IBAN (International Bank Account Number) — это номер банковского счета в соответствии с международным стандартом ISO 13616:2007 . Его называют еще — Код IBAN (IBAN code).
Код IBAN официально появился в 2007 году. Его появление изначально предназначалось для стандартизации расчётов между банкам на территории Европейского союза (EC).
Код IBAN используется не только в ЕС, но и в других странах мира. Использование рекомендаций по кодировке банковских счетов ускоряет и удешевляет межбанковские платежи.
С 4 июля 2017 года усилиями Нацбанка РБ Беларусь присоединяется к международной нумерации счетов и отказывается от своей старой.
Каждая страна самостоятельно определяет длину кода IBAN. Максимально возможная длина — 34 символа. В Беларуси Нацбанк установил IBAN-счета длиной 28 символов.
Структура IBAN выглядит так:
- две первые буквы указывают на государство, где находится счет. Для Беларуси это BY ;
- две следующие цифры — контрольное число IBAN для проверки корректности счёта;
- в оставшихся символах закодированы признак банка и номер счёта в банке.
Например, Инспекция по МНС по Заводскому району г. Минска имела до 4 июля 2017 года счёт номер 3602911010004 в Беларусбанке. Код банка: 153001795.
После перехода на новую нумерацию счёт будет выглядеть так.
13:51 28.06.2017
Меньше чем через неделю, 4 июля, белорусские банки перейдут на международную структуру номера счета. Что такое IBAN и BIC? Какие изменения коснутся клиентов? Есть ли вероятность сбоев в обслуживании? Myfin . by с помощью экспертов Альфа-Банка подготовил простые ответы на сложные вопросы.
IBAN (International Bank Account Number) - это международный номер банковского счета. Он придуман, чтобы упростить обработку международных платежей и банковских переводов. Cейчас IBAN используется более чем в 70 странах мира.
В Беларуси IBAN будет использоваться как при расчетах между физическими и юридическими лицами внутри страны, так и при международных расчетах.
Номер счета физ- и юрлиц, резидентов Беларуси, в международном формате будет иметь фиксированную длину в 28 разрядов. Такая структура определена с учетом позиции банков и позволяет сохранить в номере счета IBAN применяемый сейчас 13-значный номер счета. А с помощью дополнительных 15 разрядов ввести другие буквенно-цифровые параметры идентификации клиента, сделки, банковского продукта и так далее.
BIC - банковский идентификационный код. Это своего рода «электронное имя банка». Оно используется в расчетных и платежных системах для того, чтобы точно определить банк, являющийся инициатором денежного перевода (перечисляющий деньги) и бенефициара - банк, являющийся получателем перевода.
Структура счета IBAN имеет следующий вид: AABB СССС DDDD EEEE EEEE EEEE EEEE,
AA (первый и второй буквенные разряды) - это код страны, где находится банк получателя (в соответствии со стандартом ISO 3166-1 alpha-2).
Для Республики Беларусь - BY.
BB (третий и четвертый цифровые разряды) - контрольный разряд, предназначенный для обеспечения достоверности номера счета и правильности его указания в платежных и иных документах, рассчитываемые по стандарту ISO/IEC 7064, MOD 97-10.
CCCC (пятый-восьмой разряды) - это первые четыре символа банковского идентификационного кода, присеваемого в установленном порядке в соответствии с Инструкцией «О порядке ведения справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Республики Беларусь».
DDDD (девятый-двенадцатый цифровые разряды) - балансовый счет, структура которого регламентируется для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций Беларуси Планом счетов бухгалтерского учета в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь, для Национального банка - Планом счетов бухгалтерского учета в Нацбанке.
EEEE EEEE EEEE EEEE (тринадцатый-двадцать восьмой буквенно-цифровые разряды) - индивидуальный счет, порядок нумерации которого определяются Нацбанком и банками самостоятельно.
Чтобы узнать новый номер счета IBAN, клиентам следует обратиться обслуживающий банк. В Альфа-Банке , например, эту информацию предоставят в любом отделении, а также в контакт-центре Альфа-Консультант круглосуточно по телефону: 198 или 733 33 32 (для всех мобильных операторов).
Переход на использование международного номера банковского счета позволит повысить надежность совершения операций, ускорить обработку платежей и снизить издержки при их проведении, а также исключить возможность неоднозначной идентификации участника расчетов, сократить операционные риски.
