«Татфондбанк» - универсальный кредитно-финансовый институт, предоставляющий полный комплекс банковских услуг с 1994 года. Головной офис «Татфондбанк» в Казани расположен на ул. Чернышевского, 43/2.
В декабре 2016 года банк стал испытывать проблемы с ликвидностью после отзыва лицензии у банка "Пересвет". Слухи о возможном банкротстве породили очереди вкладчиков в отделениях учреждения, 12 декабря был введен лимит на снятие денег с карты и получение наличных со счета через кассу. 14 декабря были закрыты офисы, 19 декабря отделения открылись для приема оплаты по кредитам. В банке работала команда Агентства по страхованию вкладов. Лицензия отозвана 3 марта 2017 года, а 16 марта Центробанк подал заявление в арбитраж о признании его банкротом. Актуальные последние новости на сегодня смотрите в .Банк входил в сотню крупнейших отечественных кредитно-финансовых организмов по величине активов и размеру собственного капитала. Осенью 2010-го представители «Татфондбанка» и банка «Ак Барс» публично заявили о намерении объединить финансовые организации к концу 2013 года, однако данные планы не были реализованы.Бизнес-активность «Татфондбанка» по большей части была направлена на комплексное обслуживание финансовых потоков корпоративных клиентов Татарстана. Клиентская база кредитной организации насчитывала порядка 20 тыс. юридических лиц (включая субъектов малого и среднего предпринимательства, а также промышленные, торговые, строительные и финансовые компании, предприятия АПК в числе прочих). Наряду с корпоративным бизнесом, Банк отличался высокой активностью в розничном сегменте, развивая такие направления как денежные переводы, кредитование, прием различных платежей, выпуск пластиковых карт и ряд других. Количество эмитированных карт «Visa» и «Master» приближалось к 500 тысячам единиц, владельцы которых могли без комиссии снять средства в более чем 1,2 тыс. собственных банкоматов и 500 терминалах банка «РОСГОССТРАХ» (до сентября 2011-го - «Русь-Банк»). Активно развивался в банке «Татфондбанк» онлайн партнер, вход в личный кабинет осуществлялся на странице https://online.tfb.ru/ . Помимо интернет-банка «Онлайн партнер» доступно приложение для Android, мобильный и SMS-банк.Сеть структурных подразделений «Татфондбанк» насчитывала 119 представительств в экономически значимых регионах России (Москва, Новосибирск, Санкт-Петербург, Нижний Новгород, Сургут, Самара, Саратов, Чебоксары, Пермь, Уфа, Йошкар-Ола и Ижевск, в РТ Набережные Челны, Нижнекамск), в обслуживании которых было занято свыше 2,5 тысяч сотрудников.
Надежность «Татфондбанка» была подтверждена кредитным рейтингом международного агентства Moody’s («Baa3.ru») и национального «Эксперт РА» («A»). Пожалуйста, уточняйте актуальную информацию в справочной банка.
Отчет
Конкурсного управляющего ПАО «Татфондбанк»
Общие сведения о Банке
Приказами Банка России от 15 декабря 2016 года № ОД-4536 и № ОД-4537 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией Публичное акционерное общество «Татфондбанк» (ПАО «Татфондбанк», далее – Банк), регистрационный номер 3058, ОГРН 1021600000036, ИНН 1653016914, адрес регистрации: 420111, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Чернышевского, д. 43/2, сроком на шесть месяцев и введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов сроком на три месяца.
В связи с неисполнением Банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Приказами Банка России от 3 марта 2017 года № ОД-542, № ОД-544 и № ОД-545 у Банка отозвана лицензия на осуществление банковских операций, назначена временная администрация по управлению Банком (далее – временная администрация) и прекращено действие моратория на удовлетворение требований кредиторов.
Банк является участником системы страхования вкладов.
Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 17 апреля 2017 года (дата объявления резолютивной части – 11 апреля 2017 года) по делу № А65-5821/2017 Банк признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее - Агентство).
Решением Правления Агентства от 11 апреля 2017 года представителем конкурсного управляющего назначен Захваткин Михаил Евгеньевич.
