Фондовый рынок (или рынок ценных бумаг) – это совокупность экономических отношений по поводу выпуска и обращения ценных бумаг между участниками рынка. Это важная составная часть финансовой сферы деятельности, обеспечивающая накопление и получение необходимых финансовых ресурсов, т.е. фондовый рынок является сегментом финансового рынка.

Строго говоря, фондовый рынок и рынок ценных бумаг не являются полностью совпадающими понятиями. Та часть рынка ценных бумаг, которая основывается на денежном капитале, называется фондовым рынком. Последний образует преимущественную (подавляющую) часть рынка ценных бумаг. Поэтому на практике указанные понятия считаются синонимами.

Роль фондового рынка (рынка ценных бумаг) заключается, с одной стороны, в привлечении денежных средств из разных источников, а, с другой, – в эффективном вложении денежных средств в один из видов финансового рынка.

Функции фондового рынка (рынка ценных бумаг) можно разделить на две группы: общерыночные (присущие любому рынку) и специфические (отличающие его от др. рынков). К общерыночным функциям относятся:

получение прибыли;

формирование цен;

сбор и систематизация информации об объектах торговли и ее участниках;

создание правил торговли, порядок разрешения споров между участниками и др.

Специфические функции фондового рынка (рынка ценных бумаг) – это:

перевод сбережений населения из непроизводительной в производительную сферы;

перераспределение денежных средств между отраслями и сферами деятельности;

финансирование дефицита государственного бюджета на неинфляционной основе;

страхование валютных и инфляционных рисков (хеджирование) через производные ценные бумаги.

По структуре фондовые рынки (рынки ценных бумаг) классифицируются в зависимости от различных признаков. Различают:

международные и национальные рынки ценных бумаг;

национальные и региональные рынки ценных бумаг;

рынки конкретных видов ценных бумаг:

рынки государственных и корпоративных ценных бумаг;

рынки первичных и производных ценных бумаг (производных финансовых инструментов);

первичные и вторичные;

организованные и неорганизованные;

биржевые и внебиржевые;

кассовые и срочные.

Первичный рынок – это приобретение ценных бумаг их первыми владельцами; вторичный рынок представляет собой обращение ранее выпущенных ценных бумаг, совокупность всех форм перехода ценных бумаг от одного владельца др. в течение всего срока их существования.

Организованный рынок ценных бумаг означает обращение ценных бумаг на основе твердых устойчивых правил между лицензированными профессиональными участниками фондового рынка (рынка ценных бумаг). Неорганизованный рынок – обращение ценных бумагх без соблюдения единых правил.

Биржевой рынок представляет собой торговлю ценными бумагами на фондовых биржах, а внебиржевой рынок – торговлю ценными бумагами вне фондовых институтов.

Кассовый рынок (КЭШ или СПОТ ) – это рынок с немедленным исполнением сделок в течение одного - двух рабочих дней. Срочный рынок объединяет разнообразные сделки со сроком исполнения более 2 дней (в пределах 3 месяцев).

Фондовый рынок (рынок ценных бумаг) характеризуется значительным числом участников. Основными из них являются:

Эмитенты, которые выпускают ценные бумаги в первичное обращение. По российскому законодательству они представляют собой юридические лица, группу лиц, органы государственной власти. Действия эмитента определяются установленными правилами:

эмиссия ценных бумаг должна быть адресной, направленной на определенного инвестора;

время появления на первичном рынке ценных бумаг требует тщательной проработки;

в эмиссии должны быть показаны инвестиционные, финансовые и экономические преимущества эмитента;

чем ниже экономический статус эмитента, тем весомее должны быть гаранты.

В настоящее время в России ведущим корпоративным эмитентом являются банки.

Инвесторы покупают ценные бумаги, выпущенные в обращение. Ценные бумаги принадлежат им на праве собственности или ином вещном владении. Инвесторы группируются на:

индивидуальных;

институциональных (коллективных);

профессионалов рынка ценных бумаг.

В зависимости от цели инвестирования инвесторы бывают стратегические и портфельные. Стратегические инвесторы предполагают получить собственность и право управления ею, контроль над компанией. Портфельные инвесторы рассчитывают только на доход от принадлежащих им ценных бумаг.

Фондовые посредники – это торговцы ценными бумагами, обеспечивающие связь между эмитентом и инвестором. Брокеры (физические и юридические лица) действуют как посредники по договору поручения или комиссии, получают, соответственно, комиссионные. Дилеры покупают и продают ценные бумаги от своего имени и за свой счет; их доходы – разница между ценой купли и ценой продажи, т.е. маржа.

Организации, обслуживающие рынок ценных бумаг, включают:

компании, управляющие ценными бумагами, переданными их владельцами, с целью обеспечения необходимой прибыли;

коммерческие банки, которые по законодательству России на основе общей банковской лицензии, наряду с основной банковской деятельностью, имеют право выступать в роли профессиональных дилеров, обычных инвесторов на рынке ценных бумаг;

регистраторы – организации, которые по договору с эмитентами ведут реестр ценных бумаг, принадлежащих эмитенту;

депозитарии – организации, оказывающие услуги по хранению сертификатов ценных бумаг, учету прав собственности на ценные бумаги;

расчетно-клиринговые организации банковского типа – осуществляют обслуживание участников рынка ценных бумаг, ведут расчетные операции между ними, зачет взаимных требований между участниками расчетов; осуществляют сверку и корректировку информации по сделкам; гарантируют исполнение заключенных сделок;

инвестиционные фонды – выступают как юридические лица, продающие свои акции и вкладывающие полученные средства в ценные бумаги других корпораций, дивиденды по которым обеспечивают им необходимые доходы.

Приветствую, друзья. С вами Виктор Самойлов. Сегодня я хочу рассказать вам о том что такое фондовый рынок и работе на нем. Что это вообще такое, для чего используется, кто здесь торгует и можно ли зарабатывать? На все эти вопросы вы узнаете ответы далее. Также я расскажу о личном способе заработка, который очень близок к фондовому рынку. Итак, пожалуй, начну без лишних вступлений.

