Домой Микрозаймы Секреты инвестирования в памм счета. правила успешных инвестиций

Микрозаймы

Секреты инвестирования в памм счета. правила успешных инвестиций

В рейтинге ПАММ-счетов Альпари почти 4 000 действующих счетов. Как не запутаться в таком многообразии, каковы основные критерии выбора ПАММ-счета для инвестирования? Постараемся ответить на эти вопросы в статье.

Итак, решение принято, и вы готовы вложить свои кровно заработанные деньги в ПАММ-счет . Еще бы: некоторые счета показывают доходность 100%, 200%, а то и 1 000% в год. Ведь это в разы, а то и в десятки раз больше, чем предлагают банки. Теперь осталось лишь понять, как правильно выбрать, в какой ПАММ-счет инвестировать средства . Да так инвестировать, чтобы и прибыль была максимальная, и риск потери инвестиций был минимальный.

При первом взгляде на рейтинг у неопытного пользователя просто разбегаются глаза. На что обратить внимание в первую очередь? В принципе, можно не заморачиваться и инвестировать в счета, находящиеся в первых строчках рейтинга. Но на что можно рассчитывать в этом случае? Какие риски несет в себе выбранный ПАММ-счет, какую доходность можно ожидать при инвестировании в него? Давайте разберемся с этими вопросами подробнее.

Доходность. Для начала инвестор должен определиться, на какой процент прироста инвестированного капитала он рассчитывает. Кому-то 50% годовых кажутся неплохой перспективой, а для кого-то и 100% кажется мало. Рейтинг ПАММ-счетов можно отсортировать по выбранным критериям доходности и, уже исходя из этого, продолжать выбирать дальше. При этом не стоит забывать, что часть заработанных денег придется отдать управляющему ПАММ-счета. Например, если доходность счета составит 100% годовых, а вознаграждение управляющего - 30%, то доходность вложенного капитала инвестора составит 70%. А если при этом доходность распределена по месяцам неравномерно, а, как правило, так оно и есть, то еще меньше. Почему? Потому что от прибыли управляющий свой процент получает регулярно, а вот убытки полностью ложатся на инвестора. При этом управляющие обычно предпочитают получать свое вознаграждение раз в месяц, а не раз в год.

Пример: инвестированная сумма 100 рублей. Вознаграждение управляющего: 30%. За 2 месяца доходность составила 50%. По идее, прибыль инвестора составит 100 × 50% = 50 рублей. Вычтем вознаграждение управляющего: 50 - 30% = 50 - 15 = 35 рублей. Таким образом, доходность инвестированного капитала составит 35 / 100 = 35%. Но при этом оказывается, что в первый месяц на счете была просадка 50%, а во второй месяц он заработал 200%. То есть, по истечении первого месяца у инвестора осталось от его 100 рублей только 50. А во второй месяц его капитал должен увеличиться на 50 × 200% = 100 рублей. За вычетом отчислений управляющему остается: 100 - 30% = 100 – 30 = 70 рублей. И что мы имеем в сумме за 2 месяца? -50 + 70 = 20 рублей прибыли. Доходность инвестированного капитала составит 20 / 100 = 20%. А доходность ПАММ-счета за этот период, как мы говорили ранее, составила 50%. Чувствуете разницу?

Так что эту тонкость тоже необходимо учитывать при планировании инвестирования в ПАММ-счет. И при прочих равных условиях выбирать для инвестирования тот ПАММ-счет, где вознаграждение управляющего поменьше.

Просадки. Как следует из предыдущего примера, величина просадок имеет очень большое значение. Совсем обойтись без них невозможно. Хотя нет, можно. На счетах, использующих такой метод торговли, как мартингейл, просадки, по сути, и нет. И график доходности ровный и красивый. До определенного момента. Но об этом чуть позже. Так вот, просадки - дело совершенно нормальное. Нужно только отбирать ПАММ-счета для инвестирования таким образом, чтобы просадки эти были поменьше. Насколько негативно размер просадок может повлиять на темп прироста инвестированного капитала, мы видели чуть выше. ПАММ-счета, кстати, также можно отсортировать и по величине просадок

Риски. При сортировке ПАММ-счетов по доходности необходимо учитывать следующее: чем выше доходность, тем выше и риски быстро потерять свой капитал. Напрямую в мониторинге ПАММ-счетов оценить риски невозможно, поэтому следует, видимо, пообщаться с управляющим, расспросить его о принципах управления капиталом (так называемый Money Management). Чем выше риски - тем больше возможные просадки. И тем меньше вероятность получить запланированную прибыль . Так что быстрый рост ПАММ-счета в виде нескольких сотен процентов за пару месяцев - повод задуматься о том, не потеряете ли вы на этом счете свои деньги.

Косвенно оценить риски может помочь такой показатель, как используемое кредитное плечо (ИКП) - отношение номинального объема открытых ордеров к величине средств на счете. Сама по себе величина ИКП мало о чем говорит, а вот его резкие скачки должны заставить инвестора насторожиться. Как правило, это означает либо отсутствие соблюдения на ПАММ-счете четких принципов управления капиталом, либо использование мартингейла.

В общем виде мартингейл - стратегия, предусматривающая кратное (обычно двойное) увеличение объема следующего открываемого ордера при закрытии убыточной сделки. В этом случае торговля на счете уже напоминает азартную игру. Собственно, данный принцип действий и пришел на Форекс из казино. Что будет, если управляющий счетов получит несколько подряд убыточных сделок, после каждой из которых он должен удваивать лот. Правильно, рано или поздно средств не хватит, и счет будет слит. В один момент. Это может произойти раньше или позже, но произойдет в любом случае. Так вот, если на графике доходности видны V-образные просадки и в эти же моменты ИКП возрастает в несколько раз, знайте: перед вами типичный мартингейл. И если вы хотите считать себя инвестором, а не игроком, от таких счетов лучше держаться подальше.

Возраст счета. Тут все просто: чем больше возраст счета, тем больше к нему доверия. Считается, что нет особого смысла инвестировать в ПАММ-счета, срок жизни которых составляет менее трех месяцев. Полгода - еще лучше, а в идеале - год.

Величина капитала управляющего. Считается, что чем выше капитал управляющего (КУ), тем лучше, поскольку управляющий в этом случае более ответственно подходит к торговле, боясь потерять вложенные деньги. Во многом это так. Но, что если управляющий разработал прекрасную прибыльную торговую систему, научился управлять капиталом, а денег у него пока мало? Ведь считается, что торговать на Форекс можно только теми деньгами, потеря которых не заставит вашу семью голодать. Так что величина КУ - показатель важный, но не определяющий. Конечно, если в управлении у трейдера находится несколько сотен тысяч долларов, а его личный капитал на этом счете составляет всего 300 долларов, то это, скорее всего, говорит о его неуверенности в собственной торговле либо же о готовности, что называется, играть на все.

Итог. Мы рассмотрели основные критерии выбора ПАММ-счета для инвестирования. Если подводить краткий итог, можно сказать следующее. В первую очередь инвестор должен сам для себя определиться, на какой процент доходности он рассчитывает. Затем соотнести это с имеющимися рисками. И уже исходя из этого выбирать тот или иной ПАММ-счет.

Согласитесь, что голливудские фильмы про Уолл-Стрит сформировали в нашем мозгу особенный образ трейдера. Это успешный и состоятельный человек в аккуратном костюме, который ездит на дорогой машине, не поднимает ничего тяжелее компьютерной мышки и делает деньги из воздуха.

Для того, чтобы попробовать свои силы в игре на фондовой или валютной бирже, не нужно ни специального образования, ни разрешения или лицензии. Сейчас любой человек с помощью интернета может начать совершать сделки на бирже, сделав первый шаг к этому столь любимому всеми образу успешного трейдера.

Но реальность, как всегда, жестока. И оказывается, что для того, чтобы получать прибыль от торговли на бирже вам придётся учиться, терпеть неудачи, много работать и тратить свои нервы. Мало кому удаётся пройти весь этот сложный путь до конца.

Но сделать деньги из воздуха на бирже можно и не переживая все лишения профессионального трейдера. Всё, что вам нужно – это найти успешного игрока и предложить ему сыграть на бирже на ваши деньги, а выигрыш поделить пополам.

Для того, чтобы зарабатывать деньги на валютном рынке Форекс, инвестируя средства в успешных трейдеров, существуют ПАММ счета.

Как делать инвестиции в ПАММ счета?

