Выбирая выгодный вариант для вложения собственных средств, и изучая информацию о возможных вариантах инвестирования, каждый инвестор встречается в своих поисках с таким понятием, как ПАММ индексы.
ПАММ индексы – это совершенно уникальный инвестиционный инструмент, суть которого, состоит в том, что он являет собой показатель доходности нескольких ПАММ счетов, как единую котируемую единицу. Этот показатель равен среднему числу доходности выбранных ПАММ счетов за определенный торговый период. То есть, говоря другими словами, ПАММ индексы – это готовый сформированный инвестиционный портфель, состоящий из определенного числа ПАММ счетов. То есть, инвестор, приобретая ПАММ индекс, покупает себе гарантированную доходность. Обосновать такую гарантированность достаточно просто: если в определенный торговый период один из счетов ПАММ индекса показывает отрицательный результат, то другие выйдут в плюсы и инвестор в любом случае получит прибыль, которая перекроет потери счета, на данный момент убыточного.
Формируются ПАММ индексы брокером, и объединяют ПАММ счета по таким показателям как капитал управляющего, срок торговли, максимальная просадка и т.д.
Виды ПАММ индексов
- Консервативные. К этой группе ПАММ индексов относятся стабильные ПАММ счета, которые существуют на протяжении длительного периода с минимальным риском и минимальными просадками. Этот вид ПАММ индексов прибыль дает невысокую – 5-7% в месяц, но стабильную.
- Стабильные. ПАММ индексы с умеренными рисками и максимальными просадками 50%. Прибыльность этой группы на порядок выше, чем у предыдущей, но и риски, соответственно, тоже.
- Агрессивные. Группа ПАММ индексов, торгующих на предельных рисках. Несмотря на это многие инвесторы отдают предпочтение именно этому виду, игнорируя стабильность доходов и надежность сохранности инвестиций.
Как выбрать ПАММ индекс
Условия инвестирования в ПАММ индексы у каждого брокера различны. На сегодняшний день лучшие условия для инвесторов предлагает компания Forex Trend:
— минимальный порог инвестирования – 200 долларов США, что значительно меньше чем средняя минимальная сумма инвестирования в индивидуальных ПАММ-счетах, составляющая 500-1000 долл.;
— расширенный инвестиционный портфель ПАММ индексов, который включает 3-8 управляющих;
— стабильная 5-10 процентная ежемесячная прибыль.
Инвесторам Forex Trend предлагает следующие ПАММ индексы:
| № | ПАММ индекс | Доходность инвесторов | Время старта | Детали |
|---|---|---|---|---|
| № | ПАММ индекс | Доходность инвесторов | Время старта | Детали |
| 1 | 2010 | 69,16% | 21.09.13 | |
| 2 | Aggressive | 25,26% | 20.10.12 | |
| 3 | Balance | 111,25% | 2012.07.21 | |
| 4 | Balance2 | 66,42% | 2013.09.21 | |
| 5 | Balance3 | 64,07% | 2013.09.21 | |
| 6 | Best4 | -17.44% | 2014.09.27 | |
| 7 | Diamond | 2.73% | 2013.12.07 | |
| 8 | Fenix | 0.1% | 2014.10.04 | |
| 9 | Gold | 108.96% | 2012.05.21 | |
| 10 | GoldP2 | -7.97% | 2012.05.21 | |
| 11 | i500 | 28.40% | 2014.05.31 | |
| 12 | MAggressive | 0.07% | 2014.08.30 | |
| 13 | Million | 120.01% | 2012.10.20 | |
| 14 | Million2 | 24.63% | 2013.06.29 | |
| 15 | Million3 | 47.45% | 2014.04.05 | |
| 16 | Platinum | 111.69% | 2012.05.21 | |
| 17 | Platinum2 | 49.76% | 2013.09.28 | |
| 18 | Prize | 130.41% | 2013.02.16 | |
| 19 | Prize2 | 59.45% | 2014.03.15 | |
| 20 | Victory2 | 0.08% | 2014.08.30 |
Каждый из этих ПАММ индексов состоит из управляющих, которые работают по торговым стратегиям, стабильно приносящих прибыль. При этом средства инвестора полностью защищены, а в силу того, что в торговле участвуют собственные средства управляющих и трейдеры заинтересованы в положительном результате торговли, обеспеченна высокая вероятность прибыльности. А тот факт, что управляющие ПАММ счетов ответственны за инвесторские средства, значительно увеличивает их стимул к прибыльной работе. Ознакомиться более подробно с прибыльностью каждого ПАММ индекса можно на сайте .
Таким образом, Forex Trend предлагает инвесторам возможность выбора из 20 индексов. Руководствуясь анализом каждого из них и личными предпочтениями, инвестор, желающий максимально минимизировать риски, может выбрать консервативные индексы. Либо же остановиться на сбалансированных или умеренных индексах, для которых присуще оптимальное сочетание степени риска и уровня доходности. Самые смелые инвесторы могут инвестировать в агрессивные индексы ПАММ, для которых характерны высокие риски, но с более значительным доходом.