Фондовый рынок – это особый вид финансовых рынков, на котором происходит торговля ценными бумагами. Данное понятие практически полностью эквивалентно фондовой бирже. Здесь вы можете приобрести акции, облигации и пр. разновидности ценных бумаг.

Для чего используется фондовый рынок и что это такое? (простыми словами)

Применений у фондового рынка есть множество. Его используют разные люди с совершенно разными целями и интересами. Всего можно выделить 3 основных группы применения:

1. Бизнес. Предприниматели часто используют фондовую биржу для более эффективного ведения бизнеса. Так, именно здесь крупные компании продают свои акции и облигации, при желании бизнесмен может купить опцион или заключить фьючерсный контракт, тем самым минимизировав свои риски от внезапных колебаний на различные товары. Более детально обо всех этих ценных бумагах речь пойдет далее.

1. Инвестиции. Наиболее традиционные участники фондового рынка – это инвесторы. Они приобретают ценные бумаги, что продают предприниматели, с целью заработка на этом. Инвестор ставит перед собой целью выгодно вложить деньги и получить в будущем прибыль. Как правило, он делает долгосрочное вложение и не рассчитывают на слишком большую прибыль. Редкий инвестор может похвастаться доходом больше 50% от вложенных средств за месяц. Конечно, это касается лишь инвесторов на фондовой бирже, другие способы могут принести больший доход, само собой, при больших рисках.

1. Спекуляция. В настоящий момент подавляющее большинство участников на фондовой бирже – это спекулянты. Они стремятся купить определенный актив дешевле, а продать его дороже, заработав тем самым на динамике. В отличие от инвесторов, спекулянтов не интересуют выплаты по ценным бумагам (дивиденды, проценты), их интерес – это динамика курса. При этом спекулянт может зарабатывать существенно больше инвестора, но в то же время у него возникает повышенный риск. Для заработка ему необходимо правильно предсказать, куда будет двигаться курс в будущем, после чего вложиться в соответствующий актив и попытаться на нем заработать.

Стоит отметить, что спекулянты работают как традиционно, посредствам стандартной фондовой биржи, так и несколько инновационным способом – при помощи Всемирной сети. С первыми все понятно: они покупают определенный пакет акций, к примеру, ждут повышения курса и продают актив по рыночной цене. Заработать так крайне сложно, да и большого дохода ждать не стоит, потому что на фондовом рынке нет инструментов увеличения доходности.

Интернет-заработок в этом плане более перспективен, хотя и требует наличия определенной подготовки. В частности, хочу отметить биржу бинарных опционов, на которой у вас есть возможность заработать на динамике любого актива. Так, вы можете торговать акциями, ценными металлами, валютой, биржевыми индексами или даже нефтью, зарабатывая на всем этом. Отличительная черта биржи опционов перед стандартным фондовым рынком заключается в том, что здесь вы можете получать намного больше, причем принцип торговли существенно проще. Так, вам необходимо лишь определить, куда будет направлена цена в ближайшем будущем, после чего купить опцион Выше или Ниже. Если прогноз окажется верным – вы получаете до 90% от стоимости вашего опциона, и это всего за одну сделку. В целом же, новичок способен заработать около 70-80% от начального депозита за месяц, а профессионал – до 250%. Более детально об этом виде заработка и о том, как здесь преуспеть, вы можете при помощи видеоролика ниже:

Тебе нужно сделать выбор!

Что можно купить на фондовом рынке?

1. Акции. Пожалуй, это наиболее распространенная разновидность ценных бумаг, которые можно приобрести на фондовой бирже. Акция – это доля в определенной компании, которая дает вам право получать дивиденды (процент от прибыли) и управлять организацией на совете директоров. Акциями пользуются все участники фондового рынка: бизнесмены, инвесторы и спекулянты. Первые стремятся продать ценные бумаги своей компании, чтобы привлечь инвесторский капитал. Вторые напротив, приобретают акции, чтобы получить пассивный доход. Иногда инвестор стремится купить большой пакет акций для того, чтобы иметь возможность влиять на политику компании, управляя ею на совете директоров. Спекулянтов же дивиденды не интересуют, они стремятся купить ценную бумагу дешевле, чтобы потом продать её дороже и заработать на динамике.

В целом же акции – довольно неплохой инструмент как для ведения бизнеса, так и для заработка разными методами. Покупка ценных бумаг осуществляется на фондовой бирже через брокера, потому что напрямую работать могут лишь крупные капиталодержатели. Доход по акциям может быть разным, в зависимости от выбранного вами способа. Для инвесторов это скорее не источник заработка, а инструмент защиты капитала от инфляции, потому что размер дивидендов уступает даже банковским вкладам. Спекулянты же могут зарабатывать намного больше, до 15% от вложенных средств ежемесячно. Впрочем, эта деятельность сопряжена с определенным риском, поэтому вы можете как заработать, так и потерять деньги. Более перспективный в данном плане вариант – торговля акциями на бирже опционов, о которой речь уже шла ранее. Здесь система торговли несколько проще, поэтому меньше рисков, но в то же время и больший доход. Тем не менее, это далеко не легкие деньги, поэтому для заработка вам понадобится грамотная подготовка. Начинать её рекомендую со статьи

1. Облигации. Эти ценные бумаги, как и в предыдущем случае, выпускает компания, но они не дают держателю право на часть прибыли, а являются альтернативой кредитного договора. Держатель облигации выдает кредит компании-эмитенту, который последняя обязана вернуть спустя указанный срок. В целом, заработать по облигациям можно на порядок больше, чем по акциям. Процент, как правило, превосходит банковские депозиты, хотя и незначительно. Рисков у вас возникает куда меньше, потому что даже в том случае, если компания-эмитент обанкротится, вы, как кредитор, получаете компенсацию в первую очередь.

