Личный доход. Личный доход и его расчет

ВВП является важным экономическим показателем, наиболее полно характеризующим объем произведенного в данном периоде государством конечного продукта.

Но при всей его важности он не позволяет ответить на вопрос о величине совокупного дохода, который получает население данной страны (наемные работники, предприниматели, владельцы ценных бумаг, собственники недвижимости и т. д.). Для того чтобы найти ответ на него, необходимо рассчитать величину национального дохода страны. Как мы видели, не все составные части ВВП представляют собой факторные доходы, которые получает и которыми распоряжается население. Амортизационные отчисления входят в себестоимость продукции и, возмещаясь из выручки, поступают в дальнейший оборот, но предприятие не может свободно распоряжаться этой частью выручки. Этот элемент себестоимости, как и все другие ее элементы, имеет строго целевое назначение - возместить износ основного капитала (зданий, сооружений, машин и оборудования). Поэтому амортизационные отчисления не могут стать доходом владельцев факторов производства. Если мы вычтем их сумму из состава ВВП, то получим чистый национальный продукт . Национальный доход отличается от чистого продукта только на величину косвенных налогов.

НАЦИОНАЛЬНЫЙ ДОХОД = ВВП – Амортизационные отчисления – Косвенные налоги

Национальный доход, таким образом, представляет собой общую сумму доходов всех владельцев факторов производства.

В составе национального дохода выделяется личный доход. В этом понятии отражается совокупность всех валовых доходов, получаемых домашними хозяйствами в текущем периоде. Как указывалось еще в начале изложения нашего курса, государство в современной рыночной экономике играет очень важную роль, осуществляя функцию перераспределения доходов. Тем самым оно активно влияет на формирование личного дохода.

СОВОКУПНЫЙ ЛИЧНЫЙ ДОХОД - общая сумма всех валовых доходов, полученных домашними хозяйствами страны в учетном периоде.

Следует обратить внимание на то, что речь здесь идет не только о тех домашних хозяйствах, которые в качестве собственников факторов производства своим трудом участвовали в создании национального дохода, но и о тех, которые в этом процессе не участвовали. Так, домашние хозяйства получают из государственного бюджета трансфертные платежи. К их числу относятся выплаты по системе социального страхования (пенсии, пособия, стипендии и т. д.), проценты по государственному долгу, если домашние хозяйства покупали государственные облигации. Трансфертные платежи из государственного бюджета приводят, следовательно, к образованию доходов, которые хотя и не являются факторными, тем не менее способствуют увеличению общей суммы денег, которые получают домашние хозяйства.

На формирование доходов, получаемых домашними хозяйствами, влияет и распределение прибыли акционерных компаний. Как нам известно, часть прибыли выплачивается в форме дивидендов собственникам акций, в лице которых выступают домашние хозяйства. Кроме того, как правило, фирмы выплачивают работникам пенсии из сформированных пенсионных фондов (предпринимательские трансферты).

СОВОКУПНЫЙ ЛИЧНЫЙ ДОХОД ДОМАШНИХ ХОЗЯЙСТВ = Национальный доход – Взносы на социальное страхование работников – Прибыль корпора ций – Косвенные налоги + Государственные со циальные трансферты + Дивиденды + Предпринимательские трансферты.

Однако и личный доход не поступает полностью в распоряжение домашних хозяйств, так как они выплачивают личные (индивидуальные) налоги, являющиеся источником доходов государственного бюджета (подоходный, земельный, транспортный налоги, налог на имущество и т. д.).

СОВОКУПНЫЙ РАСПОЛАГАЕМЫЙ ЛИЧНЫЙ ДОХОД = Совокупный личный доход – Индивидуальные налоги.

Вопрос о формировании располагаемого дохода имеет большое практическое значение для каждого из нас. Например, увеличение личных налогов является прямым вычетом из личных доходов населения, что сокращает располагаемый доход. Но если это сопровождается увеличением трансфертных выплат населению, то располагаемый доход может не только не уменьшиться, но даже вырасти.

За этим может стоять продуманная политика, направленная на известное ограничение роста сверхвысоких доходов и поддержку малообеспеченных слоев населения (пенсионеров, многодетных семей, инвалидов и т. д.).

В то же время если рост налогов, сдерживающий увеличение располагаемого личного дохода, обусловлен нерациональным, неоправданным расходованием средств (например, разбуханием бюрократического аппарата), то рост налогов с населения в этом случае не будет давать положительного эффекта и его последствия станутносить негативный характер.

Каким образом домашние хозяйства распоряжаются располагаемым личным доходом? Одну его часть они направляют на личное потребление (С ), другую - на сбережения (S ; англ. saving ), которые определяются как доход за вычетом потребления.

В таблице представим процедуру исчисления рассмотренных нами макроэкономических показателей.

Источник: Экономика. Основы экономической теории: учебник для 10–11 кл. для общеобразовательных организаций. Углубленный уровень: в 2 кн. Кн. 2 // Под редакцией: Иванов С. И., Линьков А. Я. Издательство: Вита-Пресс, 2018 Зачем нужна Система национальных счетов? Если вы захотите получить информацию об уровне производства и благосостояния в той или иной стране, отраслевой структуре ее экономики, уровне цен, то обязательно обратитесь к статистическим данным. Что такое Валовой внутренний продукт (ВВП)? Валовой внутренний продукт — рыночная стоимость всех конечных товаров (материальных благ и услуг), произведенных на территории данной страны за определенный период. Что такое Валовой национальный продукт (ВНП)? Экономика любой страны является частью мирового хозяйства, и многие фирмы вкладывают свои капиталы в иностранные предприятия. Отличие реального ВВП от номинального Мы уже указывали, что объем ВВП, как и всех связанных с ним макроэкономических показателей, исчисляется в текущих ценах, по которым реализуются созданные товары и услуги. В этом случае определяется величина номинального ВВП. ВВП и качество жизни Можно ли измерить показателем среднедушевого ВВП качество жизни людей в той или иной стране? Можно ли сказать, что с увеличением размеров ВВП и национального дохода страны население любой страны всегда становится более удовлетворенным качеством своей жизни? Денежная система Гезелля Как ограничить спекулятивную деятельность банков Чем обеспечен рубль? Причина высоких темпов прироста ВВП после 1998 года: падение курса рубля

(Пока оценок нет)

Личный доход - это доход, получаемый домохозяйствами. Он меньше национального дохода, и чтобы перейти к нему, необходимо вычесть из национального дохода всю прибыль корпораций, направляемую на уплату налогов, нераспределенную прибыль и др., за исключением суммы выплачиваемых акционерам дивидендов; а затем надо добавить получаемые домохозяйствами трансфертные платежи правительства и фирм.

