Вопрос, касающийся негосударственных пенсионных фондов, для многих сегодня является открытым. Рассмотрим, по каким критериям выбираются лучшие среди всего многообразия, входящие в ТОП 10 НПФ рейтинговых компаний.
Негосударственные пенсионные фонды, существующие на сегодняшний день в большом количестве, так же как и многие компании стараются продать свои услуги населению. Точнее, они привлекают денежные средства в виде накопительной части пенсии, обещая определенные доход плюсом в виде процентов. По сути, это получается как долгосрочный вклад без возможности проведения расхода до определенного момента.
Поэтому так же как при выборе лучшего вклада и организации для его открытия необходимо обращать внимание на следующие критерии:
- Рейтинги надёжности, составленные специализированными агентствами. Чаще всего они уже включают в себя анализ многих параметров;
- Срок существования организации;
- Доходность за всё время существования фонда;
- На сайте Агентства по страхованию вкладов можно посмотреть, будет ли застрахована по государственной системе накопительная часть пенсии, переведенная в определённый негосударственный пенсионный фонд;
- Публичная информация, репутация, инфраструктура компании. Здесь же можно рассмотреть и сведения о том, какая Управляющая Компания, а их, скорее всего, будет несколько, инвестирует средства фонда.
Рейтинги по различным параметрам
10 лучших НПФ, по данным национального рейтингового агентства относительно надёжности:
- Благосостояние;
- Европейский;
- КИТ Финанс;
- Лукойл-Гарант;
- Нефтегарант;
- Сбербанк;
- Телеком-союз;
- Электроэнергетики;
- Наследие.
- Газфонд;
- ВТБ Пенсионный фонд;
- Нефтегарант;
- Промагрофонд;
- Европейский пенсионный фонд;
- Национальный;
- КИТ Финанс;
- Благосостояние;
- Сбербанка;
- Сургутнефтегаз.
А вот лучший НПФ по объёму пенсионных накоплений по данным сайта пенсия-маркет (по убыванию):
- АО Сбербанка;
- ОАО Лукойл-гарант;
- АО Будущее;
- ОАО РГС;
- ОАО Газфонд;
- АО ВТБ;
- ОАО Элктроэнергетики;
- ЗАО КИТ Финанс;
- ЗАО Промагрофонд;
- ОАО Стальфонд.
Участвуя в ТОП лучших, Негосударственный Пенсионный Фонд предоставляет рейтинговому агентству всю необходимую информацию, для выставления соответствующей оценки. На сайте рейтинговых агентств можно посмотреть информацию за несколько лет, проанализировав финансовое положение НПФ за определённый период.
Конечно, наибольшей надёжностью отличается ПФР, Управляющей Компанией которого является Внешторгбанк. Но, соответственно, уровень дополнительного дохода в виде процента индексации значительно меньше. Но, есть и другая сторона: в условиях кризиса индексация пенсии ПФР может превышать НПФ. Поскольку УК последних являются частные компании, которые в кризис могут сокращать статью расходов, снижая процент индексации, а государственный ПФ при поддержке из казны будет продолжать индексировать пенсию в соответствии с ростом инфляции.
Доверять рейтингам или государству решать всё-таки каждому индивидуально. К сожалению, нет рейтинговых данных по отзывам клиентом, которые определённое время состоят в том или ином НПФ. Такие показатели также могли бы сказать о многом. Здесь можно порекомендовать просмотреть отзывы клиентов.
Рейтинги надежности негосударственного пенсионного фонда(НПФ) составляют рейтинговые агентства на основе данных ЦБ. Рейтинги представляет собой методически обоснованное оценочное мнение аккредитованного ЦБ рейтингового агентства о возможности полного и своевременного выполнения НПФ своих текущих и будущих обязательств по договорам негосударственного пенсионного обеспечения и обязательного пенсионного страхования.
«Национальное Рейтинговое Агентство» в реестре уже не присутствуют. Смотри данные реестра с сайта ЦБ.
Как сказал замминистра финансов РФ Алексей Моисеев:
«Лучше у нас будет одно-два агентства, которые будут делать качественные рейтинги, чем много, которые будут делать это некачественно».
Но так как АКРА пока еще не составила нового рейтинга надежности, «Национальное Рейтинговое Агентство» в реестре уже не присутствует — рассмотрим рейтинги надежности НПФ от «Эксперт РА».
Если хотите сделать себе мнение о надежности того или иного НПФ на основе полной информации, то воспользуйтесь и самостоятельно проанализируйте надежность того или иного фонда. В руководстве содержится методика выбора НПФ. Так же смотрите в виде удобной сравнительной таблицы с данными ЦБ обо всех аккредитованных фондах. Сравнительная таблица с рейтингом позволяет делать выборку по любому параметру, формируя любые интересующие Вас рэнкинги НПФ.
