Блокировка счетов, карт и дистанционного обслуживания. Как взять кредит в райффайзенбанке

Группа банковских организаций Райффайзен начинает свою историю еще с 19 века. Сейчас банк является крупнейшим не только в Австрии, но и ежегодно становится лауреатом премии «Лучший иностранный банк в РФ».

Среди услуг, предлагаемых банком, особой популярностью пользуется открытие расчетного счета для ИП и ООО, зарплатные проекты, открытие вкладов и накопительных счетов.

Преимущества открытия расчетного счета в Райффайзенбанке

Для любого предпринимателя важным является скорость открытия счета и разумные тарифы на обслуживание. Помимо этих плюсов, банк отличается следующими преимуществами:

Есть возможность зарезервировать номер счета в режиме онлайн.

Дистанционное обслуживание.

Скидка 25% при оплате за тариф авансом.

Скидки и акции для малого бизнеса.

Корпоративные карты со льготным периодом в 45 дней.

Тарифы на РКО в Райффайзенбанке

Банк предлагает 4 тарифы с бесплатным открытием счета. Стоимость платежки на любом из них составляет 25 р. (сверх лимита).

Документы для открытия счета ИП

1. заявление на открытие счета;
2. ксерокопия вашего паспорта;
3. выписка из ЕГРИП;
4. нотариально заверенные копии паспортов лиц, имеющих доступ к счету;
5. лицензии, свидетельства и разрешения.

Документы для открытия счета ООО

1. заявление;
2. Устав;
3. документы о подтверждении полномочий ЕИО;
4. заверенные копии паспортов лиц, указанных в КОП;
5. лицензии и разрешения;
6. выписка из списка участников.

Как открыть расчетный счет в Райффайзенбанке

В качестве первого шага нужно заполнить онлайн-заявку на официальном сайте банковской организации:

Для активации счета посетите отделение банка с необходимым пакетом документации.

Расчетно-кассовое обслуживание

В комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию в Райффайзенбанке входит:

• Валютный контроль.
• Таможенные карты.
• Инкассация.
• Выпуск корпоративных карт.
• Зарплатные проекты.
• Эквайринг.

Валютный контроль в Райффайзенбанке: условия и тарифы

Юридическим лицам и ИП доступен полный спектр услуг валютного контроля.

В их числе:

• Консультации, сопровождение сделок.
• Помощь в подготовке документов, в организации документооборота с соблюдением сроков, установленных законом.
• Оформление паспортов сделок.
• Электронный обмен документами между предпринимателем и банком.

Получить консультацию отдела валютного контроля можно по телефону, электронной почте, через Telegram, Facebook или в отделении банка. Чтобы работа с документами не доставляла лишних трудностей, Райффайзенбанк разместил на официальном сайте ряд памяток по валютному контролю. Среди них — перечень кодов валютных операций, правила оформления справок и так далее.

Дистанционное управление валютным счетом возможно благодаря системе Банк-Клиент ELBRUS. При этом платежи подписываются с помощью СМС или USB-токена, а при заполнении документов активируются шаблоны и понятные подсказки.

Тарифы на валютный контроль в РайффайзенБанке следующие:

Заявку на открытие валютного счета можно оставить на официальном сайте банка. В ней указываются следующие данные:

• Приблизительный объем выручки.
• Наименование организации.
• Доля иностранного капитала.
• Сфера деятельности (для крупного бизнеса).
• Ф.И.О. контактного лица, номер телефона и адрес электронной почты.
• Город и ближайшее отделение Райффайзенбанка.

В качестве дополнительной услуги Райффайзенбанк предлагает своим клиентам, ведущим внешнеэкономическую деятельность, оформить таможенную карту. С ее помощью можно круглосуточно оплачивать таможенные пошлины и сборы. Чтобы оформить таможенную карту вместе с валютным счетом, необходимо лишь поставить соответствующую галочку в онлайн-заявке.

Инкассация

Клиентам банка доступны следующие услуги:

• доставка выручки до банка;
• зачисление налички на счет;
• доставка монет и разменных купюр в офис;
• доставка наличных по чеку (к примеру, для выплаты з/п).

Выпуск корпоративных карт

Корпоративная карта — это удобный способ совершать небольшие покупки за счет средств компании. Она упрощает ведение командировочных и авансовых счетов, сокращает объем бумажного документооборота и издержки организации.

