Чеченское авизо, В. Геращенко и кризис в России

Криминальная экономика не принесла обещанного богатства

ЗА СЧЕТ ЧЕГО ЖИЛА ЧЕЧНЯ?

...П араллельно с честными тружениками, врачами, артистами, учеными, выходцами с Кавказа, которых было большинство, в Советском Союзе складывались землячества совсем иного рода. Ни для кого не было секретом, что самые мощные, самые жестокие и агрессивные криминальные группировки в российских городах были как раз кавказские. И когда наступил хаос второй половины 1980-х — начала 1990-х годов, именно эти мафиози оказались на гребне волны, подминая под себя наиболее прибыльные сферы криминального, а потом и легального бизнеса.

ФАЛЬШИВЫЕ АВИЗО

Впрочем, и тогда было ясно, что рано или поздно хаос закончится и надо обеспечивать себе тылы. А лучшего тыла, чем формально не зависимая от России родина, придумать было трудно. Часть денег, и немалая часть, стала вкладываться в эту независимость. А где можно было обойтись без трат на взятки, вопрос решался силовыми методами. Захватывались склады оружия Советской Армии, люди бросались под танки и колонны машин, вывозящих военное имущество с российских баз, порой происходили прямые вооруженные захваты с убийствами российских военнослужащих. В целом план удался.

Но при этом многие «независимые» кавказские республики лишились главного источника своего существования — российского бюджета. Пришло прозрение. Одни тут же пошли на попятную. Политическая элита других сумела получить финансовую и иную материальную поддержку Запада — для себя лично, а не своих народов, но это создавало иллюзию независимости. И лишь одна северокавказская республика, не интересовавшая Запад, да и не сильно нужная с точки зрения тогдашнего российского правительства, оказалась в международном вакууме. Идти обратно на поклон к России было выше сил, но надо было как-то жить, продолжать сосать деньги из российского бюджета. И была придумана совершенно уникальная афера, которая теперь вошла во все учебники по экономической преступности всех стран мира. Афера с чеченскими авизо.

Всего за пару лет своей самопровозглашенной независимости — 1991-й и 1992-й — Чечня вытащила из кармана доверчивой России 400 миллиардов рублей, причем наличными! Физически эта масса денег имела такие объем и вес, что их вывозили из московских банков мешками на грузовиках — тысячами мешков. Рублей в этих мешках (если пересчитать по тогдашнему курсу) было больше чем на треть миллиарда долларов. Эти деньги действительно вывезли в Чечню на пассажирских самолетах «Аэрофлота» и скорых поездах «Москва — Грозный».

Вот несколько выдержек из аналитической справки МВД РФ 1995 года, когда в Чечне уже вовсю убивали людей.

«Динамика этого вида преступлений характеризуется следующими цифрами:

1992 г. — 328 дел, ущерб по которым составил свыше 94 млрд. руб.;

1993 г. — 469 дел. Ущерб составил 148 млрд. руб.;

1994 г. — 120 дел. Ущерб составил 175 млрд. руб.

Следственной частью СК МВД РФ в период с 1992-го по 1994 год расследовалось 11 уголовных дел, по которым проходит 2393 фальшивых авизо на сумму свыше 113 млрд. руб.

В мошеннических действиях с поддельными авизо преступниками использовались в качестве отправителей более четырехсот в основном фиктивных названий предприятий и коммерческих банков. Обналичивание похищенных сумм производилось с участием 892 банков и 1547 предприятий, расположенных в 68 регионах Российской Федерации.

К уголовной ответственности привлечено 417 человек, из них 99 русских, 151 чеченец, 26 ингушей (любопытно, кем были по национальности еще 141 жулик? — Авт.). По программе ГУЭП МВД России «Беглец — банк — беглец» разыскиваются 347 человек, о чьей причастности к хищению денежных средств с помощью фальшивых авизо имеется оперативная информация. 46 человек из объявленных в розыск предположительно скрываются в Чечне и Ингушетии.

Наибольшее количество хищений с применением фальшивых авизо зарегистрировано в Москве, Санкт-Петербурге, Республике Дагестан, Ставропольском и Краснодарском краях, Московской и Томской областях.

Наличие в Москве и Санкт-Петербурге значительного числа коммерческих структур и банков, отсутствие надлежащего контроля за их деятельностью облегчало совершение хищений и затрудняло их выявление.