Рейтинг надежности НПФ России
Рейтинг надежности НПФ России по данным рейтингового агентства "Эксперт РА"Для подробного обзора нужного НПФ нажимайте на его название. Если название фонда не имеет ссылки, то значит этот фонд не аккредитован агентством страхования вкладов(АСВ).
| Название фонда | Рейтинг надежности НПФ от "Эксперт РА" | Дата присвоения | Прогноз по рейтингу | Место в рейтинге аккредитованных НПФ России | |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | ruAAA | 07.06.2017 | Стабильный | ||
| 2 | ruAAA | 14.06.2017 | Стабильный | ||
| 3 | НПФ «ГАЗФОНД» | ruAAA | 21.06.2017 | Стабильный | |
| 4 | ruAA | 18.07.2017 | Стабильный | ||
| 5 | ruBBB+ | 19.05.2017 | Стабильный | ||
| 6 | ruA- | 09.08.2017 | Стабильный | ||
| 7 | НПФ Нефтегарант | ruAAA | 14.07.2017 | Стабильный | |
| 8 | ruAA | 13.06.2017 | Стабильный | ||
| 9 | ruAA | 27.07.2017 | Стабильный | ||
| 10 | ruAA | 11.08.2017 | Стабильный | ||
| 11 | ruAAA | 28.07.2017 | Стабильный | ||
| 12 | А++ | 22.12.2016 | Стабильный | ||
| 13 | НПФ «Атомгарант» | ruAA | 30.06.2017 | Стабильный | |
| 14 | НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ ЭМЭНСИ» | A++ | 29.11.2016 | Стабильный | |
| 15 | НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» | ruAAA | 28.08.2017 | Стабильный | |
| 16 | А++ | 22.12.2016 | Стабильный | ||
| 17 | ruA+ | 02.08.2017 | Стабильный | ||
| 18 | ruA | 10.07.2017 | Стабильный | ||
| 19 | отозван | 24.08.2017 | - | ||
| 20 | отозван | 18.07.2017 | - | ||
| 21 | ruBBB- | 02.08.2017 | Стабильный | ||
| 22 | ruAA | 10.07.2017 | Позитивный | ||
| 23 | ruAA- | 18.07.2017 | Стабильный | ||
| 24 | ruA+ | 27.07.2017 | Стабильный | ||
| 25 | ruA- | 08.08.2017 | Стабильный | В соответствии с Федеральным законом Российской Федерации от 13 июля 2015 г. N 222-ФЗ «О деятельности кредитных рейтинговых агентств в Российской Федерации» рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) не допускает отступлений от применяемой методологии на систематической основе. Опираясь на данную методологию RAEX (Эксперт РА)устанавливает прогноз по рейтингу, который означает мнение Агентства относительно возможного изменения уровня рейтинга в перспективе 1 года (если не указано иное). Объекту рейтингования может быть присвоен один из 4-х видов прогноза: Позитивный прогноз : высока вероятность повышения рейтинга в среднесрочной перспективе Негативный прогноз: высока вероятность снижения рейтинга в среднесрочной перспективе Стабильный прогноз: высока вероятность сохранения рейтинга на прежнем уровне в среднесрочной перспективе Развивающийся прогноз: в среднесрочной перспективе (на горизонте 3-х месяцев) равновероятны 2 или более вариантов рейтинговых действий (сохранение, повышение или снижение рейтинга) Прогноз определяется на основании ожиданий Агентства по динамике показателей, перечисленных в настоящей методологии, т.е. на прогноз влияют те же факторы, что и на присвоенный рейтинг. Прогноз присваивается только по отношению к итоговому рейтингу (не к рейтингу самостоятельной кредитоспособности или подуровню в рамках рейтинговых классов А и А+). Методологии агентства предусматривают сопоставимость кредитных рейтингов между собой. |
РИА Рейтинг - 8 июн. Начало 2017 года выдалось неплохим для сферы негосударственной накопительной пенсионной системы. Так, согласно данным Банка России, объем размещенных пенсионных накоплений в НПФ за январь-март увеличился на 11,2% до 2,37 триллиона рублей. Динамика начала 2017 года хоть и уступает аналогичному периоду 2016 года, по итогам которого накопления выросли на 17%, но все-таки ее можно признать хорошей, учитывая эффект возросшей базы.
По итогам I квартала 2017 года число людей, выбравших НПФ для размещения своей обязательной накопительной пенсии, выросло до 34,4 миллиона человек. Для сравнения, на 1 января 2017 года, таких было чуть менее 30 миллионов, а на 1 апреля прошлого года - 29,3 миллиона. За три первых месяца текущего года российские НПФ смогли увеличить клиентскую базу примерно на 15,4%, а за последние 12 месяцев прирост составил +17,2%. Таким образом, продолжается процесс перехода так называемых «молчунов» в НПФ. При этом в дальнейшем взрывного роста числа клиентов НПФ, по всей видимости, уже ждать не стоит.