Какой бы тип ПАММ индексов инвестор не выбрал, каждый из них будет приносить ему ту или иную пассивную прибыль. То есть инвестор не принимает непосредственного участия в торговле и при этом может не беспокоится в сохранности собственного капитала. Все, что от него требуется – приобрести индекс ПАММ, а остальное забота профессионалов. Благодаря профессиональным и успешным трейдерам, инвестор, не зависимо от нестабильной ситуации на рынке финансов, получает от своих вложений неплохие профиты, чего другие биржевые аналоги гарантировать не могут. Как мы видим из данных, приведенных в таблице, за анализируемый период времени отрицательный результат показали лишь и индексы GoldP2 и Best4, в то время как оставшиеся индексы эту убыточность в полной мере компенсировали.
Как инвестировать в ПАММ индексы
Для того, чтобы инвестировать капитал в ПАММ индексы инвестору необходимо лишь пройти регистрацию на сайте компании Forex Trend. В этом нет ничего сложного и много времени процесс регистрации не займет. Перед инвестированием в ПАММ индексы Forex Trend инвестор в своем Личном кабинете переходит по ссылке в раздел «Мои счета» и создает новый счет, именуемый «ПАММ Индекс счет». Далее любым удобным способом этот счет пополняет или переводит на него средства со своего инвестиционного счета, после чего скачивает терминал MT4 и инвестирует в выбранный ПАММ индекс. На сайте Forex Trend весь процесс инвестирования расписан более .
Преимущества и недостатки ПАММ индексов
Говоря о преимуществах индексов ПАММ, в первую очередь стоит отметить минимальные риски и стабильность доходов. Говоря простыми словами: индексы ПАММ дают возможность инвестору постоянно приумножать собственный капитал, независимо от каких-либо внешних экономических и политических факторов – ни от волатильности экономического и финансового рынков, ни от инфляции, ни от девальвации профиты инвестора не зависят. Кроме того, к положительным сторонам индексов ПАММ можно отнести:
- Возможность инвестировать небольшие суммы. Если для того, чтобы инвестировать в ПАММ счета, инвестору необходимо иметь сумму достаточно высокую, чаще всего более 500 долл., то для покупки ПАММ индексов, которые включают те же счета, ему достаточно, к примеру, 200 долларов. Такая возможность особенно актуальна для рисковых трейдеров, в ПАММ счета которых многие инвесторы опасаются инвестировать.
- Небольшой срок инвестирования. В индексах ПАММ срок инвестирования в несколько раз короче, чем в ПАММ счета управляющих, которые в них входят. Как правило, торговый период индексов равен одной неделе, в то время как период большинства ПАММ счетов – минимум месяц.
- Диверсификация рисков. Инвестируя в несколько счетов, инвестор рискует гораздо меньше, так как не зависит целиком и полностью от одного управляющего.
- Возможность выбора. Благодаря доступности минимального инвестиционного порога, инвестор имеет возможность выбора любых управляющих, сокращая тем самым, до минимума возможные риски.
- Возможность отслеживания статистики инвестирования в режиме реального времени благодаря специальной программе MetaTrader4, используемой трейдерами в своей работе.
Что касается недостатков ПАММ индексов, то они также присутствуют, хотя они настолько несущественны, что назвать их таковыми можно с большой натяжкой:
- ПАММ индексы подвержены риску, но в гораздо меньшей степени, чем любые другие инвестиционные проекты;
- Программа MetaTrader, которая используется при работе с индексами ПАММ, немного специфическая и требует специального обучения. А многие инвесторы не желают вникать даже в такие мелочи и предпочитают ждать результата торгов, просто нажав на одну кнопочку.
Но даже учитывая эти несущественные недостатки, можно смело говорить о том, что ПАММ индексы невероятно удобный и выгодный финансовый инструменты, который минимизирует инвестиционные риски и существенно упрощает процесс инвестирования особенно для малоопытных инвесторов.
Обновлено: брокер Fx-Trend прекратил свое существование
В этой статье мы поговорим о разновидностях Памм-счетов , как одного из наиболее популярного инструмента для инвестирования денежных средств. Рассмотрим в чем преимущества каждого и в чем заключается разница между ними, а также как правильно проводить анализ Памм-счетов и выбирать их для инвестирования. Все это мы рассмотрим на практических примерах брокера Fx-Trend - одного из лучших брокеров на рынке доверительного управления на Памм-счетах.
В чем же заключаются главные преимущества брокера Fx-Trend ?
Начнем с того, что брокер Fx-Trend – это относительно молодая компания, завоевавшая за короткое время положительную репутацию на рынке услуг доверительного управления, при этом, следует выделить отдельно:
высокий уровень технической поддержки клиентов, быстрые ответы на все запросы клиентов;
возможность инвестировать с минимальными сумами на депозите;
широкий выбор управляющих, работающих по разным торговым стратегиям и демонстрирующих хорошие результаты торговли. При этом любой инвестор без всяких проблем может проанализировать в специальной рейтинг-таблице управляющих все показатели Памм-счетов;
быстрый и легкий ввод и вывод денежных средств из аккаунта инвестора, без дополнительных комиссий системы;
наличие новых, более усовершенствованных технологий работы Памм-счетов от брокера Fx-Trend: Памм 2.0 или Индекс-Памм счета , отсутствующих у большинства ведущих брокеров - Forex4you , Альпари .