Облигации интересны только бизнесменам, стремящимся привлечь инвесторский капитал в свою компанию, и инвесторам, которые зарабатывают на процентах. Для спекулянтов же здесь нет никаких возможностей, потому что стоимость облигаций редко изменяется слишком значительно, а это значит, что на динамике не заработать. В целом же, облигации – довольно неплохой способ заработка, если вы стремитесь получать пассивный доход на порядок выше, нежели по банковским вкладам. Более детально с этим инструментом вы можете ознакомиться в статье

1. Опционы. Данный финансовый инструмент вообще не считается ценной бумагой с точки зрения российского законодательства, но зато широко используется в Европе и Америке. Как по мне, опционы заслуживают отдельного внимания. Обратите внимание, что классические опционы и те, которыми вы можете торговать на бирже опционов в интернете, напоминают друг друга крайне слабо. «Сетевой» вариант максимально упрощен для торговли, по нему предусмотрена фиксированная прибыль и фиксированный убыток. Классические же опционы применяются исключительно на фондовой бирже и носят более сложный характер.

Классический опцион как ценная бумага предоставляет вам исключительное право купить или продать определенный товар (либо актив) спустя указанное время в указанном количестве и по указанной цене. Зачем все это нужно? Лучше всего объяснять принцип работы с опционами на примере:

Предпринимателю нужно купить 300 единиц определенного товара спустя год. Текущая цена на него составляет 100 долларов за единицу, и бизнесмен рассчитывает именно на эту стоимость. Тем не менее, последняя постоянно меняется и точно сказать нельзя, сколько будет стоить продукция спустя год. Чтобы застраховать риски и быть уверенным в том, что компания не претерпит серьезных убытков, предприниматель покупает опцион за 1000$. Он дает ему право выкупить нужное количество продукции через год по современной рыночной стоимости. Если при этом цена вырастет – бизнесмен воспользуется правом по опциону и купит нужное количество товара, сэкономив деньги. Если же современная цена через год окажется меньше, чем была до этого, то предприниматель имеет полное право отказаться от опциона и приобрести продукцию по более выгодной стоимости. При этом он потеряет лишь стоимость самого опциона.

Выходит, что опционы – это возможность полностью исключить собственные риски. Само собой, за эту возможность придется заплатить, поэтому каждый опции имеет свою цену. Последняя зависит от количества товара, а также текущей динамики рыка.

Опционами пользуются предприниматели и спекулянты. Первые хеджируют (страхуют) с их помощью свои риски, это позволяет построить точные планы касательно расходов компании на будущее. Что касается спекулянтов, то их выгода очевидна – заработать на динамике цены. Вернемся к случаю с нашим примером:

Предприниматель покупает опцион у спекулянта, который считает, что цена того самого товара будет снижаться. Если так и произойдет – спекулянт останется в прибыли, потому что никаких сделок ему совершать не придется, но у него останется фиксированная цена опциона, что и будет считаться его доходом.

1. Фьючерсы. Фьючерсный контракт – это не ценная бумага, но заключаются они также на фондовой бирже. По сути, принцип довольно схож с опционами, вот только на этот раз права и обязанности есть у обеих сторон. Заключив фьючерсный контракт, стороны договариваются о покупке-продаже определенного количества товара по заранее оговоренной цене спустя определенного время. Дополнительно платить за это, как в случае с опционами, не нужно, но при этом вы не сможете отказаться от сделки, если новая рыночная стоимость окажется более выгодной.

Лучший способ заработка на финансовых рынках!

Итак, теперь вы знаете о том, что такое фондовый рынок, кто здесь работает и чем торгует. Сейчас же более детально хочу остановиться на способе заработка, который, на мой взгляд, наилучшим образом подходит для обычного человека, слабо разбирающегося в финансах, но зато имеющего стремление достичь высот и готового уделить время на подготовку. Этот способ – биржа бинарных опционов, о которой выше уже было размещено видео.

Почему именно этот вариант я считаю наилучшим? Во-первых, потому что торгую здесь уже около пяти лет, и за все это время ни разу не пожалел о своем выборе. Биржа опционов приносит мне стабильный доход, не отнимая больше часа-двух в сутки. К тому же, здесь я получаю колоссальный опыт, как при самой торговле, так и в результате общения с коллегами. Чтобы преуспеть здесь – вам не нужно быть финансовым гением, достаточно просто иметь целеустремленность и быть готовым пройти обучение перед тем, как начинать. Впрочем, обо всем этом уже говорилось в видеоролике выше, а сейчас коротко перечислю другие преимущества опционной торговли:

• Доход здесь – довольно высокий , как для среднестатистического человека. Вы имеете возможность зарабатывать до 250% от начального депозита в месяц, а в некоторых случаях и больше. Конечно, на начальных этапах вряд ли поднимитесь выше 70-80%, но и это, согласитесь, вполне неплохая сумма, которую не предложит ни один банк даже за год. Больше 300 000$ заработать вряд ли получится, ведь кошельки брокеров также не резиновые, но преуспеть и получить стартовый капитал для бизнеса, или просто обеспечить состоятельную жизнь себе и своим детям – вполне реально.

• Принцип торговли опционами невероятно прост , поэтому разобраться сможет каждый. Тем не менее, вы не должны вводить себя в заблуждение: бинарные опционы – это не легкие деньги, а серьезная работа, которая потребует от вас соответствующего отношения и грамотной подготовки.

• Начинать работу можно с минимального счета – всего 200$. Этого вполне достаточно для того, чтобы заработать первую серьезную прибыль. Есть возможность стартовать и с 10$, хотя и доход здесь будет, сами понимаете, смехотворный.

• Отличие биржи опционов в интернете от других способов инвестирования – возможность получить мгновенный результат , всего за 60 секунд, а то и меньше. Вам доступны опционы со сроком истечения от 15-ти секунд до года, поэтому найти для себя подходящий вариант сможет каждый. Лично я рекомендую открыть позиции от 50-ти секунд до нескольких часов, в таком случае торговля получается одновременно и точной, и комфортной.

С другими преимуществами биржи бинарных опционов вы сможете в деталях ознакомиться по ходу обучения. Кроме этого, рекомендую посмотреть следующее видео, посвященное одной из торговых стратегий:

Истории успеха – ключевой показатель для любого проекта!

Вполне логичный вопрос, который у вас мог возникнуть – много ли людей уже преуспели благодаря бирже опционов? Скажу так: многие теряют здесь деньги, потому что ленятся и должным образом не подготавливаются к работе. Тем не менее, грамотные люди получают все возможности заработать. Среди моих учеников, как более ранних, так и современных (читателей данного портала), есть преуспевшие трейдеры, истории которых вы можете прочитать в разделе .

