Современный человек, имея определенную сумму денег, рано или поздно задается вопросом о способе вложения средств и получения от этого выгоды. В XXI веке популярным видом инвестирования является вложение в разные виды имущества. С помощью сайт мы рассмотрим, стоит ли вкладывать свои средства в недвижимость.
Что такое недвижимость и инвестиции?
Прежде чем начинать такое серьезное исследование, необходимо сначала четко понимать, о чем идет речь.
Недвижимость – это имущество, земельный участок и всё связанное с ним или водный объект прочно связанный с землей, который невозможно подвергнуть перемещению или это будет приносить большой ущерб. Она подтверждается законом в виде необходимых на определенный вид имущества документов. Недвижимость является самым выгодным активом для инвестирования.
Инвестиции – вид вложения денежных средств в создание или развитие собственного или стороннего производства с целью получения выгоды, пользы или прибыли в конечном результате.
Инвестиции в недвижимость – это вложение средств в уже построенную или строящуюся недвижимость для получения прибыли.
Мы разобрали основные понятия, и перед вами явно возникает вопрос, стоит ли инвестировать свои сбережения в недвижимость? Ведь состояние в нашей стране очень неустойчиво, постоянно происходят изменения на рынке, уровень цен подвержен как резкому скачку, так и не менее резкому падению. Все вопросы и возникшие сомнения у вас вполне естественны.
Мы рассмотрим все возможные виды таких инвестиций. Обязательно укажем вам все возможные риски, с которыми есть вероятность столкнуться при определенном финансировании средств, все плюсы и минусы такого инвестирования и подведем итоги.
Виды инвестиций в недвижимость
Объектом инвестирования ваших денежек может быть как жилье или земля, так и офисные помещения или торговые центры. Мы рассмотрим с вами 5 основных видов вложений и все возможные нюансы, с которыми вы можете столкнуться.
Ознакомившись со всеми вариантами, вы вполне сможете ответить на свой вопрос «как правильно инвестировать имеющиеся финансовые возможности в недвижимость?»
Покупка жилого помещения
Покупка жилого помещения сейчас пользуется большим интересом со стороны инвесторов. Купив, допустим, квартиру в новом доме, появляется возможность сдавать ее в аренду и получать прибыль от этого. Или купив жилье в ипотеку, выплачивать ее в течение всего периода займа с полученных арендованных денег.
Несмотря на то, что такой способ получения прибыли или же выгоды достаточно доступен в наше время и имеет меньше рисков, существует ряд нюансов при выборе жилого помещения:
- Необходимо выбрать район и изучить рынок для определения стоимости аренды;
- Важно выбирать места, где в ближайшей доступности есть магазины, аптеки, рынки и торговые центры или гипермаркеты;
- Трезво оценить текущее состояние жилья, и при необходимости сделать перепланировку, капительный ремонт или косметический;
- Вид из окна не менее важен;
- Создание уюта и подходящая мебель будет иметь значительное влияние на спрос вашего жилья.
Все грамотно продумав, можно получить хорошую прибыль от сдачи в аренду или возможность выплаты ипотечного займа за счет полученных арендованных средств.
Важно! Вы должны понимать, что сдача жилья в аренду подразумевает не только получение прибыли, но и периодическое вложение финансов в виде косметического ремонта или смены предметов мебели. Поэтому не стоит тратить много денег на ремонт и мебель, главное просто удачно всё подобрать и со вкусом совместить.
Строящаяся недвижимость – стоит ли вкладываться?
Покупка квартиры в строящемся доме может принести больший доход, чем покупка готового нового жилья. Отличие заключается в том, что квартиры в доме на этапе строительство стоят значительно меньше, чем уже готовые. В связи с этим после покупки такого жилья через некоторое время можно продать его гораздо дороже и получить ощутимую прибыль.
Несмотря на такой важный плюс, как получение весомого дохода, существуют некоторые риски:
- Возможен срыв сроков постройки;
- Остановка строительства;
- Банкротство застройщика также не исключено;
- Снос начавшейся постройки в связи с отсутствием у застройщика необходимого комплекта документации или законности всего строительства.
Все потенциальные риски обычно происходят по вине застройщика. Прежде чем вкладывать деньги в совсем недорогую квартиру строящегося дома, необходимо потратить время и узнать в подробностях репутацию застройщика. Необходимо также узнать продолжительность существования на рынке компании застройщика, сколько построенных и сданных домов у него на счету и были ли вопросы и проблемы во время постройки или сдачи квартир.