Что представляет собой Памм-счет ?
Памм (PAMM) – это модуль управления распределения процентов на счетах доверительного управления между инвесторами и управляющим. В качестве гаранта, как правило, выступает дилинговый центр или брокер (в нашем случае, брокер Fx-Trend), которой получает доход от взымаемой комиссии от торговых операций, совершаемых управляющим Памм-счета.
Для этого создается торговый счет с «капиталом управляющего», объявляются условия работы инвестиционного счета, возможные формы участия инвесторов и комиссионные отчисления. Все торговые операции дублируются на счетах инвесторов. С определенной частотой публикуется статистика трейдинга за период на сайте брокерской компании в аккаунтах каждого инвестора.
У брокера Fx-Trend существует возможность вкладывать денежные средства в разные виды Памм-счетов: классический Памм-счет, Памм – счет 2.0 и индекс Памм-счетов. Рассмотрим подробно их различия, и какой из них подходит лучше всего для безопасного инвестирования?
Классический Памм-счет
Этот вид инвестиционного счета объединяет счет управляющего Памм-счетом и совокупный капитал всех инвесторов, которые на свое имя открывают счета, к которым управляющий доступа не имеет. Вся полученная прибыль распределяется согласно соглашению о процентном распределении доходов между управляющим и инвесторами (оферта) и пропорционально объему инвестиций. Более подробно о классическом Памм-счете вы можете прочитать .
Инвестировать в классический Памм-счет означает, что в случае получения убытков (просадок) управляющий не компенсирует инвесторам убытки. Управляющий счетом чаще всего при достижении им определенного уровня убытков торги прекращает, поскольку ему, так же как и инвесторам, потери своих собственных средств не выгодны. При этом, управляющий счетом не получит прибыль до момента, пока не выведет в плюс убыточный Памм-счет.
Необходимо учитывать, что кратковременные просадки допустимы и считаются нормой. Большинство управляющих, как правило, достаточно быстро выводят в прибыль убыточный Памм-счет, а инвесторы, соответственно, получают регулярный доход.
Памм-2.0 счет
Является новой разработкой брокера Forex Trend. Этот счет имеет ряд преимуществ, основным из которых является сохранение всех достоинств классического Памм-счета к которым добавляется ставка на гарантию сохранности денежных средств инвестора. В оферте управляющий инвестиционным счетом определяет, какую часть инвестиционного капитала инвесторов он гарантирует сохранить в случае получения убытков и компенсировать их собственным капиталом. То есть, в этом виде ПАММ-счета риск убытков распределяется между управляющим и инвесторами, что делает Памм 2.0 – счет более безопасным и привлекательным, чем классический.
Основные преимущества и отличия ПАММ 2.0 от классического варианта ПАММ-счета :
управляющий разделяет в процентном соотношении ответственность за убытки с инвесторами;
объем капитала управляющего инвестиционным счетом должен быть достаточно большим, чтобы покрыть убытки инвесторов, то есть, управляющий не может и привлечь неограниченное число инвесторов;
торговлю на этом счету проводят более квалифицированные и опытные трейдеры, что снижает риск.
Основной недостаток Памм 2.0-счета состоит в том, что такой счет ограничивает торговлю и делает его в этом аспекте не столь выгодным, как классический Памм-счет. При классическом варианте управляющий при уходе счета в минус может подождать, пока ситуация на рынке измениться и актив развернется, и в конечном итоге - закрыть торговую сделку с прибылью. В сходной ситуации Памм 2.0- счет приходится закрывать.
Компания Fx-Trend, кроме указанных выше видов Памм-счетов, предлагает еще один уникальный инвестиционный счет, представляющий собой комбинированный инструмент для инвестирования - Индекс Памм-счет.
Этот инвестиционный инструмент можно оценивать как небольшой инвестиционный портфель , сформированный аналитиками компании, исходя из статистических показателей работы управляющих ПАММ-счетами. Средняя доходность Индекс Памм счета, определяется доходностью объединенных нескольких классических и Памм 2.0-счетов.
Вложение денежных средств е в Индексы Памм-счетов имеют определенные преимущества :
для инвестирования необходима минимальная сумма от 100 долларов;
индекс счет формируют сами брокеры, исходя из жестких критериев, что дает гарантии получения прибыли и безопасности инвестиционного счета:
период торговли для получения результатов весьма короткий – одна неделя.
Но самое основное преимущество Памм Индекс-счета – возможность реинвестировать денежные средства, не дожидаясь окончания текущего торгового периода, что невозможно ни в Памм 2, ни в ни в классическом счёте. Например, инвестор открыл ордер с размером инвестицией 500$, затем, в терминале вы увидели прибыль - 10$. Ордер можно сразу закрыть и тут же открыть его, но уже с инвестицией 510$.
Таким образом, мы рассмотрели все виды Памм-счетов брокера Fx-Trend и выяснили все главные отличия между ними.
