С 2018 года реестр банковских гарантий находится в закрытой части ЕИС. Его видят только организации с полномочиями «банк», «уполномоченная организация» и «заказчик». Подробнее о реестре банковских гарантий в 2019 году расскажем далее.
Единый реестр банковских гарантий
В карточке банковской гарантии есть следующие разделы:
- общая информация о гарантии;
- сведения об отказе в принятии;
- данные о прекращении обязательств;
- документы;
- журнал событий.
Как поставщику проверить банковскую гарантию в реестре банковских гарантий
До 2018 года поставщики могли зайти в реестр и найти выданную гарантию по номеру. Это избавляло участников от риска того, что в последний момент заявка будет отклонена или победителя признают уклонившимся от заключения контракта. Сейчас участники в некотором роде пребывают в неведении. Однако закон защитил их и обязал банки отчитываться перед клиентами о внесении данных в реестр банковский гарантий по 44-ФЗ.
У кредитной организации есть 1 рабочий день на внесение информации в реестр и 1 рабочий день после этого на направление участнику выписки из реестра банковских гарантий.
Галина Дементьева , ведущий консультант ФАС России
Из вебинара узнаете, как правильно установить обеспечение заявки и контракта и что делать, если участник закупки обеспечил заявку и контракт банковской гарантией. Галина рассказала, как проверить гарантию, какие требования предъявляют в контрактной системе к банковским гарантиям в качестве обеспечения. Также лектор разъяснила, как взаимодействуют заказчик, участник закупки и оператор площадки в ходе работы с банковскими гарантиями.
Административная практика
В качестве примера административной практики рассмотрим решение Управления Федеральной антимонопольной службы по Кемеровской области по делу № 42/З-2019 от 07.02.2019. Победитель закупки пожаловался в ЕИС на то, что заказчик неправомерно принял решение об отказе от заключения с ним контракта.
Комиссия УФАС выяснила следующее. В качестве документов в обеспечение исполнения контракта победитель прикрепил скан-копию банковской гарантии «Акционерный коммерческий банк «Держава» и подписал контракт со своей стороны. Это было 25.12.2018. По закону, банк обязан включить информацию о гарантии в реестр в течение 1 рабочего дня или в тот же срок направить сведения для включения в закрытый реестр банковских гарантий. То есть гарантия должна была появиться в реестре не позднее 26.12.2018. Однако 27.12.2018 заказчик не нашел документ в реестре и направил в «Акционерный коммерческий банк «Держава» запрос о действительности и статусе банковской гарантии. В своем ответе банк указал, что документ под таким номером не выдавался.
В результате заказчик оформил. Сделать это он имел право по закону. Поэтому УФАС отказало в удовлетворении жалобы.
Из этого примера можно сделать два вывода. Заказчикам рекомендуется направлять запросы в банки в случае, если гарантии нет в реестре (хоть они и не обязаны это делать). Поскольку причиной отсутствия документа в реестре может быть технический сбой или ошибка банка. Участники же должны понимать, что в подобной ситуации не только лишатся выгодного контракта, но и попадут в реестр недобросовестных поставщиков. Поэтому предоставлять ложную информацию заказчику не стоит. А получать саму гарантию лучше не впритык, как в нашем случае, а заблаговременно, чтобы исключить сбои.
Вложенные файлы
- Запрос о предоставлении выписки из закрытого реестра банковских гарантий..docx
- Руководство пользователя по ведению реестра банковских гарантий.pdf
Компании заключают договоры на поставку товаров или оказание услуг и хотят подстраховать себя на случай, если партнер не сможет выполнить условия контракта. Для этого требуют предоплату, а если контрагент не может заплатить сразу, он берет банковскую гарантию, БГ.
БГ подтверждает, что банк заплатит за своего клиента, если тот не выполнит условия договора. Разобрались, как проверить банковскую гарантию на сайте ЦБ и зачем это нужно.
ЦБ: проверка банковской гарантии
Чтобы получить гарантию, компания подает заявку в банк и проходит проверку. Процедура похожа на оформление кредита, поэтому нужны документы:
- устав компании;
- выписка из ЕГРЮЛ;
- налоговая декларация;
- выписка по счетам из других банков;
- договор, по которому нужна БГ.
