Инфляция (лат. inflatio – вздутие) – повышение общего уровня цен на товары и услуги. При инфляции на одну и ту же сумму денег по прошествии некоторого времени можно будет купить меньше товаров и услуг, чем прежде. В этом случае говорят, что за прошедшее время покупательная способность денег снизилась, деньги обесценились – утратили часть своей реальной стоимости.
Общая информация
В рыночной экономике инфляция проявляется в открытой форме – повышении цен. При административном вмешательстве в экономику инфляция может приобретать подавленную форму: цены не повышаются, но возникает товарный дефицит.
Инфляцию следует отличать от скачка цен, так как это длительный, устойчивый процесс. Инфляция не означает рост всех цен в экономике, потому что цены на отдельные товары и услуги могут повышаться, понижаться или оставаться без изменения. Важно, чтобы изменялся общий уровень цен, то есть дефлятор ВВП.
Противоположным процессом является дефляция – снижение общего уровня цен (отрицательный рост). В современной экономике встречается редко и краткосрочно, обычно носит сезонный характер. Например, цены на зерновые сразу после сбора урожая обычно снижаются. Длительная дефляция характерна для очень немногих стран. Сегодня примером дефляции может служить экономика Японии (в пределах −1 %).
История явления
Реально, как экономический феномен, инфляция возникла в XX в., хотя периоды заметного роста цен бывали и ранее, например, в периоды войн. Сам термин «инфляция» возник в связи с массовым переходом национальных денежных систем к обращению неразменных бумажных денег. Первоначально в экономический смысл инфляции был вложен феномен избыточности бумажных денег и в связи с этим их обесценение.
В современной экономике инфляция возникает как следствие целого комплекса причин (факторов), что подтверждает, что инфляция – не чисто денежное явление, а также экономический и социально-политический феномен. Инфляция зависит также от социальной психологии и общественных настроений. В этой связи справедлив термин «инфляционные ожидания»: если общество ожидает инфляцию, она неизбежно возникнет.
Причины инфляции
В действительности же инфляция является результатом нарушения макроэкономического равновесия, которое обусловлено комплексом внутренних и внешних причин.
Важнейшими внутренними причинами инфляции являются:
- нарушение пропорций воспроизводства: между производством и потреблением, накоплением и потреблением, спросом и предложением, денежной массой в обращении и суммой товарных цен;
- значительный рост дефицита государственного бюджета и государственного долга, обусловленный непроизводительными государственными расходами;
- чрезмерная эмиссия денег, нарушающая законы денежного обращения;
- милитаризация экономики, которая отвлекает значительную часть ресурсов в оборонную промышленность,
- является тяжелым бременем для государственного бюджета, увеличивает его дефицит и порождает его (дефицита) инфляционное финансирование;
- увеличение налогового бремени на товаропроизводителей;
- опережение темпов роста заработной платы по сравнению с темпами роста производительности труда.
Внешние факторы инфляции связаны с усилением интернационализации хозяйственных связей между государствами, которые сопровождаются обострением конкуренции на мировых рынках капиталов, товарных рынках, рынках труда, обострением международных валютно-кредитных отношений, со структурными мировыми кризисами (энергетическим, продовольственным, финансовым и др.).
Виды инфляции
В зависимости от критериев выделяют разные виды инфляции.
Если критерием служит темп (уровень) инфляции , то выделяют: умеренную инфляцию, галопирующую инфляцию, высокую инфляцию и гиперинфляцию.
- Умеренная инфляция измеряется процентами в год, и ее уровень составляет 3-5% (до 10%). Этот вид инфляции считается нормальным для современной экономики и даже считается стимулом для увеличения объема выпуска.
- Галопирующая инфляция также измеряемую процентами в год, но ее темп выражается двузначными числами и считается серьезной экономической проблемой для развитых стран.
- Высокая инфляция измеряется процентами в месяц и может составить 200-300% и более процентов в год (заметим, что подсчете инфляции за год используется формула «сложного процента»), что наблюдается во многих развивающихся странах и странах с переходной экономикой.
- Гиперинфляцию , измеряемую процентами в неделю и даже в день, уровень которой составляет 40-50% в месяц или более 1000% в год. Классическими примерами гиперинфляции являются ситуация в Германии в январе 1922- декабре 1924 г. когда темпы роста уровня цен составили 1012 и в Венгрии (август 1945 – июль 1946 г.), где уровень цен за год вырос в 3.8 * 1027 раз при среднемесячном росте в 198 раз.
Если критерием выступают формы проявления инфляции , то различают: явную (открытую) инфляцию и подавленную (скрытую) инфляцию.
- Открытая (явная) инфляция проявляется в наблюдаемом росте общего уровня цен.
- Подавленная (скрытая) инфляция имеет место в случае, когда цены устанавливает государство, причем на уровне ниже, чем равновесный рыночный (устанавливаемый по соотношению спроса и предложения на товарном рынке). Главная форма проявления скрытой инфляции – дефицит товаров.
В зависимости от причин вызывающих инфляцию выделяют:
- Инфляцию спроса
- Инфляцию издержек
Инфляция спроса
Порождается избытком совокупного спроса, за которым по определенным причинам не успевает производство. Избыточный спрос приводит к повышению цен, создаёт возможности для увеличения прибыли предприятий. Предприятия расширяют производство, привлекают дополнительную рабочую силу и экономические ресурсы. Растут денежные доходы владельцев ресурсов, что способствует дальнейшему росту спроса и росту цен.
Экономика пытается тратить больше, чем она способна производить, т.е. она стремится к какой-то точке, лежащей за кривой производственных возможностей. Производственный сектор не в состоянии ответить на этот избыточный спрос увеличением реального объема производства, так как он функционирует в условиях полной занятости. Поэтому объем производства остается прежним, а цены увеличиваются, сокращая появившийся дефицит.
