Инфляция - это переполнение сферы обращения денежными знаками сверх реальных потребностей и связанное с этим обесценение бумажных денег. Основной формой проявления инфляции выступает рост цен на товары и услуги, т. е. повышение общего уровня цен.
MV = PQ.
где М - количество денег в обращении;
V - скорость обращения денежной единицы;
Q - количество товаров;
Р - цена единицы товара.
Из уравнения видно, что сбалансированность между денежной массой и ее товарным покрытием может достигаться за счет изменения цены, как правило, в результате ее повышения.
В современном мире инфляция приобрела постоянный характер и глобальные масштабы. Так, в большинстве индустриально развитых стран с рыночным хозяйством за последнее десятилетие ее уровень колебался от 2 до 8 %, повышение цен на 3-5 % в год считалось нормой. Во многих развивающихся странах уровень инфляции в этот период был на порядок выше, а в отдельных - превышал 100 и даже 1000 %. Масштабы инфляции в потребительском секторе СССР с начала 60-х до конца 80-х годов, по данным НИИ банков, колебались от 3 до 10 % , в 1989 г. они достигли 12 - 14 % , в 1991 г. - 600 - 700 %. Инфляция в России в 1992г. превысила 2600 %, в 1993 г. - 980 %, в 1994 г. - 400 %, в 1995 г. - 250 %
Следует указать на принципиальные различия открытой и подавленной инфляции (рис. 11-5). В рыночном хозяйстве обесценение денег проявляется в прямом и явном росте цен, причем выделяют три его уровня.
1) ползучая инфляция (годовой рост цен не превышает 10 %);
2) галопирующая инфляция (за год цены растут до 100 %);
3) гиперинфляция (рост цен измеряется 3-4-значной цифрой).
Совсем иначе проявляется подавленная (скрытая) инфляция, характерная для стран с командной экономикой, в том числе и для СССР.
Рис. 11-5. Типы инфляции
Согласно официальным догмам, в СССР считалось, что инфляция невозможна при централизованном ценообразовании, долговременном замораживании уровня цен на товары первой необходимости.
На самом деле инфляция присутствовала и в советской экономике, но в скрытой, подавленной форме, что находило свое проявление в удорожании основных фондов при сохранении их прежних технических характеристик, в снижении качества потребительских товаров при неизменных ценах, в росте розничных цен на потребительские товары длительного пользования, в спекуляции, очередях, огромных размерах отложенного спроса.
Государство сдерживало рост цен на товары народного потребления, а это приводило к тому, что сумма вкладов в сберкассах СССР возрастала очень быстро. Однако, начиная с 1988 г., государство стало терять контроль как над доходами, так и над ценами, и с этого времени инфляция потребительского рубля из подавленной превратилась в явную. К 1990 г. сбережения населения на книжках и «в кубышках» достигли взрывоопасного уровня, они превзошли годовой товарооборот и более чем в 5 раз превысили товарные запасы в магазинах. Пришлось вводить талоны, распределять товары по предприятиям. После либерализации цен в январе 1992 г. скрытая инфляция полностью перешла в открытую, в результате чего произошло обесценивание сбережений.
Причины инфляции.
Обесценение денег объясняется тремя причинами, которые могут действовать как по отдельности, так и одновременно:
1) инфляцией спроса;
2) инфляцией издержек;
3) инфляционными ожиданиями.
Инфляция спроса - это превышение денежного спроса над предложением товаров. Обычно это происходит при росте дефицита государственного бюджета, когда страна « живет не по средствам»: при низких доходах правительство осуществляет крупные военные расходы, щедро тратит деньги на социальные программы и на содержание административного аппарата, допускает хронический дефицит внешнеэкономического платежного баланса. Правительство имеет возможность тратить больше, чем получает, ибо в его руках монопольное право на выпуск денег.
Но если государство пытается решать свои проблемы с помощью «печатного станка», то вскоре оно пожинает горькие плоды в виде инфляции. Увеличивая эмиссию (выпуск) денег, увеличить благосостояние граждан страны в принципе невозможно, можно только добиться обесценения денежных купюр. Именно этот вид инфляции преобладал в последние годы существования СССР, когда сокращались доходы из-за падения мировых цен на энергоресурсы и роста сепаратизма, а советское правительство пыталось увеличить расходы на ВПК и АПК.
Вторым типом инфляции считают инфляцию издержек, обусловленную ростом издержек производства в расчете на единицу продукции.
Существует мнение, что первичный импульс развитию инфляционного процесса задает рост зарплаты, хотя ее доля в цене составляет около 20-25 % . Это мнение нашло свое отражение в кривой Филлипса, названной по имени австралийского экономиста, который обосновал обратную нелинейную зависимость между динамикой инфляции и ростом безработицы (рис. 11-6). Филлипс объясняет этот процесс раскручиванием спирали «зарплата - цены». По его мнению, инфляция бывает высокой при низкой безработице и низкой при ее высоком уровне, когда работающие по найму согласны трудиться за меньшую зарплату. В современных условиях кривая Филлипса не носит всеобщего характера, во многих странах отсутствует устойчивая взаимосвязь между инфляцией и безработицей.
Существует также такая разновидность инфляции издержек как инфляция налогов, которая чаще всего вызывается государством. Повышая налоги с целью покрытия возрастающих расходов на вооружение, управление, социальные программы, государство тем самым нередко обостряет проблему инфляции. Надо иметь в виду то обстоятельство, что ставки налогов увеличивают издержки производства, поэтому уровень ставок должен быть оптимальным.
Инфляция издержек также является важной особенностью советской и российской инфляции.
Можно выделить две основные причины инфляции издержек в СССР:
1. Затратный характер самой командной экономики, постоянное давление со стороны властных структур на стоимостные показатели темпов роста производства продукции. Отсюда стремление производителей к использованию дорогого сырья, материалов, конструкций, полуфабрикатов с тем, чтобы конечная продукция становилась дороже.
2. Повышение цен на сырье. Затраты на добычу сырья и его транспортировку из-за освоения новых отдаленных месторождений, ухудшения горно-геологических условий возрастают.
Отсюда можно проследить инфляционную спираль, например, по такой цепочке: металлургическое сырье - произведенные из металла машины и оборудование - металлургическое сырье.
Третьей причиной обесценения денег выступают инфляционные ожидания, т.е. инфляция, порождающая инфляцию. Привыкнув к долгому росту цен, потребители живут в постоянном страхе перед его ускорением. Малейшего слуха о каких-либо изменениях в экономической политике правительства достаточно, чтобы люди бросились в магазины и начали скупать все нужные и ненужные товары «про запас». Если правительство «честно» предупредит своих граждан о намечающемся повышении цен, то это приведет к повышению цен в объявленный срок в большей степени, чем предполагалось ранее. Причина тому - усилившийся дисбаланс спроса и предложения из-за ажиотажного нашествия покупателей. Поэтому в периоды экономической нестабильности опасно публично высказывать пессимистические прогнозы - они могут стать самосбывающимися.
Показатели инфляции.
В странах с развитым рыночным хозяйством для измерения уровня инфляции используются такие показатели: индекс потребительских цен, индекс цен производителя и дефлятор ВНП.
Индекс потребительских цен (индекс Ласпериса) определяется как отношение потребительской корзины в рыночных ценах данного года к набору товаров этой же потребительской корзины, выраженной в ценах базового года:
где Q 0 - количество товаров текущего периода в натуральном выражении;
P 1 - цена единицы товара в текущем периоде;
P 0 - цена единицы товара в базовом периоде.
Дефлятор ВНП рассчитывается по формуле:
Номинальный ВНП выражается в текущих ценах, т.е. в рыночных ценах данного года. Для определения реального ВНП используются цены периода, который принимается за базовый.
При количественном измерении инфляции нередко используется «правило величины 70», позволяющее подсчитать количество лет, необходимых для удвоения уровня цен. Для этого надо разделить число 70 на ежегодный уровень инфляции. Например, при 8 % инфляции уровень цен удвоится примерно через 9 лет (70/8), при 3 % - через 23 года (70/3).
Последствия инфляции.
Социально - экономические последствия и пути преодоления инфляции весьма сложны и противоречивы. Небольшие ее темпы положительно воздействуют на конъюнктуру рынка, ведут к повышению нормы инвестиций, а следовательно, к наращиванию объемов производства, увеличению доходов фирм и работников. Однако по мере углубления инфляция превращается в серьезный тормоз экономического развития, резко обостряет социальную ситуацию в обществе.