Личный располагаемый (или просто располагаемый) доход остается в распоряжении домохозяйств после уплаты подоходных налогов.

Личный располагаемый доход распределяется домохозяйствами на:

личные потребительские расходы (затраты на покупку товаров и услуг за исключением покупки жилья);

оплату потребителями процентов по их долгам;

трансферты иностранцам;

личные сбережения, которые направляются на приращение богатства домохозяйств и могут быть использованы на финансирование инвестиций.

Доля личных сбережений в располагаемом доходе называется нормой личных сбережений. Наряду со сбережениями домохозяйств существуют национальные сбережения, включающие кроме личных еще сбережения фирм и правительства. Норма таких сбережений (их соотношение с ВВП) во многом определяет темпы экономического роста той или иной страны.

5. Внп и экономическое благосостояние общества. Чистое экономическое благосостояние

Дискуссионным в экономической науке является вопрос: позволяет ли показатель валового продукта (ВНП или ВВП) адекватно измерить уровень экономического благосостояния общества? Если позволяет, то вполне оправданным было бы выдвижение прироста ВНП в качестве главной цели экономической политики. Существуют аргументы и «за» и «против» данного утверждения.

Аргументы «за»:1) показатель ВНП значительно полнее отражает результаты деятельности нации по сравнению с другими традиционными показателями, и потому не случайно мировая статистика использует отношение ВНП (ВВП) к численности населения в качестве критерия богатства нации;

2) действительно, приращение ВНП означает увеличение доходов, расширение жилищного строительства, реализацию других целей социальной политики (включая расширение занятости).

Аргументы «против»:

1) В новой СНС сохраняется непоследовательный подход к трактовке услуг, оказываемых домохозяйствами. В ВНП включаются только услуги домохозяйств, реализованные на сторону, но не учитывается их деятельность по оказанию услуг для собственного потребления (приготовление пищи, поддержание жилищ в чистоте, воспитание детей и т.д.). Американская шутка: у женщины спрашивают, почему муж не помогает ей по дому. Она отвечает: мой муж не делает того, что не включается в ВНП. Авторы новой СНС в принципе признают целесообразность включения в валовой продукт всех видов услуг домохозяйств (независимо от того, проданы они или нет). Признается, однако, что исключение подобных услуг вызвано главным образом практическими трудностями получения данных об этих видах деятельности домохозяйств и их оценки; стоимость этих услуг рекомендовано исчислять в специальных таблицах.

2) В ВНП длительное время не учитывались результаты функционирования «теневой» экономики, которые не проходили через официальные и регистрируемые рынки: незаконный экспорт оружия, а также репетиторство, уход за больными, ветеринарные услуги, строительство дач и гаражей для заказчиков, «цеховики» времен застоя, охрана дач от самих себя как форма рэкета, самогоноварение, производство и продажа наркотиков и т.п.

«Теневую» экономику нередко именуют «черным» рынком, «параллельной» или «неформальной» экономикой. Хотя консенсуса по поводу определения этого понятия еще не достигнуто, мы можем спокойно использовать то, которое предложил Вито Танзи, экономист из МВФ, один из ведущих исследователей по этому вопросу: «Теневая экономика - это часть валового национального продукта, которая из-за ее отсутствия в отчетности и/или занижения ее величины не отражена в официальной статистике».

Расширение теневой экономики обусловлено следующими главными причинами:

1) экономические агенты, стремящиеся избежать уплаты налогов, склонны занижать (или просто не декларировать) свои доходы;

2) запрещение государством давно сложившихся видов экономической деятельности, которое, впрочем, редко полностью устраняет их; скорее оно вытесняет их в сферу «теневой» экономики.

Если бы можно было точно измерить масштабы «теневой» экономики, то она бы перестала быть таковой. Однако существуют различные способы оценки этих масштабов. Один из главных способов основан на данных о наличии денег в обращении на основе предположения, что использование наличных денег - и особенно крупных купюр - тесно связано с незаконной деятельностью. Другой способ – сравнение расходов населения с их доходами: первые оказываются несравненно больше в тех странах, где процветает «теневая» экономика.

По некоторым оценкам, в США годовой объем нелегальной деятельности в форме производства и продажи наркотиков, игорного бизнеса, порнографии и т.п. составляет около 150 млрд. дол. (вторая после нефтяной промышленности отрасль). В США объем производства в теневой экономике составляет минимум 10% от официально учтенного ВНП (при разбросе оценок от 5 до 25% ВНП), во Франции более 7%, в Италии 19%. В развивающихся странах (таких, как Индия, Перу и др.) он еще больше. В Перу «теневая» экономика по оценке группы исследователей под руководством Эрнандо де Сото по величине равна почти 40% официального ВВП и использует труд приблизительно 48% экономически активного населения. Де Сото видит причину в несовершенстве действующего законодательства в стране, что сильно затрудняет деятельность фирм и индивидуалов в легальном секторе.

В новой СНС определено, что в сферу производства ВНП включена не только «теневая» экономика (т.е. производство обычных товаров и услуг, организуемых подпольным образом с целью сокрытия доходов от налогообложения), но и юридически запрещенные виды деятельности (производство и продажа наркотиков, проституция и т.д.). Но если в отношении включения «теневой» экономики в подсчеты ВВП существуют лишь трудности с получением исходных данных, то в отношении юридически незаконных видов деятельности позиция многих стран не так однозначна (многие страны отвергают необходимость подобной оценки).

в ВНП не полностью учитываются результаты функционирования социально-инфраструктурного комплекса (образования, здравоохранения, культуры и т.п.). Значительная часть данных услуг предоставляются населению в большей или меньшей степени бесплатно, и данное обстоятельство крайне затрудняет их полную стоимостную оценку (она проявляется лишь на рынке, а в данных отраслях настоящей купли-продажи услуг нет). Частичным выходом могло бы стать включение в стоимость социально-культурных услуг создаваемой трудом врача, учителя, артиста добавленной стоимости - на уровне аналогичного показателя сферы материального производства. Пока же вклад данных отраслей в создание валового национального продукта (как и услуг, связанных с обороной страны, охраной общественного порядка, государственным управлением и др.) оценивается только по заработной плате служащих соответствующих учреждений сферы нематериального производства.