Инфляция предложения (издержек)
Инфляция предложения означает рост цен, спровоцированный увеличением издержек производства в условиях недоиспользования производственных ресурсов
При негативной экономической конъюнктуре уменьшается предложение в экономике. Как правило, это связано с ростом цен на факторы производства. Издержки производства возрастают и перекладываются на цену выпускаемой продукции. Если эта продукция также является ресурсом для какой-либо фирмы, то и она вынуждена повышать цену. Другой вариант развития событий возможен, если из-за высокой эластичности спроса на товар предприниматель не может повысить цену. В этом случае его прибыль уменьшается, и часть капиталов из-за падающей доходности покидает производство и уходит в сбережения.
Последствия инфляции
Для сферы производства:
- снижение занятости, расстройство всей системы регулирования экономики;
- обесценение всего фонда накопления;
- обесценение кредитов;
- стимулирование с помощью высоких процентных ставок не производства, а спекуляции.
При распределении доходов:
- перераспределение доходов за счет увеличения доходов тех, кто выплачивает задолженности по фиксированным процентам, и снижения доходов их кредиторов (правительства, накопившие значительный государственный долг, нередко проводят политику кратковременного стимулирования инфляции, которая способствует обесценению задолженности);
- отрицательное воздействие на население с фиксированными доходами, которые обесцениваются;
- обесценение доходов населения, что приводит к сокращению текущего потребления;
- определение реального дохода уже не по количеству денег, которые человек получает в качестве дохода, а по количеству товаров и услуг, которые он может купить;
- снижение покупательной способности денежной единицы.
Для экономических отношений:
- владельцы предприятий не знают, какую цену ставить на свою продукцию;
- потребители не знают, какая цена является оправданной и какую продукцию выгоднее покупать в первую очередь;
- поставщики сырья предпочитают получать реальные товары, а не быстро обесценивающиеся деньги, начинает процветать бартер;
- кредиторы избегают давать в долг.
Для денежной массы:
- деньги теряют свою ценность и перестают выполнять функции меры стоимости и средства обращения, что ведет к финансовому краху.
НО! Умеренная инфляция полезна для экономики, так как рост денежной массы стимулирует деловую активность, способствует экономическому росту, ускоряет процесс инвестирования.
Виды антиинфляционной политики
- ликвидационные (антиинфляционные) меры – активное снижение инфляции посредством экономического спада и роста безработицы.
Если указанные меры не помогают, то тогда государство будет вынуждено проводить денежную реформу.
Денежная реформа – это полное или частичное изменение денежной системы страны. Данные изменения могут осуществляться государством несколькими методами.
Методы денежной реформы
- адаптационные меры (приспособление к инфляции) – индексация доходов, контроль за уровнем цен;
- дефляция – сокращение денежной массы путем изъятия из обращения избыточных денежных знаков;
- деноминация – укрупнение денежной единицы путем обмена в определенной пропорции старых денежных знаков на новые;
- девальвация – уменьшение золотого содержания денежной единицы (при золотом стандарте) или снижение ее обменного курса по отношению к иностранным валютам;
- ревальвация – повышение золотого содержания или валютного курса денежной единицы государства, т.е. процесс, противоположный девальвации;
- нуллификация – объявление старых обесценившихся денежных знаков недействительными, либо организация их обмена по очень низкому курсу.
Метод измерения инфляции
Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI), который рассчитывается по отношению к базовому периоду.
В России Федеральная служба государственной статистики публикует официальные индексы потребительских цен, которые характеризуют уровень инфляции. Кроме того, эти индексы используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное. Если изменить методику расчёта, то при тех же изменениях цен на потребительском рынке результаты могут существенно отличаться от официальных. В то же время эти неофициальные результаты не могут учитываться в реальной практике; например, на них нельзя сослаться в суде. Наиболее спорным моментом является состав потребительской корзины, как по наполненности, так и по изменяемости. Корзина может ориентироваться на реальную структуру потребления. Тогда со временем она должна меняться. Но любое изменение в составе корзины делает несопоставимыми предыдущие данные с текущими. Индекс инфляции искажается. С другой стороны, если не менять корзину, через некоторое время она перестанет соответствовать реальной структуре потребления. Она будет давать сопоставимые результаты, но не будет соответствовать реальным затратам и не будет отражать их реальную динамику.
Модели инфляции
Модель Фридмана
Это модель инфляции была предложена Милтоном Фридманом еще в 1971 году. Модель инфляции Фридмана основывается на реальном спросе на деньги как функции ожидаемой инфляции и реального дохода. При этом ожидания обычно являются предельно рациональными, поэтому они так близки к реальным показателям инфляции. Данная модель предполагает уровень инфляции, при котором фактический доход, получаемый от выпуска денег, максимален. Этот уровень называют оптимальной инфляцией. Этот уровень инфляции зависит от темпов экономического роста. Так, чем выше темпы экономического роста, тем ниже уровень этой инфляции. Согласно этой теории, если фактическая инфляция превышает уровень оптимальной инфляции, то выпуск новых денег в оборот только еще сильнее ускорит инфляцию. Эти же действия могут привести к отрицательному реальному показателю дохода, получаемому от выпуска денежных средств в оборот. Выпуск денег считается возможным, если фактическая инфляция ниже уровня оптимальной инфляции.
Модель гиперинфляции Кейгана
Это математическая модель инфляции, которая в упрощенном виде описывает динамику инфляции при условии того, что спрос на деньги зависит только от инфляционных ожиданий. При этом экономический рост отсутствует. Эта модель была предложена еще в 1956 году. По сути, эта модель описывает такую ситуацию гиперинфляции, при которой инфляционные ожидания начинают решать все в экономике. Если значения скорости адаптации ожиданий низкие, а эластичность спроса на деньги мала, то эта модель описывает ситуацию, когда инфляция равна существующему темпу роста денежной массы. Если же значения этих параметров высокие, то это приводит к возникновению неуправляемой гиперинфляции, даже несмотря на то, что темп денежной массы постоянно растет. Из этого можно сделать вывод, что в подобных условиях для того, чтобы снизить уровень инфляции, нужно принять меры, которые снизят инфляционные ожидания субъектов экономических отношений.