Вложения в единичный счет управляющего, торгующего на форексе, может оказаться неудачными. Чтобы устранить этот минус ПАММ инвестирования, необходимо собрать и сбалансировать диверсифицированный портфель, в которых входят счета различных трейдеров.
Инвестирование в ПАММ счета — особенности
ПАММ счета как финансовый инструмент имеют множество преимуществ для инвестора, желающего заработать на Форексе, но при этом не обладающего достаточными знаниями для самостоятельно торговли. Найти инструмент можно у любого брокера. По отзывам, большой популярностью пользуются ПАММ счета компании Альпари.
Преимущества инструмента
Можно отметить такие плюсы инвестирования в ПАММ счета, как:
- Небольшие комиссии — по отзывам, существенный плюс;
- Низкий порог входа – вкладывать в ПАММ можно буквально с 10 долларов;
- Ликвидность – инвестор может в любой момент вывести средства из счета без убытков;
- Прозрачность – всегда можно просмотреть график работы, максимальную просадку, среднюю прибыль и другие параметры;
- Возможность гибкой настройки фиксации прибыли и ограничения убытков – например, система может автоматически вывести средства, если просадка достигнет заданных параметров.
Однако существенным недостатком инвестирования в ПАММ счета остаются торговые риски, в частности – ошибки, которые приводят к систематическим убыткам. Нередки случаи, когда агрессивно торгующие трейдеры теряют капитал буквально за две-три сделки. Проверить опыт владельца счета можно только по косвенным показателям.
Узнайте подробнее о том, что такое ПАММ счет и как правильно выбрать надежный:
Что такое ПАММ индекс
Чтобы нивелировать эти риски и добиться постоянного прироста капитала, необходимо составить ПАММ портфель. Это – простая совокупность нескольких счетов различных управляющих. К основным принципам его составления относятся:
- Максимальная диверсификация – в портфеле должны присутствовать счета, которые работают по разным стратегиям, а в работе используются различные инструменты для торговли. По опыту пользователей это отлично страхует риски.
- Баланс – не допускается «перекос» в сторону излишне агрессивных или исключительно консервативных счетов.
- Прибыльность – оптимально, если портфель зарабатывает до 10% в месяц (это 120% годовых, что для рынка форекс является отличным показателем) — это плюс к его репутации.
- Опыт — выбирайте управленцев с хорошей репутацией, имеющих положительный опыт торговли.
Цель, т.е. что дают ПАММ индексы в инвестировании в 2017 году – равновесие между возможными рисками и потенциальной прибылью. Не нужно гнаться за сверхдоходами в ущерб качеству счетов.
ПАММ индексы дают понимание о потенциальной доходности. Чтобы не было перекосов, необходимо распределять средства портфеля между всеми выбранными счетам поровну. К примеру, вы инвестируете в ПАММ счета 1000 долларов и отобрали 10 счетов. Следовательно, вам необходимо вложить в каждый их них по 100 долларов, по опыту, это застрахует вас от сильных колебаний баланса.
После сбора портфеля инвестору необходимо периодически пересматривать его состав, т.е. производить ребалансировку. Оптимально производить эту операцию раз в 2-3 месяца. Принципы пересмотра портфеля:
- Удалять счета, которые работают только в минус в последнее время;
- Фиксировать прибыль, т.е. выводить часть средств, отработавших в плюс;
- «Доливать» средства, временно допустившие просадку.
Иными словами, портфель должен вернуться в то же соотношение агрессивных и консервативных счетов, что было при формировании индекса. Опираясь на опыт ПАММ инвестирования, можно определить такой алгоритм формирования портфеля:
- Цель – определение с горизонтом инвестирования, суммой вложений и ожидаемой доходностью;
- Определение стратегии, которая позволит достичь поставленных финансовых целей, и числа включаемых в портфель активов;
- Отбор потенциально подходящих счетов, инвестирование в них для пробы части портфеля;
- Сравнение ожидаемой и реальности доходности, балансировка;
- Вложение оставшейся суммы в соответствии с выбранной стратегией.
При расчете окончательной доходности портфеля стоит учитывать условия оферты (какую часть заработанных средств управляющий оставляет себе), а также комиссии форекс-брокера за вывод средств.
Индекс ПАММ — портфеля, это совокупная доходность всех, входящих в него счетов (на примере брокера Альпари)
Актуальные стратегии в 2017 году
Различные стратегии ПАММ инвестирования определяются в зависимости от того, какие именно ПАММ счета входят в состав портфеля. Так, одной из классификаций портфелей является разделение их по степени агрессивности:
- Консервативные – более 50% портфеля составляют счета с доходностью до 5% в месяц, 30% – умеренных и только 20% – агрессивных;
- Умеренные – счета, придерживающих спокойных методов торговли, составляют 30%, умеренных (с доходностью до 10-15% в месяц) – 50%, и 20% – агрессивных;
- Агрессивные портфели включают в себя только 20% стабильных счетов, 30% – умеренных и 50% образуют активные рисковые стратегии (с доходностью более 15% в месяц).