На дату открытия конкурсного производства (11 апреля 2017 года) у Банка было открыто 88 обособленных подразделений, в том числе 5 филиалов, расположенных в г. Москве, г. Санкт-Петербурге, г. Новосибирске, г. Сургуте, г. Набережные Челны, 51 дополнительный офис, 32 операционных офиса.
В соответствии с требованиями Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Федеральный закон) конкурсным управляющим проведены следующие мероприятия.
1. В средствах массовой информации, на сайте Агентства в сети Интернет, а также в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве опубликована следующая информация:
О признании Банка несостоятельным (банкротом) и открытии в отношении него процедуры конкурсного производства (в газете «Коммерсантъ» № 71 от 22 апреля 2017 года и «Вестнике Банка России» № 43 (1877) от 4 мая 2017 года);
– о смете текущих расходов, о ходе конкурсного производства в отношении Банка и его финансовом состоянии, о подаче в арбитражный суд заявлений о признании сделок недействительными, о ходе инвентаризации имущества Банка, о реквизитах для погашения задолженности по кредитам, а также о прекращении работы кассы Банка.
2. В соответствии с актами приема-передачи от временной администрации приняты печати, штампы, документация и имущество Банка.
3. С целью выявления принадлежащего Банку имущества направлены запросы в регистрирующие органы.
4. Проводится инвентаризация имущества Банка по состоянию на дату открытия конкурсного производства (планируемый срок завершения – 11 июля 2017 года).
5. Рассматриваются требования кредиторов Банка, предъявленные в период деятельности временной администрации и в ходе конкурсного производства. Реестр требований кредиторов Банка (далее - Реестр) подлежит закрытию 31 июля 2017 года.
6. Осуществляется работа по закрытию корреспондентских счетов Банка, открытых в других кредитных организациях.
7. Проводятся мероприятия по возврату ссудной задолженности Банка в претензионном и судебном порядках.
8. Проводится проверка деятельности Банка на предмет выявления сомнительных сделок, заключенных Банком в ущерб интересам Банка и его кредиторов.
9. Осуществляются мероприятия по закрытию 88 структурных подразделений Банка. По состоянию на 1 июня 2017 года закрыто 71 структурное подразделение.
Анализ баланса Банка
Конкурсным управляющим проведен анализ финансового состояния Банка, в ходе которого установлено, что активы Банка по данным бухгалтерского учета по состоянию на дату открытия конкурсного производства, составили 214 780 098 тыс. руб., в том числе:
– денежные средства в кассе Банка – 221 439 тыс. руб. (в том числе иностранная валюта в рублевом эквиваленте – 106 908 тыс. руб.);
– денежные средства на корреспондентском счете в Банке России – 5 859 459 тыс. руб.;
– обязательные резервы, депонированные в Банке России – 904 839 тыс. руб.;
– денежные средства на счетах Банка в банках–корреспондентах и другие размещенные средства – 5 114 037 тыс. руб.;
– кредиты, предоставленные юридическим и физическим лицам, и прочие размещенные средства – 117 616 254 тыс. руб.;
– вложения в ценные бумаги – 32 214 552 тыс. руб., в том числе учтенные векселя - 10 070 701 тыс. руб.;
– имущество, нематериальные активы и материальные запасы, за исключением суммы начисленной амортизации - 1 216 864 тыс. руб., в том числе 25 объектов недвижимости общей балансовой стоимостью 486 846 тыс. руб., 18 земельных участков общей балансовой стоимостью 43 542 тыс. руб., 84 автомобиля общей балансовой стоимостью 58 908 тыс. руб.
– прочие активы – 6 588 538 тыс. руб., представляют собой дебиторскую задолженность по различным хозяйственным договорам, расчеты со сторонними организациями и другие активы.
По состоянию на дату открытия конкурсного производства (11 апреля 2017 года) кредитный портфель Банка (без учета начисленных процентов) состоял из 80 646 кредитов общей балансовой стоимостью 114 419 070 тыс. руб., в том числе 1 579 кредитов, предоставленных юридическим лицам, на общую сумм 97 657 156 тыс. руб. и 79 067 кредитов, предоставленных физическим лицам, на сумму 16 761 914 тыс. руб., из которых:
– 18 кредитов обеспечены договорами залога или поручительства. По 17 кредитным договорам в ходе проведенной работы по установлению наличия залогового имущества установлено, что залог утрачен или находится в нерабочем, разрушенном состоянии;
– 10 384 кредитных договора обеспечены договорами залога;
– 1 801 кредитный договор обеспечен договором поручительства.
