владелица Beauty Manufactura
Если все хотят расплачиваться с помощью Apple Pay, наша первоочередная задача, чтобы этот способ оплаты работал у нас так же, как и в других местах. Девушка сделала маникюр, ей не нужно лезть в кошелёк за деньгами - она просто прикладывает телефон к терминалу. Деньги списываются автоматически.
Эквайринг тоже может быть разным. Именно в Сбербанке деньги, заработанные в понедельник, уже во вторник оказываются у нас на счёте.
В своём Сбербанк Бизнес Онлайн я вижу, какие поступления были за каждый месяц, могу проанализировать, какой принёс больше наличных и поступлений на расчётный счёт.
Александра Алимбекова
соосновательница MATCHA BOTANICALS
У Сбербанка - одна из самых низких ставок по эквайрингу. Поэтому я его выбрала. Когда устанавливали эквайринг, всё сделали через приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн». Оставляешь заявку , и на следующий день специалист готов приехать и установить кассу.
30% наших клиентов расплачиваются картами. И мне важно их не упустить и не проиграть конкурентам на фудкорте. Ещё эквайринг - это безопасно и удобно, не нужно держать наличные в ящике.
Дмитрий Бахирев
управляющий партнёр VR-квесты ANVIO
80% оплат проходят через наш сайт. Это удобно - мы сразу получаем выручку, а пользователь платит так, как привык: картами, Apple Pay и Google Pay.
Раньше пользователи бронировали квесты без предоплаты и оплачивали всю сумму наличными на месте. Они могли не приехать, и мы теряли 20-30% выручки. Сейчас есть предоплата через сайт - мы сохраняем выручку .
Когда запускались, эквайринг нужен был срочно. Заполнили заявку на сайте Сбербанка - через пару дней поставили терминалы и настроили приём оплаты через сайт.
Мы предлагаем купить мобильные POS-терминалы от наших партнеров для оплаты покупок банковскими картами. Это полноценная альтернатива традиционным POS-устройствам, она позволяет принимать к оплате карты с помощью смартфонов и планшетов. Это выгодное и удобное решение для интернет-магазинов со службой доставки, служб такси, предприятий уличной торговли и не только. Использование портативных беспроводных терминалов повышает лояльность клиентов и повышает прибыль.
Принцип работы и преимущества мобильных POS-терминалов
Мобильный терминал – специальное устройство, которое подключается к смартфону через Bluetooth. Чтобы провести платежную операцию, необходимо включить терминал, подключить его к смартфону и выполнить расчет с помощью специального приложения, для подтверждения требуется получить подпись покупателя на экране. После этого электронный чек о проведенной оплате направляется на электронную почту клиента или посылается в виде SMS-сообщения. Переносные терминалы принимают все виды карт. Внедрение мобильных устройств дает следующие преимущества:
- упрощение расчетов с покупателями – все больше людей отказываются от наличных в пользу банковских карт, возможность безналичного расчета расширяет клиентскую базу
- безопасность сделок – не требуется проверять подлинность купюр, курьеру не нужно возить с собой наличные
- сохранность персональных данных – информация о платежах защищена от перехвата, клиентам гарантируется безопасность
- лояльность клиентов – возможность расчета карточкой повышает имидж организации, увеличивается количество повторных обращений
Условия покупки
Вы можете купить по невысоким ценам современные терминалы от наших партнеров, удобные для проведения расчетов. С подключением не возникнет никаких проблем, средства, полученные в результате оплаты, мгновенно зачисляются на расчетный счет. Электронный чек является полноправным подтверждением покупки, однако он не заменяет фискальный чек, поэтому необходимо решить вопрос с проведением кассовых операций. Наши сотрудники найдут для вас наиболее выгодный вариант: свяжитесь со специалистами и обсудите все подробности!
Пройдите тест и узнайте, какая онлайн-касса подойдёт именно для Вашего бизнеса!
POS-терминал — устройство, которое считывает информацию с карты, передает данные об оплате в банк и печатает чек.
Через терминал клиенты оплачивают товары и услуги картой. Банк обрабатывает платеж, списывает деньги с карты покупателя и переводит их на счет продавца. Этот процесс называется эквайрингом.