Опыт северокавказских преступных группировок был использован для совершения аналогичных преступлений в центральных областях России и Сибири. Успехи, достигнутые организаторами преступлений, и получение значительных сумм от преступной деятельности привели к созданию устойчивых преступных групп, которые стали использовать похищенные денежные средства на становление и финансирование криминальных структур...»

Чечня стала испытательным полигоном для международной мафии по одной-единственной причине — из-за своей независимости де-факто и «зависимости» де-юре.

Между прочим, вайнахские братья чеченцев — ингуши — с самого начала не обостряли отношений с Москвой, и теперь ингушская группировка в Москве, специализирующаяся на банковском бизнесе, по оперативным данным милиции, самая богатая...

Ни один из московских финансистов, так или иначе участвовавших в афере века с чеченскими авизо, не был ребенком, каждый прекрасно понимал, что он делает. Ведь львиная часть этих денег — наличных денег — пошла на хлеб для чеченцев, на оружие и патроны, на услуги госчиновников и средств массовой информации. И все эти товары, включая журналистов, чеченцы покупали не где-нибудь в Турции или Иордании, а у нас самих, в матушке-России.

«ТРУБА»

После того как источник халявных денег из российского бюджета иссяк, а первая чеченская война закончилась полной победой независимой Ичкерии, перед руководством самопровозглашенной республики снова во весь рост встала проблема финансирования своей независимости. Теперь вся надежда была на «трубу» — северный маршрут экспортного трубопровода (СМЭТ) Баку — Грозный — Новороссийск. И, по-видимому, если бы чеченские полевые командиры действительно (как это предполагалось мирными соглашениями) уступили власть гражданскому руководству Чечни, то «труба» могла бы стать неплохим подспорьем для экономики республики. Но первая же партия нефти, закупленная в Баку для транзита на Запад через Новороссийск, до Новороссийска не могла дойти в течение года!

По пути «трубу» «обслуживали» сотни перегонных мини-заводиков, принадлежащих разным полевым командирам. Ворованные солярка и бензин вполне решали финансовые проблемы каждого полевого командира и его личной гвардии. Но никак не могли решить главную проблему Чечни как независимого государства. Независимое государство должно иметь бездефицитный бюджет, а при его дефиците — перспективу займов извне или инвестиций. Ни на то ни на другое Чечня рассчитывать не могла. В итоге чеченскому руководству не оставалось ничего иного, кроме как поддерживать свой народ в состоянии перманентной войны. Не важно с кем, главное, чтобы война продолжалась. Только под войну с Россией можно было получить кредитование из-за рубежа.

РАБЫ

Остается лишь добавить, что и во время войны, и в мирное время исправно работал еще один источник доходов. Работорговля. Похищение заложников и вымогательство за них денег. Конечно, этот источник не мог увязать концы с концами всего республиканского бюджета, но и недооценивать его не стоит. Тысяча-другая заложников приносила миллионы долларов. А если учесть, что все население Чечни меньше миллиона человек, примерно треть из которых постоянно находились и кормились в России, то это был, в общем-то, неплохой государственный бизнес.

Наступит ли этому конец или России придется нести этот крест вечно?

Дмитрий ВОРОНИН

В ночь с 20 на 21 августа 1991 года сотрудники КГБ СССР испытали большой стресс. Перед зданием комитета собралась огромная толпа людей, которые жаждали разрушений. Они ненавидели всё - СССР, КПСС, социализм, КГБ, опостылевшую эстетику соцреализма, плохую одежду, плохие автомобили, закрытые границы, свои никчемные жизни. Никакого плана у этих людей не было. Они хотели одного - сломать. Они верили, что если они прямо сейчас сломают памятник Дзержинскому, то завтра их жизнь станет прекрасна и удивительна. А еще многие из них хотели идти штурмовать здание КГБ. Собственно, поэтому-то сотрудники организации и испытывали свой стресс - они понимали, что в случае такого штурма жертв будет очень и очень много - в отличие от бессмысленной толпы, сотрудники КГБ знали, что они должны будут сделать. Тогда все обошлось, но вряд ли КГБ когда-нибудь забудет ту обиду.