Ценные бумаги в сумме 32 214 552 тыс. руб. представляют собой:
1) облигации ООО "Тверская концессионная компания" в количестве 400 000 штук балансовой стоимостью 4 281 213 тыс. руб.;
2) облигации АКБ "ПЕРЕСВЕТ" АО в количестве 4 073 801 штук балансовой стоимостью 4 151 494 тыс. руб.;
3) паи ЗРПИФ "ТФБ-Рентный инвестиционный фонд" в количестве 110 124,32744 штук балансовой стоимостью 10 959 438 тыс. руб.;
4) еврооблигации различных эмитентов (SCI FINANCE B.V.) в количестве 1000 штук балансовой стоимостью 57 454 тыс. руб.;
5) векселя, эмитированные ООО «Новая Нефтехимия», ООО «СВР», ОАО «Артуг», ЗАО «Гелио-Полис», ООО «Инвестиционные Активы», ООО «Полюс С» в количестве 42 штук общей балансовой стоимостью 10 070 701 тыс. руб.
Основные средства представляют собой объекты недвижимого имущества, автотранспортные средства, банковское оборудование и мебель, в том числе:
1) Недвижимость (здания, сооружения) – 25 объектов (Республика Татарстан, Чувашская Республика), а именно:
– нежилое помещение площадью 5 013,3 кв. м по адресу: РТ, г. Казань, ул. Чернышевского, д. 43/2;
– нежилое помещение площадью 190,9 кв.м по адресу: РТ, г. Казань, ул. Академика Сахарова, д. 24;
– нежилое помещение площадью 168,9 кв.м по адресу: РТ, ст. Высокая Гора, ул. Школьная, д. 29;
– нежилое помещение площадью 391,85 кв.м по адресу: РТ, пгт Балтаси, ул. Ленина, д. 46;
– нежилое помещение площадью 456,7 кв.м по адресу: РТ, пгт Богатые Сабы, ул. З. Юсупова, д. 30;
– нежилое помещение площадью 288 кв.м по адресу: РТ, пгт Апастово, ул. Октябрьская, д. 47;
– нежилое помещение площадью 3472,10 кв.м по адресу: РТ, г. Альметьевск, ул. Р.Фахретдина, д. 27;
– нежилое помещение площадью 383,4 кв.м по адресу: РТ, г. Бавлы, ул. Х.Такташ, д. 10;
– нежилое помещение площадью 686,7 кв.м по адресу: РТ, г. Бугульма, ул. Советская, д. 54;
– нежилое помещение площадью 696,3 кв.м по адресу: РТ, г. Лениногорск, ул. 50 лет Победы, д. 6;
– нежилое помещение площадью 327,7 кв.м по адресу: РТ, пгт Уруссу, ул. Шамкина, д. 44;
– нежилое помещение площадью 1158,7 кв.м по адресу: РТ, г. Елабуга, ул. Спасская, д. 1;
– нежилое помещение площадью 162,0 кв.м по адресу: РТ, г. Зеленодольск, ул. Столичная, д. 18;
– нежилое помещение площадью 915,9 кв.м по адресу: РТ, г. Нижнекамск, ул. 50 лет Октября, д. 4;
– нежилое помещение площадью 116,4 кв.м по адресу: РТ, г. Нижнекамск, пр. Мира, д. 52, кв. 66;
– нежилое помещение площадью 51,4 кв.м по адресу: РТ, г. Набережные Челны, ул. Ш.Усманова, д. 60А;
– нежилое помещение площадью 815,0 кв.м по адресу: РТ, г. Нурлат, ул. Советская, д. 113;
– нежилое помещение площадью 274,8 кв.м по адресу: РТ, г. Чистополь, ул. Л.Толстого, д. 138;
– нежилое помещение площадью 510,2 кв.м по адресу: РТ, г. Чистополь, ул. Л.Толстого, д. 138;
– нежилое помещение 384,8 кв.м по адресу: РТ, с. Муслюмово, ул. Банковская, д. 58;
– нежилое помещение 312,5 кв.м по адресу: РТ, г. Буинск, ул. Вахитова, д. 71;
– нежилое помещение площадью 908,0 кв.м по адресу: РТ, г. Альметьевск, ул. Шевченко, д. 15;
– нежилое помещение площадью 230,0 кв.м по адресу: РТ, г. Мензелинск, ул. Гурьянова, д. 79б;
– нежилое помещение площадью 181,0 кв.м.- по адресу: Чувашская Республика, г. Чебоксары, ул. Петрова, д. 2.
