— самой крупной операции по отмыванию денег в Восточной Европе. Речь шла о выводе из России 22 млрд долларов (или около 700 млрд рублей) с 2011 по 2014 год под видом исполнения незаконных судебных решений, принятых молдавскими судьями.
С тех пор по всему миру были возбуждены уголовные дела, некоторые из европейских банков, участвовавших в отмывании российских денег, были лишены лицензий или оштрафованы.
И хотя главной пострадавшей страной в этой истории была и остается Россия, у нас на уровне правоохранительных органов расследование этой масштабной схемы ведется вяло. Более того: на прошлой неделе власти Молдовы обвинили российские спецслужбы в сознательном противодействии в расследовании этого дела и давлении на молдавских чиновников.
На протяжении почти пяти лет «Новая газета» совместно с журналистами других стран мира пыталась ответить на главные вопросы в этой истории: кому достались около 700 млрд рублей, незаконно выведенных из России, и на что были потрачены эти деньги? И вот, спустя пять лет, мы частично можем ответить на эти вопросы.
Нам удалось получить уникальные данные о движении денег по счетам компаний, участвовавших в отмывании 22 млрд долларов. Всего мы изучили 76 тысяч банковских проводок. Общий оборот по этим транзакциям составил 156 млрд долларов. Деньги, выведенные из России, поступили в 732 банка в 96 странах мира. Их получили 5140 компаний из самых разных юрисдикций — от США и Южной Африки — до Китая и Австралии.
Этими данными мы поделились с 61 журналистом из 32 стран мира. В расследовании участвовали Центр по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP), газеты The Guardian, Sueddeutsche Zeitung и другие.
В каждой стране наши коллеги пытались найти конечных получателей выведенных из России денег и понять, как деньги были использованы. Как мы и предполагали, у 700 млрд рублей не было единого источника. В общий котел, который мы назвали «Ландроматом», попадали деньги от крупнейших государственных контрактов; от контрабанды электроники, одежды и продукции военного назначения; от хищения активов в банках; и даже от финансирования политических проектов в Европе.
Результаты этого расследования будут одновременно опубликованы в России, Молдавии, Украине, Великобритании, Финляндии, Дании, США, Италии, Нидерландах, Швейцарии и других странах.
Видео: Глеб Лиманский, Анна Игнатенко, Лилия Шарипова
Как работал «Ландромат»
В сентябре 2014 года из Москвы в Кишинев с важной и секретной миссией прибыли два человека. Проходя паспортный контроль, они могли бы вызвать удивление у молдавских пограничников: их паспорта были выданы в один и тот же день МИД России и всего за сутки до прилета в Кишинев. Но молдавские спецслужбы были предупреждены об их визите. Гостей из Москвы ждали и даже возлагали на их приезд большие надежды.
Молодых мужчин (обоим было немного за 30) звали Алексей Шматков и Евгений Волотовский. Оба — офицеры управления «К» ФСБ России, которое занимается контрразведывательным обеспечением кредитно-финансовой системы страны. Волотовский и Шматков прибыли в Кишинев представлять ФСБ России на совместном совещании с сотрудниками молдавских правоохранительных органов. Спецслужбы двух стран должны были договориться о совместном расследовании одной из крупнейших операций по отмыванию денег в Восточной Европе — выводе 22 млрд долларов из России с помощью незаконных решений молдавских судей.
Офицеров ФСБ во время их поездки сопровождал сотрудник российского посольства. Пробыв в Кишиневе два дня, Волотовский и Шматков вернулись в Москву. И с тех пор, по заявлениям молдавских властей, российские спецслужбы стали препятствовать расследованию дела об отмывании денег, а молдавские чиновники, посещавшие Россию с официальными визитами, — подвергаться давлению. Это дело уже вызвало дипломатический скандал между Россией и Молдавией.
За всем стоит ФСБ?