Как правило, все эти люди в прошлом были совершенно обычными россиянами, не обладали никакими природными талантами, гениями не были. Тем не менее, они были грамотными людьми и не пожалели уделить время собственной подготовке. В результате, им удалось преуспеть, и сейчас они только увеличивают свою прибыль.

1. Где бы вы не пытались преуспеть и чем бы не торговали – вы не должны приступать к работе, не имея достаточной подготовки. Для того чтобы заработать на бирже опционов – нужно уделить как минимум 10-15 часов своего времени на обучение, а в случае с традиционным фондовым рынком этот период в разы больший. Не стоит жалеть времени, ведь впоследствии вы сможете получить неплохой источник заработка.

1. Любая инвестиция – это риск , поэтому помимо прибыльных сделок, у вас обязательно будут случаться убыточные. Вас не должно это останавливать, потому что неудачи случаются даже у профессионала. Как правило, у грамотного инвестора число прибыльных сделок многократно превосходит количество убыточных, и вы всегда должны стремиться повысить эффективность торговли.

1. Для того чтобы эффективно анализировать свою торговлю – необходимо вести инвесторский дневник , или дневник трейдера, если дело касается финансовых бирж в интернете. Суть данного инструмента аналогична: в дневнике вы отмечаете каждую из своих сделок, будь то прибыль или убыток. В результате, анализируя записи, вы можете определить, какие допустили ошибки, как лучше было поступить в конкретной ситуации, что поменять в стратегии торговли. Все это существенно ускорит ваш процесс набора опыта и позволит как минимум не наступать на одни и те же грабли второй раз.

1. Чтобы зарабатывать не только много, но и стабильно, вам нужна стратегия торговли , которая представляет собой набор правил. Всем этим правилам вы должны неотступно следовать, независимо от того, прибыль или убыток приносит торговля. Без потерь не обойтись, но при четком следовании правилам ТС профитных сделок будет в разы больше. Если вы смотрели видеоролик о стратегии выше, то понимаете, что я сейчас имею в виду.

1. Прислушивайтесь к советам опытных трейдеров , ведь они плохого вам точно не посоветуют. Если профессионал поделился с вами своим секретом – не упускайте возможность пополнить свою копилку умений.

1. Постоянно стремитесь к совершенству и не останавливайтесь на достигнутом. Порой может казаться, что дальше идти просто некуда, и жизнь и так более чем удалась, но это только на первое время. Практика показывает, что полной жизнью живет лишь тот, кто постоянно развивается и совершенствует себя, кто стремится к новым целям и высотам.

1. Не бойтесь делиться собственными наработками и опытом с коллегами, ведь на бирже нет конкуренции. Здесь каждый сможет заработать независимо от того, каковы успехи у другого, поэтому нет ничего страшного, если рассказать пару собственных секретов другому. В ответ же с вами поделятся другими тонкостями, и вы сможете избежать лишних ошибок в будущем.

1. Стремитесь отключить свои эмоции во время работы , они будут только мешать. Какими бы инвестициями вы не занимались, а именно на эмоциях допускается больше всего роковых ошибок, отчего трейдер потом жалеет. Для этого, по сути, и нужна четкая стратегия, чтобы вы торговали по её правилам и не поддавались иным необдуманным порывам.

1. Не нужно заигрываться на бирже. Как правило, при работе в любой другой сфере, чем больше времени вы уделяете своей деятельности – тем больше дохода она приносит. На бирже все наоборот: если вы работаете слишком долго – эмоции начинают одолевать вас, объективность пропадает, и в результате вы допускаете ошибки. Таким образом, крайне не рекомендую совершать много торговых сделок в короткий промежуток. Для биржи опционов максимальный предел можно установить на уровне 7-8 позиций в сутки, а если вы работаете на традиционном фондовом рынке – не следует совершать больше одной сделки в день.

1. Как правило, но выходных трейдеры отдыхают, потому что все биржи закрыты. Единственное исключение – это опционные трейдеры, ведь для заработка им хватит и незначительного колебания графика, что наблюдается даже в субботу и воскресенье. В любом случае, на выходных я крайне рекомендую уделить как минимум пару часов времени и разобрать предыдущую торговую неделю в спокойном режиме, не отвлекаясь на динамику рынка. Это позволит вам показать лучшие результаты на следующей неделе.

На завершение!

Всем успехов и большого профита!

Искренне ваш, Виктор Самойлов!

В настоящее время в условиях рыночной экономики многие люди, которым хочется иметь стабильный заработок, рано или поздно приходят к тому, чтобы подробней ознакомиться с таким понятием, как фондовый рынок.

В настоящее время ежедневно совершается большое количество сделок между фондовыми брокерами и трейдерами.

Продажи акций и облигаций производятся практически в круглосуточном режиме. Именно с их помощью осуществляется торговля на фондовом рынке. Он представляет собой центральную площадку для проведения самых разных сделок.

Фондовый рынок - это финансовый рынок, деятельность которого связана с проведением сделок по купле продаже ценных бумаг.

В современном мире рынок ценных бумаг представляет собой один из самых распространенных вариантов вложения собственных средств. Благодаря нему имеется возможность получать стабильный доход.

Если вы планируете зарабатывать на финансовом рынке при помощи брокера Форекс или любого другого, то следует для начала ознакомиться с основными функциями фондового рынка и разбираться в его работе.

У него имеется большое количество функций, среди которых выделяются:

• перераспределительная
• финансирование дефицита
• централизация капитала
• учетная
• стимулирование

Привлечение средств

Для развития финансирования своей деятельности многие организации и государства выпускают ценные бумаги. Во время продажи акций, облигаций, фьючерсов происходит привлечение средств в бюджет. Если мы говорим о государственных ценных бумагах, то происходит привлечение средств в государственную казну.

Распределение капитала

Игроками фондового рынка являются участники с различными финансовыми возможностями. Финансовый рынок предлагает им при помощи него использовать самый разный уровень капитала для участи в сделках. Когда они совершаются, то происходит перераспределение капитала.

