Инфляция (от лат. inflatio - вздутие) - это чрезмерное увеличение находящейся в обращении денежной массы по сравнению с реальным предложением товара, что в свою очередь приводит к падению покупательской способности денег и росту цен на товары и услуги.
Инфляция процесс двусторонний:
- Наблюдается общее повышение цен;
- Происходит обесценивание денег.
- Резко растут;
- Остаются стабильными;
- Снижаются, но средний уровень повышается.
Происходит обесценивание, на 1 рубль (условно) можно купить все меньше и меньше товара.
|
Темпы инфляции - это годовой темп роста уровня цен в течении определенного времени, выраженного в процентах. Различают следующие виды инфляции:
Причины инфляцииСовременная инфляция связанна не только с падением покупательской способности денег в результате роста цен, но и с общим неблагоприятным состоянием экономического развития страны. Первопричина инфляция - диспропорции между различными сферами народного хозяйства: накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства, денежной массы в обращении и потребителями хозяйства в деньгах. Необходимо различать внутренние и внешние факторы (причины) инфляции. Среди внутренних факторов можно выделить:
Внешними факторами являются мировые структурные кризисы (сырьевой, энергетический, валютный), валютная политика государственного направления на экспорт инфляции в другие страны, нелегальный экспорт золотовалют. В зависимости от причины, которая преобладает, различают два типа инфляции:
Формы проявления
Влияние на обществоИнфляция оказывает отрицательное влияние на общество в целом:
Меры борьбы с инфляцией
Особой формой борьбы с инфляцией была «шоковая терапия ». Суть ее заключалась в стимулировании рыночных отношений, свободном ценообразовании, отказе от регулирования цен. Но такой метод приводил к существенному снижению жизненного уровня населения. |
Инфляция в России, как и во многих других странах, играет немаловажную роль.
Она выступает как дестабилизирующий фактор рыночной экономики.
При постоянном ее увеличении, экономика государства требует пересмотра.
Что такое инфляция?
Дадим несколько определений понятию инфляция:
- это рост цен на товары, вследствие переполнения объема денежной массы в обращении;
- продолжительный процесс, при котором покупательная способность граждан снижается;
- рост уровня цен в целом по стране, что приводит к снижению покупательной способности и перераспределению нац.дохода.
Впервые инфляция, как зарегистрированный феномен фиксируется в ХХ веке. Это вызвано переходом экономики на бумажные денег, которые, по сути, номинально не имеют стоимости, в отличие от золотых или серебряных монет.
Изначально, понятие обозначало слишком большое количество денег в обращении , что приводило к потере их стоимости и как следствие рост инфляции. С латыни слово обозначает «разбухание».
На сегодня инфляция является следствием совокупности экономических и социально-политических причин.
Виды и формы инфляции
Виды инфляции подразделяются в зависимости от причин возникновения. Рассмотрим основные.
По скорости роста
:
- ползучая – цены растут до 10% ежегодно. Цена денежных средств не меняется, договора подписываются в номинальных ценах. Такой размер роста специалистами считается наилучшим, что обусловлено не падением покупательской способности, а увеличением предлагаемого ассортимента и корректировкой согласно условиям покупательского спроса и предложения;
- галопирующая – цены растут от 10 до 200%. Население страны начинает скупать материальные ценности для сохранения цены денег, договора подписываются с учетом увеличения стоимости в будущем;
- гиперинфляция – цены растут ежемесячно до 50%, ежегодно свыше 100%. Экономика рушится, безработица растет, нац.производство снижается.
По проявлению на рынках страны :
- закрытая или подавленная – тотальный гос.контроль за ценами;
- открытая – рост цен при их не регулировании со стороны государства.
По причинам подразделяется, в зависимости от спроса, издержек и структурная.
К иным видам относят
:
- сбалансированная – стоимость различных групп товаров растет равномерно;
- несбалансированная – нарушаются из-за неравномерности роста цен;
- ожидаемая – согласно прогнозам Росстатистики;
- неожидаемая или непрогнозируемая ;
- импортируемая – образовывается вследствие иных (внешних) факторов.
Общие причины
Причины возникновения (составляющие инфляции) подразделяется на монетарные, структурные и внешние
.
Монетарные возникают :
- при росте потребительского спроса на определенные товары/услуги и их недостаточное обеспечение;
- доходы граждан растут и они в значительной мере преобладают над их расходами;
- чрезмерное вложение денежных средств в экономику, когда последняя не успевает обеспечивать дивиденды;
- повышение заработной платы при неизменном уровне производительности труда и самого производства.
Вы можете узнать, как правильно осуществить расчет заработной платы.
Структурные подразделяются
:
- изменение (деформация) потребительского сектора, что выражается в отставании народно-хозяйственной структуры, по сравнению с другими областями;
- невыгодное капиталовложение, вследствие неэффективной отдачи и специальное сдерживание увеличения потребительского спроса;
- управление экономики требует модернизации из-за несовершенства системы.
К внешним причинам относят снижение торговли за пределами государства (экспорт и импорт).