При учете вышеперечисленных рисков можно сделать вывод, что такое инвестирование является выгодным.
Внимание! Чтобы получить выгоду от покупки квартиры в строящемся доме, не стоит вестись на слишком низкую цену и молодого застройщика. Лучше выбрать компанию с заслуженным авторитетом и имеющейся историей в постройках.
Покупка земельного участка
Вы спросите, выгодно ли вкладывать финансы в такую недвижимость, как земельный участок?. Но чем более выгодной является сделка, тем больше она имеет нюансов и рисков.
Земельные участки имеют свою особенную специфику. Не всегда участок будет продаваемым и легко сдаваемым в аренду. При покупке земли важно учитывать условия, влияющие на ликвидность, такие как:
- Отдаленность от города;
- Расположение;
- Популярность данного направления;
- Наличие коммуникаций и возможность их установки.
Так же при выборе земельного участка стоит учитывать экологические нюансы, политические и экономические факторы. При учете всех особенностей и условий покупая определенный участок земли, можно получить весомую прибыль.
Выгодно ли инвестировать в загородную недвижимость?
Последние несколько лет стал очень популярен загородный отдых, в связи с этим появился спрос на съем коттеджей за городом в аренду. В связи с хорошим спросом на такой вариант аренды, можно с уверенностью сказать, что инвестирование принесет хорошую прибыль.
Так же при покупке земельного участка или недостроенного дома при возможности проведения необходимых работ можно перепродать участок с домом уже за другую цену. В связи с хорошим спросом на загородный отдых, покупка домов тоже в наше время достаточно популярна.
Но естественно присутствуют свои сложности. Для удачной сдачи в аренду важна окружающая природа. Красивый водоем и вблизи находящийся лес или роща резко увеличат спрос на ваше предложение. А отсутствие природной красоты или неудобное местонахождение сведет к минимуму количество желающих отдохнуть в вашем загородном доме.
Для продажи дома важно учесть не только наличие водоема, но и наличие магазинов, коммуникаций, близость школ и детских садов. Всё это повлияет на ликвидность.
Выгодные инвестиции в коммерческую недвижимость
Покупка офисов или торговых центров является самым выгодным типом такого рода инвестирования. Но такая возможность является далеко не легкодоступной.
Начиная такого рода бизнес, придется вести постоянный жесткий контроль и личное присутствие необходимо постоянно во избежание различного вида нарушений. Установка счетчиков, законная эксплуатация здания, ведение бухгалтерии, уплата налогов и многое другое требует дополнительной помощи профессионалов. Найти таких людей тоже непросто, это определенный риск и требование постоянного вашего личного присутствия и контроля.
Мы рассмотрели все основные типы вложений в недвижимость и относящиеся к ним нюансы. Осталось выбрать более подходящий для вас способ вложения своих денежек.
Предлагаем вам рассмотреть положительные стороны такого бизнеса и возможные подводные камни. Преимущества:
- Стабильность;
- Сохранность сбережения инвестора;
- Достаточный уровень риска компенсируется высоким уровнем доходности;
- Защита от инфляции;
- Финансовая свобода инвестора;
- Тенденция к развитию и росту направления недвижимости;
- Возможность получения пассивного дохода от недооцененного объекта просто перепродав его, но за более долгое время;
- При покупке актива в кредит, цена объекта растет, а стоимость рубля падает, в результате инфляция «съедает» ваши переплаченные %.
Достоинств, как вы видите, достаточно много. Основные мы рассмотрели. Но в любом деле присутствуют также и возможные проблемы, с которыми могут столкнуться инвесторы. Рассмотрим основные нюансы:
- Низкая ликвидность, возможны задержки в перепродаже или сдаче в аренду по различным причинам;
- Риск в некорректности обслуживания и эксплуатации объекта, что может сказаться на техническом состоянии;
- Риски, связанные с вложением в строящиеся объекты, зависящие от застройщиков;
- Присутствует зависимость от экономического состояния в стране;
- Возможность дополнительных расходов;
- Невозможность спрогнозировать точную стоимость в будущем.
Было подробно рассмотрели все возможности заработка на приобретении объектов недвижимости. Теперь стало понятно и очевидно, что этот тип вложений является одним из самых выгодных и перспективных. При наличии определенного «багажа» собственных средств, возможно очень хорошо заработать. Если деньги лежать на полке, их «съедает» инфляция, а если они находятся в движении – вы можете получать прибыль и управлять ей дальше.