Зарплатные проекты

Выплачивая з/п сотрудникам через Райффайзенбанк, вы получите следующие преимущества:

• Автоматизация процесса.
• Перечисление всей суммы одним платежом.
• Конфиденциальный характер выплат.

Эквайринг

В комплекс услуг Райффайзенбанка входит торговый, мобильный и интернет-эквайринг . При этом:

• Необходимое оборудование устанавливается бесплатно.
• Работает круглосуточная служба тех. поддержки.
• Принимаются карты большинства платежных систем.

Мобильный и интернет-банкинг

В банковской организации разработан интернет-банк для ведения бизнеса, который позволяет работать в любом браузере, быстро осуществлять необходимые операции, не опасаясь за безопасность.

Вы сможете:

• Получать и отправлять выписки в различных форматах.
• Пользоваться одним логином для счетов всех своих компаний.
• Проводить большое количество платежей за один раз.
• Подписывать платежи СМС-паролем.

А также клиентам банка подключается СМС-информирование, которое позволяет контролировать поступление и списание средств со счета.

Финансово-кредитная организация Райффайзенбанк оказывает поддержку малому, среднему и крупному бизнесу, предоставляя свои услуги по расчётно-кассовому обслуживанию в любой области, где есть отделения банка. РКО Райффайзенбанка – это набор услуг, задача которого состоит в качественном обслуживании клиентов и ведении их счетов.

Условия РКО

Расчётно-кассовое обслуживание представляет собой сборник разнообразных услуг. Клиент в праве самостоятельно выбирать нужные услуги из предложенного списка или подключить пакет, позволяющий экономить финансовые и временные ресурсы. В комплекс РКО входят следующие операции:

• Открытие и бронирование расчётных счетов.
• Инкассация. Может проводиться каждый день по определённому графику или по предварительной заявке. Услуги инкассации состоят в доставке выручки в банк, пересчёте и переводе денег на расчётный счёт до полудня следующего рабочего дня по московскому времени, доставке мелких купюр и разменных монет, доставке денег по чеку.
• Выпуск корпоративных карт. Наличие таких карт позволяет пресечь возможное использование сотрудниками средств компании в личных целях. С помощью корпоративной карты можно сократить бумажную работу и дополнительные издержки.
• Дистанционное обслуживание.
• Операции по валюте и обмену валют. Это быстро и удобно для любого бизнес-проекта.

Кроме того, всё нужное для работы оборудование устанавливается на бесплатной основе. Техническая поддержка ежедневно работает 24 часа в сутки. Производится приём карт всех платёжных систем. Все это – отличные условия РКО Райффайзенбанка для юридических лиц.

Одним из главных преимуществ является возможность оформления счёта в российских рублях и другой удобной валюте. Имеется доступ к любым операциям с наличными средствами, финансовым транзакциям в российских рублях, сбор и перевозка денежных средств и ценных грузов. Также клиенту доступен пакет услуг с определённым набором операций, которые пригодятся при воплощении в жизнь новых бизнес-идей. Кроме того, РКО Райффайзенбанка подойдёт для ООО.

Тарифы на предоставление РКО

Тарифы на РКО Райффайзенбанка предоставлены таким образом, что каждый клиент может найти удобный вариант для ведения своего бизнеса. Среди них:

«Старт»	«Базовый»	«Оптимум»	«Максимум»
-743 рубля в месяц при оплате авансом. В комплект входит подключение к Интернет-банку, Лимит на финансовые транзакции составляет 100 тысяч рублей на карты физических лиц. Стоимость одного платежа составляет 25 рублей. Помесячная оплата – 990 рублей.	-1426 рублей ежемесячно при оплате авансом. Кроме Интернет-банка в пакет включен мобильный банк. Лимит при использовании этого тарифа составляет 200 тысяч рублей на карты физических лиц. Партнёры получают 10 бесплатных платежей, а цена каждого после 10-го – 25 рублей. Помесячная оплата – 1900 рублей.	-отмеченн словом «Хит» на официальном сайте банка. При оплате авансом составляет 2175 рублей. Интернет-банк, мобильный банк и СМС для бизнеса – всё это входит в стоимость. Для партнёров доступно 60 бесплатных платежей Стоимость каждого следующего – 25 рублей. Лимит на этом тарифе – полмиллиона рублей. Клиент получает карту, привязанную к расчётному счёту. Обслуживание бесплатно. Приятным подарком для руководителя станет 1 пакет услуг «Золотой». Помесячная оплата составляет 2900 рублей.	-тариф для тех, кто хочет всё и сразу. Цена 5625 рублей ежемесячно. при оплате авансом – включены все составляющие других тарифов. Максимальная сумма финансовых операций составляет 700 тысяч рублей. Число бесплатных платежей = 300. Карта с бесплатным обслуживанием и 2 «Золотыми» пакетами для руководителя. Помесячная оплата – 7500 рублей.

