Международный перевод для зачисления на счет в иностранной валюте, открытый в ПАО Сбербанк
Для осуществления денежных переводов на счет клиента в ПАО Сбербанк, открытый в иностранной валюте необходимо указывать следующие реквизиты:
Международный перевод для выплаты наличными
Сбербанк производит выплату наличных денежных средств по переводам в следующих видах иностранных валют: доллар США, евро, фунт стерлингов Соединенного Королевства, швейцарский франк, японская йена и китайские юани.
Получить перевод в долларах США и евро можно в любом отделении Банка; в фунтах стерлингов Соединенного Королевства, швейцарских франках, японских йенах, китайских юанях - в соответствии с перечнем уполномоченных подразделений (см. Приложение 1 и Приложение 2).
Для осуществления денежных переводов из-за рубежа физическому лицу в ПАО Сбербанк, необходимо указывать следующие реквизиты:
Обратите внимание
- При переводе для выплаты наличными в офисе банка обязательно укажите номер офиса, в котором будут получены деньги. Выплата перевода осуществляется в указанном офисе банка.
- С 20.11.2018 г. вступило в силу изменение в № 181-Инструкцию Банка России:
Клиент – резидент* обязан информировать банк о поступающих на его счёт от нерезидентов* возвратах кредитов или займов в течение 30 дней со дня поступления средств.
Данное изменение действует в случае, если вы предоставили нерезиденту кредит или займ размером более 3 млн. рублей (эквивалент в валюте) переводом со счета в ПАО Сбербанк.
Для информирования ПАО Сбербанк о назначении зачисленных средств Вам необходимо распечатать форму Подтверждения (Ф-550), заполнить её по образцу и предоставить в любой офис ПАО Сбербанк, обслуживающий физических лиц.
1. Резиденты:
а) физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, а так же постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства
б) юридические лица, зарегистрированные в государственных органах по месту проживания, нахождения и в связи с этим обязующееся подчиняться действующему законодательству Российской Федерации
2.Нерезиденты:
а) физические лица, не являющиеся резидентами в соответствии с первым пунктом
б) юридические лица, созданные в соответствии с законодательствами иностранных государств и имеющие местонахождение за пределами территории Российской Федерации
Если вам отправили денежные средства из другого города или страны, вас наверняка заинтересует статья посвященная вопросу о том, как получить перевод Вестерн Юнион. Сегодня мы расскажем вам о том, как можно получить информацию о статусе отправления, а также дадим подробную инструкцию для получателей.
Преимущества данной системы
Итак, на сегодняшний день совершение международных переводов — это очень популярная услуга, которой пользуются миллионы людей по всему миру, в том числе и в России. Главное преимущество такого способа отправки денег — в универсальности и низких тарифах, которые придутся по душе тем людям, которые часто отправляют переводы своим близким в другие города и страны.
Если деньги отправлялись по России, валюта будет выбрана российская — рубли. Если перевод пришел в Россию из других стран, то выдаваться он будет в рублях или же долларах.
Если вы не хотите искать офисы обслуживания или банковские отделения для получения денег, вы можете изначально попросить отправителя переслать вам деньги на вашу банковскую карточку. В этом случае деньги поступят сразу на ваш счет, никуда ходить не придется.
Для безналичного перевода нужно, чтобы у отправителя и получателя были действующие пластиковые карты с положительным балансом, причем социальные карточки не подходят. Нужно зайти на официальный сайт компании, выбрать вкладку «Отправить перевод» и заполнить все пустые поля.
Когда перевод поступает в отделение, почтальон кладет в почтовый ящик получателя извещение. Если перевод оформлен отправителем с услугой доставки на дом, почтальон принесет деньги прямо домой. Если получателя нет дома, почтальон положит в почтовый ящик извещение. Для получения перевода нужно прийти в отделение с извещением и удостоверением личности. Законные представители получателя могут получить перевод только при предъявлении нотариально заверенной доверенности.
