План по привлечению инвестиций. План по инвестициям

Если только произведенные предпринимателем расчеты минимально допустимой цены показывают явную выгодность реализации такого проекта, то он осуществляет дальнейшие шаги по подготовке к реализации такого проекта. Выгодность определяется превышением ожидаемой рыночной цены над расчетными издержками производства, а также размерами вкладываемого капитала.

Капитал любого предприятия подразделяется на основной и оборотный.

Соотношение между основным и оборотным капиталом различно в разных отраслях, например, у торгового предприятия, специализирующегося на продаже холодильников, телевизоров, видео- и аудиотехники, оно в 10 раз выше, чем у цветочного магазина при одном и том же обороте.

Некоторые виды деятельности (например, уличное предпринимательство) не предполагают необходимости наличия основного капитала. Мальчишка, торгующий газетами на автомобильном перекрестке, не нуждается в основном капитале, весь его капитал оборотный. Однако владелец стационарного киоска по продаже газет нуждается и в оборотном и в основном капитале.

Пример расчета структуры первоначального капитала (в денежных единицах) приведен ниже.

Основной капитал
Здания Оборудование офисов Оборудование цеха Станки, приборы, инструменты Автотранспорт	600 000 200 000 200 000 500 000 300 000
Основной капитал
Сырье (запас) Товарные запасы (на складе) Задолженность покупателей Кассовый остаток Средства на счете в банке	200 000 150 000 50 000 10 000 500 000
Итого (общая потребность в капитале)

Цены, приведенные в структуре капитала, условны. При планировании процесса реализации проекта предпринимателю следует сделать предварительную оценку требующихся средств.

На основании предварительной оценки потребности в первоначальном капитале предприниматель составляет конкретный план по инвестициям, т. е. обоснованный (с учетом цен, действующих на момент составления плана) и продуманный (на основе сравнительного анализа форм и путей инвестирования) план вложения денег в реализацию проекта.

Пример плана инвестиций (в денежных единицах) дляорганизации предприятия по выпуску детских игрушек приведен ниже.

При составлении этого плана мы исходили из следующих предварительных условий:

Перед предпринимателем всегда стоит задача анализа соотношения затрат и доходов. Конечно, в период становления эта задача для предпринимателя имеет особое значение, поскольку тогда важны минимизация расходов и максимизация доходов. Именно на это предприниматель обращает первостепенное внимание на этапе как предварительных расчетов, так и реализации предпринимательского проекта.

На этапе предварительных расчетов предприниматель обычно озабочен поиском наиболее экономичного способа получения всего необходимого для организации производственного процесса. Каким образом это достигается?

Во-первых, проводится сравнительный анализ всех возможных вариантов получения всего необходимого для начала практической реализации проекта. Предположим, вы планируете открыть свое предприятие и вам необходимо помещение для размещения производства.

Представим себе самую идеальную ситуацию, когда имеется несколько предложений:

1. Можно купить подходящее здание за 800 тыс. денежных единиц (общей площадью 1200 кв. м) и за 950 тыс. денежных единиц (общей площадью 1450 кв. м);

2. Можно арендовать здание с условием арендной платы в размере 60 тыс. денежных единиц в год;

3. Можно разместить в предоставленном здании производство с передачей 30% производимых товаров собственнику здания.

Какой вариант выбрать? Может быть, это покажется странным на первый взгляд, но можно остановиться на варианте 1 - купить здание, которое стоит 950 тыс. денежных единиц. Общая площадь приобретаемого здания - 1450 кв. м, наши же потребности составляют около 1000 кв. м. Следовательно, в таком случае излишки площади равны 450 кв. м, которые можно сдать в аренду инофирме с условием арендной платы 300 долл. за 1 кв. м в год, т. е. доход составит 135 тыс. долл. Это означает, что по истечении года (или даже значительно раньше при условии предоплаты со стороны арендатора) можно полностью вернуть взятый кредит. Правда, это вызовет дополнительные затраты капитала на ремонт помещений для их передачи по договору аренды иностранному партнеру.

Если нет возможности взять значительный кредит, чтобы приобрести здание, то следует согласиться на вариант 2. Но арендодатель может потребовать предоплаты, а если мы не сможем ее осуществить, то нам остается вариант 3. Конечно, этот вариант носит кабальный характер, но тем не менее он дает возможность приступить к реализации проекта без каких-либо значительных первоначальных вложений капитала.

Так мы анализируем все позиции плана по инвестициям и пытаемся выбрать не только самый экономичный, но и возможный для нас метод формирования необходимой производственной структуры.

Во-вторых, в условиях России формирование первоначального предпринимательского капитала имеет свои особенности, связанные с неготовностью общества оказать содействие в реализации общественно значимых предпринимательских проектов. В такой ситуации формирование первоначального предпринимательского капитала может осуществляться на основе концепции механизма скрытых партнерских связей , содержание которой сводится к следующим моментам:

1) разрабатывается предпринимательский проект производства конкретного товара; .

2) проект разделяется на основные части;

3) размещаются заказы у партнеров на производство отдельных деталей и компонентов товара;

4) партнеры по мере изготовления деталей и компонентов осуществляют их поставку в адрес предпринимателя;

5) предприниматель осуществляет сборку из деталей и компонентов, получаемых от партнеров;

6) предприниматель упаковывает и маркирует товар;

7) предприниматель поставляет готовый к потреблению товар потребителю (торговому агенту) и получает от него средства за реализованный товар;

8) получив деньги за реализованный товар, предприниматель расплачивается со своими партнерами - поставщиками отдельных деталей и компонентов товара.

