Как лучше отправить или получить денежный перевод из-за границы? Какие налоги и комиссии придется заплатить? Какие документы нужны, чтобы постоянно отправлять или получать переводы без блокировки счета? Ответы на эти вопросы можно увидеть в статье.
Банковский перевод из-за рубежа: нюансы и особенности
При безналичном расчете часто используются банковские переводы. Это - не самый быстрый и простой вариант перевести денежные средства из-за границы. Хотя он и доступен: для получения любых сумм нужно иметь лишь расчетный счет или пластиковую карту, которая также привязывается к расчетному счету.
Перевод может осуществить любой человек, который будет располагать вашими данными. Для отправки денег ему нужно прийти в любой банк, работающий на международном уровне, и предоставить его сотруднику:
- международное название банка, в котором открыт счет получателя (например, Zapsibkombank);
- имя получателя на латинице (его лучше переписать с банковской карты или уточнить правильное написание в банке);
- номер счета, на который осуществляется перевод;
- SWIFT-код. Будьте внимательны: коды могут отличаться у разных региональных подразделений организации. Лучше уточнить код непосредственно в ближайшем отделении банка;
- назначение платежа. Лучше всего использовать слово gift - подарок.
Если вы планируете отправить или получить всего один перевод из-за границы, такого набора сведений будет достаточно.
Как получить перевод и снять деньги
Для получения денежных средств не нужно делать ничего. Средства автоматически поступят на указанный отправителем счет в течение нескольких рабочих дней - сроки операции зависят от нюансов работы банка. Можно будет их обналичить, перевести на другой счет или оплатить ими покупку - в общем, использовать как обычные деньги.
Банковский перевод из-за рубежа имеет свои плюсы:
- удобство - получателю не нужно идти в банк;
- сравнительно низкая комиссия. В большинстве случаев зачисление на счет вообще не облагается ей.
Но такой перевод может обойтись и слишком дорого, если превысить допустимые лимиты или снять деньги со счета сразу. В большинстве банков установлена комиссия в размере 1-2% от суммы, если деньги пришли безналичным путем и сняты в течение 10 - 60 дней после поступления. Кроме того, в тарифах пластиковых карт также встречаются ограничения. Например, можно снять не более 150 000 рублей без комиссии, а если лимит превышен, придется платить 2% от обналичиваемой суммы.
Частные и коммерческие переводы
Если вы планируете постоянно получать или отправлять денежные переводы из-за рубежа, придется потратить больше времени на оформление документов. Самый простой способ разрешить проблемы с документальным оформлением операций для отправителя - открыть за границей дополнительную дебетовую карту, привязанную к основному расчетному счету в валюте. Она должна быть открыта на имя получателя, которому периодически нужно отсылать деньги. В этом случае лучше выбрать банк, не взимающий комиссию за конвертацию, и приготовиться к тому, что карту будут периодически блокировать за «сомнительные операции».
Если этот вариант не подходит по каким-либо причинам, узнайте подробнее о постоянных переводах в других форматах. Физическое лицо может получать регулярные выплаты, не превышающие 10 000 долларов в год, иначе счет могут заблокировать до выяснения обстоятельств. От вас могут потребовать подтверждение легальности дохода. Чтобы избежать неприятностей, можно указывать в назначении платежа «подарок», если деньги приходят от близких родственников. Фрилансеры могут заключать официальный договор, желательно на русском, в рамках которого и будут получать вознаграждение за работу. Нужно будет ежегодно отчитываться в налоговой службе по декларации 3-НДФЛ и уплачивать налог в размере 13% от дохода.
Если получать регулярные выплаты в статусе юридического лица или индивидуального предпринимателя, нужно приготовиться к постоянной работе с документами. Заранее обсудите детали вашего бизнеса со службой валютного контроля банка. Вам откроют три счета: транзитный валютный, текущие валютный и рублевый. Оформляйте на каждого контрагента «Паспорт сделки» еще до совершения первой операции. Закрывайте каждый этап работы соответствующим актом и обязательно предоставляйте его копию в отдел валютного контроля.
