Верификация простыми словами и как ее пройти на финансовых рынках. FAQ по верификации на бирже Exmo: необходимость или лишний геморрой

Одной регистрации у брокерской фирмы недостаточно. Также необходимо пройти верификацию. Сегодня мы поговорим о том, что собой представляет верификация, и можно ли пользоваться услугами брокеров, если у трейдера нет возможности или желания представлять свои документы.

Эту процедуру можно описать в двух словах – подтверждение личности, в нашем случае, участника рынка. Благодаря верификации, трейдер может доказать, что именно ему будут приходить на счет заработанные средства, а не третьим лицам, с помощью нескольких соответственных документов:

1. Паспорт или другое удостоверение с фотографией (водительские права, ID карта и т. д.).
2. Квитанция, подтверждающая место проживания (например, об оплате коммунальных услуг).
3. Банковская карта с внесенным депозитом.

Брокеру нужны не все данные, а только имя, фамилия и фото. Номера и коды при сканировании можно закрыть.

Зачем нужна верификация?

Каждый игрок, который хочет начать торговлю на Форекс или другой площадке, обязан пополнить счет у своего дилера, который берет на хранение деньги клиента. Поэтому во время регистрации счета, его пополнении и средств проводится проверка личности трейдера, чтобы весь процесс был максимально прозрачным и безопасным. Зачастую она включает в себя подтверждение соответствия имени и фамилии с теми, что упомянуты в реальных документах. Для этого трейдеру достаточно загрузить отсканированную копию удостоверения в личном кабинете.

Не все клиенты готовы выставлять свои данные даже надежным брокерам. Поэтому вопрос о том, можно ли торговать без верификации, является актуальным для множества игроков. Брокеров, которые бы вовсе не требовали ее прохождения, не бывает. И даже если вы добьётесь от дилингового центра доступа к некоторым услугам и ресурсам, вывести средства без подтверждения личных данных у вас не получится. Поэтому если вы усомнитесь в том, нужна ли верификация, брокеры рано или поздно обяжут вас к этому.

На рынке можно найти немало брокерских фирм, которые не обязуют трейдеров к немедленной демонстрации документов во время регистрации даже при открытии и пополнении счета. Например, на отечественном рынке есть компании, предоставляющие свои клиентам следующие возможности без сиюминутной верификации:

1. Зарегистрировать полный счет или демо версию с последующей
   торговлей.
2. Новичкам – пройти обучающий курс.
3. Принять участие в различных трейдерских конкурсах.
4. Пользоваться аналитическими данными.
5. Получить бонусы.

Верификация требуется, когда возникает необходимость вывести средства или поучаствовать в программе лояльности.

Также в число предоставляемых брокером услуг могут входить:

1. Получение бездепозитного бонуса.
2. Возможность торговли на рынке.
3. Участие в партнерской программе, а также акциях и конкурсах.
4. Получение доступа к обучающему материалу и аналитическим данным.

Есть еще брокерские фирмы, которые готовы сотрудничать с неверифицированными пользователями, однако спектр их услуг ограничивается лишь регистрацией личного кабинета, открытием счета и пользованием аналитикой, при этом у клиента на счету должно быть не менее сотни долларов.

Процедура аутентификации является в интересах не только брокеров, но и их клиентов, поскольку это своеобразная гарантия безопасности личного счета, а в условиях повышенного уровня мошенничества без нее никак не обойтись. К тому же, как вы уже успели убедиться, данная процедура неизбежна, поэтому лучше пройти ее сразу, чтобы в дальнейшем избежать ненужных вопросов и проблем.

Верификация - что это такое простыми словами? Верификация в философии - это? Верификация в других областях деятельности человека? Как переводится слово «верификация»? Его происхождение и значение? Чем отличается верификация от валидации? Ответы на эти вопросы есть в данной статье.

Слово «верификация» происходит от латинских слов verus , что значит «истинный» и facere, что значит «делать». Т аким образом в буквальном значении слово переводится, как «делать или подтверждать истинность чего либо». Верифицировать - значит ПРОВЕРЯТЬ И ПОДТВЕРЖДАТЬ правильность.

Другие полезные статьи:

Верификации - что это означает в разных областях?

Верификация в философии - это установление истинности теоретических утверждений при помощи их опытной проверки. Термин «верификация» в науке используется в том же значении.