Банк проверяет кредитную историю компании, долги перед партнерами и другими банками, считает прибыль и активы. Если что-то покажется подозрительным, банк не станет поручаться за клиента и откажет в услуге.
Процедура проверки занимает 1-20 дней. Чтобы не терять время компании обращаются сразу в несколько банков или к посреднику, который помогает оформить документы за день и отправляет запросы в 30-40 финансовых организаций.
Случается, что посредник оказывается мошенником и выдает недействительные документы. Есть несколько способов проверить подлинность документа:
- позвонить в банк и спросить, выдавал ли он документ;
- сделать официальный запрос в банк;
- проверить в реестре.
Проверка банковской гарантии через официальный сайт ЦБ РФ отображает сумму всех гарантий, которые выдал банк. Проверить, выдавал ли банк поручительство на конкретную сумму в определенный период — нельзя.
Существует реестр банковских гарантий на портале госзакупок. В нем по номеру документа, наименованию банка, названию компании-заказчика или поставщика можно узнать все данные о выданных гарантиях.
Здравствуйте, уважаемый(ая) коллега! Сегодняшняя статья будет посвящена реестру банковских гарантий. Мы подробно рассмотрим, что из себя представляет данный реестр и для чего он вообще нужен. Помимо этого в статье вы найдете подробную инструкцию по поиску информации в реестре банковских гарантий. Настоящая информация будет полезна, как Заказчикам, так и участникам закупок.
1. Что такое реестр банковских гарантий и для чего он нужен?
Реестр банковских гарантий (сокращенно РБГ) — это электронная база данных, размещенная в единой информационной системе (ЕИС), в которую вносятся сведения о выданных участникам закупок (сокращенно БГ).
Инициатором создания такой базы данных была Федеральная антимонопольная служба (ФАС).
Правила ведения РБГ и размещения в нем информации регламентированы . Сам же реестр появился в апреле 2014 года.
Реестр банковских гарантий по 44-ФЗ
Ведение РБГ по 44-ФЗ, а также его размещение в ЕИС осуществляет Федеральное казначейство. В настоящее время в реестре содержится более 1 млн. записей.
Реестр БГ может быть открытым и закрытым .
В закрытый реестр банковских гарантий включается информация о БГ, предоставляемых в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов, если такие заявки и (или) контракты содержат сведения, составляющие государственную тайну.
По сути, реестр БГ представляет собой правовой механизм защиты Заказчика от поддельных банковских гарантий. С его появлением количество “серых” БГ значительно сократилось. То есть, если участник закупки (поставщик) предоставит Заказчику БГ, сведения о которой отсутствуют в реестре, то Заказчик её попросту не примет. На проверку поступившей гарантии Заказчику отводится не более 3-х рабочих дней.
Этот инструмент удобен, как Заказчикам, так и поставщикам. Заказчик может проверить легитимность выданной гарантии, а участник закупки удостовериться в надежности банка, у которого он эту БГ получил.
Безусловно, чаще всего РБГ пользуются Заказчики, которые обязаны удостовериться в подлинности предоставленной участником закупки гарантии.
Реестр банковских гарантий по 223-ФЗ
Многие задаются вопросом: “А существует ли реестр БГ по 223-ФЗ?”. Сразу отвечу, что нет. На официальном сайте ЕИС ведется только реестр гарантий по 44-ФЗ, т.к. ведение реестра по 223-ФЗ законодательством не предусмотрено.
Вообще требования к гарантиям, выдаваемым по 223-ФЗ менее жесткие, нежели к гарантиям по 44-ФЗ. В 223-ФЗ не указано, что гарантия в обязательном порядке должна быть внесена в РБГ, а также не установлены требования к банкам, выдающим эти гарантии. Однако эти требования может установить сам Заказчик в Положении о закупках, либо в самой документации.
2. Какая информация и документы должны содержаться в реестре?
Согласно ч.9 ст.45 44-ФЗ в открытый реестр БГ и закрытый реестр БГ включаются следующие информация и документы:
- наименование, место нахождения и ИНН банка, являющегося гарантом;
- наименование, место нахождения и ИНН поставщика (подрядчика, исполнителя), являющегося принципалом;
- денежная сумма, указанная в БГ и подлежащая уплате гарантом в случае неисполнения участником закупки в установленных случаях требований 44-ФЗ;
- срок действия БГ;
- копия БГ, за исключением БГ, информация о которой подлежит включению в закрытый реестр БГ;
- иные информация и документы, перечень которых установлен Правительством РФ.