Экспресс-переводы «Форсаж» и «Вестерн Юнион»
Безадресный по России можно получить в любом . Перевод выплачивается в рублях. Перевод «Форсаж» за границу можно получить в одном из пунктов выдачи , перевод выплачивается в любой валюте из списка валют, с которыми работает пункт выдачи, по внутреннему курсу системы «Форсаж», действующему на день выплаты перевода. Адресный перевод «Форсаж» (отправленный получателю на конкретный адрес) можно получить в почтовом отделении, к которому приписан адрес.
Можно также получить в одном из специализированных , перевод выдается в рублях. За границей перевод можно получить в одном из пунктов выдачи страны назначения. Деньги выдаются в любой валюте из списка валют, с которыми работает пункт выплаты, по внутреннему курсу системы «Вестерн Юнион», действующему по умолчанию на день выплаты перевода. Отправитель имеет возможность зафиксировать курс на момент отправки перевода.
Для получения экспресс-перевода «Форсаж» и перевода «Вестерн Юнион» нужно назвать контрольный номер, который сообщается отправителю в момент оформления перевода, и предъявить удостоверение личности
Каким способом лучше всего переводить деньги из-за границы? Облагаются ли такие переводы налогом? Основные аспекты переводов из-за рубежа на счета физических и юридических лиц рассмотрим в нашем обзоре.
Переводы в России для многих граждан - обычное и понятное дело. А вот о переводах из-за рубежа - мало кто что знает. Кроме того, даже в сети нет подробной информации и инструкции, как правильно сделать или получить перевод из-за границы. В зависимости от вашей жизненной ситуации можно выделить несколько вариантов.
Перевод из-за границы от родственников и друзей
Western Union, MoneyGram - быстро, но дорого
Если вы хотите получить небольшой разовый перевод из-за рубежа (например от друга в качестве подарка или от родственников), то можно воспользоваться системой денежных переводов типа Western Union или MoneyGram. Во-первых это будет быстрее, чем через банк, а во-вторых проще в получении - за получением перевода можно будет обратиться практически в любой банк-партнер с паспортом. Деньги вам выдадут в той валюте, в которой они были отправлены, либо сконвертируют по курсу банка.
Комиссия за такой перевод составляет в среднем 1-2%, но при больших суммах начинается от 0,5%. Деньги приходят мгновенно или за один день (12-часовой перевод у Western Union стоит дешевле). Отправитель передает получателю секретный цифровой код. При получении необходимо предъявить паспорт.
- Плюсы: быстро, без открытия счета.
- Минусы: необходимо идти в банк и получать наличные, а наличных может не быть в кассе банка, курс конвертации в банке-агенте может быть не лучшим, высокая комиссия за перевод.
Перевод на банковский счет
Банковский перевод из-за рубежа осуществляется по международным реквизитам банка. Вам понадобится:
- международное название (например, Sberbank),
- SWIFT-код (обратите внимание, что у региональных подразделений разные),
- номер счета,
- имя получателя латиницей (уточните написание имени в банке или пишите также, как на вашей банковской карте),
- назначение платежа, например, gift (подарок).
Перевод можно получить, как на карточный счет, так и на обычный. Но стоит заранее ознакомиться с тарифами банка:
- Зачисление на счет в большинстве банков бесплатно, но может быть ограничение на сумму, сверх которой берется комиссия.
- А вот снятие или перевод с банковского счета может облагаться комиссией в 1-2%, если деньги пришли безналичным путем и пролежали на счете менее 10 - 30 - 60 дней. В тарифах дебетовых карт такое ограничение встречается реже, но может быть ограничение на снятие, например, 150 000 в месяц без комиссии, а свыше - комиссия 2%.
- В некоторых банках отказываются зачислять валютные переводы на рублевые счета, если нет доп. соглашения на автоматическую конвертацию.
Итак, за и против банковского перевода:
- Плюсы банковского перевода: дешевле, если все сделано правильно; удобнее - не нужно ходить в банк.
- Минусы: дорого, если снимать деньги сразу.
Еще один вариант, если вы планируете помогать родителям или детям из-за рубежа, вы можете выпустить на их имя дополнительную кредитную или дебетовую карту. Доп. карта будет привязана к основному счету в валюте, поэтому выбирайте банки без комиссии за конвертацию. Ну и будьте готовы к тому, что карту будут периодически блокировать за сомнительные операции.