4) в новой СНС опять-таки не решены вопросы, связанные с отражением влияния ухудшения окружающей среды на ВВП. Это значит, что оценки ВВП на основе новой СНС по-прежнему не будут зависеть от сокращения невоспроизводимых природных ресурсов, загрязнения окружающей среды и т.д. Следовательно, ВВП опять-таки не отражает негативного воздействия производства на окружающую среду. Между тем некоторые виды деятельности, оцениваемые сегодня как рост валового продукта, на деле есть нежелательное использование производственных ресурсов. Поэтому было бы целесообразным при его исчислении вычитать убытки, связанные с кислотными дождями, радиоактивным заражением территории и др. Кроме того, важно учитывать состояние здоровья нации, показателем которого может служить ожидаемая продолжительность жизни, а также влияние производственной деятельности на национальную безопасность.

Как видим, в определенном смысле ВНП как показатель благосостояния общества составляет лишь верхнюю часть айсберга. Поэтому его соотношение с численностью населения необходимо использовать крайне осторожно - особенно при сопоставлении стран с различными общественными системами (рыночная экономика - свободные цены, плановая экономика - «потолок» цен), разной долей натурального хозяйства, степенью развития «теневой» экономики, различной структурой распределения доходов. ВНП выступает скорее показателем мощности рыночной экономики, а не благосостояния, которое следует измерять скорректированными показателями. Один из них - показатель чистого экономического благосостояния - предложен в 70-е г.г. американскими экономистами У. Нордхаусом и Дж. Тобином. Показатель ЧЭБ призван скорректировать упущенное в ВНП и отразить все способствующее росту благосостояния страны: самообслуживание, повышение культурного уровня и др. Он также призван отражать загрязнение окружающей среды, перенаселение городов и т.п., учитывать легальную, но не облагаемую налогами деятельность (нелегальную же деятельность не включают и в ЧЭБ).

В своем первом приближении ЧЭБ = ВНП + теневая экономика + самообслуживание + неучтенная стоимость услуг социально-культурной сферы - загрязнение окружающей среды.

Основными показателями в СНС выступают три показателя совокупного продукта: валовый внутренний продукт (ВВП), валовый национальный продукт (ВНП), чистый национальный продукт (ЧНП) и три показателя совокупного дохода: национальный доход (НД), личный доход (ЛД), располагаемый личный доход (РЛД).

ВНП = ВВП + ЧФД

Соответственно,

ВВП = ВНП – ЧФД

Величина чистых факторных доходов представляют собой разницу между доходами, полученными гражданами (резидентами) данной страны на принадлежащие им (национальные) факторы производства в других странах и доходами, полученными иностранцами (нерезиденты) на принадлежащие им (иностранные) факторы производства в данной стране. Эта разница может быть как положительной величиной (если граждане данной страны получили в других странах доходов больше, чем иностранцы в данной стране, и в этом случае ВНП больше ВВП), так и отрицательной величиной (если иностранные граждане получили в данной стране доходов больше, чем граждане данной страны получили доходов за рубежом, тогда ВВП больше ВНП).

Что касается ЧНП (Net National Product – NNP), то в отличие от ВНП, который характеризует национальный объем производства, этот показатель характеризует производственный потенциал экономики, поскольку он включает в себя только чистые инвестиции и не включает восстановительные инвестиции (амортизацию). Поэтому, чтобы получить ЧНП, следует из ВНП вычесть амортизацию: ЧНП = ВНП – А. ЧНП может быть подсчитан и по расходам, и по доходам.

ЧНП по расходам = потребительские расходы (С) + чистые инвестиционные расходы (I net) + государственные закупки (G) + чистый экспорт (Xn)

ЧНП по доходам = заработная плата + арендная плата + процентные платежи + доходы собственников + прибыль корпораций + косвенные налоги

Национальный доход (National Income - NI) - это совокупный доход, заработанный собственниками экономических ресурсов, т.е. сумма факторных доходов. Его можно получить: а) либо, если из ЧНП вычесть косвенные налоги: НД = ЧНП – косвенные налоги; б) либо, если просуммировать все факторные доходы:

НД = заработная плата + арендная плата + процентные платежи + доходы собственников + прибыль корпораций

Личный доход (Personal Income - PI), в отличие от национального дохода, является совокупным доходом, полученным собственниками экономических ресурсов. Чтобы рассчитать ЛД, необходимо из НД вычесть все, что не поступает в распоряжение домохозяйств, т.е. является частью коллективного, а не личного дохода, и добавить все то, что увеличивает их доходы, но не включается в НД:

ЛД = НД – взносы на социальное страхование – налог на прибыль корпораций – нераспределенная прибыль корпораций + трансферты + проценты по государственным облигациям

ЛД = НД – взносы на социальное страхование – прибыль корпораций + дивиденды + трансферты + проценты по государственным облигациям

Третий вид совокупного дохода – располагаемый личный доход (Disposal Personal Income – DPI) – это доход, используемый, т.е. находящийся в распоряжении домохозяйств. Он меньше личного дохода на величину индивидуальных налогов, которые должны заплатить собственники экономических ресурсов в виде прямых (в первую очередь, подоходных) налогов:

РЛД = ЛД – индивидуальные налоги

Домохозяйства тратят свой располагаемый доход на потребление (consumption - С) и сбережения (saving - S):

Различают следующие виды сбережений:

личные сбережения (personal savings) или сбережения домохозяйств, которые могут быть подсчитаны как разница между располагаемым личным доходом и расходами на личное потребление:

S personal = РЛД – С;

сбережения бизнеса (savings of business), включающие амортизацию и нераспределенную прибыль корпораций, которые служат внутренними источниками финансирования и основой для расширения производства;

частные сбережения (private savings), т.е. сбережения частного сектора, состоящие из суммы сбережений домохозяйств и сбережений фирм, т.е. суммы личных сбережений и сбережений бизнеса:

S private = S personal + S business ;

государственные сбережения (government savings), которые имеют место в случае излишка (положительного сальдо) государственного бюджета, когда доходы бюджета превышают расходы.

S government = доходы бюджета – расходы бюджета > 0.

К доходам государственного бюджета относятся все налоговые поступления, прибыль государственных предприятий, доходы от приватизации и др.:

Доходы бюджета = индивидуальные налоги + налог на прибыль корпораций + косвенные налоги на бизнес + взносы на социальное страхование + прибыль государственных предприятий + доходы от приватизации Расходы бюджета = государственные закупки товаров и услуг + трансферты + проценты по государственным облигациям.