Число НПФ быстро сокращается
За последние 12 месяцев порядка трети российских НПФ покинуло рынок. Об этом свидетельствуют результаты рейтинга негосударственных пенсионных фондов (НПФ) по итогам первого квартала 2017 года , подготовленного экспертами РИА Рейтинг, на основе данных Центробанка РФ.
По итогам первого квартала текущего года в рейтинге НПФ осталось лишь 41 организация (в рейтинг включены действующие НПФ, с ненулевыми накоплениями), хотя годом ранее таких было 61. Сокращения числа НПФ в целом полностью вписываетcя в общерыночный тренд по сокращению и укрупнению игроков на финансовом рынке. Кроме того, данный сегмент финансового рынка пока очень молод по российским меркам, поэтому рынок пенсионных накоплений продолжает быть подвержен заметным трансформациям.
Как результат сокращения числа фондов и их укрупнения, на первые пять крупнейших фондов по итогам первого квартала 2017 года проходится уже 57,3% всех пенсионных накоплений, против 55% на 1 апреля прошлого года. В свою очередь, десять наиболее крупных НПФ на последнюю отчетную дату аккумулировали 84% пенсионных накоплений, тогда как годом ранее на ТОП-10 НПФ приходилось 80% накоплений. По оценкам РИА Рейтинг, консолидация на данном рынке продолжит расти, и в ближайшие годы ТОП-10 НПФ будет занимать более 90% рынка.
Стоит отметить, что по итогам первого квартала 2017 года заметно снизилось количество НПФ с отрицательной динамикой пенсионных накоплений. Если по итогам первого квартала прошлого года более 60% НПФ характеризовалось снижением объема накоплений, то по итогам января-марта 2017 года эта цифра снизилась до 32%. Таким образом, это косвенно может свидетельствовать о скором окончании процесса по быстрому исходу игроков с данного рынка.
В первой десятке крупнейших НПФ новые имена
В первом квартале в ТОП-10 НПФ произошло несколько заметных изменений, при этом большая часть фондов сохранила свои позиции в рейтинге. В частности, шесть фондов из ТОП-10 сохранили свои места относительно начала года. При этом в рейтинге не смогли сохранить свои позиции по итогам первых трех месяцев текущего года НПФ ВТБ Пенсионный фонд и НПФ электроэнергетики, каждый из которых потерял по одной позиции внутри первой десятки. При этом НПФ "РГС" и НПФ "Доверие" смогли показать позитивную динамику в позициях рейтинга. В частности, НПФ "РГС" поднялся на одно место, а НПФ "Доверие" сразу на две позиции до девятого места в текущем рейтинге. Впечатляющая динамика НПФ "Доверие" в значительной степени связана с заметным приростом количества застрахованных лиц (+33%), что является 8-м результатом среди всех НПФ и 2-м среди ТОП-25 НПФ. В целом хорошая динамика привлечения новых клиентов позволила НПФ "Доверие" войти в десятку крупнейших российских фондов.
Уже 8-й квартал подряд НПФ Сбербанк является крупнейшим НПФ в России. При этом он продолжает отрываться от «преследователей» - рыночная стоимость его накоплений за первый квартал выросла на 25,6% до 444 миллиарда рублей, тогда как у второго НПФ из рейтинга (НПФ "БУДУЩЕЕ") темпы прироста в январе-марте 2017 года были в 2 раза меньше - 11,7%. Таким образом, значительная разница в динамике накоплений среди лидирующих фондов позволила НПФ Сбербанка увеличить отрыв от второго места до 153 миллиардов рублей накоплений, тогда как на начало года оно составляло 94 миллиарда рублей. Вторую строчку в рейтинге заняло НПФ "БУДУЩЕЕ" с пенсионными накоплениями на уровне 290 миллиардов рублей, а на третьем месте - НПФ "ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ" с 253 миллиардом рублей. На четвертом и пятом местах в рейтинге расположились НПФ "САФМАР" и НПФ "РГС", объем накоплений у которых составил 188 и 182 миллиарда рублей соответственно.
По числу застрахованных лиц также лидирует НПФ Сбербанка с 6,82 миллионами застрахованных лиц на 1 апреля 2017 года. При этом у НПФ Сбербанка наблюдается наибольший абсолютный прирост застрахованных лиц в первом квартале (+2,6 миллиона клиентов за квартал), а по темпам прироста числа клиентов (+61%) данный фонд показал лучший результат среди ТОП-25 фондов. В целом очень большой прирост числа клиентов у НПФ Сбербанка обращает на себя внимание. Во-первых, Сбербанку удалось привлечь почти две трети всех новых клиентов НПФ, что является очень хорошим результатом. Однако, при значительном росте числа клиентов и хорошей доходности инвестиций количество накоплений выросло не так сильно. Таким образом, НПФ Сбербанка привлек много достаточно «бедных» клиентов, что тоже не плохо, но, может, не так интересно в плане развития бизнеса.