2) Земельные участки – 18 объектов (Республика Татарстан), а именно:
– земельный участок площадью 1 770,0 кв.м по адресу: РТ, г. Казань, ул. Чернышевского, д. 43/2;
– земельный участок площадью 975,0 кв.м по адресу: РТ, г. Казань, ул. Академика Сахарова, д. 24;
– земельный участок площадью 294,0 кв.м по адресу: РТ, ст. Высокая Гора, ул. Школьная, д. 29;
– земельный участок площадью 1049,0 кв.м по адресу: РТ, пгт Балтаси, ул. Ленина, д. 46;
– земельный участок площадью 1530,0 кв.м по адресу: РТ, пгт Богатые Сабы, ул. З. Юсупова, д. 30;
– земельный участок площадью 658,0 кв.м по адресу: РТ, пгт Апастово, ул. Октябрьская, д. 47;
– земельный участок площадью 733,0 кв.м по адресу: РТ, г. Альметьевск, ул. Шевченко, д. 15;
– земельный участок площадью 880,0 кв.м по адресу: РТ, г. Бугульма, ул. Советская, д. 54;
– земельный участок площадью 1 640,0 кв.м по адресу: РТ, г. Лениногорск, ул. 50 лет Победы, д. 6;
– земельный участок площадью 705,0 кв.м по адресу: РТ, г. Елабуга, ул. Спасская, д. 1;
– земельный участок площадью 1 520,0 кв.м по адресу: РТ, г. Набережные Челны, ул. Ш.Усманова, д. 60А;
– земельный участок площадью 770,4 кв.м по адресу: РТ, г. Чистополь, ул. Л.Толстого, д. 138;
– земельный участок 1 000,0 кв.м по адресу: РТ, с. Муслюмово, ул. Банковская, д. 58;
– земельный участок 731,6 кв.м по адресу: РТ, г. Буинск, ул. Вахитова, д. 71б;
– земельный участок площадью 1071,0 кв.м по адресу: РТ, г. Альметьевск, ул. Р.Фахретдина, д. 27;
– земельный участок площадью 946,5 кв.м по адресу: РТ, г. Мензелинск, ул. Гурьянова, д. 79б;
– земельный участок площадью 741,0 кв.м по адресу: РТ, пгт Уруссу, ул. А.Шамкина, д. 44;
– земельный участок площадью 355,15 кв.м по адресу: РТ, г. Чистополь, ул. Л.Толстого, д. 138;
3) Транспортные средства – 84 объекта (1 малый автобус, 1 грузовой, 82 легковых);
4) Прочие объекты основных средств (банковское оборудование, офисная мебель).
По данным бухгалтерского учета обязательства Банка по состоянию на дату открытия конкурсного производства составили 181 996 914 тыс. руб., в том числе обязательства перед физическими лицами и индивидуальными предпринимателями – 74 344 559 тыс. руб.
По состоянию на 1 июня 2017 года по данным бухгалтерского учета активы Банка составляли 214 819 684 тыс. руб., в том числе:
– денежные средства в кассе Банка – 185 799 тыс. руб. (в том числе иностранная валюта в рублевом эквиваленте – 106 908 тыс. руб.);
– драгоценные металлы – 98 003 тыс. руб.;
– денежные средства на счетах Банка в банках–корреспондентах и другие размещенные средства – 4 583 623 тыс. руб.;
– денежные средства на счете Банка в Агентстве – 8 364 634 тыс. руб.;
– кредиты, предоставленные юридическим и физическим лицам, и прочие размещенные средства – 116 237 441 тыс. руб.;
– вложения в ценные бумаги – 31 362 971 тыс. руб., в том числе учтенные векселя на 10 070 701 тыс. руб.;
– требования по конверсионным операциям – 20 255 006 тыс. руб.;
– активы, переданные в доверительное управление, – 25 853 060 тыс. руб.;
– имущество, за исключением суммы начисленной амортизации – 1 216 864 тыс. руб.;
– прочие активы – 6 662 283 тыс. руб., представляют собой дебиторскую задолженность по различным хозяйственным договорам, расчеты со сторонними организациями и другие активы.