Сальдо бюджета = доходы бюджета – расходы бюджета

национальные сбережения (national savings), которые представляют собой сумму частных сбережений и государственных сбережений:

S national = S private + S government

сбережения иностранного сектора (foreign sector savings) имеют место в случае дефицита (отрицательного сальдо) торгового баланса данной страны, когда импорт превышает экспорт, т.е. чистый экспорт отрицателен. Это означает, что доходы иностранного сектора от продажи своих товаров и услуг данной стране (для данной страны это расходы по импорту) превышают расходы на покупку товаров и услуг данной страны (для нее – это доходы от экспорта):

S foreign = Im - Ex > 0

Сумма сбережений всех секторов (частного, государственного и иностранного) равна величине совокупных инвестиций

I = S private + S government + S foreign = S + (T – G) + (Im – Ex)

Примечания. Иногда в задачах по СНС требуется определить величину изъятий и инъекций. Следует иметь в виду, что к изъятиям относятся: частные сбережения, включающие личные сбережения и сбережения бизнеса; все виды налогов, в том числе взносы на социальное страхование; импорт; к инъекциям относятся: чистые инвестиционные расходы, государственные закупки товаров и услуг, дивиденды, трансферты, проценты по государственным облигациям, экспорт.

47. Чистое экономическое благосостояние. Национальное богатство как макроэкономический показатель: содержание, структура, основные принципы определения.

Национальное богатство – это совокупность накопленных материальных благ, являющихся плодом человеческого труда, земли и природных ресурсов, а также нематериальных и финансовых активов страны.

Показатели национального богатства – это показатели запасов, которые могут в течение года не только увеличиться, но и уменьшиться. Показатели запасов следует отличать от показателей потоков, какими являются, например, объем произведенных в течение года благ (товаров и услуг).

Экономические активы, составляющие национальное богатство, подразделяются на следующие группы:

1.Нефинансовые экономические активы – все активы, не относящиеся к финансовым. Нефинансовые активы делятся на произведенные и непроизведенные активы.

2.Произведенные активы – это активы, созданные в границах производственной деятельности и в результате производственных процессов. В их состав входят следующие элементы:

3.Основной капитал – произведенные активы, которые многократно или постоянно используются в производственных процессах и функционируют в течение длительного времени. Основной отличительной особенностью основного капитала (в отличие от оборотных средств) является его продолжительное использование в нескольких производственных циклах. Основной капитал включает следующие элементы:

· материальные элементы основного капитала

· здания и сооружения (в том числе и жилые)

· машины и оборудование

· культивируемые биологические активы

· нематериальные элементы основного капитала

· расходы на разведку полезных ископаемых

· компьютерное программное обеспечение

· расходы на содержание и расширение компьютерной базы данных

· оригиналы художественных, развлекательных и литературных произведений

Располагаемый доход

Личный доход (ЛД)

Национальный доход (НД)

2. Минус амортизационные отчисления

4. Минус косвенные налоги на бизнес

6. Минус взносы на социальное обеспечение

7. Минус налоги с доходов корпораций

8. Минус нераспределœенные прибыли корпораций

9. Плюс трансфертные платежи

11. Минус индивидуальные налоги

На приведенной схеме наглядно показано, что из ВНП можно получить другие важные показатели национального про­изводства.

Чистый национальный продукт (ЧНП) представляет собой ВНП за вычетом амортизационных отчислений, предна­значенных для возмещения потребленного капитала в ходе про­изводства текущего года.

Национальный доход есть совокупный доход, заработанный поставщиками ресурсов. Он рассчитывает­ся путем вычета из ЧНП косвенных налогов на бизнес или сум­мированием заработной платы, рентных платежей, процента и прибыли, ᴛ.ᴇ. как сумма факторных доходов.

Личный доход - это весь доход, заработанный или получае­мый отдельными лицами. Он идет на потребление, сбережения, на "уплату налогов.

Под располагаемым доходом понимают доход после уплаты налогов, ᴛ.ᴇ. всœе, что остается на потребление и сбережения. В данный доход входят и трансфертные платежи.

11.3. УРОВЕНЬ ЦЕН. НОМИНАЛЬНЫЙ И РЕАЛЬНЫЙ ВНП

Рост цен - самая злободневная проблема, ибо касается каждо­го. Цены меняются постоянно, и их динамику нужно измерять. Чтобы ответить на вопрос, на какую величину возросли или упали цены, крайне важно определить их уровень. Это средний уровень широкой группы цен, измеряемый с помощью индекса цен. Индекс цен вы­ражает относительное изменение среднего уровня цен за определœен­ный период и представляет средневзвешенное значение всœех цен на товары определœенной совокупности. Индекс цен можно опре­делить по формуле:

К примеру, ценовое отношение 1,5/1=1,5 представляет собой числовой индекс, равный 150%.

Существуют несколько видов индексов цен: индекс цен по­требительских товаров, индекс цен товаров промышленного (производственного) назначения, индекс цен ВНП.

Индекс потребительских цен (ИПЦ) товаров является измерителœем соотношения между совокупной ценой определœенного набора товаров и услуг, называемых рыночной корзиной для данного временного периода, и совокупной ценой идентичной либо сходной группы товаров и услуг в базовом пе­риоде. В виде формулы это выглядит так:

где Р 0 i Р ti - цены i -блага, соответственно в базисном (0) и текущем (t) периоде;

Q 0 i - количество i -блага в базисном периоде.

Индекс данного типа не учитывает изменения в структуре весов в текущем периоде по сравнению с базисным, что не­сколько искажает результат. Такой индекс не принимает во внимание изменений в структуре потребления в текущем перио­де, к примеру замену более дорогих благ дешевыми в условиях роста цен.

Более удобным для измерения уровня цен является дефля­тор ВНП (ВВП), поскольку он включает в себя не только цены потребительских товаров и услуг, но и цены инвестиционных товаров, а также товаров и услуг, купленных и проданных на мировом рынке.

Дефлятор ВНП рассчитывается по типу индекса Пааше - индекса, где в качестве весов используется набор благ текущего периода:

где Q ti - количество i -блага в текущем периоде.

В случае если вместо Q подставить весь набор благ, представленный в ВНП, а вместо Р, соответственно, их цены, то получим дефля­тор ВНП.