В сделках могут принимать участие:

• государство
• государственные компании
• частные фирмы
• частные инвесторы

Благодаря их активному участию образуются финансовые потоки посредством торговли на такой площадке, как фондовая биржа акциями, облигациями или фьючерсами, которые в последующем перераспределяются.

Регуляторная функция

Фьючерсы и прочие ценные бумаги обладают своей определенной стоимостью. Она формируется в зависимости от того насколько востребованы на данный момент те или иные из них. Рынок еще и во многом благодаря этому считается активным. Ведь благодаря совершаемым сделкам определяется капитализация.

Классификация фондового рынка

Современные фондовые рынки могут быть нескольких видов. Они определяются несколькими критериями. В частности, имеется два основных параметра, по которым их можно подразделить на категории:

• Первичный рынок ценных бумаг
• Вторичный рынок ценных бумаг

Кроме того, рынок подразделяется на категории еще и последующим критериям:

• по срокам: срочный, среднесрочный, долгосрочный
• по эмитентам: рынок государственных облигаций, частных фирм
• типам ценных бумаг

Первичный рынок ценных бумаг

Данный рынок характеризуется тем, что на нем происходит торговля теми ценными бумагами, которые только недавно были выпущены, и у них еще не было ни одного владельца. У него имеется одна особенность, которую нельзя не учитывать, если местом получения дополнительного дохода является фондовая биржа, где совершаются сделки по таким бумагам. Она заключается в постоянном колебании цены и спекуляции.

Вторичный рынок ценных бумаг

Это вид рынка ценных бумаг характеризуется тем, что на нем проводятся сделки по купле продаже ценных бумаг, которые уже находились в обращении и имели хотя бы одного владельца. Обычно у них уже имеется своя установившаяся рыночная стоимость. Участникам нет необходимости для совершения по ним сделок суетиться. Благодаря этому сделки проводятся в спокойной обстановке.

Что можно купить на фондовом рынке

Каждый участник самостоятельно может определить, какие инструменты финансового рынка можно использовать для торговли. Они представлены несколькими видами. Для того чтобы определиться можно почитать новости фондового рынка и ознакомиться с тем, какие инструменты наиболее востребованы, и при помощи каких из них можно совершать на данный момент успешные сделки.

На фондом рынке можно совершать сделки по следующим видам инструментов:

• опционы
• акции
• облигации
• фьючерсы

Акции

Акции представляют собой разновидность ценных бумаг, при покупке которых, человек вносит свой вклад в капитал компании. Он равен стоимости одной акции. После совершения сделки у него появляется право на получение части дохода фирмы. При владении 50-ю процентами акций одной из фирм, у человека имеется возможность иметь право на половину ее прибыли.

Облигации

Облигации представляют собой обязательства. Благодаря такому ценному документу участник финансового рынка имеет возможность получить от компании (эмитента) денежную выплату при ее предъявлении. Выпускаться такие бумаги могут либо государством, либо частными или государственными компаниями.

Опционы

Во время торговли различными инструментами участники рынка строят свои предположения по поводу того, каким образом может измениться цена того или иного финансового инструмента. Затем происходит покупка опциона по определенной стоимости. Торговые роботы Форекс позволяют автоматизировать подобную работу на бирже, создавая своим владельцам почти пассивный доход. «Почти» означает, что следить за роботами, дорабатывать их и менять алгоритмы в зависимости от рыночной ситуации все же необходимо. Для того чтобы успешно торговать опционами, представленными валютными инструментами, например, можно изучить финансовые рынки курсы валют.

Фьючерсы

Фьючерсы представляют собой обязательства между сторонами, по которым одна из них обязана передать другой товар по определенной стоимости.

Как заработать на фондовом рынке?

Фондовый рынок характеризуется тем, что на нем имеются большие возможности для заработка компаний, которые владеют или готовы приобрести ценные бумаги. Участники такого рынка имеют возможность использовать самые разные стратегии, но им можно будет пользоваться только тремя торговыми направлениями.

Инвестиции в ценные бумаги

Частные инвесторы

Многие частные инвесторы не торопятся выходить на фондовый рынок во многом из-за сложившегося мнения о том, что участию в его торгах нужно уделять большое количество времени. Однако все же есть те, которые стремятся вкладывать свои деньги в ценные бумаги для приумножения своего капитала. При этом они выбирают стратегии, позволяющие им добиваться огромного успеха.

Для того чтобы начать торговать на финансовом рынке очень важно пройти достаточно хорошее обучение. Оно поможет в последующем подобрать для себя оптимальную стратегию для совершения сделок. На сегодняшний день имеется большое количество организаций, которые предлагают отличные программы для обучения. Если планируете заниматься торговлей опционами, для обучения потребуется совсем немного времени, которое составляет в среднем до 15 часов. Для торговли на финансовом рынке, то обучающий путь затянется.

Любые инвестиции - это риск

На первых порах не исключено, что прибыль будет меньше по размеру, чем вложения. Однако не стоит останавливаться, потому что с неудачными моментами изначально сталкивались практически все участники финансового рынка.

Инвестиционный дневник

Для того чтобы добиваться успеха в сфере трейдинга, необходимо вести свой инвестиционный дневник по каждой сделке. Его также можно использовать для того чтобы проводить технический анализ фондового рынка. Можно анализировать свои ошибки и не допускать их в будущем.

Стратегия торговли

Для того чтобы стать успешным игроком финансового рынка необходимо использовать стратегию. Она представляет собой набор правил, которым нужно следовать в любой ситуации. Отступать от данных правил нельзя ни когда сделки удачные, ни когда они не завершаются успехом.

Всегда следует прислушиваться к своим более опытным коллегам, которые уже добились успеха, и плохого никогда не посоветуют. Они расскажут, как правильно использовать кредитное плечо брокера, например. Советами никогда не следует пренебрегать особенно начинающим трейдерам, которые только ищу оптимальные стратегии. Практически у каждого опытного игрока рынка имеется несколько правил, которым они следуют. Их можно взять на заметку и пользоваться.

Что делать НЕ надо!