Система денежных переводов: быстрое получение денег
Разовый перевод из-за рубежа можно провести через популярные системы денежных переводов, действующие во всем мире. Для этого отправитель должен прийти в офис такой компании - к примеру, в пункты Western Union или MoneyGram - и указать фамилию и имя получателя, а также страну, в которой он проживает. После этого отправитель получает секретный код - набор цифр или цифр и букв латинского алфавита, который является «ключом» к переводу. Нужно передать его получателю.
Получатель может забрать деньги в любом ближайшем офисе компании-партнера системы денежных переводов или в банке, сотрудничающем с ней. Достаточно просто предъявить паспорт и назвать тот самый секретный код. Получить деньги можно в валюте отправления или в рублях - тогда конвертация пройдет по внутреннему курсу банка.
Перевод денег из-за границы через специальные системы достаточно удобен: получателю не нужно открывать счет, а деньги поступают в течение 1-2 рабочих дней. Но за комфорт придется платить комиссию: она обычно составляет 1-2% от суммы перевода.
Электронные платежные системы: современный вариант
Отправлять и получать деньги из-за границы с помощью электронных кошельков удобнее всего. Можно использовать любые сервисы, работающие на международном уровне, к примеру - WebMoney или PayPal.
Пополнить электронный кошелек можно с банковской карты, через терминал и даже со счета мобильного телефона. Для отправки денег нужно знать номер кошелька получателя в любой валюте - рублях, долларах или евро. Указанная вами сумма автоматически спишется и поступит на кошелек получателя в этой же платежной системе. Комиссия за совершение операции составляет в среднем 1-2%.
Огромный плюс такого способа получения денег из-за рубежа - быстрый перевод. В большинстве систем он занимает не больше 10 минут. Минус в ограничениях, установленных сервисами. Для вывода крупных сумм пользователь обязан пройти процедуру идентификации, предоставив в службу технической поддержки скан-копии документов, удостоверяющих личность.
Налоги и ограничения по сумме перевода
Если перевод пришел от ближайших родственников, вам не придется платить налоги. Нужно просто оформить перевод как подарок и получить деньги без уплаты стандартных 13%. Во всех остальных случаях получатель обязан отдать государству налог.
Все переводы на сумму выше 600 000 рублей или эквивалента в валюте попадают под валютный контроль. Этого не стоит бояться, если вы можете объяснить назначение платежа или подтвердить родство с отправителем. Если вы не сможете внятно объяснить, кто и зачем отправил вам деньги, операция будет приостановлена.
Перед переводом денежных средств в другую страну или получением денег из-за рубежа стоит внимательно ознакомится с условиями банка, электронной системы или системы денежных переводов. Узнайте обо всех комиссиях и уплатите налог, если деньги пришли не от родственника.
Здравствуйте,
очень ждал почтовый перевод до Нового Года. Сейчас нахожусь в другом городе в коммандировке. Из дома позвонили, что пришла квитанция на перевод. Означает ли это то, что я могу его получить только по месту жительства (вернее по тому месту, которое указано в переводе). Или я могу обратиться в любое отделение Почты России (например там, где я сейчас нахожусь) и получить.
Спасибо!!!
Честно, сейчас уже не уверена в ответе. Я считала, что почтовый перевод можно получить в любой отделении Почты просто с паспортом, как многие денежные переводы, например Western Union, Contact и тп. Но прочитала статью в интернет, датированную 7 декабря 2012 (то есть совсем недавно). Там написано, что ВСКОРЕ почтовые переводы можно будет получить в любом отделении Почты, а сейчас только в том, куда вам послали. Вот так.
Я бы на вашем месте еще на Почте уточнила - Горячая линия Почты РФ - 8-800-2005-888
Можно ли получить перевод Почтой России в любом почтовом отделении страны или нет?
У почты на данный момент имеются некоторые отделения работающие с переводами на безадресной основе, все они находятся в Москве, московской и ярославской областях. Если вы находитесь в этих регионах, то можете зайти в ближайшее отделение и узнать о своем переводе. Думаю что вас отправят куда следует.
Можно ли получить перевод Почтой России в любом почтовом отделении страны или нет?