Рассмотрим один из возможных примеров. Предположим, вы разработали новый тип сахарницы, представляющей собой усеченный конус с завинчивающейся сверху крышкой. В крышку вмонтирована полая (для высыпания сахара) металлическая трубка, не доходящая до дна на 1 см. Потребитель засыпает сахар в сахарницу и завинчивает крышку. Когда крышка откидывается, в чашку с чаем или кофе высыпается дозированная норма сахара (при необходимости процедуру можно повторить, и тогда вы получите двойную дозу сахара). О преимуществах сахарницы мы рассуждать не будем - это отдельная тема.

Предприниматель сначала проводит маркетинговое исследование, выясняет, будет ли на рынке спрос на такой товар и какая цена за него может быть предложена. Предположим, что при цене такой сахарницы 35 денежных единиц спрос мог бы составить около 10 тыс. шт. Далее выделяются компоненты этого товара, производство которых можно было бы разместить на стороне. В нашем случае можно подумать о том, чтобы разместить (у разных производителей) заказы на производство корпуса сахарницы (в форме усеченного конуса), крышки с вмонтированной в нее полой трубкой для высыпания сахара, упаковочной коробки. После этого подбираются возможные партнеры, которые могут взяться За изготовление каждого из выделенных компонентов, готовится необходимая техническая документация для ее передачи будущим партнерам и заключаются с ними договоры на их производство и поставку. По договорам с вашими партнерами вы получаете от них заказанные компоненты и самостоятельно собираете, упаковываете товар и поставляете его на рынок.

Производство товара на таких условиях можно осуществлять почти с нулевым капиталом, поскольку не требуются затраты на приобретение (или аренду) производственных мощностей и всего необходимого для производства. Капитал будет нужен (весьма незначительный) для обустройства только помещения для сборки и хранения продукции. Однако это возможно только в случае, если партнеры - изготовители компонентов не требуют предоплаты, а производят товар на условиях последующей оплаты "пофакту", т. е. поставляют вам свой товар в кредит (срок кредита может быть весьма незначительным, до 1 мес.).

Если изготовители требуют предоплаты, то остается возможность получения кредита от вашего торгового агента, который будет продавать ваш товар. Этот кредит может быть вами использован для расчетов с партнерами - изготовителями компонентов. Если и ваш торговый агент не дает вам кредита, то остается возможность получения банковского кредита (тем более что вы будете обращаться не за слишком большой суммой). В любом случае можно сделать вывод о том, что использование концепции механизма скрытых партнерских связей в определенных условиях может явиться неплохим выходом из трудного положения, в котором оказывается предприниматель.

Концепция механизма скрытых партнерских связей включает в себя еще один вариант, который заключается в возможности формирования первоначального капитала через взятие на себя определенных партнерских обязательств. В основном в условиях России такие обязательства сводятся к исполнению посреднических функций.

Например, ваш украинский партнер просит вас приобрести для него в Москве видеокассеты в количестве 100 тыс. шт. Вы выставляете ему условие о предоплате и оговариваете цену - скажем, 16 руб. за одну кассету (сумма платежа в ваш адрес составит 1,6 млн. руб.). Однако прежде чем выставить ему эти условия, вы договариваетесь с поставщиком видеокассет об условиях их поставки и осуществляете предварительные расчеты.

Предположим, ваш московский партнер (поставщик, собственник кассет) соглашается поставить вам кассеты по цене 15 руб. за 1 шт. В этом случае ваша прибыль составит 0,1 млн. руб. - сумму, которая может явиться основой формирования первоначального капитала.

Внимание!

Компания «VVS» оказывает исключительно аналитические услуги и не консультирует по теоретическим вопросам основ маркетинга (расчету емкости, методов ценообразования и др.)

Данная статья носит ислючительно информационный характер!

С полным перечнем наших услуг Вы можете ознакомиться .

Вконтакте

Одноклассники

Типичные ошибки при составлении инвестиционного бизнес-плана

Учитывая, что многие организации зачастую совершают одни и те же ошибки при разработке инвестиционного бизнес-плана, стоит уделить внимание наиболее распространённым из них. Не станем затрагивать какие-либо сложные случаи, а перечислим ряд наиболее типичных промахов, которые могут совершить новички, впервые взявшиеся за составление инвестиционного бизнес-плана. Надеемся, что вы примете во внимание эту информацию и сами не допустите подобных ошибок в своих инвестиционных бизнес-планах.

1. Внимательно следите за тем, чтобы исходные данные, использованные вами в расчётах, соответствовали данным, указываемым в текстовой части инвестиционного бизнес-плана и таблицах. К сожалению, на практике такие ситуации в инвестиционных бизнес-планах – не редкость. Кто-то из сотрудников ещё не подготовил нужную информацию и привёл устаревшую, либо какие-то из показателей были получены из разных источников. Даже если впоследствии удастся установить, какие сведения правильные, инвестор уже вряд ли отнесётся с доверием к исправленному инвестиционному бизнес-плану, поскольку будет ожидать других ошибок.

2. Аккуратно относитесь к выбору таких параметров, как длительность горизонта и интервала планирования. Очень распространена ситуация, когда организация указывает в инвестиционном бизнес-плане слишком большие интервалы. Легко понять, почему это происходит. Дело в том, что имея в интервале не квартал, а полгода, проще достичь тех результатов, которые прогнозируются в инвестиционном бизнес-плане. Это надёжный способ избежать срыва сроков, не нервировать инвесторов, всегда и во всём соблюдать заданные темпы. И вроде бы кажется, что такое согласие с инвестиционным бизнес-планом - гарантия расположенности инвесторов, но на практике всё оказывается иначе.

Грамотный инвестор прекрасно понимает, почему возникают такие большие интервалы: организация просто не уверена, что сможет добиться поставленной задачи в квартальный срок, а потому растягивает его на полугодовой и далее. Это означает, что в определённые месяцы бизнес будет проседать. Например, рассчитывая компенсировать всё майской выручкой, организация может простаивать в зимние месяцы. Но отсутствие финансов приведёт к неблагоприятным последствиям. Не исключено, что фирма просто обанкротится в месяцы затишья, поскольку не будет иметь средств для обеспечения своей деятельности.