В отличие от индекса Ласпейреса, индекс Пааше несколько занижает рост уровня цен в экономике, поскольку также не учи­тывает динамику структуры весов, но фиксирует ее уже в теку­щем периоде.

В случае если с его помощью оценивать рост стоимости жизни, то не будет учтено влияние на потребителœей повышения цен на блага, которые присутствовали в наборе базисного года, но от­сутствуют в наборе текущего года.

Индекс Фишера отчасти устраняет недостатки индексов Ласпейреса и Пааше, усредняя их значение:

где P F - индекс Фишера;

Р p - индекс Пааше;

P L - индекс Ласпейреса.

Индексы цен используются для оценки изменения темпов инфляции, динамики стоимости жизни.

В случае если ВНП исчислен в ценах текущего года, то это номи­нальный ВНП , а если в сопоставимых ценах (ᴛ.ᴇ. постоянных, базисных) - то реальный ВНП. С помощью показателя реально­го ВНП измеряется стоимость общего объёма производства в разные годы, при этом уровень цен предполагается неизменным начиная с базового года и на протяжении всœего рассматриваемо­го периода. Τᴀᴋᴎᴍ ᴏϬᴩᴀᴈᴏᴍ, реальный ВНП показывает рыночную стоимость объёма конечной продукции каждого года, измеренную в постоянных ценах, что дает возможность оценить изменение фи­зического объёма выпуска за определœенный промежуток времени.

Сравнив номинальный и реальный ВНП, получим дефля­тор ВНП - общий уровень цен

Из формулы можно выразить реальный ВНП:

В случае если величина индекса цен меньше единицы, то происхо­дит корректировка номинального ВНП в сторону увеличения, которая принято называть инфлированием. В случае если величина индекса цен больше единицы, то происходит дефлирование - корректировка номинального ВНП в сторону снижения. Процесс инфлирования и дефлирования иллюстрирует пример в таблице

ТЕМА 13. МАКРОЭКОНОМИЧЕСКАЯ НЕСТАБИЛЬНОСТЬ:

Располагаемый доход - понятие и виды. Классификация и особенности категории "Располагаемый доход" 2017, 2018.

- Тема 2. Макроэкономические показатели: валовой внутренний продукт, личный располагаемый доход, конечное потребление. Адаптивные и рациональные ожидания

Основными макроэкономическими показателями являются: валовой национальный продукт (ВНП); валовой внутренний продукт (ВВП), чистый национальный продукт (ЧНП), национальный доход (НД), лич­ный доход (ЛД), располагаемый доход (РД), общий уровень цен, про­центная ставка,... .

- Реальный располагаемый доход. индексы потребительских цен. Определение минимального прожиточного уровня жизни

Реальным располагаемым доходом домашних хозяйств называется номинальный располагаемый доход текущего периода, скорректированный на индекс потребительских цен. Реальный располагаемый доход отражает ту максимальную стоимость товаров и услуг, которые могли бы... .

- Раскройте сущность и методики определения показателей ЧПН (чистый национальный продукт) и НД (национальный доход), личный доход (ЛД), располагаемый доход (РД).

Чистый национальный продукт (ЧНП) - общий объём товаров и услуг, которые страна за определённый промежуток времени произвела и потребила во всех секторах своего национального хозяйства. ЧНП = ВНП - А Если из ЧНП вычесть сумму косвенных налогов, можно получить значение... - Чистый национальный продукт, национальный доход и личный располагаемый доход.

Номинальный и реальный ВНП. Дефлятор ВНП и индекс потребительских цен. Номинальный ВНП – отражает объем национального производства в ценах текущего периода, то есть на момент производства этого объема товаров и услуг. Реальный ВНП – общая рыночная... .

- ВВП (производство, распределение и потребление), личный располагаемый доход

Для измерения национального продукта используются различные показатели: валовой национальный продукт (ВНП), валовой внутренний продукт (ВВП), национальный доход (НД), чистый национальный продукт (ЧНП). ВВП – измеряет стоимость конечной продукции, произведенной на... .

Верно/Неверно

Тесты

б) Покупку любой акции.

г) Располагаемого дохода

а) Валовые инвестиции.

д) Зарплата и жалованье.

в) Чистого экспорта.

Основная литература

2. Экономическая теория: Учебник для вузов. Под редакцией проф. И.П.Николаевой Издательство: М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2004г., гриф УМО

Дополнительная литература

3. Кучуков, М. Р. А. Савка. Государственное регулирование: нацеленность на результаты.

Рассчитайте: а) показатель ВВП и личного располагаемого дохода; б) величину частных сбережений

//Экономист. – 2006. -№ 9. – С.3-11.

Основные макроэкономические показатели: ВНП, ВВП, ЧНП, НД, ЛД, РЛД и способы их измерения

Макроэкономические показатели (параметры) являются важнейшими индикаторами оценки развития национальной экономики, ее потенциала, уровня жизни и благосостояния людей, способности прогрессивного развития.

К основным макроэкономическим показателям относятся :

— валовой внутренний продукт, в том числе номинальный и реальный;

— валовой национальный продукт;

— чистый национальный продукт;

— национальный доход;

— личный доход;

— личный располагаемый доход;

— национальное богатство.

Валовой внутренний продукт (ВВП) – совокупная рыночная стоимость всех конечных товаров и услуг, произведенных на территории данной страны за определенный период (год), независимо от национальной принадлежности экономических субъектов.

Конечными продуктами являются те, которые используются на конечное потребление, накопление и экспорт. Они не предназначены для дальнейшей переработки или перепродажи.

Различают номинальный и реальный ВВП .

Номинальный ВВП – объем национального производства в ценах, сложившихся к моменту расчета, т.е. в ценах текущего года. На его величину влияют реальный объем выпуска продукции и сложившийся уровень цен.

Реальный ВВП – это скорректированный, с учетом изменения цен (инфляции или дефляции) объем национального производства, который измеряется в ценах базисного года, т.е. реальный ВВП рассчитывается в постоянных, неизменных ценах.

Реальный ВВП выступает основным показателем физического объема товаров и услуг, производимых национальной экономикой. Чтобы его рассчитать необходимо «очистить» номинальный ВВП от влияния на него изменения уровня цен:

Номинальный ВВП

Реальный ВВП = Индекс цен ´ 100%

Индекс цен рассчитывается следующим образом:

Уровень цен текущего года

Индекс цен = Уровень цен базового года ´ 100%

Уровень цен – совокупная средневзвешенная величина определенного набора товаров и услуг.