В прошлый четверг агентство Reuters, ссылаясь на источники в молдавских правоохранительных органах и правительстве, сообщило, что за схемой отмывания 22 млрд долларов через Молдавию могут стоять сотрудники ФСБ. А незадолго до этого премьер-министр Молдавии и председатель парламента передали ноту протеста российскому послу в связи с массовыми задержаниями, обысками и допросами молдавских чиновников в России.
В частности, Reuters цитирует заместителя генпрокурора Молдавии Юрия Гарабу, которого два месяца назад задержали в московском аэропорту, несмотря на то что он прибыл в Россию с официальным визитом в составе делегации. Всего молдавские власти говорят о 25 чиновниках, которые подвергались давлению со стороны российских спецслужб за последние несколько месяцев. Одного сотрудника молдавского министерства внутренних дел задерживали и допрашивали 35 раз за последнее время.
Паспортный контроль на границе. Фото: ТАСС
Молдавские власти связывают такое поведение российских спецслужб не с политикой Кремля, а с желанием отдельных представителей ФСБ воспрепятствовать расследованию дела об отмывании 22 млрд долларов. В ноте протеста, переданной российскому послу, по информации Reuters, говорится о том, что российские правоохранительные органы много раз игнорировали просьбы молдавских коллег помочь им с расследованием и установить происхождение выведенных из России 700 млрд рублей.
Как сообщили источники OCCRP в молдавских правоохранительных органах, нынешний дипломатический скандал начался в 2014 году с нежелания российских спецслужб помогать в расследовании.
«У нас возникло ощущение, что они [Волотовский и Шматков] приехали не для того, чтобы нам помочь, а чтобы узнать, как далеко мы продвинулись в расследовании, и получить все материалы. После этого с нами стали играть как будто в пин-понг; наши запросы в Россию переадресовывались из одного подразделения ФСБ — в другое», — говорит на условиях анонимности сотрудник молдавских правоохранительных органов.
На сообщение Reuters был вынужден отреагировать и президент Молдавии Игорь Додон: «Я думаю, что делать такие заявления не стоит. Сейчас идет очень детальное расследование всей этой схемы. Мы знаем, что через молдавские банки $22 млрд российских денег ушли на Запад. У нас открыто в Молдавии несколько уголовных дел по этому поводу. Компетентные органы занимаются. Мы надеемся, что российские коллеги из правоохранительных органов сделают все возможное, чтобы прояснить эту ситуацию. Но говорить о том, что какие-то государственные структуры, силовые или другие, я думаю, что преждевременно», — сообщил он агентству RNS.
Уголовные дела
Заявления молдавских властей о том, что за выводом 22 млрд долларов из России стоит ФСБ, можно считать эмоциональной реакцией на нежелание российских спецслужб помогать в расследовании. И хотя некоторые офицеры центрального аппарата ФСБ действительно вели себя странно в этом деле, а один — и вовсе служил прикомандированным сотрудником в банке, через который выводились средства по «молдавской схеме», тем не менее «молдавская схема» отмывания была выявлена в России именно благодаря усилиям отдельных подразделений ФСБ. И в первую очередь из управления ФСБ по Москве и Московской области.
Но когда дело дошло до возбуждения уголовных дел, в России, в отличие от Молдавии и других стран, расследование начало тормозиться.
«Новая газета» еще в 2014 году писала о «Ландромате» — так мы назвали схему по отмыванию 22 млрд долларов через молдавский банк Moldindconbank. Тогда же было возбуждено несколько уголовных дел.
По одному из них корреспондента «Новой газеты» допрашивали дважды в качестве свидетеля и даже проводили добровольную выемку документов.
Однако эти дела расследовались в окружных следственных управлениях МВД Москвы, они многократно передавались от одного следователя к другому, шли годы, а организаторов незаконного вывода из России почти 700 млрд рублей все никак не могли найти.
Одновременно в Молдавии, как сообщил глава антикоррупционной прокуратуры Виорел Морарь, сегодня в судах рассматривается 14 дел в отношении судей, выносивших незаконные решения; также расследуются дела в отношении судебных приставов, списывавших деньги со счетов российских банков; под следствием находятся и высокопоставленные сотрудники Центрального банка Молдавии.
