Партнеры райффайзен банка внесение наличных без комиссии. Райффайзенбанк: банки-партнеры без комиссии

РайффайзенБанк относится к числу самых распространенных финансовых учреждений на территории России. Доверие и избыточное внимание со стороны клиентов заслужено надежностью, доказанной годами, а также выгодными условиями выполнения различных финансовых операций. В частности, пользователи могут снять деньги с карты РайффайзенБанка в банкоматах без комиссии. Сделать это можно как в терминалах «домашней» сети, так и в пунктах выдачи банков-партнеров.

Банки-партнеры РайффайзенБанка

Что касается банка, то учреждение может сэкономить огромные суммы личных средств, которые были бы потрачены на установку банкоматов, терминалов и их последующее обслуживание.

Как вывести средства

Чтобы снять деньги, никаких дополнительных инструкций не понадобится. Но обязательно помнить, что партнеры не дают возможности осуществлять операции без карты. Воспользоваться финансовыми услугами без пластикового носителя можно только в родном банкомате.

Ограничения и лимиты

Взаимодействие между разными финансовыми учреждениями позволяет снимать личные средства в других банках, но с незначительными ограничениями. В частности, это касается граничных сумм списания за один раз. Татфондбанк дает возможность за одно снятие получить сумму не больше 9 тысяч рублей. ЮниКредит позволяет выводить не больше 30 000 рублей. Самые большие ограничения устанавливает Россельхозбанк с выводом 200 тысяч. Все остальные партнеры позволяют выводить только 150 тысяч.

Такие ограничения не означают, что большие суммы получены быть не могут. Могут, но только со снятием комиссии. Сумма комиссионного сбора составляет 150 рублей за каждую операцию и плюс 1% от общей суммы списания. Если же обналичивание происходит в рамках лимита, то никакие дополнительные затраты не потребуются. А также существуют месячные ограничения на вывод, которые зависят от условий партнера. Такие лимиты варьируются в пределах 3 миллионов рублей.

Владельцам пластиковых карт Райффайзен банка следует уточнить все возможности для получения наличных без комиссии. Для этого стоит заручиться списком банков партнеров Райффайзен банка.

Банкоматы для снятия наличных с Райффайзен

Банки партнеры Райффайзен банка представлены сегодня достаточно большим перечнем. Сегодня все крупные финансовые учреждения заключают партнерские соглашения с другими банками, чтобы расширить сеть банкоматов.

Это позволяет обслуживать большее число клиентов в разных населенных пунктах, без необходимости размещать в каждом собственный банкомат. Из-за экономии средств, которые пошли бы на их обслуживание, банки имеют возможность улучшать условия по своим продуктам, делая их более выгодными для текущих клиентов, привлекая новых.

После заключения договоров и расширения партнерского списка, Райффайзен сегодня предлагает воспользоваться более чем 18 000 банкоматами. Из них:

• 2 000 принадлежат Райффайзен банку;
• 16 000 – банкоматы банков партнеров, в которых можно производить операции без комиссии.

Кроме того, Райффайзен принадлежат более 7,5 тыс. терминалов и банкоматов cash-in, через которые можно зачислять средства на счет без комиссии.

Полный список банкоматов в своем населенном пункте или перечень ближайших к своему месторасположению можно посмотреть на сайте Райффайзен, в приложении или уточнить по телефону.

Список партнеров банка

Банки партнеры Райффайзен на сегодня представлены таким списком:

• Росбанк: выступает частью лидирующего европейского банка Societe Generale. Объединение произошло в 2011 году, после покупки акций Росбанка и консолидации активов компаний в 2008-2011г.г.
• УРАЛСИБ: интегрированная региональная сеть, предоставляющая банковские продукты и услуги для розничных и корпоративных клиентов. Входит в ТОП 30 крупнейших отечественных финансовых учреждений, а также в десятку лучших по кредитным картам для состоятельных клиентов и для благотворительности, по программам кредитования малого бизнеса, по ипотеке с участием государственного субсидирования, по открытию и управлению депозитами через удаленные каналы связи и др.
• Московский Кредитный Банк: участник ведущих ассоциаций и объединений, осуществляет все виды банковских услуг. В 2014 г. признан лучшим банком России, в 2015 г. – лучшим для бизнеса, в 2016 г. – лучшим по качеству обслуживания.
• ЮниКредитБанк: крупнейший банк с иностранным участием, занимает 11 место в 2017 г. по объему активов. В 2001 г. объединился с Банком Австрия Кредитанштальт, который вошел в группу ЮниКредит в 2005 г.
• Россельхозбанк: один из крупнейших банков, созданный в 2000 году для развития кредитно-финансовой системы агропромышленного сектора. На 100% государственное учреждение.
• БИНБАНК: надежная финансовая организация, которая ставит в приоритет развитие малого и среднего бизнеса. Присутствует во многих регионах страны.
• Энерготрансбанк: единственный региональный банк в Калининградской области, реорганизован после присоединения ОАО Народный фонд в 2006 г. С 2011 г. выступает членом Калининградской Торгово-промышленной Палаты.
• Газпромбанк: входит в тройку крупнейших банков по размеру собственного капитала, обслуживает ключевые отрасли бизнеса страны, а также частных лиц.

Комиссии и лимиты на снятие

Через банкоматы, входящие в список банков партнеров Райффайзен можно снимать деньги без комиссии. Если обратиться в кассу банка, то потребуется доплатить 0,7% (минимально 300 рублей или 10 у.е.). Данные параметры действуют на все карты, кроме молодежной и детской. Для последних комиссия составляет 150 руб. при снятии через отделение.

Используя банкоматы других банков, потребуется оплатить 1% +150 руб. (или 5 у.е.). Несколько ниже тариф для молодежной, детской и Visa CASHBACK: 1% (минимум 100 рублей).

Чтобы получить наличные через банкомат Райффайзен и партнеров, следует действовать по инструкции:

1. Вставить пластик. Ввести ПИН-код.
2. В главном меню выбрать Выдача наличных.
3. Указать валюту.
4. На экране появятся варианты сумм для снятия. Если они не подходят, можно выбрать Другая сумма. Ее нужно вписать в окошке и нажать Продолжить.
5. После произойдет запрос о необходимости выдачи чека.
6. Вначале возвращается пластик из банкомата. После – деньги и чек. Если карточку не забрать сразу, то через 60 секунд банкомат ее заберет (деньги – через 30 секунд).

Снятие без комиссии в банках, входящих в список партнеров Райффайзен возможно в пределах лимитов, предусмотренных для каждой конкретной карточки Райффайзен:

• Неименные: до 120 тыс. в день и до 300 тыс. в месяц (национальный номинал);
• Классические, в т.ч. МИР: до 200 тыс. и до 1 млн. соответственно;
• Золотые: до 300 тыс. и до 2 млн.;
• Детские: до 30 тыс. в день и в месяц.

Банкоматы партнеров также имеют ограничения на снятие. У каждого они отличаются. Чаще одна операция ограничена 150 тыс., но есть и исключения: ЮниКредитБанк – до 100 тыс., Россельхозбанк – до 200 тыс. (национальный номинал)

Возможности банкоматов

Пополнение счета разрешено выполнять без комиссии, если использовать устройства и банкоматы Райффайзен и партнеров, в число которых включены БИНБАНК и Московский кредитный банк. Средства поступают на счет мгновенно. Исключение составляют ситуации, когда пополнение происходит после 18.00 и в праздничные и выходные дни. В этом случае поступления можно ожидать на следующий день. Лимит на пополнение составляет 45 тыс. рублей в день, 300 тыс. в неделю и 450 тыс. в месяц.

Партнеры Райффайзен банка позволяют выполнять и все прочие операции (не только снятие) через банкомат:

• Совершить перевод;
• Проверить баланс;
• Изменить ПИН-код;
• Оплатить за услуги операторам мобильной связи.