Возможно, вы спросите о возможностях инвестиции в Москве и как это будет работать? Такие крупные города, как Москва или Санкт-Петербург являются отличным началом в сфере инвестирования. Города крупные, динамичные и активно развивающиеся, что раскрывает новые возможности и перспективы для заработка.
В заключение прокомментируем вопрос: как инвестировать денежные средства в недвижимость при малом капитале? Это сделать очень просто. При владении средствами для первоначального взноса, вы можете приобрести активы в кредит. Инфляция благополучно «скушает» вашу переплату, и постоянный рост цен на недвижимость даст вам ту самую заветную прибыль.
Предлагаем посмотреть видео, где коротко рассказывается, почему выгодно использовать вложение в такие активы, как недвижимость.
Как купить недвижимость, которая будет приносить доход?Вконтакте
В России жилая недвижимость традиционно рассматривается как один из низкорискованных вариантов пенсионных инвестиций. Однако в последние годы рынок московского жилья заметно просел. Можно ли через 10 лет иметь стабильный доход от аренды или перепродажи квартиры в столице?
Профессор РЭУ им. Г. В. Плеханова Геннадий Стерник
В настоящее время на инвестициях в жилую недвижимость много не заработаешь. Прибыль от перепродажи сейчас близка к нулю. Доход от сдачи в аренду в 2014 году был в среднем 5%, а теперь – в районе 3%. Через 10 лет ситуация может измениться в лучшую сторону.
Стоит ли инвестировать в жилье, зависит от активов будущего пенсионера. Возможны следующие варианты:
- Если имеется сумма, которую можно заморозить на 10 лет, то имеет смысл вложиться, поскольку сейчас низкие цены и есть надежда, что в перспективе купленная квартира будет приносить хорошие деньги.
- Если свободного капитала недостаточно или рассматривается другой вариант инвестирования, то лучше отказаться от вложений в недвижимость.
- Если уже имеется инвестиционная квартира или офис и вопрос с арендой успешно решен, то продажа при нынешних ценах будет не лучшим решением.
Руководитель аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости» Олег Репченко
Отношение к московской недвижимости как к удачному варианту пенсионных инвестиций обусловлено тем, что в тучные годы цены быстро и стабильно росли, и никто не мог предугадать, что со временем ситуация изменится. Если сравнивать с максимумами, достигнутыми до кризиса 2008 года, то цены на жилье снизились на 54% в долларах. С начала 2015-го московские квартиры подешевели на 16% в рублях: кв. метр сбросил 32 тыс. и стоит сейчас в среднем 168 тысяч.
Ради перепродажи на пенсии покупать квартиру нет смысла. Даже если рынок со временем начнет расти, на былую доходность не стоит рассчитывать. Доходы от аренды тоже не впечатляют: 3-4% годовых – это значительно меньше, чем приносят обычные банковские депозиты. На аренде можно хорошо заработать, если вложиться в коммерческое помещение, но в этом случае легко ошибиться с выбором. Далеко не все объекты инвестиций дают хорошую доходность на затоваренном рынке.
Управляющий партнер «Метриум Групп» Мария Литинецкая
Выбрать жилье для сдачи в аренду сегодня сложнее, чем было в тучные годы. В столице очень много предложений, но не все они выгодны с точки зрения извлечения прибыли. Подходящая для арендного бизнеса квартира должна быть рядом с метро (максимум 10 минут ходьбы) и недалеко от центра (в пределах МКАД). Наличие развитой социальной инфраструктуры в жилом комплексе будет большим плюсом. Покупать нужно дешево, оптимальный вариант инвестиций — студия до 30–35 «квадратов» в комплексе апартаментов.
В первую очередь стоит обратить внимание на апартаменты с готовой отделкой от застройщика, в этом случае удастся сэкономить на ремонте. Лучше всего сдавать квартиру с мебелью, это позволит выгодно выделиться на фоне других предложений. На таком объекте можно заработать 20–30% от своих вложений, если совершить покупку на этапе строительства и удачно сдать жилье в аренду.
С коммерческой арендой все гораздо сложнее. Необходимо хорошо знать ситуацию в отрасли предполагаемых инвестиций (магазины, офисы, общепит и проч.). Коммерсантам нынче нелегко живется, поэтому более предсказуемым вариантом является жилая недвижимость.
