Рейтинг банков по процентным вкладам на год. Топ банков по вкладам в россии

Топ 50 банков России по вкладам физических лиц в 2019 году поможет выбрать лучший банк для вложения денег на основе мнения других вкладчиков, уже доверивших ему свои сбережения.

Данный рейтинг банков России по вкладам физических лиц, составлен на основе данных Рейтингового агентства RAEX («Эксперт РА»). Он содержит актуальную информацию об объеме привлеченных банками средств физических лиц.

1. Вряд ли его можно расценивать как рейтинг надежности. Взять, к примеру, ситуацию с банком «Траст», который насобирал большой объем вкладов, и проходил санацию под контролем ФК «Открытие». А потом и самому банку «Открытие» понадобилась помощь государства.

А потому, если вам нужно оценить надежность банка, то лучше обратиться к другим аналитическим материалам. Например, наиболее устойчивые банки России в 2019 году, очевидно, входят в «рейтинг надежности по данным Центробанка» – так некоторые эксперты называют список системно значимых финансовых учреждений страны , составленный ЦБ РФ .

Помощь в оценке стабильности банка может оказать и рейтинг по величине собственного капитала .

2. Если вам нужно найти банк с максимальными процентами по депозитам, то лучше обратиться к рейтингу банков по ставкам вкладов физических лиц. Он находится

Однако, надо помнить, что наиболее высокие процентные ставки часто предлагают банки, которые хотят привлечь вкладчиков, но не имеют других преимуществ перед конкурентами. К сожалению, они могут оказаться не слишком надежными, лишиться лицензии и т.д.

3. Зачем же тогда пригодится рейтинг, размещенный на этой странице? Все просто! Он может служить, скорее, комплексным показателем, характеризующим, насколько процентные ставки и условия, а также удобство работы с тем или иным банком привлекательны для клиентов. Что-то вроде рейтинга, «по отзывам вкладчиков». Ведь, если многие жители России выбирают для хранения своих денег именно эти банки, значит, они того заслуживают…

Топ 50 банков по вкладам физических лиц в 2019 году

	Наименование банка	Остатки на счетах клиентов на 01.01.2019, млн. руб.
	Сбербанк
	«АЛЬФА-БАНК»
	«Россельхозбанк»
	«Райффайзенбанк»
	Банк «ФК Открытие»
	«Совкомбанк»
	«БИНБАНК»
	«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

Рейтинг банков по вкладам формируется в отношении банков, которые входят в реестр страхования депозитов. Ранжирование осуществляется на основании общего объема полученных от клиентов средств. Составляет его ЦБ РФ вместе с аналитическими компаниями. Если вы выберете учреждение, обладающее высокими показателями, то можете не волноваться за свои сбережения.

Что такое рейтинг банков по вкладам?

Депозитный рейтинг банков составляют организации, которые максимально отвечают требованиям вкладчика. Они готовы предоставить оптимальные условия сотрудничества, имеют высокий уровень надежности. Это говорит о том, что средства будут находиться под надежной защитой.

Есть одна тонкость, на которую нужно обратить внимание: нельзя говорить о том, что чем ниже ставка по депозиту, тем надежнее банк. Но и когда организация испытывает трудности происходит повышение показателей по депозитам.

Выгодность вложений определяется:

• годовым процентом;
• возможностью пополнения и частичного снятия;
• капитализацией процентов.

Как формируется рейтинг банков по вкладам?

• активы;
• кредиты;
• количество клиентов.

Верхние строчки практически всегда занимают крупные финансовые учреждения, имеющие сеть отделений, филиалов. по вкладам Центробанк определяет с учетом:

• мнений пользователей, которые уже сотрудничали с тем или иным финансовым учреждением;
• позиций, установленных независимыми агентствами.

Главным показателем при этом остается размер капитала банка. Чем он выше, тем меньше шансов, что в скором времени произойдет отзыв лицензии или банкротство.

Рейтинг вкладов банков России на сегодня не является основой для однозначных выводов относительно надежности компании. Поэтому эксперты рекомендуют тщательно изучать и другие условия, а крупные суммы вкладов разбивать так, чтобы на одном счету в банке находилось не более 1,4 млн. рублей. Все суммы до этого предела являются застрахованными.

Как найти лучший банк?

ТОП 10 банков по вкладам постоянно меняется. На него оказывают влияние ставки, объем поступивших средств. Последний зависит не только от привлекательности предложения и уровня доверия к учреждению, но и социально-экономической ситуации в стране.