Налоги и валютный контроль
Операции на сумму свыше 600 000 рублей попадают под валютный контроль банка. Этого не стоит бояться, но стоит быть готовым подтвердить родство (если переводы приходят от родственников) или объяснить назначение платежа.
Подарки от ближайших родственников не облагаются налогом, независимо от местонахождения родственников:
Согласно абзацу 2 пункта 18.1 статьи 217 Кодекса доходы, полученные в порядке дарения, освобождаются от налогообложения в случае, если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами). (ФЕДЕРАЛЬНАЯ НАЛОГОВАЯ СЛУЖБА, ПИСЬМО от 10 июля 2012 г. N ЕД-4-3/ О НАЛОГООБЛОЖЕНИИ ДОХОДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ).
А вот на подарки от иностранного жениха или друзей вполне может быть начислен подоходных налог. Об этом читайте ниже.
Не стоит соглашаться на просьбы знакомых и незнакомых вам людей открыть счет на ваше имя, для переводов крупных сумм денег. Например, вас просят открыть счет на свое имя для того, чтобы перевести крупную сумму из-за границы (допустим, 5 000 000 рублей). Вам будут названы тысячи причин, по которым человек, якобы, не может открыть счет на свое имя. Истинная причина будет крыться в том, что просящий человек не хочет «светиться» с таким проблемным переводом из-за границы. Все потому, что согласно Статье 6 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" обязательному банковскому контролю подлежат операции сумма которых равна или превышает 600 000 рублей (либо эквивалент в валюте). Для осуществления такого контроля банк потребует от вас документального подтверждения, кто, на каком основании, и для какой цели перечислил вам такую сумму. А что вы будете делать, если банк на основании контроля проинформирует вас о приостановлении операции и отказе в выполнении вашего распоряжения по совершению операции (выдачи наличных)? А реальный получатель средства требовать будет с вас. Кроме того, вами может заинтересоваться налоговая служба, о чем мы писали выше.
Заработок из-за рубежа - как получить перевод
Перевод физ. лицу
Если вы планируете получать регулярные выплаты из-за рубежа (например, заработную плату от фриланса и т.п.), то целесообразно для этих целей завести валютный счет в банке или банковскую карту. Также, необходимо заключить гражданско-правовой договор с вашим заказчиком, желательно на русском языке, но допускается вариант с двумя языками. Сразу стоит отметить, что такие доходы должны облагаться налогом на доходы физических лиц по ставке 13%. Кроме того, если сумма ваших доходов превысит 10 000$ в год, то служба фин. мониторинга вашего банка может заблокировать ваш счет до выяснения обстоятельств.
Сейчас банкам дается возможность самостоятельного приостановления расходных операций на срок до 5 дней. За это время вы обязаны будете документально подтвердить «чистоту» проводимых сделок или прояснить происхождение получаемых вами денежных средств. Ежегодно, вам придется отчитываться в налоговой по декларации 3-НДФЛ о доходах, полученных за пределами РФ и уплачивать налог. Для этого вам нужно будет прилагать копию вашего договора и выписку с банковского счета. Стоит отметить, что существует высокая ответственность за сокрытие таких доходов. А банки, которые могут лишиться лицензии, если не будут сообщать о таких операциях, обязательно будут соблюдать букву закона, поэтому лучше не рисковать. Если вас «поймают», то вам придется заплатить 13% + штрафы 5% от суммы не уплаченного налога в месяц первые 180 дней, далее 10% ежемесячно от суммы налога, а далее вас ждет уголовное преследование.
Юр. лицо или ИП
Налоги на юр. лиц в России меньше, чем на "физиков", но бонусом идут повышенные требования и штрафные санкции. Если вы планируете работать с иностранными заказчиками, как юр. лицо или ИП, стоит внимательно отнестись к выбору банка и заранее обсудить со службой валютного контроля предстоящие сделки.
В банке вам откроют транзитный валютный и текущие валютный и рублевые счета, а с заказчиком необходимо будет заключить договор на двух языках с детальным описанием поставляемых услуг. В договоре вы будете указывать реквизиты валютного счета.