В сентябре 1991 года третий курс факультета кибернетики московского института радиотехники, электроники и автоматики выехал на сельхозработы в совхоз Приокский Серпуховского района московской области. Я даже не помню, что мы там должны были делать - настолько похую всем была эта работа. Мы бухали, купались в Оке, снова бухали, спали, а с утра бухали снова. На поле я выехал один раз - там мы играли в карты, в мафию, снова пили. На поле слева от нашего работали студентки первого медицинского института. Они старательно выбирали из грядок картофелины, которые там оставил картофелеуборочный комбайн. Оставлял он практически всё. На поле справа от нашего стояли взрослые мужычины. Они не работали. Они стояли по всей площади поля группами по 3-5 человек и о чем-то разговаривали. Это были сотрудники КГБ, которых выслали из Москвы хотя бы и на сельхозработы, лишь бы только они не предприняли никакого реванша против эмбриональной российской протогосударственности. Однажды двое этих сотрудников, которые жили в соседнем пионерлагере, пришли к нам сесть на хвоста. Видимо, дела у них были настолько плохи, что не хватало даже на портвейн. Они пили наши семерки и “белое типа портвейна”, и мы разговаривали, как водится, совершенно не понимая друг друга. Сотрудники говорили нам, что сейчас в стране начнется полный пиздец. А мы с энтузиазмом доказывали им, что сейчас в стране как раз начнется полное великолепие и множество завоеваний западной цивилизации. “Вы думаете, что все закончилось?” - спросил перед уходом один из КГБ-шников, - “Ничего не закончилось. Мы обязательно вернемся”. Мы посмеялись над чуваками и стали собираться идти на поле воровать капусту - скоро должен был наступить полный капитализм и общечеловеческое счастье.

Видимо, уже тогда сотрудники КГБ понимали, что нужно консолидировать свои ядерные силы и мобилизовать необходимые для сохранения организации средства. Скорее всего, они понимали это и раньше других, раньше Горбачева, Политбюро и даже раньше будущих членов ГКЧП. СССР умирал. И слону было ясно, что грядущий после кончины СССР Ельцин будет стараться уничтожить комитет, раздробить его и аннигилировать. Кабы чего не вышло.

Это конспирологическая прелюдия. Теперь - конспирологическая версия.

13 июля 1990 года, за год до событий на Лубянке, на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР был создан подотчетный Верховному Совету РСФСР Государственный банк РСФСР. Через три недели, 7 августа 1990 г. исполняющим обязанности Председателя Правления банка был назначен человек по имени Григорий Гаврилович Матюхин.

Григорий Гаврилович Матюхин никогда до того не был банкиром. Был он, напротив, кадровым сотрудником Комитета Государственной Безопасности, точнее - Службы Внешней Разведки этого комитета.

Григорий Гаврилович родился в 1934 году в Барнауле. В 1961 г. он окончил Московский государственный институт международных отношений. Он работал в резидентуре в Уругвае, но неудачно, после чего стал научным сотрудником Института США и Канады АН СССР - фактически подразделения КГБ.

Через три месяца после того, как мы пили портвейн с сотрудниками КГБ в пионерлагере на берегу Оки, прекратил свое существование СССР. 20 декабря 1991 года был упразднен Госбанк СССР. Основным финансовым учреждением новой страны стал Центральный банк России. Сотруднику КГБ Григорию Матюхину оставалось быть его председателем не так уж и долго, и за это время он должен был выполнить свою миссию.

Именно Григорий Матюхин, своим ли умом, или же, что вероятнее, по указанию старших коллег, придумал Расчетно-Кассовые Центры, которые и стали основой механизма хищения государственных денежных резервов покойного СССР.

Люди, которые понимали в банковском деле, были категорически против нововведения. Но Матюхин продавил решение. Вот его собственные слова: “Геращенко и в этом был нашим ярым противником, он отстаивал систему межфилиальных оборотов... Нас не только в Госбанке, но и Егор Гайдар тогда не понимал. А я ему объяснял, что без системы расчетно-кассовых центров нельзя наладить расчеты между коммерческими банками. Как иначе отправлять деньги во Владивосток, например. Не «змея» же запускать с деньгами. В противном случае каждый коммерческий банк должен был иметь отношения с тремя тысячами других банков. Только расчетно-кассовые центры помогли наладить корреспондентские отношения. РКЦ получили необходимые полномочия, в том числе и эмиссионные, они же могли тезаврировать деньги. Любой банк, получив авизо, мог пойти в РКЦ и получить деньги”

Вскоре после создания РКЦ туда пришел первый чеченский мужчина с фальшивым авизо.