Даже галопирующая инфляция дезорганизует экономику, усиливает диспропорции между отраслями народного хозяйства, искажает структуру потребительского спроса и резко обостряет проблему реализации товаров на внутреннем рынке, увеличивает товарный голод, подрывает стимулы к денежному накоплению, обесценивает сбережения населения, ведет к большим потерям банков и учреждений, предоставляющих кредит. В условиях гиперинфляции все эти негативные явления обостряются многократно.
Инфляция несет с собой тяжкие социальные последствия. При поражении экономики инфляцией происходит перераспределение доходов в пользу богатых, а подавляющей части населения приходиться страдать от неминуемого падения уровня жизни.
Происходит это в разных формах:
1. Сокращается реальная ценность личных сбережений. Прежде всего страдают те, кто держит сбережения в виде наличных денег, хранит их на банковских счетах или вкладывает в облигации. В лучшем положении оказываются владельцы акций, люди, успевшие поместить свои сбережения в недвижимость и материальные ценности (дома, автомобили, земельные участки и т. д.). Надо иметь в виду и следующее обстоятельство: сколь бы совершенной ни была система противоинфляционной компенсации, ей никогда не угнаться за ростом цен. Ведь предугадать будущее повышение цен, особенно в условиях гиперинфляции, крайне сложно, поэтому добавки к доходам, потери от роста цен полностью никогда не покрываются.
2. Инфляция не только обесценивает деньги, но и дезорганизует всю систему регулирования рыночного хозяйства. Она автоматически снижает эффективность экономических регуляторов, нередко делает нецелесообразным их применение, подталкивает государство к использованию административных способов регулирования.
Антиинфляционная политика.
Подобно сказочному джину из бутылки, инфляцию легко «выпустить», но очень трудно вернуть обратно. От инфляции страдают в той или иной степени все страны мира, и это само по себе свидетельствует, что «излечивать» этот экономический недуг еще не научились. Тем не менее накоплен обширный арсенал антиинфляционных мероприятий, которые осуществляются правительством на макроуровне.
В самом общем плане для подавления инфляции есть два пути:
1) сдерживать денежную массу;
2) увеличивать массу товаров.
Для ограничения массы денег, находящихся в обороте, следует, в первую очередь, остановить эмиссию (выпуск) новых денег как в наличной, так и в безналичной формах. Практически это означает сокращение государственных расходов, а также приведение Центральным банком политики «дорогих денег» (см. тему 14). Это неизбежно приводит, в свою очередь, к замораживанию цен и доходов, торможению производства и росту безработицы.
Для того чтобы стимулировать рост количества товаров, снижают уровень налогообложения предпринимателей, увеличивают импорт товаров, вводят в оборот новые виды товаров (осуществляют приватизацию государственного имущества) Следует иметь в виду, что стимулирование производства увеличивает предложение товаров, как правило, не сразу, а спустя некоторое время, но требует немедленных «инъекций» из государственного бюджета, что увеличивает денежную массу и в конечном итоге взвинчивает инфляцию.
Отчаявшись побороть инфляцию, правительства пытаются приспособиться к ней, ограничиваясь минимизацией некоторых её последствий. В частности, используется индексация доходов (зарплаты, пенсии и т. д.), соответствующая индексам цен. Однако такой подход никого не удовлетворяет: работники, пенсионеры и прочие получатели доходов недовольны тем, что индексация всегда отстает от роста цен; правительство озабочено тем, что индексация доходов вызывает новый всплеск инфляции.
В России 90-х годов правительство вело наступление на инфляцию, используя в основном методы сдерживания денежной массы. Результаты оказались довольно противоречивыми. С одной стороны, безудержная гиперинфляция 1992 г. сменилась галопирующей инфляцией 1995-1996 гг. С другой стороны, торможение инфляции протекало на фоне упадка производства и потому было неустойчивым, сильно зависящим от политической конъюнктуры.
Снижение общего уровня цен (отрицательный рост). В современной экономике встречается редко и краткосрочно, обычно носит сезонный характер. Например, цены на зерновые сразу после сбора урожая обычно снижаются. Длительная дефляция характерна для очень немногих стран. Сегодня примером дефляции может служить экономика Японии (в пределах −1 %).
Энциклопедичный YouTube
1 / 5
✪ Обществознание ЕГЭ 2017. Инфляция.
✪ Как работает инфляция. Почему инфляция - это хорошо, а все деньги потом окажутся у богатых
✪ Инфляция. Видеоурок по обществознанию 8 класс
✪ Что такое инфляция?
✪ Какая инфляция в России? Реальная vs. официальная инфляция. Прогноз 2019
Субтитры
История
В истории мировой экономики отмечались два случая резкого роста цен, связанных с падением стоимости металлов, из которых изготовлялись деньги .
- После открытия Америки в европейские страны стало поступать много золота и особенно серебра из Мексики и Перу . За 50 лет с начала XVI века производство серебра возросло более чем в 60 раз. Это вызвало повышение товарных цен к концу века в 2,5-4 раза.
- В конце 1840-х годов началась разработка калифорнийских золотых рудников . Вскоре после этого началась массовая золотодобыча в Австралии . Мировая добыча золота при этом возросла более чем в 6 раз, цены увеличились на 25-50 %. Инфляция этого вида наблюдалась по всему миру.
С повышением цен в результате поступления в оборот больших масс золота и серебра непосредственно связано возникновение количественной теории денег , согласно которой увеличение количества денег в обращении выступает причиной роста цен. С точки зрения стоимостной теории, рост денежной массы отражает снижение стоимости денежного материала, что при постоянной стоимости товаров выражается в требовании большего количества золота или серебра для эквивалентного обмена. Для современных экономик, в которых роль денег исполняют обязательства , не имеющие собственной стоимости (фиатные деньги), незначительная инфляция считается нормой и находится обычно на уровне нескольких процентов в год. Уровень инфляции обычно несколько увеличивается в конце года, когда растёт как уровень потребления товаров домохозяйствами, так и уровень расходов корпораций .
Особенности инфляции в СССР
Мы, экономисты, знаем не очень много, но мы знаем, как создать дефицит. Если вы хотите создать дефицит, например, помидоров, нужно просто принять закон, по которому розничные торговцы не могут продавать помидоры более чем за два цента за фунт. Мгновенно вы будете иметь дефицит помидоров.
Причины инфляции
В экономической науке различают следующие причины инфляции:
- Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии , увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные и кризисные периоды.
- Чрезмерное расширение денежной массы за счёт массового кредитования, причём финансовый ресурс для кредитования берётся не из сбережений, а из эмиссии необеспеченной валюты.
- Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях.
- Монополия профсоюзов , которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы.
- Сокращение реального объёма национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объёму товаров и услуг соответствует прежнее количество денег.
- Увеличение государственных налогов и пошлин, акцизов и т. д., при стабильном уровне денежной массы.
В ходе особо сильных инфляций, как например, в России во время Гражданской войны , или Германии 1920-х гг. денежное обращение может вообще уступить место натуральному обмену .
Монетаристский взгляд на причины инфляции и предложения по её снижению
Монетаристы исходят из того, что экономический рост определяется экзогенно и не зависит от темпов роста денежной массы , а скорость денежного обращения относительно стабильна, поэтому, учитывая уравнение
M V = P Q {\displaystyle MV=PQ} ,где M {\displaystyle M} - номинальная денежная масса, V {\displaystyle V} - скорость обращения денег, P {\displaystyle P} - уровень цен, Q {\displaystyle Q} - объём выпуска,
получим, что инфляция (темп роста цен) равна темпу роста денежной массы.
Для борьбы с инфляцией монетарными методами обычно предлагается так называемая «политика дорогих денег». Основная задача - уменьшить объём денег в обращении или замедлить скорость обращения денег. К этому способны привести:
- повышение налоговой нагрузки;
- снижение или заморозка заработной платы;
- снижение бюджетных расходов;
- сокращение объёмов кредитования.
Виды инфляции
Неравномерный рост цен по товарным группам порождает неравенство норм прибылей, стимулирует отток ресурсов из одного сектора экономики в другой (в России из промышленности и сельского хозяйства в торговлю и финансово-банковский сектор).