Все учреждения, осуществляющие профессиональную деятельность на финансовом рынке, представлены в нашей сводной таблице. Пользователям предлагается произвести ранжирование с учетом сделанных вкладов на определенную дату. Есть возможность посмотреть разницу за последние месяцы как в рублях, так и процентах.

Лучшие банки по вкладам 2019 года отображаются на верхних строчках. Если провести анализ текущих значений с прошлыми, то увидите, что лидирующие строчки занимают крупные учреждения с длительной историей существования.

Банковский вклад, или депозит, – это деньги, временно размещаемые в банке с целью сбережения и получения дохода.

Самые доходные банковские вклады характеризуются высокой процентной ставкой. Чтобы получить наибольший доход, рекомендуем обратить внимание на следующие виды вклады:

• Сезонные акции, или сезонные вклады. Ставки здесь выше по сравнению с обычными вкладами, плюс можно поучаствовать в розыгрыше призов и подарков. Например, Связь-банк вручал в подарок каждому клиенту, открывшему вклад «Чемпион», памятную монету, выпущенную ограниченным тиражом. А держатели срочного полуторагодового «СмартВклада» от ТКС Банка получали право компенсации покупки, совершенной в салонах или интернет-магазине «Связной» с использованием карты банка или ее реквизитов.
• Онлайн-депозиты. Кроме того, что интернет-депозит (так его еще называют) дает возможность использовать и пополнять вклад без посещения банка, проценты по нему на несколько пунктов выше, чем по обычным вкладам, ведь банк таким образом экономит человеческий ресурс. А еще онлайн-вкладчики могут рассчитывать на подарок или бонус.
• С возможностью перевода из другого банка. Некоторые банки при переводе средств на счет вклада из другого банка дополнительно дарят клиенту 1–1,5% от переведенной суммы, что должно компенсировать вкладчику комиссию, взимаемую за межбанковский перевод. Но зачастую размер компенсации превышает размер комиссии и, таким образом, вкладчик может получить дополнительный доход.

Виды вкладов

По валюте счета вклады делятся на: рублевые и валютные (в одной из выбранных валют), а также мультивалютные (на одном счету размещается сразу несколько видов валют).

Также вклады могут различаться по сроку размещения средств:

• Срочные, подразумевающие определенный срок хранения ваших средств: от нескольких месяцев до нескольких лет. Пополнение или частичное снятие денег в данном случае недопустимо, зато по истечении оговоренного срока вкладчик получает всю вложенную сумму вместе с процентами.
• До востребования, когда внесенная сумму возвращается вкладчику полностью или частично по первому его требованию. Процентная ставка здесь гораздо ниже, чем по срочным вкладам, что обусловлено рисками банка.

По наличию опций депозит может быть различным. С капитализацией процентов дохода – причислением процентов к сумме вклада, вследствие чего с каждым новым расчетным периодом происходит «начисление процентов на проценты». Если их не выплачивают, а прибавляют к сумме вклада, то в следующем периоде проценты будут начислены уже на большую сумму. Пополняемым - такой банковский продукт подходит желающим накопить определенную сумму к конкретному сроку. Пополняемые депозиты тоже бывают с капитализацией процентов и без. Также он может быть с возможностью частичного снятия денег. Эти вклады позволяют клиенту распоряжаться своими сбережениями без потери на процентах, а ставки по ним зависят от суммы неснижаемого остатка. Его уровень определяется банком, часто равняясь минимальной сумме вклада.

Процентные ставки по вкладам

На размер процента по вкладу влияют: вид валюты (рубли, доллары, евро), сумма вклада и срок размещения.

Как правило, чем крупнее сумма и длиннее срок, тем большую ставку предложит банк. Максимальную доходность дают вклады на 2-3 года – большинство кредитных организаций планируют свою деятельность на ограниченное число лет, и свыше этого срока наступает экономическая неопределенность (риски), что вынуждает банки понижать ставку.

Максимальная ставка по вкладам часто подразумевает отсутствие дополнительных опций, например пополнения счета или досрочного снятия средств. С учетом всех составляющих подбирается самый выгодный депозит.

Страхование вкладов

Все вклады до 1,4 млн рублей застрахованы фондом страхования вкладов. Эта сумма действует в рамках каждой кредитной организации. Например, вы можете иметь в нескольких банках вклады, ни один из которых не превышает вышеуказанной суммы, и тогда в случае форс-мажорных обстоятельств можете рассчитывать на выплаты в полном объеме. Если же в одном банке хранится гораздо большая сумма средств на ваше имя, то страховая выплата составит ровно 1,4 млн.