Когда масштабы хищений стали понятны, а милиция уже не успевала заводить уголовные дела, арестовывать грузовики денег и придумывать, как еще проверять банковские операции, фигура Матюхина стала вызывать пристальное внимание.

16 июня 1992 года Григорий Гаврилович был освобожден от должности Председателя Центрального банка Российской Федерации.

Потом он занимал руководящие должности в коммерческих банках, в том числе в банках "Горный Алтай", "Собинбанк", являлся заместителем президента акционерного коммерческого банка `Ноосфера`; потом стал советником председателя правления банка "Диалог-Оптим". Все эти банки в разное время прекратили свое существование. "Диалог-Оптим" последним - в августе 2004 года у него отобрана лицензия.

Где Матюхин сейчас, мне выяснить не удалось.

В начале 1990-х в России получили широкое распространение всевозможные мошеннические методы хищения денег. Наиболее прибыльным делом стало использование фальшивых платежных документов – банковских авизо. Этот вид воровства был особенно популярен в неконтролируемой Россией Чечне.

Хитрая лазейка

Авизо 1990-х – инструмент банковской системы, представлявший собой уведомление о переводе денег, отправленных из одного расчетно-кассового центра (РКЦ) в другой. Получивший авизо РКЦ направлял отмеченную в документе сумму на корреспондентский счет одного из коммерческих банков, который и перечислял деньги непосредственно клиенту. В СССР подобные расчеты производились через Главный информационный вычислительный центр Госбанка. Контроль был строгий. По словам бывшего председателя Госбанка Виктора Геращенко, такая система не давала сбоев в течение десятилетий.

После распада СССР перестал существовать и Главный вычислительный центр Госбанка: его функции на себя взяли региональные РКЦ, которые занимались переводом платежей на подведомственных территориях. Благодаря такой расчетной схеме и появилась возможность проталкивать поддельные авизо. Задача мошенника была проста. Он договаривался с работником банка, который за определенное вознаграждение вписывал в фальшивое авизо названную сумму. Дальше документ уходил в Центробанк (в схеме часто фигурировали Промстройбанк, Соцбанк и Аагропромбанк) на обработку, после чего деньги перечислялись в банк получателя. Недостачу средств обнаруживали обычно не раньше чем через месяц, но к этому времени все следы уже были надежно заметены.

Денежные рейсы

Махинации с авизо охватили всю страну, однако наибольший размах этот вид мошенничества получил в Чечне, которая провозгласила свою независимость. После прихода к власти Джохара Дудаева филиалы российских банков в Республике Ичкерии лишь формально оставались государственными, что благоприятствовало проведению через них фальшивых платежек. Таким способом из разных регионов России в мятежную Чечню стекались колоссальные суммы. Как позднее установили правоохранительные органы, по криминальной системе за несколько лет прошли несколько тысяч фальшивых авизо. Полученные по ним деньги во многом послужили финансовой базой для деятельности террористических группировок. Дудаев в одном из интервью даже похвалился, как он безнаказанно пользовался уязвимостью российской банковской структуры: отправляя в Россию липовые бумажки, он получал обратно груженные деньгами самолеты.

Как писал в 2000 году журнал «Огонек», за первый после распада СССР год в Чечню из России были вывезены около 400 миллиардов рублей наличными: деньги транспортировали в грузовиках, поездами «Москва – Грозный», а также пассажирскими рейсами «Аэрофлота».

Проще простого

Пример чеченца Сергея Терлоева показывает, как легко с помощью таких махинаций можно было воровать государственные деньги. В начале 1990-х возглавляемое им кооперативное объединение «Космос» серьезно задолжало кредиторам. Вопрос решили закрыть посредством задействования механизма подложных авизо. В апреле 1992 года, отправив фальшивку через грозненское отделение Промстройбанка, Терлоев получил в Интерпрогрессбанке 125 млн рублей. Удачная сделка настолько воодушевила мошенников, что в скором времени, используя данную систему, «Космос» не только погасил долги, но и превратился в преуспевающее предприятие. За год Терлоев и компания украли по меньшей мере 14 млрд рублей, еще 7 млрд не успели дойти до адресата.