Можно больше узнать об особенностях электронной цифровой подписи для участия в торгах.
Последствия высокого уровня инфляции
Итак, нами были рассмотрены виды и причины инфляции. Далее, рассмотрим к чему приводит рост цен.
Основные последствия высокого уровня инфляции :
- несоответствие объемов денежных потоков и денежных запасов страны. К последним относят кредитные обязательства, вклады банков, остатки на расчетных счетах. При высоком уровне цен они просто обесцениваются. Помимо этого, теряют в стоимости и ценные бумаги (векселя, акции и т. д.).
- никому неподчиняющееся перераспределение доходов и значительный убыток продавцов, кредиторов и всех тех кто, либо выдал денежные средства, либо продает товар;
- экономические показатели искажаются (валовый внутренний продукт, и т. д.)
Последствия для экономики, ученые рассматривают с позиции воздействия на перераспределение национального дохода или как на объем национального производства.
Источники (постоянные и переменные) образования нац.дохода различны.
Наиболее тяжкие последствия сказываются на людях с постоянным доходом, так как при его неизменности, рост покупательских цен постоянно возрастает.
При росте переменного дохода быстрее инфляции, граждане такой категории остаются в «плюсе» . Держатели вкладов пострадают, если рост цен будет выше банковского процента.
Стоит отметить, что люди, хранящие денежные средства на расчетном счету, пострадают значительно больше.
Между заемщиком и кредитором, в выигрыше останется первый. Фиксированный процент не даст вернуть сумму, которой на момент возвращения приобрела задолженность.
Влияние на национальное производство
Согласно различным точкам зрения, с одной стороны, рост цен приведет к увеличению выпуска продукции или оказанию услуг, а с другой точки зрения, при росте цен, увеличиваются расходы и как следствие снижается производство.
Индекс инфляции: понятие, что характеризует
Индекс инфляции – это коэффициент, которые дает оценить темпы снижения ценности денежных средств
, что приводит к уменьшению их покупательской способности.
Причины снижения покупательской способности денег :
- увеличения денежного обращения страны;
- снижение товарной массы на рынках страны.
Таким образом, индекс инфляции дает возможность оценить нарушение баланса между предложением и спросом, при чрезмерном росте последнего.
Расчет индекса инфляции можно проводить несколькими способами. Наиболее часто применяется формула Ласпейреса.
Индекс рассчитывается, путем расчета цен за 2 периоды: текущий и базисный. Таким образом, это позволяет оценить изменение стоимости продукции за прошедший год или другой временной период.
IL=[∑(Q0*Pt)]/[∑(Q0*P0)]
Q0
– объем продукции в базисном году;
Pt
– цены текущего года;
P0
– цены базисного года.
Уровень инфляции в 2016 году в РФ: запланированный и фактически
Согласно статистике, Россия занимает в общемировом рейтинге 12-е место по уровню роста цен. Расчёт производится, используя индекс потребительских цен на товары и услуги.
Инфляция в 2016 году :
- запланированная, согласно заявлению Минэкономразвития, на 2016 г. – 6,8% годовых;
- фактическая с начала 2016 г. по август 2016г. – 3,87%. Переводя на годовой расчет уровень инфляции – 6,84%. За август 2016 г. - 0,01%, по сравнению с июлем этого года.
Подведем итоги. Инфляция – это рост цен, по сравнению с предшествующим годом. По скорости повышения подразделяется на ползучую, галопирующую и гипер, а также бывает явная и скрытая.
Возникает при необеспечении выпуска продукции при высоком спросе на него, невозможность обеспечения вложенных средств граждан, необходима модернизация потребительского сектора и т. д.
Все это впоследствии приводит к снижению покупательской способности населения, банкротству предприятий, росту безработицы.
Для расчета показателя роста цен используют индекс инфляции. Он позволяет определить процент увеличения цен за отчетный период, по сравнению с базисным.
Стоит отметить, что уровень инфляции в РФ на август 2016 г. составляет 3,87%, в годовом исчислении 6,84% .
Частые вопросы
Какие существуют способы борьбы с инфляцией?
Для того, чтобы снизить темпы инфляции, по мнению экспертов, государство должно задействовать свои инструменты, такие, как увеличение ставки рефинансирования для банков, а также провести зерновые интервенции, чтобы удержать ситуацию на рынке продовольствия под контролем.
Многообразные негативные социальные и экономические последствия инфляции заставляют правительства разных стран проводить определенную экономическую (антиинфляционную) политику.
Антиинфляционная политика представляет собой совокупность инструментов государственного регулирования, направленных на снижение инфляции.
Методы борьбы с инфляцией могут быть прямые и косвенные.
К косвенным методам относятся : регулирование общей массы денег через управление ими центральным банком; регулирование ссудного и учетного процесса коммерческих банков через управление ими центральным банком; обязательные резервы коммерческих банков; операции центрального банка на открытом рынке ценных бумаг.