Выбираем оптимальный вклад – калькулятор

Найти самое выгодное предложение можно с помощью калькулятора вкладов Сравни.ру. Для этого в расчете нужно указать всего три параметра: сумму, валюту и срок размещения.

В результате сервис найдет и сравнит все подходящие предложения, выстроив их в рейтинг по доходности, в котором чем выше позиция, тем выгодней продукт.

Выбор банка для вклада

На что следует обратить внимание, выбирая кредитную организацию для размещения средств? Мы советуем учесть такие моменты, как:

• Рейтинг банков. Составляя их, специалисты опираются на отчетность кредитных организаций, а также на мнения потребителей. Цель этой работы – оценить степень надежности банков.
• Удобное расположение отделений банка и возможность пополнять счета через банкоматы, что особенно актуально для владельцев пополняемых вкладов.
• Все условия договора, который вам предлагают подписать, в то числе написанные мелким шрифтом.

Как открыть вклад?

Итак, вы выбрали оптимальный для себя депозит. Теперь вам необходимо обратиться в офис банка с паспортом или иным удостоверением личности. После тщательной проверки подписать составленный сотрудником банка договор. Внести деньги на счет через кассу банка.

Вся процедура занимает в среднем 10-20 минут. Удачного размещения!

29.03.2019 ВТБ запустил новый накопительный счет «Копилка»
ВТБ предлагает своим клиентам разместить средства на новом накопительном счете «Копилка». Доходность по нему достигает 8% годовых... Банк ВТБ 24
25.03.2019 Газпромбанк повысил ставки по вкладу с возможностью пополнения в рублях
С 12 марта увеличены ставки по вкладу «Газпромбанк – На жизнь» в рублях. На срок 91 – 180 дней ставка составила от 6,2% до 6,4% годовых. При открытии вклада на 271 – 366 дней процентная ставка увеличена... Газпромбанк
19.03.2019 Альфа-Банк снизил минимальную сумму депозита «Львиная доля» при открытии онлайн
С 1 марта 2019 года Альфа-Банк снизил минимальную сумму депозита «Львиная доля» в рублях при открытии в интернет банке «Альфа-Клик» и мобильном банке «Альфа-Мобайл»... Альфа-Банк
12.03.2019 Альфа-Банк предложил корпоративным клиентам депозиты в мобильном банке
Альфа-Банк расширил функционал мобильного банка «Альфа бизнес мобайл», предложив корпоративным клиентам срочные депозиты... Альфа-Банк
5.03.2019 Альфа-Банк повысил ставки по вкладам
Альфа-Банк увеличил ставки по всем вкладам для физических лиц в рублях в среднем на 0,2 п.п. Процентные ставки повысились на сроки привлечения денежных средств от 1 года до 3 лет... Альфа-Банк
20.02.2019 Московский кредитный банк запустил новый вклад «МЕГА Онлайн»
С 1 февраля 2019 года клиенты Московского кредитного банка смогут открыть новый вклад «МЕГА Онлайн» с гибким сроком размещения. Предложение сочетает в себе доходность до 8% годовых... Московский Кредитный Банк
5.02.2019 Газпромбанк запустил вклад «Ваш успех» с доходностью до 8,31% годовых
В Газпромбанке начал действовать новый вклад «Газпромбанк – Ваш успех». Условиями вклада предусмотрено три варианта срока размещения: 367, 548 или 1095 дней... Газпромбанк
1.02.2019 ВТБ предлагает клиентам увеличить доходность по вкладам
Банк ВТБ улучшает условия по опции «Сбережения» в рамках своего флагманского продукта «Мультикарта». Теперь ее действие распространяется не только на накопительные счета, но и на вклады... Банк ВТБ 24
31.01.2019 ВТБ улучшает условия по вкладам
ВТБ повысил на 0,4 п.п. ставки по двум вкладам в рублях при размещении на срок от 91 до 180 дней. Теперь максимальная ставка по вкладу «Выгодный» составляет 6,7% годовых... Банк ВТБ 24
24.01.2019 ВТБ увеличивает доходность по розничным депозитам до 8%
ВТБ повышает ставки по вкладам «Максимум» и «Максимум онлайн». Первый из них, открываемый в офисах банка, доступен клиентам по ставке 7,75% годовых... Банк ВТБ 24
16.01.2019 Газпромбанк повысил ставки по вкладу «Сбережения» до 7,25% годовых
Максимальная ставка по вкладу составляет 7,25% годовых от 367 дней и сумму более 1 млн руб. Проценты начисляются по ставкам от 6,2% до 7,25% годовых в зависимости от срока и суммы вклада... Газпромбанк
28.12.2018 Банк Хоум Кредит повышает ставку по вкладу «Доходный год»
С 8 ноября 2018 года Банк Хоум Кредит повышает ставку по вкладу «Доходный год» в долларах США. Ставка устанавливается на уровне 2,5% годовых. Открыть вклад можно в интернет-банке или в отделении Банка Хоум Кредит... Хоум Кредит Банк
7.12.2018 Абсолют Банк ввел промоставку по вкладу "Абсолютный максимум+"
Абсолют Банк ввел специальный срок размещения денежных средств по вкладу "Абсолютный максимум+" - 182 дня и установил по нему повышенную ставку - 7,70% годовых в рублях... Абсолют Банк
5.12.2018 Райффайзенбанк запускает новый вклад «Прибыльный сезон»
Райффайзенбанк объявляет о запуске нового вклада «Прибыльный сезон», максимальная ставка по которому составит 6.5%. Депозит можно открыть на срок от 6 месяцев до 2 лет с минимальной суммой вклада от 50 тыс. рублей... Райффайзенбанк
13.11.2018 Тинькофф Банк повышает ставки по вкладам в долларах США
Тинькофф Банк сообщает о повышении процентных ставок по вкладам в долларах США, открытых или пролонгированных с 8 ноября 2018 г. Новые ставки применяются для всех вкладов клиентов... Банк Тинькофф
9.11.2018 СМП Банк увеличил ставки по вкладам физических лиц в иностранной валюте
Вклады в иностранной валюте в СМП Банке стали еще выгоднее - банк увеличил ставки в долларах США и евро. Теперь открыть вклад в долларах США можно по ставке до 3,65% годовых, в евро – до 0,60% годовых... Альфа-Банк предложил «Альфа-счет»
Клиенты Альфа-Банка могут открыть новый накопительный счет «Альфа-счет» в рублях, долларах США и евро. «Альфа-счет» предоставляет клиенту возможность увеличить процентную ставку в зависимости от срока размещения средств... Альфа-Банк
22.10.2018 Промсвязьбанк улучшил условия по основным вкладам
Промсвязьбанк повысил ставки по промо-вкладу "Мой доход", а также по базовой линейке вкладов в среднем на 0,1-0,3 процентных пункта. Также теперь все вклады базовой линейки предусматривают надбавки...