Виды инфляции:
- Инфляция спроса - порождается избытком совокупного спроса по сравнению с реальным объёмом производства (дефицит товара).
- Инфляция предложения (издержек) - рост цен вызван увеличением издержек производства в условиях недоиспользованных производственных ресурсов. Повышение издержек на единицу продукции сокращает объём предлагаемой производителями продукции при существующем уровне цен.
- Сбалансированная инфляция - цены различных товаров остаются неизменными относительно друг друга.
- Несбалансированная инфляция - цены различных товаров изменяются по отношению друг к другу в различных пропорциях.
- Прогнозируемая инфляция - это инфляция, которая учитывается в ожиданиях и поведении экономических субъектов.
- Непрогнозируемая инфляция - становится для населения неожиданностью, так как фактический темп роста уровня цен превышает ожидаемый.
- Адаптированные ожидания потребителей - изменение потребительской психологии. Часто возникает в результате распространения информации о будущей потенциальной инфляции. Повышенный спрос на товары позволяет предпринимателям поднимать цены на эти товары.
Подавление инфляции характеризуется внешней стабильностью цен при активном вмешательстве государства. Административный запрет повышать цены обычно приводит к нарастающему дефициту тех товаров, на которые цены должны были бы повыситься без государственного вмешательства, не только из-за первоначального повышенного спроса, но и в результате снижения предложения. Государственное субсидирование разницы в ценах для производителя или потребителя не сокращает предложение, но дополнительно стимулирует спрос.
В зависимости от темпов роста различают:
- Ползучую (умеренную) инфляцию (рост цен менее 10 % в год). Западные [ ] экономисты рассматривают её как элемент нормального развития экономики, так как, по их мнению, незначительная инфляция (сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы) способна при определённых условиях стимулировать развитие производства, модернизацию его структуры. Рост денежной массы ускоряет платёжный оборот, удешевляет кредиты, способствует активизации инвестиционной деятельности и росту производства. Рост производства, в свою очередь, приводит к восстановлению равновесия между товарной и денежной массами при более высоком уровне цен. Средний уровень инфляции по странам ЕС за последние годы составил 3-3,5 %. Вместе с тем всегда существует опасность выхода ползучей инфляции из-под государственного контроля. Она особенно велика в странах, где отсутствуют отработанные механизмы регулирования хозяйственной деятельности, а уровень производства невысок и характеризуется наличием структурных диспропорций;
- Галопирующую инфляцию (годовой рост цен от 10 до 50 %). Опасна для экономики, требует срочных антиинфляционных мер. Преобладает в развивающихся странах;
- Гиперинфляцию
(цены растут очень быстро, в разных источниках от десятков до нескольких тысяч и даже десятков тысяч процентов в год). Возникает за счёт того, что для покрытия дефицита бюджета правительством выпускается избыточное количество денежных знаков. Парализует хозяйственный механизм, при ней происходит переход к бартерному обмену. Обычно возникает в военные или кризисные периоды.
Используют также выражение хроническая инфляция для длительной по времени инфляции. Стагфляцией называют ситуацию, когда инфляция сопровождается падением производства (стагнацией).
Агфляция
Экономисты из инвестиционного банка «Goldman Sachs » для обозначения резкого роста цен на аграрную продукцию придумали новый термин: «Агфляция » (аграрная инфляция). Высокие темпы агфляции зафиксированы два года подряд: в 2006 году индекс цен на продовольствие, рассчитываемый Goldman Sachs, увеличился на 26 процентов; в 2007 году его рост составил 41 процент .
Методы измерения инфляции
Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI), который рассчитывается по отношению к базовому периоду.
В России Федеральная служба государственной статистики публикует официальные индексы потребительских цен , которые характеризуют уровень инфляции. Кроме того, эти индексы используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное. Если изменить методику расчёта , то при тех же изменениях цен на потребительском рынке результаты могут существенно отличаться от официальных. В то же время эти неофициальные результаты не могут учитываться в реальной практике; например, на них нельзя сослаться в суде. Наиболее спорным моментом является состав потребительской корзины как по наполненности, так и по изменяемости. Корзина может ориентироваться на реальную структуру потребления. Тогда со временем она должна меняться. Но любое изменение в составе корзины делает несопоставимыми предыдущие данные с текущими. Индекс инфляции искажается. С другой стороны, если не менять корзину, через некоторое время она перестанет соответствовать реальной структуре потребления. Она будет давать сопоставимые результаты, но не будет соответствовать реальным затратам и не будет отражать их реальную динамику.
Помимо индекса потребительских цен существуют другие методы , которые позволяют рассчитать инфляцию. Как правило, используются несколько основных методов:
- Индекс цен производителей (Producer Price Index, PPI) - отражает себестоимость производства без учёта добавочной цены дистрибуции и налогов с продаж. Значение PPI опережает по времени данные CPI.
- Индекс расходов на проживание (Cost-of-living Index, COLI) - учитывает баланс повышения доходов и роста расходов.
- Индекс цены активов: акций, недвижимости, цены заёмного капитала и прочее. Обычно цены на активы растут быстрее цен потребительских товаров и стоимости денег. Поэтому владельцы активов вследствие инфляции только богатеют.
- Дефлятор ВВП (GDP Deflator) - рассчитывается как изменение в цене на группы одинаковых товаров.
- Паритет покупательной способности национальной валюты и изменение курса валют.
- Индекс Пааше - показывает отношение текущих потребительских расходов к расходам на приобретение такого же ассортиментного набора в ценах базисного периода.
Модели инфляции
Модель Фридмана исходит из реального спроса на деньги как функции реального дохода и ожидаемой инфляции, причём ожидания предполагаются предельно рациональными, то есть равными фактической инфляции. Для данной модели можно определить уровень инфляции, при котором реальный сеньораж максимален - т. н. оптимальная инфляция. При прочих равных условиях этот уровень инфляции тем ниже, чем выше темпы экономического роста. Если фактическая инфляция выше «оптимальной», то дополнительная эмиссия денег лишь ускорит инфляцию и может привести к отрицательному реальному сеньоражу. Эмиссия денег возможна, если фактическая инфляция ниже «оптимальной».
Модель гиперинфляции Кейгана основана на модели зависимости реального спроса на деньги только от инфляционных ожиданий, которые формируются адаптивно. При низких значениях скорости адаптации ожиданий и малой эластичности спроса на деньги по инфляционным ожиданиям данная модель описывает фактически равновесную ситуацию, когда инфляция равна темпу роста денежной массы (что согласуется с количественной теорией денег). Однако, при высоких значениях указанных параметров модель приводит к неуправляемой гиперинфляции несмотря на постоянный темп роста денежной массы. Из этого следует, что в таких условиях для снижения уровня инфляции требуются меры, снижающие инфляционные ожидания экономических агентов.
Модель Бруно - Фишера учитывает зависимость спроса на деньги не только от инфляционных ожиданий, но и от ВВП , точнее используется такая же функция, как и в модели Кейгана, но для удельного (на единицу ВВП) спроса на деньги. Таким образом, в данной модели, кроме темпа роста денежной массы, появляется (постоянный) темп роста ВВП. Кроме этого, в модели вводится бюджетный дефицит и анализируется влияние бюджетного дефицита и способов его финансирования (чистая эмиссия денег или смешанное финансирование за счёт эмиссии и заимствований) на динамику инфляции. Таким образом, модель позволяет углубить анализ последствий монетарной политики.
Модель Сарджента - Уоллеса также учитывает возможность эмиссионного и долгового финансирования дефицита бюджета, однако исходит из того, что возможности наращивания долга ограничены спросом на государственные облигации. Ставка процента превышает темп роста выпуска, поэтому с некоторого момента финансирование дефицита становится возможным только за счёт сеньоража , что означает увеличение темпов роста денежной массы и инфляцию. Модель исходит из того, что денежная политика не способна повлиять на темп роста реального выпуска и реальную процентную ставку (они задаются экзогенно в модели). Основной вывод модели, который кажется на первый взгляд парадоксальным, заключается в том, что сдерживающая кредитно-денежная политика сегодня неизбежно приводит к росту уровня цен завтра и, более того, она может привести к росту текущей инфляции. Такой вывод следует из того, что экономические агенты ожидают, что правительство в будущем должно будет перейти от долгового финансирования к эмиссионному, и низкий темп роста денежной массы сегодня означает высокий темп в будущем, что вызовет инфляцию. Ожидание инфляции в будущем может вызвать инфляцию уже в настоящем, несмотря на сдерживающую кредитно-денежную политику. Таким образом инфляция при долговом финансировании может быть даже больше, чем при эмиссионном. Единственно надёжным средством становится достижение профицита бюджета.