Различие между номинальным и реальным ВВП выражает дефлятор ВВП :

Номинальный ВВП

Дефлятор ВВП = Реальный ВВП ´ 100%

Дефлятор ВВП используется для определения уровня инфляции.

Валовой национальный продукт (ВНП) – совокупная рыночная стоимость конечных товаров и услуг, произведенных национальными производителями в своей стране и за рубежом в течение года с использованием факторов производства, принадлежащих гражданам данной страны.

Чистый национальный продукт (ЧНП) – это наиболее точный макроэкономический показатель и представляет собой сумму конечных товаров и услуг, оставшихся для потребления после замены изношенного оборудования. Он рассчитывается как разность между ВНП и амортизационными отчислениями (А):

ЧНП = ВНП – А

Национальный доход (НД) – вновь созданная за год стоимость, характеризующая благосостояние общества. Он формируется за счет следующих видов доходов: заработной платы, прибыли, процента и ренты.

Что такое располагаемый личный доход

НД = ЧНП – Косвенные налоги + Субсидии

НД рассматривается:

— в натурально-вещественной форме, т.е. как вновь созданные средства производства и предметы потребления;

— в денежном выражении, как форма проявления стоимости созданных материальных благ.

НД классифицируется как:

— произведенный, который включает всю сумму созданного за год, т.е. необходимого и прибавочного продукта;

— используемый, произведенный НД за минусом возмещения потерь от стихийных бедствий, военных конфликтов, внешнеторгового сальдо, технологических катастроф и др.

Различают первичное и вторичное распределение НД. Первичное – рассматривается на стадии непосредственно материального производства. Вторичное – осуществляется через государственный бюджет и местные бюджеты, различные налоги и сборы.

Личный доход (ЛД) – показатель, характеризующий экономическое благосостояние населения и учитывает расслоение общества по уровню доходов; это сумма доходов, которые получает население реально после вычета из национального дохода: взносов населения в социальную систему страхования; налогов на прибыль корпораций; непосредственной прибыли корпораций; плюс трансфертные платежи, т.е.

ЛД = НД – Отчис. на соцстах – Налоги с предпр-тий – Нераспределен. приб. + +Трансферты

Личный располагаемый доход (ЛРД ) – часть личного дохода, которая остается в распоряжении домохозяйств, после уплаты ими налогов государству, это доход, который может быть использован для непосредственного расходования домохозяйствами. ЛРД рассчитывается как разница между личным доходом и индивидуальными налогами, т.е.

ЛРД = ЛД – Прямые налоги с насел-я (подох. налог) – Неналоговые платежи

Основными формами распределения ЛРД являются: потребительские расходы (С); личные сбережения (S), т.е. ЛРД = С + S.

Национальное богатство (НБ) – совокупность материальных и нематериальных благ, созданных трудом предшествующих и нынешних поколений, а также природных ресурсов, которыми располагает общество на определенную дату. НБ – важнейший макроэкономический показатель, характеризующий экономическую мощь государства, рост общественного производства и материальную основу его развития. НБ – есть результат и предпосылка производства одновременно.

Основным элементами материальных результатов являются: основные фонды; материальные оборотные фонды; товарные запасы народного хозяйства; государственные, в том числе страховые запасы оборонного значения; золотой запас; предметы длительного использования в домашнем хозяйстве населения; природные ресурсы, вовлеченные в экономический оборот.

К нематериальным результатам относятся : научный потенциал; образовательный потенциал; квалификационный потенциал; культурный потенциал; потенциал здоровья.

Чистое экономическое благосостояние (ЧЭБ) – обобщающий макроэкономический показатель, характеризующий качество и уровень жизни населения в целом. Он определяется посредством дополнения в ВВП или ВНП товаров и услуг, произведенных теневой экономикой, не носящей криминального характера (например, работа на дому и др.).

Для оценки экономического состояния экономики страны используется система национальных счетов (СНС), которая представляет совокупность статистических макроэкономических показателей, отражающих величину совокупного продукта (выпуска) и совокупного дохода, характеризующие результаты экономической деятельности страны . СНС построена на следующих основных принципах:

· анализа взаимосвязанных показателей развития национальной экономики;

· разработки моделей экономического развития экономики, прогнозирования темпов экономического роста, состояния государственного бюджета, системы налогообложения, регулирования инфляции;

· анализа и рационального использования экономических ресурсов, выбора форм и направлений в развитии международных экономических отношений, в определении реального эффективного валютного курса и др.

Основным показателем, характеризующим состояние национальной экономики в СНС является ВВП (ВНП).

Для расчета ВВП (ВНП) органами статистики используются следующие методы:

1. По добавленной стоимости (производственный метод расчета):

ВВП = ВДС + НП + ТП – СП , где

ВДС – валовая добавленная стоимость (основные цены);

НП – налоги на продукты, включая НДС; ТП – таможенные пошлины;

СП – субсидии на продукты и импорт.

2. По расходам (метод конечного использования):

ВВП = С + I +G + Xn; I = A + In ; Xn = X — M , где

C – потребительские расходы населения; I – валовые инвестиции, включающие амортизационные отчисления (А) и чистые инвестиции (In); G – государственные закупки товаров и услуг; Xn – чистый экспорт;

3. По доходам (распределительный метод):

ВВП = W + R + P + i + A + Nb , где

W – заработная плата; R – рента; P – прибыль;

i – процент; A – амортизация; Nb – косвенные налоги.

Измерение ВВП (ВНП) различными методами дает одинаковый результат:

— как сумму добавленной стоимости, присоединенных в процессе производства конечных благ;

— как сумму расходов на конечные блага, приобретаемые макроэкономическими субъектами;

— как сумму доходов, полученных в форме зарплаты, ренты, процента и прибыли собственниками ресурсов, плюс два компонента, не являющихся доходами – амортизация и чистые косвенные налоги на бизнес.

Задания и тесты для самоконтроля

Верно/Неверно

1. ВНП, исчисленный на основе потока доходов, равен ВНП, исчисленному по потоку расходов.

2. При исчислении добавленной стоимости необходимо из суммы продаж фирмы вычесть стоимость приобретенных материалов, но не следует вычитать затраты на заработную плату, выплаченную ее работниками.

3. Чистый национальный продукт превышает национальный доход на величину амортизации.

4. Объемы личного и располагаемого дохода равны.

5. Услуги домохозяйки, связанные с обслуживанием семьи, учитываются при расчете ЧНП.