Не менее активно расследуется уголовное дело об отмывании денег в Латвии: деньги, выведенные из России в Молдавию, впоследствии перечислялись в банк Trasta Komercbanka из Риги, у которого недавно была отозвана лицензия за сомнительные банковские операции.
Типичный «помоечник»
За три года до визита сотрудников управления «К» ФСБ России в Кишинев, в 2011-м, 62-летний житель московского района Зябликово, Николай Горохов, искал работу. Он позвонил по одному из объявлений в газете, и ему предложили стать регистратором — он должен был оформлять на себя компании. За каждую фирму ему платили по 800 рублей. С тех пор, по данным ФНС России, Горохов числится директором в 36 компаниях.
Московский пенсионер встретил репортера «Новой газеты» на пороге своей квартиры в тренировочных штанах. «Я — «номинальшик», или лучше сказать, «помоечник» (фирмы-однодневки в России часто называют «помойками». — Ред. ). Я очень много мог бы вам рассказать, но поймите, там сейчас «Спартак» играет. А я по «Спартаку»…» — сказал Горохов.
На следующий день после того, как «Спартак» обыграл махачкалинский «Анжи», Горохов встретился с нами в центре Москвы. «Я вам расскажу историю, которую в точности повторит любой «номинал». Я регистрировал фирмы на свое имя и подписывал документы на открытие банковских счетов. На каждую компанию их могло быть до десятка: счета открывались, через пару месяцев закрывались и открывались новые», — говорит Горохов.
А в 2013—2014 годах его начали вызывать в налоговую инспекцию и полицию.
«Мне сказали: ты — помоечник. Ты знаешь, что с этих компаний миллионы выводились из России? С тех пор я пытаюсь от этих компаний избавиться», — говорит Горохов
и показывает свое заявление в налоговую, где утверждает, что не имел реального отношения к зарегистрированным на его имя фирмам. Но у корреспондента «Новой газеты» он на всякий случай спросил, сколько прошло денег по счетам его компаний, видимо, надеясь как-то заявить свои права на эти средства. Помимо 800 рублей за каждую компанию ему обещали около 20 тыс. рублей в месяц как «директору». Но этих денег не заплатили.
Одной из зарегистрированных на имя Горохова фирм было ООО «Легат». Со счетов этой компании было выведено 1,4 млрд рублей по «молдавской схеме».
Схема на коленке
В январе 2011 года компания из Великобритании Valemont Properties Ltd якобы приобрела вексель у другой фирмы из Великобритании Goldbridge Trading Ltd. Номинал векселя — 400 млн долларов. Поручителями по векселю были несколько компаний из России, включая «Легат» «помоечника» Горохова, и гражданин Молдовы Максим Мищечихин.
Когда пришло время рассчитываться по векселю, все плательщики (и Goldbridge Trading, и российские фирмы, и гражданин Молдовы) сообщили, что долг они признают, но денег у них нет. И тогда компания Valemont Properties в апреле 2012 года обратилась в суд района Рышкань города Кишинева по месту регистрации Мищечихина. Вся роль гражданина Молдавии, который 400 млн долларов в жизни не видел, сводилась именно к этому — обеспечению молдавской юрисдикции, где у организаторов схемы были хорошие связи.
И в конце апреля 2012 года судья Валерий Гышкэ вынес решение о взыскании в пользу Valemont Properties 400 млн долларов. По сообщениям молдавских СМИ, Гышкэ, как и другие судьи, принимавшие аналогичные решения, находится под следствием.
Сегодня уже известно, что все эти векселя, поручительства и судебные решения были фиктивными. Главной целью было получение легального обоснования для вывода денег из России.
Вся схема была придумана в 2010 году крупными российскими обнальщиками «на коленке», как признался один из них «Новой газете». В то время обнальщики столкнулись с серьезной проблемой: российские деньги сомнительного происхождения стало труднее отправлять за рубеж по стандартной тогда схеме фиктивного импорта. Потому что системы отслеживания перемещения товаров через границу автоматизировались, и контролирующие органы в режиме онлайн видели, когда товар реально пересекал границу, а когда под видом импорта из страны просто выводились деньги, добытые преступным путем.