Данные тарифы РКО Райффайзенбанка для юридических лиц актуальны для клиентов из Москвы и Санкт-Петербурга. В других областях цены ниже. С первого дня весны 2017 года вступил в силу новый тарифный план, где были изменены некоторые данные. Стоит отметить, что за операции по счёту комиссия отсутствует, если сумма операций не превышает лимит на тарифе. К слову, тарифы можно менять неограниченное количество раз и в любой момент перейти с одного на другой. Сумма перехода на другой тарифный план равняется 1000 рублей.

Важно!

РКО Райффайзенбанка для ИП – это гарантированное высококачественное и всеобъемлющее обслуживание совместно со своевременным проведением любых финансовых операций. Чтобы сделать обслуживание максимально комфортным для клиентов, сотрудники сделали его дистанционным. Теперь можно получать требуемые данные или документы, не покидая пределов дома либо офиса. РКО в Райффайзенбанке получает хвалебные отзывы клиентов, что является вполне заслуженным.

Райффайзенбанк находится на рынке кредитных услуг уже более 20 лет. За этот срок он прочно закрепился в двадцатке самых крупных банков страны и занимает 7-е место по количеству выданных кредитов физическим лицам. Банк считается надежным, а главное – стабильным партнером, поэтому желающих взять кредит в Райффайзенбанке достаточно много.

Преимущества кредитов в Райффайзенбанк

Каждый заемщик пытается найти для себя оптимальные условия кредитования. Первое, на что он обращает внимание – проценты. Потребительский кредит Райффайзенбанк выдается с выгодной годовой ставкой 14,9-19,9%.

Для сравнения, такой же кредит в Сбербанке можно получить по ставке 16,9-22.9%.

Кроме оптимальных процентов, для банка характерны такие преимущества:

• минимальное время на принятие решения по заявке – от 1 до 48 часов;
• отсутствие комиссий за открытие и обслуживание кредитного счета;
• отсутствие обеспечения – залог или поручительство не требуется;
• бесплатная выдача дебетовой карты;
• возможность бесплатного досрочного погашения начиная с первого месяца.

Условия кредитования

Потребительские программы отличаются в зависимости от категорий лиц, которые могут их оформить. В Банке их выделяется четыре вида:

• для клиентов, которые пользуются пакетом услуг Премиум;
• для лиц, являющихся участниками зарплатного проекта;
• для сотрудников компаний-партнеров;
• для заемщиков, которые не относятся к вышеуказанным категориям (Персональный кредит).

Отличаются они максимальным значением ставок и количеством необходимых для оформления документов. Так, ставки для зарплатных клиентов варьируются от 14,9 до 16,9% в зависимости от срока договора, а у Персонального кредита максимальная процентная ставка может достигать 19,9%.

Минимальная сумма наличных составляет 90 тыс. рублей , а максимальная - 1,5 млн руб. (2 млн рублей для зарплатных клиентов). Договор оформляется на срок от 12 до 60 месяцев.

На официальном сайте можно рассчитать кредит Райффайзен с предварительным размером ежемесячного платежа. Калькулятор учитывает исходные условия: место регистрации заемщика, наличие страховки и программу кредитования. Например, по стандартной программе без страховки кредит на сумму 100 тыс. руб. обойдется в 9023 рубля ежемесячно на протяжении 1 года. Общая переплата составит 8299 тыс. рублей.

Процедура оформления кредита

Обратиться в банк за получением наличных могут граждане РФ, достигшие 23 лет, но не старше 67 лет на момент последнего платежа по кредитному договору. Регистрация и постоянная работа заемщика должна быть в населенном пункте, где присутствует подразделение Райффайзенбанка. Потенциальный клиент должен работать не менее 6 месяцев на текущем месте занятости и иметь доход от 15 тыс. рублей. Есть два способ оформления кредита:

• онлайн-заявка на кредит наличными Райффайзенбанк;
• заполнение заявки вместе с кредитным менеджером в отделении банка.

