Развитие малого бизнеса - одно из ключевых направлений работы ВТБ «Банк Москвы», входящего в банковскую группу ВТБ. Для его реализации разработаны ряд кредитных продуктов, полностью покрывающих потребности небольших организаций в оборотном и инвестиционном финансировании.
Кредитование малого бизнеса: типы программ
На сегодня в этой организации малые предприятия могут получить кредиты на следующие цели:- пополнение оборотных средств. В рамках этого вида финансирования можно получить овердрафт (до 150 млн), заем на участие в аукционе (до 35 млн) и кредитную линию на оборотные средства (до 150 млн);
- инвестиционные займы. В рамках этого продукта малые предприятия в Москве могут получить деньги на покупку залогового имущества, офисов и торговых помещений или на развитие бизнеса. Максимальная сумма - 150 млн руб.;
- рефинансирование. Если банки, в которых обслуживается ваша компания, взымают с вас слишком высокий процент по займам, то в ВТБ «Банке Москвы» вы можете перекредитоваться на сумму до 150 млн руб. на более выгодных условиях;
- экспресс-кредитование для быстрого решения небольших финансовых проблем. Максимальная сумма - 500 тыс. руб.
Кредит малому бизнесу от ВТБ «Банк Москвы»: основные преимущества
Бизнес-программы «Банка Москвы» имеют несколько основных преимуществ:- нет комиссий за оформление займов;
- юридическое лицо может получить отсрочку по возврату основной суммы долга;
- -25% суммы займа могут быть не обеспечены залогом.
ВТБ 24 – это крупнейший банк нашей страны, принимающий активное участие в государственных программах финансовой поддержки малого и среднего бизнеса. Сегодня ВТБ 24 готов предложить сразу несколько по-настоящему выгодных кредитных продуктов, предназначенных для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих свою деятельность Москве и за ее пределами.
Среди специализированных программ банка, рассчитанных на начинающих предпринимателей можно отметить экспресс-кредиты, займы, предназначенные для пополнения оборотного капитала, реализации инвестиционных проектов, кредитный лимит, предоставляемый в рамках овердрафта и займы, позволяющие осуществить покупку движимого и недвижимого имущества.
Преимущества кредитных программ для малого бизнеса от ВТБ 24 заключаются в следующем:
- Большой выбор кредитных продуктов;
- Выдача кредитов малому бизнесу осуществляется в кратчайшие сроки;
- От заемщика потребуется минимальный пакет документов;
- Индивидуальный подход к каждому клиенту, относительно обеспечения по кредиту.
Линейка программ для малого бизнеса от ВТБ 24 сегодня включает в себя следующие кредитные продукты:
1. Кредит «Оборотный ». Воспользовавшись данной программой представители малого и среднего бизнеса смогут осуществить сезонные закупки или пополнить собственные оборотные средства. Процентная ставка начинается от 10,9 % годовых, максимальная сумма займа равняется 4 миллионам рублей, кредит выдается на срок до 2 лет. В качестве обеспечения по кредиту от заемщика потребуется залог, в качестве которого может выступать движимое и недвижимое имущество, товар в обороте и т.д. Преимуществами этой программы является возможность получения трехмесячной отсрочки по оплате основного долга и различные формы выдачи займа – единовременное получение, не возобновляемая или возобновляемая кредитная линия и т.д.;
2. Кредит «Целевой ». Данная программа предназначена для приобретения спецтехники, оборудования и транспорта для нужд малого и среднего бизнеса. Максимальная сумма займа составляет 4 миллиона рублей, процентная ставка от 11,1 % годовых. Кредит предоставляется на срок до 5 лет. В случае необходимости заемщик сможет воспользоваться полугодовой отсрочкой по оплате основного долга, что в совокупности с выгодной процентной ставкой делают эту программу невероятно популярной среди представителей малого бизнеса.
3. Кредит «На залоговое имущество ». Данная программа позволяет на льготных условиях приобрести имущество, которое имеется в залоге у банка. Для этого заемщик необходимо внести первоначальный взнос в размере 20 процентов от стоимости имущества. Преимуществами программы являются возможность досрочного погашения кредита, длительный срок кредитования (до 10 лет), отсутствие скрытых комиссий и выгодная процентная ставка. Максимальный размер займа составляет 150 000 000 рублей.