И вся новация «Ландромата» заключалась в том, что обнальщики получали железное основание для вывода денег за рубеж — решение суда.
После того как Валерий Гышкэ вынес решение о взыскании 400 млн долларов в пользу Valemont Properties, в дело включилась судебный пристав Светлана Мокан. Она отправила письма в банки Молдавии с требованием принудительно взыскать средства с должников, если их счета обнаружатся на территории республики. В любой другой ситуации шансы обнаружить счета российских фирм-однодневок на территории Молдавии равнялись бы нулю. Но в случае с «Ландроматом» все было предусмотрено заранее.
Руководитель преступного сообщества
У Светланы Мокан были открыты счета в молдавском банке Moldindconbank. По счастливому совпадению в то же время в этом банке были открыты корреспондентские счета российских МАСТ-банка и Интеркапитал-банка.
Именно в этих банках обслуживалась фирма «Легат» пенсионера Николая Горохова. Получив судебный приказ Светланы Мокан, сотрудники Moldindconbank принудительно взыскали средства с корреспондентских счетов российских банков для погашения фиктивной задолженности фирмы «Легат». Попав на счета пристава Мокан, российские рубли были конвертированы в доллары и перечислены на счет британской компании Valemont Properties.
Так под прикрытием судебного приказа с июля по сентябрь 2012 года якобы от имени «Легата» на счет Valemont Properties поступили 1,4 млрд рублей.
МАСТ-банк и Интеркапитал-банк входили в группу Сергея Магина, осужденного в 2017 году за организацию преступного сообщества, которое занималось отмыванием денег. Согласно документам из уголовного дела, на расчетные счета фиктивных компаний в банках Магина с января 2012-го по июль 2013-го поступило 169 млрд рублей. «За осуществление незаконных банковских операций с денежными средствами клиентов члены преступного сообщества получали комиссию в размере не менее 2,5% от каждой перечисленной и обналиченной денежной суммы и не менее 1,3% от каждой конвертируемой в иностранную валюту и выведенной за рубеж суммы», — говорится в материалах уголовного дела.
Но Сергей Магин был не единственным российским обнальщиком, работавшим по «молдавской схеме», а таких компаний, как «Легат», и таких директоров, как болельщик «Спартака» Николай Горохов, были сотни. Мы поговорили и с другими «номинальщиками», чьи компании также переводили деньги в Молдавию. Их истории вплоть до мелких деталей идентичны той, что рассказал Горохов.
На счета только Светланы Мокан за время работы «Ландромата» поступило 17 млрд долларов.
Весь обнальный мир
По «молдавской схеме» работали не только банки Сергея Магина, но почти все крупные российские обнальщики.
Всего в переводе денег в Moldindconbank с помощью фиктивных решений судов были замечены почти 20 российских банков (у большинства из них отозваны лицензии за сомнительные банковские операции). В ТОП-5 российских кредитных учреждений, отправивших наибольшее количество денег в Молдову, входило два банка Александра Григорьева — «Русский земельный банк» (РЗБ) и банк «Западный». Только через них по «молдавской схеме» из России было выведено 10,6 млрд долларов, или около 350 млрд рублей.
Александр Григорьев родом из Санкт-Петербурга. До того как он стал совладельцем РЗБ и «Западного», его знали как основного акционера строительной компании «СУ-888» из Якутска, которая участвовала в нескольких крупных государственных проектах. Однако, придя в банковский бизнес, Григорьев познакомился с несколькими крупными игроками на рынке незаконных банковских услуг. И в приобретенные им банки потянулись клиенты крупных обнальщиков.
Сегодня Александр Григорьев находится под стражей по делу, не связанному с «Ландроматом». Григорьева и его партнеров обвиняют в хищении активов из ростовского банка «Донинвест». Каких-либо дел в отношении Григорьева в связи с выводом сотен миллиардов рублей из России, насколько известно «Новой газете», нет.