Анкета состоит из нескольких разделов:

1. Персональная информация (ФИО, пол, дата и место рождения, семейное положение и дети).
2. Контакты (номера мобильного телефона, адреса проживания и регистрации).
3. Сведения с места работы (наименование, адрес регистрации и стационарный номер компании, а также стаж, уровень дохода и должность).
4. Данные о кредитах и собственности.

Вместе с заявкой в банк необходимо предоставить паспорт, документ, подтверждающий доход (допустимо по форме банка), копию трудовой книжки. Для зарплатных клиентов достаточно одного паспорта.

Результат сообщается на мобильный телефон или электронную почту клиента. В случае положительного решения с заемщиком связывается сотрудник банка для дальнейших рекомендаций к действию. Сумма, которую Райффайзенбанк определил как допустимую (исходя из данных клиента), перечисляют на кредитный счет в течение одного рабочего дня.

Пользование кредитом

Потребительский кредит необходимо погашать ежемесячно путем внесения суммы, не меньше, чем указано в графике платежей. Бесплатно вносить средства на счет можно такими способами:

• через банкоматы Cash-in;
• переводом с другого счета, открытого в Райффайзенбанке, в системе Raiffeisen Connect;
• использование терминалов или касс Райффайзенбанка (если это указано в договоре, в противном случае будет взиматься комиссия).
• также возможна оплата с дополнительной комиссией через терминалы самообслуживания, кассы других банков или безналичными переводами.

Ежемесячные платежи рекомендуется осуществлять за 5 рабочих дней до даты, указанной в договоре, чтобы средства успели зачислиться на счет и не возникла просрочка. Штрафные санкции за несвоевременное погашение задолженности включают в себя неустойку за каждый день просрочки в размере 0,1% от суммы платежа.

Райффайзен начал свою работу в России 17 лет назад и считается одним из самых надежных банков страны. Он обслуживает частные лица и юридические организации. Если вы – обычный пользователь, то рекомендуем оформить кредитную карту в этом банке и получить доступ к средствам в любое удобное время.

Условия получения

Процесс оформления кредитки можно пройти через интернет. Отправить онлайн заявку на кредитную карту Райффайзен банка может любой житель страны, в каком бы регионе он не был прописан, поскольку банк функционирует на всей территории России, включая самые отдаленные области и глубинки.

Требования к держателю карты:

Подав заявку на получение кредитки в режиме онлайн, вы существенно сэкономите время, которое бы точно потеряли, простаивая в очереди отделения, а также на дорогу и ожидание специалиста. После отправки анкеты на официальном сайте банка, через несколько дней вам должен позвонить их менеджер и обговорить с вами удобное время и место подписания договора, а также вручение карты.

Общие условия обслуживания карт Visa и MasterCard от Райффайзен Банк:

• Льготный срок равен 50 дням после первой покупки по карте (проценты за пользование средствами не начисляются).
• Минимальный ежемесячный платеж должен составлять 5% от суммы задолженности.
• не имеет ограничения по сроку действия.
• Каждые 3 года карта будет автоматически перевыпускаться.

Помните, что перед оформлением, необходимо внимательно прочитать все условия пользования кредиток, а также знать требования к заемщикам.

Как активировать?

Для обеспечения безопасности клиентских средств и данных полученная кредитка изначально неактивна. Чтобы приступить к использованию денег, нужно активировать кредитную карту Райффайзен, получив персональный ПИН-код.

Есть 2 способа активации:

• В отделении банка Райффайзен – сотрудник при выдаче кредитки поможет вам получить ПИН-код через специальный терминал.
• По телефону — необходимо позвонить по номеру горячей линии банка (8-800-700-17-17) и набрать 241 в тоновом режиме.

И напоследок отметим, что только клиенты, уже ранее сотрудничавшие с этим учреждением, могут получать различные привилегии в виде более низкой ставки и т.д. Пользователям, обратившимся к ним впервые, ничего подобного не предоставляется.

Знаете ли вы, что банк «Уралсиб» тоже позволяет оформить кредитные карты онлайн? .