Кроме того, задавая большие сроки в инвестиционном бизнес-плане, компании часто пытаются взять время с запасом, но для инвестора это означает лишь то, что организация не будет работать в полную силу. Финансирование такого проекта, разумеется, нежелательно – слишком велики риски.

3. Необходимо уметь объяснить инвестору, почему выбран тот или иной метод расчёта в инвестиционном бизнес-плане, особенно, когда дело касается ставки дисконтирования, объёмов сбыта и параметров производства. Важно понимать, что инвестор отдаст предпочтение бизнес-плану, в котором все элементы выбраны не случайно, а по какому-то принципу. Проекты, где всё внесено навскидку, особо не внушают доверия.

Наверняка, вы уже обратили внимание на то, что необходимость создать бизнес-план или инвестиционный проект -очень сложная задача. Есть множество нюансов, особенностей расчётов, методов и подходов, учесть и рассмотреть которые удаётся далеко не каждому руководителю. Тем не менее, всегда есть выход. Если вы не можете составить инвестиционный бизнес-план самостоятельно, то стоит доверить эту задачу профессионалам – информационно-аналитической компании «VVS». Опытные специалисты легко выполнят разработку инвестиционного бизнес-плана самой высокой сложности для организаций любых направлений. Компания имеет 19-летний опыт в сфере предоставления статистики рынка товаров как информации для стратегических решений, выявляющей рыночный спрос. Основные клиентские категории: экспортеры, импортеры, производители, участники товарных рынков и бизнес услуг B2B.

Коммерческий транспорт и спецтехника;

Стекольная промышленность;

Химическая и нефтехимическая промышленность;

Строительные материалы;

Медицинское оборудование;

Пищевая промышленность;

Производство кормов для животных;

Электротехника и другие.

Качество в нашем деле – это, в первую очередь, точность и полнота информации. Когда вы принимаете решение на основе данных, которые, мягко говоря, неверны, сколько будут стоить ваши потери? Принимая важные стратегические решения, необходимо опираться только на достоверную статистическую информацию. Но как быть уверенным, что именно эта информация достоверна? Это можно проверить! И мы предоставим вам такую возможность.

Основными конкурентными преимуществами нашей компании являются:

Точность предоставления данных . Предварительная выборка внешнеторговых поставок, анализ которых производится в отчете, четко совпадает с темой запроса заказчика. Ничего лишнего и ничего упущенного. В результате на выходе мы получаем точные расчёты рыночных показателей и долей рынка участников;

О составлении личного инвестиционного плана и рисках поджидающих всех нас в самых неожиданных местах и в самое неподходящее время.

Вкладываться не с целью сохранения имеющихся денежных средств, дабы "обмануть" инфляцию, а с целью приумножения своего капитала, причём значительного приумножения.

Мысль делать рискованные вложения, т.е. инвестировать значительные суммы в абсолютно разные инвестиционные инструменты появилась у меня достаточно давно, и некоторые свои идеи я уже воплощал в жизнь. Что я называю рискованными вложениями? Всё, что находится дальше моего личного пространства! Ситуация сложившаяся сейчас на Кипре (март 2013 года) в какой уже раз доказывает нашу всеобщую уязвимость перед договором банковского обслуживания. Обложить налогом счета физических лиц это конечно сильно, а главное, с какого ху...? Обещания возместить убытки также выглядят маловероятными, за этим придёт другое правительство и что... пересмотрит решение предыдущего!? В этом свете все книги о миллионных состояниях посредством "волшебного" сложного процента не стоят ни секунды потраченного на них времени и кажутся информацией просто засравшей мозг. Так что, вы или рискуете или нет!

После предыдущего опыта инвестиционной деятельности я кое-что уяснил и сделал для себя некоторые выводы:

• Да, с появлением Интернета инвестиции доступны для всех и каждого, заходить на инвестиционную стезю можно и с относительно небольшой суммой, а вот доходность не гарантированна нигде и никому. Соотношения рисков с прибылью - понятие вообще весьма относительное, т.к. инвестор может - рискнуть и получить/потерять, управляющий средствами инвестора - может рисковать его деньгами ничего формально не обещая!
• Гнаться за доходностью слепо не имеет смысла - необходимо постоянно отслеживать свои вложения и делать соответствующие выводы.
• Любой может рассказать как всё красиво и просто или же диаметрально наоборот, но, тем не менее, не попробовав сам, не узнаешь - noodlin не обязан всему верить! И это я отношу не только к инвестициям, т.к. "Чужой опыт никогда, никого, ничему не учит (О"Генри)".

Поэтому на этот раз я решил не вести "дела на коленке", а написать свой собственный инвестиционный план. План я написал на этот год, тем не менее, в нём присутствуют и пункты нацеленные на будущее, конечные же цели данного плана я буду анализировать по окончании марта 2014 года. Сам план с цифрами, датами и прочими расчётами, естественно, я выкладывать не намерен, если только потом, после полного его выполнения. А вообще план потому и личный, что не для общего пользования!