В банкоматах Райффайзен также можно подключить или восстановить доступ в Интернет банке, подключить или изменить телефон для СМС-информирования, получить одноразовые пароли.

Заключение

Банки партнеры Райффайзен без комиссии позволяют снимать деньги с карты через собственные банкоматы в пределах определенного лимита. Через банкоматы, входящие в список, можно также вносить средства и выполнять некоторые иные операции по тарифам Райффайзен.

Конкуренция среди банков за клиентов, приводит к тому, что банки придумывают дополнительные удобства для клиентов. Одним из таких удобств является создание партнерской сети банкоматов с другими банками для того, чтобы клиенты могли пользоваться картой на выгодных условиях без привязки конкретному банку. Естественно, от этого выигрывают клиенты. Но к сожалению, не все знают про такие возможности и продолжают снимать деньги по-прежнему в родных банкоматах, создавая иногда очереди из несколько человек. Ниже представлен перечень банкоматов банков-партнеров, в которых клиенты этих банков могу снимать деньги на льготных условиях.

Банки-партнеры Альфа-банка | 9 банков

Альфа-банк стал одним из первых банков, который начал строить обедненную банкоматную сеть с другими банками. И на сегодняшний день партнерская сеть банкоматов Альфа-банка является одной из самых крупных в России. Клиенты Альфа-банк могут снимать с карты без комиссии в банкоматах следующих банков: Балтийский банк, Бинбанк, Газпромбанк, МДМ Банк (в т.ч взнос наличных), Московский Кредитный банк, Росбанк, Промсвязьбанк, Россельхозбанк, Уральский Банк Реконструкции и Развития.

Банки-партнеры Росбанка | 9 банков

Партнерские банкоматы для снятие наличных с карты Росбанка следующие:Акбарс, Альфа-банк, ВТБ, Газпромбанк, Райффайзенбанк, Россельхозбанк.

Банки-партнеры банка Уралсиб | 5 банков

Снять без комиссии клиенты Уралсиба могут в банкоматах ВТБ Банк Москвы, Росгострах, Райффайзенбанк, Социнвестбанк и Углеметбанк.

Дополнение: 2 августа Уралсиб отменил комиссию за выдачу наличных по своим дебетовым картам в любых банкоматах в России при сумме операции свыше 3 т.р, при сумме меньшей — комиссия составит 49 рублей.

Банки-партнеры Райффайзенбанка | 10 банков

С карт Райффайзенбанка можно без комиссии снимать вБинбанк (в т.ч взнос наличных), Газпромбанк, МКБ (в т.ч взнос наличных), МДМ Банк (в т.ч прием наличных), Россельхозбанк, Росбанк, Уралсиб, Энерготрансбанк, Юникредитбанк.

Банки-партнеры Промсвязьбанка | 5 банков

Держатели карт ПСБ могут снимать без комиссии в МДМ Банк, Альфа-Банк, Россельхозбанк, банк «Возрождение», банк АВБ.

Банки-партнеры Газпромбанка | 4 банка

Банком-партнером Газпромбанка являются Альфа-банк, Кредит Урал Банк (КУБ), Белгазпромбанк. В банкоматах данных банков можно запрашивать баланс и снимать наличные с карты Газпромбанка по тарифу 0,5% от суммы снятия (Операции в корпоративной сети ГПБ), Бинбанк (Бесплатное снятие с 23 ноября 2016).

Банки-партнеры Почта-банка | 9 банков

С карты Почта-банка предусмотрено снятие на льготных условиях (без комиссии) в банкоматах группы ВТБ, которые входят Банк ВТБ, ВТБ24, ВТБ Банк Москвы, Банк ВТБ (Грузия), ВТБ Банк (Украина), Банк ВТБ (Армения), Банк ВТБ (Беларусь), Банк ВТБ (Азербайджан), Банк ВТБ (Казахстан).

Банки-партнеры ВТБ | 9 банков

Банками-партнерамми второго по величине банка в России являются на текущий момент, банки входящие в собственную группу ВТБ в России и за ее пределами. В России это — объединенный банк ВТБ (ВТБ24 и банк Москвы), Почта-Банк. За границей это дочерние банки ВТБ, описанные выше.