ПАММ счёт – это управляемый счёт на рынке Форекс. Инвесторы вкладывают деньги на этот счёт, а трейдер играет на эти деньги. Прибыль распределяется между инвесторами в зависимости от вложений, а трейдер получает вознаграждение в виде процента от прибыли (чаще всего вознаграждение составляет 40% и более)

То есть любой трейдер может создать ПАММ счёт и начинать привлекать инвесторов. Но зачем ему это нужно?

Предположим, есть трейдер, который успешно торгует на бирже и, вложив 100 000 рублей, он имеет в среднем 15% дохода в месяц. Это значит, что его прибыль составляет 15 000 рублей.

Чтобы увеличить прибыть, он может открыть ПАММ счёт и начать привлекать деньги инвесторов. Например, Инвестор 1 вложил 50 000 рублей, Инвестор 2 вложил 20 000 и Инвестор 3 вложил 5 000 рублей.

Теперь на счёте 75 000 рублей инвесторов и 100 000 рублей трейдера. При 15% доходности в месяц трейдер получит 15 000 от игры на свои деньги и ещё вознаграждение от инвесторов.

В среднем трейдер получает 50%, а это значит, что он заработал с инвестиционных денег 11 250 и получит 50% от этой суммы, то есть 5 625 рублей. Всего его доход будет равняться 15 000 + 5 625 = 20 625.

Есть трейдеры, на ПАММ счетах которых находится более полумиллиона долларов. Они получают огромное вознаграждение от своей деятельности.

Выгода инвесторов тоже очевидна и заключается в получении пассивного дохода. Успешные ПАММ счета приносят по 100% годовых.

Схема работы ПАММ счёта.

Управляющий открывает ПАММ счёт и начинает торговать на свои деньги. Если инвесторов устраивает результат торговли, то они принимают решение об инвестировании в данный счёт.

Инвесторы вложили 40% от всей суммы на счёте.

В случае успешной торговли прибыль распределяется между трейдером и инвесторами в соответствии с первоначальными вложениями.

Инвесторы получают прибыль пропорциональную своим первоначальным вложениям.

Часть прибыли инвесторы выплачивают трейдеру в качестве вознаграждения за успешную торговлю.

В данном случае трейдеру выплачивается вознаграждение в размере 20% от прибыли.

Плюсы и минусы инвестирования в ПАММ счета.

Плюсы:

Небольшой порог входа. Может показаться, что инвестировать в ПАММ счета можно только крупные суммы. Но, на самом деле, минимальные вложения начинаются от 10 долларов.
Не нужно быть профессиональным трейдером . Вам не нужно годами изучать биржевую торговлю для того, чтобы зарабатывать на бирже. Вам нужны лишь минимальные знания, чтобы выбрать надёжного управляющего и начать получать прибыль.
Мошенничество исключено. Трейдер не может украсть ваши деньги, у него просто нет доступа к ним.
Вывод денег в любое время. После инвестирования ваши деньги всё ещё принадлежат вам. Вы можете забрать свои деньги обратно в любой момент, когда вы этого захотите.
Возможность следить за трейдером. Вы можете следить за игрой трейдера из своего личного кабинета, анализируя его работу.
Заинтересованный трейдер. Так как управляющий вкладывает свои деньги в ПАММ счёт, он рискует не только своей репутацией, но и реальными деньгами. Даже не знаю, что может сильнее заинтересовать его в успехе.
Гибкие настройки рисков и доходности . Вы можете подбирать для инвестирования разные ПАММ счета с разной доходностью и разной степенью риска, распределяя средства между ними в любых долях.

Минусы:

Единственным минусом здесь является риск. Ведь вашими деньгами будут управлять люди, а они могут совершать ошибки. Из-за таких ошибок вы можете не только получать прибыль меньше, чем рассчитывали, но и даже уйти в минус, то есть получить убыток.

Действительно, прибыль от этого вида инвестирования ведёт себя непредсказуемо. В какие-то месяцы можно получать хороший доход, в какие-то месяцы ваша прибыль может быть в районе нуля, а какие-то месяцы могут быть вообще убыточными.

Главное правило инвестирования в ПАММ счета.

Главным правилом является диверсификация рисков. Причём применять принцип диверсификации нужно начинать ещё до того, как вы решили инвестировать в ПАММ счета.

Диверсификация на уровне инвестиционного портфеля.

Дело в том, что реклама этого вида инвестирования и успешные кейсы с высокими доходами могут ввести человека в заблуждение. А за всей красотой картинки скрываются вполне реальные риски. Если инвестор не предусмотрит их, то может потерять деньги.

Диверсификация на уровне инвестирования в ПАММ счета.

Для получения максимальной прибыли и минимизации рисков рекомендуется доверять свои средства разным трейдерам. Причём, чем разнообразнее будут стратегии этих игроков, тем лучше.

Во многих компаниях, таких, как Alpari , вам могут предложить сформированные ПАММ портфели, которые должны понизить ваши риски или увеличить доходность. Подробнее про ПАММ счета мы поговорим в соответствующем пункте ниже в статье.

При данном виде инвестирования используют так же диверсификацию по валюте и площадкам.

Для того, чтобы подобрать наиболее разнообразные ПАММ счета в свой портфель, нужно знать, какие виды стратегий используют трейдеры и какие задачи они помогут решать инвестору.

Виды стратегий трейдеров.

Всего выделяют 3 вида стратегий: агрессивная, умеренная и консервативная.

Но для того, чтобы описать эти стратегии, нужно ввести несколько понятий:

Просадка – это ситуация, когда трейдер и инвесторы терпят убытки. Просадка измеряется в процентах от общего количества денег на счёте.

Теперь вернёмся к стратегиям:

Агрессивный счёт. Это самая рискованная, но и самая доходная стратегия.

Доходность: более 10% в месяц или более 120% в год.
Максимальная просадка: более 50%.

Умеренный счёт. Средние риски и средняя доходность.

Доходность: от 5% до 10% в месяц или от 60% до 120% в год.
Максимальная просадка: от 30% до 50%.

Консервативный счёт. Низкие риски и невысокие доходы.

Доходность: до 5% в месяц или до 60% в год.
Максимальная просадка: до 30%.

Эти параметры, характеризующие счета, вы можете посмотреть в показателях ПАММ счёта, в который вы планируете инвестировать.

Показатели ПАММ счёта в Alpari.

Например, в Alpari для удобства пользователей для каждого счёта указана его степень агрессивности.

Степень агрессивности ПАММ счёта в Alpari.

Эта информация вам нужна для оценки рисков. Чем агрессивнее счёт, тем выше потенциальная доходность, но и выше риски. Чем счёт консервативнее, тем ниже доходность и ниже риски.

Теперь вы знаете, что нужно инвестировать в разные счета по степени агрессивности. Но как выбрать ПАММ счета, которые будут приносить вам прибыль, а не убыток?

1. Опыт трейдера.

За это время трейдер должен столкнуться хотя бы с одной просадкой. Это нужно для того, чтобы понять, как он справляется с трудностями. Ведь часто бывает так, что управляющие сливают все средства при первой же просадке.

Поищите другие счета этого управляющего. Если они ещё работают, то проанализируйте их и посмотрите, какая там доходность. Если же счёт полностью слит, то посмотрите, что послужило причиной неудачи.

2. Просадки.

Обратите внимание на просадки при работе трейдера. Насколько вы готовы рисковать? Некоторые инвесторы выводят депозит при просадке в 20%. А кто-то доверяет трейдеру и легко переносит просадки в 50% и ниже.

Поэтому выбирайте счета с величиной просадок не больше, чем вы можете себе позволить.

3. Доходность трейдера.

Обратите внимание на годовую доходность и доходность за весь срок существования ПАММ счёта. Так же проследите, как она менялась на протяжении всего срока торговли.

4. Капитал управляющего.

Чем больше собственных денег трейдера участвуют в торговле, тем больше он заинтересован в успехе. Поэтому рекомендуется вкладывать в ПАММ счета, где капитал управляющего составляет не менее 1 000 долларов.

5. Деньги в управлении.

Большое количество денег в управлении говорит о том, что этому трейдеру доверяют. А люди, инвестирующие крупные суммы в ПАММ счета – далеко не дураки. Если эти люди доверяют данному управляющему, значит, ему есть за что доверять.

Отсюда напрашивается вывод: чем больше денег в управлении, тем лучше.

6. Рейтинги.

Почти на каждой брокерской площадке есть рейтинг ПАММ счетов. Они обычно отсортированы от лучших к худшим. Не забывайте пользоваться этим инструментом. Поискать хорошие счета можно в первой двадцатке данного списка.

ПАММ портфели.

ПАММ портфель — это набор ПАММ счетов, который реализует принцип диверсификации и призван уменьшить риски и увеличить прибыль от инвестирования. Кроме того, при использовании портфелей порог входа ниже.