Итак, главное в любом плане - чётко и неотступно следовать плану! В своём инвестиционном плане я определил и обозначил:

1. Общую сумму моих инвестиций . Исходя из этой суммы, я определил, между какими управляющими моими средствами её распределить и сколько и куда отчислять в последующих месяцах, также обозначил минимальный ожидаемый % прибыли. Всего мест вложений я выбрал 10:

• Два банковских депозита (до суммы застрахованные государством) с ежемесячным выводом начисленных процентов на другие счета. Банки обозначать не буду, проценты по вкладам, размещённым на год, составляют 10% и 11,5% соответственно. В этом случае сумма ожидаемой прибыли "вроде как" известна заранее.
• Семь выбранных мной "управляющих компаний", каждую из которых я опишу отдельно, но чуть позже. Если коротко, то это: vladimirfx.ru , forex-mmcis.com , perfectinvest.co.uk , gamma-ic.com , fx-trend.com , sangroup.biz , landora-investing.com . Относительно fx-trend.com , принцип "всегда до 1000$" (п.2) я здесь не применял - вкладываю в каждого конкретного трейдера (пока тоже до 1000$). Наряду с уже известными трейдерами 7031 (для тех, кому они ещё неизвестны, напишу немного позднее в рубрике Forex), решил вложиться и в новичков. Предполагаемая минимальная определённая мной сумма прибыли от этих семи управляющих компаний - 100% от суммы вложений в них.
• Драгметаллы - на долгосрочную перспективу, может даже потомкам!?) Здесь пока без комментариев, если тема получится стоящая, опишу её в этой рубрике позже.

2. Суммы, вкладываемые в каждого отдельного управляющего . В каждого из семерых управляющих я вкладываю определённую сумму (всегда до 1000$) и это не обязательно происходит за один раз, т.е. общую сумму вложений я в некоторых случаях разделил на несколько месяцев. Затем, за счёт получаемых диведендов, возвращаю сначала вложенную сумму, т.е. получаю 100% прибыли - дальше рассматриваю возможность увеличения суммы своей инвестиции в данную компанию (п.4).

3. Суммы ежемесячных выводов . Здесь всё просто - вывожу прибыль, как только это становится возможным. Не вижу смысла держать полученную прибыль в системе управляющего без движения, также как и прибавлять её к сумме установленных мной вложений - по крайней мере, до возможности осуществить п.4. Да и в случае п.4, риск может быть и не оправданным т.к. суммы пополнений иногда имеют порог входа, например, в 100$, а сумма прибыли составляет 64,7$.

4. Суммы возможных пополнений инвестиций сверх обозначенной мной в п.1 суммы .

5. Возможные условия для добавления тех или иных мест вложений .

6. Последний пункт, заполняющийся по мере проведения расчётных операций - подведение итогов инвестиционной деятельности .

Пока так, моим партнёрам и рефералам, естественно, расскажу больше - обращайтесь по любым из доступных вам и мне средствам связи.

Можно вложить деньги? Остановитесь! Инвестирование начинается не с поиска управляющих компаний и не с подбора инструментов по работе с деньгами, а с составления Плана .

Не повторяйте моих ошибок. Когда я начал инвестировать, я много потерял. В первую очередь мои потери были из-за того, что я начал пробовать не и не думая о диверсификации. Мои инвестиции были хаотичны и не обдуманы. Жизнь этого не прощает. Так что будем учиться составлять планы покорения инвестиционных вершин.

Прежде всего убедитесь, что вы не боитесь потерять деньги, которые хотите инвестировать. Если вы хоть как-то рассчитываете на эти деньги, то лучше даже не начинать. С таким настроем от ваших денег точно ничего не останется. Так что в первую очередь научитесь вести свой .

Когда вы дошли до шага инвестирования и у вас появились свободные деньги, то можно переходить к планированию ваших инвестиций.

Составляем инвестиционный план?

– это ваша стратегия, в соответствии с которой вы будете распределять свои денежные средства между финансовыми инструментами, и извлекать из них прибыль.

Данная схема инвестиционного плана не является исчерпывающей и может меняться в каждом конкретном случае. Однако она иллюстрирует основную мысль — прежде чем вкладывать деньги куда-либо нужно решить следующие вопросы:

1. Каковы ваши доходы, расходы, активы, пассивы? Нужно расписать и учесть все финансовые и материальные средства, которыми вы обладаете.
2. Сколько вы можете ежемесячно инвестировать? Исходя из вашего семейного нужно определить ту часть, которую вам можно будет инвестировать, при этом чувствовать себя комфортно.
3. Куда и сколько вкладывать денег? Изучить различные инвестиционные инструменты, определить их доходность и рискованность, изначально диверсифицировать свой инвестиционный портфель.
4. Сколько вы готовы потерять? Инвестиции следует разделять на консервативные (малодоходные, но надежные), в них должно быть 50% вашего капитала. На средне доходные (более рисковые, но приносящие значительный доход). В них должно быть 30% вашего капитала. И на высокодоходные (а потому рискованные). В них следует вкладывать не более 20% вашего капитала.
5. Чего вы хотите достигнуть? Нужно определиться с вашими целями. Инвестиции бывают в бизнес, в финансы, в ценные бумаги, в недвижимость. Все это различные инструменты, которые требуют различных знаний и навыков. В каком направлении вы хотите развиваться?
6. Как Вы защитите Ваши деньги? Нужно продумать . Это важно, ведь в интернете полно злоумышленников.

Не стоит вкладывать все деньги в один источник или даже в одну отрасль. Например если вы работаете с рынком Forex, то подумайте о других направлениях инвестиций, например недвижимость, драгоценные металлы, ценные бумаги и т.п. Старайтесь расширять свой портфель инвестиций и не ленитесь изучать компании, в которые хотите вкладывать деньги.

• 1 Как составить инвестиционный бизнес план
• 2 Бизнес-план инвестиционного проекта
  • 2.1 Что представляет собой бизнес-план для инвестиционного проекта?
  • 2.2 Как составить инвестиционный бизнес-план?
  • 2.3 Как инвесторы оценивают бизнес-план?
• 3 Как составить бизнес план инвестиционного проекта
  • 3.1 Общие требования к бизнес-плану
  • 3.2 Структура инвестиционного проекта
• 4 Инвестиционный план бизнес-плана
  • 4.1 Структура инвестиционного плана
  • 4.2 Инвестиционный план на примере магазина продуктов
  • 4.3 Другие примеры инвестиционного раздела бизнес-плана

О чем статья:

Как составить инвестиционный бизнес план

Данная часть документа предоставляет информацию о фирме и роде ее деятельности.