Модель Бруно-Фишера
Эта модель была предложена в 1990 года. Она описывает зависимость инфляции, дефицита бюджета, а также способов финансирования этого бюджета. Эта модель основывается на определении зависимости между удельным реальным спросом от ожидаемой инфляции. Согласно упрощенной версии этой модели, все финансирование дефицита бюджета происходит за счет выпуска новых денег. Сложные версии модели финансирования дефицита допускаются путем эмиссионного финансирования дефицита или путем заимствования. В данной модели помимо темпов роста денежной массы появляется также постоянный рост ВВП. Это все помогает сделать анализ последствий монетарной политики более глубоким.
Модель Сарджента-Уоллеса
Эта модель инфляции, основанная на рациональных ожиданиях. Она была предложена Н.Уоллесом и Т.Саржентом. Согласно теории данной модели, текущая инфляция зависит как от текущей, так и от будущей денежной политики. В частности, модель предполагает, что при проведении сдерживающей политики, инфляция, возможно, будет больше, чем при менее жесткой денежно-кредитной политике. Кроме того, считается, что текущая инфляция может быть выше, чем в период менее ограничительной денежно-кредитной политики.
Оценка явления
По мнению американского экономиста, лауреата Нобелевской премии по экономике 1976 года Милтона Фридмана: «Инфляция – одна из форм налогообложения, не нуждающаяся в законодательном одобрении» .
Некоторые экономисты полагают, что у небольшой (ползучей) и стабильной инфляции есть и положительные черты. Предприниматели, бравшие кредит до повышения цен, легко оплачивают свои долги и берут новые займы, ожидая, что рост цен облегчит расплату. Люди, которые хранят свои сбережения «в кубышке», решают хранить их в банках, чтобы хоть в какой-то степени уберечь их от обесценивания. Это приводит к стимулированию капитальных вложений в производство.
Видео
Подробный разбор понятия инфляции: что это такое, классификация, в чём её особенности, каково назначение, преимущества и недостатки, последствия, а также как сохранить свои деньги при инфляции.
Что такое инфляция
Инфляция – это рост цен на товары и услуги из-за обесценивания и снижения покупательской способности национальной валюты. Это результат того, что количество денег в обороте превышает потребности населения.
Суть инфляции: раньше человек мог купить 1 л. молока за 30 р., а теперь на эту же сумму купит только 0,5 л. То есть количество товаров и услуг на рынке не меняется, но денег для их покупки, оплаты требуется больше.
Инфляция не всегда сопровождается ростом цен. Стоимость одних товаров может расти, а других снижаться.
Инфляция – устоявшийся и стабильный процесс увеличения цен. Он может протекать на протяжении длительного времени. Нормальный показатель инфляции 3%-5% в год.
Главные причины инфляции
Основные факторы возникновения инфляции:
- Общий спад экономики страны с сохранением зарплат населения в неизменном размере.
- Увеличение печатаемых денежных знаков для восполнения дефицита бюджета.
- Рост кредитов среди населения при недостаточных внешних инвестициях.
- Низкая производительность труда при высоких издержках.
- Монополия крупных предприятий, самостоятельно определяющих цены на товары и услуги.
- Война и увеличение военных расходов страны.
- Экономический кризис.
Основные разновидности инфляции
Существует 4 вида инфляции:
- До 10% в год – умеренная.
- До 30% в год – высокая.
- От 30% до 100% - галопирующая.
- Выше 100% - гиперинфляция.
Рассмотрим их с точки зрения экономистов, которые выделяют больше явлений инфляции.
Административная – образуется в результате управляемых цен.
Кредитная – расширение кредитных услуг для населения.
Ползущая – инфляция протекает медленно.
Галопирующая – быстрый рост цен.
Индуцированная – появляется при определённых экономически объективных факторах инфляции.
Гиперинфляция – самый высокий рост цен (выше, чем при галопирующей).
Стагфляция – рост безработицы, цен, спад производства.
Социальная – рост цен на фоне увеличения издержек из-за вводимых общественных требований к качеству товаров, услуг и др.
Импортируемая – большой приток иностранной валюты и увеличение цен на импортные товары.
Классификация инфляции
По причинам появления
Инфляция спроса – на рынке наблюдаются нарушения равновесия. Экономика государства развивается, но при этом сохраняется высокий уровень безработицы. Итог – рост цен из-за увеличения объёма зарплат и резкого повышения спроса населения.
Инфляция издержек – увеличение расходов на производство с последующим ростом цен, безработицы, расходов и банкротством промышленных предприятий.
Структурная инфляция образуется при обесценивании денег из-за бесконтрольной эмиссии национальной валюты.
По особенностям протекания
Открытая инфляция – длительное, активное и неограниченное увеличение цен.
Подавленная инфляция – увеличение доходов граждан при прежних ценах. Чаще всего образуется из-за жестокого контроля цен правительством.
По разнице роста цен
Сбалансированная инфляция – цены на товары изменяются синхронно.
Несбалансированная инфляция – на одну группу товаров цены растут, а на другую сохраняются.
По темпу роста
Умеренный темп характеризируется незначительным увеличением цен не более 10% в год. При этом не происходит девальвации, обновляется ассортимент товаров, плавно меняются цены и наблюдаются незначительные колебания в спросе и предложении. Такая инфляция поддаётся контролю со стороны государства.
Резкий темп роста присущ галопирующей инфляции и характерен резким ростом цен более 10% и может доходить до 200% в год. Государству практически невозможно управлять таким процессом и для выхода из сложившейся ситуации требуется денежная реформа. Галопирующая инфляция – признак экономического кризиса.
Лавинообразный темп роста цен называется гиперинфляцией. При ней стоимость товаров и услуг растёт на 50% в месяц, а за год на 100% и более. Увеличивается бедность в стране, растёт безработица, население теряет сбережения. Такой инфляцией невозможно управлять и она приводит к росту уровня безработицы, остановке или закрытию заводов.
По возможности прогнозирования инфляции
Непрогнозируемая инфляция образуется внезапно из-за факторов, которые нельзя было предвидеть.
Назначения, преимущества и недостатки инфляции
Главный недостаток инфляции, который острее всего ощущает население – рост потребительских цен. Это происходит из-за того, что производители используют импортные материалы, сырьё, компоненты. А так как при инфляции происходит девальвация национальной валюты, то производителям приходится больше платить поставщикам импортного сырья. Соответственно увеличение расходов нужно чем-то покрывать, иначе предприятие начнёт работать в убыток или получать меньше прибыли.