Вторым и третьим по числу клиентов, как и по объему накоплений, являются НПФ «БУДУЩЕЕ» с результатом 4,44 миллиона человек и НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» - 3,51 миллиона человек.
Стоит отметить, что среди наиболее крупных фондов относительно заметная разница между числом клиентов и их средствами наблюдается у трех фондов из числа крупнейших: НПФ "САФМАР", НПФ "РГС" и НПФ ГАЗФОНД. У этих фондов количество застрахованных не очень большое, в то же время объем накоплений достаточно значительный. Следовательно, у этих фондов объем накоплений на одного клиента выше и можно предположить, что в них обслуживаются достаточно богатые клиенты.
Доходность большинства НПФ кратно выше инфляции
Доходность НПФ снижается, однако продолжает оставаться на неплохом уровне. В частности, по итогам первого квартала медианная доходность НПФ из рейтинга составила 8,3%, тогда как в первом квартале 2016 года - 10,5%. А выше уровня инфляции доходность показали 35 фондов из 41.
При этом более 10% за первый квартал смогли заработать 10 фондов, тогда как за аналогичный период прошлого года таких было 34. Стоит отметить, что в начале текущего года ни один фонд не показал доходность выше 13%, в первом квартале 2016 года доходность 11 фондов превышала этот уровень, а у одного из фондов и вовсе была - 17%.
При этом наибольшей доходностью в январе-марте 2017 года, согласно данным Банка России, характеризовался КИТФинанс НПФ, занимающий в рейтинге восьмое место по объему накоплений. В частности, доходность его вложений составила 12,3%. В целом самую высокую доходность инвестирования средств пенсионных накоплений в первом квартале 2017 году продемонстрировали средние и небольшие фонды.
В свою очередь наиболее слабый результат наблюдался у НПФ электроэнергетики - -5,4% расположившийся на десятой позиции в рейтинге НПФ. В целом по сравнению с ситуацией на 1 апреля 2016 года увеличилось число фондов как с отрицательной доходностью. Годом ранее таких было 2, а по итогам первого квартала 2017 года стало 4.
РИА Рейтинг - это универсальное рейтинговое агентство медиагруппы МИА «Россия сегодня» , специализирующееся на оценке социально-экономического положения регионов РФ, экономического состояния компаний, банков, отраслей экономики, стран. Основными направлениями деятельности агентства являются: создание рейтингов регионов РФ, банков, предприятий, муниципальных образований, страховых компаний, ценных бумаг, другим экономических объектов; комплексные экономические исследования в финансовом, корпоративном и государственном секторах.
МИА «Россия сегодня» - международная медиагруппа, миссией которой является оперативное, взвешенное и объективное освещение событий в мире, информирование аудитории о различных взглядах на ключевые события. РИА Рейтинг в составе МИА «Россия сегодня» входит в линейку информационных ресурсов агентства, включающих также: РИА Новости , Р-Спорт , РИА Недвижимость , Прайм , ИноСМИ . МИА «Россия сегодня» лидирует по цитируемости среди российских СМИ и наращивает цитируемость своих брендов за рубежом. Агентство также занимает лидирующее положение по цитируемости в российских социальных сетях и блогосфере.
После того как в нашем государстве свершилась , гражданам Российской Федерации было предложено оставить свою пенсию в ПФР или же, выбрать любой из имеющихся НПФ. Перед тем как совершить перевод, необходимо изучить рейтинг негосударственных пенсионных фондов в России. Это очень важно, так как их надежность и добросовестность - это залог безбедной жизни после официального окончания трудовой деятельности.
Скачать для просмотра и печати:
Система формирования накоплений
Уже прошло немало времени с момента образования в России НПФ и начала их активной деятельности, но многие граждане до сих пор не понимают, для чего произошло такое «разделение», как выбрать НПФ.
Чтобы ответить на этот вопрос, стоит немного углубиться в систему формирования накоплений. Так, в период активной официальной трудовой деятельности, работодатель перечисляет от заработка гражданина 22% для его будущей пенсии.
При этом:
- 6% от этого показателя - это так называемый «солидарный тариф». Таковой никаким образом не учитывается на лицевом счете своего владельца;
- 16% из 22% обозначенных выше - это и есть те самые отчисления, которые формируют в последующем пенсию человека (страховая пенсия).
И это еще не все. Так, гражданину РФ предоставляется право выбрать то, каким образом его 16% будут себя вести для организации благосостояния:
- все 16% могут пойти на ;
- только 10% от них будут являться таковой частью, а оставшиеся 6% будут представлять собой .
Кроме того, гражданин имеет полное право до выхода на пенсию увеличить свою накопительную составляющую, путем:
- Добровольного внесения денежных средств на счет.
- Использовать для этих целей материнский капитал.
- Инвестирования финансов.