Вообще, по-моему должны бы получить в любом отделении, это же деньги. Но вот проблема в том, что они выдают деньги по квитанции, т.е. Вам надо съездить в свой город за квитанцией сначала.) По-моему так. Просто так прийти на почту и сказать, есть ли корреспонденция или переводы на Ваше имя нельзя. Глупое ограничение, но это же почта... Используйте вещи по назначению. Для переводов придумали банки...)
Можно ли получить перевод Почтой России в любом почтовом отделении страны или нет?
Jenya писал(а): Вообще, по-моему должны бы получить в любом отделении, это же деньги. Но вот проблема в том, что они выдают деньги по квитанции, т.е. Вам надо съездить в свой город за квитанцией сначала.) По-моему так. Просто так прийти на почту и сказать, есть ли корреспонденция или переводы на Ваше имя нельзя. Глупое ограничение, но это же почта... Используйте вещи по назначению. Для переводов придумали банки...)
Переводы не выдаются по квитанции. Квитанцию я могу и потерять, в почтовом отделении они должны распечатать другую (дело 30 секунд), которую нужно будет заполнить и все. А квитанция вам говорит лишь о том, что перевод пришел и экономит время на заполнение в почтовом отделении.
Банки и почты предлагают получить деньги при помощи перевода. Это удобная и быстрая процедура. Принимают участие 3 стороны – отправитель, получатель и посредник (тот, кто берет плату за услугу перевода).
Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .
Это быстро и БЕСПЛАТНО !
Чтобы осуществить перевод финансов, необходимо иметь представление об особенностях процедуры.
Предложения
В настоящее время существует множество платежных систем, оказывающих услугу по переводу денежных средств как по территории Российской Федерации, так и за ее пределами. Ниже будут рассмотрены основные системы и их условия.
Требования и условия
Отправителем и получателем может быть любое лицо юридического или физического типа. К таким гражданам выдвигают некоторые требования.
Их соблюдение поможет получить деньги без проблем:
- необходимо иметь открытый валютный счет;
- важно с точностью назвать данные получателя – ФИО, паспортные данные, контактный номер телефона;
- получить средства возможно только при предъявлении паспорта;
- необходимо знать реквизиты перевода.
Лица, не достигшие 18 лет, получить перевод не смогут. Услуги оплачивает отправитель. Получатель обязан заполнить квитанцию, указав номер перевода.
Как отправить?
Для осуществления процедуры необходимо обратиться в пункт обслуживания, предоставив паспорт. Получить средства можно в продолжение 10 минут после сообщения контрольного номера.
Интел Экспресс
Максимальная сумма – 500 тысяч рублей. Можно заказать перевод на дом.
является «подопечной» Почты России:
- получить перевод можно в любом отделении;
- имеется услуга доставки перевода на дом.
Существуют ограничения – по Российской Федерации сумма перевода не должна превышать 500 тысяч рублей, международный перевод – не более 150 тысяч рублей.
Золотая Корона
Является популярной системой перевода внутри одной страны и по зарубежью. Доступная валюта – рубли, евро и доллары. Осуществить процедуру можно в любом банке.
Юнистрим
Является международной системой перевода финансов. Получить или отправить средства можно без открытия счета. На территории РФ сумма не должна превышать 900 000 рублей.
При переводе заграницу лимит – 5 000 долларов. Для нерезидентов ограничений нет.
Вестерн Юнион
Осуществить можно в любом банке. Счет открывать не нужно, перевод осуществится в продолжение нескольких минут.
Услугой могут пользоваться только физические лица. Переводить можно по России и в зарубежные страны.
Контакт
Является первой на территории Российской Федерации, которая не требует открытия счета для перевода средств. Осуществляет перевод в нескольких валютах – рублях, евро и долларах. Является многофункциональной, что отличает Контакт от других систем.
Система дает возможность не только перевести финансы, но и оплатить счет, пополнить карту и многое другое. Перевод можно получить двумя путями – по телефону и терминалу. В первом случае система переводит финансы на счет клиента. Тариф при этом будет выше.