После принятия решения торговать на фондовом рынке, необходимо знать несколько вещей, которые точно делать не нужно. На первых порах важно пройти обучение. Оно позволит подготовиться. И когда придет время заключать сделки, то многие новички начинают совершать ошибки, которые не приводят к ожидаемым результатам. Первое, что не нужно делать – это не паниковать, потому что даже у самых опытных тредейров случаются подобные ситуации и нужно просто все проанализировать и стараться добиваться успеха.

Долгое нахождение в убытке

Очень важно добиваться максимальных высот. Не следует огорчаться, когда на первых порах будут появляться убытки. Главное улучшать свои показатели по сделкам и стремиться к высотам. Анализируйте каждую из них, чтобы понять, что было сделано неправильно, и исключить вероятность ошибок в будущем.

Ранняя фиксация прибыли

Основной чертой каждого трейдера является то, что он всегда готов к тому, что он на сделке может потерять прибыль. Не стоит заранее фиксировать свою прибыль, а затем огорчаться, если она окажется меньше из-за возможных потерь.

Торговля на открытии рынка

Новичкам лучше не пользоваться возможностями торговли на открытии рынка, потому что при этом очень важно обладать методиками для поиска оптимальных сделок. У опытных трейдеров получается это делать. Они уже могут после открытия рынка говорить об успехе тех или иных сделок. Новички не обладают достаточными навыками для принятия таких решений.

Вывод

Сегодня имеется большое количество людей, которые стремятся получать стабильный заработок. И лучшего места, чем финансовый рынок для этого сложно представить. Для начала важно ознакомиться с тем, как он устроен, кто является его основными участниками и основные правила, и советы для успешной торговли финансовыми инструментами.

Фондовый рынок сегодня – это существенная часть финансовой отрасли, где обращаются активы на триллионы долларов. Капитализация всех фондовых рынков мира сегодня сопоставима с ВВП всего мира, и даже его превышает. В этой отрасли работают миллионы людей.

Но что собой представляет фондовый рынок изнутри. Какие есть институты и механизмы, которые отвечают за безопасность и бесперебойную работу этого огромного денежного механизма.

В этой статье мы разберем устройство российского фондового рынка, его основных игроков, их функции и что они дают в первую очередь частному инвестору.

Прежде всего необходимо сказать, что фондовый рынок и рынок ценных бумаг – это не совсем одно и тоже. Классически под рынком ценных бумаг понимают любые отношения между различными участниками рынка, связанные с обращением, выпуском, а также изъятием из обращения различных ценных бумаг. Рынок ценных бумаг, таким образом, охватывает все виды операций как на биржевом, так и на внебиржевом секторе. В свою очередь фондовый рынок - это часть общенационального рынка ценных бумаг, функционирующая в структурированной и организованной форме в виде фондовой биржи.

Строго говоря, фондовый рынок – это организованный рынок ценных бумаг, все участники которого работают по установленным правилам.

Схема работы фондового рынка:

На фондовом рынке можно выделить 5 типов участников:

Участники рынка, выпускающие ценные бумаги. Их еще называют эмитенты . Это, например, предприятия, выпускающие акции и облигации, а также государство и субъекты федерации, выпускающие облигации.

Участники рынка, организующие обращение ценных бумаг. Это биржа , на которой ценные бумаги покупаются и продаются частными и институциональными инвесторами и трейдерами, а также депозитарии и клиринговые компании , отвечающие за контроль расчетов и учет сделок купли-продажи.

Следующая группа – это участники, организующие доступ к финансовым активам биржи для широкого круга трейдеров и инвесторов. Это брокеры , управляющие компании, а также дилеры . Эти компании имеют право осуществлять сделки на бирже как от своего имени, так и от имени своих клиентов, предоставляя таким образом доступ к биржевому рынку всем желающим.

Пожалуй, самая главная группа, ради которой и создана вся инфраструктура – это сами частные и институциональные инвесторы и трейдеры . Те, кто приобретает ценные бумаги как с целью владения, так и с целью перепродажи.

Отдельной группы заслуживает главный регулятор, устанавливающий правила для всех участников, осуществляющий постоянный контроль деятельности участников и строго карающий за нарушение правил – это Центральный Банк Российской Федерации (ЦБРФ).

Как устроена биржа

Итак, основу фондового рынка составляет именно биржа, на которой осуществляются сделки только с зарегистрированными (котируемыми) на ней фондовыми активами и инструментами. Спектр таких финансовых ценностей в настоящее время существенно расширяется. К ним уже относят не только сами ценные бумаги, но и валюты, и драгоценные металлы, контракты, кредитные соглашения, а также различные гибридные инструменты, создаваемые на основе других ценных бумаг, валют и контрактов (например, фьючерсы и опционы).

Первой в современной России в мае 1990 года была создана Московская Товарная биржа. В 1991 году в России работали уже более ста бирж, это около половины от существующих в то время бирж во всем мире. В 1992 г. создана основная биржевая фондовая площадка ММВБ, а в июле 1995 г. появился современный рынок РТС. В 2010 г. эти биржи объявили о слиянии и уже в декабре 2011 г. на их основе создана крупнейшая в России интегрированная биржевая структура, переименованная в Московскую биржу.

Сегодня биржа и другие институциональные участники организованного рынка ценных бу­маг в России формируют систему с очень высокой степенью регламентированности, прозрачности и упо­рядоченности операций. Что, в первую очередь, направлено на защиту интересов инвесторов.

Фондовая биржа - это организация, которая предоставляет площадку и инфраструктуру для проведения организованной торговли ценными бумагами и другими финансовыми активами. В 21 веке биржа - это, в первую очередь, высокотехнологичная компания, основу работы которой составляют сервера, высокоскоростное и защищенное оборудование, новейшее программное обеспечение. Поскольку основная задача биржи – связать сотни тысяч и миллионы покупателей и продавцов финансовых ценностей посредством интернета и предоставить им возможность заключить сделки между собой. Ежедневно на Московской бирже заключается миллионы сделок. Стратегическая задача биржи - это поддержание ликвидности рынка. Ликвидный рынок подразумевает высокую частоту сделок, значительные торговые обороты, что приводит к плавному движению цен и низким спредам (разница между ценой покупки и продажи в один и тот же момент времени). Низкая ликвидность рынка, наоборот, ведет к напряженности среди участников биржи, страху, что актив некому будет реализовать и возникновени­ю негативных ожиданий и панических настроений участников биржевой торговли.