Стоит отметить, что в Пенсионном фонде России есть свои УК (), ограниченные для граждан для выбора. Доходность будет зависеть от действий нашего государства по проведению политики индексирования страховой составляющей, а также прибыли от инвестиций компаний доверительного управления.
Важно! НПФ гражданин выбирает сам, изучив статистику и рейтинги таких фондов. Доходность таковых организаций зависит в основном от успешного инвестирования. При этом человек может сам выбрать подходящий, оценив все критерии, в том числе успешность, позицию в рейтинге, доходности НПФ, популярность, опыт работы, отзывы клиентов и т.п.
Как выбирать НПФ
Если гражданин окончательно принял решение передать формирование своей будущей пенсии в негосударственный фонд, то стоит уделить особенно пристальное внимание на него.
- количество лет существования на финансовом рынке;
- кто является учредителями фондов. При этом важной является информация о компаниях, которые значатся участниками фонда;
- доходность за весь период работы, а также за последний отчетный период;
- «прозрачность» деятельности НПФ, то есть доступность к изучению гражданами всей необходимой информации о его деятельности;
- репутация среди населения, количество положительных и отрицательных отзывов о работе фонда и др.
Однако граждане большее внимание акцентируют именно на доходности при изучении рейтингов пенсионных фондов.
Показатель доходности
Данный фактор является одним из ключевых в рейтинге НПФ России. Говоря о нем, нужно учесть, что данный показатель несколько субъективен и изменчив. Поэтому позиции в рейтингах могут изменяться в зависимости от количества прибыли от различных инвестиционных программ, в которых участвуют фонды.
Все рейтинги Негосударственных пенсионных фондов по показателю «доходность» составляются ежегодно. Лучше изучать те, которые проводятся авторитетными компаниями на основе глубоких исследований. Самым важным составителем рейтинга НПФ является Центральный Банк нашего государства.
Он проводит изучение доходности фондов по тому:
- Какова выгодность инвестиционной стратегии.
- Сколько времени используются денежные средства отдельно взятой личности в сфере инвестирования.
Так, например, на 2018 год на первом месте по эффективности инвестирования (негосударственному пенсионному обеспечению) находился «Телеком-Союз», а по второму показателю первую строчку занимал НПФ «УРАЛСИБ».
Совет! Какой выбрать НПФ по доходности - это субъективное мнение каждого гражданина.
Вам нужна по этому вопросу? и наши юристы свяжутся с вами в ближайшее время.
Рейтинг по показателю надежности
Составление рейтингов надежности НПФ - это одна из главных задач многочисленных рейтинговых и аналитических агентств.
Обязательное условие достоверности данных таких компаний - это их аккредитация в Центральном банке России. Именно на основании сведений и аналитики этого учреждения агентства составляют свои рейтинги.
На сегодняшний день существует всего 2 компании, которые входят в специализированный реестр рейтинговых агентств:
- «Аналитическое кредитное рейтинговое агентство» (АКРА), однако на 2018 год им не был составлен заветный список;
- «Эксперт РА».
Показатель надежности очень важен, так как дает возможность оценить гражданам свои риски, как застрахованного лица, перед подписанием договора с тем или иным НПФ.
«Эксперт РА» разработала универсальную и очень удобную шкалу, по которой можно легко определить уровень надежности фонда. Имеются такие обозначения (некоторые из них):
- самым лучшим считается «A++». Фонду с таким уровнем не страшны кризисы и нестабильное финансовое состояние;
- «A+» - это учреждения с очень хорошей репутацией, практически безупречной;
- Группа фондов с показателем «А» - это тоже лидеры, но немного не «дотянувшие» до признака так называемой «непотопляемости»;
- следующее буквенное обозначение с двумя, одним плюсом и без такового - это «В». Если рассматривать их в совокупности, то можно отметить, что такие НПФ имеют удовлетворительную репутацию, не имеют плохих отзывов, но в некоторых случаях возникли некоторые сомнения. НПФ категории «В» имеют низкий уровень надежности и не гарантируют четкую линию стабильности;
- как уже можно догадаться, следующая группировка обозначается, как «С++», «С+», «С». Два плюса говорят о том, что фон более или менее надежен, но есть большая доля вероятности признания его несостоятельным (банкротом) или то, что лицензия будет по тем или иным причинам отозвана. Один «+» в рейтинге означает неудовлетворительное состояние надежности. «С» - это отвратительная репутация НПФ, которые не оказывают своим клиентам должное внимание, плохо выполняют возложенные на них обязательства;
- далее, в самом конце рейтинга можно найти компании, к которым привязаны обозначения «D» и «E». Первое из них показывает НПФ -банкроты, второе - лишившиеся своей лицензии или ликвидируемые предприятия.