Инвестор анализирует сведенья и решает, будет ли успешным предстоящее капиталовложение. В разделе указывается начальные данные о производстве и финансировании.

На его основе можно сделать выводы о преимуществах и недостатках проекта.

Указываются:

• цели бизнеса;
• причины начала предпринимательства;
• форма организации;
• основатели, менеджеры, инвесторы.

Информация о товарах, производимых компанией, или услугах (общая информация). Это может быть производство, обслуживание, розничные продажи, распределение и другие направления.

1. Продукт или услуга компании.

Это один из главных разделов бизнес-плана инвестиционного проекта. В раздел включается полное описание услуги или продукта, анализ конкурентных преимуществ и недостатков.

Описание продукта:

• наименование компании-изготовителя;
• ассортимент услуг и продукции (полный перечень);
• себестоимость продаж, планируемая прибыль;
• покупатели услуги или продукта;
• использование патентов или права собственности;
• стратегические возможности компании;
• модернизация продукта (при необходимости), использование новых технологий;
• планирование изменения ассортимента товаров, себестоимость продаж и другие решения.

Информация необходима для оценки инвестиционной привлекательности того или иного региона. Также рассматриваются преимущества (недостатки) месторасположения по таким факторам, как приближенностью к сырью, энергоресурсам, кадровому потенциалу, рынкам сбыта и т.п.

Проводится тщательная оценка отрасли, в которой функционирует бизнес. Необходимо рассказать об обходе конкурентов, быстро растущем рынке и других факторах.

Проект должен быть благоприятным для внесения инвестиций. Определяются конкуренты, их сильные и слабые стороны.

Рассматривается информация об основных поставщиках продукции.

Основная информация данного раздела:

• размер и характер конкуренции в отрасли;
• описание сильных и слабых сторон основных конкурентов;
• финансовое положение конкурентов;
• сложности вхождения и развития предпринимательства;
• использование инноваций;
• законодательное регулирование;
• экономические тенденции;
• объем продаж в данной отрасли за последние годы;
• информация о количестве новых фирм и их решениях;
• внедрение новых продуктов.
1. Производственный цикл компании.

В данном разделе описываются материальные и технические средства для выпуска продукции или предоставления услуг. Для выпуска новой продукции требуется планирование и описание производственного процесса.

Ключевые элементы производственного раздела:

• производственный процесс: механические процессы, затраты и т.п. (прилагаются копии контрактов);
• способы контроля качества выпускаемой продукции;
• закупочная политика компании;
• затраты на сырье;
• поставщики материалов (имена, адреса, условия);
• помещения (покупка или аренда);
• производственные мощности (стоимость, расположение, площадь);
• необходимое оборудование и затраты на покупку, аренду или лизинг оборудования;
• персонал: количество, квалификационный уровень, навыки, заработная плата, организация обучения персонала и стоимость.
1. Обеспеченность выпуска продукта (услуги)

Нужно определить, реально ли достичь планируемого объема выпуска продукции и эффективность размещения предприятия в том или ином регионе. Инвестор оценивает, будет ли обеспечен выпуск продукта используемыми видами сырья, материалов и ресурсов. Определяется уязвимость инвестиционного проекта.

Основные составляющие раздела: стратегия маркетинга:

• анализ рынка, прогнозирование его развития на ближайшие годы;
• цель открытия предприятия;
• планируемые объемы продаж;
• стратегии маркетинговой кампании;
• рыночная цена товара или услуги;
• способы сбыта продукции;
• способы повышения продаж;
• рекламная кампания для продвижения товара;
• планирование маркетинга;
• способы и сроки выполнения маркетинговой кампании.

Управление компанией

Бизнес-план инвестиционного проекта

Современные темпы развития технологий и глобализация обуславливают необходимость быстрой и качественной организации собственного бизнеса.

Чаще всего невозможно развить определенный проект без соответствующих капиталовложений, и в таких случаях на помощь приходят инвестиции.

В современном мире инвестиционные проекты являются своеобразным гарантом значительного увеличения конкурентоспособности предприятия и его конечной рыночной ценности.

Инвестиционный проект — это совокупность всей документации, которая характеризует определенный проект от самого начала (идеи) до конечной реализации (достижения определенных в документах показателей эффективности бизнеса). Как правило, такой проект охватывает несколько стадий реализации — прединвестиционную, непосредственно инвестиционную, стадию эксплуатации и ликвидации.

Чаще всего инвестиционные проекты являются таковыми, что предусматривают необходимость капиталовложений с последующим доходом от бизнеса.

Проекты разнятся в зависимости от заданного объекта, скорости выполнения задачи и размера капиталовложений.

Сюда можно отнести и создание новых юридических лиц и их подразделений, и вовлечение необходимых технических средств, и выпуск новых товаров и услуг, и реконструкция бизнеса.

На уровне определенного производства чаще всего выполняются инновационные проекты, представляющие собой комплекс нововведений, необходимых для постоянного совершенствования экономической системы. С помощью инвестиционных проектов можно реализовывать стратегические задачи производства. Отметим, что большинство таких проектов отличаются продолжительностью и высоким риском.

Подробное техническое и экономическое обоснование необходимости инвестиций излагается в соответствующем плане.

Бизнес-план инвестиционного проекта имеет такую характерность, как формирование и подача инвесторам идеи, которая тщательно разрабатывается и обосновывается в плане, а на практике реализуется посредством необходимых капиталовложений.