4. Кредит «Инвестиционный ». Предназначен для реализации новых инвестиционных проектов, строительства, покупки имущества и т.д. Условия кредита оптимально подходят для успешной реализации долгосрочных проектов. Максимальный размер займа составляет 4 миллиона рублей. Кредит выдается на срок до 7 лет под 11,1 % годовых.
5. Кредит «Овердрафт ». Программа позволяет в кратчайшие сроки устранять кассовые разрывы и осуществлять взаиморасчёты с партнерами. Займ предоставляется на срок до двенадцати месяцев, размер кредита от 850 тысяч рублей. Процентная ставка – от 11 11%. Для получения кредита залога не требуется.
6. Кредит «Коммерсант ». Программа представляет собой выгодный экспресс-кредит, получить который представители малого бизнеса могут на любые цели на основании минимального пакета документов. Процентная ставка начинается от 18,5 % годовых, размер займа – до 4 миллионов рублей.
Кредитование малого бизнеса всегда было приоритетным направлением для любого государства. Ведь деньги, вложенные в развитие предпринимательства, дают огромный мультипликативный эффект в экономике. Кроме этого, развитие малого бизнеса способствует снижению безработицы и развитию конкуренции. Банк ВТБ24 – как раз то финансовое учреждение, которое специализируется на работе с частными предпринимателями или владельцами небольших предприятий. В ВТБ24 предоставляются на пополнение оборотного капитала, покупку основных средств, покрытие кассовых разрывов и другие потребности.
Кредитные программы
На сайте банка присутствует актуальная информация обо всех действующих программах кредитования. Так, обратившись в ВТБ24, клиент сможет оформить:
- овердрафт;
- кредит;
- возобновляемую или невозобновляемую кредитную линию.
В ВТБ24 предоставляются, чтобы те:
- могли рассчитаться с контрагентами, когда недостаточно денег на расчетном счете;
- приобрести имущество, которое находится в залоге ВТБ24;
- приобрести новый офис, цех, склад, любую другую коммерческую недвижимость;
- вложить деньги в развитие своего бизнеса, например, приобрести новое оборудование, транспортные средства, что позволит увеличить объемы производства или улучшить качество продукции;
- приобрести больше сырья или продукции.
Для субъектов малого бизнеса
Дайджест банковских продуктов от ВТБ24 начнем с овердрафта.
Овердрафт
Эта форма кредитования очень востребована среди клиентов, которым постоянно поступают деньги от контрагентов на расчетный счет. Таким образом можно значительно сэкономить на процентах, если взять заемные деньги утром, а в течение дня погасить их за счет текущих поступлений.
Клиент сможет оформить овердрафт на следующих условиях:
- процентная ставка от 14,5% годовых;
- минимальный размер дебетового лимита – 850 тысяч рублей;
- пользоваться овердрафтом можно в течение 12 или 24 месяцев;
- срок задолженности или, другими словами, оборотность овердрафта должна быть в пределах 30 или 60 дней;
- максимальный размер лимита – не более 50% кредитных оборотов по всем расчетным счетам клиента в ВТБ24.
Главные преимущества для клиентов:
- банк не удерживает комиссию за оформление документов;
- предоставлять залог не нужно;
- для новых клиентов предусмотрена возможность поэтапного перевода денег со счетов других обслуживающих банков;
- срок оборотности овердрафта до двух месяцев.
Программа реализации залогового имущества
ВТБ24, как и множество других банков, сталкивается с проблемой невозврата кредитов. Результат работы с проблемными заемщиками – большое количество залогового имущества, которое банк реализовывает, чтобы погасить просроченные займы.
Чтобы ускорить этот процесс и улучшить качество своего кредитного портфеля, ВТБ24 предоставляет возможность приобрести эти предметы залога на льготных условиях:
- повышенная сумма займа – до 150 млн рублей;
- срок погашения займа – до 10 лет;
- участие клиента в проекте составляет не менее 20% от стоимости объекта покупки.
Комиссии за досрочное погашение и оформление отсутствуют, также клиенту не нужно заботиться о залоге – это может быть непосредственно объект покупки.
Помощь в приобретении коммерческой недвижимости
Когда владелец бизнеса решает расширяться и уже определился с объектом покупки, но ему недостаточно своих средств, ему поможет приобрести эту недвижимость бизнес-ипотека от ВТБ24.
Основные параметры финансирования:
- ставка по займу – от 14,5%;
- минимальный размер финансирования – от 4 млн рублей;
- погашать задолженность можно в течение 10 лет;
- минимальное участие клиента своими деньгами – не менее 15% от объекта покупки;
- при желании заемщику предоставляется отсрочка погашения основного долга (не более полугода).