Банки-партнеры Росгосстрах Банка | 2 банка

С карты Росгосстрах Банка (РГС банка) можно снять деньги на льготных условиях в банкоматах Московского Кредитного банка, Татфондбанка. Комиссия за снятие денег с дебетовой карты РГС банка в банкоматах этих банков составляет 0,5% (мин. 50 руб/2 дол/2 евро).

Банки-партнеры Россельхозбанка | 4 банка

Партнерами Россельхозбанка (РСХБ) по снятию наличных с карты являются Альфа-Банк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Росбанк.

Банки-партнеры Бинбанка (МДМ) | 10 банков

Клиенты МДМ банка могут снять наличные с карты без комиссии в Альфа-Банке (в том числе и на прием наличных нулевая комиссия), МДМ-БИНБАНК, банк Восточный Экспресс, Кольцо Урала, ОТП Банк (по картам Mastercard), Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Русский Стандарт, СКБ Банк, Газпромбанк.

Банки-партнеры СМП-Банка | 2 банка

Партнерами СМП-банка являются банки входящие в его структуру. Это Мособлбанк и ИнвестКапиталБанк. Снятие наличных денег в банкоматах этих банков — Бесплатно.

Банки-партнеры Московского Кредитного Банка | 4 банка

Клиенты Московского Кредитного Банка могут бесплатно снимать в партнерской объединенной банкоматной сети МКБ, которая включает в себя следующие банки: Альфа-Банк (в том числе и вносить наличные), Райффайзенбанк, ЮниКредит Банк, Росгосстрах Банк.

Банки-партнеры Сбербанка | 12 банков

У Сбербанка есть банки-партнеры, в банкоматах которых клиенты СБЕРА могут снимать наличные с дебетовой карты на льготных условия. Эти условия в каждом территориальном банке немного могут отличаться, но, как правило, комиссия не взимается. По некоторым картам может быть комиссия не более 0,75% от суммы снятия.

Партнерами Сбербанка являются его дочерние банки за границей: «Сбербанк» (Казахстан), «Сбербанк России» (Украина), «БПС-Сбербанк» (Беларусь), DenizBank A.S. (Турция), Sberbank d.d. (Хорватия), Sberbank BH (Босния и Герцеговина), Magyarorszagi Volksbank Zrt (Венгрия), Sberbank a.d. Banja Luka (Сербская республика), Sberbank Srbija (Сербская республика), Sberbank Slovensko (Словакия), Sberbank banka (Словения) и Sberbank CZ (Чехия). Со сборником тарифов можно ознакомиться на сайте банка .

Банки-партнеры Тинькофф Банка

Как известно, у банка Тинькфф по карте Tinkoff Black комиссия едина для всех банкоматов: при сумме снятия более 3 т.р комиссия не взимается, а при сумме снятия менее 3 т.р она составляет 90 рублей. При превышении лимита 150 т.р — в обоих случаях дополнительно взимается комиссия 2%. Таким образом, вопрос банков-партнеров здесь не очень актуален.

Тем не менее, в июне 2016 года Тинькофф Банк объявил о начале партнерства с Бинбанком. Клиенты Тинькофф Банка могут без комиссии пополнять свои карты с банкоматах и платежных терминалах Бинбанка. Деньги поступают моментально.

Самые большие лимиты на снятие наличных

Снимая наличные в банкоматах, особенно если банкоматы чужого банка, то остро встает вопрос, какую же сумму можно снять за один раз? Ниже представлены банки, где установлены максимальные лимиты на снятие наличных с карты другого банка:

Банкоматы Альфа-Банка — лимит на снятие наличных по картам MasterCard составляет до 450 тысяч рублей (При наличии технической возможности).

Банкоматы Бинбанка — лимит на снятие в этих банкоматах отсутствует (при наличии технической возможности).