Функции инфляции
Инфляция используется в целях перераспределения национального дохода и общественного богатства в пользу инициатора инфляционного процесса, которым в подавляющем большинстве случаев является валютный эмиссионный центр. При этом если выпуск национальной валюты происходит за счёт покупки центральным банком иностранной валюты, происходит транснациональное перераспределение общественного богатства.
Оценка
По мнению американского экономиста, лауреата Нобелевской премии по экономике 1976 года Милтона Фридмана : «Инфляция - одна из форм налогообложения, не нуждающаяся в законодательном одобрении» .
Некоторые [кто? ] экономисты полагают, что у небольшой (ползучей) и стабильной инфляции есть и положительные черты. Предприниматели, бравшие кредит до повышения цен, легко оплачивают свои долги и берут новые займы, ожидая, что рост цен облегчит расплату. Люди, которые хранят свои сбережения «в кубышке », решают хранить их в банках, чтобы хоть в какой-то степени уберечь их от обесценивания. Это приводит к стимулированию капитальных вложений в производство.
Каковы же реальные причины инфляции в реальной экономике вообще и в Российской Федерации в частности?
- Дефицитность и чрезмерная .
- Милитаризация экономики и рост военных расходов государства.
- Монополизация рынков и монополистическое ценообразование.
- Низкий уровень развития и неэффективная .
- Чрезмерная кредитная экспансия.
- Рост цен на экспортируемые и импортируемые товары.
- Активность торгового и и приток иностранной валюты, обмениваемой на национальную.
- Валютные кризисы и девальвация валют.
- Чрезмерное налогообложение.
- Высокие инфляционные ожидания.
1. Исторически первой причиной инфляции явилась дефицитность государственных бюджетов и дополнительная эмиссия бумажных денег. Видимо, не случайно, что термин «инфляция» впервые стали употреблять в Северной Америке в период Гражданской войны 1861-1865 гг. И разгул гиперинфляции в XX в. был связан, прежде всего, с двумя мировыми войнами. По большому счету обесценение денежной единицы преимущественно в результате увеличения денежной массы, как справедливо отмечает В.Н. Шенаев, характерно для инфляции прошлого в странах с развитыми рынками и для современной инфляции в развивающихся рыночных экономиках. Такое положение вещей можно объяснить слабым развитием в названных странах кредитной системы и кредитных отношений, а также недостаточным уровнем развития рыночных отношений. Обесценение денег в подобных условиях вызывается чрезмерной эмиссией, связанной с покрытием государственных расходов, в результате чего растут цены. Поэтому определение инфляции как монетарного феномена или переполнения каналов обращения бумажно-денежными знаками соответствует этим условиям.
В механизме развития инфляции развитых капиталистических стран увеличение денежной массы играет важную, но не главную и, во всяком случае, не единственную и определяющую роль. Обесценение денег происходит под влиянием других денежно-кредитных факторов, таких как рост государственного долга, повышение скорости обращения денег, рост удельного веса безналичных платежей, расширение кредита.
2. В качестве второй причины инфляции выше обозначены милитаризация экономики и рост военных расходов государства. Разумеется, она неразрывно связана с дефицитностью государственного бюджета. Но мы ее выделили в качестве самостоятельной причины ввиду огромной значимости в современной экономике. Механизм воздействия милитаризации экономики на инфляцию проявляется, во-первых, в том, что содержание армии даже в мирное время поглощает огромные материально-технические, финансовые и людские ресурсы, которые в чистом виде не дают отдачи производства в реальную экономику. Стоимость килограмма веса многих видов современной военной техники выше стоимости килограмма золота. Причем она быстро морально устаревает и должна заменяться новой, еще более совершенной и, следовательно, дорогостоящей. Во-вторых, не только личный состав армии, но и работающие на производстве военной техники и вооружений служащие получают заработную плату или денежное довольствие и предъявляют спрос на рынке потребительских товаров, в то время как результаты их труда уничтожаются на полигонах, списываются и ничего не дают материальному производству, поскольку результаты конверсии военного производства, особенно в России, пока весьма скромны.
3. Монополизация экономики и монопольное ценообразование. Причины инфляции порождаются конкретными субъектами рыночной экономики — национальными и международными корпорациями, в том числе транснациональными, эмиссионными и коммерческими банками, государством. Одной из важнейших причин инфляции является монополистическое ценообразование, а двигателем этого процесса являются монополии. Монополии в современной экономике охватывают все сферы рынка, поэтому весьма разнообразны — от предприятий ЖКХ и поставщиков электроэнергии в каком-то регионе до такой монополии, как ОПЕК (Организация стран — производителей нефти). Взвинчивая цены на свою продукцию, они даже в периоды экономических кризисов генерируют рост цен, породив неизвестное до 1970-х гг. явление — стагфляцию.
Для сегодняшних экономических циклов стало характерным стремление монополий при приближении кризиса сдерживать перепроизводство товаров с целью сохранения тенденции роста цен.
Особую роль в генерировании инфляционных процессов играют международные монополии. Это наиболее ярко проявилось во время современного глобального финансово-экономического кризиса, начавшегося в 2008 г. В целях увеличения своих прибылей международные нефтяные монополии взвинтили в период 2007-2008 гг. цены на нефть, что вызвало повышение общего уровня мировых и национальных потребительских цен.
Монополистическое ценообразование — важный генератор инфляции и в современной России.
4. Одной из самых глубинных причин инфляции в развивающихся рыночных экономиках, в том числе российской, является низкий уровень развития и неэффективная структура экономики. Это проявляется в высоких издержках производства, неконкурептоспособ- ности национальных товаропроизводителей, а иногда в их неспособности производить высокотехнологичные виды продукции. Например, в производстве пассажирских самолетов сегодня в мире господствуют два концерна — американский «Боинг» и франко-германский «Эрбас», а самолетостроение в Российской Федерации с 1990-х гг. практически перестало развиваться и как отрасль, имевшая высокую степень конкурентоспособности на мировом рынке, утеряно Россией навсегда.
5. Важной причиной современной инфляции является чрезмерная кредитная экспансия банков, особенно не сопровождаемая адекватным расширением объемов материального производства. Дело в том, что дефициты государственного бюджета сегодня, как правило, покрываются не дополнительной эмиссией денег, а посредством государственных заимствований, выпуском государством долговых обязательств. В отдельные периоды государство «съедает» до половины — двух третей всех национальных кредитных ресурсов, «отнимая» их у производителей, выбрасывая на рынок деньги, не обеспеченные товарными ценностями.
6. Одной из важных причин инфляции является рост цен на импортируемые и экспортируемые товары. Что касается импортируемых товаров, ясно, что повышение цен на них удорожает издержки предприятий, если речь идет о средствах производства, и «потребительскую корзину», если речь идет о предметах потребления. Воздействие роста цен экспортируемых товаров на внутреннюю инфляцию носит более опосредованный характер. Но все мы являемся свидетелями этих процессов, когда рост мировых цен на нефть, газ и нефтепродукты подталкивает наших экспортеров повышать цены на бензин, газ и дизельное топливо внутри страны. В 2007 г. повышение мировых цен на зерно повлекло за собой почти двукратный рост цен на внутреннем российском рынке. Поэтому по требованию Президента Российской Федерации правительство приняло срочные меры по защите внутреннего рынка повышением экспортных пошлин на зерно.
7. Важную роль в развитии инфляционных процессов, особенно в России, играет приток иностранной валюты, прежде всего за счет активного торгового баланса. Этот вид «импортируемой» инфляции образуется в результате неуравновешенности товарных и денежных потоков. Актив торгового баланса свидетельствует о том, что вместо вывезенной из страны товарной массы на эту сумму в страну пришла иностранная валюта, которую Центральный банк покупает, эмитируя в обращение национальную валюту.