Инвестирование
Вдохнуть жизнь в новый проект может инвестиционный кредит от ВТБ24. Это целевой заем, который предоставляется на покупку оборудования, транспортных средств, недвижимости, ремонт основных средств, строительство и другие потребности бизнеса.
Получить классический кредит или невозобновляемую кредитную линию можно под 14,5% годовых на сроком до 10 лет, внеся минимальный авансовый взнос не менее 15%. Также банк с клиента удержит дополнительную комиссию за оформление – от 0,3% от суммы договора.
Чтобы получить деньги, банку необходимо предоставить залог. Перечень возможных объектов залога довольно обширный:
При этом быть владельцем залога необязательно, банк принимает залог и от третьих лиц. Кроме этого, банк является участником программы господдержки субъектов малого и среднего бизнеса и может предоставлять кредиты под гарантии Корпорации МСП.
Целевое финансирование
Для юридических лиц, а также предпринимателей, занятых в транспортных перевозках, производстве, сфере услуг или торговли ВТБ24 внедрил специальный »: можно получить кредит под залог оборудования или транспортных средств при условии, что они покупаются у партнеров банка.
Ставка по такому займу неизменная – от 14,5%, максимальный срок кредитования составляет 5 лет. Кредит предоставляется при условии первоначального взноса в размере 25% при покупке автотранспорта или 35% – во время приобретения оборудования.
При необходимости клиент может получить отсрочку погашения основного долга в течение первых 6 месяцев пользования заемными деньгами.
Пополнение оборотного капитала
Основные параметры финансирования пополнения оборотного капитала следующие:
- срок кредитования – 24 месяца;
- плата за пользование – от 15% годовых, комиссия за оформления в размере 0,3%.
Кредит может предоставляться как в форме возобновляемой, так и невозобновляемой кредитной линии или классического кредита.
Экспресс-кредитование
Практикует ВТБ24 и оформление быстрых займов. Предоставив минимальный пакет документов, предприниматель или юрлицо может получить заем в размере до 4 млн рублей на 36 месяцев. Если есть залог и репутация у заемщика положительная, то он может рассчитывать на 17% годовых, без залога придется платить больше – 21 или 22,5% годовых.
А вот что касается возможности получить кредит на бизнес с нуля у ВТБ24, то это сегодня маловероятно. Банк, как и все остальные финансовые учреждения, заинтересован в надежном платежеспособном клиенте. А предприниматель, который только хочет начать свое дело в период кризиса, к таким клиентам не относится.
Единственный возможный вариант – как минимум год проработать на собственных средствах, показать свое умение в ведении бизнеса и лишь тогда, когда уже будет одна полная и положительная годовая отчетность, обратиться в банк за займом.
Кредит для малого бизнеса: Видео
Подбор банков
Специальные предложения
Контакты
- Телефоны ВТБ 24
8-800-100-24-24Кредиты для малого бизнеса
- Оборотный от 10.9%
- Инвестиционный от 10.9%
- Целевой от 11.8%
- Овердрафт без залога от 12.9%
- Бизнес-ипотека от 13.5%
- Коммерсант от 14%
Заявка на кредит для бизнеса
Ваша заявка будет отправлена в несколько банков в вашем городе, которые занимаются кредитованием малого бизнеса. Можно выбрать один или сразу несколько банков.
Отзывы клиентов
- ВТБ 24 - это лучший банк в Санкт-Петербурге по культуре обслуживания, профессионализму, индивидуальному подходу к клиенту.
Наталья, ООО Детская шапка
Санкт-Петербург - Являюсь учредителем двух юридических лиц, а также индивидуальным предпринимателем. Получил в ВТБ 24 кредит наличными, 500 000 рублей на 3 года. По обслуживанию (город Санкт-Петербург) - никаких вопросов, все хорошо. А вот процентную ставку по кредиту ВТБ 24 установил безбожную - 27,3% годовых. На сайте банка написано, что минимальная ставка по таким кредитам - 19% годовых. Подозреваю, что под такой процент кредит ВТБ 24 получают единицы.
Андрей
Санкт-Петербург - Я - клиент банка и очень этому рада! Мне нравятся условия обслуживания, приемлемые тарифы. Когда начинался кризис, только ВТБ 24 отважился дать мне кредит на развитие бизнеса. Спасибо Вам и удачи.