Игорь Путин, двоюродный брат президента. Фото: РИА Новости
У Григорьева, пока он находился на свободе и пока его банки работали по «молдавской схеме», были влиятельные партнеры. В совет директоров РЗБ входил Игорь Путин, двоюродный брат президента России. До РЗБ у Игоря Путина уже был опыт работы в банковской сфере — например, он входил в совет директоров Мастер-Банка, у которого также была отозвана лицензия за отмывание преступных доходов.
Путина и Григорьева, похоже, связывали давние партнерские отношения. Путин входил в советы директоров строительной компании «СУ-888», а также подольского Промсбербанка — в обеих структурах Григорьев был акционером. Однако впоследствии партнеры разошлись, и Игорь Путин даже опубликовал специальное письмо, в котором подчеркнул необходимость радикального оздоровления банковской системы.
В ситуации с РЗБ, как писал Путин, «компетентные источники заранее предупредили меня о реальном положении дел, подтвердив мои опасения. Понимая, что не в силах изменить финансовую политику, я решил покинуть совет директоров банка».
В подготовке материала участвовали: Андрей Галяткин, Алеся Мароховская, Ирина Долинина, Елизавета Цыбулина
МВД сообщило о раскрытии списка банков-участников так называемой «молдавской» схемы. Порядка половины из них относятся к действующим банкам.
О «молдавской» схеме
В сентябре прошлого года пресса сообщала, что правоохранительные органы начали проверять схему вывода из России через Молдавию денежных средств в объеме почти 700 млрд рублей. Участниками схемы было 19 финансовых организаций, многие из которых сегодня уже утратили свои лицензии. К ним относились банк "Западный", «Транспортный», Маст-банк, Русский земельный банк, «Таурус», «Рублевский» и другие. Все они уже лишены лицензий. На ряду с ними, в информации МВД фигурирует Мособлбанк, находящийся сейчас на санации СМП Банком, а также банк «Советский» - ему подыскивают санатора.
Прежде в прессе проходила информация о том, что в крупномасштабную схему вывода средств из России в Молдавию входило использование подложных судебных постановлений, которые будто бы выдали районные суды Молдавии. МВД уже приступило в проверке в этом направлении.
"Молдавская" схема была описана следующим образом: зарубежными компаниями заключались кредитные договоры, по которым российским компаниям якобы выдавались кредиты в объемах, равным сотням миллионов долларов или они выступали по ним в качестве поручителей. По этим долгам никто не выполнял обязательств, и кредиторы направляли свои обращения в молдавские суды — это было возможно, так как поручителями по кредитам числились граждане Молдавии. Как стало ясно позже, они представляли собой социально не защищенные слои и не знали, в каком деле участвуют — их подписи были сфальсифицированы.
Неделю назад уже сообщалось, что арестован Александр Григорьев — руководитель преступной группировки, занимавшейся обналичиванием денег с использованием «молдавской» схемы. Перед финансовым бизнесом, Григорьев владел «Строительным управлением-888», одной из якутских компаний по строительству и ремонту транспортных объектов, в т.ч. аэродромов. В совет директоров этой компании входил Игорь Путин, являющийся двоюродным братом президента России.
У Русского земельного банка сложилась плохая репутация. Банк в течение долгого времени принадлежал компании «Интеко» (её контролировала Елена Батурина, жена экс-мэра Москвы Юрия Лужкова. В ноябре 2010 года она продала банк офшорным компаниям, после чего он перешел во владение в т.ч. Александра Григорьева и Игоря Путина. Сменив собственников, банк приступил к агрессивному привлечению вкладов. Например, когда в 2013 году все банки предлагали ставки по вкладам не выше 10% годовых, в Русском земельном банке можно было открыть вклад при 13-14%-й ставке. В тот же период Игорь Путин ушел из банка. И как только банк лишили лицензии, пресса узнала о возбуждении в конце июня правоохранительными органами уголовного дела, связанного с незаконным выводом средств за границу одним из клиентов Русского земельного банка.