Индекс ПАММ счета поможет вам оценить потенциальную прибыль. Собирать портфель стоит в зависимости от ваших предпочтений и склонности к рискам. Неправильно сформированный индекс служит поводом о негативных отзывах об инвестировании в ПАММ счета, так как клиент будет получать систематический убыток или рост сбережений окажется не таким стремительным, как ожидалось.
Формирование подходящего портфеля – длительный процесс. Не следует стремиться вложить все имеющиеся средства сразу в выбранные счета. Управленцы, много лет занимающиеся ПАММ инвестициями, имеющие внушительный опыт, советуют использоваться для вложений стратегию распределенного входа-выхода, для получения стабильного плюса. Ее суть заключается в следующем:
- После формирования портфеля вложить в него только половину средств, остальные оставить на балансе;
- Ожидать, пока счет уйдет в просадку (ее уровень определяется в зависимости от агрессивности, но рекомендуется дождаться 15-20% убытка), и добавить средств до прежнего уровня – это даст дополнительную прибыль при выходе из просадки;
- Ожидать, пока управляющий не достигнет определенного уровня дохода (обычно 15-20%), после выводить из счета средства до базового уровня – в противном случае при просадке вся прибыль будет потеряна.
Данная стратегия инвестирования в ПАММ счета применима к консервативным и умеренным счетам, она дает доход доход до 20-30% в год. Применима у любого брокера, в том числе, Альпари.
Для агрессивных счетов используется более простая тактика: вкладывать средства в них следует только на просадке и выводить сразу же после достижения графика предыдущей отметки.
На деле следовать данным советам не так просто, как кажется. Достаточно сложно предугадать максимумы и минимумы графика и сохранять спокойствие, когда доверенные средства испаряются на глазах. Поэтому новичкам без опыта следует:
- Не вкладывать все средства, а только часть – на начальном этапе достаточно 100-150 долларов и 5-6 счетов, чтобы понять, как это работает;
- Придерживаться самой простой стратегии – «вложил и забыл» и просто наблюдать за движениями графиков, входящих в портфель, и делать выводы;
- Если и производить ребалансировку, то раз в месяц, возвращая соотношение активов в портфеле к изначальному виду.
- Систематически выводить полученный плюс.
Кроме того, новички могут воспользоваться готовыми предложениям – уже образованными портфелям, дающими стабильную прибыль. После появления опыта можно переходить к самостоятельному формированию индекса.
Основная стратегия инвестирования в ПАММ для новичка — выбор счета на основе независимого рейтинга и выбор эффективного соотношения риск-доходность (на примере рейтинга Альпари)
Как правильно выбрать счет
И у новичков, и у профессионалов в первую очередь встает вопрос, как правильно выбрать ПАММ счета для инвестирования. Критериев «хорошего» счета не существует, так как для одних клиентов методы агрессивных управляющих (скальпинг, мартингейл) могут оказаться неприемлемыми, а другие, напротив, отметут стабильные счета как недостаточно прибыльные. Прежде, чем выбрать подходящий счет, обратите внимание на такие его параметры, чтобы не нарваться на заведомых мошенников или просто непрофессиональных трейдеров:
- Срок работы – оптимально, если счет существует более 1 года без выраженных потерь, это жирный плюс к репутации.
- Число счетов в управлении – если их несколько, то возникает вопрос, насколько эффективно он может ими управлять (обратите внимание, возможно, кое-где ведется автоматическая или полуавтоматическая торговля);
- Доходность в месяц – горизонт инвестирования должен быть достаточно крупным, на дневных и недельных отрезках возможны крупные просадки;
- Максимально допустимая и декларируемая просадка – если вы не готовы психологически выдерживать подобные убытки, лучше предпочесть другой счет;
- Уровень загрузки депозита – важный параметр, по которому можно выбрать ПАММ счет для инвестирования: если используется излишне большое кредитное плечо (более 1:50) и не соблюдает мани-менеджмент, то это создает угрозу для счета;
- Собственные средства управленца – чем их больше, тем лучше, просто так своими деньгами владелец рисковать не будет. Дополнительный плюс к выбору счета.
- Торговая стратегия и набор инструментов для работы – следует с осторожностью относится к таким методам торговли как мартингейл, скальпирование, усреднение, разгон капитала и трейдинг без ограничения убытков;
- Используются ли советники в работе;
- Активность владельца счета на форуме;
За последние несколько лет рывок в развитии онлайн-инвестирования создал множество инструментов, которые позволяют нам без каких-либо глубоких знаний и навыков в финансовой сфере, и в частности в биржевой торговле, получать более 100% прибыли в год. Одним из таких инструментов стали ПАММ-индексы, использование которых сегодня позволяет зарабатывать на Форексе, каждому.
Преимущества индексов
На рынок, данный финансовый инструмент, вышел в качестве инновационного продукта с небывалым уровнем эффективности, однако эту технологию трудно назвать новинкой, поскольку на фондовом рынке она является вполне обыденным явлением.