Верификация в банке - что это? Это означает проверку личности клиента и предоставляемых им данных о себе либо проверку операций, выполняемых клиентом. Сейчас многие операции выполняются клиентами онлайн в интернете при помощи платежных карт. Каждая операция проходит верификацию (подтверждение), например, при помощи отправки смс с кодом на телефон клиента.

Верификация в интернете - это подтверждение Вашей личности при регистрации в платежных системах (Вебмани, ЯндексДеньги, Киви и т.д.), в соц сетях, в различных полезных сервисах. Как правило для выполнения верификации того, что это Вы, а не бот или мошенник приходит письмо-подтвержение на Вашу электронную почту.

Верификация в системе качества — это проверка на соответствие продукции ГОСТам или международным стандартам ISO.

Верификация - примеры

Например, соц сеть Твиттер верифицирует аккаунты знаменитостей для того, чтобы пользователи были уверены, что сообщения действительно публикует эта знаменитость или её официальный представитель. В аккаунте пользователя Твиттере, который прошел такую верификацию , ставится синий значок с галочкой.

Еще один пример: чтобы привязать платежную карту к аккаунту платежной системы (например PayPal), нужно пройти верификацию (проверку) платежной карты.

Чтобы получить «Персональный аттестат» в платежной системе Вебмани , нужно пройти верификацию (проверку) паспорта пользователя.

Еще один пример из области IT. Компания - разработчик ПО (программного обеспечения) выполнила заказ на разработку какой-то программы. Тестирование ПО на соответствие тех заданию заказчика - обязательная часть процесса выполнения задания от заказчика. Тестирование выполняется для верификации готовности программного продукта и соответствия требованиям заказчика. А вот валидацию ПО будет выполнять заказчик.

Чем отличается верификация от валидации?

Многие эти слова считают синонимами, означающими подтверждение. Однако между этими понятиями существует отличие. Валидация и верификация — это разные действия. Это не простой вопрос, который вводит многих в заблуждение. Поэтому если Вы хотите с ним разобраться и понять,. Здесь же коротко скажу, что в переводе с английского верификация (verification) означает — проверка, а валидация (validation) - придание законной силы.

Валидация (validation) - придание, подтверждение законной силы Верификация (verification) - проверка

Зачем нужна верификация в банках, в интернете и на производстве?

Зачем нужна верификация в банках и в интернете — в соцсетях (ВК и других), ? Главная цель верификации в банках и в интернете — это борьба с мошенничеством.

Зачем нужна верификация качества продукции на производстве? Думаю, ответ очевиден. Здесь верификация нужна для получения клиентами действительно качественной продукции.

Надеюсь, статья оказалась для Вас полезной и Вы теперь знаете, что это «верификация» простыми словами.

Желаю всем много идей и радости от воплощения их в жизнь!

Напоследок предлагаю посмотреть полезное видео, чтобы приобрести так нужную нам всем уверенность в себе и в своих силах:

В 2014 году в РФ был принят закон, регулирующий букмекерскую деятельность. Его инициаторы утверждали, что это поможет защитить бетторов от возможных враждебных действий со стороны гемблинг-операторов и собрать дополнительные денежные средства в бюджет.

Нововведения понравились далеко не всем. Многие букмекеры с мировым именем заявили, что не собираются получать дополнительную лицензию для работы на рынке РФ. Ведь это влечёт за собой значительные финансовые расходы. Если контора не ориентирована на российский рынок, то подобные манипуляции ей не нужны.

Довольно холодно инновации восприняли и сами бетторы. Ведь по новому законодательству с каждого выигрыша им приходится выплачивать налог, который равен 13%. Да и зачем менять букмекера, если игроков всё устраивает?

В этом материале мы рассмотрим положительные и отрицательные стороны букмекеров без верификации. Постараемся разобраться, можно ли иметь с ними дело.

Какие конторы считаются легальными в РФ?

На территории России легальными считаются конторы, которые зарегистрировались в системе ЦУПИС (центр учёта приёма ставок). Для этого им необходимо пройти многоуровневую проверку и внести компенсационный сбор, который составляет 30 млн рублей.

