Домой Кредитные карты Какое наказание за обналичивание материнского капитала. Какое наказание за мошенничество с материнским капиталом

Кредитные карты

Какое наказание за обналичивание материнского капитала. Какое наказание за мошенничество с материнским капиталом

Наше государство всевозможными способами старается оказывать поддержку семьям, чтобы создавать для них достойные условия проживания.

Различные социальные программы призваны поощрить рождаемость детей. Одной из них является материнский капитал, который представляет собой достаточно большую сумму денег.

Это послужило причиной появления множества способов мошенничества с материнским капиталом.

Семейный капитал – это материальная поддержка семьям, в которой воспитывается двое и более детей.

Получение данной помощи возможно, только если со стороны государства отсутствует другая материальная поддержка семье. Предоставляется она с 2007 года всем родителям, имеющим российское гражданство.

Раньше какую-то часть денег родители могли получить наличными до 20 тыс. рублей, например за компенсацию на строительство дома. В 2019 году эта норма не действует.

Государство не выдает деньги родителям наличными. Они получают только специальный сертификат, который подается в ПФР, далее все расчеты осуществляются безналичным путем.

Право на получение материнского капитала имеют:

женщины, имеющие гражданство РФ и родившие двух или более детей;
мужчины, имеющие гражданство РФ и усыновившие двух или более детей;
отец, если мать детей лишили родительских прав или она умерла;
родители несовершеннолетнего ребенка или совершеннолетнего, если он обучается в высшем учебном заведении на очной форме, при отсутствии поддержки со стороны государства.

Эта материальная поддержка является целевой и предназначена для:

улучшения жилищных условий в виде приобретения новой недвижимости или ремонта;
строительства нового дома;
погашения ипотечного займа.

Маткапитал поможет, если банки отказываются выдавать семьям кредит на квартиру из-за недостаточного уровня доходов или нехватки средств на первичный взнос.

С помощью этих денег можно оплатить:

первоначальный взнос при покупке дома или квартиры в кредит;
долг и проценты по ипотеке;
единовременную покупку недвижимости, при необходимости добавив собственные деньги.

Денежные средства могут идти на нужды детей, такие как образование или оздоровление. Кстати, материнский капитал можно потратить на любого ребенка в семье, а именно:

на услуги детского сада или других учреждений;
на образовательные услуги;
проживание во время обучения.

Размер капитала каждый год индексируется, его величина с 2007 года увеличилась с 250 тыс. рублей до 453 тыс. рублей .

Так как эта сумма достаточно внушительна, возникает искушение придумывать различные способы мошенничества.

Владельцы сертификатов пытаются различными махинациями обмануть государство, не подозревая об уголовном наказании. Из-за неправильного расходования социальной поддержки, ущерб государству составляет сотни миллионов рублей.

Мошенничество может заключаться в том, что гражданин заведомо:

оформляет на себя чужого ребенка;
предоставляет о себе или собственных детях недостоверные данные;
скрывает, что был лишен родительских прав.

Перечень способов реализации данного пособия достаточно велик, что послужило причиной большого количества методов мошенничества.

К самым распространенным можно отнести:

ипотека;
получение его субъектами, не имеющими прав на материнский капитал;
обналичивание средств;
должностные преступления.

Использование этих способов мошенничества карается действующим законодательством на территории РФ . Не стоит пытаться обмануть государство, так как судебная практика по этому вопросу достаточно обширная, наказания за такое нарушение закона не избежать.

Всевозможные схемы получения денег с капитала сложны и запутаны, рассчитаны на высокий уровень коррупции государстве и отсутствие проверок данного рода сделок.

Только в 2007 году было разоблачено более десятка мошенников, пытавшихся незаконно реализовать различными способами данную социальную поддержку. Итак, рассмотрим их подробнее.

Мошеннические действия с ипотекой, которую дают под материнский капитал считаются одними из самых распространенных способов обналички денежных средств.

Наиболее часто использующиеся схемы реализации:

Кроме уголовной ответственности сделка с ипотекой абсолютно не выгодна для женщины . Кроме оплаты услуг банка, риелтора и других платежей, ей на руки в лучшем случае попадет только половина всей суммы.

Возможны варианты, что ей вообще ничего не выплатят или останется ипотека, оформленная на нее.

Это новый нелегальный способ заполучить материальную поддержку от государства, при котором осуществляется подделка только одной справки о рождении ребенка.

Предоставив фальшивый документ в ЗАГС, можно получить настоящее свидетельство о рождении . Мошенники подают фальшивые бумаги в пенсионный фонд первыми и легально получают сертификат.

Но даже если все прошло для мошенников удачно и подделку приняли в государственных учреждениях, в дальнейшем аферу все равно можно легко раскрыть, и понести соответствующее наказание. В случае мошенничества ответственность понесет владелец сертификата и его сообщники.