Согласно данным бухгалтерского учета по состоянию на дату открытия конкурсного производства у Банка открыто 66 корреспондентских счетов в 29 кредитных организациях. В адрес банков-корреспондентов направлены заявления о закрытии счетов и перечислении остатков денежных средств на счет Банка в Агентстве. По состоянию на 1 июня 2017 года закрыто 53 счета, по результатам проведенной работы на счет Банка в Агентстве поступили денежные средства в размере 202 715 тыс. руб.
В соответствии с требованиями ст. 189.88 Федерального закона действующими счетами Банка является счет Банка, открытый в Агентстве, счет в Отделении – Национального Банка Республики Татарстан Волго-Вятского ГУ Центробанка РФ.
Работа с кредиторами
Банк является участником системы обязательного страхования вкладов.
В соответствии с требованиями Федерального закона от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» выплаты страхового возмещения осуществляются Агентством через банки – агенты: ПАО «Сбербанк», ВТБ 24 (ПАО), АО «Россельхозбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «АК БАРС» БАНК.
По состоянию на 1 июня 2017 года осуществлены страховые выплаты 172 149 вкладчикам на общую сумму 54 175 192 тыс. руб. Требования, перешедшие к Агентству в результате выплаты им возмещения по вкладам, предъявлены ФНС России конкурсному управляющему и включены в Реестр на сумму 54 081 343 тыс. руб.
В соответствии с Федеральным законом ведение Реестра осуществляется конкурсным управляющим. Дата закрытия реестра – 31 июля 2017 г.
По состоянию на 1 июля 2017 г. конкурсному управляющему предъявлены требования 16 041 заявителя на общую сумму 523 804 967 тыс. руб.
В результате рассмотрения предъявленных требований конкурсным управляющим включены в Реестр требования 10 036 кредиторов на сумму 100 009 512 тыс. руб., в том числе:
8 143 кредиторов первой очереди на сумму 68 446 488 тыс. руб.;
1 893 кредиторов третьей очереди на сумму 31 563 024 тыс. руб.
Также установлены требования 2 кредиторов третьей очереди по субординированным депозитам на сумму 1 704 619 тыс. руб., подлежащие удовлетворению в соответствии с Федеральным законом после удовлетворения требований всех иных кредиторов.
На рассмотрении конкурсного управляющего находятся требования 5 545 заявителей на сумму 419 687 500 тыс. руб.
Отказано в установлении требований на общую сумму 2 403 336 тыс. руб. Информация о наличии на рассмотрении в суде возражений, поданных заявителем по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требований, отсутствует.
Заключительные положения
Конкурсным управляющим принимаются все необходимые действия по осуществлению конкурсного производства в отношении Банка в пределах, предусмотренные Федеральным законом. Сроки осуществления мероприятий в ходе проведения процедуры конкурсного производства в отношении Банка, установленные действующим законодательством о банкротстве и внутренними регулятивными документами Агентства, соблюдаются.
В предстоящий период конкурсным управляющим планируются следующие мероприятия:
Завершение инвентаризации имущества Банка;
Продолжение работы по возврату ссудной и иной задолженности Банка в досудебном и судебном порядках;
Проведение расчетов с кредиторами Банка;
Реализация имущества Банка.
Представитель
Конкурсного управляющего
Отчет
конкурсного управляющего ПАО «Татфондбанк»
06:23 — REGNUM Арбитражный суд Татарии признал недействительной сделку по переводу денежных средств АО «Татагролизинг», созданного в 2005 году через преобразование госпредприятия, в счёт погашения кредитного долга перед «Татфондбанком», где доля республики на тот момент превышала 40%. Перевод был совершен в три этапа, два из которых — за день до даты назначения Банком России временной администрации в ТФБ. Во время слушаний этого спора, иницированного конкурсным управляющим банка, стало известно, что «у ПАО «Татфондбанк» имелась «скрытая» картотека в период с 29.11.2016 г. по 07.12.2016 года », а две последние операции по переводу средств в счёт досрочного погашения кредита были совершены, когда у банка уже имелось свыше 50 тыс. не исполненных платёжных поручений других компаний и физлиц. Суд восстановил задолженность бывшего ГУПа перед банком-банкротом в сумме свыше 22,726 млн рублей. Решение может быть обжаловано, передаёт корреспондент ИА REGNUM .