6. При расчете ЧНП учитываются чистые инвестиции.

7. Жалованье государственных служащих учитывается при расчете ВНП и ЧНП на основе потока расходов.

8. Получатель трансфертных выплат должен что-либо отдать за них государству.

9. Если цены в период с 1989 по 1993 г. постоянно росли, то при сопоставлении объемов ЧНП, произведенных в 1993 и 1989 гг., необходимо инфлировать номинальную величину, созданного в 1993.

10. Личные сбережения учитываются при расчете ЧНП и ВНП по методу потока расходов.

11. Сравнительный анализ динамики ЧНП по годам предполагает использование сопоставимых цен.

Тесты

1. Понятие «инвестиции» в национальных счетах ВНП и ЧНП включает:

а) Любой продукт, произведенный на государственном предприятии.

б) Покупку любой акции.

в) Рост запасов на конец года.

г) Любой товар, купленный потребителем, но не полностью потребленный к концу года.

2. . Валовые частные инвестиции рассчитываются при расчете:

а) ВНП по методу потока доходов

б) ВНП по методу потока расходов

в) ЧНП по методу потока расходов

г) Располагаемого дохода

а) Оценить различия между структурой производства в данном и предыдущем году.

б) Оценить различия в рыночной стоимости «товарной корзины» двух различных временных периодов.

в) Оценить различия в уровнях цен двух разных стран.

г) Оценить разницу между уровнем оптовых и розничных цен.

д) Все предыдущие ответы неверны.

4. В ВНП, рассчитанный по сумме расходов, не включается:

а) Валовые инвестиции.

в) Чистый экспорт товаров и услуг.

г) Государственные закупки товаров и услуг.

д) Зарплата и жалованье.

5. Зарплата учитывается при расчете:

а) ВНП по методу потока доходов.

б) ВНП по методу потока расходов.

в) Чистого экспорта.

г) Чистых субсидий государственным предприятиям.

Основная литература

1. Беликов В.З. Общая экономическая теория. Учебник. 10-е издание испр. М: Омега-Л, Новосибирск: Сибирское соглашение, 2007, гриф УМО.

2. Экономическая теория: Учебник для вузов.

Национальный доход

Под редакцией проф. И.П.Николаевой Издательство: М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2004г., гриф УМО

Дополнительная литература

1. Винслав Ю.. Конверсия отечественного оборонно-промышленного комплекса: фрагменты ретроанализа и некоторые актуальные выводы // Российский экономический журнал. — 2006. — № 4. — С. 37-53.

2. Кривошеев. В.Т. Социальное государство и его роль в становлении социального партнерства //Социально-гуманитарные знания. – 2004. — №3. – С.112-124.

3. Кучуков, М. Р. А. Савка. Государственное регулирование: нацеленность на результаты. //Экономист. – 2006. -№ 9. – С.3-11.

4. Меньшиков. С. Условия перехода к быстрому и устойчивому росту – демонтаж системы олигархического капитализма // Российский экономический журнал. — 2006. — № 1. — С. 3-8.

5. Степанов. А.Г. Макроэкономическое планирование и прогнозирование экономики региона в системе государственного управления //Менеджмент в России и за рубежом. — 2006. — № 4. — С. 59-65.

Задачи по макроэкономике

Тема: Копры по экономической теории с правильными ответами

Раздел: Рефераты по экономической теории (2 курс)

Тип: КОПРы | Размер: 8.51K | Скачано: 178 | Добавлен 01.07.08 в 08:09 | Рейтинг: +11 | Еще КОПРы

Вопросы и правильные ответы:

1. Предметом современной экономической теории считается:

(+) изучение экономического поведения людей с точки зрения выбора в условиях ограниченности ресурсов

(+) исследование проблемы эффективного использования ограниченных ресурсов

2. Общенаучным методом исследования экономической науки является:

(+) научная абстракция

(+) отношения между людьми по поводу социального присвоения-отчуждения факторов производства

(+) владение, управление и контроль

4. НЕ относятся к понятию "экономические ресурсы" :

(+) продукты питания

(+) потребительские товары длительного пользования

5. Кривая производственных возможностей иллюстрирует:

(+) ограниченность ресурсов

(+) эффективность экономики

6. Смещение вправо кривой производственных возможностей означает, что в этой стране…

(+) внедрены новые технологии в производстве товаров и услуг

7. Наиболее существенной характеристикой собственности как правовой категории является…

(+) распоряжение

8. Экономическую систему Швеции можно отнести к типу экономики:

(+) смешанной

9. Одновременный рост предложения товара на 12 %, и спроса на 40 % приведет к …

(+) росту цены и увеличению количества товара

10. Перемещение по кривой спроса будет происходить в случае …

(+) изменения цены данного товара

16. При снижении цены на эластичный товар возможны сочетания эффектов дохода и замещения:

(+) эффекты замещения и дохода будут иметь одно и то же направление

(+) эффект замещения по длине отрезка будет значительно меньше, чем эффект дохода и направлен в одну и тоже сторону

17. Конфигурация кривой безразличия для взаимозаменяемых товаров имеет вид:

(+) прямой линии, имеющей отрицательный наклон

20. Предельная прибыль возникает в случае, когда …

(+) предельный доход превышает предельные издержки

21. Постоянные издержки фирмы:

(+) издержки на аренду офиса

(+) расходы на приобретение компьютеров

22. Закон убывающей производительности труда утверждает, что…

(+) утверждает, что с ростом использования переменного ресурса при неизменности постоAнного фактора наблюдаетcя снижение отдачй от использования переменного ресурса

23. Взаимосвязь между вариантами сочетаний двух ресурсов и объемом выпуска выражается при помощи…

(+) изокванты

(+) кривой равного продукта

24. Лимитирующее ценообразование предполагает установление:

(+) цены на уровне, меньшем того, который дает возможность получать максимальную краткосрочную прибыль

25. Ценовая дискриминация предполагает:

(+) продажа товара или услуги одного качества и при одинаковых затратах разным группам покупателей, имеющих эластичные и неэластичные кривые спроса

26. На рынках монополистической конкуренции эластичность покупательского спроса обычно …

(+) выше единицы

27. Производственная функция характеризуется возрастающей отдачей от масштаба при выполнении условий:

(+) увеличение затрат как капитала, так и труда на 12% вызывает рост выпуска на 15 %

(+) увеличение затрат как капитала, так и труда на 20 % вызывает рост выпуска на 25 %