Держатели пластиковых карт от Райффайзенбанка наверняка задавались вопросом, где можно обналичить средства кроме офиса главного банка и его немногочисленных банкоматов? Не все люди знают о том, что банки заключают партнёрские соглашения и работают по «домашним» тарифам для своих клиентов. Но есть ли такие партнёры у немецкого банка в России? Ответы чуть ниже.

О Райффайзенбанке

Райффайзенбанк представляет собой российскую дочернюю структуру крупного холдинга Райффайзен Банк Интернационал АГ (Австрия). Начало деятельности банка в нашей стране было положено в 1996 году. В настоящее время Райффайзенбанк является крупнейшей финансово-кредитной организацией с разносторонней партнёрской сетью. Банк обслуживает физических и юридических лиц, но главной строкой доходов считается инвестирование в экономические отрасли.

Успешное продвижение на рынке банковских услуг обусловлено наличием:

• Около 2 000 банкоматов Райффайзенбанка;
• Сети из 17 000 банкоматов-партнёров;
• Свыше 7 000 терминалов самообслуживания.

Руководство банка прекрасно понимает всю важность сотрудничества с другими кредитными организациями. Именно поэтому Райффайзенбанк может похвастаться обширной партнёрской сетью филиалов.

Где снять деньги с карты Райффайзенбанка без комиссии

Банковское партнёрство создает благоприятную почву для обслуживания клиентов из любого населённого пункта нашей страны. Такая форма взаимодействия банков выгодна в первую очередь им самим, так как входящие в сеть банки получают процент за обслуживание клиентов банков-партнёров. В свою очередь, для физических лиц – это отличная возможность снимать деньги по льготным тарифам и не переплачивать за комиссию у партнёров.

Райффайзенбанк сотрудничает со следующими банками:

1. БИНБАНК
2. Газпромбанк
3. Московский Кредитный Банк
4. Росбанк
5. Россельхозбанк
6. УРАЛСИБ
7. Энерготрансбанк
8. ЮниКредит Банк

На заметку!

Воспользовавшись банкоматами банков партнеров, можно совершать денежные переводы, пополнения и снятие баланса на условиях Райффайзенбанка.

Особенности обналичивания денег

Райффайзенбанк позволяет обналичивать как кредитные, так и дебетовые карты. Перед тем как совершать вывод денег, желательно ознакомиться с условиями обналичивания средств – для каждого из типов карты они свои.

Тарифы Райффайзенбанка на вывод и перевод средств имеют следующие особенности:

• в кассе – 0,7% от снимаемой суммы (300 рублей минимум);
• в банкоматах Райффайзенбанка и банков-партнёров – комиссии не будет;
• в банкоматах сторонних банков — 1% от суммы операции, минимум 100 рублей для карты Visa CASHBACK Debit (плюс 150 рублей для всеех остальных карт)
• за перевод на карту другого банка – 1,5% от переводимой суммы (50 рублей минимум).

Перечисленные выше условия актуальны для дебетовых карт. Комиссия за снятие наличных с кредитной карты взимается всегда (за исключение карты «Наличная карта») и равна 3% от суммы снятия + 300 рублей.

Немаловажно также обращать внимание на лимит снимаемых с карты сумм. Более того, некоторые сторонние банки могут брать комиссию за превышение лимита, что не всегда выгодно при выводе крупных сумм:

• В зависимости от категории карты, дневной лимит обычно составляет 200-300 тысяч рублей. При этом Райффайзенбанк может накладывать дополнительные ограничения на выдачу средств в банкомате (например, при подозрении на отмывание денег).
• Месячный лимит, установленный банком, составляет от 300 тысяч (классические и золотые карты) до 3 млн рублей (платиновые карты).

Таким образом, гораздо выгоднее пользоваться банкоматами Райффайзенбанка или терминалами корпоративной сети банков-партнёров. В таком случае можно обналичить средства с карты без процентов.

Заполнить заявку на сайте банка

Как пополнить карту Райффайзенбанка у партнёров?