Только на нашем сайте есть информация, так, чтобы заявку одобрили в течении 24 часов.

Обслуживаюсь в АО«РайффайзенБанк» в качестве физического лица. Имею расчётный счет в другом банке для ведения предпринимательской деятельности. Заработанные предпринимательской деятельностью денежные средства перевожу в РайффайзенБанк с последующим частичным снятием. Никаких иных перечислений на мой счет физического лица в данном банке не поступает. Т.е. перевожу свои же деньги из другого банка в данный банк с назначением платежа «Доход от предпринимательской деятельности».

24.11.2017 мне стало известно о блокировке доступа к системе дистанционного банковского обслуживания Raiffeisen-Online, блокировке моих карт и приостановлении операций по счетам, открытым в АО «Райффайзенбанк» (далее - банк). Обратившись в офис банка мне устно было сообщено о том, что банк подозревает меня в нарушении ФЗ от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - закон №115-ФЗ) в связи с чем,в соответствии с пунктом 2.19 общих условий обслуживания счетов, вкладов и потребительских кредитов граждан АО «Райффайзенбанк» (далее - условия) и произвел вышеуказанные действия с моими счетами, дебетовыми картами и денежными средствами. Кроме того, мне было предложено предоставить информацию о виде деятельности, экономическом смысле операций, исполненных налоговых обязательствах, а так же предоставить документы, подтверждающие легальность поступающих на счет в банке денежных средств. Иной информации банк не запрашивал. При этом никаких письменных пояснений и требований к предоставляемым документам мне не предоставлено, в том числе и после озвучивания такой просьбы сотрудникам отделения банка.

25.11.2017 по устному запросу банка мною, предоставлены письменные пояснения по запрошенной банком
информации с приложением документов, подтверждающих легальное происхождение поступающих на мой счет денежных средств (идентификации операций), исполнении обязательств перед налоговыми органами РФ (предоставлены платежные поручения об оплате авансовых платежей), т.е. предоставлен полный запрошенный банком комплект документов идентифицирующий операции и свидетельствующий о легальном происхождении моих доходов и уплате налогов по ним. Документы приняты сотрудником отделения С-вой Д.В., о чем имеется отметка банка о принятии.

В соответствии с п. 2.19 условий, Клиент предоставляет Банку право заблокировать Карту, приостановить совершение (отказать в совершении) операции (до предоставления Клиентом требуемой информации (документированных сведений))… Как указывалось выше, информация предоставлена 25.11.2017. 27.11.2017 в телефонном разговоре с сотрудником отделения банка, мне опять же, устно, было предложено закрыть счета в банке под угрозой внесения меня в «черный список» клиентов с последующим направлением информации в соответствующий орган (со слов сотрудника отделения), сотрудниками применяется психологическое давление с целью закрытия мною счета.

Подобными действиями, банк заведомо обвиняет меня в нарушении действующего законодательства, а именно закона № 115-ФЗ, а значит, считает меня преступником, что является недопустимым. Никаких постановлений и решений судов о противоправности моих действий не имеется. 28.11.2017 в банк направлена жалоба и требование незамедлительно возобновить обслуживание в соответствии с п. 2.19 Условий, так как предоставлены все необходимые документы. Дополнительно никаких документов банком не запрошено. Одновременно с подачей жалобы в банк, направлено обращение в ЦБ РФ, о незаконном бездействии банка после предоставления всех необходимых документов.

До настоящего времени (29.11.2017) банк молчит. Карты и доступ к системе Raiffeisen-Online заблокированы. Своими денежными средствами в соответствии с Условиями банка пользоваться не могу. Судя по отзывам в сети, в том числе на данном сайте и сайте www.bankir.ru это не первые подобные действия со стороны АО «РайффайзенБанк».

Руководство банка! Может стоит пересмотреть политику отношения банка к клиентам с учетом последних рекомендаций ЦБ РФ и здравого смысла? Почему банк сначала не запрашивает документы, а уже потом, в случае не предоставления документов блокирует счета, а делает с точностью наоборот? При первом же требованию мною были бы предоставлены все необходимые документы и пояснения, однако Вы сначала все заблокировали, а уже потом устно запросили документы и пояснения! Полагаю, что такие действия некорректны с Вашей стороны! Когда разблокируют мои счет, карты и доступ к Raiffeisen-Online?