Ольга, ип Гольдберг О.В.
Северодвинск - Не тратьте зря время, взять кредит на развитие своего бизнеса в ВТБ 24 нереально, куча этапов проверок и в итоге отказ в кредите, хотя и являюсь добросовестным клиентом других банков.
Эдуард, ИП
Благовещенск - Мы клиенты банка ВТБ 24, верим в него и изменять ему не будем. Сотрудники прекрасные, но хотелось бы, чтобы своим клиентам не отказывали в трудную минуту для бизнеса.
Мерганов Александр Нуридинович, ООО СК "ВОЕНСПЕЦСТРОЙ-Проект"
Кострома
Оставить отзыв о банке
Вы можете оставить свой отзыв о работе банка с юридическими лицами и ИП в форме ниже.
ВТБ 24 — один из крупнейших банков, который активно работает на территории Российской Федерации. Учреждение принимает участие в различных государственных программах, которые касаются предпринимательства и малого бизнеса. Сегодня этот банк предлагает различные кредитные программы, включая:
- Аккредитивы;
- Лизинг;
- Гарантии.
Кредит для малого бизнеса
Одним из основных направлений ВТБ 24 кредиты малому бизнесу считается комплексное обслуживание клиентов, которые имеют небольшое предпринимательство.
Если вы обращаетесь в эту банковскую организацию, сможете получить не только качественное обслуживание, но и расширить собственное предпринимательство. Денежные средства будут выданы под оптимальные условия.
Продукты по займам созданы для того, чтобы отвечать рыночным требованиям. Главным преимуществом считается:
- К каждому потенциальному заемщику сотрудники ищут индивидуальный подход;
- Простое и быстрое оформление;
- Оперативное принятие решения о выдаче займа для развития предпринимательства;
- Множество филиалов по территории Российской Федерации;
- Возможность получения займа без залога.
Условия получения
Приобрести заем в банковской организации ВТБ 24 может любое юридическое лицо или же индивидуальное предпринимательство, которое проработало не менее полугода. Банк предоставляет заемные денежные средства малому ИП для пополнения оборотных средств, на покупку транспорта или оборудования, а также дополнительной недвижимости. Можно приобрести кредит под залог товара или без него. Одно из обязательных требований — открытие расчетного счета. В ВТБ 24 кредиты малому бизнесу без залога и поручителей предлагается на оптимальных условиях.
Получить кредит от ВТБ 24 можно под проценты. Банковская организация работает с несколькими аналогичными организациями, включая кредитование малого предпринимательства в Московской области и других областях.
Кредит бизнесу в ВТБ 24 можно взять под поручительство гарантийного фонда. Банк сотрудничает с несколькими десятками подобных организаций, в том числе с фондами содействия кредитованию малого ИП Москвы и Санкт-Петербурга.
ВТБ 24 кредит на открытие бизнеса - документы
Подобный имеет множество преимуществ перед другими организациями. Чтобы получить его, можно:
- Не предоставлять залог;
- Не предоставлять поручителей;
- Приобрести срок кредитования на 5 лет;
- Получить минимальную сумму займа от 100 тысяч рублей;
- Получить максимальную сумму займа до 3 миллионов рублей.
Если вам нужна сумма более, чем 3 миллионов рублей, воспользуйтесь соответствующей программой для бизнеса.
Чтобы рассмотреть заявку, сотрудникам банка необходимо пять дней. Но вы должны иметь при себе полный пакет документов. Важным и ответственным шагом является процедура по сбору документов. Не допускайте ошибок в момент заполнения анкеты. Ваша невнимательность или оплошность может повлиять на кредит еще на начальном этапе изучения анкеты.
Вам будет отказано в том случае, если у вас были ранее непогашенные кредиты или вы знаете о том, что об этом в скором времени узнают сотрудники.
Калькулятор для расчета процентов по кредиту
Процентная ставка зависит от предоставляемых документов и периода кредитования. Если вы возьмете денежные средства до 60 месяцев, процентная ставка будет в пределах 22 — 27 процентов в год. ВТБ 24 кредитный калькулятор для бизнеса позволяет заранее узнать сумму переплаты. То есть необходимо ввести период кредитования, желаемую сумму и программу, а затем рассчитать процентную ставку. Стоит отметить, что чем больше документов вы предоставите о платежеспособности, тем меньше будет процентная ставка. Ее можно приобрести на юридическое лицо в счет оборотных денежных средств. Это выгодно и просто.