| Название | Год осн. | Активы (тыс р) | Капитал (тыс. р) | Пенс. накопл. (тыс. р., рын. стоим.) | Кол-во застрах. лиц | Кол-во застрах. лиц, получ. пенс | Выплаты пенсий по ОПС (тыс р) |
| АО «НПФ Сбербанка» | 1995 | 468241144 | 20340270 | 443721612,1 | 6828053 | 8423 | 165618,53 |
| АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» | 1994 | 283952857 | 9092892 | 253195394,3 | 3507809 | 13275 | 239940,39 |
| АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» | 2004 | 295774586 | 2270125 | 289771636,6 | 4445180 | 10146 | 162710,97 |
| ОАО «НПФ «Газфонд пенсионные накопления» | 1994 | 181150751 | 9414120 | 178316651,8 | 1468673 | 38291 | 70523,81 |
| ОАО «НПФ РГС» | 2002 | 198893355 | 13550119 | 182152160,9 | 3162840 | 2746 | 62087,37 |
| АО «НПФ «ВТБ Пенсионный фонд» | 2007 | 140169776 | 6457089 | 135915144,2 | 1543012 | 3818 | 43605,38 |
| ЗАО «КИТФинанс НПФ» | 2002 | 121749816 | 8604921 | 119947581 | 2203529 | 2183 | 35025,53 |
| АО «НПФ электроэнергетики» | 1994 | 141332676 | 8009371 | 91227060,97 | 1059902 | 3170 | 53974,37 |
| ЗАО «НПФ «Промагрофонд» | 1994 | 87638375 | 7900901 | 85016612,95 | 1784601 | 64300 | 58209,11 |
| АО «НПФ «Доверие» | 1997 | 98628101 | 2543386 | 98287978,21 | 1962949 | 372 | 11374,44 |
| ЗАО «НПФ «Наследие» | 1993 | 70909207 | 5240782 | 54429971,13 | 791388 | 4190 | 59663,15 |
| АО «НПФ Согласие» | 1994 | 72856577 | 2152714 | 71691067,99 | 1143020 | 723 | 10473,42 |
| АО «МНПФ «БОЛЬШОЙ» | 1996 | 37113495 | 2134300 | 34163293,02 | 409941 | 2511 | 48144,28 |
| АО НПФ «САФМАР» | 2004 | 201303967 | 8363374 | 188296293,6 | 2270915 | 2153 | 43793,1 |
| АО «Национальный НПФ» | 1997 | 32888130 | 4380178 | 16428195,69 | 280404 | 1224 | 23953,12 |
| АО «НПФ «Социум» | 1994 | 16869564 | 1017790 | 14549440,74 | 239629 | 1003 | 10950,22 |
| АО «Ханты-Мансийский НПФ» | 1995 | 30234260 | 936782 | 12959137,74 | 128421 | 1155 | 23987,09 |
| АО «НПФ «Магнит» | 1995 | 12772816 | 623159 | 12267579,17 | 222093 | 115 | 605,99 |
| АО «НПФ «Сургутнефтегаз» | 1995 | 32781595 | 11408340 | 8260013,28 | 36106 | 98 | 3742,1 |
| АО «НПФ «Социальное развитие» | 1997 | 10443519 | 984294 | 6784921,13 | 89978 | 523 | 7715,01 |
| АО «НПФ «Транснефть» | 2000 | 89546597 | 11602555 | 8828190,05 | 50824 | 210 | 4182,74 |
| АО НПФ «УГМК-Перспектива» | 2001 | 10221054 | 1230434 | 7623226,51 | 74842 | 472 | 9642,66 |
| АО «НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» | 2000 | 7255935 | 652004 | 6857824,78 | 65152 | 310 | 6418,88 |
| АО «НПФ «Атомфонд» | 1994 | 6366875 | 363909 | 6097735,61 | 53664 | 593 | 11850,5 |
| АО «НПФ «ОПФ» им. В.В. Ливанова | 2000 | 6899086 | 306307 | 4603229,84 | 58561 | 1010 | 1550,76 |
| ЗАО «Оренбургский НПФ «Доверие» | 1993 | 5968798 | 423299 | 5485052,49 | 108789 | 7213 | 6366,79 |
| АО «НПФ «Образование» | 2001 | 6048737 | 473003 | 5356827,24 | 109119 | 400 | 5875,27 |
| АО «НПФ «Стройкомплекс» | 1994 | 4323648 | 537469 | 2872500,41 | 42573 | 55 | 2862,44 |
| АО «НПФ «Алмазная осень» | 1995 | 19315536 | 1464355 | 3424095,82 | 34263 | 6861 | 8409,03 |
| АО «НПФ «Волга-Капитал» | 1999 | 5752254 | 323557 | 4138795,71 | 67082 | 176 | 2804,27 |
| АО «НПФ «Владимир» | 1995 | 5575015 | 810900 | 1946506,32 | 18373 | 177 | 3352,96 |
| АО «НПФ «Первый промышленный альянс» | 1999 | 6069852 | 712346 | 1672092,46 | 32509 | 327 | 3907,53 |
| АО «НПФ «Гефест» | 1993 | 3362079 | 278690 | 2799468 | 32266 | 196 | 3940,63 |
| АО «НПФ «Телеком-Союз» | 1996 | 34428076 | 11014272 | 1751302,23 | 17485 | 138 | 3220,68 |
| АО «НПФ АО «НПФ «ОПК» | 1994 | 1942356 | 226879 | 1031628,77 | 13227 | 227 | 2354,74 |
| ОАО «МНПФ «АКВИЛОН» | 1998 | 2072889 | 360018 | 1023334,62 | 12005 | 36 | 644,82 |
| АО НПФ «Роствертол» | 1994 | 2117831 | 248302 | 752847,48 | 9812 | 66 | 1283,49 |
| АО «НПФ «Профессиональный» | 2001 | 5870258 | 3012297 | 870696,15 | 8935 | 40 | 754,84 |