Что представляет собой бизнес-план для инвестиционного проекта?

Бизнес-план для инвестора представляет собой экономико-техническое обоснование необходимости капиталовложений.

В обязательном порядке предусматривается анализ эффективности рассматриваемого комплекса мероприятий, оценку действительности и необходимости инвестиций и разрешение проблем, которые появляются при непосредственной реализации и использовании идеи.

Другими словами, бизнес-план инвестиционного проекта — это логическое и структурированное обоснование необходимости и целесообразности вливания средств инвестора в определенное дело.

Бизнес-план создается для мотивирования следующих позиций:

1. Степень стабильности и экономической ликвидности проекта.
2. Возможность получения средств, в случае ликвидации проекта — их возврата.
3. Предложений организации совместных производств.
4. Необходимости комплекса мер, обеспечиваемых в рамках поддержки со стороны государственных органов.
5. Ориентации в дальнейшем развитии реализуемого проекта.

Бизнес-план — это самый важный пакет документов как для потенциальных кредиторов, так и для самого бизнесмена. От составления плана напрямую зависит возможность реализации идеи и ее дальнейшая экономическая жизнеспособность.

Как составить инвестиционный бизнес-план?

Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта предусматривает точное, полное, грамотное и структурированное изложение всего материала, который всесторонне характеризует предлагаемую инвесторам бизнес-модель. Текст обязательно должен быть максимально легким и содержать понятную и достоверную информацию для вкладчиков.

При составлении плана необходимо руководствоваться следующими принципами:

1. Достоверность и точность информации.
2. Избежание некорректных формулировок, а также выражений, которые несут в себе двоякое, противоречивое понимание ситуации.
3. Использование достаточного количества цифр, фактов и информации для логического обоснования всех действий на каждом шаге проекта.
4. Использование кратких и исключительно необходимых данных.
5. Избежание информационных данных, которые излишне подчеркивают преимущества и пропускают существующие недостатки проекта.

Отметим, что только лаконичная и обоснованная позиция, закрепленная в созданном проекте, может привлекать потенциальных вкладчиков.

Если в бизнес-плане будут лишние подробности, массив технической терминологии или заведомо неправдивая информация, предприниматель не сможет получить средства от инвесторов.

Структура бизнес-плана инвестиционного проекта включает в себя две части: вступление (краткое резюме всего бизнес-плана, с которым в первую очередь ознакомятся инвесторы) и основная часть. В свою очередь, основная часть предусматривает наличие следующей структуры:

1. Общая характеристика предприятия и предполагаемая стратегия его развития.
2. Описание товаров или услуг. Также данный пункт плана носит название «Характеристика отрасли». В данном случае рассматривается общее положение всей отрасли на рынке и положение предприятия (реализуемых товаров и услуг) в частности. На данном этапе рассматривается уже предлагаемый товар или услуга, которая сравнивается с товаром или услугой, предлагаемой после инвестирования.
3. Маркетинговая стратегия, рассмотрение потенциальных рынков сбыта. Детально рассматриваются ключевые моменты, направленные на достижение высоких объемов продаж и оптимальных путей доведения товаров и услуг для потребителя;
4. Производственный и организационный план (могут быть в отдельных разделах). Рассматривается существующая техническая база, которая позволяет выпускать продукцию, а также существующая организационная упорядоченность на предприятии.
5. План технической и экономической реализации проекта. До ведома вкладчиков доводится план с возможностью реализовать заявленное количество продукции на основании имеющейся материальной базы.
6. Инвестиционный план.
7. Прогнозы касательно дальнейшей финансовой и хозяйственной деятельности.
8. Обоснованные показатели потенциальной эффективности. В данном случае предприниматель обосновывает эффективность собственной идеи, которая требует средств вкладчиков. Иначе говоря, предприниматель должен убедить потенциальных инвесторов в том, что его идеи действительно способна приносить прибыль.
9. Оценки риска. Рассматриваются основные проблемы, с которыми может столкнуться предприятие на любом этапе производства и реализации продукции или услуг.
10. Юридический план.
11. Данные о лице, которое разработало проект.

Также рассматриваются и этапы реализации инвестиционного проекта в рамках указанной структуры. Другими словами, бизнес-план содержит не только описание бизнес-идеи по разделам, но и возможности пошаговой реализации, начиная от разработки и заканчивая фактической реализацией идеи на практике.

Бизнес-план инвестиционного проекта является официальной документацией и выполняется согласно с требованиями, которые предъявляются инвесторами.

Как инвесторы оценивают бизнес-план?

Оценка эффективности плана характеризуется совокупностью показателей, которые представляют собой отношение капиталовложений к получаемым результатам. Беря во внимание существующие типы инвесторов, рассматривают три вида показателей:

• Финансовые показатели эффективности, включая фактические финансовые последствия для инвесторов.
• Показатели эффективности по существующему бюджету, в случае капиталовложений со стороны бюджетов в пределах города, региона или государства.
• Показатели эффективности по экономическим факторам, включая всевозможные виды затрат (такие, что не являются прямыми интересами инвесторов).

Помимо вышеперечисленных показателей, также могут учитываться экологические и социальные показатели эффективности. Предприятия, которые только планируют выход на рынок и дальнейшее закрепление на нем, главным показателем является финансовая эффективность.

Отметим, что бизнес-план инвестиционного проекта оценивается по следующим показателям:

1. Скорость окупаемости.
2. Индекс доходности бизнеса.
3. Чистые доходы от ведения бизнеса.
4. Внутренние показатели нормы доходности.

Целесообразность определенного размера капиталовложений определяется соотношением получаемой чистой прибыли и величиной капитала, который инвестируется в организацию предприятия.