По словам заместителя генерального директора по работе с банками компании «Финэкспертиза» Натальи Борзовой, порой происходит так, что банк невольно принимает участие в схеме. Он занимается обслуживанием клиентских счетов, и если операция не вызывает никаких сомнений, то банк может её пропустить на совершенно законных основаниях. Но даже в этом случае ситуация все равно обернется против него. Ведь своё внимание Центробанк обращает во все стороны деятельности. Участие в любой сомнительной схеме стимулирует применение соответствующих карательных мер.
По словам представителей пресс-службы Мособлбанка, с начала санации в Мособлбанке никаких подознительных операций не отмечено. В «Стратегии» заявили, что банк занимался межбанковскими операциями с Молдинконбанком, но все операции - законны и по ним в прошлом году уже имела место инспекционная проверка Банка России. Причем, никаких претензий со стороны регулятора по поводу проведения этих операций к банку не было предъявлено.
В других банках по этому вопросу не дали никаких комментариев.
Фото: PhotoXPress.ru
Западные СМИ уделяют повышенное внимание «молдавской схеме», посредством которой из России было выведено $22 млрд, по политическим причинам, считают в Росфинмониторинге. Сама схема была закрыта еще два года назад и представители силовиков в ней не участвовали, утверждают в ведомстве.
Внимание иностранной прессы к «молдавской схеме» вывода средств из России политизировано, сказал RNS статс-секретарь - заместитель директора Росфинмониторинга Павел Ливадный в кулуарах съезда Ассоциации российских банков (АРБ). По его словам, схема, с помощью которой из страны с 2011 по 2014 год было выведено около $22 млрд, носит исключительно криминальный характер, и силовики не имеют к ней отношения.
«Схема достаточно старая. Работы велись активно. Схема уже два года как ликвидирована. Обострение внимания со стороны западных средств массовой информации исключительно политизировано. Данная схема носит исключительно криминальный характер. Политизирована, по всей видимости, в связи с избранием президента Молдавии, который считается пророссийским», - сказал он.
«Естественно, никаких денег, которые связаны с деятельностью правоохранительных органов Российской Федерации, кстати, и молдавских, там не было. Это исключительно криминальная схема, которая действовала только благодаря тому, что молдавские суды принимали соответствующие решения», - подвел итог Ливадный.
Ранее «Новая газета» сообщила, что основными бенефициарами вывода более 700 млрд руб. из России по «молдавской схеме» якобы были подрядчик РЖД Алексей Крапивин, владелец группы «Ланит» Георгий Генс и совладелец IT-холдинга «Марвел» Сергей Гирдин.
Президент Молдавии Игорь Додон говорил RNS, что делать выводы о причастных к теневым операциям преждевременно.
24 марта в Банке России сообщили, что «молдавская схема» была выявлена регулятором еще в 2013 году, а к середине 2014 года ее использование было полностью пресечено.
«В конце 2013 года Банк России выявил и идентифицировал как вывод денежных средств за рубеж так называемую "молдавскую" схему, по которой денежные средства из российских банков переводились на счета иностранных компаний, открытые в ряде молдавских банков, прежде всего в Moldindconbank», - сказал представитель регулятора.
По данным ЦБ, в схеме участвовали 23 российских банка, в числе которых Русский земельный банк, банк «Балтика», «Европейский экспресс», Смартбанк, Маст-банк, Интеркапитал-банк, банки «Западный», «Энергобизнес» и другие.
«Ландромат»
Как писала «Новая газета», мошенники, которые незаконно выводили деньги из России, в 2010 году столкнулись с трудностями, так как традиционная схема вывода с помощью фиктивного импорта перестала работать из-за усовершенствования систем перемещения товаров через границу.
В результате была разработана новая схема, с помощью которой деньги можно было выводить по решению молдавского суда. Она работала таким образом: одна фиктивная компания со счетом в молдавском Moldindconbank заключала договор займа с другой фиктивной компанией на сотни миллионов долларов. В качестве поручителя выступала российская компания-однодневка.
