ от 0,10	100 тыс./ 3 тыс./ 3 тыс.	От 31 до 729

Начисление процентов

Каждая из представленных депозитных программ имеет свой способ начисления процентов. Сюда относится:

• Капитализация. Начисленный процент суммируется с основным остатком вклада. Далее процент начинает капать на итоговую сумму. Соответственно, чем больше сумма, тем больше процент;
• Начисление каждый день;
• Ежемесячное начисление;
• Выплата дивидендов в конце срока договора.

Страхование

Помимо того, что банк входит в систему страхования вкладов, он еще относится к европейской группе Райффайзен, что делает его репутацию высокой, а положение на финансовом рынке стабильным.

Согласно Федерального закона № 177 от 23.12.03 «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ», любой вклад должен быть застрахован. Исключением являются следующие ситуации:

• Вклад открыт предприниматель без образования ЮЛ;
• Депозит открыт на предъявителя;
• Средства по вкладу переданы в банк в доверительное управление;
• Депозитный счет открыт в представительстве банка за границей.

Чтобы получить страховку по депозиту, необходимо обратиться в агентство по страхованию вкладов, написать заявление и предъявить документы.

Документы

Для того, чтобы открыть счет в Райффайзенбанке, необходим самый минимум документов:

Налогообложение

Все виды дохода должны облагаться налогами. Это касается и депозитных счетов. Начиная с 1.01.2016 в законодательстве были внесены поправки относительно размера ставки рефинансирования ЦБ. Теперь она составляет 11%.

Чтобы рассчитать, будет ли облагаться налогом доход от вклада, нужно сравнить ставку по вкладу и ставку ЦБ РФ, увеличенную на пять пунктов. Если ставка по депозиту выше, значит вкладчик должен будет уплатить налог за прибыль. Это касается депозитных счетов в рублях.

Счета в валюте облагаются налогом, если процент по депозиту превышает 9%.

Как пополнить вклад

Если условия договора предусматривают пополнения депозита, то сделать это можно следующим образом:

1. Через отделение банка. Гражданин должен подойти в любое отделение банка, предоставить паспорт и договор на вклад. Через кассу банка он вносит необходимую сумму. За данное действие комиссии не взимаются.
2. Отделение почты или сторонних банков. Чтобы внести платеж через эти организации, необходимо знать реквизиты депозитного счета. Вкладчик должен быть готов к комиссионным сбором, сумма которых устанавливается согласно тарифам учреждения. Денежные средства поступают на счет в течение трёх дней.
3. Онлайн банк. Данная услуга пополнения счета доступна владельцам зарплатных карт или тем клиентам, у которых есть другие пластиковые карты банка. Деньги на счет поступают моментально.
4. Банкомат. Внести деньги на счет через банкомат можно при наличии пластиковой карты банка.

Как снять средства

Ссылаясь на ст. 837 ГК РФ п. 2 ч. 2, граждани н имеет право забрать свои деньги в любое время, даже несмотря на то, что договором не предусмотрено преждевременное изъятие средств.

В данном случае начисленные дивиденды аннулируются и человек получает те деньги, которые были им вложены.

Пред тем как снять деньги, необходимо еще раз прочитать условия договора. Деньги можно снимать частями без потери начисленных процентов или забрать всю сумму, но потерять прибыль.

Финансовая организация может выдать желаемую сумму через кассу своего отделения, путем перечисления денег на указанный расчетный счет, либо на счет клиента в своем же отделении.

Как закрыть

Счет по вкладу закрывается в двух случаях:

• По завершении действия договора;
• По желанию клиента.

В первом случае вкладчик может закрыть договор и забрать деньги, либо пролонгировать его и получать прибыль дальше. Во втором случае клиент может забрать первоначальную сумму вклада без начисленных процентов (если обратное не предусмотрены особые условия по депозиту).

Чтобы закрыть договор, вкладчик должен:

• Подойти в офис банка, где открыт депозит;
• Написать заявление на закрытие вклада ;
• Получить причитающиеся денежные средства.

Как видим, Райффайзенбанк, вклады которого могут удовлетворить запросы любого клиента, достоин того, чтобы доверить ему собственные деньги.

Каждый вкладчик найдет для себя оптимальный вариант вложения, в любой валюте: в рублях, в евро или в долларах. Выбор этого финансового учреждения – это надежный способ заставить деньги приносить доход.