Для каждого контрагента в банке необходимо будет оформлять "Паспорт сделки" еще до первого поступления денег. В течение 7 дней после поступления денег вам нужно оформить справку о валютной операции, либо продать валюту, перечислив на рублевый счет. Каждый этап работы необходимо закрывать актом, в том числе на русском языке, и сдавать его копию в отдел валютного контроля банка.
Переводы по почте остаются сейчас самым знаменитым и доступным вариантом перевода финансовых средств на территории России физическими лицами. Услуга оказывается в каждом из больше, чем 40 тыс. офисов почтовой связи, которые распределены по всей стране, заключая самые далекие местности.
Даже в самых далеких местностях России, оплата перевода исполняется в небольшие сроки.
Что это такое
Почтовый перевод финансов – это услуга, которая имеет отношение к отправлению денег по почте. Она есть самым прославленным и распространенным вариантом для пересылки финансовых средств среди физических и юридических лиц. Все дело в том, что перевод можно применять в любом отделении почты в России и странах СНГ.
С 2003 г. обычные переводы по почте одержали наименование «Киберденьги», 40 тыс. офисов по России выгодно отличают Почту России, даже по сравнению со Сбербанком.
Это единая система в России, которая разрешает делать пересылку средств между юр. и частными лицами. У Почты России есть и прибавочные услуги.
Вы можете попросить прислать вам бесплатное уведомление получателя о пересылке финансовых средств, также можно переслать сообщение с виртуальными финансами.
А за добавочную оплату есть извещение получателя об уплате денег и доставка средств на дом. Эти услуги разрешают проследить за переводом и не идти на почту. Каждому клиенту почты следует знать, сколько подходят и как отследить финансовые средства, пересланные почтой.
А для значительных сумм необходимо заказать заранее в офисе, чтобы одержать всю сумму вовремя.
Комиссия
Почта России делает передвижения денег по почте таких типов населения:
- Прием перевода от отправителя наличными деньгами – оплата перевода получателю наличными финансами;
- прием перевода финансов от отправителя на расчетный счет отделений Почты России – оплата перевода получателю наличными финансами;
- прием от отправителя наличкой — уплата на расчетный счет получателя.
Самая большая сумма перевода уравнивается 500 тыс. руб., за опусканием переводов финансов, принятых от отправителя на расчетный счет подразделений Почты России – 250 тыс. рублей (кроме переводов социального типа).
Почта России назначает такие тарифы для перевода денег:
- До 1 т. руб. – 40 руб. плюс 5 % от суммы передвижения.
- От 1 до 5 т. руб. – 150 руб. плюс 4 %.
- От 5 до 20 т. руб. – 150 руб. плюс 2 %.
- Свыше 20 тыс. руб. – 250 руб. плюс 1,5 %.
Корпоративным большим клиентам для больших рассылок или приема переводов на собственный адрес предусматривают специальные тарифы.
Если применять услугу Форсаж, нужно будет заплатить 99 руб. при переводе до 3 т. руб. если размер перевода будет от 3 до 500 тыс. руб., с вас снимут 1,2 %, но не выше 1500 руб.
Почтовый перевод предусмотрит оказание добавочных услуг, которые оформляются по предпочтению клиента:
- передача добавочной информации до 70 символов вместе с переводом (безвозмездно);
- доставка перевода на дом получателя – (тариф за услугу пересылки 1,5 % плюс 18 % НДС);
- сообщение отправителю об уплате перевода – (цена 16 рублей плюс 18 % НДС).
Сколько хранится денежный перевод на почте России?
В ситуациях невыполнимости одержать средства вовремя, получателя интересует вопрос, сколько хранится денежный перевод на почте России?
Если у вас нет вероятности забрать финансовые средства сразу после получения сообщения о прибытии, не беспокойтесь. Почтовое отделение будет сберегать пересланные вам финансы месяц.
При не востребовании перевода в обозначенное время оператор перешлет его отправителю. Альтернативой может стать заявление на продление времени сохранения. Время можно оттягивать на несколько месяцев.
Или оформляйте доверенность на произвольного родственника для получения перевода по почте, непременно нотариально удостоверив его.
Почта России на рынке переводов денег
Модернизация инфраструктуры почтово-банковских услуг разрешила сделать лучше сервис. Сейчас удачно работает каждая система переводов средств. Почта России может предложить две услуги по пересылке финансов.