После того как заемщик переставал платить по долгам, кредитор обращался в молдавский суд, который, в свою очередь, принимал решение о взыскании задолженности с кредитора, счет которого открыт в российском банке, участвующем в схеме. В результате средства «на законных основаниях» выводились из России в Молдавию, и далее в третьи страны.
В качестве иностранных банков, которые фигурировали в схеме, указывались, в частности, Danske Bank, через который было выведено $1,2 млрд, Bank of China ($717 млн), HSBC ($545 млн), UBS и другие. В числе российских банков были названы Росевробанк ($576 млн), а также кредитные организации с отозванной лицензией: Русский земельный банк, Балтика-банк, «Европейский экспресс», банк «Западный» и Маст-банк.
22 марта Генпрокуратура Молдавии сообщила о возбуждении уголовных дел в отношении 16 молдавских судей, которые обвиняются в том, что они принимали осознанное участие в «молдавской схеме». Дела были также возбуждены в отношении четырех судебных исполнителей, четырех сотрудников Национального банка Молдавии и девяти сотрудников коммерческого банка.
Банки подтверждают
21 марта британский банк HSBC подтвердил осуществление ряда транзакций в рамках «молдавской схемы» вывода денег из России, следует из комментария кредитной организации для RNS.
«HSBC не находился в центре предполагаемой схемы, а проводил мониторинг отдельных транзакций, не имея информации об их взаимосвязи или наличии более крупной схемы», - сказал представитель банка Анкит Патель.
По его словам, «этот случай подчеркивает необходимость более детального обмена данными между государственным и частным секторами, каждый из которых имеет важную информацию, которой не располагает другой».
Danske Bank ранее подтвердил RNS вовлеченность своего дочернего банка в Эстонии в «молдавскую схему» по выводу средств из России: «Мы знаем о транзакциях, о которых идет речь, и уже обсуждали их с властями Дании и Эстонии. В указанном периоде (с 2011 по 2014 год. - RNS) наши системы и процедуры в Эстонии были недостаточными для того, чтобы полностью исключить использование нас в целях отмывания средств».
Аналогичная схема продолжает действовать
В начале февраля газета «Коммерсант» написала, что в России существует «защищенная со всех сторон законом» схема отмывания денег, ключевым звеном которой является Федеральная служба судебных приставов (ФССП). За год с помощью этой схемы из России было «законно» выведено 16 млрд руб.
Наличие такой схемы подтвердил Центробанк. «По оценке Банка России, в 2016 году с помощью нее на зарубежные счета было переведено около 16 млрд руб., или более 10% от всего объема выявленных сомнительных операций за год», - сообщили газете в пресс-службе регулятора.
В схеме обычно участвуют два юридических лица: одно российское, другое - зарубежное. Нерезидент подает в суд иск о взыскании задолженности с компании в России, последняя соглашается с требованиями. Суды удовлетворяют требования истца, что позволяет зарегистрированной за границей компании обратиться в ФССП для взыскания задолженности, которая позже перечисляется на счет в иностранном банке.
Как отмечает газета, в настоящее время ЦБ ведет разработку мер по борьбе с данной схемой вывода средств из России.
В целом в результате мнимых внешнеэкономических сделок за последние три года из России за рубеж было выведено около 1 трлн руб., сообщил в начале марта аудитор Счетной палаты Сергей Штогрин.
Москва, 30 марта - "Вести.Экономика" Схема вывода капитала за рубеж с помощью исполнительных листов различных судов стала одной из главных тем обсуждения в последнее время. При этом пока нет готового решения борьбы.
В данный момент даже неясно, необходимо ли будет менять законодательство, для того чтобы пресечь подобные схемы.
Молдавская схема
Название способ вывода получил просто потому, что в его основе лежали сфальсифицированные судебные постановления, выданные молдавскими районными судами.