Если гражданин обладает сведениями относительно таких махинаций, он может:

написать заявление в полицию и указать известную ему информацию по делу;
обратиться в суд, чтобы сделку признали недействительной.

Рассматривая заявление на получение материнского капитала, территориальные отделения вправе отправлять запросы в любые учреждения. Эти запросы органы обязаны рассматривать до 14 дней.

После признания сделки фиктивной, материалы передаются правоохранительным структурам для дальнейшего разбирательства.

На сегодняшний день обналичивание материнского капитала запрещено, согласно действующему законодательству. Сложность реализации мошеннических схем связана с отсутствием возможности самостоятельно получить доступ к деньгам.

Выдачу маткапитала курирует банк Пенсионного фонда РФ, и все операции проводятся безналичным путем. При покупке недвижимости перевод средств на счет второго участника сделки осуществляется только безналичным путем, причем в обязательном порядке.

Основными причинами, по которым мошенникам сложно обналичить средства капитала, является:

сбор большого количества документов;
сложность процедуры оформления;
длительность процесса реализации денежных средств.

Аферистам проще уговорить некоторых родителей, которые хоть и рискуют, но прибегают к услугам мошенников. Иногда величина вознаграждения за услугу достигает 70% от всей суммы!

Присутствие подставных лиц делает сделку небезопасной, так как деньги могут совсем не вернуться к владельцам.

Обналичку денег можно осуществить таким образом:

приобрести недвижимость по завышенной стоимости;
фиктивная покупка жилья у родственников или знакомых.

Получить материнский капитал можно путем приобретения ветхого дома, неподходящего для жилья, по завышенной стоимости.

По документам строение может находиться в удовлетворительном состоянии, хотя дом может быть фиктивным и даже уничтоженным пожаром.

Затем из рыночной стоимости вычитается реальная цена жилья, и маткапитал передается родителям.

Данный способ может быть опасен тем, что проводится подставными лицами . Деньги поступают к ним на счет безналичным путем, после чего мошенники просто исчезают.

Обманутые граждане обычно избегают обращаться в полицию, так как их самих могут привлечь за мошеннические действия.

Фиктивные сделки и мошенничество при покупке дома с материнским капиталом являются нарушением закона, за которое установлено уголовное наказание.

Далеко не все банки-кредиторы согласны работать с материнским капиталом из-за экономической нестабильности. Выдать кредит под сертификат или оплатить ипотеку на квартиру согласны только несколько десятков организаций.

ПФР также не всегда идет навстречу молодым родителям, особенно на реконструкцию или строительство дома.

Операция с покупкой жилья считается правомерной, если постройке присвоен статус полноценного жилого строения, а сам дом:

не ветхий или аварийный;
пригоден для постоянного проживания (наделен всеми удобствами и коммуникациями);
имеет индивидуальный адрес;
имеет документы жилой постройки;
в нем можно зарегистрироваться.

В ПФР рассматриваются основные требования к жилью, которое родители хотят купить под материнский капитал:

дом должен иметь статус жилищного строительства;
расположен на территории РФ;
наличие водопровода, канализации, системы отопления и электроснабжения;
изношенность не больше 50%.

Законом запрещена покупка дома в аварийном состоянии на семейный капитал . Также необходимым условием для получения разрешения на покупку является земельный участок, где расположено жилое строение. Земля должна быть куплена или взята в аренду.

Покупка квартиры у родственников

Самым безопасным способом является мошенничество при покупке квартиры с материнским капиталом с привлечением собственных родственников. При этом сам договор оформляется, как положено, но прежний хозяин продолжает жить в своей квартире.

Пенсионный фонд перечисляет деньги на счет фиктивного продавца, который их обналичивает и передает лицу, оформившему материнский капитал. Такие схемы в большинстве случаев правоохранительными органами не раскрываются.

Закон не запрещает покупать квартиры у родственников, но под запретом находятся мнимые сделки.

Их можно определить по признакам:

продавец не выписался из своего жилья;
сторонами сделки являются супруги;
покупатель оформил недвижимость в совместную собственность всех членов семьи, включая продавца.

На сегодняшний день продолжают реализовываться мошеннические сделки с участием должностных лиц. В подделке документов в большинстве случаев участвуют чиновники и работники пенсионного фонда за довольно большой процент.

Такие аферы возможны, потому что сертификат маткапитала представляет депозитарную расписку, а при наличии определенных знакомств можно легко обналичить деньги через должностных лиц. Но для этого сразу нескольких должностных лиц должны быть коррумпированы.

Самой часто используемой схемой является оформление материнского капитала для строительства дома . ПФР обычно уже имеет заключенные соглашения со строительными компаниями, и деньги перечисляются на их счет.