ЦУПИС регулирует взаимоотношения между букмекерами и бетторами, выступая в качестве посредника. Работники данной организации наделены полномочиями, которые закреплены на законодательном уровне. Сотрудничая с легальной БК, беттор может не сомневаться, что получит свой законный выигрыш.

Список легальных букмекерских контор

Все остальные букмекерские конторы («William Hill», «Bet365», «Favbet» и др.), биржи ставок («Betfair», «Smarkets» и др.) — нелегалы, а значит, без верификации.

Преимущества БК без верификации

После принятия новых законов букмекерские конторы без верификации не ушли с российского рынка. Напротив, они продолжают пользоваться широкой популярностью у определённой группы игроков.

Рассмотрим основные преимущества БК без верификации в ЦУПИС:

• Беттору предоставляется широкий выбор из огромного спектра букмекеров. У одной БК отличная роспись на менее популярные рынки, вторая предлагает высокие коэффициенты, у третьей более продуманный интерфейс и так далее.
• В БК без верификации беттор может открыть депозит в любой валюте (если определённый букмекер не установил ограничения). Легальные конторы предлагают играть исключительно на рублёвом счёте.
• Офшорные БК предоставляют игрокам огромный выбор рынков для ставок, которыми не могут похвастаться легальные букмекеры: автоматы, онлайн-казино, слоты, лотереи, бинго и др.
• Бетторы не платят налог (13%) с каждого выигрыша.
• Коэффициенты в нелегальных конторах разные. Но у беттора есть возможность найти БК с наименьшей маржой. Это существенно увеличит прибыль на дистанции.
• Букмекеры без верификации предлагают отличные бонусы, которые гораздо привлекательнее, чем у легальных БК. Их размер и способы получения зависят от степени заинтересованности оператора в новых клиентах.
• В легальных компаниях бетторы, которые играют на вилках, не получат хорошую прибыль. Возможно, что они просто потеряют заработок.
• Верификация в БК, которые не состоят в ЦУПИС, не нужна. Для регистрации клиенту нет необходимости отправлять сканы документов. Они могут понадобиться только при выводе денежных средств.

Недостатки БК без верификации

• Важнейший фактор для любого каппера – это вывод денежных средств. В нелегальных БК с этим возникают проблемы. Букмекеры могут всячески затягивать процесс, требовать от беттора дополнительные документы или вовсе не перечислять выигрыш. Подобные ситуации возникают не только у малоизвестных БК, но и геймблинг-операторов с мировым именем.
• Большинство офшорных контор блокируют аккаунты вилочникам. Беттор, сотрудничающий с легальными букмекерами, может подать жалобу в регулирующий орган, если возникает подобная ситуация. С БК без верификации этот номер не пройдёт.
• После принятия изменений на законодательном уровне далеко не все оффшорные букмекеры регистрируют российских бетторов. Некоторые просят закрыть уже существующие аккаунты.
• Далеко не во всех БК доступен русскоязычный саппорт. Если беттор не владеет английским языком, то получить консультацию службы поддержки будет довольно проблематично.
• Наиболее привлекательные бонусные программы во многих конторах не доступны для российских бетторов.
• Если букмекер прекратит деятельность, то игрок может забыть о деньгах со счёта.

Заключение

Мы рассказали вам о преимуществах и недостатках букмекерских контор без верификации. Регистрироваться в них или отдать предпочтение официальным операторам – решать вам. Всё зависит от вашей манеры игры и конечной цели.

Многие люди, причем не только пользователи компьютерных систем, слышали о понятии "верификация данных". Что это такое - большинство знает только понаслышке, применяя данный термин исключительно к компьютерным технологиям, часто путая с понятиями Тут придется дать небольшое объяснение, которое в приводимом ниже материале будет изложено максимально простым языком.

Верификация данных: что это в общем понимании?

Для начала рассмотрим общий смысл, особо не вдаваясь в описание того, где могут использоваться такие технологии. На самом деле этот термин происходит от двух латинских слов (verus и facere), которые образуют соответствующее словосочетание, а при соединении обозначают «проверка/подтверждение истины».

Если посмотреть шире на то, что значит верификация данных, тут стоит обратить внимание и на такой момент: подход проверки или подтверждения истинности какой-то информации может применяться практически в любой области современной деятельности человека. Предлагаем рассмотреть несколько основополагающих примеров, которые и позволят в полной мере понять суть данного термина.