3. Кто размещает банковскую гарантию в реестре?
Согласно ч.8 ст.45 Федерального закона № 44-ФЗ банк, выдавший банковскую гарантию, в обязательном порядке должен включить информацию о такой гарантии, а также документы, предусмотренные ч.9 ст.45 44-ФЗ, в реестр банковских гарантий. Информация и документы, внесенные в реестр, должны быть подписаны усиленной лица, имеющего право действовать от имени банка.
В течение одного рабочего дня после включения таких информации и документов в реестр БГ банк направляет принципалу выписку из РБГ.
Согласно ч.11 ст.45 44-ФЗ банк, выдавший БГ, не позднее одного рабочего дня, следующего за датой ее выдачи, или дня внесения изменений в условия БГ включает указанные в ч.9 ст.45 44-ФЗ информацию и документы в реестр БГ либо в указанные сроки направляет в соответствии с порядком формирования и ведения закрытого реестра банковских гарантий информацию для включения в закрытый реестр БГ.
Госзаказчики могут принимать банковские гарантии, только от банков, которые включены в предусмотренный статьей 74.1 Налогового кодекса РФ перечень банков, отвечающих установленным требованиям:
— наличие лицензии, выданной ЦБ РФ;
— осуществление банковской деятельности в течение не менее 5-ти лет;
— наличие собственных средств в размере не менее 1 млрд. руб.;
— соблюдение обязательных нормативов в течение последних 6-ти месяцев;
— отсутствие требований по оздоровлению финансовой деятельности.
Актуальный перечень банков находится на сайте Минфина России по адресу: //www.minfin.ru/ru/perfomance/tax_relations/policy/bankwarranty/ . Этот перечень регулярно обновляется. По состоянию на 31.05.2017 года в этом списке находятся 279 банков.
4. Поиск информации в реестре банковских гарантий на сайте zakupki.gov.ru: пошаговая инструкция
Проверить гарантию на официальном сайте www.zakupki.gov.ru задача предельно простая и сейчас я вам расскажу, как это сделать.
Первое что вам необходимо сделать, это зайти на главную страницу сайта ЕИС, в левом вертикальном меню выбрать раздел “Осуществление закупок” (пиктограмма с изображением продуктовой тележки), а затем из выпадающего меню выбрать пункт “Реестр банковских гарантий” и перейти по нему.
Перед вами откроется РБГ с установленными по умолчанию значениями:
- Статус банковской гарантии: размещено, отказано в принятии, прекращены обязательства поставщика, прекращены обязательства банка-гаранта.
- Размер БГ от 0 до 200 000 000 000 руб.
Для того чтобы найти сведения о выданной БГ, вам необходимо ввести в поисковую строку номер реестровой записи, либо наименование банка, наименование поставщика, номер извещения об осуществлении закупки, реестровый номер контракта или идентификационный код закупки (ИКЗ). А затем нажать по пиктограмме с изображением лупы, находящейся в правой части поисковой строки.
Также вы можете уточнить параметры поиска, щелкнув левой кнопкой мыши по соответствующей гиперссылке. Здесь вы сможете дополнительно установить дату размещения и дату обновления информации, а также указать срок действия гарантии. После того, как все параметры будут установлены, нажмите по кнопке “Уточнить параметры”.
Для более глубокого поиска вы можете воспользоваться инструментом расширенного поиска, нажав по соответствующей гиперссылке. Здесь вы также можете указать вид обеспечения, сведения о поставщике, банке-гаранте или заказчике-бенефициаре, указать номер извещения закупки, а также задать другие дополнительные параметры. После того, как все настройки будут заданы, нажмите по кнопке “Найти”.
Сведения о выданной БГ размещенной в реестре выглядят следующим образом. В записи указана сумма, на которую выдана гарантия, реестровый номер записи, номер гарантии, присвоенный кредитной организацией, дата выдачи, сведения о банке, заказчике и поставщике, номер извещения, ИКЗ и срок до которого действительна БГ.