Существенным фактором инфляции являются валютные кризисы и девальвация валют. По сути дела, девальвация есть результат развертывания глубинных инфляционных процессов. Девальвация означает снижение курса национальной валюты по отношению к международным конвертируемым валютам и международным счетным единицам (а до 1970-х гг. — снижение золотого содержания денежной единицы).
Девальвация валюты может быть официальной, открытой, т.е. признанной правительством, или скрытой, ползучей. В любом случае девальвация означает обесценение национальной валюты и рост цен не только на импортируемые товары, но и на товары отечественного производства.
9. Чрезмерное налогообложение — тоже одна из важных причин роста цен. Это относится как к налогам, включаемым в издержки производства, так и особенно к косвенным налогам (НДС, налог с продаж и т.д.), которые целиком и непосредственно включаются в цену реализуемых товаров и оплачиваются потребителем.
10. Важным фактором инфляционного механизма являются инфляционные ожидания. Рост цен закладывается в программных документах, в частности в законе о государственном бюджете, и к тому же фактически, как правило, он превышает прогнозные показатели, вынуждая потребителя приспосабливать свои решения к предполагаемому росту, наращивать текущий спрос в ущерб сбережениям и тем самым стимулировать рост цен. Это делает инфляционные ожидания еще более устойчивыми, стимулирует опасное для экономики самовоспроизводство механизма инфляции, препятствует росту сбережений, инвестиций, производства и предложения товаров. Порой инфляция ставит покупателя в безальтернативную ситуацию.
Основные причины инфляции
Рассматривая причины , экономисты проводят различие между двумя ее видами: инфляцией покупателей (инфляцией спроса) и инфляцией продавцов (инфляцией издержек). В сущности, это две, как правило, взаимосвязанные, но неравнозначные причины инфляции: одна — со стороны спроса (избыток денежных средств у покупателей), другая — со стороны предложения (рост производственных издержек).
Что такое инфляция спроса? Это вид инфляции, порождаемый избытком совокупного спроса, за которым по тем или иным причинам не успевает производство. Избыточный спрос приводит к взлету цен.
Примером такой инфляции был СССР конца 80-х — начала 90-х гг., когда заработная плата населения росла, а объем производства потребительских и других товаров и услуг снижался. Другим примером может быть современный Китай, где в годы особенно бурного подъема обрабатывающей промышленности ей не хватает сырья, энергии, транспортных возможностей и поэтому цены на товары и услуги этих отраслей быстро растут, что провоцирует вспышки цен во всей экономике. Развитие инфляции может иметь место и без дополнительного подстегивания спроса. Причину следует искать со стороны предложения. Это другой вид инфляции - инфляция издержек. Механизм инфляции начинает раскручиваться в силу того, что растут издержки.
Возможны три исходных момента: издержки начинают расти в результате повышения заработков (давление профсоюзов, требования рабочих) или в силу удорожания сырья и топлива (рост импортных цен, изменение условий добычи, повышение транспортных расходов и т.п.).
Помимо инфляции спроса и инфляции издержек нередко выделяют инфляцию ожидании (инфляционные ожидания). Инфляция не имеет свойства затухать мгновенно (за редким исключением, когда, например, вводится новая национальная денежная единица — червонец в России в 1922 г.). Поэтому в своих договорах на поставку продукции через год и более производители закладывают повышение цен, банкиры закладывают обесценение рубля при предоставлении долгосрочных кредитов. В результате потребительские цены к концу года вырастут хотя бы потому, что так было запланировано (ожидалось) фирмами и банками.
При проведении политики активной борьбы с инфляцией (дефляционной политики) правительство обычно сильно тормозит рост денежной массы, что ведет к снижению спроса и соответственно падению ВВП (абсолютному или темпов роста). Однако инфляция издержек и инфляция ожиданий сохраняются, и в результате спад ВВП может сочетаться с инфляцией, пусть и уменьшившейся. Сочетание инфляции со спадом производства образует стагфляцию.
Причины инфляции на стороне спроса
Причины на стороне спроса вызывают инфляцию, разворачивающуюся по механизму спроса. Рассмотрим их подробно.
Дефицит государственного бюджета
Т.е. превышение расходов государства над его доходами, является самой распространенной, практически — универсальной причиной инфляции в рыночной экономике. Влияние дефицита государственного бюджета на инфляцию зависит от способа его финансирования.
Инфляционные ожидания
Обычно эта причина сосуществует с другой — основной, — поскольку любые ожидания имеют под собой какое-то основание. Распространение информации о приближающемся кризисе (банковском, валютном, налогово-бюджетном и т.д.) может вызвать ажиотажный спрос как на потребительском, так и на валютном рынке и спровоцировать обесценение отечественной валюты.
Под влиянием фактора ожиданий поведение отдельных групп населения может оказаться инфляционным, даже при отсутствии каких-либо сдвигов в монетарной политике правительства или уровне государственных расходов. Изменения, которые, на первый взгляд, не имеют никакого непосредственного отношения к инфляции, могут породить инфляционную психологию.
Рост непредвиденных правительственных расходов
Рост непредвиденных правительственных расходов, в том числе военных, чрезвычайных, обусловленных техногенными и экологическими катастрофами, стихийными бедствиями, межнациональными конфликтами и т.п.
С одной стороны, увеличение совокупных расходов приводит к развертыванию «инфляции спроса». С другой стороны, приходится отвлекать внутренние ресурсы на непроизводственную, либо восстановительную деятельность, а, значит, сокращаются масштабы производства гражданской продукции, и инфляция данного типа развивается уже не только по механизму спроса, но и по механизму инфляции предложения.
Выдача центральным банком (в том числе по совместному решению с правительством) проблемных, необеспеченных кредитов отдельным отраслям и сферам деятельности.
В начале рыночных реформ в российской экономике Банк России выдавал подобные кредиты топливно-энергетическому комплексу, сельскому хозяйству, предприятиям-банкротам. И это было одной из важных причин инфляции. Во время финансового кризиса 2008- 2009 гг. для поддержания банковской системы Банк России стал весьма активно раздавать беззалоговые кредиты банкам, расширил список рефинансирования банков. В то же время агент Правительства РФ — Банк Развития (Внешэкономбанк РФ) предоставлял субординированные кредиты коммерческим банкам, которые представляют собой долгосрочные заимствования, приравниваемые к собственному капиталу банков, увеличивающие их возможности в плане привлечения заемных средств. Расширение кредитования экономики центральным банком и агентом правительства равнозначно использованию кредитного канала эмиссии денег, что в условиях полной занятости или близкого к ней состояния способствует росту цен в стране.
Опережающий рост номинальных доходов по сравнению с ростом внутреннего производства. Сам по себе рост доходов населения не обязательно вызывает инфляцию, особенно когда эти доходы получены в результате увеличения физических объемов национального производства. Они становятся инфляционно опасными в том случае, если их рост связан с повышением цен экспорта относительно цен импорта, т.е. за счет «улучшения условий внешней торговли». В случае благоприятной ценовой конъюнктуры на внешних рынках доходы страны-экспортера приобретают инфляционный характер. Они становятся особо опасными, если страна поддерживает активный торговый баланс, т.е. экспорт превышает импорт. При конвертации поступающей от внешней торговли валютной выручки в национальную денежную массу происходит перемещение инфляционного эффекта в экономику данной страны. Противодействовать этому эффекту может: 1) снижение курса иностранной валюты, что сокращает доходы экспортеров в отечественной валюте; 2) отток капиталов за рубеж, т.е. во внешние сбережения, что уменьшает сами масштабы конвертации в национальную денежную массу.
Итак, в распоряжении центрального банка есть три основных канала эмиссии денег: 1) кредитный канал — выдача кредитов правительству и коммерческим банкам; 2) фондовый канал — покупка им государственных, реже корпоративных, ценных бумаг; 3) валютный канал — приобретение им иностранной валюты. Каждый из этих каналов при определенных обстоятельствах может привести к эмиссии денег, необеспеченной товарной массой, которую можно считать некой общей причиной инфляции спроса.
Причины инфляции на стороне предложения
Причины на стороне предложения вызывают инфляцию, разворачивающуюся по механизму издержек.
Монополизм, низкий уровень конкуренции на рынках
Монополизация рынков факторов производства создает бОльшую инфляционную опасность, чем монополизация рынков готовых товаров и услуг. Угроза инфляции усиливается, когда расходы на эти производственные факторы составляют существенную часть издержек фирм.