Преимущество инфляции заключается в том, что через определённый промежуток времени обесценивание национальной валюты замедляется, а экономика стабилизируется.
Свои плюсы в инфляции имеют и граждане, бравшие кредиты в национальной валюте – по факту кредиты дешевеют, и условно человек отдаёт кредиторам меньше, чем брал.
Выигрывают при инфляции продавцы и поставщики бытовой, компьютерной техники, автомобилей. Также растёт спрос на недвижимость. Вызвано это тем, что люди начинают избавляться от дешевеющих денег, обменивая их на крупные покупки.
Для предприятий инфляция имеет свои преимущества и недостатки:
С одной стороны происходит рост финансовой нагрузки на предприятия. Большинство производителей используют зарубежные материалы, сырьё, оборудование. Соответственно увеличиваются расходы и цены на продукцию.
С другой стороны с рынка уходят компании, которые не выдержали инфляцию и у других предприятий увеличивается доля на рынке. Выигрывают и организации, производящие продукцию только из отечественных материалов.
Контролируемая инфляция, выраженная в мягком удешевлении национальной валюты, положительно сказывается на росте экономики государства. Кредиты начинают дешеветь, что увеличивает потребительский спрос. Предприятия могут увеличивать инвестиции в своё развитие.
При неконтролируемой инфляции и резких скачках цен потребительский спрос снижается, так как люди начинают экономить деньги, перестают брать кредиты, отказываются от ряда товаров и услуг. Национальная экономика тоже страдает, так как инвесторы отказываются в неё вкладывать, опасаясь ухудшения ситуации.
Последствия инфляции
- Обесценивание всех денежных запасов, ценных бумаг государства и населения: кредиты, вклады, сбережения, акции и т. д.
- Кредиторы, продавцы, производители, экспортёры начинают проигрывать, в то время как покупатели, должники и работники выигрывают.
- Рост цен сопровождается девальвацией.
- Искажение экономических показателей государства.
Инфляцию можно рассматривать в нескольких направлениях.
Перераспределение национального дохода
Инфляция серьёзно отражается на уровне жизни граждан с фиксированным окладом и их финансовых возможностях. В то время как при нефиксированных доходах люди только выигрывают – они могут обеспечить рост своего дохода быстрее роста потребительских цен.
Потери при инфляции несут вкладчики и владельцы сбережений в национальной валюте, хранящихся на банковских счетах. Они происходят при процентной ставке ниже темпа инфляции.
Перераспределение доходов между заемщиками и кредиторами одно из главных последствий. Здесь потери несут кредиторы и выигрывают заемщики, так как они получают ссуды под конкретные проценты. В результате люди возвращают лишь часть ссуды, а остальное «съедается» инфляцией из-за уменьшения покупательной способности национальной валюты.
Объём национального производства
При инфляции растут цены на товары. Это побуждает производителей выпускать больше продукции и расширять ассортимент, чтобы удовлетворить потребности всех слоёв населения.
Если происходит инфляция издержек, то производственные мощности падают: производители начинают выпускать меньше продукции и удерживают уровень производства.
Социально-экономические последствия
Инфляция серьёзно отражается на объёме национального производства. Она приводит к его снижению, начинают закрываться заводы, компании, выпускается меньше продукции, не происходит улучшения её качества. Из этого вытекает рост безработицы в стране, снижается потребительский спрос, неравномерно распределяются доходы.
Как сохранить деньги при инфляции?
При инфляции страдает большинство граждан. Поэтому задача сохранения своих сбережений всегда остаётся актуальной для людей. Никто не хочет потерять свои деньги или начать жить ещё хуже. А инфляция – неизбежное явление в любой стране.
Накопления
Самый простой способ – откладывать 10-11% от любого дохода, а после накопления круглой суммы поменять деньги на иностранную валюту. При этом лучше разделить накопления на 4 части и перевести их в 4 разные валюты. Так можно сохранить 100% своих сбережений.
Золото
Хранить накопление можно в золоте. Перевести валюту в граммы золота могут помочь банки. Для этого надо открыть обезличенный металлический вклад на конкретную сумму, куда банк будет переводить граммы золота.
Недвижимость
Недвижимость была и остаётся самым лучшим средством сохранения своих сбережений. Достаточно купить квартиру, дом или земельный участок под стройку. Цены на недвижимость постоянно растут, а вместе с тем растут и сбережения человека, вложенные в частную собственность, которую всегда можно продать.
Выводы
Инфляция – это неотъемлемый процесс экономики любого государства. Поэтому её не избежать. Она имеет свои положительные и отрицательные стороны. А чтобы не потерять свои сбережения достаточно правильно их вложить: в иностранную валюту, золото или недвижимость.
Инфляция – один из наиболее опасных процессов в экономике страны. Характеризуется резким скачком стоимости товаров и услуг, снижением покупательской способности, обесцениванием национальной валюты.
Инфляция – не просто кратковременное увеличение цен, а устоявшийся процесс, который отличается стабильностью и может продолжаться в течение длительного промежутка времени. Этот период характеризуется неконтролируемым движением цен, когда одни товары (услуги) резко дорожают, а другие – дешевеют.
Инфляция – процесс противоположный дефляции (резкому снижению цен). Но встречается редко и имеет, как правило, краткосрочный характер.
История инфляции
Инфляция характерна для современной эпохи, но есть примеры и в мировой истории. Известно несколько скачков цен. Основные причины – резкое удешевление металлов, из которых были сделанных :
После открытия Америки в Европу хлынул поток серебра и золота из Южноамериканских стран (Перу, Мексики). В 16-м веке объемы производимого серебра возросли в десятки раз. Итог – к концу века цены на товары выросли в 2-3 раза;
После начала разработки золотых рудников в Калифорнии (1840 год) и начала добычи золота в Австралии. Итог – резкое увеличение объемов золота (в 5-6 раз) и рост цен на 30-50%.