Депутат государственной Думы первого созыва Артем Тарасов рассказывал, как чеченский предприниматель Аслан Дидигов после успешного освоения операции с фальшивыми авизо обзавелся греческим паспортом и преспокойно путешествовал по всему миру. В разговоре с Тарасовым Дидигов откровенничал, называя такой способ обогащения элементарным: «Мы пишем бумажку, она идёт в банк. Получаем два грузовика наличных и везём их прямо домой, в Грозный».

Лавочка закрылась

К концу 1994 года удачная работа Управления по борьбе с экономической преступностью практически свела на нет воровство госсредств путем фальшивых авизо. Так, оперативниками УБЭП было предотвращено хищение на сумму 380 млн рублей руководителем свердловской фирмы «Вайнах» Мухарбеком Точиевым, у которого нашлись московские подельники. Первый из них закончил высшую школу КГБ и даже некоторое время работал криптографом в органах госбезопасности, другой – доктор наук, состоявший в международной гильдии брокеров. Учитывая опыт вовлеченных в процесс мошенников, оперативники действовали крайне осторожно, чтобы их не спугнуть. Бывший кэгэбэшник первым почуял опасность, но компрометирующие документы уничтожить не успел.

Чтобы доказать вину Точиева правоохранителям пришлось перебраться в Ингушетию. Дело в том, что в соседней Чечне находиться было крайне рискованно и для проведения следственных действий оперативники наведывались в соседнюю республику только с короткими визитами, и обязательно под прикрытием бронетранспортера.

До конца распутать клубок преступлений с поддельными платежками на территории Чечни так и не удалось, так как во время войны все архивы Центробанка республики были целенаправленно уничтожены. В 2009 году «Российская газета» писала, что с 1992 года по 1994 год из чеченских банков поступили 485 фальшивых авизо на сумму более триллиона рублей. В схеме участвовали около 900 российских банков и не менее двух тысяч фирм. По сведениям МВД, размер украденных чеченцами средств может доходить до 4 трлн рублей. В ходе расследования дел по хищению в банковской сфере Парламентская комиссия подвергла критике деятельность Центробанка, заявив, что организованная им структура рассчетно-кассовых центров разорвала связь между реальным отправителем денег и их получателем, создав своеобразную черную дыру.

Во время разворачиваемой компании я лично получил авизо в конверте в областном банке Кустаная на руки и отдал в областном банке Донецка на зачисление средств по договору минуя расчётные центры в Алма Ате, двух в Москве и ещё одного в Киеве, чтобы быть полученным в Донецке.

На тот момент это являлось обычной практикой для ускорения выполнения платежей.

Баланс был нарушен выдачей кредитов в Кустанае ставшим одним из эмиссионных центров в котором все свободные площади были заняты новыми автомобилями, что не соответствовало выданному "техническому кредиту" со стороны Геращенко для Казахстана должного проводить платежи по России для закупки запасных частей для сельскохозяйственной техники обеспечивающей полевые работы. Возникли долги на которые Назарбаев в Москве дал гарантии оплаты, а Ельцин ретировался от дачи подобного обещания ответив что он не может отвечать по долгам акционированных предприятий - это регулируется договорами и законодательством, что привело к "пробкам" недоверия в расчётных центрах - платежей должных проверять целесообразность и соответствие соглашению.

В последующее время требовалось знание операторов в расчётных центрах делавших это по личной просьбе проводя номер в соответствии с инструкцией.

На разрыв! ...установление диктатуры обстрелом в упор русской думы, введение "нового российского рубля" и затем "казахской тенге"

Поэтому предположить, что горец за солью с гор спустился приехав по зову родни в Москву получил доступ к технике, знаниям и научился это делать достаточно сложно как и то чтобы банкир советской школы пошёл бы на передачу авизо в руки постороннему человеку.

Наличие телетайпа в частных руках я видел в квартире у того же Алекса Московича в прихожей.

Оригинал взят у nauskivatel в Про Геращенко (ва) и Чеченцев

Кореш grabitel_blya как то сказал что Геращенко виноват и чуть ли не инициатор чеченских авизовок (ничего не забыто, ничего не упущено)

Еще раз хочу напомнить, что Виктор Владимирович ездит на метро и лечится в ЦБшной клинике. Стоит в очереди вместе с рядовым составом.