Проверка подлинности информации: зачем это нужно?

Поскольку речь идет именно о проверке и подтверждении какой бы то ни было информации, на современном этапе развития человеческого общества сюда включают несколько основных направлений:

• общая информация о самом человеке;
• регистрационные документы;
• регистрация на интернет-ресурсах;
• информация для банков и платежных систем;
• соответствие какого-то товара или продукта применяемым региональным или международным стандартам;
• проверка соответствия копии оригиналу и другое.

Верификация данных и клиента: что это такое в банковском секторе?

Первым делом рассмотрим именно банковский сектор, поскольку сегодня очень многие из нас пользуются кредитами, поточными счетами или теми же пластиковыми картами. Почему изначально затрагивается именно эта тема? Так как в этот же аспект входит и проверка паспортных данных самого человека, которые удостоверяют его личность (в равной степени это можно отнести и к любой другой сфере).

Но банковский сектор используем исключительно в качестве примера. Допустим, вы пришли в банк с целью получения кредита или открытия текущего счета в виде дебетовой карты. Банковский сотрудник просит предоставить паспорт и идентификационный код плательщика налогов. После ввода информации в компьютерную программу происходит верификация баз данных, содержащихся в государственном реестре с целью подтверждения вашей личности по предоставленным документам. Понятно, что фальшивый паспорт, код, указанные устно персональные данные проверку не пройдут.

Использование верификации в Интернете

Вопрос о том, что значит верификация данных при регистрации на интернет-порталах или в соответствующих сервисах, сводится только к тому, что вы изначально указываете о себе правдивую информацию в смысле персональных данных и подтверждаете регистрацию. Но тут есть один нюанс.

В данном случае работает несколько другое понятие верификации данных. Что это такое с точки зрения подтверждения, понять несложно, поскольку при заполнении соответствующей анкеты вам будет предложено ввести адрес электронной почты или номер мобильного телефона, после чего подтвердить данные о себе, ответив на письмо или входящее СМС. Иногда владельцы платежных систем могут связаться с вами лично.

Кроме того, есть еще один аспект, касающийся именно платежных систем. Дело тут в том, что в некоторых из них вы должны будете предоставить фотокопию паспорта, кода и банковской карты, к которой будут привязаны электронные кошельки. Тут тоже работает верификация данных. Что это такое в данном случае? Это есть обычная проверка на соответствие паспортных данных регистрируемого субъекта и держателя кошелька/карты/счета.

Обратите внимание, что или кода в данном случае сверку не проходит, поскольку теми же сервисами WebMoney могут пользоваться люди из стран, разбросанных по всему миру, а проверить их при всем своем желании система не сможет даже чисто технически (у нее на это просто не хватит вычислительных ресурсов, не говоря уже о блокировке доступа к государственным базам данных).

Единственное, чем система может воспользоваться, так это выдачей специального аттестата (обычно достаточно получения формального для того, чтобы пользоваться кошельками и осуществлять вывод средств).

Пример использования верификации в прикладном ПО

Теперь несколько слов о компьютерах. Рассматривать соответствие разрабатываемых программ каким-то стандартам не будем, а приведем один из самых простых примеров на основе всем известной программы для записи информации с прожигом оптического диска Nero Express.

К примеру, вы решили создать аудиодиск, добавив соответствующие музыкальные треки. Перед началом прожига можно установить активный параметр проверки данных по окончании процесса.

По завершении записи в программе появится окно, в котором будет указано, что начата верификация данных. Что это такое в данной ситуации? Это есть проверка соответствия записанных файлов исходным оригиналом, не говоря уже о тестировании поверхности носителя. В случае успешной проверки можете не сомневаться, что записанный диск можно будет без всяких проблем воспроизвести не только в программных, но и на бытовых плеерах.

Ошибки проверки

Если же в такой ситуации появляется ошибка верификации данных, это может свидетельствовать о некорректно установленном способе записи, о физических повреждениях носителя, о системных сбоях и прочем.

Ошибок, которые появляются при идентификации пользователя или клиента банка, в большинстве случаев это тоже может относиться к проблемам установленного программного обеспечения или даже к нарушениям связи при доступе к Интернету. При такие сбои могут относиться исключительно к тому, что ошибки имеются в самом вводимом коде (еще до запуска компиляции). Чаще всего используемые редакторы сначала подчеркивают строки с неправильным синтаксисом команды, а при попытке компиляции выдают соответствующее уведомление.