| АО НПФ Федерация (АО «НПФ «Капитан») | 1994 | 1852213 | 179330 | 1681676,91 | 30460 | 111 | 4108,85 |
| АО «НПФ «АВТОВАЗ» | 1994 | 2485698 | 294277 | 840826,81 | 7617 | 26 | 549,08 |
| АО «НПФ «Альянс» | 2004 | 3548242 | 353390 | 467499,81 | 2452 | 3 | 289,04 |
Иные показатели
Кроме того, рейтинговые компании составляют списки по таким показателям:
- количество участников;
- величине среднего счета клиентов;
- объем выплаченных пенсий;
- по капиталу и резервам и т.д.
С ними можно ознакомиться на официальном сайте «Эксперт РА».
Внимание! Гражданам дается право переходить из одного негосударственного фонда в другой, если обнаружится, что у иного НПФ показатели возросли и место в рейтинге стало выше. Важно! При досрочном расторжении отношений с НПФ вкладчик несет риск потери инвестиционной прибыли. С конца 2017 г. Банк России решил обязать НПФ заранее уведомлять будущих пенсионеров о таких рисках. Ранее это оставалось на усмотрение самих НПФ.
Дорогие читатели!
Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.
В Российской Федерации существуют многочисленные негосударственные пенсионные фонды (НПФ). И выбор подходящего — дело ответственное и нелегкое, надо учитывать рейтинг надежности и доходности НПФ России 2016 по статистике Банка России .
Чтобы облегчить эту задачу, мы подготовили список из 10 наиболее высокодоходных негосударственных пенсионных фондов РФ. Рейтинг доходности определен на основе раскрытия информации на официальном сайте ЦБ РФ, а рейтинг надежности базируется на данных агентства «Эксперт РА».
Один из ветеранов пенсионного рынка (год «рождения» — 1993). Его вкладчиками могут быть не только физические лица, но и юридические лица. Процент среднегодовой доходности вкладов составляет 9.87, а в рейтинге «Эксперт РА» он не участвует.
Рейтинг НПФ 2016 продолжает «Большой пенсионный фонд», появившийся в 1995 году. Сейчас он обслуживает актив из 500 тысяч человек и имеет исключительно высокий рейтинг надежности (А++). Это означает, что с крайне высокой степенью вероятности фонд исполнит обязательства перед клиентами, даже если экономические условия будут неблагоприятными. Доходность «Большого» составляет 10.35%.
«Магнит» — это не только сеть популярных магазинов, но и название НПФ с узнаваемым бело-красным логотипом. С 2009 года он имеет неограниченную по времени лицензию Федеральной службы по финансовым рынкам и по среднегодовой доходности чуть превосходит предыдущего участника топ-10 (10.36%). В рейтинге надежности не участвует.
Основными областями деятельности данного фонда являются обязательное и добровольное пенсионное страхование. Также он реализует гос. программу софинансирования пенсий, инвестируя пенсионные резервы и увеличивая накопительную часть трудовой пенсии клиентов. Доходность, в среднем, — 10.5%. Данных по надежности нет.
Существующий с 1995 года негосударственный пенсионный фонд. Рейтинг 2016 года он пополнил с хорошими результатами и по доходности (10.5%) и по надежности (высший рейтинг А++). Один из самых «богатых» в России фондов по одному из главных показателей для любого НПФ — объему пенсионных резервов (актив 15 349 тыс. руб.).
Открыт для физических и юридических лиц и имеет представительства в 13 российских регионах. Предлагает одну из трех схем с определенными размерами пенсионных взносов: солидарную, с выплатами в период от 2 до 30 лет или с пожизненными выплатами. Доходность за год, в среднем, — 10.99%. Рейтинг надежности находится в статусе «отозван», это означает, что НПФ не захотел актуализировать свои показатели.
Фонд реализует гос. программу софинансирования пенсии, предлагает услуги по созданию и управлению накопительной части пенсии и добровольному пенсионному страхованию. Статистика России по доходности вкладов — 11.08%, рейтинг надежности — А (высокий).