Даже если взятка передавалась через посредника, получатель сертификата также будет нести наказание, а оно за это преступление предусмотрено довольно серьезное, так как здесь просматривается предварительный сговор и умысел.

Из-за частых случаев махинаций с данной социальной поддержкой, Совет Федераций одобрил постановление, позволяющее отделениям пенсионного фонда осуществлять контроль за использованием сертификата.

Материнский капитал предоставляют на основании ФЗ № 256 от 2009 года. Приговор за мошенничество выносится в соответствии со статьей 159 УК РФ.

Согласно федеральному закону №256, не допускается:

Владельцы документов на данный вид социальной поддержки должны быть максимально осторожны . Нельзя ни в коем случае обращаться к лицам, которые обещают обналичить семейный капитал за вознаграждение.

Мошенники требуют предоставить им для этого ряд документов, а затем обманывают родителей, а уголовная ответственность тогда наступит для всех, включая собственников сертификата.

Согласно судебной практике, почти все приговоры по этому делу выносятся в виде лишения свободы, только 10% судебных производств заканчиваются принудительными работами или назначением штрафа.

Штраф грозит лицу, если он предоставил ложную информацию, и это самое легкое наказание из всех возможных. Полученные средства от государства придется полностью вернуть обратно, без возможности получить материнский капитал снова.

После судебного производства вся сумма выплаченного пособия взыскивается с семьи и должна быть возвращена в отделение ПФР, которое выдало сертификат.Такое наказание суд выносит редко, всего в 10% случаев.

В случае подкупа должностного лица, ему грозит ответственность по ст. 291 УК РФ . Самое же суровое наказание ждет тех, кто убеждает людей незаконно распорядиться материнским капиталом.

Если к незаконной реализации семейного капитала были привлечены посторонние лица, размер штрафа будет составлять 100-500 тыс. рублей.

В основном суд назначает принудительные работы или тюремное заключение до 5 лет . Самым суровым наказанием может быть срок 10 лет или штраф в размере 1 млн. рублей.

Наказанием за мошенничество с материнским капиталом служат вполне реальные тюремные сроки. Именно поэтому не стоит прибегать к нелегальным способам получения материнского капитала.

Программа материнского капитала заработала в России с 1 января 2007 года. Выплаты - их размер за десятилетие увеличился с 250 тысяч до 453 тысяч рублей - полагаются семьям при рождении или усыновлении второго, третьего или последующего ребенка, имеющего российское гражданство. Цели, на которые можно потратить бюджетные деньги, определены законом: семья, получившая сертификат, может улучшить жилищные условия - например, построить или отремонтировать дом, внести первый взнос по ипотеке или погасить долги по уже имеющемуся кредиту на жилье. Кроме того, маткапитал можно пустить на образование ребенка или отложить в качестве пенсионных накоплений матери. Последнее предложение у россиян наименее популярно: по словам главы Пенсионного фонда Антона Дроздова, на пенсию деньги, положенные по сертификату, откладывают менее 1% получателей, в то время как для улучшения жилищных условий маткапитал используют 92%.

Законного способа обналичить материнский капитал не существует - Пенсионный фонд переводит средства исключительно на банковские счета. Тем не менее, спрос на обналичивание маткапитала с годами не снижается - в интернете легко найти контакты посредников, а тематические группы в социальных сетях пестрят объявлениями с предложением помочь в обмене сертификата на наличные. В комментариях под такими постами пользователи просят рассказать им об условиях обналичивания; посредники отвечают им в личных сообщениях.

«Оформляем в один день. Все законно»

Посредники предлагают самые разные схемы и условия сделки. Один из них - пользователь с именем Николай Добров - обещает обменять сертификат на участок стоимостью 200 тысяч рублей в коттеджном поселке в Омске и 150 тысяч рублей наличными. Позднее его фирма может посодействовать в продаже приобретенной земли, уточняет он. Удаленность участка, по словам Николая, для оформления сделки «без разницы» - даже если обладательница сертификата прописана в Московской области.

Фирма другого посредника, Максима Максимова, обналичивает материнский капитал через покупку недвижимости под Петербургом и в Йошкар-Оле. «Выдаем вам наличку 120 тысяч и земельный участок в собственность. Участок 14 соток, ИЖС (земля под индивидуальное жилищное строительство - МЗ). Оформляем в один день, деньги выдаем при оформлении, - объясняет Максимов. - Все официально! Оформление происходит в нотариальной конторе». Участок, который предлагает фирма Максимова, расположен в 90 километрах от Петербурга - в городе Чудово Ленинградской области. Билеты до Петербурга в один конец посредник обещает оплатить.