История инфляции напрямую связана с оборотом драгоценных металлов (серебра, золота). Чем их больше, тем активнее растут цены. Подобная модель была перенесена и на современный «денежный материал». Сегодня большинства стран не имеет своей цены, поэтому небольшая инфляция - норма.
« », когда все сделки были подкреплены драгоценным металлом, действовал до Перовой мировой войны. Но в период войны его нарушили почти все воюющие страны. Были запущены печатные денежные станки для погашения военных расходов. Началась инфляция.
Попытки вернуть «золотой стандарт» были, но «Великая Депрессия» не дала реализовать задуманное. Бумажные деньги стали обычным явлением, а наиболее «крепкой» валютой стал доллар.
Причины инфляции
Причин инфляции следующие:
1. Ошибочная политика Центрального Банка. В обороте появляются большие объемы валюты не обеспеченные товарами. Основная цель ЦБ и государства – подстегнуть производство, «запустить» процессы в экономке. В краткосрочной перспективе такие действия работают. Недостаток– длительное нарушение баланса на денежном рынке ведет к инфляции.
2. Дефицит бюджетных средств в государственной казне. Следствие – инфляция, темпы которой будут зависеть от дальнейших действий ЦБ и своевременности покрытия бюджета. Есть несколько решений проблемы:
Дополнительная эмиссия денег. Итог - максимальная инфляция;
- кредиты правительства в ЦБ. Итог - медленное протекание инфляционных процессов;
- размещение долговых обязательств вне ЦБ. Итог - наиболее низкий уровень инфляции.
3. Перевод экономики на «военные рельсы», милитаризация.
Следствие – повышение расходов страны, резкий дефицит и инфляция.
4. Монополизация рынка. Создание и развитие монополий – основная причина развития и усиления инфляционных процессов. Крупные фирмы оказывают влияние на . Результат - уменьшение эластичности ценообразования, разрушение основных механизмов рынка, пропадание конкуренции.
4. По расхождению роста цен:
Сбалансированная инфляция – стоимость различных товаров меняется синхронно;
- несбалансированная инфляция – стоимость различных товаров меняется в разной степени (на одни товары цены растут, а на другие остаются на прежнем уровне).
5. По возможности прогнозирования:
Прогнозируемая инфляция учитывается в ожиданиях, высчитывается органами статистики. Позволяет принять защитные меры;
Непрогнозируемая инфляция – возникает спонтанно, под действием непредвиденных факторов.
Последствия инфляции
Появление и развитие инфляции приводит к следующим последствиям:
1. Для производства – безработица, нарушение систем , обесценивание кредитов и фонда накопления, стимулирование за счет повышения процентных ставок.
2. Для экономических отношений – сложности в выставлении цены (для производителей), проблемы для потребителей (они не понимают, какая цена реальна), сложности с получением кредита, появляется бартер.
3. Для денежной массы – снижение стоимости национальной валюты, потеря функции меры цены.
4. При перераспределении доходов
– обесценивается заработная плата людей, население беднеет, снижается потребление, реальный доход начинает измеряться товаром, падает покупательская способность.
5. Для экономики – искажаются основные показатели ( , ВВП, процент и так далее).
Методы измерения инфляции
Измерение производится с учетом вида инфляции:
1. Открытия инфляция измеряется следующими индексами:
- потребительских цен (CPI). Этот метод наиболее популярен. Характеризует удорожание товаров относительно базового периода, имеет множество поправочных коэффициентов. В зависимости от методики расчета могут менять результаты и отличаться от тех, что заявлены на официальном уровне. Самый спорный вопрос – и ее состав, который должен пересматриваться. Но любое изменение влечет за собой искажение текущего индекса инфляции;
- цен производителей (PPI).
Индекс показывает реальную производства (налоги с продаж и добавочная стоимость дистрибуции не учитываются). На практике параметр PPI выше CPI;
- расходов на проживание (COLI).
Индекс учитывает увеличение расходов и рост доходов населения;
- стоимости активов. Индекс показывает изменение цен на , недвижимость, акции. Рост этого индекса происходит намного активнее, чем рост цены национальной валюты и товаров. Держатели активов в период инфляции могут нажить состояние;
- Пааше – индекс, характеризующий отношение расходов потребителей к аналогичным расходам, но в более ранний (базисный) период.
Кроме перечисленных выше методов, стоит упомянуть паритет покупательской способности (учитывается изменение курса национальной валюты) и ВВП (показывает изменения стоимости конкретных групп товаров).
2. Подавленную инфляцию рассчитать сложнее, а построение индексов становится невозможным. Уровень инфляции оценивается косвенно – по доле ресурсов и товаров, числу бартерных сделок к общему товарообороту, увеличению сбережений (не подкрепленных производством) и так далее.
Модели инфляции
К основным моделям инфляции можно отнести:
1. Модель Бруно-Фишера. В учет берется зависимость спроса на валюту от ВВП и предполагаемой инфляции. Особенность модели – введение бюджетного дефицита, анализ финансирования бюджета и его дефицита. Модель Бруно-Фишера – надежный способ расчета последствий ошибочной монетарной политики.
2. Модель Кейгана. Учитывает зависимость спроса на валюту исключительно от инфляционных прогнозов (ожиданий). Если первоначальные данные – низкая эластичность спроса и медленная скорость адаптации, то модель Кейгана описывает равновесную ситуацию. При обратной ситуации (быстрой скорости адаптации и высокой эластичности спроса) модель может привести к гиперинфляции, которой невозможно управлять.
3. Модель Фридмана. В основе реальный спрос на валюту, характеризующий реальный доход населения. Второй важный фактор – (параметры, как правило, максимально приближенные к фактической инфляции). Особенность модели Фридмана – возможность поиска оптимальной инфляции, когда уровень серьораж наивысший. При наличии равных условий высокий темп роста экономки приводит к снижению инфляции. Если реальная инфляция больше предполагаемой («оптимальной»), то выпуск денег приводит только к усугублению ситуации.