Если вам нужно погасить кредитную карту или внести на счёт дебетовой карты энную сумму денег, то можно обратиться к терминалам самообслуживания МДМ Банка или Московского Кредитного Банка.

За совершение операции банки-партнёры не берут никакой комиссии. Максимальная сумма платежа составляет 45 тысяч рублей. В месяц можно пополнять карту не более, чем на 450 000 рублей.

Полезная информация!

Узнать о ближайших банкоматах Райффайзенбанка и его партнёров можно с помощью мобильного приложения R-Mobile, куда внесены адреса и время работы терминалов банка в вашем регионе. Информация также доступна и на официальном сайте Райффайзенбанка.

Райффайзенбанк – это располагающаяся в России дочерняя структура крупного австрийского холдинга. На данный момент времени, организация вполне успешно закрепляется в столь конкурентной области бизнеса.

Территориальные масштабы распространения банкоматов Райффайзенбанка составляют: около двух тысяч собственных, а также около шестнадцати тысяч партнёрских банкоматов. Согласитесь, что при столь проработанной сети никогда не возникнет неудобств, связанных с поиском нужного средства самообслуживания.

Пластиковая карта, выпущенная Райффайзенбанком, позволяет осуществлять ряд следующих операций:

• Переводы на другие карты. Независимо от того, каким банком был выпущен пластиковый носитель – комиссия взиматься не будет.
• Получение доступа к функциональному совершению операций через Интернет, а также восстановление доступа к своей учётной записи.
• Подключение к мобильному телефону смс-уведомлений о совершении тех или иных операций.
• Изменение текущего пин-кода карты Райффайзенбанка.
• Самые различные платёжные манипуляции.
• Снятие наличных средств с дебетовой или же кредитной карты.

Исключительно партнёрские отношения между банками и позволяют пользователям соответствующих карт снимать наличные средства без сбора комиссии.

Проверка – гарантия сохранности средств

Нетрудно догадаться, что сторонние взимают комиссию при совершении операции по снятию наличных через их средства самообслуживания. Поэтому перед пользованием каким-либо банкоматом нужно узнать, является ли та организация партнёром Райффайзенбанка. Ведь никто из нас не хочет неожиданно обнаружить, что с его счёта неожиданно сняли дополнительные проценты.

Стоит отдельным блоком вынести информацию об условиях снятия наличных в терминале банка, не состоящего в партнёрстве с Райффайзенбанком:

• Лимит на снятие наличных средств – три миллиона рублей в сутки.
• Снятие средств в кассе или же отделении – комиссия 300 рублей или же 0,7 процента от суммы, планируемой к снятию.
• Комиссия при снятии средств в банкомате организации, не входящей в партнёрскую сеть Райффайзенбанка – 150 рублей и дополнительно 0,5 процента от суммы снятия.

С какими же банками сотрудничает Райффайзенбанк?

Перечислим организации:

• Энерготрансбанк.
• Росбанк.
• РоссельхозБанк
• МДМ-банк.
• Газпромбанк.
• Бинбанк.
• ЮниКредит.
• Уралсиб.

Всё же, при пользовании терминалами банков-партнёров имеются некоторые ограничения:

• Если вы снимаете необходимую сумму, используя при этом кредитную карту Visa, то может взиматься комиссия, если подобный пункт имеется в условиях оказания услуг той или иной организации. Данное примечание распространяется исключительно на кредитные носители представленной платёжной системы. При работе с дебетовыми картами любых финансовых систем подобной тенденции нет.
• Сумма, доступная к выводу наличными в одну операцию, может быть ограничена. А превышение лимита, установленного соответствующим банком, может облагаться комиссией. Согласно текущим тенденциям, подобное ограничение за единовременный сеанс может варьироваться в диапазоне от 7,5 до 15 тысяч рублей.

Все более тонкие и детальные аспекты сотрудничества Райффайзенбанка с любым другим из списка партнёров можно изучить на сайте самой компании. Независимо от этой информации, пользоваться услугами партнёрских финансовых компаний определённо выгоднее.