На основании проведенных вычислений инвесторы решают, целесообразно ли вкладывать в бизнес ту сумму денег, которую требует предприниматель.

Мы рассмотрели пример бизнес-плана инвестиционного проекта по основным моментам, которые необходимы для успешной реализации идеи на практике.

Отметим, что предприниматель должен строго придерживаться всего бизнес-плана, начиная с рассмотрения отрасли и текущего положения предприятия на рынке (при наличии такового) до оценки максимальной прибыли, которую получат инвесторы после капиталовложений. Необходимо помнить, что вкладчики — это люди, которых интересует ваш бизнес только с точки зрения прибыльности. Именно поэтому все действия, рассматриваемые в бизнес-плане, должны быть направлены на решение данной первостепенной задачи. Правильная реализация плана обеспечит фактический успех для бизнеса.

Основные показатели эффективности и привлекательности инвестиционных проектов.

Что это за орган и как он работает в крупных компаниях. Отличия совета по инвестиционной политике от комитета.

Расчет чистой стоимости, срока окупаемости и показателя эффективности инвестиционного проекта.

Критерии эффективности инвестиционных проектов в денежном выражении.

Как составить бизнес план инвестиционного проекта

Бизнес-план инвестиционного проекта содержит основные преимущества предполагаемого проекта и обоснование его экономической целесообразности.

Общие требования к бизнес-плану

Начало своего дела или расширение действующего бизнеса обычно требуют составления инвестиционного проекта в формате бизнес-плана.

Инвестиционные проекты могут реализовываться с различными целями, но основной их задачей является получение прибыли от вложения средств в разные бизнес-направления.

Они могут быть реализованы в разных форматах: открытие нового предприятия, начало выпуска инновационной продукции, ввод в производственный процесс нового оборудования или реконструкция и перевооружение на производстве.

Проекты можно классифицировать по различным основаниям:

• по времени исполнения: на долгосрочные, средне- и краткосрочные;
• по степени риска на надежные и высокорисковые;
• по локализации: на глобальные и локальные;
• по направлению деятельности: на социальные, экологические и коммерческие и пр.

Бизнес-план должен содержать базовые преимущества проекта, особенно его прибыльность и экономические перспективы, соответствие рыночным потребностям и правовым основам в государстве, его качественные преимущества перед аналогами и отличия от конкурентов. Ведь обычно бизнес-план разрабатывается для кредитных организаций и инвесторов. Во многом опираясь на представленный документ, они будут принимать решение о выделении денежных средств и их объеме.

В бизнес-плане должно быть представлено обоснование суммы, запрашиваемой у кредиторов. В финансовом плане также должны быть приведены расчеты с учетом выплат по основному долгу и суммы начисленных процентов.

Несмотря на то что бизнес-план инвестиционного проекта будут изучать потенциальные кредиторы, не стоит намеренно приукрашивать достоинства предприятия и приводить заведомо завышенные цифры.

Это, наоборот, может вызвать утрату доверия к компании. Помимо достоверности представленной информации, можно выделить и другие важные требования к инвестиционному проекту.

Так, он должен быть представлен в доступной форме (с учетом того, что его могут читать люди, не являющиеся профессионалами по технической части), иметь логическую взаимосвязь и отличаться целостностью сведений, содержать только важную информацию.

Структура инвестиционного проекта

Бизнес-план инвестиционного проекта не имеет регламентированной структуры. Но в бизнес-среде уже сложились собственные негласные правила по отношению к потенциальному содержанию документа.

В начало документа обычно помещают информацию о компании, которая инициирует проект. Он демонстрирует опыт, успешность команды.

Данный раздел позволяет ознакомиться с фирмой и родом ее деятельности, узнать о занимаемой компанией месте на внутреннем и внешнем рынках, убедиться в профессионализме команды, налаженности сбытовой и логистической сети, понять стратегическое направление развития и пр.

Поэтому важными требованиями к указанному разделу являются убедительность и доступность. Обычно резюме проекта составляется в самом конце, после проведения всех расчетов.

Следующий раздел содержит общее описание отрасли, в которой реализуется инвестиционный проект.

Он составляется на основании проведенного компанией или внешними аналитиками маркетингового исследования рынка.

Обычно он включает в себя такие показатели, как объем и динамика рынка (ретроспективно и прогнозно), соотношение емкости рынка и фактического спроса (уровень насыщения рынка), конкурентная среда и выбранная стратегия отстройки от конкурентов, анализ потребительских предпочтений, выявление неудовлетворенного спроса, тенденции развития отрасли, какие факторы влияют на показатели спроса (ПЭСТ-анализ) и пр.

Раздел «Сущность проекта» должен содержать главные цели и задачи проекта.

Особенно важным является описание предполагаемого к выпуску товара или услуги, в чем будут состоять их ключевые преимущества перед конкурентами, уникальность и полезность продукта.

Здесь должен быть проведен детальный анализ преимуществ и недостатков продукта и возможных путей решения указанных проблемных моментов.

На основании представленной информации описывается целевая аудитория товара, делаются выводы относительно потенциального места товара на рынке.

Инвестиционный проект также должен содержать описание маркетинговой, сбытовой и ценовой политики, т.е. какими методами будут достигаться желаемые объемы продаж (например, за счет более конкурентной цены или комплексного сервиса).

В производственном плане должна быть проведена объективная оценка возможных рисков и способов страховки.

Здесь содержится характеристика оборудования, которое планируется использовать, его мощности и преимущества.

Это будет служить подтверждением того, что компания способна производить заявленные объемы продукции.

Организационный план содержит описание команды, которая будет участвовать в работе над проектом.

Один из важнейших разделов проекта - финансовый план, который содержит ключевые финансовые показатели и распределение денежных потоков во времени.