Прямые методы регулирования покупательной способности денежной единицы, то есть борьбы с инфляцией, включают в себя:
- прямое и непосредственное регулирование государством кредитов и тем самым – денежной массы;
- государственное регулирование цен;
- государственное (по соглашению с профсоюзами) регулирование заработной платы;
- государственное регулирование внешней торговли, ввоза и вывоза капитала и валютного курса.
«Согласно последним данным, уровень инфляции в России вырос на 6,5 %, а в некоторых регионах почти на 10 % - аналитики бьют тревогу, предрекая очередное падение рубля»… В непростой для нашей страны экономической ситуации подобные высказывания, к сожалению, мы слышим чуть ли не ежедневно. И не нравятся нам в них отнюдь не цифры или неприятное слово «инфляция», а важнейшая и действительно пугающая информация - «падение рубля», ведь следующее, о чем мы думаем - это рост цен.
По сути, и то и другое - фактические сопутствующие инфляции, точнее их малая часть. Что же такое инфляция? Почему она возникает, и так ли страшен этот «зверь», как о нем говорят?
Самое простое и доступное к пониманию определение инфляции - это обесценивание, снижение покупательской способности денег, которое проявляется в росте цен. Т.е. если раньше вы могли купить сахар по цене 25 руб. за кг, то теперь на эту сумму вы приобретете только 500 г точно такого же товара. Проще говоря, ваша покупательская способность сократилась в два раза (или на 50%), точнее не ваша, а денег.
Получается, что количество товаров и услуг в стране остается неизменным, а количество денег для их покупки требуется большее. Как правило, в такой ситуации не изменяется и уровень доходов населения, именно поэтому мы так остро ощущаем скачки цен.
В чем проявляется инфляция?
Для начала надо сказать, что инфляция была, есть и будет - это нормальная составляющая современной экономики, причем далеко не всегда она является негативным показателем. Наиболее типичные формы проявления инфляции следующие:
- Рост цен на товары и услуги (скачкообразный, ведущий к обесцениванию валюты и снижению покупательской способности денег в экономике).
- Падение курса нац. валюты относительно иностранной (самый яркий пример - понижение рубля по отношению к доллару и евро, а ведь еще в 1991 г. 1 доллар стоил 90 копеек).
- Значительное подорожание золота, выраженное в национальной валюте.
Конечно, наиболее заметная для нас форма проявления инфляции - рост цен, но не всякое подорожание связано с данным явлением. К примеру, сезонное удорожание вызвано желанием бизнесменов получить максимальную прибыль от продаж на фоне всеобщего спроса - инфляция тут ни при чем.
Откуда берется инфляция?
Все товары и услуги чего-то стоят, причем не всегда стоимость нового товара изначально является низкой, а потом повышается. Напротив, выводя новый продукт на рынок, предприниматель «пробует» определенную цену на него и, в зависимости от спроса и отзывов, корректирует. Но деньги с течением времени обесцениваются, и производители вынуждены увеличивать стоимость товаров. Но почему деньги обесцениваются? Если углубляться в экономическую теорию (а делать этого мы не будем, т.к. хотим узнать информацию простыми словами), то причин более двух десятков, но основные и наиболее существенные из них следующие:
- Печатный станок используется слишком активно. Т.е. деньги выпускаются не только для замены пришедших в негодность купюр, но в гораздо большем количестве. Их становится все больше, но купить на них можно все меньше.
- Девальвация, т.е. падение рубля, если рассматривать нашу страну.
- Масштабная высокая коррупция, когда в стране появляется большой объем «дармовой валюты», краденой из бюджета. Типичный того пример - космические цены на недвижимость Москвы и регионов (сравнивая стоимость квартиры в Перми (например) и Майами, вы непременно заметите, что они примерно одинаковы).
Как инфляция влияет на уровень жизни людей?
Нельзя забывать, что инфляция влияет на покупательскую способность денег, а величина личного дохода человека напрямую от нее не зависит. Реальный (личный) доход, т.е. уровень жизни, понижается тогда, когда этот доход является фиксированным. Речь идет о пенсионерах, студентах, инвалидах и т.п., т.е. о людях, чей ежемесячный доход всегда одинаков. Инфляция попросту делает их беднее, из-за чего люди вынуждены искать дополнительный доход или сокращать расходы, ухудшая тем самым свой уровень жизни.
Если у человека нефиксированные доходы - они дают возможность даже выиграть от инфляции (к примеру, этим могут воспользоваться управляющие фирм): когда темп увеличения цены на продукцию значительно опережает рост цен на ресурсы, доход от продаж будет превышать текущие расходы, т.е. прибыль возрастет.
Как сохранить деньги при инфляции?
Это вполне логичный вопрос, ведь инфляция - неизбежное явление, не замечать которое попросту глупо. Ниже приведен список из нескольких полезных рекомендаций по способам сохранения собственного капитала.