То же самое можно отнести и к организации локальных сетей, когда центральный сервер не может распознать все локальные терминалы. Вариантов много, а исправляют такие сбои с учетом каждой конкретной ситуации. Рассматривать все их смысла нет, поскольку это займет уж слишком много времени.

В заключение

Остается надеяться, что представленный выше материал многим позволит понять, что такое верификация, зачем она нужна. Сегодня такие процессы присутствуют повсеместно. Относить их исключительно к нашему компьютерному веку нельзя, ведь само понятие и принципы использования таких технологий зародились намного раньше.

— Верификации на Форекс
— Зачем нужна верификация?
— ROBOFOREX
— Какие брокеры не требуют немедленного подтверждения?
— Подтверждение Форекс трейдера; 4 тревожных сигнала
— Заключение

Процесс верификации это подтверждение личности клиента брокерской компании, если говорить именно о рынке Forex. Процедура представляет собой передачу пакета документов в электронном виде представителю организации, где мы планируем торговать или уже торгуем.

Пакет копий документов может меняться в зависимости от внутренних правил компании или требований регулятора, взаимодействующего с организацией. Как правило, требуются от клиента следующие документы:

1) главная страница паспорта;
2) документ, подтверждающий адрес проживания (страница паспорта с пропиской, квитанция об оплате коммунальных услуг и так далее);
3) документ, удостоверяющий личность, но не являющийся национальным паспортом (обязательно с фотографией, например, водительское удостоверение, заграничный паспорт и так далее).

В большинстве случаев достаточно главной страницы паспорта с фотографией и страницы с пропиской.

Эта процедура необходима, что бы идентифицировать клиента. Такие требования выдвигают различные регуляторы финансовых рынков, а так же законы некоторых стран, куда попадает и «борьба с отмыванием денег». Поэтому не думайте, что каждый раз, когда сталкиваетесь с верификацией на Форекс, это инициатива самой компании.

— Зачем нужна верификация?

В процессе взаимодействия с финансовыми компаниями, в том числе форекс-брокерами, рано или поздно каждому клиенту приходится столкнуться с процессом верификации.

При более детальном подходе становится ясно, что верификация - это процесс подтверждения личности и ничего сложного или отнимающего много времени в этом нет. Не стоит забывать, что работа на финансовых рынках сопряжена с регулярными финансовыми транзакциями (вводом и выводом денежных средств), что, как известно, может являться приманкой для мошенников. И чтобы обезопасить своих клиентов и застраховать себя от незапланированных трудностей, форекс-брокеры проводят верификацию клиентов.

Эта простая процедура полностью обезопасит Вас от непредвиденных потерь и обеспечит сохранность средств. Отдельно нужно заметить, что верификация позволяет полностью исключить деятельность по легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем, что предусмотрено международными стандартами и продиктовано рекомендациями регулирующих организаций.

Верификация – важная процедура не только для брокеров, но и для трейдеров. Это некая защита личного счета, потому что после подтверждения личности третьим лицам и мошенникам будет крайне тяжело получить доступ к балансу и снять существующие на нем средства. Так как этой процедуры не избежать, то лучше ее пройти перед пополнением счета, чтобы в дальнейшем не возникло никаких эксцессов.

— ROBOFOREX

На официальном сайте компании ROBOFOREX сложно найти подробную информацию о верификации. Люди думают, что верификация – это обязательная мера и работать на Форекс без верификации в компании РобоФорекс не получится. Считается, что деньги можно выводить только после верификации.
На самом деле, Брокер ROBOFOREX позволяет работать на Форекс БЕЗ ВЕРИФИКАЦИИ. Если клиент РобоФорекс не использует некоторые дополнительные услуги, можно пополнять счет, торговать и выводить деньги без верификации.

Верификация РобоФорекс необходима в следующих случаях:

1) Пополнение счета/вывод денег банковским переводом.
2) Получение бездепозитного бонуса 15$.
3) Использование сервиса Бесплатный VPS сервер Forex.

C 28.02.2012 RoboForex отменил верификацию паспорта клиента для получения бездепозитного бонуса.