«Мы даем в Москве 195 тысяч. Оформляем все законно. Свою землю ставим, но потом она вам принадлежать не будет», - говорит Гульнара Джубаева, которая тоже предлагает услуги по обналичиванию материнского капитала. Выручить за сертификат больше все равно не получится, поэтому торговаться бессмысленно, предупреждает она - в Москве и так самые большие выплаты, дороже сертификат стоит только в Чечне.

«Глава Чечни контролирует сам, что бы его сертификаты меньше 320 тысяч не стоили. На втором месте Москва - 195 тысяч. На третьем месте Ростов-на-Дону - 180 тысяч», - рассказывает посредница. Впрочем, в Ростовской области находятся и более выгодные варианты: некий кооператив дает 260 тысяч рублей, но «с ожиданием» - 50 тысяч перечисляют сразу, а 210 тысяч - в течение 45 дней. «Месяц рассмотрение в пенсионном фонде, 10 дней перечисление», - объясняет Джубаева.

Схема обналичивания материнского капитала, по словам посредницы, очень проста и удобна: «В Москве вы встречаетесь с нашим сотрудником, заходите к нотариусу, делаете обязательство и договор, что друг друга не обманем. Потом сдаем дело в НФЦ (вероятно, речь идет о МФЦ - многофункциональном центре предоставления государственных услуг - МЗ), вы забираете деньги и все. Вот, к примеру, если вы решили оформиться завтра, сегодня присылаете по WhatsApp паспорт и прописку, СНИЛС и сертификат. Мы проверяем, не лишены ли вы родительских прав, берем остаток на счете, справку и подготавливаем документы на завтра. И уже утром в девять часов оформление», - описывает Джубаева преимущества своей фирмы.

Все посредники предупреждают потенциальных клиентов о мошенниках, которые попадаются среди их коллег и конкурентов - «смотрите, чтобы не обманули, будете потом вечно денег ждать». И каждый утверждает, что семья, обратившаяся именно к нему, непременно получит оговоренную сумму.

«Со стороны госструктур у каждого свой интерес»

Каждый месяц МВД отчитывается о возбуждении уголовных дел по факту незаконных сделок с обналичиванием и хищением средств материнского капитала. Фигурантами этих дел становятся как сотрудники фирм-посредников, так и матери, воспользовавшиеся той или иной мошеннической схемой. Однако российские семьи так заинтересованы в наличных деньгах, что готовы рискнуть и потерять на сомнительных сделках значительную часть маткапитала.

В 2010 году 34 жительницы Хабаровска решили обналичить материнский капитал через фиктивную покупку недвижимости. Помочь в этом им вызвались местные риелторы, которые находили для своих клиентов «продавцов» домов, квартир и участков. Свои услуги посредники оценивали в 50-100 тысяч рублей за сделку.

По данным следствия, организационную часть операции взял на себя кредитный кооператив «Первый Дальневосточный», где матери получали заем, после чего заключали договор купли-продажи, который регистрировали в Росреестре. Затем они представляли в Пенсионный фонд соответствующие документы. С учетом трат на погашение процентов по кредиту, оплаты работы риелторов-посредников и вознаграждения фиктивному продавцу недвижимости клиентки получали на руки около 150 тысяч рублей. Приобретенное ими жилье потом зачастую возвращалось обратно собственнику.

34-летняя Анастасия Мосолова проработала в «Первом Дальневосточном» несколько лет. Следователи утверждают, что это именно она, «используя свои служебные полномочия руководителя кредитного отдела», создала преступное сообщество. В 2014 году ей предъявили обвинения (часть 1 статьи 210 и часть 4 статьи 159.2 УК - организация преступного сообщества и мошенничество при получении выплат, совершенное организованной группой); вместе с Мосоловой на скамье подсудимых оказались восемь человек - сотрудницы кредитного кооператива и трое риелторов.

«На этапе следствия дело по факту обналичивания материнского капитала было возбуждено на всех, потом матерей вывели в отдельное производство. Их осудили всех еще в 2015 году, дали по году-полтора условно и всех амнистировали по случаю Дня Победы. А в нашем деле они проходили свидетелями», - рассказывает Анастасия.

По словам Мосоловой, о махинациях, в которые был вовлечен «Первый Дальневосточный», она впервые услышала от следователей: «Сама я с первого дня говорила, что невиновна. Я даже не беспокоилась первое время, когда узнала, что уголовное дело возбудили, что кого-то допрашивают, потому что знала, что ни к чему такому я не причастна».

Однако на следствии несколько сотрудниц кредитного кооператива указали на Мосолову как на инициатора преступной схемы. Некоторые из них заключили со следователями досудебное соглашение. «Никто из мамочек меня не признал и против меня показания не давал. Более того, они и подсудимых риелторов не признали. Два риелтора, которые занимались обналичиванием материнского капитала, и на которых матери указали, быстро заключили досудебное соглашение», - говорит Мосолова. По ее словам, следователи запугивали фигурантов дела, вынуждая их давать показания друг на друга.