ПАММ-индекс является автономным котируемым финансовым продуктом, состоящим из нескольких (от 3-х до 10-ти) модулей, при этом доходность этого продукта рассчитывается в виде средней доходности входящих в него счетов. Это позволяет инвесторам использовать отдельный форекс-инструмент, работа которого аналогична индексам рынка ценных бумаг, таких как, к примеру, NASDAQ-100, в структуру которого одновременно входят ценные бумаги 100 корпораций США. И если в покупку акций данных компаний предпринимателю придется вложить не одну тысячу «зеленых», то вложиться в NASDAQ-100, состоящий из акций данных компаний, можно всего со 100$ начальных средств. Поэтому популярность фондовых индексов гораздо выше, чем акций известных корпораций.
Как и говорилось, составляющими любого ПАММ-индекса являются счета, открываемые опытными трейдерами для образования торгового капитала из средств инвесторов и дальнейшего форекс-трейдинга. В данном плане свою выгоду имеет, как менеджер аккаунта, который за счет крупного капитала увеличивает объем получаемого профита и зарабатывает до 40% комиссионных выплат, так и вкладчик, получающий около 70% с профита, который заработал менеджер, торгующий на его средства.
Однако основной проблемой использования данного инструмента является тот факт, что а значит его аккаунт, в разные инвестиционные периоды, может получать не только прибыль, а и просадку. Именно поэтому нельзя выбирать для капиталовложений только один ПАММ-счет – для диверсификации рисков всегда нужно вкладывать одновременно в несколько управляющих (подробнее об этом ). Но учитывая тот факт, что у многих брокеров минимум суммы капиталовложения может достигать 100$, возьмем к примеру того же для формирования инвестиционного-портфеля понадобится сумма в 500$-700$, которая многим предпринимателям, желающим вкладывать в наиболее успешных управляющих, может быть недоступной.
Как раз на данном этапе и становятся актуальными индексы, вкладывая в которые можно решить сразу две главные проблемы:
- Сэкономить свои средства, поскольку минимальное капиталовложение здесь начинается от 20$
- Диверсифицировать риски, поскольку в структуре одного ПАММ-индекса находится до 7 инвестиционных единиц, а значит, вкладывая в один модуль, вы вкладываете средства в трейдинг одновременно 5-7 менеджеров.
Какие могут быть недостатки?
Безусловно данный продукт, как и любой финансовый инструмент, не является доскональным, и в данном плане можно выделить один весомый недостаток. Основным минусом является то, что списки формируют сами брокеры, а не предприниматели, а значит их составляющими могут быть модули, несоответствующие вашим критериям.
Где и как инвестировать
Данную технологию сегодня внедряют все больше брокеров, предлагающих альтернативные способы заработка на Forex. Первопроходцами в данном плане стали и на сайтах которых уже составлены готовые так называемые «портфели».
Принцип инвестиций в ПАММ-индексы несколько отличается от классического доверительного управдения. Сперва на сайте брокерской компании в специальном рейтинге нужно выбрать подходящий по вашим критериям портфель. При этом, в деталях каждого списка показана статистика доходности и структура:
Поскольку это классический торговый инструмент, его приобретение осуществляется только через площадку MetaTrader4 и путем создания специального счета на странице личного кабинета клиента торговой площадки. При этом, в торговом терминале можно сразу оценивать доходность любого индекса через его специализированный график:
Вложения в выбранный модуль осуществляются также через торговый терминал путем создания нового ордера на определенную сумму инвестиции. После этого в классическом порядке восходящая тенденция доходности графика будет приносить заработок, а нисходящая – потери. Однако принимая во внимание то, что сам индекс состоит из нескольких ПАММов, что уже предполагает диверсификацию рисков, вероятность получения крупных убытков является минимальной. К тому же, статистику доходности можно отслеживать в режиме реального времени.
Таким образом, PAMM-индексы можно назвать очень удобным финансовым инструментом особенно для неопытных предпринимателей, который позволяет минимизировать финансовые риски и упростить сам инвестиционный процесс.
ПАММ-счет – форма доверительного управления на рынке Forex, при которой средства инвестора фактически находятся на личном счете, но управляет ими (вкладывает и проводит сделки) опытный трейдер. Все это не бесплатно. Управляющие устанавливают размер вознаграждения от двадцати до пятидесяти процентов.
Открыв Всемирную паутину многие задаются вопросом, можно ли заработать на ПАММ-счетах и как? Встречаются не только советы профессионалов и отзывы новичков, но также и мнения, что ПАММ-счета развод. Многие инвесторы потеряли свои деньги при попытках заработать. Но немало и тех, кто стабильно и на протяжении долгого времени успешно зарабатывает. Почему кто-то теряет все свои средства, а кто-то получает стабильно высокий доход?
Главная причина проигрыша – мошенники или недобросовестные дилинговые центры. Немаловажную роль играет и собственная халатность в вопросе выбора ПАММ-счета. Но как показывает практика, исключив эти два фактора, заработок на ПАММ – вполне реальная возможность, уровень прибыли которой существенно превышает все самые смелые надежды на других торговых площадках мира.
Инвестирование в ПАММ-счета: как выбрать брокера
Инвестирование в ПАММ Forex – лучший вариант доверительного управления, доступный сегодня в сети Интернет.