Низкий уровень на внутренних рынках — серьезная причина инфляции. В странах с административно-командной экономикой (в том числе СССР) существовало достаточно большое число предприятий — «искусственных» монополистов, действовавших в рамках «единого народнохозяйственного комплекса страны».
В настоящее время ситуация в России изменилась — основными провокаторами инфляции выступают предприятия — естественные монополисты. Естественная монополия — ситуация, когда на рынке эффективно существование только одной фирмы, обеспечивающей весь объем продаж данного товара или услуги. Это происходит в силу так называемой положительной (или, что одно и то же, возрастающей) отдачи от масштаба. Положительная отдача от масштаба — ситуация, когда расширение предприятия приводит к снижению средних издержек (затрат на единицу продукции). Часто положительная отдача от масштаба связана с сетевым характером доставки благ. Правда, в экономической теории разновидностью естественной монополии иногда считают также ресурсную монополию — такую, когда фирма имеет эксклюзивный доступ к какому-нибудь ресурсу.
В России к предприятиям — естественным монополистам можно отнести федеральные компании: ОАО «Федеральная сетевая компания Единой энергетической системы России (ОАО «ФСК ЕЭС»)», ОАО «Газпром», ОАО «Российские железные дороги», акционерную компанию по транспорт)" нефти «Транснефть», ФГУП «Почта России». На местных рынках естественными монополистами являются водоканал, коммунальные предприятия.
Естественные монополисты периодически получают разрешения правительства существенно увеличить тарифы, в это повышение они закладывают как накопленное изменение цен, гак и опережающую инфляцию. Услуги естественных монополий пользуются массовым спросом и не имеют заменителей, поэтому их удорожание вызывает рост издержек и цепное повышение цен практически во всех отраслях народного хозяйства.
Рост издержек производства
Причинами роста издержек и удорожания продукции могут быть стихийные бедствия, неурожаи, разрывы хозяйственных связей, ухудшение доступа на мировые рынки факторов производства, в том числе по причине введения торгового эмбарго против страны. Эти чрезвычайные обстоятельства вызывают так называемые шоки предложения. Факторами долгосрочного характера, способствующими удорожанию продукции, являются: исчерпание редких ресурсов, устаревание структуры производства, затраты на ее обновление. Последнее вписывается в инфляционный процесс циклического происхождения. Наконец, удорожание продукции может быть следствием роста административных издержек (в случае усиления государственного регулирования), издержек зашиты прав собственности, увеличения представительских расходов. Это вызывает инфляционный процесс институционального происхождения.
Рост налогов
Налоги оказывают неоднозначное воздействие на инфляцию. Влияние прямого и косвенного налога различно. Из курса микроэкономики известно, что косвенные налоги (акцизы, НДС, природные платежи) частично или полностью перекладываются в цену продукции, а, значит, непосредственно влияют на инфляцию. В то же время прямые налоги (налог на прибыль, налог на доходы физических лиц) уменьшают совокупный располагаемый доход и подавляют инфляцию спроса.
Внешние причины инфляции
Эти причины имеют место в странах с открытой экономикой, т.е. большой долей экспорта и (или) большой долей импорта в валовом внутреннем продукте страны. Условно их можно разделить на три группы:
1. повышение мировых цен на импортируемые товары. В краткосрочном периоде, при неизменном курсе национальной валюты относительно валют стран-экспортеров этих товаров, повышение мировых цен на импортируемые товары вызывает автоматическое удорожание импортируемых товаров на внутреннем рынке, а также рост цен производимых с их использованием товаров и услуг. Кроме того, спрос перемещается на отечественные товары-заменители, в результате цены на них также растут. Такая инфляция получила название импортируемой,. Влияние импортируемой инфляции на национальную инфляцию тем выше, чем меньше эластичность замещения импорта отечественным производством;
2. снижение валютного курса национальных денег. Оно равнозначно внутреннему удорожанию импортируемых товаров, т.е. повышению внутренних цен на них. Падение курса национальной валюты происходит по разным причинам: вследствие истощения валютных резервов государства, увеличения платежей по внутреннему или внешнему долгу, уменьшения сальдо торгового баланса в результате увеличения импорта или
3. неблагоприятной ситуации на рынке экспортируемых товаров. Как и в случае с импортируемой инфляцией, удорожание импортных товаров вызывает приспособление внутренних цен с некоторым опозданием.
Таким образом, мы перечислили причины инфляции, которые обычно исследуются в отечественной и зарубежной литературе. В рамках разных направлений экономической мысли существуют собственные теории и концепции инфляции, которые по-разному интерпретируют ее происхождение, отдавая предпочтение тем или иным ее причинам. Эти теории расходятся и во взглядах на последствия и эффекты инфляции в краткосрочном и долгосрочном периодах, а также в вопросе о регулировании инфляционных процессов в экономике.
Подробный разбор понятия инфляции: что это такое, классификация, в чём её особенности, каково назначение, преимущества и недостатки, последствия, а также как сохранить свои деньги при инфляции.
Что такое инфляция
Инфляция – это рост цен на товары и услуги из-за обесценивания и снижения покупательской способности национальной валюты. Это результат того, что количество денег в обороте превышает потребности населения.
Суть инфляции: раньше человек мог купить 1 л. молока за 30 р., а теперь на эту же сумму купит только 0,5 л. То есть количество товаров и услуг на рынке не меняется, но денег для их покупки, оплаты требуется больше.
Инфляция не всегда сопровождается ростом цен. Стоимость одних товаров может расти, а других снижаться.
Инфляция – устоявшийся и стабильный процесс увеличения цен. Он может протекать на протяжении длительного времени. Нормальный показатель инфляции 3%-5% в год.
Главные причины инфляции
Основные факторы возникновения инфляции:
- Общий спад экономики страны с сохранением зарплат населения в неизменном размере.
- Увеличение печатаемых денежных знаков для восполнения дефицита бюджета.
- Рост кредитов среди населения при недостаточных внешних инвестициях.
- Низкая производительность труда при высоких издержках.
- Монополия крупных предприятий, самостоятельно определяющих цены на товары и услуги.
- Война и увеличение военных расходов страны.
- Экономический кризис.
Основные разновидности инфляции
Существует 4 вида инфляции:
- До 10% в год – умеренная.
- До 30% в год – высокая.
- От 30% до 100% - галопирующая.
- Выше 100% - гиперинфляция.
Рассмотрим их с точки зрения экономистов, которые выделяют больше явлений инфляции.
Административная – образуется в результате управляемых цен.
Кредитная – расширение кредитных услуг для населения.
Ползущая – инфляция протекает медленно.
Галопирующая – быстрый рост цен.
Индуцированная – появляется при определённых экономически объективных факторах инфляции.
Гиперинфляция – самый высокий рост цен (выше, чем при галопирующей).
Стагфляция – рост безработицы, цен, спад производства.
Социальная – рост цен на фоне увеличения издержек из-за вводимых общественных требований к качеству товаров, услуг и др.
Импортируемая – большой приток иностранной валюты и увеличение цен на импортные товары.
Классификация инфляции
По причинам появления
Инфляция спроса – на рынке наблюдаются нарушения равновесия. Экономика государства развивается, но при этом сохраняется высокий уровень безработицы. Итог – рост цен из-за увеличения объёма зарплат и резкого повышения спроса населения.
Инфляция издержек – увеличение расходов на производство с последующим ростом цен, безработицы, расходов и банкротством промышленных предприятий.
Структурная инфляция образуется при обесценивании денег из-за бесконтрольной эмиссии национальной валюты.
По особенностям протекания
Открытая инфляция – длительное, активное и неограниченное увеличение цен.
Подавленная инфляция – увеличение доходов граждан при прежних ценах. Чаще всего образуется из-за жестокого контроля цен правительством.
По разнице роста цен
Сбалансированная инфляция – цены на товары изменяются синхронно.
Несбалансированная инфляция – на одну группу товаров цены растут, а на другую сохраняются.
По темпу роста
Умеренный темп характеризируется незначительным увеличением цен не более 10% в год. При этом не происходит девальвации, обновляется ассортимент товаров, плавно меняются цены и наблюдаются незначительные колебания в спросе и предложении. Такая инфляция поддаётся контролю со стороны государства.