«Возмущает, что никому не нужно и не интересно найти настоящего виновного. Скорее, со стороны госструктур у каждого свой интерес. Для Пенсионного фонда - найти платежеспособных граждан, которые вернут бюджету РФ похищенные малообеспеченными мамочками средства, для правоохранительных органов - отчитаться для вышестоящего руководства о высоком уровнем раскрываемости преступлений, о выполнении планов по разоблачению организованной преступности на Дальнем Востоке, устроить "показательную порку" и в итоге получить звезды на погоны», - рассуждает Мосолова. В августе 2017 года суд приговорил ее к четырем годам условного заключения. Бывшая сотрудница кооператива намерена оспорить вынесенный приговор.

В 2014 году в Комсомольске-на-Амуре в суд было направлено 52 уголовных дела в отношении матерей, продавших свой сертификат за наличные. В Магнитогорске от действий мошенников пострадали более 300 человек. В Башкирии за помощью к властям обратились 50 местных жительниц, обманутых посредниками. «В Белорецке везде была реклама о данной организации, которая якобы поможет обналичить материнский капитал. В сентябре 2015 года обратилась в данную организацию, сотрудники за два дня собрали все документы. В организации сказали, что сначала надо взять займ на сумму капитала на строительство. После оформления стали ждать ответа от Пенсионного фонда России, тем временем займ я положила в кассу КПК "Реал". Пообещали, что после одобрения ПФР через два месяца деньги вернут. Однако денег до сих пор нет», - рассказывала одна из пострадавших.

Похожую ситуацию описывает и жительница Северной Осетии, которая была в числе 185 матерей, пострадавших от мошенников и обратившихся в правоохранительные органы: «Тут и нотариус, и Пенсионный фонд, и банк. Ну, какие могут быть сомнения у человека. Куплю-продажу на меня оформили. Там столько документов».

Группа посредников по обналичиванию сертификатов работала в республике с 2010 по 2012 год. Зарегистрировав кооператив в налоговых органах, они рекламировали свои услуги в местных медиа и арендовали под офис помещение, у входа в которое установили вывеску. Посредники брали от 60 до 120 тысяч рублей за обналичивание одного сертификата; всего они, утверждают следователи, обналичили более 300 млн рублей.

В 2016 году из-за мошеннических схем с материнским капиталом без денег остались десятки семей на Урале. По данным следствия, мошенническую схему реализовывали местные риелторы. Впрочем, сами матери утверждают, что они не пытались получить наличные, а действительно хотели приобрести жилье. «Они сказали: через неделю можно оформить сделку. Мы оформили, прожили там два месяца. Потом хозяйка начала говорить, что ей деньги якобы не поступили, она стала беспокоиться, мы стали звонить к ним, узнавать. Они сказали, перечислят, но в итоге они не перечислили. У меня хозяйка - раз, сказала, денег нет, забрала у меня судом дом», - рассказывала журналистам жительница Копейска Татьяна. По оценке следователей, риелторы присвоили более 20 млн рублей и обманули как минимум 70 человек.

В Дагестане восемь местных жительниц обратились в Пенсионный фонд с просьбой помочь в возвращении выданных ранее сертификатов. Всем им мошенники пообещали обналичить материнский капитал. «Они передавали свои именные сертификаты незнакомому человеку, даже не удосужившись проверить у него документы. Знают лишь имя - Магомед, а таких в Дагестане тысячи», - объясняла сотрудница Пенсионного фонда Альбина Сункулиева. Шириназ Бабаева, одна из пострадавших, объясняла: посредник, отобравший у нее сертификат, внушал женщинам доверие. «Мы поверили ему на слово, потому что он сказал, что он работник Пенсионного фонда. И мы знали, что другие семьи получили таким же образом свои деньги», - вспоминала она.

К ответственности за махинации с материнским капиталом привлекают не только риелторов и сотрудников банковских кооперативов, но и чиновников. В августе 2016 года силовики главу Малышевского муниципального образования Иркутской области, бывшего сотрудника местной администрации и адвоката. С 2014 по 2015 год они оформляли все необходимые для получения выплат документы и обналичивали сертификаты. За год от мошенников пострадали семь местных жительниц.

Гораздо более крупную аферу с участием чиновников раскрыли в 2012 году в Ингушетии. 28 марта у главы Пенсионного фонда республики Мовли Вышегурова и в подведомственном ему отделении прошли обыски. Под подозрение попали его заместитель Лиза Белхороева, начальник отдела Лина Дахкильгова и замначальника отдела Абу-Муслим Хамхоев. Все они стали фигурантами едва ли не самого громкого дела о мошенничестве с материнским капиталом.