Именно поэтому деятельность биржи строго регламентирована. При этом собственники бир­жи не имеют права извлекать и получать какие-либо доходы от купли-продажи финансовых активов на бирже. Это обеспечивает беспристрастность биржи относительно цен самих активов. В тоже самое время биржа зарабатывает на комиссионных и в случае, если на бирже высокая ликвидность и много участников торгов, биржа будет довольно прибыльной организацией (пример – Нью-Йоркская фондовая биржа, Московская биржа и т.д.).

Торговать на фондовой бирже имеют право лишь специальные, аккредитованные участники - брокеры, дилеры, управляющие компании, имеющие соответствующие лицензии. В свою очередь частные и институциональные инвесторы и трейдеры, желающие торговать на фондовой бирже, участвуют в биржевой торговле опос­редованно через данные аккредитованные организации, выступающие посредниками. Для этого достаточно открыть счет в данной организации.

В настоящее время в России функционирует несколько фондовых бирж. Однако реальный основной объем торгов фондовыми ценностями сосредоточен фактически на двух биржах:

ОАО «Московская биржа».

Эта биржа образовалась в 2012 году путем слияния бирж ММВБ и РТС. На текущий момент это крупнейшая в России и СНГ фондовая биржа. Котировки данной биржи являются системообразующими и используются, например, для установления официального валютного курса Центральным Банком. Московская Биржа имеет несколько торговых секций, в рамках которых обращаются традиционные ценные бумаги, такие как акции и облигации, а также производные финансовые инструменты, такие как фьючерсы, опционы, есть валютная секция и даже драг. металлы. В состав финансовой группы биржи входят также центральный депозитарий (НКО АО «Национальный расчетный депозитарий») и клиринговый центр (Банк «Национальный Клиринговый Центр»).

ОАО «Санкт-Петербургская биржа».

В ноябре 2014 года на Санкт-Петербургской бирже начались торги иностранными ценными бумагами. Сейчас к торгам допущены более 180 акций ведущих мировых компаний, таких как Apple, Facebook, Visa, и другие. В планах - сделать доступными для российских инвесторов все американские акции из индекса S&P-500. Это 500 наиболее ликвидных и интересных акций на американском рынке. По сути это отличный способ диверсификации своего инвестиционного портфеля по странам и валютам без фактического открытия иностранного брокерского счета. Более подробно о Санкт-Петербургской бирже мы писали в статье « ».

Как попасть на фондовую биржу

Также аккредитованным участником фондового рынка могут быть управляющие компании, которые управляют капиталом клиентов по своему усмотрению и в случае, если получают прибыль, делятся ей с клиентами.

Для рядового инвестора или трейдера как физического, так и юридического лица намного доступнее будут услуги брокера или управляющей компании. Заключая договор на брокерское обслуживание, инвестор за комиссию (процент от сделки) получает возможность в течение определенного времени осуществлять торговые операции на бирже со своего брокерского счета. В случае с управляющей компанией - клиент передает денежные средства в управление профессиональным участникам рынка, ожидая доход через определенный период, при этом сам не участвует в выборе и оценке ценных бумаг. В статье « » мы описывали преимущества и недостатки каждого из этих способов.

Это важно: стоит отметить, что деятельность брокеров организована таким образом, что клиентские счета и собственные денежные средства брокеров строго разделены, фактически брокеры не имеют права доступа к счетам клиентов. В отличии, например, от банков, где клиент просто отдает сумму средств, а банк распоряжается ими по своему усмотрению, выдает в кредит и т.д. Далее, когда будем говорить о депозитариях мы увидим еще один механизм защиты брокерских счетов клиентов.

В современных условиях развития электронных технологий биржевая торговля становится все более доступной для рядовых, непрофессиональных участников фондового рынка. И появляются уже не только брокеры, но и суб-посредники, такие, например, как Тинькофф Банк, которые с одной стороны, берут более высокие комиссии за сделки, а с другой - позволяют совершать операции через телефон буквально в один клик.

Пример технического решения для частных инвесторов в личном кабинете Банка Тинькофф:

Роль и функции всех ключевых участников фондового рынка мы уже описали. Рассмотрим теперь вспомогательных участников, которые занимаются контролем и обслуживание инфраструктуры фондового рынка. К институциональной инфраструктуре фондового рынка, обеспечивающей его функционирование, но не участвующей непосредственно в биржевой торговле, относят депозитарии, клиринговые организации, кредитно-финансовые организации и регулятора рынка (в России это Центральный Банк, являющийся макрорегулятором на финансовых рынках с 2014 года).

Контроль биржевых операций

Главной задачей депозитарной деятельности является учет и регистрация перехода прав владельцев ценных бумаг, а также хранение информационных записей о владельцах ценных бумаг. Депозитарий подтверждает и защищает права владельцев ценных бумаг от неправомерных действий эмитента или брокера. Депозитарии действуют на основании лицензии и их деятельность также контролируется ЦБ РФ. Депозитарии оказывают помощь в реализации прав владельцев ценных бумаг, например, при получении дивидендов, реализации прав на управление компанией через участие в общем собрании акционеров и т.п. Для этого депозитарий может оказывать сопутствующие услуги: ведение денежных счетов клиентов, представление интересов акционера на общем ежегодном собрании, мониторинг деятельности эмитента, анализ рынка, налоговое и инвестиционное консультирование и др.

Это важно: с точки зрения инвестора депозитарии выполняют очень важную защитную функцию. Поскольку все записи о ценных бумагах хранятся именно в депозитарии, это делает клиента независимым от брокера. Закрывая свой брокерский счет в конкретной компании, клиент продолжает оставаться владельцем ценных бумаг. Также это является определенной страховкой на случай закрытия брокера по разным причинам. Мы просто можем пойти к другому брокеру открыть счет и продолжать работать со своими ценными бумагами.

При этом хранение информационных записей о владельцах ценных бумаг в депозитарии не означает перехода к депозитарию права собственности на ценные бумаги клиента.