Накопления и мультивалютный кошелек
Логично, что для того, чтобы не оказаться «без штанов», надо иметь некоторый резерв, на который эти штаны можно купить. Введите в правило откладывать с каждой зарплаты 5-10% в «неприкасаемый запас», и после сбора небольшой для начала круглой суммы - переведите ее в валюту. Но воспользуйтесь так называемым «мультивалютным кошельком», т.е. поделите сумму на 3-4 равные части и каждую из них обменяйте на определенную валюту (например, на доллары, евро, фунты, йены). Таким образом вы сохраните 100%-ю стоимость своего кошелька и защитите его от обесценивания, ведь валюта «падает» относительно другой валюты, а у вас на руках имеются все козыри.
Золотой запас
Валюта непостоянна и ненадежна, не то что золото. Но это не означает, что нужно сломя голову покупать золотые украшения (при продаже которых вы получите гроши) и слитки (при их покупке взимается налог 18%) - сейчас перевести свои деньги в граммы золота помогает банк. Для этого необходимо открыть в нем обезличенный металлический вклад на определенную сумму, которую банк пересчитает на граммы золота (именно они и будут храниться на вашем счету, но не деньги).
Частная собственность
Наиболее выгодная в этом плане покупка - земельный участок под застройку.
Инфляция, конечно, довольно неприятное явление, и вызвана она бывает различными причинами, но ее влияние на жизнь среднестатистического работающего человека не так велико, как кажется. Надеемся, у нас получилось разъяснить сложную экономическую терминологию, связанную с понятием «инфляции» и объяснить, что означает данное явление простым языком.
Инфляция (лат. inflatio – вздутие) – повышение общего уровня цен на товары и услуги. При инфляции на одну и ту же сумму денег по прошествии некоторого времени можно будет купить меньше товаров и услуг, чем прежде. В этом случае говорят, что за прошедшее время покупательная способность денег снизилась, деньги обесценились – утратили часть своей реальной стоимости.
Общая информация
В рыночной экономике инфляция проявляется в открытой форме – повышении цен. При административном вмешательстве в экономику инфляция может приобретать подавленную форму: цены не повышаются, но возникает товарный дефицит.
Инфляцию следует отличать от скачка цен, так как это длительный, устойчивый процесс. Инфляция не означает рост всех цен в экономике, потому что цены на отдельные товары и услуги могут повышаться, понижаться или оставаться без изменения. Важно, чтобы изменялся общий уровень цен, то есть дефлятор ВВП.
Противоположным процессом является дефляция – снижение общего уровня цен (отрицательный рост). В современной экономике встречается редко и краткосрочно, обычно носит сезонный характер. Например, цены на зерновые сразу после сбора урожая обычно снижаются. Длительная дефляция характерна для очень немногих стран. Сегодня примером дефляции может служить экономика Японии (в пределах −1 %).
История явления
Реально, как экономический феномен, инфляция возникла в XX в., хотя периоды заметного роста цен бывали и ранее, например, в периоды войн. Сам термин «инфляция» возник в связи с массовым переходом национальных денежных систем к обращению неразменных бумажных денег. Первоначально в экономический смысл инфляции был вложен феномен избыточности бумажных денег и в связи с этим их обесценение.
В современной экономике инфляция возникает как следствие целого комплекса причин (факторов), что подтверждает, что инфляция – не чисто денежное явление, а также экономический и социально-политический феномен. Инфляция зависит также от социальной психологии и общественных настроений. В этой связи справедлив термин «инфляционные ожидания»: если общество ожидает инфляцию, она неизбежно возникнет.
Причины инфляции
В действительности же инфляция является результатом нарушения макроэкономического равновесия, которое обусловлено комплексом внутренних и внешних причин.
Важнейшими внутренними причинами инфляции являются:
- нарушение пропорций воспроизводства: между производством и потреблением, накоплением и потреблением, спросом и предложением, денежной массой в обращении и суммой товарных цен;
- значительный рост дефицита государственного бюджета и государственного долга, обусловленный непроизводительными государственными расходами;
- чрезмерная эмиссия денег, нарушающая законы денежного обращения;
- милитаризация экономики, которая отвлекает значительную часть ресурсов в оборонную промышленность,
- является тяжелым бременем для государственного бюджета, увеличивает его дефицит и порождает его (дефицита) инфляционное финансирование;
- увеличение налогового бремени на товаропроизводителей;
- опережение темпов роста заработной платы по сравнению с темпами роста производительности труда.
Внешние факторы инфляции связаны с усилением интернационализации хозяйственных связей между государствами, которые сопровождаются обострением конкуренции на мировых рынках капиталов, товарных рынках, рынках труда, обострением международных валютно-кредитных отношений, со структурными мировыми кризисами (энергетическим, продовольственным, финансовым и др.).
Виды инфляции
В зависимости от критериев выделяют разные виды инфляции.
Если критерием служит темп (уровень) инфляции , то выделяют: умеренную инфляцию, галопирующую инфляцию, высокую инфляцию и гиперинфляцию.
- Умеренная инфляция измеряется процентами в год, и ее уровень составляет 3-5% (до 10%). Этот вид инфляции считается нормальным для современной экономики и даже считается стимулом для увеличения объема выпуска.