Частным клиентам предпринимать специальные действия, связанные с переходом на использование международного номера банковского счета, не надо. Узнать номер IBAN (например, для осуществления международного денежного перевода) можно в любом отделении банка. Чтобы узнать новый номер счета IBAN, клиентам следует обратиться обслуживающий банк
Юрлицам, ИП и физлицам необходимо учитывать, что при наличии постоянно действующего платежного поручения (ПДПП), оформленного до 4 июля 2017 года, следует изменить его реквизиты. Для этого необходимо обратиться в обслуживающий банк с заявлением. Если клиент не представит в обслуживающий банк заявление на изменение реквизитов в ПДПП, то банк прекратит исполнение таких поручений начиная с 4 июля 2017 года.
Для совершения перевода внутри страны или за границу с 4 июля 2017 года платежные инструкции клиентов должны содержать новые номера счетов (формата IBAN) и новые коды банков (BIC). В то же время денежные средства по международным банковским переводам, поступающие в период с 4 июля по 31 декабря 2017 года, будут зачислены банком на новый счет, независимо от того, указан ли номер счета получателя в межбанковском платежном поручении в формате IBAN или в формате, действовавшем до 4 июля.
Для получения денежных средств по банковскому переводу новый номер счета (формата IBAN) и новый код банка BIC получатель денежных средств должен сообщить отправителю.
Для оплаты платежных требований (исключения составят платежи в бюджет, государственные бюджетные/внебюджетные фонды и органы принудительного исполнения) взыскателю потребуется обратиться в обслуживающий банк для предоставления «заявления об изменении платежных реквизитов взыскателя» в срок до 4 июля 2017 года.
Процедура перехода на международную структуру номера счета в формате IBAN у всех банков одинакова.
Национальный банк утвердил сроки переходного периода для практического внедрения международных номеров счетов (IBAN).
Сроки переходного периода и виды переводов, на которые распространяются условия переходного периода, определены постановлением правления Нацбанка от 24 мая 2017 года № 195 .
Переводы в пользу физлиц по спискам (зарплата, пенсии, пособия и другое), которые поступят с 4 июля по 30 сентября включительно для зачисления на старые номера счетов, будут зачисляться банками на новые номера счетов IBAN.
Так, деньги по международным банковским переводам, которые поступят клиентам с 4 июля до 31 декабря этого года включительно для зачисления на старые номера счетов, будут зачисляться на новые номера счетов IBAN получателей.
Эта норма касается также и физлиц.
План подготовки и перехода на использование международного номера банковского счета определен заранее и исполняется всеми банками страны в рабочем порядке при участии Национального банка. Работа, прежде всего, направлена на то, чтобы технический переход в меньшей степени коснулся клиентов и не повлиял на решение их рабочих и повседневных задач.
С 4 июля 2017 года банки не будут принимать к исполнению платежные инструкции клиентов, в которых номера счетов и коды банков указаны в формате, действовавшем до указанной даты. Денежные средства по международным банковским переводам, поступающие в период с 4 июля по 31 декабря 2017 года, будут зачисляться на новый счет независимо от того, указан ли номер счета получателя в межбанковском платежном поручении в формате IBAN или в формате, действовавшем до перехода.
Поводов для волнений нет. Банковские специалисты готовы оперативно оказать необходимую консультацию. Получить необходимую информацию можно также, связавшись с сотрудниками банка через другие официальные каналы.
IBAN Converter: Convert your BBAN to the equivalent IBAN Number
Example usage of calculator for United Kingdom: choose country United Kingdom (UK) enter Sort Code - 200415 and account number - 38290008
Calculation sample for Germany: choose country Germany (DE) Branch Code (BLZ) - 37040044 and account number - 0532013000
Convertion example for France: choose country France (FR) Bank Code (Code Banque) - 30002 , Branch Code (Code Guiche) - 00550 and account number (Numéro de Compte) - 0000157841Z
If you already know your IBAN you can check an IBAN for correctness.
The IBAN Calculator is a special software developed to convert domestic bank code and account number into an International Bank Account Number (IBAN).
This page will help you accurately convert your Basic Bank Account Number (BBAN) to the equivalent IBAN Number. Our software also use local country check digit algorithm to verify the checksum and thus the validity of a IBAN Code. Another important function our clients benefit from is finding the BIC code (Bank identifier managed by the SWIFT network) of the appropriate bank and branch.
By using our IBAN converter you will increase the success rate and security of your international bank wire transfers. Our website will dynamically adjust the input fields according to the country selected. Our special calculation engine will accurately generate IBANs from almost any country"s domestic account number and bank code. For some countries we support local account number validation and BBAN to IBAN conversions.
Уважаемые клиенты ОАО "Банк Дабрабыт"!
Сообщаем Вам, что с 4 июля 2017 года Республика Беларусь перешла на международную структуру номера счета (IBAN) и банковскогоидентификационного кода (BIC), основанные на международных стандартах ISO 13616 IBAN и ISO 9362 BIC соответственно, в рамках поэтапного внедрения международного стандарта ISO 20022 «Финансовые услуги. Универсальная схема сообщений финансовой индустрии».