Финансовый план должен быть приведен в соответствии с тремя сценариями: оптимистическим, базовым и пессимистическим. Здесь нужно привести расчеты сроков окупаемости инвестиций, индекса доходности, чистого дисконтированного дохода и внутренней нормы доходности.

В проект нужно включить освещение юридических аспектов проектов: какие разрешения и лицензии необходимы, имеется ли патент на разработку и пр.

Инвестиционный план бизнес-плана

» Статьи » Составление Бизнес Плана » Инвестиционный план

Среди всех разделов бизнес-плана:

инвестиционный раздел в бизнес-плане — та часть, которая описывает инвестиционную фазу проекта.

Структура инвестиционного плана

Следует подчеркнуть, что в инвестиционном разделе любого бизнес-плана необходимо обязательно описать следующие моменты:

• Все этапы так называемой инвестиционной фазы (установление правовой базы проекта, покупка земель, помещений, ремонт или строительство помещений, монтаж и пуско-наладка оборудования);
• Сроки проведения необходимых работ согласно указанным этапам — описывается когда впервые делается оплата по приобретению оборудования или помещений, прописываются сроки поставки и установки оборудования, сроки проведения ремонта. Обычно это делается в виде диаграммы Ганта, которая может быть построена с помощью Microsoft Project;
• Список нужного оборудования и его мощности, инструментов, материалов, запланированное время их покупки и поставки на объект;
• Мероприятия, программы, курсы, посвященные организации работы персонала и подготовке сотрудников;
• Расходы по каждому этапу инвестиционной фазы, график и суммы инвестиционных расходов (оплаты поставщикам, строителям, за объекты недвижимости, подрядчикам, авансы за сырье и готовую продукцию);
• План вывода проекта на запланированные мощности — строится график выхода в процентном соотношении от максимальной мощности предприятия;
• Список потенциальных инвесторов, кредиторов и других источников капитала, необходимого для реализации проекта.

В целом, любая инвестиционная программа подразумевает расчет всех необходимых вложений в проект, упоминание ключевых статей расходов поэтапно, а также описание существующих средств и источников капитала и общую сумму необходимых инвестиций.

Инвестиционный план на примере магазина продуктов

В рамках бизнес-план планируется открыть продуктовый магазин формата «У дома» в городе с численностьтю свыше 1 млн. человек.

Магазин планируется открыть в строящемся спальном районе города, где на сегодняшний момент до сих пор нет ни одной аналогичной торговой точки.

Для открытия магазина приобретеается помещение в строящемся здании на первом этаже площадью 300 кв.м. Стоимость помещения составляет 30 млн. руб.

Перед приобретением торгового помещения будет создано новое юридическое лицо, получена лицензия на торговлю алкоголем. Стоимость работ по получению документации составит:

• регистрация юридического лица — 20 тыс. руб.;
• получение лицензии на алкоголь — 50 тыс. руб.;
• получение разрешения госпожнадзора — 10 тыс. руб.

Сдача помещения планируется в черновой отделке, поэтому для начала работы магазина потребуется осуществить полный ремонт помещения, который будет включать в себя следующие работы:

• ремонтные работы — 3 000 тыс. руб.;
• электромонтажные работы — 500 тыс. руб.;
• установка пожарной и охранной сигнализации — 300 тыс. руб.;
• проведение охлаждения — 500 тыс. руб.

Кроме этого для работы магазина планируется приобретение оборудования. Стоимость, количество и вид оборудования представлены далее:

• Торговое оборудование:
  • стеллажи — 200 тыс. руб.;
  • низкотемпературные витрины — 1 000 тыс. руб.;
  • среднетемпературные витрины — 1 000 тыс. руб.;
  • банеты — 500 тыс. руб.;
  • кассовое оборудование — 200 тыс. руб.;
  • корзинки и тележки — 50 тыс. руб.
• Офисное оборудование
  • компьютеры и оргтехника — 200 тыс. руб.;
  • мебель — 50 тыс. руб.
• Вложения в оборотный капитал
  • приобретение товаров — 2 000 тыс. руб.

Стоимость прочих работ по получению документации представлена ниже:

• получение разрешения СЭС;
• получение разре

Планируется, что весь объем инвестиций кроме приобретения оборотного капитала будет оплачен за счет средств инвестора, который за участие в проекте получает долю в размере 80% в организуемом в рамках данного предприятия ООО. Планируемая прибыль от проекта будет делиться пропорционально долям в ООО.

Сроки реализации инвестиционной фазы по видам работ представлены на следующем рисунке:

Планируется, что выход магазина на полную мощность будет происходить следующим образом:

месяц	процент от нормативных продаж
январь 2020	0%
февраль 2020	0%
март 2020	0%
апрель 2020	0%
май 2020	0%
июнь 2020	30%
июль 2020	35%
август 2020	40%
сентябрь 2020	45%
октябрь 2020	50%
ноябрь 2020	55%
декабрь 2020	60%
январь 2020	60%
февраль 2020	60%
март 2020	60%
апрель 2020	65%
май 2020	65%
июнь 2020	70%
июль 2020	70%
август 2020	75%
сентябрь 2020	75%
октябрь 2020	80%
ноябрь 2020	80%
декабрь 2020	80%
январь 2020	80%
февраль 2020	80%
март 2020	80%
апрель 2020	85%
май 2020	85%
июнь 2020	90%
июль 2020	90%
август 2020	95%
сентябрь 2020	95%
октябрь 2020	100%
ноябрь 2020	100%
декабрь 2020	100%

Как мы видим из таблицы открытие магазина состоится в июне 2020 года и в первый месяц продаж мы сможем сделать выручку в размере 30% от максимально возможной (по плану) в данном магазине. Выйти на полную мощность продуктовый магазин сможет только на третий год работы в октябре 2020 года. Графически выход на полную мощность показан ниже.