Суть схемы заключается в заключении фиктивных сделок между двумя компаниями, которые обычно являются офшорными, а гарантами выступали граждане Молдавии при поручительстве российских компаний-однодневок.
Затем компания и гарант отказывались от выполнения обязательства, поэтому платить должны были российские компании, созданные специально для этого, и такие решения суды в Молдавии принимали в массовом порядке.
Всего с 2011 по 2014 гг. с помощью такой схемы было выведено $22 млрд, свидетельствуют данные Росфинмониторинга, но в 2015 г. также назывались цифры в $50 млрд.
В схеме участвовали более 100 российских компаний, а деньги переводились в Великобританию, Новую Зеландию и Белиз.
Но эта схема была закрыта еще два года назад, Банк России выявил ее в 2013 г. Из молдавских банков сильнее всего был замешан Moldindconbank, а из российских в схеме участвовали 23 банка, в том числе "Русский земельный банк", банк "Балтика", "Европейский экспресс", "Смартбанк", "Маст-банк", "Интеркапитал-банк", банки "Западный", "Энергобизнес". Из зарубежных банков также оказались замешаны Danske Bank, Bank of China, HSBC и UBS.
Мошенники постоянно стараются придумывать различные схемы вывода капитала из РФ, так как привычные способы достаточно быстро перестают действовать или становятся уже не так эффективны.
До 2010 г. была наиболее популярна схема с фиктивным импортом, но после улучшения методов контроля перемещения товаров она потеряла смысл.
Сейчас называть действующую схему вывода "молдавской" не совсем корректно, хотя смысл почти не изменился. Теперь в ее основе лежат также решения судов и действия Федеральной службы судебных приставов (ФССП).
Обычно для реализации этого способа нужны два юридических лица, одно из которых должно быть российским, другое – зарубежным. После подачи иска в суд о взыскании задолженности с компании в России последняя соглашается с требованиями. Поэтому суд полностью удовлетворяет иск, деньги проходят через ФССП, а затем оказываются на счету в иностранном банке.
Фактически это не только способ вывода, но и способ отмывания, так как для зарубежных регуляторов деньги абсолютно "чистые", поскольку они прошли через ФССП.
Только за последний год таким способом было выведено около 16 млрд руб., считают в Банке России, а это около 10% всего объема сомнительных операций.
За три года, с помощью фиктивных сделок, было выведено около 1 трлн руб., отметили в Счетной палате.
Бороться с подобными схемами не так уж просто, поскольку с точки зрения законодательства схема с участием ФССП является законной и защищенной. Российские суды, подтверждая решение зарубежных коллег, могут только рассматривать вопрос с процессуальной точки зрения, то есть отменить его только в случае нарушения процедуры. Поэтому в большинстве случаев нет оснований для отмены решения.
Поэтому ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина попросила на встрече с президентом РФ Владимиром Путиным помощи в борьбе с такими способами вывода средств. После этого было проведено заседание межведомственной рабочей группы по противодействию незаконным финансовым операциям под руководством помощника президента Евгения Школова.
По мнению заместителя директора Росфинмониторинга Павла Ливадного, наиболее правильным будет внести поправки в законодательство, чтобы на такие судебные заседания приглашался представитель Росфинмониторинга.
Тогда суд сможет использовать основание для отказа в иске из-за "нарушения публичного интереса", считает он. А сделка будет признана мнимой. Подобное право может реализовать прокурор, если он будет участвовать в этом процессе, пишет Reuters.
Но все равно остается проблема решения судов иностранной юрисдикции. Они не могут исследовать суть сделки, так как обязаны признавать решения судов иностранной юрисдикции. И это уже работа для властей и соответствующих органов, которые должны будут добиться изменения договорной базы между странами.
Отдельно стоит вопрос фиктивных решений третейских судов, но в этом случае Росфинмониторинг ожидает быстрого улучшения ситуации из-за изменения соответствующего законодательства.
При этом окончательно законопроект будет принят примерно через год, хотя это может произойти быстрее, учитывая "сложность вопроса и необходимость оперативного решения", добавил Ливадный.