- Галопирующая инфляция также измеряемую процентами в год, но ее темп выражается двузначными числами и считается серьезной экономической проблемой для развитых стран.
- Высокая инфляция измеряется процентами в месяц и может составить 200-300% и более процентов в год (заметим, что подсчете инфляции за год используется формула «сложного процента»), что наблюдается во многих развивающихся странах и странах с переходной экономикой.
- Гиперинфляцию , измеряемую процентами в неделю и даже в день, уровень которой составляет 40-50% в месяц или более 1000% в год. Классическими примерами гиперинфляции являются ситуация в Германии в январе 1922- декабре 1924 г. когда темпы роста уровня цен составили 1012 и в Венгрии (август 1945 – июль 1946 г.), где уровень цен за год вырос в 3.8 * 1027 раз при среднемесячном росте в 198 раз.
Если критерием выступают формы проявления инфляции , то различают: явную (открытую) инфляцию и подавленную (скрытую) инфляцию.
- Открытая (явная) инфляция проявляется в наблюдаемом росте общего уровня цен.
- Подавленная (скрытая) инфляция имеет место в случае, когда цены устанавливает государство, причем на уровне ниже, чем равновесный рыночный (устанавливаемый по соотношению спроса и предложения на товарном рынке). Главная форма проявления скрытой инфляции – дефицит товаров.
В зависимости от причин вызывающих инфляцию выделяют:
- Инфляцию спроса
- Инфляцию издержек
Инфляция спроса
Порождается избытком совокупного спроса, за которым по определенным причинам не успевает производство. Избыточный спрос приводит к повышению цен, создаёт возможности для увеличения прибыли предприятий. Предприятия расширяют производство, привлекают дополнительную рабочую силу и экономические ресурсы. Растут денежные доходы владельцев ресурсов, что способствует дальнейшему росту спроса и росту цен.
Экономика пытается тратить больше, чем она способна производить, т.е. она стремится к какой-то точке, лежащей за кривой производственных возможностей. Производственный сектор не в состоянии ответить на этот избыточный спрос увеличением реального объема производства, так как он функционирует в условиях полной занятости. Поэтому объем производства остается прежним, а цены увеличиваются, сокращая появившийся дефицит.
Инфляция предложения (издержек)
Инфляция предложения означает рост цен, спровоцированный увеличением издержек производства в условиях недоиспользования производственных ресурсов
При негативной экономической конъюнктуре уменьшается предложение в экономике. Как правило, это связано с ростом цен на факторы производства. Издержки производства возрастают и перекладываются на цену выпускаемой продукции. Если эта продукция также является ресурсом для какой-либо фирмы, то и она вынуждена повышать цену. Другой вариант развития событий возможен, если из-за высокой эластичности спроса на товар предприниматель не может повысить цену. В этом случае его прибыль уменьшается, и часть капиталов из-за падающей доходности покидает производство и уходит в сбережения.
Последствия инфляции
Для сферы производства:
- снижение занятости, расстройство всей системы регулирования экономики;
- обесценение всего фонда накопления;
- обесценение кредитов;
- стимулирование с помощью высоких процентных ставок не производства, а спекуляции.
При распределении доходов:
- перераспределение доходов за счет увеличения доходов тех, кто выплачивает задолженности по фиксированным процентам, и снижения доходов их кредиторов (правительства, накопившие значительный государственный долг, нередко проводят политику кратковременного стимулирования инфляции, которая способствует обесценению задолженности);
- отрицательное воздействие на население с фиксированными доходами, которые обесцениваются;
- обесценение доходов населения, что приводит к сокращению текущего потребления;
- определение реального дохода уже не по количеству денег, которые человек получает в качестве дохода, а по количеству товаров и услуг, которые он может купить;
- снижение покупательной способности денежной единицы.
Для экономических отношений:
- владельцы предприятий не знают, какую цену ставить на свою продукцию;
- потребители не знают, какая цена является оправданной и какую продукцию выгоднее покупать в первую очередь;
- поставщики сырья предпочитают получать реальные товары, а не быстро обесценивающиеся деньги, начинает процветать бартер;
- кредиторы избегают давать в долг.
Для денежной массы:
- деньги теряют свою ценность и перестают выполнять функции меры стоимости и средства обращения, что ведет к финансовому краху.
НО! Умеренная инфляция полезна для экономики, так как рост денежной массы стимулирует деловую активность, способствует экономическому росту, ускоряет процесс инвестирования.
Виды антиинфляционной политики
- ликвидационные (антиинфляционные) меры – активное снижение инфляции посредством экономического спада и роста безработицы.
Если указанные меры не помогают, то тогда государство будет вынуждено проводить денежную реформу.
Денежная реформа – это полное или частичное изменение денежной системы страны. Данные изменения могут осуществляться государством несколькими методами.