Итак, приятного чтения (за 15 минут управитесь):

P.S Всё из интернетов:

В августе 1992 г. моя компания НПМГП «Анкорт», руководителем которой я был, заключила Договор с ЦБ РФ о создании информационной защиты финансовых платежных документов (авизо) ЦБ РФ. Что такое авизо ЦБ РФ? Приведу определение авизо из вышеуказанной книги В. Геращенко: «Во времена Советского Союза при переводе денег с одного банковского счёта на другой использовалась система авизо - специальных сообщений, отправ¬лявшихся в Госбанк и его территориальные подразделения по телетайпу. В них при помощи паролей и кодов указывалось, какую сумму и куда тре¬буется перевести. Система не давала сбоев в течение десятилетий».

Теперь поясню, почему в СССР эта система не давала сбоев, и какие могли быть сбои. Очевидно, как видно из текста книги В. Геращенко, он под сбоем понимал создание фальшивых авизо. Немного расширим понятие авизо, чтобы объяснить механизм «сбоев» в ЦБ РФ. Под авизо можно понимать телеграфное уведомление о переводе денег, посланное одним расчетно-кассовым центром (РКЦ) другому. При этом, РКЦ, получивший такое уведомление (авизо) зачислял указанную в нем сумму на корреспондентский счет коммерческого банка. Банк в свою очередь зачислял на счет своего клиента, который может распоряжаться перечисленными деньгами по своему усмотрению.

Банковская система СССР имела главное достоинство - иерархичность и технологическая централизация расчётов, что абсолютно лишало преступников возможности совершать какие-либо махинации с помощью безналичных расчетов. Даже в царские времена не было посягательств на безналичные расчеты государственного банка. Тогда революционеры-террористы в основном грабили инкассаторов или нападали на слабо укрепленные филиалы банков. Хотя революционеры и внедряли своих сторонних в банковскую структуру, но «вскрыть» систему безналичных расчетов, чтобы осуществлять кражи из банков, они не могли. Банковская система сама себя защищала даже от внедренных в неё «казачков».
В СССР все безналичные расчеты проводили через Главный вычислительный центр Госбанка СССР на основе баланса, т.е. буквально каждый провод каждого платежного документа мог быть произведен не ранее, чем проходила автоматическая проверка результата на баланс. Делалось это по системе двойной записи: если где-то убыло, значит именно на эту сумму прибыло. Работал своеобразный «закон сохранения денег».

Этот метод был открыт не Лукой Пачоли, а еще в Древней Индии за три тысячи лет до написания Библии! При такой системе расчетов введение лишней копейки, не говоря уж о рублях и миллионах рублей, немедленно просто останавливало все расчеты в стране до выяснения. В распоряжении сотрудников банка была целая ночь для проведения расследования расследований. Выписки по счетам всегда выдавали только на следующий день, т.е. через ночь, поэтому захват любого или нескольких телеграфных помещений банков, принуждение к сотрудничеству специальных телеграфистов не давали бандитам никаких шансов завладеть деньгами.

Никто и не пытался. Ни в одной стране. Одновременно с развалом Главного Информационного Вычислительного Центра Госбанка СССР начали создавать территориальные РКЦ, которые вели только территориальный баланс своей территории. А всероссийский баланс вести было некому. Так расчетная система «разрешила» операции с «фальшивыми авизо». («Авторы фальшивых телеграфных авизо». Фатех Вергасов К чему относится эта ссылка? Где цитата?).
Что же понимает В. Геращенко под «фальшивым авизо» и почему он их называет «чеченские авизо»? «Но вот появились частные компании, за ними негосударственные банки, введена система РКЦ, о которой мы уже говорили, и стройной системе пришёл конец.