Формируется на основании общего объема поступающих средств. Если вы ищите финансовое учреждение с высокими показателями, благодаря ранжированию вы сможете выбрать подходящий . Основываясь на предоставленные сведения, вы сможете подобрать оптимальные предложения по доходности и процентным ставкам.

Особенности формирования рейтинга банков России по вкладам

России по вкладам формируется по данным ЦБ РФ. Анализ происходит и по другим показателям:

• Позиции в рейтинге, составленном независимыми агентствами.
• Мнению клиентов, которые уже совершали операции в данном банке.
• Позиции в рейтинге, составленном обычными людьми.

Для Центробанка России главным показателем является размер собственного капитала учреждения. Чем больше средств, тем меньше вероятность, что он будет признан несостоятельным.

Рейтинг банков в России по депозитам физических лиц в 2019 году

В 2019 году топ лучших банков России по вкладам не сильно изменился. Чем выше место в перечне, тем больше доверия к этой финансовой организации. Обычно ЦБ РФ публикует официальный список, который вызывает наиболее доверие у людей по:

• процентным ставкам,
• кредитоспособности.

Топ лучших банков может меняться в зависимости от разных показателей. Поэтому мы регулярно обновляем информацию, предлагая клиентам только выгодные предложения.

Рейтинг банков по на сегодня формируется по отчетности, предоставляемой финансовыми организациями. Все компании, вошедшие в список, представлены в нашем сводном рейтинге. Дополнительно оценить надежность можно не только по банковским депозитам, но и другим показателям.

Если рассматривать ранжирование по процентным ставкам, список может быть другим. При выборе обратите внимание и на рейтинг по полной стоимости вкладов. Он включает доплаты, бонусы и другие подарки для вкладчиков.