Методы денежной реформы
- адаптационные меры (приспособление к инфляции) – индексация доходов, контроль за уровнем цен;
- дефляция – сокращение денежной массы путем изъятия из обращения избыточных денежных знаков;
- деноминация – укрупнение денежной единицы путем обмена в определенной пропорции старых денежных знаков на новые;
- девальвация – уменьшение золотого содержания денежной единицы (при золотом стандарте) или снижение ее обменного курса по отношению к иностранным валютам;
- ревальвация – повышение золотого содержания или валютного курса денежной единицы государства, т.е. процесс, противоположный девальвации;
- нуллификация – объявление старых обесценившихся денежных знаков недействительными, либо организация их обмена по очень низкому курсу.
Метод измерения инфляции
Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI), который рассчитывается по отношению к базовому периоду.
В России Федеральная служба государственной статистики публикует официальные индексы потребительских цен, которые характеризуют уровень инфляции. Кроме того, эти индексы используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное. Если изменить методику расчёта, то при тех же изменениях цен на потребительском рынке результаты могут существенно отличаться от официальных. В то же время эти неофициальные результаты не могут учитываться в реальной практике; например, на них нельзя сослаться в суде. Наиболее спорным моментом является состав потребительской корзины, как по наполненности, так и по изменяемости. Корзина может ориентироваться на реальную структуру потребления. Тогда со временем она должна меняться. Но любое изменение в составе корзины делает несопоставимыми предыдущие данные с текущими. Индекс инфляции искажается. С другой стороны, если не менять корзину, через некоторое время она перестанет соответствовать реальной структуре потребления. Она будет давать сопоставимые результаты, но не будет соответствовать реальным затратам и не будет отражать их реальную динамику.
Модели инфляции
Модель Фридмана
Это модель инфляции была предложена Милтоном Фридманом еще в 1971 году. Модель инфляции Фридмана основывается на реальном спросе на деньги как функции ожидаемой инфляции и реального дохода. При этом ожидания обычно являются предельно рациональными, поэтому они так близки к реальным показателям инфляции. Данная модель предполагает уровень инфляции, при котором фактический доход, получаемый от выпуска денег, максимален. Этот уровень называют оптимальной инфляцией. Этот уровень инфляции зависит от темпов экономического роста. Так, чем выше темпы экономического роста, тем ниже уровень этой инфляции. Согласно этой теории, если фактическая инфляция превышает уровень оптимальной инфляции, то выпуск новых денег в оборот только еще сильнее ускорит инфляцию. Эти же действия могут привести к отрицательному реальному показателю дохода, получаемому от выпуска денежных средств в оборот. Выпуск денег считается возможным, если фактическая инфляция ниже уровня оптимальной инфляции.
Модель гиперинфляции Кейгана
Это математическая модель инфляции, которая в упрощенном виде описывает динамику инфляции при условии того, что спрос на деньги зависит только от инфляционных ожиданий. При этом экономический рост отсутствует. Эта модель была предложена еще в 1956 году. По сути, эта модель описывает такую ситуацию гиперинфляции, при которой инфляционные ожидания начинают решать все в экономике. Если значения скорости адаптации ожиданий низкие, а эластичность спроса на деньги мала, то эта модель описывает ситуацию, когда инфляция равна существующему темпу роста денежной массы. Если же значения этих параметров высокие, то это приводит к возникновению неуправляемой гиперинфляции, даже несмотря на то, что темп денежной массы постоянно растет. Из этого можно сделать вывод, что в подобных условиях для того, чтобы снизить уровень инфляции, нужно принять меры, которые снизят инфляционные ожидания субъектов экономических отношений.
Модель Бруно-Фишера
Эта модель была предложена в 1990 года. Она описывает зависимость инфляции, дефицита бюджета, а также способов финансирования этого бюджета. Эта модель основывается на определении зависимости между удельным реальным спросом от ожидаемой инфляции. Согласно упрощенной версии этой модели, все финансирование дефицита бюджета происходит за счет выпуска новых денег. Сложные версии модели финансирования дефицита допускаются путем эмиссионного финансирования дефицита или путем заимствования. В данной модели помимо темпов роста денежной массы появляется также постоянный рост ВВП. Это все помогает сделать анализ последствий монетарной политики более глубоким.
Модель Сарджента-Уоллеса
Эта модель инфляции, основанная на рациональных ожиданиях. Она была предложена Н.Уоллесом и Т.Саржентом. Согласно теории данной модели, текущая инфляция зависит как от текущей, так и от будущей денежной политики. В частности, модель предполагает, что при проведении сдерживающей политики, инфляция, возможно, будет больше, чем при менее жесткой денежно-кредитной политике. Кроме того, считается, что текущая инфляция может быть выше, чем в период менее ограничительной денежно-кредитной политики.
Оценка явления
По мнению американского экономиста, лауреата Нобелевской премии по экономике 1976 года Милтона Фридмана: «Инфляция – одна из форм налогообложения, не нуждающаяся в законодательном одобрении» .
Некоторые экономисты полагают, что у небольшой (ползучей) и стабильной инфляции есть и положительные черты. Предприниматели, бравшие кредит до повышения цен, легко оплачивают свои долги и берут новые займы, ожидая, что рост цен облегчит расплату. Люди, которые хранят свои сбережения «в кубышке», решают хранить их в банках, чтобы хоть в какой-то степени уберечь их от обесценивания. Это приводит к стимулированию капитальных вложений в производство.