Для того чтобы просмотреть развернутые сведения о БГ, вам необходимо перейти по ссылке “Сведения”, которая находится под основными сведениями. А для того, чтобы просмотреть БГ и скачать её на свой компьютер, вам необходимо перейти по ссылке “Документы”.
Раздел “Сведения” выглядит следующим образом:
Если вы перейдете в раздел “Документы”, то увидите следующую информацию. Для того чтобы скачать гарантию, вам нужно перейти по ссылке “Показать детальную информацию”, а затем нажать по оранжевой кнопке со стрелочкой.
Вот, собственно говоря, и весь алгоритм.
5. Заключение
В заключение статьи хотелось бы подвести небольшие итоги касательно реестра банковских гарантий. Создание такого инструмента было вынужденной мерой в борьбе с мошенниками, выдававшими поддельные БГ. Именно благодаря этому реестру количество “серых” БГ на рынке резко сократилось. Если вам нужна БГ, то заказывайте её в проверенных банках, находящихся в списке Минфина. В противном случае вы рискуете потерять свои деньги и контракт.
На этом сегодня все! До встречи в следующей статье.
P.S.: Поддержите статью своими лайками и звездами. А также поделитесь этой статьей со своими друзьями и коллегами в социальных сетях.
Реестр банковских гарантий - это электронный ресурс, содержащий перечень банков и список выданных ими в обеспечение обязательств по выполнению муниципальных и госконтрактов банковских гарантий (далее по тексту - БГ) (п. 8 ст. 45 ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок…» от 05.04.2013 № 44-ФЗ, далее - закон № 44-ФЗ).
Реестр банковских гарантий (44-ФЗ) ведется в Единой информационной системы в сфере закупок (далее по тексту - ЕИС), но с 01.07.2018 не публикуется на официальном сайте в сети интернет (см. п. 8.1 ст. 45 закона № 44-ФЗ).
Порядок функционирования данного реестра регулируется Правилами ведения и размещения в ЕИС в сфере закупок реестра банковских гарантий , утв. постановлением Правительства РФ «О банковских гарантиях…» от 08.11.2013 № 1005 (далее по тексту - Правила).
Список сведений и документации, которые подлежат занесению в реестр банковских гарантий, устанавливается п. 9 ст. 45 закона № 44-ФЗ, а также п. 4 Правил.
Реестр Минфина: проверка банков, выдающих банковские гарантии
Требования к банкам, имеющим право выдавать банковские гарантии в сфере госзакупок, утверждены постановлением Правительства РФ от 12.04.2018 № 440. У банка должен иметься:
- собственный капитал не менее 300 млн. рублей;
- кредитный рейтинг не ниже "BB-(RU)" Аналитического Кредитного Рейтингового Агентства (АО) и/или не ниже "ruВВ-" АО «Рейтинговое агентство «Эксперт РА» по рейтинговой шкале для РФ.
До 01.01.2020 применяются менее жесткие требования к рейтингу. Он должен быть не менее «B-(RU)» или «ruВ-» соответственно.
Актуальный список банков можно найти на Минфина России. Данный список актуализируется на регулярной основе. В этом перечне указывается организационно-правовая форма банка, его наименование и регистрационный номер.
Кто должен проверить гарантию перед размещением на официальном сайте
Перед тем как предоставляемая БГ будет включена в единый реестре банковских гарантий , она должна быть проверена Федеральным казначейством на предмет:
- наличия документов и сведений, предусмотренных п. 4 Правил;
- наличия усиленной неквалифицированной электронной подписи уполномоченного лица со стороны гаранта в предоставляемой документации;
- соответствия способа подготовки сведений и документации регламенту, установленному п. 18 Правил.
Данная проверка производится в автоматическом режиме в продолжение 3 часов с момента внесения названных документов и сведений в реестр банковских гарантий.
При положительных итогах проверки формируется (обновляется) соответствующая запись в реестре. При обнаружении ошибок реестровая запись не может быть сформирована, а Федеральное казначейство извещает соответствующий банк о названном результате в продолжение 3 часов с момента формирования протокола.