Воспользуйтесь системой виртуальных переводов «КиберДеньги», если нужно перекинуть деньги в любое место России, в Швейцарию либо в страну СНГ.
В границах услуги можно переслать деньги:
- По прописанному адресу частному или юр. лицу.
- До востребования.
- На ящик абонемента.
Если возникла ошибка при написании адресата, приключилась другая непредсказуемая ситуация, вы можете переадресовать перевод.
Быстро доставить деньги поддержит система «Форсаж», но лишь физическому лицу в пределах России. Время перевода не превзойдет часа. Сейчас можно пересылать, получать деньги в российской валюте, а также доллары при поддержке Вестерн Юнион за рубеж. Переводы по почте делаются в рублях.
Как сделать
Итак, как сделать перевод финансов по почте?
Для этого вам нужны :
- Бумага, которая удостоверяет личность отправителя.
- Данные о получателе: инициалы либо наименование предприятия, адрес, реквизиты ящика, почтовый индекс.
- Финансовые средства.
- Пропишите бланк перевода по почте. Все поля обязаны ясно читаться, прописаны или печатными буквами или с применением принтера. Поправлений на форме быть не должно. Кроме того, индекс адресата прописывается стилизованными цифрами чернилами любого цвета, за опусканием красного, желтого и зеленого, ведь индекс сканируется машинами.
- Пропишите вариант доставки – по нужному адресу, до востребования либо на ящик абонента.
Для контроля за доставлением вашей отправки используйте добавочные услуги Почты России :
- извещение получателя о прибытии перевода финансов (безвозмездно);
- передача текстового извещения размахом не более 70 символов (бесплатно);
- извещение об оплате почтового перевода получателю (за добавочную оплату).
Видео: Новые способы
Как проверить
Часто появляется вопрос, как отследить перевод денег по почте? Почта предусматривает централизованный контроль над перемещением отправлений по почте, что исключает вероятную потерю денег.
Но проконтролировать перевод денег по почте неосуществимо. Работающие системы не предусмотрят on-line отслеживание статуса действия отправителем.
При переводе финансовых средств закажите услугу извещения об оплате. Если пропишите телефонный номер при отправлении денег, ждите смс. Как получить без извещения? Если вы не будете заказывать извещение то сообщение придет на почту.
Исключением из этих правил есть переводы Вестерн Юнион. В чеке прописан контрольный номер, но контролировать по нему статус перевода необходимо лишь на сайте Вестерн Юнион.
Как получить
Чтобы получить перевод денег на почте нужно следовать инструкции:
- Сначала следует получить сообщение о доставке перевода в самое близкое к вам почтовое отделение в России. Его приносит участковый почтальон и покидает в ящике, ведь по правилам такие сообщения не запрашивают вручения прямо в руки. Поэтому посмотрите в почтовый ящик, возьмите паспорт и идите в отделение почты для получения денег.
Если вы затруднитесь в поисках отделения почты или опасаетесь попасть в перерыв, почитайте с вниманием бланк извещения. Там в обязательном порядке прописан номер отделения, его адрес и порядок работы.
- В отделении почты отдайте оператору сообщение и свидетельство личности. Дальше одержите особый бланк сопровождения, в который нужно прописать ваши паспортные данные и время получения перевода. Оператор отдаст вам наличные, паспорт и попросит поставить подпись в передаче в надлежащем бланке внутреннего учета. Ваша подпись в чеке будет окончанием процедуры перевода по почте. При этом с вас не снимут денег, ведь за эту услугу платит отправитель денег по необходимым тарифам Почты России.
Если вы не знаете, где находится прописанное в извещении отделение почты, вы можете уточнить его местоположение при помощи интернета. Для этого пройдите на официальный сайт Почты России и отыщите на карте филиал в вашем регионе, а затем нужное отделение.
Почтовые переводы денег являются в наше время очень популярными, ведь они имеют много добавочных услуг, которые делают перевод удобным. Чтобы послать перевод, нужно иметь паспорт и данные о получателе.
Отследить перевод можно только при заказе добавочных услуг. Для получения перевода обратитесь в любое ближайшее отделение почты, и закажите извещение о приходе перевода денег.