Резкий темп роста присущ галопирующей инфляции и характерен резким ростом цен более 10% и может доходить до 200% в год. Государству практически невозможно управлять таким процессом и для выхода из сложившейся ситуации требуется денежная реформа. Галопирующая инфляция – признак экономического кризиса.
Лавинообразный темп роста цен называется гиперинфляцией. При ней стоимость товаров и услуг растёт на 50% в месяц, а за год на 100% и более. Увеличивается бедность в стране, растёт безработица, население теряет сбережения. Такой инфляцией невозможно управлять и она приводит к росту уровня безработицы, остановке или закрытию заводов.
По возможности прогнозирования инфляции
Непрогнозируемая инфляция образуется внезапно из-за факторов, которые нельзя было предвидеть.
Назначения, преимущества и недостатки инфляции
Главный недостаток инфляции, который острее всего ощущает население – рост потребительских цен. Это происходит из-за того, что производители используют импортные материалы, сырьё, компоненты. А так как при инфляции происходит девальвация национальной валюты, то производителям приходится больше платить поставщикам импортного сырья. Соответственно увеличение расходов нужно чем-то покрывать, иначе предприятие начнёт работать в убыток или получать меньше прибыли.
Преимущество инфляции заключается в том, что через определённый промежуток времени обесценивание национальной валюты замедляется, а экономика стабилизируется.
Свои плюсы в инфляции имеют и граждане, бравшие кредиты в национальной валюте – по факту кредиты дешевеют, и условно человек отдаёт кредиторам меньше, чем брал.
Выигрывают при инфляции продавцы и поставщики бытовой, компьютерной техники, автомобилей. Также растёт спрос на недвижимость. Вызвано это тем, что люди начинают избавляться от дешевеющих денег, обменивая их на крупные покупки.
Для предприятий инфляция имеет свои преимущества и недостатки:
С одной стороны происходит рост финансовой нагрузки на предприятия. Большинство производителей используют зарубежные материалы, сырьё, оборудование. Соответственно увеличиваются расходы и цены на продукцию.
С другой стороны с рынка уходят компании, которые не выдержали инфляцию и у других предприятий увеличивается доля на рынке. Выигрывают и организации, производящие продукцию только из отечественных материалов.
Контролируемая инфляция, выраженная в мягком удешевлении национальной валюты, положительно сказывается на росте экономики государства. Кредиты начинают дешеветь, что увеличивает потребительский спрос. Предприятия могут увеличивать инвестиции в своё развитие.
При неконтролируемой инфляции и резких скачках цен потребительский спрос снижается, так как люди начинают экономить деньги, перестают брать кредиты, отказываются от ряда товаров и услуг. Национальная экономика тоже страдает, так как инвесторы отказываются в неё вкладывать, опасаясь ухудшения ситуации.
Последствия инфляции
- Обесценивание всех денежных запасов, ценных бумаг государства и населения: кредиты, вклады, сбережения, акции и т. д.
- Кредиторы, продавцы, производители, экспортёры начинают проигрывать, в то время как покупатели, должники и работники выигрывают.
- Рост цен сопровождается девальвацией.
- Искажение экономических показателей государства.
Инфляцию можно рассматривать в нескольких направлениях.
Перераспределение национального дохода
Инфляция серьёзно отражается на уровне жизни граждан с фиксированным окладом и их финансовых возможностях. В то время как при нефиксированных доходах люди только выигрывают – они могут обеспечить рост своего дохода быстрее роста потребительских цен.
Потери при инфляции несут вкладчики и владельцы сбережений в национальной валюте, хранящихся на банковских счетах. Они происходят при процентной ставке ниже темпа инфляции.
Перераспределение доходов между заемщиками и кредиторами одно из главных последствий. Здесь потери несут кредиторы и выигрывают заемщики, так как они получают ссуды под конкретные проценты. В результате люди возвращают лишь часть ссуды, а остальное «съедается» инфляцией из-за уменьшения покупательной способности национальной валюты.
Объём национального производства
При инфляции растут цены на товары. Это побуждает производителей выпускать больше продукции и расширять ассортимент, чтобы удовлетворить потребности всех слоёв населения.
Если происходит инфляция издержек, то производственные мощности падают: производители начинают выпускать меньше продукции и удерживают уровень производства.
Социально-экономические последствия
Инфляция серьёзно отражается на объёме национального производства. Она приводит к его снижению, начинают закрываться заводы, компании, выпускается меньше продукции, не происходит улучшения её качества. Из этого вытекает рост безработицы в стране, снижается потребительский спрос, неравномерно распределяются доходы.
Как сохранить деньги при инфляции?
При инфляции страдает большинство граждан. Поэтому задача сохранения своих сбережений всегда остаётся актуальной для людей. Никто не хочет потерять свои деньги или начать жить ещё хуже. А инфляция – неизбежное явление в любой стране.
Накопления
Самый простой способ – откладывать 10-11% от любого дохода, а после накопления круглой суммы поменять деньги на иностранную валюту. При этом лучше разделить накопления на 4 части и перевести их в 4 разные валюты. Так можно сохранить 100% своих сбережений.
Золото
Хранить накопление можно в золоте. Перевести валюту в граммы золота могут помочь банки. Для этого надо открыть обезличенный металлический вклад на конкретную сумму, куда банк будет переводить граммы золота.
Недвижимость
Недвижимость была и остаётся самым лучшим средством сохранения своих сбережений. Достаточно купить квартиру, дом или земельный участок под стройку. Цены на недвижимость постоянно растут, а вместе с тем растут и сбережения человека, вложенные в частную собственность, которую всегда можно продать.
Выводы
Инфляция – это неотъемлемый процесс экономики любого государства. Поэтому её не избежать. Она имеет свои положительные и отрицательные стороны. А чтобы не потерять свои сбережения достаточно правильно их вложить: в иностранную валюту, золото или недвижимость.
Инфляция — это снижение покупательной способности денежных средств и полное их обесценивание в дальнейшем.
Вследствие инфляции переполняются каналы денежного обращения избыточной денежной массой. В результате этого можно наблюдать стабильное увеличение ценовых показателей на различные виды товаров и услуг.
Описание инфляции простыми словами
Ситуация, когда в стране становится денег больше, чем нужно людям. При этом количество товаров и услуг остается на прежнем уровне. Люди перестают покупать и при этом растут цены, но зарплаты остаются прежними. В конце концов деньги обесцениваются.
Инфляция — информация из Википедии
Типы инфляции
Инфляция спроса
Возникает вследствие избытка совокупного спроса, темпы роста которого опережают производство. Такая ситуация приводит к подорожанию товаров потребления и к нарастанию прибыли организаций, выпускающих данный товар.
Происходит расширение производства, дополнительное привлечение экономических и трудовых ресурсов. Вырученная прибыль владельцев ресурсов увеличивается, спрос продолжает расти, а вместе с ним и цены. Для устранения возможного дефицита объём производства оставляют на прежнем уровне, а цены продолжают увеличивать.
Предпосылки: милитаризация экономики, боязнь населения увеличения стоимости на товары потребления, государственные займы, приток валюты.
Инфляция предложения
Рост цен по причине увеличения затрат на производстве, когда нет возможности задействовать все ресурсы — это уже инфляция предложения.
Немаловажным фактором в данной ситуации является возрастание налогов, пошлин и сборов, изменения на мировом рынке, подорожание валюты. В такой ситуации перенасыщение спроса нет, производство терпит массу убытков из-за того, что возрастание цен на готовую продукцию отстает от издержек.
Такие причины, как увеличение зарплаты, подорожание сырья могут привести к значительному повышению затрат на единицу продукции. В итоге закрытие производства по причине отсутствия прибыли и непомерного роста убытков неизбежно.
В таких ситуациях необходимо вмешательство государства – снижение различных сборов и пошлин, предоставление дотаций может положительно повлиять на ход развития производства.
Цена на товары растёт, если повышаются заработные платы, что в свою очередь приводит к увеличению издержек, а это, опять же, требует повышения зарплаты. Ситуация похожа на спираль, остановить которую можно либо фиксированием цен, или же остановкой поднятия заработной платы.
В нынешних рыночных условиях инфляция предложения неизбежна и её причинами могут быть: превышение расходов над доходами, спираль «рост заработка-увеличение цен», переход инфляции от других государств.
Другие виды
Возникновение дефицита товаров в условиях сдерживания уровня цен говорит о появлении скрытой инфляции .