Портфель вы можете подобрать самостоятельно, либо воспользоваться уже составленными управляющими портфелями.

Самостоятельно.

На большинстве брокерских площадок есть такая функция, как конструктор ПАММ счетов. Вы можете самостоятельно подбирать счета и включать их в свой портфель.

После этого вы сможете распределить средства в процентном соотношении между выбранными счетами. Например, большинство денег распределить между трейдерами, использующими умеренную стратегию, а меньшую часть доверить более агрессивным управляющим.

Готовые портфели.

Управляющий портфелем может создать свой портфель из ПАММ счетов, которые он считает наиболее надёжными. То есть он сделает работу по подбору счетов за вас. Так же управляющий должен инвестировать свои деньги в созданный портфель, что заставит его относиться серьёзно к подбору ПАММ счетов.

После создания портфеля любой инвестор может вложить деньги в него, доверившись профессионализму управляющего. За каждого привлечённого инвестора управляющий получит вознаграждение.

Риски ПАММ инвестирования.

При данном виде инвестирования есть 2 разновидности рисков: торговый и неторговый.

Неторговый.

Неторговый риск заключается в том, что вы можете потерять деньги из-за мошеннических действий или закрытия брокерской площадки.

При ПАММ инвестировании неторговый риск минимален.

Сам трейдер не сможет украсть ваши деньги.
Если вы выберете надёжного брокера, то вероятность мошеннических действий или риск разорения минимальны.

Иногда можно услышать мнение любителей заговоров о том, что трейдеры сговариваются с брокерами и воруют деньги инвесторов. То есть, статистика подделывается и всё выглядит, как будто трейдер сливает, но на самом деле торговля не ведётся, а деньги присвоены.

Но вероятность таких заговоров маловероятна, поэтому не стоит принимать их во внимание.

Торговый.

Про торговый риск мы уже говорили выше. Это вероятность того, что вместо прибыли вы будете получать убыток. Вы уже знаете, как понизить этот риск, подойдя профессионально к выбору ПАММ счетов и грамотно формируя ПАММ портфели.

Ниже мы поговорим о том, как уменьшить торговый риск уже после того, как деньги инвестированы.

Тактики ПАММ инвестирования.

Механизмы ограничения убытков.

На многих брокерский площадках есть возможность автоматически выводить деньги с ПАММ счёта в том случае, если трейдер начнёт терпеть убытки. Вывод средств обычно осуществляется раз в сутки.

Это очень удобно, потому что не нужно заходить в личный кабинет по несколько раз в день для проверки. Вы сможете зафиксировать уровень риска и не тратить свои нервы, ведь теперь трейдер не сольёт все ваши деньги, пока вы будете спать.

Перераспределение средств между счетами (ребалансировка портфеля).

Эта тактика заключается в том, чтобы после каждого определённого периода (например, 1 месяц) перераспределять ваши средства между ПАММ счетами таким образом, чтобы они снова оказались в стартовом соотношении.

Например, вы инвестировали в 2 счёта: в Счёт-1 вложили 1000 долларов, в Счёт-2 вложили 500 долларов. Значит, что соотношение 2:1. Через определённый период Счёт-1 вырос до 1500 долларов, а Счёт-2 до 1000 долларов. Теперь вам нужно опять перераспределить средства в соотношении 2:1. Таким образом, теперь на Счёте-1 будет 1670 долларов, а на Счёте-2 будет 830 долларов.

Смысл этой тактики в том, что со временем на агрессивных счетах накапливается всё больше средств. Но, так как агрессивные счета являются более рискованными, то с увеличением денег на них ваши риски увеличиваются. Поэтому нужно постепенно перераспределять прибыль с агрессивных счетов на умеренные или консервативные.

Инвестиционный горизонт.

Эта тактика так же заключается в перераспределении денег между счетами для уменьшения риска – от агрессивных к консервативным. Только это будет перераспределение не прибыли, а всей суммы. И зависеть оно будет от времени.

То есть вы краткосрочно инвестируете в агрессивные ПАММ счета, например, на 1-3 месяца. После окончания этого срока вы переводите все деньги с этих счетов на менее рискованные консервативные.

Чем агрессивнее счёт, тем меньше должен быть срок инвестирования, потому что риски выше.

Генеральная уборка в портфеле.

Нужно не забывать избавляться от убыточных ПАММ счетов. Если в вашем портфеле есть счёт, который уже несколько месяцев приносит вам убыток, то нужно рассмотреть возможность удаления его из вашего портфеля.

Так же можно добавлять в портфель новые счета, которые вы считаете перспективными.

Отзывы, горький и сладкий опыт инвестирования в ПАММ счета.

Большое количество инвестором терпит убытки из-за несерьёзного подхода к подбору счетов. А кто-то вообще теряет все свои деньги, доверившись только одному трейдеру.

В отрицательных отзывах люди ругают сам рынок Форекс, трейдеров, убеждают всех в сговоре управляющего с брокером, но на самом деле в убытке не виноват никто, кроме инвестора.

Заключение.

Хотя ПАММ инвестирование кажется простым делом, но в реальности всё не так. Если вы решили выбрать трейдеров наугад из лидеров рейтинга, то такая стратегия будет очень рискованной.

Нужно понимать, что профессиональные трейдеры стабильно приносят прибыль с минимальными рисками, а любители сливают или топчутся на месте. Задача инвестора в том, чтобы научиться отличать профессионалов от любителей.

Для новичков подойдёт стратегия, при которой в портфель набирается большое количество разных счетов. Это поможет избежать высоких рисков.

Но с ростом опыта и профессионализма ПАММ инвестора, он в большинстве случаев начинает сокращать количество счетов в своём портфеле, подходя более серьёзно к их анализу.

На большинстве брокерских площадок есть возможность протестировать счета с помощью демо-счёта, поэтому для начала не нужно даже вкладывать деньги.

ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ В ALPARI И ОТКРЫТЬ ДЕМО-СЧЁТ

Здравствуйте! В этой статье мы расскажем про такой инструмент инвестирования, как ПАММ-счета. Это не призыв — бежать и вкладывать свои кровные, а обзор инструмента.

Сегодня вы узнаете:

Что такое ПАММ-счета;
Стоит ли в них ;
Как начать в ПАММ;
И на какую прибыль можно рассчитывать.

Что такое ПАММ-счета

Если говорить кратко: ПАММ-счета, на которые инвесторы перечисляют деньги, чтобы за их счет .

Это своеобразный аналог инвестиционных фондов – компаний, которые осуществляют торговлю на фондовом рынке за счет средств своих клиентов, и приносящих им прибыль. На такой же принцип, только в роли управляющей компании выступает один человек или команда, которая занимается самостоятельной торговлей, без .

ПАММ-счета (в научной литературе) – финансовый инструмент, позволяющий использовать торговый счет для передачи денежных средств в доверительное управление трейдеру с целью получения прибыли.

В зависимости от форекс-брокера, предоставляется разная система торговли с помощью ПАММ-счетов. В одном случае это будет простое перечисление денежных средств управляющему трейдеру, который будет на них торговать.

Этот способ аккумулирует денежные средства у одного трейдера, избавляя инвестора от всех операций. Минусы очевидны – у инвестора нет никаких механизмов влияния на торговлю за исключением одного – он может забрать свои деньги.

Но гораздо больше внимания заслуживает второй способ: масштабирование сделок. Трейдер торгует на своем счете своими мелкими капиталами (зачастую 5-10 тысяч долларов), а инвесторы, желая вложить в него средства, заключают договор с системой, которая проводит на их счетах такие же сделки (с тем же процентом от основного капитала), что и основной трейдер.

Пример работы с ПАММ-счетами

У вас есть 10 000 у.е. Вы нашли хорошего трейдера, у которого доходность по счету 150-200% в год. Вы заключаете с брокером договор, по которому на вашем счете проходят те же сделки, что и у трейдера.

Пример. У вас на счете 10 000, а у него 5 000. Купив доллары с кредитным плечом 10 на сумму 50 000 у.е., и получив доходность в размере 2% от сделки, он имеет прибыль около 1 000 долларов. На вашем же торговом счете прошла операция по покупке долларов на сумму 10 000 у.е. с плечом 10, и в итоге вы получили доходность порядка 2 000 долларов от торговой операции.

Плюс этого способа ведения ПАММ-счетов очевиден – с нынешними торговыми инструментами вы можете увеличивать или уменьшать риски при торговле. Вы регулируете плечо, которое использует трейдер, увеличивая его до 5 раз, или уменьшая в 2 раза. Это позволяет получать меньше рисков при работе с агрессивными счетами, и больше прибыли при консервативных торгах с минимумом просадок.

Вне зависимости от способа торговли, есть три типа участников:

трейдеры – на их счетах аккумулируются денежные средства инвесторов;
инвесторы – вкладчики в трейдеров;
брокеры– те, кто обеспечивает доступ к торгам.

Взаимодействие первых двух приносит прибыль всей системе – брокер получает новых потенциальных клиентов, которые думают, что торговать на форекс достаточно просто, а также дополнительную комиссию со всех сделок.

Следует помнить, что прибыль – разница между ценой входа в сделку и её закрытия и за вычетом комиссионных брокеру.

Прибыль между трейдером и инвестором распределяется в зависимости от договора. Большинство крупных трейдеров делит прибыль со своими инвесторами пополам, принося им доходность в районе 50-60% годовых. Более агрессивные трейдеры могут получать до 300-500% доходности, но и отдавать инвесторам порядка 200% годовых.

Выгодно ли инвестирование в ПАММ-счета

ПАММ – финансовый инструмент, использование которого дает доходность выше среднего банковского в 6-50 раз. И также является пассивным методом заработка – от потенциального инвестора не потребуется почти ничего, кроме наблюдения за торговым счетом. Именно из-за такой доходности вкупе с пассивным видом заработка, ПАММ-счета являются одними из самых выгодных вложений на сегодняшний день.

ПАММ-счета – высокодоходный и поэтому чрезвычайно рискованный финансовый инструмент.

Все что касается финансов находится в прямой зависимости – чем больше риск, тем больше доходность. Если трейдер будет вести свои дела агрессивно, то он может в один момент проиграть весь торговый счет, но если будет вести себя пассивно, то упустит потенциальную прибыль.

Именно баланс между агрессией и пассивностью – ключ к заработку на форекс и ПАММ-счетах.

Пошаговая инструкция по заработку на ПАММ-счетах

Заработок на ПАММ-счетах можно начать буквально в 5 шагов:

Шаг 1. Выбор брокера

Это самый важный шаг, к которому нужно подойти с умом. Многие недооценивают процедуру выбора брокера, полагая, что прибыль больше зависит от счетов, трейдеров, и в целом торговой политики. Но это не совсем так.

Брокер-мошенник – первое препятствие к получению прибыли с ПАММ-счета. Но даже если брокер ведет честную игру, он может косвенно понижать шансы инвестора или трейдера на успех – не давать каких-то торговых сигналов, иметь плохую оптимизацию для торговли и пр.

Именно от выбора брокера зависит, будете ли вы вообще получать прибыль при инвестировании в ПАММ-счета. Некоторые успешные трейдеры и инвесторы страхуют себя от недобросовестного исполнения своих обязательств со стороны брокеров разделением своих активов на несколько компаний. Это позволяет минимизировать риски потери в случае скама (банкротства) юридического лица.

Шаг 2. Внесение депозита

После выбора брокера идет достаточно простая техническая процедура – пополнение счета. Но перед этим нужно изучить торговый терминал, «потыкать» по разным кнопкам – узнать все о функционале.

Это делается для того чтобы избежать чисто технических ошибок, к которым может привести неопытность и первое знакомство с торговой программой. Если возникнут какие-то вопросы, лучше всего задавать им в тех. поддержку. Там сидят люди, которым платят за ответы на вопросы клиентов.

Шаг 3. Выбор ПАММ-счета

Это тоже достаточно ответственный этап, к которому нужно подойти, изучив многие материалы, посмотрев отзывы и блоги успешных инвесторов. Для новичков идеальным вариантом будет около недели анализа популярных трейдеров, и поиск отзывов на независимых форумах, и после этого формирование того портфеля, на которого хватит инвестиций.

Если вы не знаете, в какого трейдера вложить свои денежные средства, можно также воспользоваться услугами тех. поддержки. Некоторые форекс-брокеры советуют начинающим инвесторам более консервативных игроков, которые гарантированно смогут принести прибыль.

С течением времени, вы сможете набраться опыта и сами выберете подходящих трейдеров по динамике их торгового счета и другим, самостоятельно найденным сигналам.

Шаг 4. Смотреть и анализировать

После того как деньги были перечислены на торговый счет трейдера, можно приступить к самой ответственной процедуре – анализу сделок. Не обязательно сидеть днями напролет и смотреть, когда открываются сделки и как. Достаточно один-два раза в день заходит, следить за просадками, не допускать сильных падений и присматриваться к резким взлетам.

Анализируя игру трейдера можно многое понять – будет ли он прибылен для вас, или стоит вывести заработанные деньги. Хороший анализ сможет заранее дать информацию о надвигающихся убытках из-за агрессивной торговли или сказать о недополучении прибыли из-за излишней пассивности.

Сейчас многие терминалы позволяют регулировать риски, повышая или понижая ставку кредитного плеча. Это позволит оптимизировать торговую стратегию вашего партнера до нужного именно вам, как инвестору, уровня.

Шаг 5. Фиксируем прибыль или минимизируем убытки

Как и при обычной торговле, главная задача инвестора – получить максимум прибыли.

Для этого можно пойти двумя путями: расширение и дополнительная диверсификация рисков – получать прибыль и распределять её у разных брокеров; вкладывать дополнительные средства в тех, кто уже в вашем портфеле. Каждый из методов имеет свои плюсы и минусы, и какой выбирать, решать только вам.

Теперь о более важном – минимизация рисков. Как только вы видите, что трейдер «поплыл» – то есть совершает сделки эмоционально, хаотично, сбился с привычного ритма, то сразу же забирайте деньги. Те, кто поддаются эмоциям на форекс, сразу вылетают в трубу.

Также, если вы видите, что трейдер вместо плюса стал регулярно просаживать счет, надо забирать свои деньги как можно быстрее. Очень редкое количество трейдеров делают намеренные просадки счета, не фиксируя прибыль в одной из явных точек, надеясь получить больше через некоторое время.

Если вы доверяете своему трейдеру, лучше поговорить с ним и спросить о его планах, ведь если вы выведете свои средства, вы резко спровоцируете уменьшение счета, и, возможно, все как снежный ком обрушится на того, кто просто хотел получить чуть больше выгоды.

Выбор брокера для ПАММ-счета

Теперь остановимся более подробно на выборе брокера. Но перед списком лучших брокеров, нужно уяснить одну вещь. Большинство инвесторов смотрят на условия, которыми компания обеспечивает именно их. То есть брокеры, желая привлечь деньги, увеличивают возможности инвесторов, иногда даже не в пользу трейдеров.

Такие компании стоит избегать, ведь на них нет хороших игроков, которые могут приносить отличную прибыль. Такие площадки привлекают посредственностей, которые получают средний доход, при средних вложениях.

Рейтинг ТОП-5 ПАММ-брокеров

Ниже мы приведем 5 брокеров, которых наиболее часто запрашивают в интернете.

Существует еще множество площадок, но это лучшие по отзывам и мнениям участников, для того, чтобы начать инвестировать в ПАММ. С опытом вы сможете использовать и менее популярные и надежные компании для того, чтобы максимизировать прибыль и вовремя уйти от скама. Но на начальном этапе инвестиций это будут самые простые, надежные и стабильные брокеры с большинством количеством интересных трейдеров.

ПАММ-счета в Alpari

Самая крупная и старая форекс-площадка на территории России и СНГ. Существует с 1998 года, и не собирается сдавать лидирующих позиций. Значит ли это, что они лучшие? Нет. Для этой площадки характерно то, о чем мы говорили выше – инвесторам созданы самые лучшие условия, а трейдерам нет. Поэтому качественных управляющих в Альпари очень мало, и порог входа к ним начинается от 1 000 долларов.

Можно провести аналогию с банковской сферой и Сбербанков в частности. Самый надежный банк? Бесспорно. Проще всего открыть вклад? Несомненно. Хорошие проценты? Нет. Также и с Альпари. Надежность и простота бегут впереди доходности.

Для новичков площадка подходит идеально – на ней можно гарантировано набраться опыта и не просадить счет. ПАММ-счета Альпари – лучший вариант для тех, кто не хочет рисковать.

ПАММ в Insta Forex

Достаточно интересная площадка, которая характерна огромным количеством обучающих мануалов. Именно с нее начинали многие топовые Азиатские трейдеры, и именно она хороша для старта на СНГ рынке как трейдеру так и инвестору.

Но для новичков она, пожалуй, будет на втором месте после Альпари просто потому, что первая биржа надежнее, старше и проще.

Площадка идеально подходит для тех, кто любит статистику и умеет пользоваться большим количеством данных. Здесь вы найдете все: от количества и валюты сделок, до предполагаемой величины максимальной просадки. Такой объем данных позволяет уже искушенным инвесторам анализировать трейдерские счета вплоть до малейших деталей. Если у вас есть опыт и аналитическая жажда – вам сюда.

ПАММ-счета в Forex Trend

Площадка, идеально приспособленная под ПАММ-инвестирование. Именно она внедрила новый подход с переносом сделок на торговый счет инвестора. Их главная особенность в том, что они первые в разработке и применении новых технологий. Работая с этим брокером, вы получаете множество торговых и аналитических инструментов, количество которых обновляется чуть ли не каждую неделю.

ПАММ брокер Альфа-Форекс

Площадка, которая делает упор именно на инвесторов. Управляющие получают комиссию, если только отыграют свои сделки в плюс.

Главная особенность – полная прозрачность. Вы в режиме реального времени видите, куда уходят ваши деньги, и вовремя можете это остановить.

Брокер ПАММ-счетов Forex4You

Площадка, которая идеально подходит инвесторам, которые хотят создать полностью . Брокер позволяет в автоматическом режиме фиксировать и выводить прибыль, а уникальные инструменты для торговли делают его привлекательным и для трейдеров. В общем, это Европейский стиль – стабильность, надежность, честность.

Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования

Теперь к еще более сложной задаче – поиску управляющего. Всю информацию, которая потребуется, можно найти в торговом терминале брокера и на специальных форумах.

Первое, на что мы смотрим – динамику торгового счета. Если она постепенно идет вверх, то этот трейдер ведет прибыльную и осторожную торговлю. Его доходность будет около 100% годовых, возможность полного слива депозита минимальна. Можно назвать это консервативной торговлей .

Бывают счета агрессивные . Для них характерно использование большого кредитного плеча и как следствие большие просадки, и такие же большие выигрыши. Доходность по некоторым агрессивным счетам уходит за 300% годовых, но и риски немалые.

Из-за своей привлекательной доходности, большинство инвесторов предпочитают иметь в своем портфеле 2-3 агрессивных счета, или вообще создают отдельный «агрессивный» портфель с высокой доходностью, где собраны трейдеры, которые своей высокой прибылью перебивают просадки друг друга.

Баланс между консервативными и агрессивными трейдерами должен сохраняться. Преимущество следует отдавать консерваторам, ведь они почти гарантировано принесут доход, не просадив счет.

Для тех, кто не знает, теория мартингейла основана на удвоении ставок после поражения. Опасна эта теория тем, что при длительной полосе неудач она выводит торговый счет в 0 чрезвычайно быстро. А при длительной серии побед мы не видим существенного увеличения. То есть в один момент, каждый мартингейлщик придет к тому, что его торговый счет будет равен 0, вне зависимости от стиля его торговли. Именно поэтому таких трейдеров надо избегать.

Различить их достаточно легко, если обладать каким-либо опытом. Мартингейл характеризуется постепенными выигрышами на дистанции, разовыми большими просадками, и разовыми быстрыми прибылями.

Вывод: лучшие ПАММ-счета – это те, что приносят прибыль своим инвесторам.

Форумы и сбор дополнительной информации о трейдере

Помимо торгового счета, для сбора данных нужно использовать и специальные ПАММ-форумы. На них можно найти много интересной информации о тех или иных трейдерах.

К примеру, в 2014-ом году на Альпари второй по объему капитала трейдер показывал доходность в районе 200-250% годовых на протяжении последних 2-ух лет. Его торговый счет просаживался лишь несколько раз, а прибыль инвесторов неуклонно росла вверх.

Но старожилы форума помнили, что этот же трейдер сливал свои счета около 5 раз для того, чтобы добиться такой потрясающей динамики. Это делалось для того, чтобы привлечь большое количество инвестиций и максимизировать прибыль в короткий срок. И они предостерегали большинство новичков от того, что этот трейдер также может слить и этот свой счет.

До этого, конечно, не дошло, но благодаря одной масштабной просадке из его активов вывели порядка 30% средств, значительно пошатнув его доходность, и вскоре сведя почти в 0 весь торговый баланс.

Искать такую информацию – задача того, кто хочет вложиться в действительно прибыльного трейдера. Ведь инвестор и управляющий должны быть полноценными партнерами, а о тех, с кем имеешь дела, особенно в финансовой сфере, необходимо набрать как можно больше сведений. Чем больше дополнительной информации – тем лучше.

Мониторинг за ПАММ-счетами

Мониторинг за ПАММ-счетами – процедуры по контролю за торговлей трейдера и реагированию на неблагоприятные сигналы. Говоря простыми словами, задача инвестора – следить за счетом, и в случае неконтролируемой просадки забрать деньги.

Но сказать проще, чем сделать. У опытных инвесторов есть даже свои сигналы, которые позволяют им распознать скорый убыток в торговле.

Первый и основной показатель того, что трейдер скоро может начать играть в убыток – резкое увеличение количества сделок . Это показывает то, что человек либо переходит на новую модель торговли (в большинстве случаев более агрессивную) либо начинает торговать тогда, когда ему вздумается. Если первый переход – осознанный, и он говорит только о смене типа торговли, то второй – первый звонок для того, чтобы в скором времени зафиксировать прибыль и выйти из игры.

Второй показатель – плохое закрытие . Слишком ранний вывод прибыли, или, наоборот, слишком поздняя фиксация убытка – верный признак того, что стратегия перестает работать. Это значит, что трейдер начинает «терять хватку». Это может зависеть от многих факторов, и нужно посмотреть, какое количество времени происходит игра «не на полную». Если в течение нескольких дней все нормализовалось – значит игрок пережил тильт и лишние эмоции. Если нет – присматривайтесь дальше, возможно стоит выйти из игры.

Третий показатель – хаотичность . Если раньше вы прослеживали торговлю в строго отведенные периоды времени, а сейчас торговля идет вразброс, то это говорит либо о смене графика, либо о неуверенности в своей предыдущей стратегии. И то и то должно заставить вас очень сильно задуматься о целесообразности партнерства.

Помните, что хороший трейдер следует своей торговой стратегии, не меняет её, и совершает определенный объем сделок в день, не выходя за его рамки.

Важно знать, что некоторые трейдеры делают небольшой перерыв после череды неудачных сделок. Это делается для того чтобы успокоиться и не войти в тильт, став слишком эмоциональным. Самоконтроль – важнейшее качество трейдера. Относитесь к таким моментам с пониманием, и не нужно полагать, что трейдер просто решил выйти из игры. Он делает перерыв, чтобы переосмыслить свою игру и с новыми силами выйти на рынок.

Но несмотря на то, что инвестор ПАММ-счетадолжен заботиться в первую очередь о своей прибыли, в некоторых моментах лучше поговорить с трейдером и понять, возможно смена торговли или намеренная просадка – часть его задумки.

Все о рисках инвестирования в ПАММ

ПАММ-счета – высокодоходный финансовый инструмент и это бесспорный факт. Но мы должны помнить одно правило финансов:

Чем больше прибыль, тем выше риск.

Оно работает уже на протяжении нескольких веков во всех направлениях бизнеса. ПАММ-счета не исключения. Они связаны с огромным риском, равно и вся форекс-кухня.

Доходность ПАММ-счетанапрямую зависит от агрессивности игры трейдера. Чем агрессивнее происходят сделки – тем больше прибыли можно получить. Но и тем глубже можно просесть в определенный момент.

Также несмотря на все Европейские старания «выбелить» форекс-рынок, существует все еще множество нечестных брокеров, которые намеренно играют против своих игроков, и время от времени фиктивно банкротятся. Сейчас таких случаев все меньше и меньше, но, тем не менее, они есть. Скамы брокеров – не самое редкое явление, поэтому стоит внимательно относиться к тому, с кем вы имеете дело.

То же самое касается и трейдеров. Торговля на форекс, на первый взгляд, чрезвычайна проста. Но выходить в прибыль на дистанции очень сложно. Множество неопытных управляющих, приверженцы мартингейла и просто нечестные трейдеры, которые хотят получить разовый доход с инвесторов не добавляют в копилку спокойствия.

Но как и в биржевой торговле, с годами можно отличать профессиональных брокеров от мошенников, опытных трейдеров от везучих новичков, и мартингейлщиков от просто рискованных и удачливых игроков. С течением времени, с годами анализа риски минимизируются, но, тем не менее, надежность банковских депозитов остается неоспоримой.

И в конце мы собрали для вас 5 самых актуальных советов для новичков, которые хотят попробовать себя в роли ПАММ-инвесторов.

Совет 1. Диверсифицируйте риски.

Создание инвестиционного портфеля – лучший способ распределения рисков. А еще лучше разделить портфели на несколько, по брокерам и направлениям инвестирования. Это позволит более грамотно распределять свои средства и потенциальными доходами перекрывать потенциальные просадки.

Но следите за тем, чтобы консервативных трейдеров (тех, кто приносит стабильный доход) было больше, чем тех, кто рискует большим количество своих денег.

Совет 2. Собирайте полную информацию о своих управляющих.

Чем больше вы знаете о своем управляющем – тем лучше будет для вас. Как вы могли понять из примера в статье, даже прочитать пару сообщений на ПАММ-форуме может оказаться достаточно прибыльно, или, по крайней мере, менее убыточно.

Совет 3. Регулируйте торговлю всеми доступными инструментами.

Большинство брокеров позволяют управляющим влиять на торговлю. Самый популярный инструмент – мультипликатор. Он увеличивает или уменьшает размер кредитного плеча, которое будет использовать трейдер (а соответственно и брокер). Его регулирование в ту или иную сторону сможет сделать из рискового трейдера более консервативного и наоборот.

Стоит делать так, в случаях, когда:

Просадки доставляют неприятности вашему торговому счету, и лучше их убрать;
Консервативный трейдер очень редко допускает убыточные сделки, и можно увеличить кредитное плечо, увеличив прибыль и незначительно увеличив убытки.

Но для новичков этот совет будет пригоден только после первого месяца в роли инвесторов. Для начала присмотритесь к механизмам торговли и наберитесь опыта.

Совет 4. Забирайте деньги у убыточного трейдера.

Как мы уже говорили ранее, лучший управляющий – тот, кто приносит прибыль своим инвесторам. Это золотое правило, которое нужно всегда помнить.

Если ваш трейдер только просаживает свой счет, то ему лучше не доверять средства. Но если вы это сделали, нужно забирать средства без промедлений. Небольшая задержка приведет к тому, что потеряете деньги. Трейдеру ведь все равно на те финансы, за счет которых он торгует.

Совет 5. Изучайте форекс самостоятельно.

Это один из самых неочевидных советов из всех. Но, тем не менее, изучать форекс самостоятельно – отличный способ к пониманию того, что делает трейдер. Чем лучше вы понимаете, какие сделки проводит ваш управляющий, какой торговой модели следует, и каким вообще образом получает прибыль, тем лучше вы заметите различные изменения.

Тот, кто не понимает в форекс ровным счетом ничего, может не заметить излишнюю нервозность и смену стратегии, потеряв при этом значительную часть своих средств. Но искушенный в торговле валютой человек быстро заподозрит неладное, сделает соответствующие выводы и вовремя отреагирует.

Лучшая книга – Основы Биржевой Торговли. Она была написана профессиональным биржевым игроком и по совместительству психотерапевтом. Именно эта книга дает возможность полностью понять всю психологию трейдеров.

Инвестиции в ПАММ-счета – отличный способ заработать, но не стоит и забывать о подводных камнях.

Заключение

ПАММ-счета – рискованный инструмент для создания пассивного дохода с минимальными вложениями. Начиная с 1 000 долларов, можно иметь годовой доход в размере 100-200% от своего торгового счета, постепенно увеличивая свой баланс. Но можно и уйти в минус.

Открыть ПАММ-счета чрезвычайно просто, но при этом важно найти хорошего брокера, отличного управляющего, и после этого следить за тем, чтобы он не просадил весь торговый счет.

Диверсифицируйте риски, создавайте выгодные для вас инвестиционные портфели и следите за тем, чтобы ваши трейдеры работали в плюс. И тогда вы сможете получать прибыль, сравнимую с .

Любой инвестор ищет выгодное вложение денег с расчетом получения максимальной прибыли и минимально возможными рисками. Выбрав в качестве финансового инструмента для инвестирования ПАММ-счета, начинающий трейдер зачастую задается множеством вопросов. Как правильно инвестировать в ПАММ-счета? По каким показателям можно определить надежность ПАММ-счетов? и т. д.

Для того чтобы понять доходность и возможную степень рисков ПАММ-счетов, необходимо провести анализ статистических показателей торговли управляющего, изучить торговую систему ПАММ-счета, а также учесть соотношение риска и доходности.

Анализ статистики счета

Для оценки потенциала доходности можно воспользоваться показателями средней месячной, квартальной и годовой доходности. Чтобы оценить возможную величину убытков необходимо проанализировать соотношение показателей максимальной просадки, максимального дневного убытка и агрессивности торговли.

К примеру, показатель агрессивности равный 2% свидетельствует о том, что в случае ежедневных неудачных сделок со средним убытком вы можете достичь просадки в 35%. Такой ПАММ-счет считается достаточно надежным. Максимальный дневной убыток в 15% говорит о том, показатель той же просадки в 35% будет превышен в случае трех неудачных дней подряд. Это теоретически возможное, но маловероятное событие, хорошо характеризующее уровень возможных рисков.

При выборе ПАММ-счета также следует учитывать и постоянный рост рисков, поэтому к получившейся оценке запаса роста необходимо добавить 5-10%. Учтите, надежность показателей ПАММ-счетов зависит непосредственно от объема анализируемых данных. Поэтому чем счет моложе, тем риски выше. Рекомендуется отдавать предпочтение трейдерам, успешно работающим как минимум год. Возраст счета также говорит о способности к адаптации управляющего в изменяющихся условиях рыночной среды.

Торговая система ПАММ-счетов

Для правильного выбора надежного ПАММ-счета и полной оценки возможных рисков необходимо изучить торговую систему управляющего, параметры которой описаны в инвестиционной декларации ПАММ-счета. Заявленные ограничения загрузки депозита, максимальной просадки, использования высокорисковых систем торговли и рисков на сделку говорят о возможных рисках. К примеру, декларация максимальной просадки управляющим – наиболее надежная оценка риска.

В инвестиционной декларации также указана максимальная загрузка депозита, показатель которой соответствует торговому плечу, используемому на момент, и прямо пропорционален риску. Относительно безопасной можно считать загрузку депозита до 40%. Размер возможного убытка при совершении одной неудачной сделки можно проанализировать, ориентируясь на показатель максимального риска на сделку. Если управляющий использует систему Мартингейла (метод торговли с высоким риском), готовьтесь к высоким рискам.

Соотношение доходности и рисков

При инвестировании любой риск должен быть оправдан потенциальной доходностью. Вне зависимости от того на какой риск вы идете, показатель ожидаемой доходности при этом должен превосходить в 2-3 раза. Другими словами, если вы рискуете потерять весь капитал, то оправданием будет шанс приумножить его в 2-3 раза.

Планирование условий выхода

Видео – как входить и выходить из памм счетов

Прежде чем инвестировать в ПАММ-счет рекомендуется определить условия выхода. То есть, обозначьте события, при наступлении которых, вы выведите ваши деньги со счета. Как правило, к таким событиям можно отнести следующие действия, нарушающие изначальный инвестиционный план:

Повышение максимальной просадки, по сути, является ограничением убытков по ПАММ-счету на уровне допустимого риска. Размер данного ограничения можно определить, ориентируясь на предварительно установленный вами показатель оценки максимальной просадки. Как правило, ограничение убытков устанавливается ниже оценки рисков на несколько процентов.

Превышение максимального срока просадки может быть признаком того, что данная система торга утратила свою эффективность в связи с изменением рыночных условий. То есть если счет не обновляет максимум доходности дольше, чем когда-либо ранее, средства следует вывести со счета.

Значительное изменение или нарушение декларации управляющим также является веским поводом для выхода. К примеру, вы провели анализ и оценили возможные риски согласно определенным параметрам торговли, а управляющий начал использовать другую систему. Введенные новые параметры системы могут негативно сказаться на ваших планах. В таком случае разумнее всего будет закрыть инвестицию.

Если говорить простым языком, то ПАММ - это счет, к которому присоединяются несколько торговых счетов от различных инвесторов для их управления. Первым лицом, которое считается инвестором ПАММ-счета, является сам управляющий и для того, чтобы его торговый счет начал отображаться в рейтинге, нужно внести на принадлежащий ему депозит какую-то сумму и показать свою успешность торговли на протяжении некоторого времени. Такие действия помогут ему продвинуться вверх списка, где находятся только лучшие ПАММ счета, что и должно привлечь внимание людей, готовых вложить свои средства в этого управляющего.

На первый взгляд может показаться, что речь идет про обычное доверительное управление (ДУ), которое уже хорошо известно многим инвесторам Форекс. Поэтому не лишним будет знакомство с ПАММ счетами начать с рассмотрения его особенностей, которые выгодно отличают его от традиционного ДУ.

ПАММ счета и доверительное управление

Для того чтобы лучше понимать, что такое ПАММ счет и в чем состоит его принципиальное отличие от доверительного управления стоит рассмотреть такой конкретный пример. Трейдер вложил 3 тыс.$ на свой торговый счет и приглашает инвестировать в его торговлю. На это предложение откликнулись два инвестора, один из которых вложил 6 тыс.$, а другой - всего лишь 1тыс.$. Депозит управляющего, то есть того самого трейдера, доля которого 3 тыс.$, это и есть ПАММ счет. Используя инвестированные средства общая сумма, которую использует владелец ПАММ счета в своей торговле, составляет 3+6+1=10тыс.$.

До этого момента ПАММ счет похож на доверительное управление. А в чем же отличие? Разница состоит в том, что денежные средства инвесторов (6 тыс.$ и 1 тыс.$) не перемещаются на депозит управляющего-трейдера, а продолжают оставаться на собственных счетах. Таким образом, инвесторы имеют возможность самостоятельно контролировать их, снимать или добавлять денежные суммы. Такие моменты регулируются офертой, но ни при каких условиях у управляющего нет возможности снять чужие средства и скрыться с ними. В отличие от ДУ, где такой риск и отпугивает многих от инвестирования в Форекс.

Распределение средств на ПАММ счетах

Продолжая рассмотрение прошлого примера, следует выявить, как распределяются заработанные средства на ПАММ счетах. Если по итогам работы за какой-то период доходность трейдера управляющего составила 10%, то общая сумма ПАММ счета выросла с 10тыс.$ до 11тыс.$. При этом собственный депозит торгующего вырос с 3тыс.$ до 3,3тыс.$, а также торговые счета его двух участников увеличились до 6,6тыс.$ и 1,1тыс.$. Таким образом, каждый участник получил прирост собственного капитала в размере 10%.

Но до того, как инвесторы получат эту прибыль, они должны оплатить услуги управляющего трейдера согласно процентной ставке, заключенной в договоре. Обычно этот показатель колеблется от 15% до 30%. К примеру, в данном случае в оферте было прописано 30%. Эта сумма взимается только с полученной прибыли! То есть, один инвестор отдаст 30% от заработанных 100$, что составит 30$, а другой выплатит управляющему 30% от 600$ - 180$ за услуги. В итоге, прибыль одного инвестора 70 долларов, второго 420 долларов, а сам трейдер получает 300+30+180=510$.

Здесь заметно еще одно важное отличие ПАММ счета от доверительного управления. Оно заключается в том, что процент, который управляющий берет за свои услуги, известен инвестору заранее и не может быть изменен. То есть, ни при каких условиях управляющий не может ухудшить торговые условия.

Как выбирать лучшие ПАММ счета

Чтобы разобраться с тем, как инвестировать в ПАММ счета выгодно, исключая большие риски, необходимо понимать, какими качествами они обладают и на что необходимо обращать внимание при выборе трейдера управляющего.

Начать этот разговор нужно с того, что каждый сервис, который предлагает инвестору подключить свой торговый счет к ПАММ, предоставляет подробную статистику последнего. Можно проверить, буквально, любые моменты, сопровождавшие торговлю:

общий процент прибыли;
риск в каждой сделке;
доходность по краткосрочным итогам;
возможная просадка и многое другое.

Помимо того, обычно при официальных сайтах дилинговых центров работают специализированные форумы, где под каждый ПАММ счет выделяется ветка, которую ведет управляющий, отвечая на любые вопросы инвесторов в отношении своей стратегии. Здесь можно напрямую пообщаться с торгующим трейдером и прояснить все моменты в отношении возможного сотрудничества.

Выбирая лучшие ПАММ счета из предоставленного брокером списка, следует обратить внимание на возможности сортировки по основополагающим признакам. Это поможет заметно сузить круг поиска, быстро выделив таких управляющих, чьи действия способны дать ожидаемый результат при определенных соотношениях риска и прибыли.

Признаки успешного ПАММ счета

Для того, чтобы выбрать лучших трейдеров, необходимо понимать - вся правда о ПАММ счетах, им принадлежащим, не нужна. Вполне достаточно обратить внимание на ключевые особенности, которые важно использовать в фильтрации.

Правильный анализ ПАММ счетов

Чтобы понимать, как заработать на ПАММ счетах стабильно, нужно делать правильный и глубокий анализ всех понравившихся управляющих, которых можно быстро выявить при помощи ранее рассмотренных критериев. То есть, комплексный анализ ПАММ счетов будет состоять из таких действий.

Первый шаг заключался в отсеивании неинтересных предложений и визуальная оценка перспективных.
Следующий шаг анализ доходности и просадки. На этом этапе видно:
- много ли заработал управляющий;
- сколько примерно можно было потерять;
- насколько плавно осуществлялся прирост основного капитала;
Самый важный шаг - анализ загрузки депозита. Фактически, данный параметр показывает, какие риски несет в себе управляющий, позволяя инвестору отсекать те ПАММ-счета, которые представляют собой своеобразное взрывное устройство с часовым механизмом.
Изучение форума - не несущий большой важности заключительный пункт, тем не менее, иногда позволяет оценить общую адекватность человека, который будет торговать, а также позволит выявить причины происходящего. То есть, инвестор что-то увидел, возможно, произошло нечто аномальное, и теперь ему интересно выяснить у трейдера, что же на самом деле случилось.

Ни в коем случае, не стоит форуму уделять особое значение, так как слова все-таки остаются словами, а вот самое важное:

как торгует трейдер;
соблюдает ли он правила собственной торговой системы;
насколько он дисциплинирован и так далее.

Вот этих важных моментов из слов не узнать. Все заключения по этому поводу можно сделать только из первых пунктов, где история работы как раз и сигнализирует обо всех важных вещах.

Анализ загрузки депозита

На рассмотрении третьего пункта стоит остановиться подробнее, так как это, действительно, крайне важный момент. Почему так? Первое, на что обращает внимание инвестор - доходность ПАММ счетов. Вполне объяснимый момент, так как основным мотивом инвестирования является получать прибыль на постоянной основе. Но график не дает объективной информации об этой цифре. Соответственно, существует возможность вложить деньги с большей долей риска, чем предполагалось. Как же избежать этого?

Чтобы понять этот момент, был взят конкретный график, взглянув на который удалось выявить там прибыль в 3290%. Как можно видеть - чрезвычайно высокий показатель, способный легко отпугнуть, или привлечь, но действительно ли трейдер столько заработал? Тут нужно обратить внимание на такой момент - не разгонял ли случайно трейдер свой счет.

Дело в том, что многие трейдеры долгое время прибегали к одной хитрости. Пополнив свой торговый счет на небольшую сумму, которую не жалко и потерять, они начинали чрезвычайно агрессивную торговлю, пытаясь показать максимальную прибыль, что позволяло им быстро войти в категорию «Лучшие ПАММ счета» и привлечь внимание потенциальных инвесторов. Затем, получив в управление солидный капитал, они меняют свою торговую стратегию на более плавную.

Как определить разгон депозита

Определить момент разгона торгового счета, который со временем перевоплотится в ПАММ достаточно просто. Как правило, такая стратегия сопровождается двумя очень заметными параметрами:

аномально большая прибыль;
незначительная сумма самого депозита.

Если был выявлен факт разгона торгового счета, то этот период торговли просто исключают из анализа графика и снова пересчитывают доходность.

Как правильно рассчитать доходность

Выделить лучшие ПАММ счета можно только правильно оценив их доходность. Ее величину высчитывают из цены пая (доходность на конкретный момент времени + 100%), а делается это по следующей формуле:

«Цена пая 2» - это стоимость пая в будущем, фактически последний показатель уровня прибыльности +100%.

«Цена пая 1» - это стоимость пая в прошлом, в той начальной точке, с которой ведется отсчет изучаемого графика.

В данном примере, конечная доходность, которую демонстрирует статистика выбранного счета - 3390%, то есть это указанные выше 3290% + 100% = 3390%. Этот показатель и есть «Цена пая 2».

«Цена пая 1» составила 592%+100%=692% - этот показатель был указан в статистике на начальном этапе, после того как был отсечен период разгона депозита. Таким образом, рассчитать реальную доходность данного ПАММ счета можно так:

Можно видеть, что общая прибыльность примерно 390% - весьма солидный показатель, но он уже заметно отличается от вызывающей сомнения цифры в 3290%. Кроме того, это объективный показатель, демонстрирующий на что способен конкретно выбранный ПАММ счет. То есть 390% это тот показатель, который стабильно выдал трейдер не только со своими деньгами, но уже с инвестированными в него средствами в тот период, когда он торговал уже полноценно и адекватно.

Как правильно определить просадку

Для начала на глаз следует выявить самую большую просадку на диаграмме, отображающей изменение ПАММ счета. Просадку вычисляют по той же формуле, что и доходность. Тут «Цена пая 2» - это самая низкая точка, до которой докатилась просадка (в данном примере 2153%), а «Цена пая 1» - это максимальная точка, от которой и началось падение (3062%).

Что значит эта цифра? Она говорит инвестору, если он вошел бы на максимуме (3062), а вышел бы на минимуме (2153), то его депозит уменьшился бы на 30%. Но это не совсем точная цифра.

Дело в том, что общий график изменения показывает уровни закрытия на конец рабочего дня, не отображая всего, что происходило в его течении. Если посмотреть внимательно на дневной график, в который произошла максимальная просадка, то можно будет заметить совсем другие экстремумы, которые сглажены на общем. В данном примере удалось выяснить, что самая низкая точка, которую дала просадка внутри дня, была не 2153%, а 1799%.

Таким образом, если бы инвестор испугался и в тот день вышел бы из ПАММ счета на уровне 1799%, то его просадка от максимума в 3062% составила бы не 30%, а целых 42!!! Если соотнести эти два показателя, то можно видеть, что внутридневной график дает максимум информации, сообщая, что реальная угроза 42% недооценена на общем графике 30%, где она почти в 1,5 раза меньше.

Только теперь инвестор обладает всей информацией, чтобы анализировать лучшие ПАММ счета и может объективно оценить:

достаточно ли много зарабатывает трейдер;
как много можно потерять в каком-то моменте.

Анализ риска при загрузке депозита

Это один из самых важных параметров, которые только есть в ПАММ счетах. Данный показатель демонстрирует то, с какими плечами торгует трейдер, а значит - чего можно ожидать, инвестируя в него. Фактически, загруженность депозита - это соотношение залога к имеющимся средствам.

Для инвесторов, которые не очень хорошо знакомы с трейдингом, следует знать, что:

при загрузке депозита в 100% трейдеру нужно всего лишь 100 пунктов изменения цены, чтобы удвоить имеющиеся средства или потерять их;
при загрузке в 50%, для этого нужно уже 200 пунктов;
при 33%, соответственно - 300 пунктов;
при 25% - 400 пунктов;
при 20% - 500 пунктов;
при 10% - 1000 пунктов.

Попросту говоря, торговать с низкой загрузкой депозита безопасней (можно выдержать даже серию неудачных сделок подряд), но зарабатывать с ней дольше. И, наоборот, работа с высокой долей загрузки - потенциально более высокодоходно, но при этом каждая убыточная сделка может стать последней.

Почему так важно проконтролировать этот момент, отбирая лучшие ПАММ счета в свой портфель активов. Тут вспоминается основополагающий принцип инвестирования - много не терять! Заработать можно всегда, поэтому нужно постоянно стремиться к тому, чтобы минимизировать потенциальные убытки.

Тут есть определенная закономерность, которая показывает то, насколько тяжело вернуться в привычное русло доходности после неудачной торговой операции или серии таких сделок:

при потере 10% депозита, чтобы выйти снова на тот же уровень, необходимо сделать 11%;
потеряв 20%, уже потребуется 25%;
при 30%, соответственно, 42%;
при 50% нужно удвоиться, сделав 100%;
при 66% - 200%.

Нормальным уровнем загрузки считается уровень в 20%, более менее стабильным еще можно назвать уровень в 25%, а все что выше - это уже неоправданные риски, на которые не стоит соглашаться, поскольку периодически на рынке возникают сильные неконтролируемые движения, отнимающие всю прибыль и съедающие депозит целиком.

Стратегии инвестирования в ПАММ счета

Всего существует два основных вида инвестиционных стратегий на Форкс:

стратегии входа;
стратегии выхода.

Первый вид, в свою очередь, делится еще на два:

вход на максимуме;
инвестирование на просадке.

Эти два подхода в корне противоположны, но не нужно применять к графикам доходности методы технического анализа, так как тут нет противоборствующих сторон в виде быков и медведей. Если трейдер постоянно обнуляет свои максимумы - это хорошо, значит, он находится в гармонии с самим с собой, с рынком, он хочет и может зарабатывать. То же самое и с просадкой, не нужно думать, что доходность, как цена отобьется от линии поддержки и пойдет вверх.

Различия в доходности между стратегиями

Тут есть два важных момента, которые, однако, нужно учитывать. Поскольку волнообразная структура встречается повсеместно, то игнорировать ее нельзя и инвестору все равно придется решать для себя, присоединиться к трейдеру в момент успеха (при обнулении точки максимума) или же войти при заметной просадке. Более предпочтителен второй способ, но только при условии, что владелец ПАММ счета уже доказал на практике свой опыт и просадка для него - это вполне себе нормальное явление.

Попросту говоря, если трейдер 10 раз допускал небольшую просадку и выходил из нее, то можно быть с высокой долей вероятности уверенными в том, что также случится и на 11-й раз. В то же время, вход на просадке имеет больше преимуществ. Почему?

Вход на максимуме предполагает стоп-лосс на самом низком уровне предыдущих просадок, а значит, учитывая, что сейчас экстремум, теоретически допустима потеря большого числа процентов. Если же наметилась просадка и доходность снизилась, то инвестирование в таком случае сопряжено с меньшими рисками, так как до стоп-лосса расстояние меньше, а прибыльность в любой момент уже готова снова продолжить рост, а значит - есть прекрасная возможность влиться в зарождающееся движение и больше заработать.

Важность точки входа

Выбрать правильную точку для инвестирования - это самое важное в инвестировании, так как это сразу дает хороший толчок для получения и дальнейшего накопления прибыли. Тем более что, используя лучшие ПАММ счета, обычно не планирует проведения активных мероприятий по входу и выходу из них, так как чрезвычайно редко можно обогнать доходность от 2-х простых действий - купить и держать.

Если обратиться за помощью к статистике, то можно видеть - выбирая точку входа, инвестор обычно получает на 10% прибыли больше, чем тот, кто просто хаотично влился в выбранные ПАММ счета. Конечно, это не критично, но зачем терять то, что получить еще и довольно просто, и быстро.

Стратегии выхода

Найти точку выхода более сложное занятие, чем обнаружить момент для входа. Самый простой способ приобрести уверенность в отношении того, что вот уже точно пора выходить, заключается при достижении трейдером уровня самой большой прошлой просадки. То есть, как только инвестор видит, что такая точка может быть переписана и убытки вот-вот станут рекордно большими, сразу стоит прекратить работу с таким ПАММ счетом. Тут все просто, это самый легкий способ, в основе которого лежит простое желание сохранить и защитить свой капитал.

Более сложно выйти, когда у трейдера все хорошо, и он постепенно наращивает прибыль. Некоторые советуют в таких случаях выходить при обнулении максимума, но такой подход лишает инвестора части прибыли, так как постоянно перерисовывать экстремумы - это совершенно нормально. Именно поэтому и инвестируются деньги - чтобы расти. Несмотря на ясность такого утверждения, многие инвесторы продолжают считать, что за взлетом до прошлого максимума начнется падение и выходят.

Две лучшие стратегии для выхода

Какие здесь существуют альтернативные варианты, способные указать на точку выхода и позволяющие сохранить максимум от прибыли.

1. Обычно лучшие ПАММ счета имеют стабильный прирост. Их график выглядят как направляющаяся под определенным углом вверх линия, структура которой является чередой взлетов и падений. К примеру, трейдер зарабатывает 25% и затем следует коррекция в 10% , потом снова заработок 28% и коррекция 12, и так далее. При таком относительно спокойном движении точку выхода устанавливают на том уровне очередного взлета, который характерен для выбранного трейдера, а не на преодолении точки максимума. То есть, в данном примере, как только трейдер снова покажет 25% прибыли, сразу можно выходить.

2. Еще одним очень эффективным вариантом является выход на аномальном максимуме. К примеру, как и в прошлом пункте, до наступления коррекции трейдер извлекает 25%. Но вот в какой-то момент коррекция не произошла и, открыв график, инвестор видит, что прибыль уже составила 40%. Вот тут можно не задумываясь выходить и не ждать, продолжится ли движение вверх, или доходность упадет уже в следующий момент.