Перевод в этой системе адресный – его можно получить только по указанному адресу отделения.
Во время получения необходимо предъявить паспорт. Комиссия в этом случае не предусмотрена.
Колибри
Открывать счет нет необходимости. Доступная валюта для перевода – евро, доллары и рубли. Из документов потребуется только паспорт (или другой, удостоверяющий личность). Имеется услуга отмены перевода.
Тарифы по каждой системе представлены в таблице:
| Система | Условия |
| Moneygram | Комиссия – 0,5% — 2%. Время – до 1 суток. |
| Интел Экспресс | 0,3% — 4%. Перевод можно получить в течение 5 минут. |
| Почта | Комиссия составляет от 1,5% до 5%,в зависимости от суммы. Получить можно в течение часа. |
| Форсаж | Комиссия – 1,77%, сроки – зависят от суммы:· до 150 тысяч рублей – в течение часа (в центральном отделении почты);· от 100 тысяч до 150 тысяч – от 1 часа до 2 дней (в других отделениях).
Международный перевод займет не больше 1 ч. |
| Золотая Корона | Комиссии нет, перевод получить можно спустя секунду после отправления. |
| Юнистрим | Комиссия отсутствует, деньги можно получить сразу. |
| Вестерн Юнион | Комиссия составляет от 0,5% до 2%. Получить можно в течение дня. |
| Контакт | При переводе по России процент комиссия составляет 1%. Если в иностранной валюте – 2%. Перевод между государствами обойдется в 1,5% — 2,5% в рублях и 1% — 2,5% в иностранной валюте. |
| Колибри | Комиссия – 1%, получить можно в продолжение 1 часа. |
Как получить денежный перевод?
Вопрос, где получить денежный перевод, имеет простой ответ — получить можно через банк либо почтой.
Процедура простая:
- У отправителя уточнить номер перевода.
- Заполнить специальную форму – указать сведения о получателе и отправителе, страну;
- Передать работнику банка паспорт и заполненную форму.
- Получить обратную квитанцию, проверив правильность данных.
- Получить перевод.
Форма заявки у каждой организации, оказывающей услуги перевода, собственная. Ее необходимо уточнять в самом учреждении.
Возможен еще один способ – мобильный перевод. Деньги переводятся с одного счета на другой. Процедура проста – с одного счета отправляется заявка на другой, который должен подтвердить ее. Плата за перевод предусмотрена.
Какие документы нужны?
Для получения перевода понадобится паспорт или другой, удостоверяющий личность документ.
Проверка статуса
Чтобы проверить перевод, необходимо его отследить. Услуга доступна у каждой системы. Для этого необходимо пройти авторизацию на сайте. Далее вводится номер перевода, паспортные данные.
Возможен ли возврат средств?
Случаются различные ситуации, при которых приходится возвращать средства. Процесс сложный, действовать нужно быстро.
Сегодня международные денежные переводы довольно популярны: это обусловлено и скоростью их отправки (10-15 минут и перевод доступен к получению), и легкостью получения, да и комиссию за пересылку оплачивает только отправитель, что также выгодно получателю. Порой почти каждому человеку приходится сталкиваться с денежным переводом: одни пересылают деньги, другие наоборот, являются получателями. Но все бывает впервые и если вы до этого не получали деньги из-за границы, а тут родственники решили отправить вам перевод WesternUnion. Как его получить, мы расскажем в этой статье.
Какие данные нужно знать, чтобы получить перевод Вестерн Юнион
Как и любой другой современный международный перевод, WesternUnion имеет свой цифровой код, который состоит из 10 цифр.Чтобы получить деньги вы, как получатель, обязаны знать эту числовую комбинацию – контрольный номер перевода. Кроме этого, для получения необходимо обладать и другой обязательной информацией. К таковой относится: имя и фамилия отправителя, страна, из которой был сделан перевод, сумма и валюта перевода (отклонение от точной суммы может составлять не более 10%).
Обладая этой информацией, можете быть уверены, что вы получите пришедший перевод.