Беспроводной терминал для оплаты картами
Терминалы бывают стационарные и мобильные. Стационарные работают от сети и стоят в крупных магазинах. А мобильные работают от аккумулятора по блютуз и заряжаются по юсб-кабелю или от прикуривателя в машине.
Мобильные терминалы работают в паре с кассой. По сути, терминал считывает данные карты и передает их парному устройству. Предприниматель устанавливает на компьютере программу, которую связывается с банком и проводит платеж.
Беспроводные терминалы для эквайринга используют:
- в службах такси ;
- курьеры магазинов;
- в транспорте, например, поездах и автобусах;
- в службах доставки еды;
- в кафе и ресторанах, чтобы гость оплатил за столиком;
- для торговли в необорудованных местах, например, на рынках и ярмарках.
Как подключить беспроводной терминал
Купить беспроводной терминал можно в банке, в котором предприниматель подключает эквайринг, или у производителя. Банк предоставляет программное обеспечение, через которое проходит оплата. Иногда аппарат берут в аренду . Банк может дать терминал, которым пользовались в другом магазине.
Подобрать банк для расчетно-кассового обслуживания.
Предприниматель заключает с банком договор на эквайринг. Банк может брать абонплату и комиссию за платежи. Абонплата зависит от оборотов по безналу. Если сумма платежей будет небольшая, банк поднимет абонплату или разорвет договор.
За каждый платеж предприниматель платит комиссию от 1,5 до 3,5%. Эту сумму делят банк продавца и покупателя и платежная система, например Виза или Мастеркард.
Все больший процент платежей за товары и услуги приходится на банковские карты. Для обеспечения их приема продавец должен обзавестись эквайринговым терминалом и заключить контракт с банком, который обслуживает транзакции по картам. Провести обе процедуры одновременно и с относительно небольшими издержками можно, приобретя беспроводной эквайринговый терминал Pay-Me и заключив контракт на эквайринг с его разработчиком.
Что собой представляет и как работает эквайринговый терминал Pay-Me
- Для бизнесов, не желающих тратить время и, опять же, совершать дополнительные расходы, на необходимую настройку терминала для эквайринга.
Чтобы привести пин-пад Pay-Me в рабочее состояние, нужно произвести буквально несколько простых действий - по степени сложности не превосходящих установку рядового мобильного приложения на смартфон. В свою очередь, настройка традиционного терминала для эквайринга - процедура, которая может потребовать привлечения специалистов из фирмы, которая занимается обслуживанием кассового оборудования - разумеется, не бесплатно.
Кроме того, чтобы начать пользоваться терминалом Pay-Me, требуется минимум юридических процедур - в отличие от типичных сценариев оформления традиционных эквайринговых решений.
Как начать пользоваться мобильным эквайрингом Pay-Me
Для начала приема платежей с помощью эквайрингового терминала Pay-Me предпринимателю нужно:
- Пройти регистрационные процедуры:
- заполнить форму (ССЫЛКА);
- заполнить анкету, что присутствует в Личном кабинете;
- загрузить отсканированные регистрационные документы;
- дождаться проверки документов и появления статуса Активирован в Личном кабинете.
- Купить сам терминал для эквайринга.
Предприниматель может сделать это, посетив корпоративный отдел Альфа-Банка в своем регионе, позвонив в Службу поддержки Pay-Me, либо заказав устройство в Личном кабинете Pay-Me.
- Купить - если это необходимо, мобильный гаджет для связи с терминалом.
Нужно, чтобы он:
- поддерживал Bluetooth в версии 4 и выше;
- функционировал на iOS в версии 9 и выше, Android в версии 4.4.2 и выше.
Из линейки iPhone с терминалом совместимы устройства в модификациях 4S, 5, 5C, 5S, 6, 6 plus, из линйки iPad – планшеты в версиях 3, 4, Mini, Mini 2. Несовместимы - iPhone 4 и iPad 2.
- Установить приложение Pay-Me на смартфон (или планшет), подключить к нему терминал.
Правоотношения между продавцом и разработчиком терминала Pay-Me закрепляются в договоре, который доступен в Личном кабинете. На терминал для эквайринга устанавливается гарантия длительностью 180 дней.
Чтобы начать принимать платежи по карте, пользователь терминала Pay-Me, прошедший регистрацию в системе, не должен заключать каких-либо дополнительных договоров с банками-эквайерами. Разработчик терминала имеет партнерское соглашение со своим банком - через который и проводятся все транзакции.