Видео
Инфляция и ее показатели
Инфляция («inflation» - от итальянского слова «inflatio», что означает «вздутие») представляет собой устойчивую тенденцию роста общего уровня цен.
В этом определении важны следующие слова:
- устойчивая, что означает, что инфляция – это длительный процесс, устойчивая тенденция, и поэтому ее следует отличать от скачка цен;
- общего уровня цен. Это значит, что инфляция не означает роста всех цен в экономике. Цены на отдельные товары могут вести себя по-разному: повышаться, понижаться, оставаться без изменения. Важно, чтобы увеличился общий индекс цен, т.е. дефлятор ВВП.
Процессом, противоположным инфляции, является дефляция (deflation) – устойчивая тенденция снижения общего уровня цен. Существует также понятие дезинфляции (desinflation), что означает снижение темпа инфляции.
Главным показателем инфляции выступает темп (или уровень) инфляции (rate of inflation), который рассчитывается как процентное отношение разницы уровней цен текущего и предыдущего года к уровню цен предыдущего года:
где P t - общий уровень цен (дефлятор ВВП) текущего года, а P t – 1 - общий уровень цен (дефлятор ВВП) предыдущего года. Таким образом, показатель темпа инфляции характеризует не темп роста общего уровня цен, а темп прироста общего уровня цен.
Рост уровня цен приводит к снижению покупательной способности денег. Под покупательной способностью (ценностью) денег понимают количество товаров и услуг, которое можно купить на одну денежную единицу. Если цены на товары повышаются, то на одну и ту же сумму денег можно купить меньше товаров, чем раньше, поэтому ценность денег падает.
Виды инфляции
В зависимости от критериев выделяют разные виды инфляции. Если критерием служит темп (уровень) инфляции, то выделяют: умеренную инфляцию, галопирующую инфляцию, высокую инфляцию и гиперинфляцию.
Умеренная инфляция измеряется процентами в год, и ее уровень составляет 3-5% (до 10%). Этот вид инфляции считается нормальным для современной экономики и даже считается стимулом для увеличения объема выпуска.
Галопирующая инфляция также измеряемую процентами в год, но ее темп выражается двузначными числами и считается серьезной экономической проблемой для развитых стран.
Высокая инфляция измеряется процентами в месяц и может составить 200-300% и более процентов в год (заметим, что подсчете инфляции за год используется формула «сложного процента»), что наблюдается во многих развивающихся странах и странах с переходной экономикой.
Гиперинфляцию, измеряемую процентами в неделю и даже в день, уровень которой составляет 40-50% в месяц или более 1000% в год. Классическими примерами гиперинфляции являются ситуация в Германии в январе 1922- декабре 1924 г. когда темпы роста уровня цен составили 1012 и в Венгрии (август 1945 – июль 1946 г.), где уровень цен за год вырос в 3.8 * 1027 раз при среднемесячном росте в 198 раз.
Если критерием выступают формы проявления инфляции, то различают: явную (открытую) инфляцию и подавленную (скрытую) инфляцию.
Открытая (явная) инфляция проявляется в наблюдаемом росте общего уровня цен.
Подавленная (скрытая) инфляция имеет место в случае, когда цены устанавливает государство, причем на уровне ниже, чем равновесный рыночный (устанавливаемый по соотношению спроса и предложения на товарном рынке) (рис. 1.). Главная форма проявления скрытой инфляции – дефицит товаров.
PM – равновесная рыночная цена, при которой спрос равен предложению, PG – цена, установленная государством, YS – величина совокупного выпуска (количество продукции, которое произведено и предложено к продаже производителями), YD – величина совокупного спроса (количество продукции, которую хотели бы купить потребители). Разница между YD и YS есть не что иное, как дефицит. Главная форма проявления скрытой инфляции – дефицит товаров Дефицит служит формой проявления инфляции, поскольку одной из характерных черт инфляции является снижение покупательной способности денег. Дефицит означает, что деньги вообще не обладают покупательной способностью, поскольку человек не может на них ничего купить.
Причины инфляции
Выделяют две основные причины инфляции:
1) увеличение совокупного спроса и 2) сокращение совокупного предложения. В соответствии с причиной, обусловившей рост общего уровня цен различают два типа инфляции: инфляцию спроса и инфляцию издержек.
Если причиной инфляции служит рост совокупного спроса, то такой тип называется инфляцией спроса (demand-pull inflation).
Рост совокупного спроса может быть вызван либо увеличением любого из компонентов совокупных расходов (потребительских, инвестиционных, государственных и чистого экспорта), либо увеличением предложения денег.
Основной причиной инфляции спроса большинство экономистов (особенно представители школы монетаризма) считают увеличение денежной массы (предложения денег), приходя к этому выводу из анализа уравнения количественной теории денег (также называемого уравнением обмена или уравнением Фишера). Как отмечал глава монетаризма, известный американский экономист, лауреат Нобелевской премии Милтон Фридман: «Инфляция всегда и повсеместно есть чисто денежное явление».