В преступную группу, по данным следствия, входили и врачи Сунженской центральной районной больницы, которые подделывали справки о рождении. В марте 2013 года в родильном отделении больницы сотрудники полиции задержали заведующую отделением патологии беременности 54-летнюю Айну Сайнароеву, завотделения гинекологии 56-летнюю Малику Амриеву, 57-летнюю врача-гинеколога Халимат Осканову и 59-летнюю врача-акушера родильного отделения Жанну Орцханову-Картоеву.

По данным полиции, большую часть фиктивных справок пожилые врачи выписали с марта по май 2011 года. Сами медики, утверждают следователи, заработали на продаже поддельных документов около 10 млн рублей.

«С привлечением 116 женщин детородного возраста, используя их документы и составляя подложные справки о рождении детей, мошенники незаконно получили и реализовали на территории Ингушетии государственные сертификаты на материнский капитал», - рассказывали в пресс-службе МВД по Северо-Кавказскому федеральному округу. Таким образом из бюджета было похищено более 42,5 млн рублей. По другим данным , сумма ущерба составила 117 млн рублей.

В сентябре 2015 года Вышегурову предъявили обвинения в мошенничестве с пособиями и организации преступного сообщества (часть 4 статьи 159.2 и часть 3 статьи 210 УК). Однако о дельнейшей судьбе бывшего главы Пенсионного фонда Ингушетии ничего не известно - сведений о том, что его дело было передано в суд, СМИ и правоохранительные органы не публиковали. Судебный процесс над врачами Сунженском больницы в прессе также не освещался.

«Ведь лучше, когда есть наличные»

По данным Пенсионного фонда, за 10 лет действия программы материнского капитала почти 7,8 млн российских семей стали обладателями сертификата, а больше половины из них уже полностью потратили полученные средства. Какая часть выделенных государством денег досталась посредникам - неизвестно. От обсуждения мошеннических схем Пенсионный фонд аккуратно воздерживается.

«Выявлением мошеннических схем по использованию материнского капитала, его обналичиванием и ведением соответствующей статистики занимаются правоохранительные органы, а не Пенсионный фонд», - ответили в пресс-службе Пенсионного фонда на запрос «Медиазоны».

Дела об обналичивании сертификатов материнского капитала расследуются по статье 159.2 УК - мошенничество при получении выплат. Предусмотренное Уголовным кодексом наказание - штраф в размере до 120 тысяч рублей, исправительные или обязательные работы либо ограничение свободы на срок до двух лет. Мошенничество, совершенное группой лиц, наказывается лишением свободы на срок до четырех лет, а те же действия, совершенные с использованием своего служебного положения или в крупном размере - до шести лет.

По данным Судебного департамента при Верховном суде, в 2016 году к реальному сроку за мошенничество с выплатами были приговорены 69 человек. По наиболее легкой первой части статьи были осуждены 1 202 человека. 676 из них были приговорены к штрафу, 259 человек к обязательным работам, 83 - к ограничению свободы. Реальное или условное лишение свободы по части 1 статьи 159.2 не было назначено ни одному осужденному.

В мошенничестве с выплатами, совершенном группой лиц по предварительному сговору (часть 2 той же статьи УК), виновными суды признали 35 человек, трое из них были приговорены к реальному лишению свободы, 15 получили условный срок.

617 россиянам были предъявлены обвинения в мошенничестве, совершенном с использованием служебного положения или в крупном размере (часть 3). 25 из них приговорили к реальному лишению свободу, 282 к условному заключению, 82 - к выплате штрафа.

В мошенничестве с выплатами, совершенном в составе преступной группы (часть 4), были признаны виновными 220 человек. 41 из них получили реальные сроки, 178 - приговорены к условному заключению.

В 2011 году глава Пенсионного фонда Антон Дроздов отмечал , что в России участились случаи махинаций со средствами материнского капитала и призывал запретить рекламу услуг по обналичиванию сертификатов. В 2013 году на заседании правления Пенсионного фонда он предложил выдавать материнский капитал наличными в течение нескольких лет и без условий тем, кто «не имеет возможности или не хочет реализовать свой сертификат на те цели, которые заявлены». Однако правительство оставило предложение Дроздова без внимания.

Время от времени власти предпринимают попытки ограничить доступ мошенников к деньгам легковерных многодетных семей. В марте 2015 года президент Владимир Путин запретил микрофинансовым организациям выдавать кратковременные займы под залог средств маткапитала. За год до этого глава Пенсионного фонда предлагал исключить из действия программы и кредитные кооперативы.