Согласно исследованиям, инвестиции в недвижимое имущество среди наших соотечественников вот уже многие годы считается самых надежным способом заработка и сохранения своего капитала. Эксперты не отрицают – это действительно так, но в то же время подчеркивают, что степень надежности зависит от объекта инвестирования. В целом можно назвать семь основных способов вложить деньги в недвижимость. Предлагаем ознакомиться с особенностями каждого из них, чтобы вы могли оценить свои «хочу» и «могу».
Первый способ – покупка земли
Это вариант имеет ряд преимуществ. Во-первых, земельный участник стоит намного меньше, чем готовые постройки. Во-вторых, в отличие от домов, земля не имеет такой негативной черты, как моральное устаревание, а значит, не нужно тратиться на ремонтные работы и поддержку объекта инвестиций в нормальном состоянии. В-третьих, в последнее время процветает такая сфера, как постройка коттеджей в пригородных зонах, поэтому землю легко можно будет сбыть для строительства особняков, таунхаусов и других видов недвижимости.
Антон Мурыгин расскажет как покупать хорошую землю по цене ниже рынка
Второй способ – покупка квартиры
Купить готовую квартиру с целью сдачи ее в аренду считается одним из самых распространенных способов инвестиций в недвижимость среди простых граждан, а не инвесторов-предпринимателей. Правда, доходность от такого способа не высока, всего около 5% в год, хоть он и считается очень надежным.
Третий способ – покупка комнаты
Если сумма капиталовложений небольшая, можно инвестировать ее в покупку не целой квартиры, а одной лишь комнаты. Конечно же, такой способ инвестиций наиболее выгоден в больших городах, где стоимость аренды достаточно высока и приезжие часто арендуют отдельные комнаты. Специалисты отмечают, что при сдаче комнаты доходность даже выше, чем при аналогичном распоряжением квартирой – около 10-20% в год.
Квартиру не нужно покупать за 2 и выше миллиона, нужно просто прийти на торги по банкротству и купить ее там за 200 тысяч рублей. Согласитесь, за 200 тысяч квартиры сейчас не найдешь. Олег Селифанов в видео рассказывает об это способе:
А также, посетите его мастер-класс
Посетите ближайший мастер-класс Олега Селифанова:
Как находить и покупать золотые объекты по методу Шерлока Холмса
Четвертый способ - вложить деньги в паевой инвестиционный фонд
Закрытые ПИФы недвижимости дают возможность инвестировать даже небольшую денежную сумму, от которой будет зависеть размер получаемых дивидендов. Другими словами, инвестор становится владельцем определенного количества «паев», и владеет ценными бумагами, удостоверяющими его собственность части фонда – многоквартирного дома, промышленной или коммерческой недвижимости и пр. При этом доходы от владения фондом распределяется между пайщиками в процентном соотношении в зависимости от количества паев. Специалисты отмечают прозрачность схем управления пайщиком своими деньгами, а также невероятно высокую доходность этого способа инвестирования. Но нужно иметь в виду, что для вывода своих средств из ПИФов понадобится несколько лет.
Аналогичным образом можно вложить деньги и в зарубежные паевые инвестиционные фонды. Существуют организации, которые распределяют все деньги на недвижимость в разных странах, что дарит дополнительные гарантии сохранения средств в случае экономического или политического кризиса в одной из стран.
Аналитики по инвестированию отмечают выгоду такого способа вложения денег. И хотя доходность у него ниже, чем инвестиции в отечественные ПИФы, зато гарантии получения дивидендов намного выше.
Пятый способ – вложение денег в покупку жилищного сертификата
Еще один вариант оформления своих инвестиций в недвижимость. При этом вкладчик покупает определенное количество квадратных метров в строящемся доме. После завершения процесса строительства можно либо обменять сертификат на готовую квартиру с указанной в нем жилплощадью, или же продать сертификат по уже увеличенной цене. Выгоду обеспечивает разница в стоимости недвижимости на этапе постройки и уже после сдачи дома в эксплуатацию.
Шестой способ – вступление в собственность недвижимостью на правах дольщика
Покупка квартиры осуществляется на стадии строительства многоэтажного дома. Инвестор вкладывает деньги в возводящийся объект, а затем получает готовую квартиру, которую можно продать. Выгода очевидна, ведь разница между инвестируемыми в строительство деньгами и ценой готового жилого объекта очень значительная. Единственная загвоздка – риски, связанные с замороженным строительством, мошенничеством девелоперов и пр. Многие наслышаны о том, как дольщики оставались обманутыми, поэтому при таком способе инвестирования лучше посоветоваться с экспертами.