4. Модель Сарджента-Уоллеса подразумевает возможность кредитования и дополнительного выпуска денег при учете ограниченности перспектив роста долга (спрос на государственные меняется). Процентная ставка выше темпов увеличения объемов выпуска. Покрытие дефицита в один момент становится возможным только с помощью сеньоража. Как следствие - инфляция и увеличение объемов денег. Модель Сарджента-Уоллеса подразумевает, что финансовая политика государства не влияет на ставку процентов и ростр реального выпуска. Вывод – если сдерживать политику кредито-денежных отношений сегодня, то неизбежное следствие – рост цен и инфляция. Единственное решение – достичь профицита бюджета.
Функции инфляции
Основные функции:
1. Стимулирующая функция характеризуется ожиданием повышения цен через некоторое время. В итоге товары покупаются сегодня, что поддерживает стабильный спрос в стране. К примеру, в Японии инфляция «нулевая» или даже отрицательная. Спрос падает, ведь люди планируют купить товар дешевле в будущем. Уже готовая продукция накапливается на складах, снижаются объемы производства, происходит его остановка.
2. Эволюционная функция
подразумевает «естественный отбор». Наиболее слабые компании закрываются, сильные – выживают.
К прочим функциям относится:
Снижение экономического благосостояния людей;
- получение дополнительных доходов страной за счет действия инфляции на ;
- перераспределение активов, доходов, банковского капитала;
- повышение конкурентоспособности отечественного товара;
- сокращение доходов населения способствует более качественному выполнению работы (при умеренной инфляции).
Как бороться с инфляцией?
Существует несколько способов борьбы с инфляцией:
1. Адаптация (приспособление) к инфляции – контроль цен и их удержание, – подразумевает обесценивание старой валюты. Признается ее недействительность или производится обмен на новую валюту, по низкому курсу.
Инфляция в России
Начиная с 1991 года уровень инфляции в России постоянно менялся. При этом наиболее кризисным был 1992 год, когда процент инфляции достиг рекордных величин:
А теперь посмотрим на графике:
На данный момент наблюдается наиболее низкий уровень инфляции в стране. Но прогнозы в этом отношении не выглядят утешительными.
Для сравнения уровни инфляции за последние 10 лет в России и США:
Инфляция в мире
Уровень инфляции в некоторых странах на февраль месяц выглядит следующим образом:
Еще одна таблица с учетом изменения позиций (относительно 2014-го года):
И в более удобном графическом отображении:
Будьте в курсе всех важных событий United Traders - подписывайтесь на наш
«Согласно последним данным, уровень инфляции в России вырос на 6,5 %, а в некоторых регионах почти на 10 % - аналитики бьют тревогу, предрекая очередное падение рубля»… В непростой для нашей страны экономической ситуации подобные высказывания, к сожалению, мы слышим чуть ли не ежедневно. И не нравятся нам в них отнюдь не цифры или неприятное слово «инфляция», а важнейшая и действительно пугающая информация - «падение рубля», ведь следующее, о чем мы думаем - это рост цен.
По сути, и то и другое - фактические сопутствующие инфляции, точнее их малая часть. Что же такое инфляция? Почему она возникает, и так ли страшен этот «зверь», как о нем говорят?
Самое простое и доступное к пониманию определение инфляции - это обесценивание, снижение покупательской способности денег, которое проявляется в росте цен. Т.е. если раньше вы могли купить сахар по цене 25 руб. за кг, то теперь на эту сумму вы приобретете только 500 г точно такого же товара. Проще говоря, ваша покупательская способность сократилась в два раза (или на 50%), точнее не ваша, а денег.
Получается, что количество товаров и услуг в стране остается неизменным, а количество денег для их покупки требуется большее. Как правило, в такой ситуации не изменяется и уровень доходов населения, именно поэтому мы так остро ощущаем скачки цен.
В чем проявляется инфляция?
Для начала надо сказать, что инфляция была, есть и будет - это нормальная составляющая современной экономики, причем далеко не всегда она является негативным показателем. Наиболее типичные формы проявления инфляции следующие:
- Рост цен на товары и услуги (скачкообразный, ведущий к обесцениванию валюты и снижению покупательской способности денег в экономике).
- Падение курса нац. валюты относительно иностранной (самый яркий пример - понижение рубля по отношению к доллару и евро, а ведь еще в 1991 г. 1 доллар стоил 90 копеек).
- Значительное подорожание золота, выраженное в национальной валюте.
Конечно, наиболее заметная для нас форма проявления инфляции - рост цен, но не всякое подорожание связано с данным явлением. К примеру, сезонное удорожание вызвано желанием бизнесменов получить максимальную прибыль от продаж на фоне всеобщего спроса - инфляция тут ни при чем.
Откуда берется инфляция?
Все товары и услуги чего-то стоят, причем не всегда стоимость нового товара изначально является низкой, а потом повышается. Напротив, выводя новый продукт на рынок, предприниматель «пробует» определенную цену на него и, в зависимости от спроса и отзывов, корректирует. Но деньги с течением времени обесцениваются, и производители вынуждены увеличивать стоимость товаров. Но почему деньги обесцениваются? Если углубляться в экономическую теорию (а делать этого мы не будем, т.к. хотим узнать информацию простыми словами), то причин более двух десятков, но основные и наиболее существенные из них следующие:
- Печатный станок используется слишком активно. Т.е. деньги выпускаются не только для замены пришедших в негодность купюр, но в гораздо большем количестве. Их становится все больше, но купить на них можно все меньше.
- Девальвация, т.е. падение рубля, если рассматривать нашу страну.
- Масштабная высокая коррупция, когда в стране появляется большой объем «дармовой валюты», краденой из бюджета. Типичный того пример - космические цены на недвижимость Москвы и регионов (сравнивая стоимость квартиры в Перми (например) и Майами, вы непременно заметите, что они примерно одинаковы).
Как инфляция влияет на уровень жизни людей?
Нельзя забывать, что инфляция влияет на покупательскую способность денег, а величина личного дохода человека напрямую от нее не зависит. Реальный (личный) доход, т.е. уровень жизни, понижается тогда, когда этот доход является фиксированным. Речь идет о пенсионерах, студентах, инвалидах и т.п., т.е. о людях, чей ежемесячный доход всегда одинаков. Инфляция попросту делает их беднее, из-за чего люди вынуждены искать дополнительный доход или сокращать расходы, ухудшая тем самым свой уровень жизни.