Расширять список целей, на которые может быть легально потрачен материнский капитал, пока не планируется - в сентябре правительство отклонило предложение, авторы которого предлагали разрешить тратить материнский капитал на покупку отечественного легкового автомобиля. В кабинете министров отметили, что реализация этого проекта приведет к росту числа желающих распорядиться своим материнским капиталом, «что потребует выделения дополнительных бюджетных ассигнований». Кроме того, при покупке семьей автомобиля «не учитываются интересы ребенка», посчитали в правительстве.

По данным РБК, к 2015 году государство выделило на программу материнского капитала более 1 трлн рублей, большая часть из этих средств - 983 млрд рублей - ушла на рынок недвижимости и в банки, где была потрачена на погашение кредитов по ипотеке и покупку недвижимости. При этом объемы мошенничества в этой сфере вряд ли возможно оценить, отмечает издание.

«Я пошла на левую "обналичку", потому что позарез нужны были деньги. Хотела сделать ремонт в доме, купить детям одежду, игрушки, потратиться на хорошие продукты. Нам с ребятишками сегодня на жизнь средств не хватает», - объясняла жительница Алтайского края, передавшая свой сертификат мошенникам. Жительницу Крыма Оксану вероятность столкнуться с недобросовестными посредниками не останавливает: она растит четверых детей, работает в пекарне и, как и многие, готова потерять часть положенных по сертификату средств ради того, чтобы получить наличные. «Нас выселили, и я хочу построить жилье. Ведь лучше, когда есть наличные, а не ждать несколько месяцев», - объяснила она в разговоре с «Медиазоной».

Во многих городах появились объявления, в которых предлагается обналичить материнский капитал.

Каким способом предлагают воспользоваться мошенники?

Семья, которая имеет право на сертификат, оформляет ипотечный кредит в банке через посредников-махинаторов. Затем с владелицей материнского капитала риелторская фирма заключает фиктивный договор о приобретении квартиры. Документы отправляются в Пенсионный фонд. После проверки фонд переводит деньги на банковский счет владелицы капитала.

Существует и другие схемы обналичивания средств материнского капитала, но любая сделка рассматривается правоохранительными органами как мошенничество в особо крупных размерах. Владелец сертификата в данном случае может быть привлечен как соучастник. Максимальное наказание за мошенничество – шесть лет лишения свободы.

Махинации и мошенничество с материнским капиталом являются одним из главных факторов, тормозящих пролонгацию программы

Незаконные операции с материнским капиталом

Незаконными считаются любые операции с материнским капиталом, противоречащие статье 7 ФЗ №256. Что нельзя делать с материнским капиталом:

Предоставлять заведомо ложные сведения о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР
Намеренно скрывать информацию от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение МК
Предоставлять фальшивые, недействительные, подложные документы при получении и распоряжении МК
Вступать в сговор с третьими лицами с целью обналичивания материнского капитала, фальсификации документов и сведений
Приобретать жилье, не предназначенное для проживания
Намеренно завышать цену на приобретаемое за счет средств субсидии жилье

Описанное выше – прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата. Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность. Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.

Виды наказания за мошенничество

Наказание за мошенничество с материнским капиталом может быть очень суровым. Все зависит от тяжести преступления и размера нанесенного ущерба. К примеру:

Предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок
Сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет
При организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем - лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.

Судебная практика по статье "мошенничество при получении выплат" свидетельствует о том, что лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко. Примерно в 70% случаев из 100%. Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев.

Даже при самом легком исходе дела минимальное наказание - это возмещение ущерба, причиненного ПФР и всем участникам сделки. В этом случае придется не только вернуть 453 000 руб., но и оплатить банковские комиссии за перевод средств. А взятый кредит придется вообще погашать из собственных средств.

На тематических форумах часто звучат заверения, что процедура контроля за средствами материнского капитала в ПФР не отработана, а значит всегда есть шанс найти лазейку в законодательстве. Это не правда. Материнский капитал выдают уже не один год и за это время мошеннические схемы были уже хорошо изучены, как сотрудниками ПФР, так и органами внутренних дел. Внутренние проверки касательно сертификатов на МК проводятся в ПФР ежегодно, а все сомнительные сделки тщательно проверяются в прокуратуре.

У вас остались вопросы? Задайте их нашему онлайн-консультанту или оставьте заявку на бесплатную консультацию, наши менеджеры свяжутся с вами в ближайшее время.

Государство различными способами старается поддержать семьи с детьми. Одним из самых лучших вариантов помощи считается материнский капитал, который представлен в достаточно крупной сумме. Из-за приличного количества денег многие решаются на мошенничество с материнским капиталом.

Материнский капитал - это материальная поддержка семьям с двумя, тремя и более детьми. Предоставляется всем детям и родителям, у кого есть гражданство РФ. Получить подобную помощь могут те семьи, у которых нет другой поддержки от государства. С каждым годом размер капитала индексируется и постоянно растет - материнский капитал в 2017 году достиг уже 500 тысяч рублей.