Теперь, чтобы получить бездепозитный бонус необходимо только верифицировать номер мобильного телефона. Это бесплатно.

Вышеперечисленные услуги требуют обязательной верификации.

В остальных случаях верификация проводится по желанию клиента или если RoboForex по каким-то причинам просит клиента предоставить документы.

Даже если финансовый отдел ROBOFOREX специально потребует документы, клиент может отказаться и беспрепятственно вывести все свои деньги без верификации.

— Какие брокеры не требуют немедленного подтверждения?

На рынке есть немало брокеров, которые не требует сразу документов при регистрации Личного Кабинета и прохождения процедуры аутентификации даже при открытии и пополнении счета. Тем не менее, лучше сначала пройти полную проверку и только после этого пополнять счет, чтобы в дальнейшем вывод средств не затянулся из-за дополнительных проверок.

Альпари не требует немедленного прохождения процедуры, и его клиентам доступны следующие возможности:

1) Зарегистрировать реальный и демо-счет и начать торговлю.
2) Пройти обучение у брокера на курсах для начинающих.
3) Участвовать в конкурсах для трейдеров.
4) Пользоваться аналитическими ресурсами брокера.
5) Получать бонусы для пополнения.

Тем же, кто хочет вывести средства, придется все же предоставить свои скрины паспорта. Также пройти эту процедуру потребуется, если клиент решит поучаствовать в программе лояльности.

FreshForex предоставляет такие услуги для не верифицированных пользователей:

1) Получить бездепозитный бонус после регистрации.
2) Начать торговать на реальном рынке.
3) Поучаствовать в партнерской программе брокера.
4) Принимать участие в акциях, бонусах и конкурсах.
5) Пользоваться обучающими материалами и аналитикой.

ФрешФорекс также затребует прохождение процедуры при выводе средств. Кроме того, если у техподдержки возникнут вопросы к не верифицированным пользователям по поводу честности их торговли, компания также может затребовать скрины паспортов.

У InstaForex клиенты, которые не предоставили удостоверяющие личность документы, располагают следующими возможностями:

1) Зарегистрировать Личный Кабинет.
2) Открыть реальный счет.
3) Воспользоваться аналитическими материалами.

Это, пожалуй, все. Данная брокерская компания имеет самые строгие правила. Даже для получения бездепозитного бонуса трейдеру придется пройти 2-х уровневую верификацию, то есть, кроме паспорта предоставить еще и другие бумаги. Чтобы пройти обучение, пользователям нужно будет пополнить счет минимум на 100$ и также быть верифицированным пользователем.

— Подтверждение Форекс трейдера; 4 тревожных сигнала

Несмотря на то, что требования по верификации являются общепринятыми на рынке и вполне обоснованными, многие брокеры намеренно их завышают и используют их для того, чтобы затруднить клиентам вывод средств.

Какие же признаки можно рассматривать как сигнал о недобросовестности брокера и как причину для отказа от его услуг?

1) Полная информация обо всех верификационных требованиях не отображена на сайте и во внутренних документах компании либо недоступна до момента открытия счета. О том, какие документы от вас требуются, вы узнаете только постфактум.

2) Брокер, не имеющий регистрации на территории ЕС и не пользующийся услугами европейского банка, требует предоставить для верификации документы, соответствующие европейским стандартам.

3) Брокер не предлагает альтернатив для замены документов, располагать которыми гражданин РФ по закону не обязан (то есть, по сути, альтернатив любому документу, кроме паспорта).

4) Брокер, который законодательно не обязан проводить верификацию клиентов и при этом пользуется услугами платежных систем с упрощенной процедурой идентификации (например, выводит деньги на счет мобильного телефона или электронный кошелек в локальной платежной системе), требует от вас обширный пакет документов, в том числе на английском языке.

— Заключение

Как видите, не на всех биржах верификация обязательна. Однако, без нее вы не можете использовать все предоставляемые услуги. К тому же, вы оказываетесь совершенно беззащитны перед мошенниками. После верификации им гораздо сложнее будет взломать ваш аккаунт и снять с вашего счета средства. В противном случае, если с вашего аккаунта пропадут заработанные деньги, сервисная поддержка вам ничем не сможет помочь.

Материал подготовлен Дилярой специально для сайт