Иван Шилов © ИА REGNUM
Между АО «Татагролизинг», созданным 23 августа 2005 года через преобразование государственного унитарного предприятии «Лизинговая компания «Татагропромкомплект», и ТФБ договор кредитования был заключен 30 апреля 2014 года. 30 ноября 2016 года — за две недели до даты назначения Банком России временной администрации в ТФБ — со счёта заёмщика в этом же банке в счет возврата кредита было списано 3,75 млн рублей. 14 декабря 2016 года, уже за сутки до ввода администрации, было сделано два платежа «в счет досрочного возврата кредита » в сумме 18,75 млн рублей и 226 434,43 рубля. Общая сумма списаний составила 22 726 434 рубля 43 копейки.
Позднее конкурсный управляющий уже обанкроченного банка обратился в суд с требованием признать сделки по списанию средств недействительными.
«Заявитель считает, что таким образом, без каких-либо обоснованных и разумных экономических причин, кредит был возвращён 14.12.2016 г. , то есть досрочно и без согласия кредитора», — отмечается в материалах суда, а конкурсный управляющий банка сослался на то, «что спорная банковская операция была совершена в условиях неплатежеспособности банка, менее чем за месяц до даты назначения в банке временной администрации».
В процессе судебного разбирательства выяснилось, что была нарушена очередность переводов, так как на тот момент у банка было уже свыше 50 тыс. иных платёжных поручений от разных клиентов. Так, на 8 декабря 2016 года у ТФБ было не исполнено из-за отсутствия средств на корреспондентском счете 16 483 платежных документа клиентов на общую сумму более 4,14 млрд рублей, на 12 декабря — 38 302 требования на сумму более 7,103 млрд рублей, а на 14 декабря уже 51 004 требования на сумму более 8,262 млрд рублей. Также выяснилось, что у ТФБ имелась некая неофициальная, «скрытая» картотека.
«Как следует из материалов дела и информации, размещённой в электронной картотеки арбитражных дел, у ПАО «Татфондбанк» имелась «скрытая» картотека в период с 29.11.2016 г. по 07.12.2016 г. , что также нашло своё подтверждение в постановлениях Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 15.02.2018 г. , от 26.02.2018 г. , от 03.05.2018 г. , от 31 мая 2018 г. и в постановлении Арбитражного суда Поволжского округа от 09 июня 2018 г. Также факт наличия «скрытой» картотеки подтверждается и письмом Центрального банка Российской Федерации (Банк России) Волго-Вятское главное управление Отделение — Национальный банк по Республике Татарстан от 27.12.2017 г. №Т492−10−2-6/39 273ДСП, направленного в адрес конкурсного управляющего ПАО «Татфондбанк» государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» Захваткина М. Е . Формирование официальной картотеки не исполненных платёжных поручений начато с 08.12.2016 г. (сам счет 47 418 «Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств» был создан 07.12.2016 г.)», — отмечается в определении суда.
Напомним, с 15 декабря 2016 года в ТФБ была введена временная администрация и установлен мораторий на удовлетворение требований кредиторов. Попытка восстановить финансовое состояние банка, где на тот момент республике принадлежало свыше 40%, не удалась. Лицензия у банка была отозвана 3 марта 2017 года, в апреле он стал банкротом и к началу августа 2018 года его долги превысили 158 млрд рублей. Помимо процедуры конкурсного производства в отношении событий, предшествующих банкротству, расследуется серия уголовных дел о мошенничестве, хищении средств. В свыше 20 эпизодах фигурирует бывший председатель правления банка Роберт Мусин , который также признан банкротом как физлицо и чье имущество будет распродано для погашения долгов. Инициатор иска и основной кредитор экс-банкира — «Татфондбанк». Также в стадии ликвидации и банкротства находятся ряд компаний, аффилированных с Робертом Мусиным.