Экспертом в этом вопросе выступит Николай Мрочковский, он рассказывает, как в кризис инвестировать в новостройки
Седьмой способ – вложиться в покупку недвижимости или земельного участка за границей
Единственный минус этого способа инвестирования – довольно высокий инвестиционный порог. Несмотря на то, что квартиры в Европе можно зачастую купить намного выгоднее, чем во некоторых городах России, правительство многих стран пускает на рынок недвижимости только крупных игроков. Также препятствием может стать длительная процедура оформления документации и необходимость платить налоги на недвижимость. В остальном же это высокодоходный и стабильный метод инвестирования.
Недвижимость по праву считается одним из самых надежных и выгодных вложений, поскольку рано или поздно дома и квартиры все равно начинают расти в цене. Хотя такие инвестиции нельзя назвать ликвидными, да и требуют они достаточных первоначальных вложений, но и доходность по ним может оказаться существенно выше, чем по другим активам.
В свете стоимость жилья на первичном и вторичном рынке России также начала снижаться. При таком раскладе актуальным становится вопрос: стоит ли вкладывать деньги в недвижимость в 2019 году?
Почему инвестиции в недвижимость всегда выгодны?
Этот сектор рынка обладает интересным свойством: то, что он теряет в цене в годы кризиса, с лихвой возвращается после его преодоления. Например, в 2008-2009 годах цена домов и квартир на российском рынке упала в среднем на 20%, однако уже в 2010-2011 году она отыграла свое. Следовательно, граждане, которые вложили средства в покупку квартиры в 2008 году, могли получить от её продажи в 2011 порядка 30% доходности даже с учетом инфляции.
Рассматривая недвижимость в качестве объекта вложения, имеет смысл принять во внимание следующие рекомендации:
- Жилую или коммерческую недвижимость следует приобретать в небольших развивающихся городах;
- Средства следует вкладывать на период не менее трех лет;
- В случае низких цен на рынке недвижимости дом или квартиру можно временно сдавать в аренду;
- Большее снижение в годы кризиса обычно затрагивает вторичный рынок, а потом реакция перекидывается на первичный.
В любом случае вложения средств в покупку недвижимости можно рассматривать, как вариант долгосрочных, надежных и доходных инвестиций. Следовательно, гражданам, которые имеют достаточные сбережения, в 2019 году можно приобрести дополнительный дом или квартиру (разумеется, избегая ). Выгоден этот вариант и для тех, кто долгое время копил средства для улучшения своих жилищных условий.
Что будет с рынком недвижимости России?
По мнению экспертов, в первом полугодии 2019 года существенного понижения стоимости квартир и домов не будет. Все прогнозы указывают на то, что падение цен следует ожидать с лета 2019 года. Это связано не только с девальвацией рубля, но и с уменьшением спроса на рынке, вызванным удорожанием ипотеки.
Пик рецессии на рынке недвижимости связывается со второй половиной 2019 – первой половиной 2020 года. Он будет выражаться в:
- замедлении темпов увеличения спроса;
- вводе в эксплуатацию многочисленных строящихся ныне объектов;
- превышении предложения над спросом;
- падении стоимости объектов.
Однако предполагается, что такая ситуация не продлится долго: уже в 2019 году на рынке недвижимости начнется оживление, провоцируемое общей стабилизацией экономики России. Тогда граждане, купившие домик или квартиру в 2018-2019 годах смогут получить существенную выгоду от их продажи. Это произойдет вследствие:
- сокращения объема строительства в кризисный период;
- стабилизации рубля и роста доходов граждан;
- превышения спроса над предложением;
- роста стоимости объектов недвижимости.
В пользу инвестирования средств в недвижимость говорит также риск хранения сбережений в валюте и вложения их в финансовые институты, которые в пору кризиса становятся крайне нестабильными.
Таким образом, инвестиции в недвижимость в 2019 году можно рассматривать как весьма выгодный и надежный вариант вложения средств. Несмотря на нынешнее нестабильное экономическое и геополитическое положение России, которое по самым пессимистическим прогнозам сохранится вплоть до 2020 года, после кризис пойдет на спад. Именно тогда у нынешних владельцев появится возможность весьма выгодно продать свои дома и квартиры.