Если у человека нефиксированные доходы - они дают возможность даже выиграть от инфляции (к примеру, этим могут воспользоваться управляющие фирм): когда темп увеличения цены на продукцию значительно опережает рост цен на ресурсы, доход от продаж будет превышать текущие расходы, т.е. прибыль возрастет.
Как сохранить деньги при инфляции?
Это вполне логичный вопрос, ведь инфляция - неизбежное явление, не замечать которое попросту глупо. Ниже приведен список из нескольких полезных рекомендаций по способам сохранения собственного капитала.
Накопления и мультивалютный кошелек
Логично, что для того, чтобы не оказаться «без штанов», надо иметь некоторый резерв, на который эти штаны можно купить. Введите в правило откладывать с каждой зарплаты 5-10% в «неприкасаемый запас», и после сбора небольшой для начала круглой суммы - переведите ее в валюту. Но воспользуйтесь так называемым «мультивалютным кошельком», т.е. поделите сумму на 3-4 равные части и каждую из них обменяйте на определенную валюту (например, на доллары, евро, фунты, йены). Таким образом вы сохраните 100%-ю стоимость своего кошелька и защитите его от обесценивания, ведь валюта «падает» относительно другой валюты, а у вас на руках имеются все козыри.
Золотой запас
Валюта непостоянна и ненадежна, не то что золото. Но это не означает, что нужно сломя голову покупать золотые украшения (при продаже которых вы получите гроши) и слитки (при их покупке взимается налог 18%) - сейчас перевести свои деньги в граммы золота помогает банк. Для этого необходимо открыть в нем обезличенный металлический вклад на определенную сумму, которую банк пересчитает на граммы золота (именно они и будут храниться на вашем счету, но не деньги).
Частная собственность
Наиболее выгодная в этом плане покупка - земельный участок под застройку.
Инфляция, конечно, довольно неприятное явление, и вызвана она бывает различными причинами, но ее влияние на жизнь среднестатистического работающего человека не так велико, как кажется. Надеемся, у нас получилось разъяснить сложную экономическую терминологию, связанную с понятием «инфляции» и объяснить, что означает данное явление простым языком.
Инфляция – рост цен на товары и услуги. При инфляции происходит обесценивание денег , снижается покупательная способность населения. Процесс, обратный инфляции, то есть снижение цен, называется дефляцией.
Типы инфляции
В экономической литературе различают два типа инфляции - спроса и предложения.
Инфляция спроса имеет место в том случае, когда денежные доходы населения и фирм растут быстрее, чем реальный объем товаров и услуг. Подобная ситуация на рынке может быть вызвана, во-первых, государством - через непредсказуемые военные и социальные заказ, во-вторых, предпринимателями, которые искусственно повышают спрос на товары.
В таких условиях экономика будет близка к полной занятости и загруженности производственных мощностей. Рост доходов населения, фирм и государства способствовать увеличению совокупного спроса, а следовательно, и росту цен.
Инфляция предложения - это рост цен, обусловленное увеличением издержек производства в условиях недовикористання производственных ресурсов, а следовательно, сокращение совокупной предложения. Главными причинами роста расходов является увеличение номинальной заработной платы и цен на сырье и електроносии.
Виды инфляции
Неравномерный рост цен по товарным группам порождает неравенство норм прибылей, стимулирует отток ресурсов из одного сектора экономики в другой (в России из промышленности и сельского хозяйства в торговлю и финансово-банковский сектор).
Типы инфляции:
Инфляция спроса - порождается избытком совокупного спроса по сравнению с реальным объемом производства(дефицит товара).
Инфляция предложения (издержек) - рост цен вызван увеличением издержек производства в условиях недоиспользованных производственных ресурсов. Повышение издержек на единицу продукции сокращает объем предлагаемой производителями продукции при существующем уровне цен.
Сбалансированная инфляция - цены различных товаров остаются неизменными друг относительно друга.
Несбалансированная инфляция - цены различных товаров изменяются по отношению друг к другу в различных пропорциях.
Прогнозируемая инфляция - это инфляция, которая учитывается в ожиданиях и поведении экономических субъектов.
Непрогнозируемая инфляция - становится для населения неожиданностью, так как фактический темп роста уровня цен превышает ожидаемый.
Адаптированные ожидания потребителей - изменение потребительской психологии. Часто возникает в результате распространения информации о будущей потенциальной инфляции. Повышенный спрос на товары позволяет предпринимателям поднимать цены на эти товары.
Подавление инфляции характеризуется внешней стабильностью цен при активном вмешательстве государства. Административный запрет повышать цены обычно приводит к нарастающему дефициту тех товаров, на которые цены должны были бы повыситься без государственного вмешательства, не только из-за первоначального повышенного спроса, но и в результате снижения предложения. Государственное субсидирование разницы в ценах для производителя или потребителя не сокращает предложение, но дополнительно стимулирует спрос.
В зависимости от темпов роста различают:
Ползучую (умеренную) инфляцию (рост цен менее 10 % в год). Западные экономисты рассматривают её как элемент нормального развития экономики, так как, по их мнению, незначительная инфляция (сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы) способна при определенных условиях стимулировать развитие производства, модернизацию его структуры. Рост денежной массы ускоряет платежный оборот, удешевляет кредиты, способствует активизации инвестиционной деятельности и росту производства. Рост производства, в свою очередь, приводит к восстановлению равновесия между товарной и денежной массами при более высоком уровне цен. Средний уровень инфляции по странам ЕС за последние годы составил 3-3,5 %. Вместе с тем всегда существует опасность выхода ползучей инфляции из-под государственного контроля. Она особенно велика в странах, где отсутствуют отработанные механизмы регулирования хозяйственной деятельности, а уровень производства невысок и характеризуется наличием структурных диспропорций;
Галопирующую инфляцию (годовой рост цен от 10 до 50 %). Опасна для экономики, требует срочных антиинфляционных мер. Преобладает в развивающихся странах;
Гиперинфляцию
(цены растут астрономическими темпами, достигая нескольких тысяч и даже десятков тысяч процентов в год). Возникает за счёт того, что для покрытиядефицита бюджета правительством выпускается избыточное количество денежных знаков. Парализует хозяйственный механизм, при ней происходит переход к бартерному обмену. Обычно возникает в военные или кризисные периоды.