Вспомним уравнение количественной теории денег: M*V = P*Y, где M (money supply)– номинальное предложе-ние денег (масса денег в обращении), V (velocity of money) – скорость обращения денег (величина, которая показывает, сколько оборотов в среднем в год делает одна денежная единица, например, 1 рубль, 1 доллар и т.п. или какое количество сделок в среднем в год обслуживает одна денежная единица), P (price level) – уровень цен и Y(yield) – реальный выпуск (реальный ВВП).
Произведение уровня цен на величину реального выпуска (P * Y) представляет собой величину номинального выпуска (номинального ВВП). Скорость обращения денег практически не меняется и обычно считается величиной постоянной, поэтому увеличение предложения денег, т.е. рост левой части уравнения ведет к росту правой его части. Рост денежной массы ведет к росту уровня цен и в краткосрочном периоде (поскольку в соответствии с современными представлениями кривая совокупного предложения имеет положительный наклон) (рис. 2.(а)), и в долгосрочном периоде (которому соответствует вертикальная кривая совокупного предложения) (рис. 2.(б)). При этом в краткосрочном периоде инфляция сочетается с ростом реального выпуска, а в долгосрочном периоде реальный выпуск не меняется и находится на своем естественном (потенциальном) уровне.
В долгосрочном периоде проявляется принцип нейтральности денег, означающий, что изме-нение предложения денег не оказывает вли-яния на реальные пока-затели (величина реаль-ного выпуска не изменилась и осталась на уровне Y*)(рис. 2.(б)).
Уравнение обмена может быть представлено в темповой записи (для небольших изменений входящих в него величин):
где (deltaМ/М х 100%) – темп прироста денежной массы, обычно обозначаемое m, (deltaV/V x 100%) – темп прироста скорости обращения денег, (deltaP/P x 100%) – темп прироста уровня цен, т.е. темп инфляции pi, (deltaY/Y x 100%) – темп прироста реального ВВП, обозначаемого g.
Поскольку предполагается, что скорость обращения денег практически не меняется, то перегруппировав уравнение, получим: pi = m – g, т.е. темп инфляции равен разнице в темпах прироста денежной массы и реального выпуска. Отсюда можно сделать вывод, который носит название «монетарного правила»: чтобы уровень цен в экономике был стабилен, правительство должно поддерживать темп прироста денежной массы на уровне средних темпов роста реального ВВП.
Возникает вопрос: почему же правительства (особенно в развивающихся странах и в странах с переходной экономикой) увеличивают предложение денег, представляя себе негативные последствия этого процесса? Дело в том, что эмиссия денег проводится в целях финансирования дефицита государственного бюджета, что и является объяснением увеличения темпов роста денежной массы и основной причиной высокой инфляции в развивающихся странах и странах с переходной экономикой.
Если инфляция вызвана сокращением совокупного предложения (что происходит в результате увеличения издержек), то такой тип инфляции называется инфляцией издержек (cost-push inflation). Инфляция издержек ведет к уже известной нам ситуации стагфляции - одновременному спаду производства и росту уровня цен (рис. 3.)
В результате сочетания инфляции спроса и инфляции издержек возникает инфляционная спираль (рис. 4.). Предположим, что центральный банк увеличил предложение денег, что ведет к росту рост совокупного спроса. Кривая совокупного спроса AD1 сдвигается вправо до AD2. В результате уровень цен увеличивается с Р1 до Р2, а поскольку ставка заработной платы остается прежней (например, W1), то реальные доходы падают (реальный доход = номинальный доход/уровень цен, поэтому чем выше уровень цен, тем ниже реальные доходы). Рабочие требуют повышения ставки заработной платы пропорционально росту уровня цен (например, до W2). Это увеличивает издержки фирм и приводит к сдвигу кривой совокупного предложения SRAS1 влево-вверх до SRAS2. Уровень цен при этом повысится до Р3. Реальные доходы снова снизятся (W2/P3
Рабочие снова начнут требовать повышения номинальной заработной платы. Ее рост рабочие обычно поначалу воспринимают как повышение реальной заработной платы и увеличивают потребительские расходы. Совокупные расходы растут, кривая совокупного спроса сдвигается вправо до AD3, уровень цен возрастает до Р4. При этом растут издержки фирм, и кривая совокупного предложения сдвигается влево-вверх до SRAS3, что обусловливает еще больший рост уровня цен до Р5.
Падение реальных доходов ведет к тому, что рабочие опять начинают требовать повышения заработной платы и все повторяется снова. Движение идут по спирали, каждый виток которой соответствует более высокому уровню цен, т.е. более высокому темпу инфляции (из т. А в т.В, затем в т.С, далее в т.D, потом в т.F и т.д.). Поэтому этот процесс получил название инфляционной спирали или спирали «заработная плата – цены». Рост уровня цен провоцирует повышение заработной платы, а рост заработной платы ведет к повышению уровня цен.