Вначале был известен как НПФ «Парма», затем в 2007 году переименован в «Уральский Финансовый Дом». Осторожная инвестиционная политика и высокая доходность (11.38%) делают этот фонд одним из лучших в России. В рейтинге надежности не участвует.
Проводит консервативную инвестиционную политику. Средства клиентов вкладывает больше частью в облигации, ценные бумаги и акции. Имеет высокий рейтинг надежности (А) и большую ежегодную доходность (11.94%).
1. САФМАР (ранее Европейский пенсионный фонд (АО))
Возглавляет лучшие фонды России. Безусловный фаворит по доходности — 12.43% и имеет 1 место надежности (А++). В последнем квартале 2015 года объем пенсионных накоплений фонда составлял 57.7 млрд.руб. По итогам работы за 2009-2014 годы пенсионные накопления клиентов фонда удвоились.
Таблица надежности и доходности НПФ России 2016
| № | Наименование | Рейтинг надежности РА Эксперт | Доходность, % |
|---|---|---|---|
| 1 | A++ | 12.43 | |
| 2 | А | 11.94 | |
| 3 | - | 11.38 | |
| 4 | А | 11.08 | |
| 5 | ОАО НПФ Образование | отозван | 10.99 |
| 6 | АО НПФ Сургутнефтегаз | А++ | 10.5 |
| 7 | - | 10.5 | |
| 8 | - | 10.36 | |
| 9 | ЗАО МНПФ Большой | А++ | 10.35 |
| 10 | - | 9.87 | |
| 11 | АО НПФ СберФонд Солнечный берег (РЕСО) | А+ | 9.85 |
| 12 | РНПФ «СИБИРСКИЙ СБЕРФОНД» | - | 9.63 |
| 13 | ЗАО Оренбургский НПФ Доверие | отозван | 9.61 |
| 14 | НПФ ОПК | - | 9.56 |
| 15 | ЗАО НПФ Доверие | А+ | 9.35 |
| 16 | НПФ «Социальное развитие» | - | 9.24 |
| 17 | МНПФ «АКВИЛОН» | - | 9.23 |
| 18 | ОАО НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ | отозван | 8.86 |
| 19 | НПФ «Социальный мир» | - | 8.69 |
| 20 | НПФ ГАЗФОНД | А++ | 8.54 |
| 21 | НПФ «Волга-Капитал» | А+ | 8.53 |
| 22 | НПФ «РЕГИОНФОНД» | - | 8.48 |
| 23 | НПФ «Гефест» | - | 8.45 |
| 24 | АО Национальный НПФ | А++ | 8.22 |
| 25 | НПФ «Первый Русский Пенсионный Фонд» | А | 8.16 |
| 26 | АО НПФ Нефтегарант | А++ | 8.13 |
| 27 | АО НПФ СтальФонд | А+ | 8.08 |
| 28 | АО НПФ Владимир | А++ | 8.01 |
| 29 | ОАО НПФ электроэнергетики | отозван | 7.95 |
| 30 | АО НПФ Транснефть | отозван | 7.83 |
| 31 | НПФ «МЕЧЕЛ-ФОНД» | - | 7.83 |
| 32 | ЗАО НПФ УРАЛСИБ | А+ | 7.82 |
| 33 | ОАО НПФ Телеком-Союз | отозван | 7.6 |
| 34 | ЗАО КИТФинанс НПФ | А++ | 7.57 |
| 35 | НПФ «Согласие» | отозван | 7.56 |
| 36 | АО НПФ ВТБ | А++ | 7.53 |
| 37 | ЗАО НПФ Промагрофонд | А++ | 7.36 |
| 38 | АО НПФ Сбербанка | А++ | 7.17 |
| 39 | АО НПФ «Солнце. Жизнь. Пенсия.» | отозван | 6.77 |
| 40 | ЗАО НПФ Наследие | - | 6.76 |
| 41 | НПФ «Империя» | - | 6.62 |
| 42 | НПФ «Атомгарант» | А++ | 6.6 |
| 43 | ОАО Ханты-Мансийский НПФ | А+ | 6.56 |
| 44 | АО НПФ САФМАР (Райффайзен) | А++ | 6.45 |
| 45 | НПФ «Право» | - | 6 |
| 46 | НПФ «Пенсион-Инвест» | - | 5.88 |
| 46 | НПФ «УГМК – Перспектива» | - | 5.75 |
| 48 | АО НПФ «Альянс» | А+ | 5.3 |
| 49 | НПФ «ВНИИЭФ - ГАРАНТ» | - | 5.3 |
| 50 | ЗАО НПФ Первый национальный пенсионный фонд | С++ | 2.97 |
«A++
» – Наивысший уровень надежности;
«A+
» – Высокий уровень надежности;
«A
» – Нормальная надежность;
«С++
» – Низкий уровень надежности;
«-» – Рейтинг не присвоен агентством;
«отозван
» – данные не актуализированы.