Используют также выражение хроническая инфляция для длительной во времени инфляции.Стагфляцией называют ситуацию, когда инфляция сопровождается падением производства (стагнацией).
Причины инфляции
В экономической науке различают следующие причины инфляции:
Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии , увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные и кризисные периоды.
Сверхплановое расширение денежной массы за счёт массового кредитования (см. Банковский мультипликатор );
Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях;
Монополия профсоюзов , которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы ;
Сокращение реального объема национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объему товаров и услуг соответствует прежнее количество денег.
В ходе особо сильных инфляций, как например в России во время Гражданской войны , или Германии 1920-х гг. денежное обращение может вообще уступить место натуральному обмену .
Для современных экономик, в которых роль денег исполняют обязательства , не имеющие собственной стоимости (фиатные деньги ), незначительная инфляция считается нормой и находится обычно на уровне нескольких процентов в год. Уровень инфляции обычно несколько увеличивается в конце года, когда растёт как уровень потребления товаров домохозяйствами, так и уровень расходов корпораций.
Последствия инфляции:
1) снижение реальных доходов (особенно у людей с фиксированным доходом);
2) обесценивание вкладов;
3) инфляция наносит вред кредиторам;
4) инфляция вызывает нервозность у людей, социальную напряженность в обществе (так, инфляция в Германии 20-х – фактор прихода Гитлера к власти);
5) инфляция затрудняет планирование даже в краткосрочном периоде, что отрицательно сказывается на объемах производства;
6) инфляция нарушает инфляционный процесс, а гиперинфляция его разрушает, так как обесценивает сбережения, невозможно приобретать новое оборудование, расширять производство.
Социально экономические последствия инфляции:
1 Перераспределительные издержки инфляции.
Инфляция обогащает должников, теряют кредиторы. Доходы перераспределяются в пользу:
a) предприятий-монополистов;
б) финансовых структур;
в) теневой экономики;
г) отдельных лиц, когда, например, менеджеры сами себе устанавливают зарплату.
Теряют доходы:
a) люди, имеющие фиксированные доходы;
б) кредиторы;
в) люди, имеющие вклады в банках.
2 Инфляционный налог – возникает тогда, когда государство финансирует дефицит государственного бюджета путем увеличения денежной массы:
IT = Р *С+D(П-i),
где Р – темпы инфляции;
С – денежная наличность;
D – депозиты (вклады в банках);
i - процентная ставка по вкладам.
3 Уменьшение реальных доходов.
Его можно представить как разницу между номинальными доходами и приростом цен:
”РД = ДН – ”Р.
Другой показатель, который используется для измерения изменения реальных доходов, - это индекс реальных доходов:
IРД = IДН / Iцен,
где ІРД – это индекс реальных доходов;
ІДН – индекс номинальных доходов;
Іцен – индекс цен.
4 Неопределенность, создаваемая инфляцией в связи с будущими ценами, поскольку будущая ценность денег непредсказуема.
5 Инфляция порождает социальные конфликты; приводит к банкротству банков, предприятий, к забастовкам. Теряются ориентиры в экономической деятельности; трудно осуществить накопление; деньги перестают осуществлять свои функции.
6 Инфляционные ожидания – это господствующие в обществе представления о том, какими будут предстоящие темпы инфляции.
От инфляции выигрывают те, кому удается увеличить доход более быстрыми темпами:
1 Коммерческие банки, продавцы валют, торговые предприятия. Рост цен и доходов у этих структур больше роста издержек.
2 Заемщики – могут вернуть кредитору деньги с меньшей покупательной способностью.
3 Правительство, которое берет деньги в долг.
Антиинфляционная политика - это совокупность мер государственного регулирования, направленная на контроль над уровнем инфляции.
Известны два пути ликвидации инфляции: а) радикальный; б) адаптационный (приспособление к инфляции).
Антиинфляционная государственная политика может формироваться под воздействием либо кейнсианского, либо неоклассического теоретических взглядов.
Кейнсианский подход : активная бюджетная политика - изменение государственных расходов и налогов в целях воздействия на платежеспособный спрос. При избыточном спросе государство ограничивает свои расходы и повышает налоги. В результате сокращается спрос, снижаются темпы инфляции. Но при этом ограничивается рост производства, что вызывает рост безработицы. Рост безработицы вызывает сокращение спроса и теперь уже необходимо стимулировать покупательскую способность предпринимателей и потребителей. Если спрос недостаточен, бюджетная политика действует в противоположном направлении: растут государственные инвестиции в производство и снижаются налоги. Все эти меры повышают спрос, но, одновременно, вызывают рост инфляции. При таком подходе правительство вынужденно постоянно балансировать между инфляцией и безработицей.
Неоклассический подход предписывает денежно-кредитное регулирование, которое косвенно и гибко воздействует на экономическую ситуацию. Центробанк страны осуществляет дефляционные меры, ограничивая количество денег в обращении.
Денежная реформа - осуществляемые государством изменения в области денежного обращения, как правило, направленные на укрепление денежной системы.
Выделяют следующие виды денежной реформы:
Переход от одного денежного эквивалента к другому - например, переход от медных денег к серебряным в Древнем Римеили переход от биметаллизма к монометаллизму в большинстве европейских стран в конце XIX-начале XX в..
Замена денежных знаков (банкнот и монет) ставших неполноценными (и/или обесцененной монеты) полноценной монетой или неразменных разменными (например, в Великобритании в 1695 г. были изъяты все старые монеты, потерявшие свой первоначальный вес, для перечеканки их в новые, полноценные; Россия в результате реформы 1839-1843 гг. перешла от бумажных денег-ассигнаций к кредитным билетам, разменным на серебро);
Стабилизация валюты или частичные меры по упорядочению денежного обращения путём девальвации, деноминации,ревальвации и т.п.;
Образование новой денежной системы - осуществляется в период распада, приобретения независимости бывшими колониями, образования государств и т.д.