Основные преимущества:
- Контроль с любой точки земного шара;
- Полный пакет информации для принятия решений;
- Свобода выбора. Инвестор сам решает, кому доверить свои средства;
- Высокий показатель прибыльности. Для примера, инвестиции в ПАММ-счета «Альпари» приносят до ста процентов чистой прибыли от инвестированных денег.
Инвестирование характеризуется простотой, значительными диверсификационными возможностями и незначительными временными затратами. Один из лучших способов определения доходности инвестирования в ПАММ-счета – отзывы 2018 года:
«Я давно присматривался к ПАММ-инвестированию, читал отзывы, изучал рейтинги. Собрал консервативный портфель из 5 счетов, в каждый вложил по 200$. Один уже закрылся, остальные приносят доход уже полгода.»
Игорь Косотурский
«Вкладывать в памм нужно ровно столько, сколько не боишься потерять. Изучив массу отзывов, в том числе негативных от конкурентов, для себя выбрал Alpari. Инвестировал не в доходные и агрессивные, а в стабильные счета. Теперь имею не космический, но вполне неплохой ежемесячный доход.»
Болтун
«За 2 недели управляющий принес мне со 100$, около 15$ пассивного дохода. Я уже инвестирую не в нескольких управляющих и более крупные суммы.»
Dead_Mazay
«Скажу вам как человек, который торгует в компании уже больше 4 лет, можно сказать росли Альпари на глазах и продолжают расти что не может не радовать, не даром носит звание брокера номер 1 в РФ и СНГ.»
Juve98
Как выбрать площадку для инвестирования
Прибыльность напрямую зависит от выбранной брокерской компании, а также предоставленной им площадки. Один из действенных способов выбрать прибыльную и безопасную платформу – использовать . Лучшие компании обязательно будут в него включены.
- 4 место: Пантеон Финанс
Обладает хорошей системой. Простота в использовании. Прекрасно подходит для начинающих и профессиональных инвесторов. После проведения бета тестирования планируется введение в эксплуатацию более совершенной системы; - 3 место: Форекс Тренд
Площадка с высоким уровнем доходности. Брокер предоставляет услуги инвестирования с самых истоков зарождения доверительного управления в России; - 2 место: FXOpen
Одна из наиболее старых площадок для инвестирования. Характеризуется сложностью управления счетами. Может быть неудобной для новичков; - 1 место: Альпари
Самая старая компания на рынке финансовых услуг. Помимо ПАММ предоставляет возможности для вложения в Форекс и бинарные опционы. В «Альпари» ПАММ-управляющие характеризуются удовлетворительным уровнем прибыли и незначительным риском.
В зависимости от опыта инвестирования, можно обратить внимание на такие составляющие, как простота в использовании (выгодно для новичков) и средний показатель доходности, работающих на площадке управляющих.
Другим не менее важным шагом является выбор счета.
Как выбрать счет для инвестирования
Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования – вопрос, который задает себе каждый инвестор, столкнувшийся с возможностями рынка. Счета оцениваются по двум ключевым критериям: уровень риска и доходность. Соотношение данных критериев определяет успешность и прибыльность.
При выборе следует отсеять убыточные депозиты (при помощи специального фильтра). В дальнейшем следует придерживаться следующих показателей:
- Возраст
Чем дольше действует управляющий счета, тем выше вероятность, что депозит принесет прибыль, а не будет слит. Минимальный срок – двенадцать месяцев; - Соотношение денег инвесторов и управляющего
Чем больше инвесторов вкладывают в управляющего трейдера, тем выше уровень доверия к нему; - Уровень максимальной просадки
Позволяет эффективно оценить вероятность полного проигрыша депозита. Если управляющий уже неоднократно приближался к уровню маржин-кола, не стоит доверять ему свои средства, его стратегия ненадежна; - Уровень собственных средств управляющего
Показывает, насколько сам трейдер верит в свою стратегию. Чем выше показатель собственных средств, тем выше вероятность получения устойчивого потока прибыли; - Прибыльность
Ежемесячная прибыльность не менее 10-20 процентов; - Норма убытка
Предельно допустимая нома убытка не больше пяти процентов.
Сначала выбор может казаться сложным, но если разобрать все тонкости и факторы, влияющие на уровень его прибыльности, все становится предельно просто. В противном случае можно использовать .
Ниже приведем подборку перспективных счетов, готовый портфель брокерской компании Альпари.
Можно изучить полный , список десяти наиболее перспективных управляющих мы отобрали из сотен.
Лучшие ПАММ-счета альпари, правдивые отзывы 2018 года
«Разнообразие методов пополнения и вывода средств приятно радует. За всё время проблем с выводом не было ни разу.»
Евгений
«Самый лучший брокер из всех с которыми я успел поработать за последние 2 года.»
Махмуд
“Уровень сервиса удовлетворительный, удобно что в России много офисов этого брокера. Инвестирую в ПАММ, пока нареканий нет.”