Клиринговая организация занимается определением взаимных обязательств участников биржевых торгов. Клиринговая организация также действует на основании лицензии. По сути клиринговая палата биржи отслеживает все сделки, фиксирует начальных и конечных продавцов по сделкам. Далее клиринговая палата должна определить, сколько брокеры и дилеры должны заплатить друг другу по итогам биржевой сессии.

На сегодня самым главным регулятором на фондовом рынке является Центральный Банк. Но так было не всегда. Первым регулятором российского фондового рынка была, созданная в 1993 г. Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг. Далее ее полномочия в 2004 г. были переданы Федеральной службе по финансовым рынкам (ФСФР). А уже с 2014 г. функции регулятора рынка ценных бумаг были сосредоточены в Центральном банке РФ. Внутри ЦБ РФ фондовым рынком занимается департамент рынка ценных бумаг и товарного рынка, которому отданы все полномочия Федеральной службы по финансовым рынкам в области лицензирования профессиональных участников фондового рынка, регулирования, контроля и надзора за их деятельностью.

Поэтому для частных инвесторов главной гарантией того, что они имеют дело с аккредитованным брокером или управляющей компанией, является наличие соответствующих лицензий, выданных еще ФСФР или же ЦБРФ. Стоит отметить, что большинство российских брокеров, например, на рынке форекс, не имеют никаких лицензий на свою деятельность. Что говорит о сложном правовом статусе и порой даже нелегитимной деятельности таких компаний. В свою очередь, деятельность брокеров фондового рынка более прозрачна. На сайте биржи можно посмотреть списки таких лицензированных брокеров , а также их различные рейтинги и убедиться в надежности компании, с которой планируете работать.

Подведем итог

Фондовый рынок является одним из наиболее привлекательных объектов вложения свободных денежных средств. Несмотря на финансовые риски, данный рынок предоставляет инвестору или трейдеру перспективу получения высокой доходности и относительно гарантированной ликвидности своих вложений. В России фондовый рынок достаточно молод и сильно недооценен. Именно поэтому он достаточно динамичен и представляет интерес не только для отечественных, но и для зарубежных инвесторов. Для того чтобы понять, как сделать свои первые шаги в инвестировании на фондовом рынке, приглашаем Вас на наши бесплатные мастер-классы, где мы рассказываем, как минимизировать риски, находить защищенные инвестиционные активы и при этом добиваться стабильной и приличной доходности – .

Если статья была Вам полезна, поставьте лайк и поделитесь ей с друзьями!

Любому человеку, желающему приумножить свой капитал неизбежно придется столкнуться с понятием фондового рынка . Ценные бумаги являются наиболее востребованным способом вложения денег, так как позволяют получить многократную прибыль и являются ходовым продуктом, позволяющим быстро покупать их и продавать, чего нельзя сказать, например, о той же недвижимости.

Но обо всем по порядку. В этой статье мы попробуем разобраться, что такое фондовый рынок, как он работает и какие функции выполняет.

Что такое фондовый рынок?

Главное слово в этом определении – рынок. Раз это рынок, следовательно, существуют продавцы, предлагающие некий товар, и покупатели, которые этот товар покупают. На фондовом рынке товаром являются ценные бумаги. Именно поэтому фондовый рынок по-другому можно назвать рынком ценных бумаг.

Фондовый рынок является механизмом, обеспечивающим переход денежных средств из одного сектора экономики в другой.

Чтобы это было легче понять, приведем простой пример. Есть компания, которая выпускает определенный товар, и для продолжения производства ей не хватает денег. Чтобы эти деньги получить, предприятие от своего имени выпускает на фондовый рынок некие ценные бумаги.

При этом другая компания, имеющая необходимую сумму денег, эти бумаги покупает. Таким образом происходит перераспределение капитала между предприятиями и отраслями.

Участники фондового рынка

Участниками фондового рынка являются:

1. Эмитенты – те, кто выпускает (производит) на рынок ценные бумаги;
2. – покупатели ценных бумаг;
3. Профессиональные участники рынка – частные лица и компании, для которых торговля на фондовом рынке является профессиональной деятельностью (дилеры, брокеры, и пр.).

Наконец, фондовый рынок является инструментом привлечения иностранного капитала. К примеру, если на российском рынке появится интересная и перспективная компания, то она сможет привлечь деньги иностранных инвесторов для своего развития, которые будет использовать опять же на российском рынке.

Таким образом, это будет полезно не только для компании, которая привлекла иностранный капитал, но и для жителей России, так как они смогут претендовать на новые рабочие места. Выигрывает бюджет страны или того региона, в котором работает компания, так как она будет выплачивать большее количество налогов.

Каким образом происходит торговля ценными бумагами

Важнейшим звеном на фондовом рынке выступает организатор торгов, благодаря которому, собственно и происходит купля-продажа ценных бумаг. Обычно организатором торгов выступает фондовая биржа.

На российской сцене ключевыми игроками являются () и Российская торговая система (РТС).

На ММВБ в основном торгуют акциями, а на преимущественно, вам потребуется внести вступительный взнос в размере трех миллионов рублей.

В-третьих , вам потребуется специальное программное обеспечение, которое стоит не малых денег.

• Хорошая новость! Именно поэтому у нас так востребованы услуги брокеров, управляющих компаний и других профессиональных участников рынка. Заниматься самостоятельной торговлей в обход посредников имеет смысл тогда, когда у вас большой капитал и вы готовы заниматься этим серьезно и профессионально.

Но если вы не имеете больших денег, то вы вполне можете заниматься торговлей на фондовом рынке через одного из многочисленных брокеров. Правда тогда вам придется платить ему абонентское обслуживание и комиссию за каждую сделку.

Заключение

В заключении следует сказать, что фондовый рынок – это огромная и сложная система , которая подчиняется определенным законам и правилам и играет важную роль в экономике каждого государства.

И если вы хотите научится управлять своими деньгами, разумно тратить и приумножать капитал, то должны ориентироваться и понимать как работают деньги, как они обращаются, с помощью чего приумножаются.

P.S. Для закрепления полученных знаний рекомендую посмотреть видео “Как работает фондовый рынок”