С помощью коррумпированных чиновников аферисты узна¬вали пароли и шифры и рассылали в подразделения ЦБ поддельные ави¬зо. В них указывалось, что банк-отправитель просит перевести деньги на счёт какой-либо структуры в другом коммерческом банке. Такие переводы осуществлялись незамедлительно. Когда выяснилось, что «отправитель» на самом деле ничего не посылал, а фирма-получатель принадлежит афери¬стам, вернуть средства было уже невозможно. Ущерб для экономики страны от этих сфабрикованных поддельных платежных документов оценивался в триллионы рублей». Таким образом, В. Геращенко подтверждает, что возникновение «фальшивых авизо» было вызвано тем, что вновь созданная структура ЦБ РФ, которая базировалась на РКЦ, не имела должной защиты. И главное – нанесенный ущерб стране! Триллионы рублей. Хищения денег с помощью «фальшивых авизо» в таких же размерах - более трех триллионов рублей приводит и Начальник Главного Управления по борьбе с организованной преступностью, Первый заместитель Министра МВД России М. Егоров. (Газета «Сегодня» 28.01.1994 г.).

По поводу «чеченских авизо» В. Геращенко комментирует: «По данным МВД, за 1992-1994 годы из девяти чеченских банков поступило 485 фальшивых авизо на сумму 1 трлн. рублей. Было возбуждено 250 уголовных дел по факту использования 2.5 тысяч фальшивых авизо на сумму более 270 млрд. руб». Вероятно, из-за огромных сумм, которые поступали в виде «фальшивых авизо» из чеченских банков, В. Геращенко и назвал их «чеченскими авизо».

К махинациям с фальшивыми авизо имели отношение как эмиссары дудаевской Чечни, так и нечистые на руку дельцы из других регионов России. До сих пор не названа точная общая сумма, полученная по поддельным платежным документам. Дудаевцы, по самым приблизительным подсчетам, «наварили» на этих операциях свыше 4 триллионов рублей.

Как это действовало

Жулики брали в сообщники банковского работника, он печатал платежный документ (кредитовое авизо) и направлял его в Центробанк (использовались также «Промстройбанк», «Агропромбанк» и другие «спецбанки»). Из Центробанка на счет юрлица, направлявшего авизо, зачислялась запрашиваемая сумма. Махинация была элементарная – некоторые банки сводили «дебет с кредитом» раз в год, и у жуликов хватало времени для обналичивания или укрытия денег.

Чеченские мошенники везли в Грозный полученные таким образом деньги грузовиками, мешками с наличностью набивали пассажирские лайнеры и скорые поезда. Кавказцы приходили на столичные предприятия с незаполненными бланками авизо и предлагали за определенную долю воспользоваться банковским счетом фирмы, на который потом переводилась круглая безналичная сумма. Чтобы у кредитора не возникло подозрений на первоначальном этапе операции, мошенники выбирали предприятия, способные позволить себе оперировать большим объемом наличности.

Дудаев не скрывал причастность к махинациям

По фактам использования фальшивых авизо в 90-е годы было возбуждено порядка тысячи уголовных дел, в которых фигурировали сотни миллиардов рублей, похищенных у государства. В процессе обналичивания средств принимали участие около 900 российских банков и более полутора тысяч предприятий по всей стране. Особенную активность проявляли на этом фронте чеченская мафия и дудаевские сепаратисты из правительства самопровозглашенной Ичкерии. Дудаевцы и члены чеченских ОПГ проворачивали подобные махинации в том числе и через чеченские банки, из которых в мятежную республику Центробанк переводились деньги.

В этой схеме, как установили правоохранительные органы, были задействованы в общей сложности несколько тысяч поддельных авизо. Джохар Дудаев открыто заявлял, что использовал российскую банковскую систему «по своему усмотрению»: взамен отправленных бумажек получал самолеты, битком набитые мешками с деньгами. До конца распутать всю цепочку махинаций так и не удалось – во время войны в Чечне архивы Центробанка республики были целенаправленно уничтожены.

Чем все это закончилось

Центробанк оборудовали специальными шифраторами, обеспечивающими криптографическую защиту авизо, а также усовершенствовали систему обмена информацией между рассчетно-кассовыми центрами (РКЦ). Впоследствии было разработано новое программное обеспечение, существенно ускорившее обработку этих кредитных документов.

По оценкам председателя российской Счетной палаты Сергея Степашина, махинации с авизо нанесли громадный ущерб экономике страны, «благодаря» им банковская система России криминализировалась. Свою роль операции с фальшивыми авизовками сыграли и в процессе разгосударствления предприятий, когда целые отрасли экономики перешли в частные руки.