IBAN – общая информация
IBAN (International Bank Account Number) – это формат номера банковского счета, соответствующий международному стандарту ISO 13616 «Финансовые услуги. Международный номер банковского счета (IBAN)».
IBAN изначально был предназначен для стандартизации межбанковских расчетов на территорииЕвропейского союза. В настоящее время IBAN используется более чем в 70 странах по всему миру.
Платежи с использованием счета IBAN осуществляют: Австрия, Азербайджанская Республика, Албания, Андорра, Бельгия, Болгария, Босния и Герцеговина, Британские Виргинские острова, Великобритания, Венгрия, Гватемала, Германия, Гибралтар, Греция, Грузия, Дания, Доминиканская Республика, Израиль, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Казахстан, Кипр, Княжество Лихтенштейн, Королевство Бахрейн, Коста-Рика, Кувейт, Латвия, Ливан, Литва, Люксембург, Маврикий, Мавритания, Македония, Мальта, Молдова, Монако, Нидерланды, Норвегия, Объединенные Арабские Эмираты, Палестинская автономия, Пакистан, Польша, Португалия, Румыния, Сан-Марино, Саудовская Аравия, Сербия, Словацкая Республика, Словения, Тунис, Турция, Украина, Финляндия, Франция, Хорватия, Черногория, Чешская республика, Швейцария, Швеция, Эстония.
В соответствии с постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 27.07.2015 № 440 «О структуре номера счета» переход на международную структуру номера счета IBAN в Республике Беларусь будет осуществлен с 04.07.2017 . Номер счета в формате IBAN вместо 13-тизначного лицевого счета с 04.07.2017 будет использоваться как для проведения внутриреспубликанских расчетов, так и для международных платежей.
Структура IBAN
В соответствии с ISO 13616 длина IBAN не может превышать 34 знака и каждое государство в случае присоединения к указанному стандарту самостоятельно определяет структуру и количество знаков.
Структура номера счета IBAN для Республики Беларусь, зарегистрированная Сообществом Всемирных Межбанковских Финансовых Телекоммуникаций (SWIFT), представляет собой комбинацию латинских букв и цифр и имеет фиксированную длинув 28 разрядов:
AABBCCCCDDDDEEEEEEEEEEEEEEEE, где
AA – международный код Республики Беларусь (BY );
ВВ – контрольное цифровое значение (рассчитываемое по стандарту ISO 7064:2003 «Информационные технологии. Метод защиты системы контрольных знаков»);
СССС – первые 4 символа банковского идентификационного кода банка, присвоенного SWIFT (для ОАО "Банк Дабрабыт" – MMBN );
DDDD – балансовый счет согласно Плану счетов бухгалтерского учета в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь;
EEEE EEEE EEEE EEEE – индивидуальный счет, порядок нумерации которого определяется банками самостоятельно.
Пример: BY00 MMBN3012 0000 0000 0000 0000
Справочно для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей:
В номерах счетов 301Х, 302Х заложены специальные параметры, определяющие характеристику лицевого счета клиента, – тип счета .
Тип счета клиента, открываемый в ОАО "Банк Дабрабыт", определяется в виде двух цифр, которые в структуре номера счета в формате IBAN занимают 19-ю и 20-ю позиции (TT ).
AABBCCCCDDDDEEEEEE TT EEEEEEEE,
где TT в ОАО "Банк Дабрабыт" – признак типа счета:
01 – текущий (расчетный) счет;
02 – транзитный счет;
03 – спецвалютный счет;
04 – спецвалютный для аккумулирования валютной выручки;
05 – субсчет;
06 – счет для аккумулирования средств граждан на строительство жилья;
55 (56) – специальный счет для зачисления средств, полученных от предоставления жилых помещений коммерческого использования в соответствии с законодательством;
66 (67) – счет для аккумулирования средств на прочие цели в соответствии с законодательством;
77 (78) – текущий (расчетный) счет или счет по учету вкладов (депозитов) до востребования, доступ к которому может быть обеспечен при использовании дебетовой карточки.
Пример: BY00 MMBN3012 0000 00TT 0000 0000
Преимущества внедрения IBAN:
- однозначная идентификация участника расчетов (позволяет идентифицировать счет клиента в любом банке любой страны, если в этой стране применяется стандарт IBAN);
- возможность проверки корректности указания номера счета до отправки платежа;
- ускорение процесса обработки платежей и соблюдение принципа сквозной непрерывной обработки платежа (Straight Through Processing – STP);
- снижение операционных рисков, связанных с некорректным исполнением платежей, так как уже на этапе приема в обработку платежей клиентов банк по контрольным цифрам будет иметь возможность проверки корректности реквизитов получателя;
- ускорение интеграционных процессов.