28. Эластичность спроса на труд тем ниже, чем…

(+) ниже ценовая эластичность спроса на готовую продукцию, производимую нанятыми работниками

30. Рост цены земли наблюдается при:

(+) увеличении дифференциальной ренты

(+) снижении ставки ссудного процента

31. Дисконтирование является процессом:

(+) нахождения той суммы денег, которую следует положить в банк, чтобы получить необходимую сумму в будущем

32. Монопсония на рынке труда возникает в том случае, когда…

(+) фирма нанимает основную часть работников, живущих в данной местности

33. Основным капиталом является:

(+) здания

(+) сооружения

(+) оборудование

34. Личный доход определяется как …

(+) суммирование национального дохода и социальных трансфертов за минусом налогов (налога на прибыль, страховых взносов в социальные фонды) и нераспределенной прибыли корпораций

35. Национальный доход включает:

(+) прибыль корпораций

(+) рентные платежи

(+) зарплату и жалованье

(+) проценты на капитал

36. Валовой внутренний продукт, рассчитываемый по сумме расходов, НЕ включает:

(+) заработную плату и жалованье

(+) прибыль корпораций

38. Трансфертными платежами НЕ считаются:

(+) премии за лучшие результаты работы на предприятии

(+) зарплата и жалованье

39. Реальный ВНП определяется как:

(+) частное от деления номинального ВНП на уровень цен

40. Для расчета располагаемого дохода необходимо …

(+) из личного дохода вычесть индивидуальные налоги

41. Валовые инвестиции НЕ включают:

(+) расходы на приобретение потребительских товаров и услуг

42. ВНП, рассчитываемый по сумме доходов, включает:

(+) рентные платежи

(+) заработная плата и жалованье

(+) прибыль корпораций

43. Форма кривой совокупного спроса определяется эффектами:

(+) процентной ставки

(+) импортных закупок

44. Факторы, сдвигающие кривую совокупного спроса вправо:

(+) рост доходов домашних хозяйств

45. Для кейнсианского (горизонтального) отрезка кривой совокупного предложения характерно:

(+) изменение реального объема ВНП в условиях спада экономики при неизменности уровня цен

46. Для классического отрезка кривой совокупного предложения характерно:

(+) изменение уровня цен при неизменности реального объема ВНП

47. Инвестиционный климат в стране зависит от:

(+) ожидаемой нормы прибыли от предполагаемых инвестиций

(+) предполагаемого уровня процентной ставки

(+) уровня налогообложения и налогового климата в данной стране

48. По Кейнсу увеличение государственных расходов в условиях кризиса позволит:

(+) увеличить занятость

(+) увеличить объемы производства

49. Связь между предельной склонностью к потреблению и сбережению выражается:

(+) их сумма равна 1

(+) предельная склонность к потреблению всегда больше предельной склонности к сбережению

50. Эффект мультипликатора в рыночной системе хозяйства заключается в:

(+) увеличение инвестиций ведет к росту объема национального дохода в размере большем, чем первоначальный рост инвестиций

51. Макроэкономическое равновесие в модели "AD — AS" наступает при …

(+) пересечении кривой спроса и кривой совокупного предложения на классическом отрезке

52. Увеличение государственных расходов на вертикальном отрезке кривой совокупного предложения:

(+) приведет к росту цен

54. Инфляцию спроса могут вызвать события:

(+) быстрое повышение доходов населения

(+) увеличение денежной массы в стране

55. Для галопирующей инфляции характерен рост цен, равный …

(+) более 10 ^ в год

56. Работник ушел с работы и занят поиском высокооплачиваемой работы. Его следует отнести к … безработице.

(+) фрикционной

57. Номинальный доход вырос на 25 %, цены на 12 %. Реальный доход:

(+) вырос примерно на 13 %

58. Согласно закону Оукена, двухпроцентное повышение фактического уровня безработицы над естественным уровнем к отставанию фактического объема ВНП от потенциального на …

59. Американский экономист Артур Оукен показал зависимость между …

(+) ростом государственных закупок и объемом реального ВНП

60. Кривая Филлипса фиксирует связь между уровнем инфляции и …

(+) уровнем безработицы

61. В условиях полной занятости естественная норма безработицы …

(+) складывается из фрикционной и структурной безработицы

62. Циклы длительностью 45-60 лет исследовал:

(+) Николай Кондратьев

63. Основной причиной возникновения среднесрочного экономического цикла, длительностью 10 лет …

(+) сроки физического и морального износа активной части основных фондов

(+) изменения на рынке ценных бумаг

64. Необходимость государственного вмешательства в экономику обусловлена тем, что …

(+) рынок не устраняет побочных эффектов от деятельности предприятий

65. Интенсивный тип экономического роста обусловлен:

(+) использованием более совершенной техники и технологии

66. Дискреционная фискальная политика предполагает …

(+) сознательное регулирование государством налогообложения и государственных расходов с целью влияния на реальный объём производства

67. В условиях инфляции, вызванной избыточным спросом, сдерживающая дискреционная политика предполагает:

(+) сочетание сокращения государственных расходов с растущим налогообложением

68. "Кейнсианский крест" показывает равновесие между:

(+) потребительскими расходами домашних хозяйств, инвестиционными расходами фирм и реальным объемом ВНП

69. Снижение коэффициента Джини с 0,4 до 0,35 свидетельствует:

(+) об уменьшении неравенства в доходах домашних хозяйств

70. Темпы экономического роста могут быть рассчитаны по формуле:

(+) ВНПt / ВНПt-1

72. Золотодевизный стандарт был установлен:

(+) в период между первой и второй мировыми войнами

75. Платежный баланс представляет собой …

(+) статистический отчет о торговых и финансовых сделках экономических субъектов страны с заграничей за определенпый период, составлЖнный Д форме Аухгалтерских счетов

76. Принцип сравнительного преимущества, лежащий в основе торговли между странами был обоснован:

(+) Д.Рикардо

(+) упадет

73. Первая мировая валютная система существовала в форме … стандарта

(+) золотомонетного

01.07.08 в 08:09

Чтобы скачать бесплатно КОПРы на максимальной скорости, зарегистрируйтесь или авторизуйтесь на сайте.

Важно! Все представленные КОПРы для бесплатного скачивания предназначены для составления плана или основы собственных научных трудов.

Если КОПРы, по Вашему мнению, плохого качества, или эту работу Вы уже встречали, сообщите об этом нам.