Кто имеет право получить материнский капитал?

Рассчитывать на помощь могут такие категории лиц:

Так как размер помощи растет, то участились и случаи мошенничества с материнским капиталом.

На что разрешается тратить материнский капитал?

Этот вид государственной поддержки считается целевым, и потратить деньги можно только на такие нужды:

Этот список неполный, он настолько обширен, что каждый, кому не лень, ищет любой способ, чтобы осуществить мошенничество с материнским капиталом.

Обналичивание средств

Обналичивать материнский капитал запрещено законом. Все операции с ним выполняются только по безналичному расчету. Курирует выдачу данных средств банк Пенсионного фонда РФ. При покупке квартиры или строительных материалов сделка оплачивается только по перечислению на банковский счет. Но такая процедура длительная, ведь необходимо собрать много документов, да и сам процесс требует много времени, поэтому многие матери идут на риск и обращаются за помощью к мошенникам. Величина их вознаграждения - это 70 % материнского капитала 2017 года.

Обналичить средства можно двумя способами:

Но самым распространенным мошенничеством можно считать покупку жилья у родственников по фиктивному договору. При этом сам документ оформляется в соответствии с законом, но прежний хозяин остается и дальше проживать в квартире или доме. Мошенничество с материнским капиталом в этом случае тяжело выявить.

Также отмечены случаи, когда получают материнский капитал при покупке ветхого жилища по завышенной цене. Например, покупается неподходящее для проживания строение, но документы говорят об обратном. В дальнейшем из рыночной стоимости отнимают реальную стоимость, и материнский капитал передают родителям. Но этот способ очень опасен и может вообще оставить родителей без государственной помощи.

Получение материнского капитала лицами, не имеющими на него прав

За последние годы стал популярен еще один вид мошенничества с материнским капиталом - это получение его лицами, которые по закону не могут на него претендовать. При осуществлении этого способа требуется только подделать справку о рождении ребенка. После чего ее предъявляют в ЗАГС, где получают свидетельство о рождении, а уже после идут в Пенсионный фонд, где и выписывают сертификат на получение государственной помощи.

В дальнейшем помощь можно получить легальным путем или незаконно. Но в этом случае подделку документов очень легко раскрыть, и в дальнейшем придется отвечать за подобную аферу.

Мошенничество с ипотекой

Этот вид мошенничества сегодня считается самым популярным. Причем схем его осуществить достаточно много:

В первом случае жилье покупается за реальные деньги, но по фальшивому договору. А вот второй способ реализовать сложнее, так как нужно найти сотрудника, готового пойти на мошенничество.

Что делать?

Не все знают, куда обратиться при мошенничестве с материнским капиталом. Если был выявлен такой факт, то нужно обязательно сходить в правоохранительные органы и написать заявление в Пенсионный фонд РФ. ПРФ обязан проверить, куда ушли деньги.

Теперь Пенсионный фонд имеет возможность отправлять запросы в любые органы. ПРФ может проверить, имеет ли право данное лицо получить сертификат. В этом случае может быть исключено мошенничество с подделкой справки о рождении.

Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика

Всем, кто только думает, как воспользоваться материнским капиталом, нужно помнить, что государство не позволит использовать выданные деньги не по назначению. Обязательно будет раскрыто любое мошенничество с материнским капиталом, наказаниебудет строгим, вплоть до заключения в тюрьму сроком до 10 лет. В некоторых случаях может быть предусмотрен штраф в размере одного миллиона рублей, и таких случаев уже по стране много.

Наказание может быть очень суровым, все зависит от тяжести преступления. Например:

Если человек предоставил ложные сведения о себе или о недвижимости, которую он собирается покупать, то в этом случае может отделаться штрафом или возвратом средств, выданных в качестве государственной помощи. Иногда может быть условный срок.
При наличии сговора с третьими лицами с целью провести незаконные операции может быть наложен штраф до 500 тысяч рублей. Мошенника могут отправить на принудительные работы сроком до 5 лет или лишить свободы на такой же период.
Если была организована группа с целью обмана или подстрекательства граждан на мошенничество, то в этом случае суд дает самое строгое наказание - до 10 лет лишения свободы. В редких случаях оно может быть заменено на штраф в 1 млн рублей.

Самыми нашумевшими случаями мошенничества можно считать такие:

Не во всех случаях удается раскрыть мошенничество с материнским капиталом. Проблемы квалификации мошенничествавстречаются часто, но все же сомнительные схемы рано или поздно раскрываются, и наказание может быть куда тяжелее, чем в вышеприведенных случаях. Все равно находятся те, кто обналичивает деньги, но эти случаи очень редки. Сознательных граждан много, и кто-то из них обязательно сообщит в соответствующие органы о том, что деньги ушли не по назначению.