Новый БИК
БИК (банковский идентификационный код) – уникальная последовательность символов, предназначенная для идентификации участников расчетов (банков). Это своего рода электронное имя банка, используемое в расчетных и платежных системах, благодаря которому можно точно определить банк, обслуживающий клиента - инициатора банковского перевода, перечисляющего денежные средства (банк-отправитель) и банк, обслуживающий клиента - бенефициара получателя данных денежных средств (банк-получатель).
Применяемые в настоящее время БИК используются для осуществления расчетов только на территории Республики Беларусь. С 4 июля 2017 года применяются БИК, которые могут использоваться как для расчетов внутри страны, так и для проведения международных операций. Новый БИК соответствуют BIC SWIFT , который присваивается Сообществом Всемирных Межбанковских Финансовых Телекоммуникаций (SWIFT).
В соответствии с Постановлением НБ РБ от 27.07.2015г. №440 «О структуре номера счета» с 4 июля 2017 г. в Республике Беларусь изменятся счета клиентов, открытые в банках.
IBAN (International bank account number) - международный номер банковского счёта. Используется при международных расчётах. Соответствует стандартам ISO 13616.
IBAN изначально стал использоваться для упрощения и ускорения обработки международных платежей в государствах Европейского cоюза. В настоящее время используется и в странах, не входящих в ЕС.
Международные стандарты, в соответствии с которыми формируется международный счет формата IBAN:
- ISO 13616:2007 ”Финансовые услуги. Международный номер банковского счета (IBAN)“;
- ISO 7064:2003 ”Информационные технологии. Метод защиты системы контрольных знаков“;
- ISO 3166-1 alpha-2 ”Коды стран“.
Структура счета
Новый номер счета IBAN имеет фиксированную длину в двадцать восемь разрядов и следующую структуру:
AABB CCCC DDDD EEEE EEEE EEEE EEEE, где
- AA (1 - 2-й буквенные разряды) - международный код Республики Беларусь;
- ВВ (3 - 4-й цифровые разряды) - контрольное цифровое значение, рассчитанное в порядке, установленном нормативными документами НБ РБ;
- СССС (5 - 8-й буквенно-цифровые разряды) - первые четыре символа банковского идентификационного кода банка;
- DDDD (9 - 12-й цифровые разряды) - балансовый счет согласно планам счетов бухгалтерского учета;
- EEEE EEEE EEEE EEEE (13 - 28-й буквенно-цифровые разряды) - определяемая банками нумерация индивидуального счета.
Для чего нужно знать номер счёта в формате IBAN?
С 04 июля 2017 новый номер счёта в международном формате IBAN и новый банковский идентификационный код ОАО «Белгазпромбанк» OLMPBY2X будут применятся при осуществлении межбанковских и международных переводов (расчётов).
Как узнать номер счёта в формате IBAN?
Новый номер счета Вы можете узнать в банке у Вашего менеджера либо по единому номеру 120 в
Контакт-центре.
Важно!
Изменение формата номера счёта не окажет влияния на режим функционирования, обслуживания и использования клиентами своих счетов.
О работе с расчетными документами
С 4 июля 2017 г. расчетные документы, содержащие номера счетов и банковские идентификационные коды, действующие до 4 июля 2017 г., на исполнение (инкассо) приниматься не будут.
В соответствии с Постановлением Правления НБ РБ № 195 от 24.05.2017г до 4 июля 2017 г. необходимо предоставить в банк плательщика заявления об изменении номеров счетов и банковских идентификационных кодов банков, обслуживающих бенефициаров, на новые номера счетов бенефициаров и новые БИК банков, обслуживающих бенефициаров, по следующим документам:
- постоянно действующие платежные поручения (при их наличии в банке)
- платежное требование без акцепта плательщика на взыскание денежных средств в бесспорном порядке на основании исполнительных документов судов, нотариусов.
В случае отсутствия на 4 июля 2017 г. заявлений плательщиков, взыскателей об изменении в расчетных документах, находящихся в картотеках, номеров счетов бенефициаров и банковских идентификационных кодов банков, обслуживающих бенефициаров, на новые номера счетов бенефициаров и новые БИК банков, обслуживающих бенефициаров не позднее 5 июля 2017 г.:
- расчетные документы на бумажном носителе будут возвращены плательщику, взыскателю без исполнения;
- расчетные документы в виде электронного расчетного документа не будут исполняются, о чем будет направлено соответствующее электронное сообщение.