Услуга разработчика Pay-Me по обеспечению приема платежей по картам оплачивается в соответствии с отдельными тарифами.
Стоимость услуг
Комиссия за каждую оплату, принятую через эквайринговый терминал Pay-Me, составляет 2,25-2,75%. Конкретная ее величина определяется исходя из оборотов бизнеса (ССЫЛКА).
Для новичков изначально устанавливается максимальная комиссия. Но уже с начала следующего квартала она может быть пересмотрена в пользу понижения.
| Сумма транзакций за предыдущие 3 месяца, руб. | Комиссия, % |
| 0,00 — 299 999,99 | 2,75 |
| 300 000,00 — 499 999,99 | 2,65 |
| 500 000,00 — 999 999,99 | 2,55 |
| 1 000 000,00 — 1 999 999,99 | 2,45 |
| 2 000 000,00 — 2 999 999,99 | 2,35 |
| 3 000 000,00 и более | 2,25 |
Минимальная комиссия - 10 рублей и 0,9% от транзакции (применяется, если 2,75% — меньше этой суммы). Для клиентов Альфа-Банка - то есть, предпринимателей и юрлиц, у которых открыт там расчетный счет, действуют льготные условия - минимальная комиссия в размере 3,5 рублей и 0,9% от транзакции.
Отметим, что денежные средства от эквайринговых платежей, проведенных на терминале Pay-Me, могут зачисляться на расчетный счет торгового предприятия, который открыт в любом российском банке. Если обороты превышают 5 млн. руб. в месяц, то комиссия рассчитывается по индивидуальной ставке.
Нет никаких требований к минимальным оборотам. Какие-либо скрытые платежи, комиссия, абонплата за что-либо - отсутствуют. Тарифы - несмотря на то, что они выше тех, что характерны для средних по рынку в части «обычного» эквайринга - идеальны для начинающего предпринимателя, который желает начать прием оплаты по карте без лишних формальностей.
Что еще предлагают разработчики терминала для эквайринга Pay-Me
Не считая профильной услуги - эквайринга с использованием фирменного мобильного терминала, разработчики устройства Pay-Me также предлагают своим клиентам:
- Интеграцию с приложениями, которые разработаны сторонними торговыми предприятиями.
В этих целях используется собственный SDK от разработчиков Pay-Me. Интеграция позволяет принимать оплату по картам с использованием терминала через соответствующее мобильное приложение.
- На выгодных условиях заключить контракты с такими брендами как:
- КОНТУР.ЭЛЬБА (поставляет облачную бухгалтерскую и товароучетную платформу);
- SUBTOTAL (поставляет комплексные облачные решения для автоматизации продаж);
- (онлайн-касса от Модульбанка);
- МЕРКАТА УМНАЯ КАССА (кассовое приложение на базе Android и Windows и облачный бэк-офис);
- МойСклад (поставляет облачную систему для кассового и товарного учета);
- CloudPayments (поставляет облачные решения для приема платежей на сайтах интернет-магазинов).
Резюме
Итак, Pay-Me – это небольшой по размеру - с банковскую карту, и притом полноценный по функционалу беспроводной эквайринговый терминал, работающий в связке через Bluetooth с мобильным гаджетом на iOS или Android. Принимает все типы карт - контактные и бесконтактные. Обеспечивается надежное шифрование данных.
Эквайринг для пользователей Pay-Me предоставляется по внутренним тарифам от разработчика терминала. Для клиентов Альфа-Банка установлены льготные условия по комиссиям за транзакции. Зачисление денежных средств с оплаты по картам возможно на счет любого банка РФ.
Возможна интеграция эквайрингового комплекта в виде терминала Pay-Me и смартфона с онлайн-кассой - либо последовательное их использование при вводе данных о платежах в кассу вручную.
Терминал Pay-Me лучше всего подходит для мобильных бизнесов, поставщиков персонифицированных услуг, небольших торговых предприятий и организаций общепита. Особенно - для начинающих, поскольку у поставщика эквайринга в данном случае нет требований к размеру выручки.
Видео — как работает беспроводной эквайринговый терминал Pay-Me с Альфа-Кассой:
