У словосочетания "частные инвестиции" есть несколько современных трактовок. Какие-то из них встречаются чаще, какие-то – реже. Поговорим о трактовках, плюсах и минусах частного капиталовложения и альтернативных им инвестиционных инструментах.
1 Частные капиталовложения – расшифруем понятие
Как уже говорилось выше, существует два основных определения формулировки "частные инвестиции":
- Прямое капиталовложение в действующий бизнес для извлечения прибыли. Капитал не размещается на фондовом рынке.
- Инвестиции, совершаемые одним человеком или группой заинтересованных лиц с целью извлечения прибыли.
В свою очередь прямые капиталовложения также принято разделять на два основных типа. Нижеперечисленными терминами оперирует наука экономика, и уже достаточно давно. В России наиболее распространены два типа частных инвестиций: венчурные инвестиции, финансируемый выкуп.
В первом случае мы говорим о потенциально высокодоходных предприятиях, которым нужен заемный капитал для быстрого старта. В русском языке появилось новое слово "стартап" (англ. start up), что означает "начальный капитал". Обычно венчурные инвестиции совершаются для поддержки бизнес-проектов с низкими амортизационными затратами. Типичными областями приложения капиталов можно считать разработку программного обеспечения, биологические изыскания.
Финансируемый выкуп – это форма размещения капитала путем выкупа части управляющих акций компании или пая в ней. Чаще всего предприятия привлекают деньги извне при расширении, заемные средства всегда дешевле собственного капитала, а потому заинтересованных в частных инвестициях компаний в России хватает. Если говорить о частных инвестициях, как о капиталовложениях от групп лиц или отдельных граждан, то количество доступных им инвестиционных инструментов не ограничено и определяется лишь объемом капитала.
2 Венчурные инвестиции – зачем они нужны?
Крупный бизнес всегда ищет новые возможности для размещения собственных капиталов. Иногда наиболее выигрышной стратегией является вложение средств в новое предприятие, обладающее большим потенциалом. Для инвестора, который хочет с максимальной выгодой разместить венчурный капитал, наиболее важными характеристиками объекта являются:
- Проектная стоимость;
- Наличие продуманного бизнес-плана;
- Качественный менеджмент;
- Высокая рентабельность проекта;
- Низкая конкуренция в выбранном сегменте рынка.
Из-за высокого риска объектами венчурного инвестирования становятся в основном те предприятия, бизнес которых финансово емкий, но имеет потенциал вернуть многократные прибыли. В такие предприятия не инвестируют пассивные капиталисты. Чаще всего интересующими венчурных инвесторов объектами становятся разработчики прогрессивного программного обеспечения, производители передовых комплектующих, а потому со словом "венчурные инвестиции" ассоциируют компании, вроде Google и Microsoft .
Объектов для венчурного инвестирования много. Бизнес венчурного капиталиста строится на поиске компаний, которые скоро выпустят новинку на рынок, готовятся к массивной реструктуризации или внедрят новую технологию. Такое заблаговременное размещение капитала с прицелом на вероятную прибыль называют "посевными инвестициями".
Как уже было сказано ранее, венчурные инвестиции чрезвычайно рискованные, если не учитывать огромное множество факторов. К тому же, объемы капиталов, необходимых для вложения, просто огромны. В мы уже говорили о том, что при наличии солидной суммы денег стоит задуматься о покупке недвижимости или начале собственного бизнеса. Коллективные венчурные инвестиции через рынок Forex также могут стать неплохим решением.
3 Финансируемый выкуп – удел миллионеров!
Гражданин или группа частных лиц вполне могут позволить себе финансируемый выкуп. В этом случае часть компании приобретается в виде ценных бумаг. Затем гражданин или группа лиц управляет данной компанией или же просто получает прибыль в виде дивидендов. Пакет ценных бумаг при этом не торгуется на фондовой бирже.
Стоимость управляющих акций обычно высока, позволить себе такое вложение средств обыватель сможет едва ли. Часто финансируемый выкуп становится частью портфеля инвестиций, который формируют финансовые группы. Крупный бизнес регулярно реструктуризируется, что позволяет инвесторам находить гибкие решения. Быстро извлекать деньги из одной компании и переводить их в другую.
Даже для группы физических лиц такой метод инвестирования при наличии ограниченного капитала будет невыгодным. Тому есть несколько причин:
- Требуется наличие координирующего аппарата (организации, общества);
- Нужен крупный инвестиционный капитал;
- Трудно делить дивиденды внутри группы держателей акций.
Самыми привлекательными объектами для инвестирования становятся компании с низким кредитным риском. Часто это производства, нуждающиеся в расширении при отсутствии конкуренции на рынке. В таком случае мы говорим о недооценке компании, что делает ее еще более привлекательной для немедленных вложений.
Заемный капитал всегда дешевле собственного, а потому такой метод привлечения средств интересен всем инвестиционным объектам. С другой стороны, инвесторов, которых интересует подобный инвестиционный инструмент, не так уж и много.
4 Вкладываем вместе и зарабатываем
Частное инвестирование – это также и денежные средства группы лиц, которые имеют общие цели на рынке. Одним из показательных инвестиционных инструментов в этой области является ПАММ-инвестирование. ПАММ-счета представляют собой объекты для коллективного инвестирования средств в формате "здесь и сейчас", что наиболее удобно для держателей небольших, по меркам рынка ценных бумаг и валюты, капиталов.
В есть брокеры, которые достигают среднемесячного оборота в объеме 13 млрд рублей. Объемы привлеченных средств просто огромны, и достигаются эти цифры только благодаря тому, что есть приток капитала от частных лиц. В торговлю на рынке Forex вкладывает даже крупный бизнес, но именно для физических лиц этот метод инвестирования представляет наибольший интерес.
Каждый ПАММ-счет представляет собой трейдера или группу трейдеров, которые вкладывают деньги и используют привлеченные средства в качестве дополнительного кредитного плеча. Конечно же, объемы заработков трейдера напрямую зависят от рациональности его действий на рынке, а потому каждый управляющий старается получить максимальную прибыль, используя привлеченные инвестиции извне.
Кредитное плечо получается таким "широким и надежным" из-за огромного коллектива инвесторов, которые даже не знают друг друга. Расширение инфраструктуры интернета в России позволило каждому стать инвестором и с выгодой размещать свои деньги, пусть и небольшие. В сумме это огромные средства, и грамотный управляющий может обеспечить всем инвесторам солидные прибыли.
Прямые инвестиции это осуществление вложений в производство какого-либо товара и в его реализацию. Также прямыми инвестициями являются покупка доли другой компании ( в уставный капитал, ценные бумаги) для управления её.
Более подробный ответ на вопрос — Что такое прямые инвестиции ?
Прямые инвестиции в России
И наращивание их доли в экономике являются одним из флагманов её развития.
На сегодняшний день прямые вложения востребованы и с каждым годом показывают стабильный рост и увеличение объемов.
C помощью данного финансового инструмента множество инвесторов имеют возможность объединить их капитал для осуществления совместных инвестиций в выбранный ими объект. Вложения такого рода способны значительно понизить инвестиционные риска, а значит увеличить вероятность благоприятного финансового результата.
Это форма участие иностранного капитала в проектах разного рода на территории страны резидента. Вложения такого рода обладают специфическим особенностями и регулируются законодательством страны резидента.
Это способ участия зарубежного капитала в различных инвестиционных проектах на территории конкретной страны.
Итак, рассмотрим основные виды прямых инвестиций .
Виды прямых инвестиций. Банковские вклады/депозиты
На сегодняшний день много видов прямых инвестиций, которые предлагают коммерческие банки физическим лицам, один из этих видов — Банковский вклад. Вклады принимаются как в рублях, так и в иностранной валюте, сроки вложения варьируются от месяца до 5-10 лет. От этих параметров, в первую очередь, и зависит величина дохода, то есть, процентная ставка по депозиту. По рублевым вкладам доходность выше, чем по вкладам в валюте.
Реальная доходность от ваших прямых инвестиций в виде банковского вклада будет рассчитываться как разность между объявленной (номинальной) процентной ставкой и уровнем инфляции. Например, если вы кладете деньги на рублевый депозит под 7% на год, а уровень инфляции за этот год «съест» 5%, то реально вы заработаете только 2% от вашей суммы вклада. Кроме того, при выборе банка и конкретного вида вклада стоит также обратить внимание на следующие условия в договоре:
- комиссии за открытие и использование банковского счета
- вид применяемой процентной ставки (фиксированная или плавающая)
- срок капитализации процентов, возможность пополнения и досрочного снятия средств с депозита.
Только при ознакомлении с этими условиями можно делать выводы о реальной доходности того или иного вклада.
Таким образом, большого дохода от прямых инвестиций в виде банковских вкладов не стоит ожидать. Однако, с главной задачей – сохранить сбережения – банки как правило справляются, если выбирать банки с надежной репутацией и депозиты, предлагающие ставки выше ожидаемого годового уровня инфляции.
Прямые инвестиции. ПИФы
Другой вид прямых инвестиций это ПИФ-ы. Паевый инвестиционный фонд – это, по сути, такой вид вложения средств, при котором в один фонд аккумулируются средства отдельных вкладчиков (физических и юридических лиц), которые затем используются управляющей компанией для биржевых операций. Управляющая компания, в которой работают опытные участники фондового рынка (брокеры) проводит прямые инвестиции деньгами вкладчиков в ценные бумаги (акции, облигации). Полученная прибыль распределяется между пайщиками в зависимости от размера вклада.
Прибыль отдельных ПИФ-ов в разные периоды может значительно варьироваться, достигая иногда 50-100% уровня доходности (то есть ваши сбережения могут вырасти в 1,5-2 раза), но при этом никто не даст вам гарантии на получение дохода от вложения средств. Доходность напрямую будет зависеть от правильности решений, принимаемых брокерами управляемой компании, и конъюнктуры, которая складывается на фондовом рынке.
Выбор паевого фонда – это всегда индивидуальное решение. Существуют фонды, давно осуществляющие свою деятельность, а потому считающиеся более стабильными, но зато и менее доходными. Можно также отдать деньги в распоряжение менее известного фонда, который за текущий период показывает очень высокую доходность, но продолжение такой тенденции очень сложно спрогнозировать. Вы можете как значительно приумножить свой капитал, так и остаться ни с чем.
В отношении ПИФ-ов стоит также иметь в виду, что забрать свои средства из фонда, если вам срочно понадобятся наличные, вы сможете только в соответствии с регламентированной процедурой (лучше ознакомиться с ее условиями заранее), которая как правило, может занимать значительное время (до 7-10 дней).
Таким образом, по сравнению с банковскими вкладами, прямые инвестиции в виде ПИФ-ов потенциально более доходны (доходность может превышать ставки по депозитам в несколько раз), но и гораздо более рискованны. Для уменьшения рискованности можно порекомендовать вкладывать свои средства в несколько ПИФ-ов одновременно.
Виды прямого инвестирования. Покупка золота и других драгоценных металлов
В виде покупки «несгораемых» денег или золотых слитков либо других драгоценных металлов является ещё одним вариантов вложения ваших средств. Как и у всех других, у него есть свои плюсы и минусы.
Достоинства такого вложения кажутся очевидными: валюты приходят друг другу на смену, а золото и прямые инвестиции в него всегда остаются в цене.
Драгоценные металлы являются «реальными» активами, которые менее других форм вложения денежных средств подвержены воздействию финансовых кризисов, инфляции и так далее. Однако, здесь также есть свои нюансы и недостатки.
- Во-первых, изменение мировых валютных котировок, экономическая и политическая ситуация в стране могут быть причинами порой значительных колебаний стоимости драгоценных металлов, а потому даже «несгораемое» золото не может дать вам 100%-ю гарантию сохранения ваших сбережений,но тут же стоит оговориться, золото растет уже 20 лет к ряду.
- Во-вторых, при покупке золотых слитков в банке вы будете обязаны, согласно действующему законодательству, заплатить НДС в размере 18% от его стоимости. Если в последующем вам понадобится конвертировать это золото в наличные деньги, то эту сумму вы потеряете, так как банк вам эту сумму не вернет, а скупка золота специализированными организациями (ломбардами, ювелирными мастерскими) будет происходить по цене золотого лома.
Если же вы все-таки предпочтете именно этот способ прямых инвестиций, то можно порекомендовать обратить внимание на покупку коллекционных золотых монет, которые выпускаются ограниченным тиражом и имеют художественную ценность. Стоимость таких монет со временем обычно только растет, да и 18% НДС вы при их покупке не потеряете.
В любом виде человеческой деятельности есть как достоинства, так и недостатки. Не стали исключением и частные инвестиции. В данной статье мы с вами поговорим о том, стоит ли заниматься инвестированием, рассмотрев их основные достоинства и недостатки.
Достоинства частных инвестиций
1) Частные инвестиции – это прекрасная возможность создать пассивный доход. А достаточный пассивный доход – это финансовая свобода, о которой мечтают так много людей. Ведь если пассивного дохода хватает, то и работать необязательно. Вам нужно лишь следить за своим капиталом, а это требует не так много времени как работа или .
2) Частные инвестиции можно диверсифицировать, тем самым получать доходы из разных источников, что намного безопаснее, чем надеяться на зарплату (её могут срезать, задержать, да с работы могут и уволить, даже если вы идеальный сотрудник) или от бизнеса ( может резко войти в фазу убытков). Да и активные заработки очень сложно диверсифицировать, можно устроиться на две работы, или работать и быть самозанятым, или работать и вести бизнес, и т.д. Однако такой образ жизни часто выматывает и лишает человека обыкновенных радостей. В то время как может создать для себя десятки источников дохода без ущерба для личного времени, только за счёт дополнительных вложений и реинвестирования. Инвесторы с мировым именем могут иметь до нескольких тысяч источников дохода.
3) Инвестиции – почти неограниченный доход. Если зарплата рано или поздно упирается в какой-то потолок, то инвестиции – нет. Кроме того, с ростом зарплаты часто растут требования и нагрузки. Если вы заметили, то часть богатейших людей мира – это инвесторы.
4) Инвестиции – это возможность узнать что-то новое. Допустим, частный инвестор начинает прекрасно разбираться в экономике, бизнесе, узнает о законах рынка, постоянно изучает сферы, в которые инвестирует. По сравнению серой жизнью и монотонной работой – просто мечта.
5) Инвестиции могут помочь достичь ваших целей. Нравится нам это или нет, но достижение большинства жизненных целей, так или иначе, связано с деньгами. И в этом нет ничего плохого. У инвестора есть время на общение, путешествия и занятие любимым делом, в отличие от большинства людей.
1) Инвестиции – это всегда риск. Как ни крути, а инвестор постоянно рискует потерять свой в большей или меньшей степени. Поэтому эта сфера не подходит для жадных и трусливых людей. Однако стоит заметить, что всю жизнь сидеть на зарплате – это тоже большой риск. Да и жить тоже риск, то ямы, то автокатастрофы и прочее. Хотя есть консервативные инвестиции, в которых риск потери капитала невелик (банковские , драгметаллы, консервативные управляющие, государственные ).
2) Доход от инвестиций может быть непостоянным. Например, компании постановил снизить дивиденды по простым акциям или вообще отказаться от их выплаты. Вот и будет инвестору обидно, что он остался без доходов, на которые рассчитывал.
3) Инвестиции – страх за свои . Особенно это происходит на начальном этапе. Ведь так жалко терять заработанные с большим трудом деньги и время на построение инвестиционной стратегии, которая в результате может оказаться пустой тратой сил. Чаще всего это случается, когда активы, купленные инвестором, упали в цене или перестали приносить пассивный доход.
4) Для прибыльного инвестирования необходимо обладать финансовой грамотностью. Для тех, кто готов учиться – это не минус, а плюс. Но учтите, что учиться придётся всю жизнь и необязательно по книгам и лекциям. Возможно, за обучение придётся дорого заплатить.
5) Для инвестирования часто необходим капитал или огромная смелость и решимость в сочетании с финансовой мудростью, чтобы использовать заемные деньги. Чтобы пассивного дохода хватало на жизнь, капитал должен быть немалым, особенно, для обычного человека. На его формирование могут уйти годы. Однако это того стоит.
Безусловно, для того чтобы обеспечить себе финансовую свободу стоит заниматься частными инвестициями. Данный вид деятельности подойдет людям решительным, смелым и ответственным. Стоит отметить, что занятие инвестированием немного проще, чем ведение бизнеса.
Будьте в курсе всех важных событий United Traders - подписывайтесь на наш
Частные инвестиции - это привлечение средств компаний, групп лиц и отдельных граждан с целью развития бизнеса. Наиболее популярными видами частных инвестиций являются вклады в акции, облигации и другие ценные бумаги. Кроме того, частные инвестиции – это основной источник собственных средств небольших предприятий.
Виды частных инвестиций
Частные инвестиции подразделяются на:
- Венчурные – инвестиции в новые проекты, развивающиеся компании. Этот вид вкладов сопряжен с наибольшим риском.
- Реальные - приобретение основного капитала: оборудования, техники, транспорта, необходимого для расширения производства.
- Финансовые - косвенное приобретение капитала в виде акций и других ценных бумаг.
- Спекулятивные - приобретение ценных бумаг предприятия с целью их дальнейшей перепродажи по более высокой цене.
В экономике также встречаются понятия «валовые частные инвестиции»и «чистые частные инвестиции».
Валовые частные инвестиции– это денежная оценка всего имущества, приобретенного с целью расширения производства.
Чистые частные инвестиции – это разница между валовыми инвестициями и стоимостью изношенного оборудования, выбывшего из производства за этот же промежуток времени.
Чистые частные инвестиции. Основные преимущества и недостатки
Все явления, экономические в том числе, имеют определенные преимущества и недостатки. Инвестиционный процесс не является исключением из этого правила.
К преимуществам инвестиций относятся следующие:
Инвестиции: недостатки.
- Риск потери капитала является основным недостатком частного инвестирования. Вложенные куда-либо средства могут быть потеряны как полностью, так и частично. Даже если инвестируемое предприятие выглядит устойчивым, риск потери капитала существует всегда.
- Доход от инвестиций не гарантирован и непостоянен. При вложении капитала инвестор прогнозирует доход, которого по итогам отчетного периода может и не быть. В разные отрезки времени частные инвестиции могут приносить как прибыли, так и убытки.
- Частные инвестиции требуют наличия начального капитала. Инвестор должен располагать свободными средствами, которые придется «заморозить» не на один год
Многие компании сталкиваются с нехваткой собственных средств для расширения производства. Выходом из сложной ситуации может послужить привлечение частных и государственных инвестиций.
Однако инвесторы не торопятся вкладывать капитал в новые, развивающиеся и даже зрелые компании. Одной из основных причин подобной подозрительности является множество мошенников, использующих разные, в том числе и незаконные способы присвоения средств населения.
Для эффективного привлечения частных инвестиций в бизнес нужно четко определять, на какой стадии развития находится компания, и куда следует обращаться за деньгами на каждом этапе её формирования.
Советы начинающим инвесторам: как правильно разместить частные инвестиции в бизнес
Вложение собственного капитала – прибыльный, но в тоже время очень рискованный вид заработка. Для того, чтобы инвестиционный процесс приносил максимальный доход с минимальными затратами сил и нервов, стоит придерживаться определенных правил:
- Начинать частное инвестирование лучше с четкого распределения собственных доходов и расходов. Задумываться о доходных вложениях стоит только при наличии свободных денег. Небольшой капитал лучше вкладывать в фонд частных инвестиций– сообщество единомышленников для эффективного управления собственными средствами.
- Изучайте все варианты инвестирования. По возможности, вкладывайте средства в разные проекты. В этом случае риск полного банкротства снижается в разы.
- Не стоит инвестировать последние деньги. Резерв на случай форс-мажорных ситуаций дает уверенность в завтрашнем дне.
- Перед денежным вливанием в проект следует оценить риск потери капитала и вероятную прибыль. Просчитайте эффективность валовых частных внутренних инвестиций, это поможет определить скорость возврата собственных средств. Следует понимать, что высокая доходность проекта всегда сопряжена с большими рисками.
- Не стоит вкладывать средства, руководствуясь чьим-то мнением. Исключение составляет информация от проверенного
Частные инвестиции
Частные инвестиции
Частные инвестиции - инвестиции, образуемые из средств частных, корпоративных предприятий и организаций, граждан, включая как собственные, так и привлеченные средства.
Финансовый словарь Финам .
Смотреть что такое "Частные инвестиции" в других словарях:
частные инвестиции - инвестиции, образуемые из средств частных, корпоративных предприятий и организаций, граждан, включая как собственные, так и привлеченные средства … Словарь экономических терминов
Частные инвестиции, частный капитал, частное инвестирование, частные капиталовложения (ЧК) (англ. Private Equity) вид активов, под которым понимается доля в капитале, пай или акции компании, не размещённые на фондовой бирже (бирже… … Википедия
Частные инвестиции, частный капитал, частное инвестирование, частное капиталовложения (ЧК) (англ. Private Equity) вид активов, под которым понимается доля в капитале, пай или акции компании, не размещённые на фондовой бирже (бирже ценных бумаг) … Википедия
Инвестиции - (Investment) Инвестиции это капитальные вложения для получения прибыли Виды инвестиций, инвестиционные проекты, инвестиции в фондовый рынок, инвестиции в России, инвестиции в мире, во что инвестировать? Содержание >>>>>>>>>> … Энциклопедия инвестора
- (investment) 1. Процесс увеличения реальных производительных активов. Он может означать приобретение основного капитала, например зданий, основных производственных средств или оборудования, или увеличение запасов и незавершенного производства.… … Экономический словарь
инвестиции валовые частные внутренние - Затраты на вновь произведенные средства производства: машины, оборудование, инструменты и здания, а также на пополнение товарно материальных запасов. Тематики бухгалтерский учет … Справочник технического переводчика
Долгосрочные вложения капитала с целью получения прибыли. Инвестиции являются неотъемлемой частью современной экономики. От кредитов инвестиции отличаются степенью риска для инвестора (кредитора) кредит и проценты необходимо возвращать в… … Википедия
- (см. ЧИСТЫЕ ЧАСТНЫЕ ВНУТРЕННИЕ ИНВЕСТИЦИИ) … Энциклопедический словарь экономики и права
ИНВЕСТИЦИИ - – долгосрочные вложения капитала в различные отрасли с целью получения прибыли. Различают финансовые, реальные, а также интеллектуальные инвестиции. К финансовым инвестициям относится покупка акций, облигаций и других ценных бумаг, к реальным –… … Краткий словарь экономиста
Книги
- Стратегия восстановления конкурентоспособности отечественной ракетно-космической промышленности , Баринов В.А.. Актуальным вопросом развития ракетно-космической промышленности становится расширение привлекаемых средств, включая частные инвестиции, а также повышение эффективности использования бюджетных…
- Региональная экономика: теория и практика № 22 (349) 2014 , Отсутствует. В журнале освещаются проблемы экономики и развития административно-территориальных образований, отраслей и производств; экономическая стратегия устойчивого развития РФ и её регионов,…