Импортируемая инфляция – это повышение цен за счёт неконтролируемого притока в страну иностранной валюты и роста цен на импорт.
Экспортируемая инфляция – повышение цен, зависящее от особенностей международных отношений, способных повлиять на денежное обращение внутри страны.
Причины и предшественники инфляции
Сегодня возникновению экономического феномена под названием инфляция может предшествовать целый ряд факторов. А это, в свою очередь способно лишь подтвердить тот факт, инфляция не может позиционироваться исключительно в качестве денежного явления.
Это также экономический и даже социально-политический феномен. На него могут влиять общественные настроения и социальная психология. По всем этим причинам ожидание инфляции практически всегда приводит к данному негативному экономическому явлению. В последнее время она является одним из постоянных инструментов рыночной экономики.
К инфляции может привести усложнение структуры товарного производства, а также увеличение его роста. Одной из причин возникновения такого явления также можно назвать ситуацию, в которой под влиянием монополистических предприятий изменяется процедура ценообразования или резко снижается сфера ценовой конкуренции.
Образованию инфляции способствует ещё и определённый расклад, при котором системы социальных трансферов приняли универсальный вид. Здесь же следует отметить, что повышение эффективности производства проявляется в общем росте массы прибыли и уровня среднего дохода участников производства, а не в снижении цен. При этом динамика ценовых показателей, направленная в сторону увеличения зачастую является не только предпосылкой для дальнейшей инфляции, но и самой инфляцией.
Ещё одной причиной данного экономического феномена можно назвать увеличение государственных расходов, ведущее к образованию дефицита бюджета.
Инфляция является долговременным процессом постепенного снижение покупательной способности денег. Общий уровень ценовых показателей имеет постоянную тенденцию к росту. Многое зависит от величины инфляции. Чем выше её показатель, тем негативнее это может сказаться на каждом отдельном гражданине страны.
- Ползучая инфляция является нормальным явлением. Она определяется ростом цен на пять процентов в течение одного календарного года.
- Галопирующая инфляция характеризуется ростом цен на 30-100 процентов в года.
- Катастрофической для всей экономической системы может оказаться гиперинфляция. При ней рост цен определяется тысячами процентов от первоначальной стоимость товара.
Без особого преувеличения инфляцию можно назвать одним из основных дестабилизирующих факторов для всей рыночной экономики. Повышение уровня данного явления может повлечь за собой возникновения целого ряда трудностей, на устранение которых может потребоваться большой промежуток времени.
Последствия инфляции
Последствия инфляции могут быть катастрофическими. В частности, данный процесс приводит к фактическому обесцениванию всех имеющихся денежных запасов в виде вкладов, кредитов, остатков на банковских счетах.
Ценные бумаги также обесцениваются. В результате этого явления возникает расхождение в оценках между денежными запасами и денежными потоками. В свою очередь всё это может привести к обострению проблемы эмиссии денег.
Инфляция способна искажать показатели рентабельности, процентных ставок, . При этом важно заметить, что рост ценовых показателей практически всегда инициирует падение валютного курса национальной денежной единицы.
Измерение инфляции
Инфляционные процессы в стране оцениваются при помощи показателей инфляции. К ним относятся индексы цен, которые рассчитываются за определённый период – месяц, квартал, год. Они отражают соотношение цен во времени.
Основной идеей вычисления индексов роста цен является расчёт показателя инфляции текущего периода относительно цен базисного года, которые приравниваются к 100%.
Чтобы определить индекс инфляции, необходимо знать статистические данные о стоимости рыночной корзины в текущем году и определить ее отношение к стоимости этой же корзины в базисном году. Измерить её уровень можно разделив совокупную стоимость товаров и услуг в нынешнем периоде на стоимость базисного года, умножив всё это на 100%. Также это позволит определить процент снижение стоимости денег.
Следует отметить то, что, измеряя инфляцию в виде соотношения цены потребительской корзины данного года к цене потребительской корзины предыдущего года скрывает фактический рост цен в стране, потому что в данном соотношении скрывается прошлогодний рост цен.
Показатели
К показателям инфляции относят: индексы Ласпейреса, Пааше и Фишера.
Индекс Леспейреса
Индекс Леспейреса (индекс потребительских цен) показывает изменение уровня цен на товары и услуги постоянного спроса. Сюда относят товары первой необходимости, составляющие потребительскую корзину. Это отношение потребительских расходов на приобретение того же набора потребительских благ, но по текущим ценам, к расходам на приобретение товаров и услуг базисного периода.
Индекс Ласпейреса не учитывает возможное понижение цен на некоторые товары, поэтому его значение завышено, и он не отражает реальный уровень жизни населения.
Формула Пааше
Индекс цен производителей рассчитывается по формуле Пааше. Он сравнивает цены двух периодов на все товары и услуги, реализованные конечным потребителем. Данный показатель могут использовать для расчёта изменения цен на товары и услуги, включённые в ВВП страны.
Недостатком данного индекса является то, что цены на некоторые услуги или продукты снижаются, индекс дает завышенный результат, а при повышениях цен – заниженную оценку.
Индекс Фишера
Чтобы точнее отразить с помощью инфляционных индексов динамику цен и соответственно динамику стоимости жизни (реальные затраты потребителей на приобретение определенных наборов товаров и услуг), используют индекс Фишера. Данный индекс усредняет показатели Ласпейреса и Пааше и тем самым даёт более точную оценку.
Рассчитывают три основных параметра:
- Индекс оптовых цен показывает изменения среднего уровня цен реализации продукции предприятий различных отраслей, кроме оптовой торговли;
- Индекс розничных цен рассчитывается либо как совокупный индекс цен на товары в розничной торговле, либо только на социально значимые товары, который отражает уровень жизни населения;
- Дефлятор ВНП определяется по объёму конечной продукции, образующей стоимость валового национального продукта; по ценам на товары первой необходимости; по стоимости основных средств, необходимых предприятиям; тарифам на услуги, оказываемым государственному сектору; внешнеторговым ценам. Отражает реальный уровень инфляции в стране.
Регулирование и управление инфляцией
Управление инфляцией – это процесс не простой, он целиком и полностью зависит от решений правительства страны. Здесь ситуацию можно расценивать двояко – необходимо сдерживать раскручивание спирали инфляции и поддерживать производителей, создавая им благоприятные условия для развития бизнеса.
Стабилизация роста цен и доходов населения – основная задача сектора экономики государства. В случае активной борьбы с инфляцией может произойти падение темпов роста ВВП. Такая политика называется дефляционной. Поэтому к регулировке показателей инфляции следует подходить комплексно, учитывая все возможные факторы; необходимо правильно выявлять причины, методы проявления и способы её воздействия на экономические процессы. Для благоприятной экономической ситуации в стране обычно стимулируется инфляция и дефицит госбюджета, а также монополизм поставщиков и производителей.
Для того, чтобы управлять инфляцией применяют два типа экономической политики:
- направление на сокращение бюджетного дефицита, то есть происходит регулировка эмиссии денежной массы в соответствии с ростом показателей ВВП;
- регулирование цен и доходов населения способом определения уровня прожиточного минимума или потребительской корзины, которые должны согласоваться с динамикой роста цен.
Если правительство страны будет уделять внимание некоторым мерам по снижению инфляции, то экономическая ситуация в стране будет под контролем.
Наиболее эффективным способом воздействия на уровень инфляции является применение политики влияния на процентную ставку или ставку рефинансирования центральных банков в современной рыночной экономике.
Сокращение разницы между деньгами и товарами следует посредством финансирования сельского хозяйства: выдавать кредиты под залог будущего урожая, устанавливать государственные закупочные цены на потребляемые в сельскохозяйственном производстве ресурсы для поддержания рентабельности товаропроизводителей данного товара и возможной платежеспособности сельхоз работников.
Развитие инвестиционного поля позволит увеличить оборачиваемость собственных денежных средств страны.
Беспрепятственные связи между предприятиями по вопросам поставки и сбыта продукции либо сырья на межрегиональном уровне способствуют более эффективному развитию производства государства в целом и росту уровня ВВП.
Установление налога на прибыль для предприятий в соответствии с его рентабельностью, а не установление фиксированных ставок в значительной мере положительно скажется на объёмах производства, на которые будет нацелен хозяйственник.