Как проверить банковскую гарантию заказчику
При проверке БГ необходимо опираться на перечисленные далее правила:
- направивший БГ банк должен быть внесен в реестр банковских гарантий , который ведет Минфина РФ;
- БГ быть безотзывной и отражать информацию, предусмотренную п. 2 и 3 ст. 45 закона № 44-ФЗ;
- в БГ не должны предусматриваться требования о предъявлении заказчиком банку актов суда, подтверждающих невыполнение обязательств, обеспечиваемых БГ (п. 4 названной статьи).
Проверять БГ на соответствие перечисленным критериям заказчик может в продолжение 3 рабочих дней с момента ее направления. Если БГ не соответствует хотя бы одному из перечисленных выше требований, то данное обстоятельство служит причиной для несогласия заказчика в принятии БГ. Также заказчик не принимает БГ, если она не отвечает требованиям документации о закупке (подп. 3 п. 6 ст. 45 закона № 44- ФЗ).
Если заказчик решает отклонить БГ, то он должен уведомить об этом соответствующего гаранта в продолжение 3 рабочих дней письменно или в электронной форме. При этом в уведомлении указывается причина, по которой заказчик отказался от принятия БГ.
Таким образом, реестр банковских гарантий на официальном сайте ЕИС в сфере закупок с 01.07.2018 больше не публикуется.
Хотя реестр банковских гарантий больше не находится в открытом доступе на сайте ЕИС проверить банк на соответствие требованиям законодательства к нему как к гаранту можно на официальном сайте Минфина.
Правовую основу ведения Единого реестра банковских гарантий составляет закон «О контрактной системе…» от 05.04.2013 № 44-ФЗ. В соответствии с ч. 8 ст. 45 указанного нормативного акта информация о гарантиях подлежит обязательному внесению в реестр, который расположен на едином информационном ресурсе.
В реестр включаются следующие сведения (ч. 9 ст. 45 ФЗ № 44):
- данные о банке, в том числе его наименование, адрес, ИНН;
- информация об исполнителе (поставщике);
- сумма гарантийных обязательств;
- срок действия;
- копия гарантии в электронном виде.
Если информация носит закрытый характер, то копия документа и иная предусмотренная законом информация включаются в специальный закрытый реестр.
Где найти реестровый номер банковской гарантии?
Как уже отмечалось, законодатель закрепил обязанность гаранта зарегистрировать банковскую гарантию в реестре, соответственно, все гарантии находятся там. Банк обязан в течение 1 дня предоставить сведения о регистрации документа принципалу. Сообщается не только реестровый номер, но и предоставляется соответствующая выписка, подтверждающая факт регистрации документа в единой системе.
Не знаете свои права?
Доступ к сведениям реестра является открытым. Информационный ресурс размещен на официальном сайте ЕИС в сфере закупок по адресу www.zakupki.gov.ru . Поиск можно осуществлять как по реестровому номеру, так и по дополнительным сведениям, позволяющим идентифицировать документ (например, по номеру закупки, наименованию исполнителя, названию банка, дате размещения и пр.).
Как проверить сведения в реестре по номеру банковской гарантии и иным реквизитам?
Для поиска сведений о гарантии перейдите на официальный сайт ЕИС в сфере закупок и укажите реестровый номер полностью или его часть. Если идентификатор, присвоенный при регистрации в едином реестре, не известен, проверка осуществляется по иным известным критериям, в том числе:
- статус документа;
- вид обеспечения;
- регистрационный код, присвоенный гарантом;
- дата выдачи (размещения, обновления) и срок действия;
- сумма обязательств;
- наименование сторон;
- номер извещения о закупке;
- код закупки или контракта.
Реестровый код присваивается только в момент регистрации в ЕИС в сфере закупок в соответствии с заявлением банка. При его отсутствии идентификация производится по регистрационному номеру документа, присвоенному банком в момент выдачи. Банковская гарантия в этом случае также является подлинной, поскольку гражданское законодательство не указывает наличие подобного идентификатора в качестве обязательного условия для этого.
В заключение отметим, что поиск в едином реестре доступен в отношении гарантий по обязательствам в рамках ФЗ № 44, поскольку внесение информации осуществляется в силу закона. Гарантии, предоставленные в качестве обеспечения по иным обязательствам, в указанный реестр не вносятся. В этом случае реестровый код будет отсутствовать, а информацию о выданном документе следует запросить у гаранта или принципала.