Где и как можно получить перевод Вестерн Юнион
Перевод по данной системе выплачивается практически во всех отделениях банков. Для этого вам нужно подойти со своим паспортом к сотруднику банка, который занимается международными переводами (в одних учреждениях это делает менеджер, в других такие операции сразу производятся в кассе банка). Для запроса на данный перевод предоставьте сотруднику всю необходимую информацию, о которой было сказано в предыдущем пункте, и заполните бланк на получение. Он внесет данные в систему и после его обработки вы получите свои деньги.
Также получить перевод можно и через интернет-банкинг на свою платежную карту. Для этого в меню выберите Получение международного перевода – WesternUnion и заполните поля электронной формы. Из списка карт выберите ту, на которую желали бы получить деньги. Нажмите кнопочку Выплатить (Получить) и денежные средства мгновенно будут выплачены на вашу банковскую карту.
Как проверить, существует ли перевод Вестерн Юнион с таким контрольным номером?
Чтобы узнать поступил ли перевод с заданным контрольным номером или нет, можно воспользоваться официальным сайтом системы WesternUnion https://www.westernunion.com/us/en/track-transfer.html . Для проверки внесите данные по переводу в электронную форму запроса и нужно подождать несколько секунд, пока запрос будет обработан. После этого программа выдаст вам статус перевода. Если статус “Деньги отправлены”, вы можете получать свой перевод.
Сколько дней дается на получение перевода Вестерн Юнион
После отправки “висеть” в системе данный перевод может не более 45 дней (большинство других электронных переводов доступны только в течение 30 дней после отправки). Если в течение этого срока деньги получены не были, происходит их возврат отправителю.
Что делать, если в переводе Вестерн Юнион допущена ошибка?
Иногда получатель предоставляет все данные, а оператор ему отвечает, что такой перевод не найден. В этом случае необходимо связаться с отправителем и сверить контрольный номер перевода. Вероятнее всего, кто-то допустил ошибку в его написании.
Также при получении могут возникнуть трудности в интерпретации фамилии или имени получателя. Чаще всего это происходит из-за того, что отправитель предоставил данные получателя, использовав не те буквенные символы. При выплате перевода и сравнении данных получателя, указанных отправителем, с теми, что содержатся в паспорте получателя, возникают разногласия и такой перевод выплачен быть не может. Для выхода из подобной ситуации отправитель должен обратиться в пункт отправки перевода с просьбой отредактировать данные получателя. После этого перевод может быть выплачен.
Система WesternUnion работает уже довольно давно и обслуживает очень большую географию стран. Именно поэтому данная система уже не первый год остается лидером среди международных переводов.
Когда перевод поступает в отделение, почтальон кладет в почтовый ящик получателя извещение. Если перевод оформлен отправителем с услугой доставки на дом, почтальон принесет деньги прямо домой. Если получателя нет дома, почтальон положит в почтовый ящик извещение. Для получения перевода нужно прийти в отделение с извещением и удостоверением личности. Законные представители получателя могут получить перевод только при предъявлении нотариально заверенной доверенности.
Экспресс-переводы «Форсаж» и «Вестерн Юнион»
Безадресный по России можно получить в любом . Перевод выплачивается в рублях. Перевод «Форсаж» за границу можно получить в одном из пунктов выдачи , перевод выплачивается в любой валюте из списка валют, с которыми работает пункт выдачи, по внутреннему курсу системы «Форсаж», действующему на день выплаты перевода. Адресный перевод «Форсаж» (отправленный получателю на конкретный адрес) можно получить в почтовом отделении, к которому приписан адрес.
Можно также получить в одном из специализированных , перевод выдается в рублях. За границей перевод можно получить в одном из пунктов выдачи страны назначения. Деньги выдаются в любой валюте из списка валют, с которыми работает пункт выплаты, по внутреннему курсу системы «Вестерн Юнион», действующему по умолчанию на день выплаты перевода. Отправитель имеет возможность зафиксировать курс на момент отправки перевода.
Для получения экспресс-перевода «Форсаж» и перевода «Вестерн Юнион» нужно назвать контрольный номер, который сообщается отправителю в момент оформления перевода, и предъявить удостоверение личности