Влад
“Начал инвестировать у этого брокера перед НГ. Считаю его самым надежным, поскольку есть лицензия ФСФР, свидетельство КРОУФР. В общем эта лицензированная компания по всем Российским правилам.”
Сансаник
ПАММ индексы (Портфели): выбор, преимущества
ПАММ индексы
– идеальная возможность для инвесторов, желающих максимально снизить риски своих вложений. Принцип ПАММ индексов построен на ключевых правилах диверсификации – в единый портфель собираются счета управляющих, имеющих наиболее схожие показатели прибыльности и степени риска.
Для примера, инвестор желает сохранить свои средства, но получить на них небольшую прибыль. Для этого выбираются с наиболее низким уровнем риска и просадки. В подобные индексы входят управляющие с наиболее консервативным подходом к трейдингу.
Выгоды такого инвестирования:
- Минимальный уровень риска. Потери практически невозможны;
- Нет необходимости терять время на ранжировки, а также выбор самого прибыльного управляющего (при требуемом уровне риска);
- Минимальный порог входа. Инвестировать в ПАММ индекс можно даже сто долларов.
Для более полного понимания строения, а также возможностей ПАММ индекса рассмотрим следующий пример. Предположим, в создании индекса использовались пять счетов со следующим уровнем доходности:
- Первый – тридцать процентов;
- Второй – двадцать процентов;
- Третий – двадцать процентов;
- Четвертый – двадцать процентов;
- Пятый – десять процентов.
Если один или два управляющих покажут отрицательную динамику, то остальные три обязательно принесут прибыль, перекрыв убыток двух неудачных трейдеров. Подобный подход всегда приносит прибыль.
Для выбора наиболее успешных ПАММ индексов следует использовать рейтинг портфелей.
Что выгоднее: ПИФ или ПАММ
Основное отличие ПАММ от ПИФ – уровень риска и, как следствие, доходности. Для примера, если вложить средства в доходный ПИФ на долгосрочной основе, то риск практически отсутствует (в условиях устойчивого роста экономики). Единственный риск использования ПИФов как инструментов инвестирования – не профессиональность управляющей компании либо привязка пая к определенному виду актива. Для примера, если пай привязан к золоту (динамики котировок), то в случае падения стоимости золота – вкладчик ПИФа будет нести убытки.
В сравнении с инвестированием в ПИФы, вложения в ПАММ счет обладают большими рисками:
- Отсутствие строго прописанной законодательной базы;
- Возможность полного слива депозита.
Но совместно с риском приходит и доходность. Если на ПИФах можно заработать до тридцати процентов, то для ПАММ-счетов подобная доходность малоинтересна. В подавляющем числе случаев, уровень доходности площадок колеблется от 60 до 80 процентов годовых. Нередки случаи, когда управляющие доводят доходность своих сделок до 100 процентов годовых.
Если инвестор рассматривает вложения как активный инструмент извлечения прибыли и приумножения капитала, то следует вкладывать в ПАММ-счета. Если же целью является сохранение капитала, а не его увеличение, можно вкладываться в ПИФы. Выбор всегда за инвестором. Но перед тем как принять окончательное решение, следует обратиться к тем, кто уже успешно инвестирует и зарабатывает деньги.
ПИФ или ПАММ, отзывы
“Доходность у ПАММ в разы выше, при вложении в проверенных управляющих можно очень хорошо заработать. Только не забывайте что это процесс не моментальный. Чтобы создать капитал, инвестировать в ПАММ нужно несколько лет. Потом сможете жить на проценты.”
Green
Как открыть инвестиционный ПАММ-счет
Рассмотрим вопрос, как открыть ПАММ-счет на примере брокерской компании Alpari. Для начала требуется зарегистрироваться на официальном сайте брокера.
После того, как регистрация пройдена, следуйте инструкциям на сайте брокера. В случае возникновения вопросов, наиболее полный и точный ответ может дать онлайн консультант в режиме 24/7.
Стратегии инвестирования: заключение
Стратегии инвестирования в ПАММ-счета – это использование денежных средств, для получения максимально возможного уровня прибыли либо снижения возросшего уровня риска. Наиболее распространенные стратегии:
Скальпинг
Система скальпирования может успешно использоваться не только при личном трейдинге, но и на рынке ПАММ. Механизм стратегии довольно прост – дождаться просадки и войти в момент восстановления. При правильно рассчитанном моменте, показатель прибыльности может достигать 60 процентов вложенных средств за короткий период.
Распределенный вход
Данная стратегия является отличным способом минимизации рисков. Для начала выбирается счет с историей не менее двенадцати месяцев. Проверяется, были ли у управляющего депозитом в прошлом просадки, и если да, то на какой уровень. Вполне возможно, что наилучшим способом будет разбивка средств на несколько различных частей, и вкладывать их после каждой новой просадки.
Заключение
Существует огромное число алгоритмов получения прибыли, но как показывает практика не все они приносят стопроцентную прибыль, а некоторые и того хуже – убыток. Как утверждают профессионалы рынка, лучший способ обезопасить себя и получить высокую прибыль – максимально протестировать торговую систему, а не просто слепо следовать советам многочисленных «гуру».
