Как поставить терминал оплаты мобильной связи. Как установить терминал сбербанка для оплаты банковской картой в магазине

Пришло то время, когда люди перестают стоять в очередях, пользоваться наличными при оплате покупок в реальной жизни или в интернете и все благодаря платежным системам и разнообразию их функционала. Не отстает от конкурентов и QIWI, которая, помимо прочего, предлагает довольно приятную программу сотрудничества, что дает активным пользователям возможность заработать на терминалах системы. В этой статье мы постараемся подробно объяснить, как установить терминал QIWI в своем торговом помещении, что для этого нужно и каким образом это выгодно.

С чего начать

Стоит заметить, что терминальный бизнес QIWI уже далеко не новинка, и если вы решили заняться чем-то подобным, то, прочитав статью, можете смело приступать. Однако помните,что это не просто бизнес, но еще и ответственность – возложив ее на себя, вы обязуетесь также помогать клиентам, и это нужно запомнить.

Если вы обладаете нужным для размещения платежного аппарата местом, то на выгодных условиях можно получить приличную денежную прибавку, предоставив при этом дополнительный сервис своим посетителям.

А можно приобрести терминал и стать агентом, о чем мы дальше и расскажем.

Как стать агентом

Для арендодателей процедура немного другая, ведь они, по сути, на своих условиях, если таковые подходят фирме, размещают аппарат. Агент же, кроме покупки, совершает его обслуживание и поддерживает в рабочем состоянии.

Прежде чем куда-либо обращаться, вам, во-первых, необходимо изучить всю документацию и правила, а, во-вторых, самому собрать достаточно документов для покупки и размещения аппарата.

Список довольно обширный и серьезный, и вполне может меняться в дальнейшем, так что найти вы можете по ссылке где, кроме всего прочего, содержится множество полезнейшей информации, и даже о сотрудничестве за рубежом, что тоже весьма привлекательно.

Куда обратиться

Чтобы создать заявку на приобретение терминала системы, вам необходимо перейти по ссылке и заполнить все данные, которые от вас затребуют, после чего нажать «Отправить» и дождаться, пока заявку одобрят и с вами свяжутся.

После этого, если у вас готов весь пакет документов, последует приобретение и установка терминала QIWI.

Второй вариант – обратиться непосредственно в офис компании, если он находится недалеко от вашего места проживания.

Что нужно знать о терминалах и месте их установки

Кроме всего прочего, вам также нужно иметь в виду, что терминалы бывают разными и вы можете устанавливать их в том месте, где считаете нужным. Также вы можете приобрести у компании готовую рекламу на разных языках. Советы по этим вопросам вы можете найти .

Если бизнес предпринимателя предполагает продажи или оказание услуг населению, то можно установить терминал Сбербанка для оплаты банковской картой. Более того, если годовая прибыль магазина свыше 60 млн. рублей, то по российскому законодательству владелец бизнеса обязан обеспечить покупателям возможность безналичной оплаты за товары с банковской карты. Как инициировать эквайринг – сотрудничество со Сбербанком читайте ниже.

Банковские карточки становится все более популярным средством оплаты за товары и услуги. Поэтому предпринимателям выгодно на своих торговых точках устанавливать электронные терминалы Сбербанка, с помощью которых покупатели могут оплачивать покупки безналично картами.

Преимущества применения в работе магазина pos-терминала для ИП более чем очевидны:

• Держатели карт охотнее отовариваются там, где можно оплачивать с карты, что влияет на дополнительное привлечение покупателей;
• Покупатели не ограничиваются имеющейся суммой наличности, за счет чего увеличивается средний чек, а значит и оборот торговой точки;
• Держатели карт чаще делают незапланированные покупки;
• Меньше риск столкнуться с фальшивыми купюрами;
• Работа с картами для кассира проще и удобнее;
• Сокращаются очереди в кассу (меньше тратится времени на прием наличной оплаты и отсчет сдачи);
• Меньше наличности в кассе и соответственно сокращение времени пересчет купюр и мелочи при инкассации;
• Сокращение расходов на инкассацию.

Так же выгодно исполнять требования закона об установке pos-терминалов, чем подвергаться риску штрафных санкций. Ведь сотрудники Роспотребнадзора ведут проверки по соблюдению законодательных норм. Штрафы далеко немалые 15-30 тысяч рублей работнику торговой организации, отказавшему принять оплату по банковской карте и 30 – 50 тысяч рублей владельцу бизнеса (в случае годового оборота торговой точки свыше 60 тысяч рублей).

Практика показывает, что владельцы небольших торговых точек в проходных местах оборудуют магазины терминалами, чтобы не упускать покупателей с кредитками.

Как установить в магазине терминал Сбербанка

Предпринимателю следует позаботиться о наличии расчетного счета, который может быть открыт в любом удобном для него кредитно-финансовом учреждении. Для установки терминала Сбербанка в магазин потребуются следующие шаги:

1. Подать в Сбербанк письменную заявку, предоставить соответствующий пакет документов (для ИП и ЮЛ различны).
2. Согласовать с банком детали (количество и вид подключаемых терминалов, платежные системы).
3. Заключить с банком договор на оказание эквайринговых услуг (подпись, печать).
4. Специалисты банка осуществляют установку оборудования и необходимого программного обеспечения, обучают персонал работе с терминалом оплат. Эти работы производятся в течение 10 дней после подписания договора.

Согласно договору эквайринга в Сбербанке клиенту открывается транзитный счет, на который аккумулируются средства, списанные с карт покупателей за покупки. Затем деньги с транзитного счета перенаправляются на расчетный счет (за вычетом комиссии за осуществление операций). Максимальный срок зачисления средств от продаж по эквайрингу 6 дней (если расчетный счет открыт в другом банке). Как правило, в большинстве случаев трансферт сумм на расчетный счет организации/ИП осуществляется в течение 1-2 дней после совершения оплаты.

На стоимость оказания услуг на осуществление безналичных расчетов с покупателями влияет оборот предприятия, количество и вид используемых pos-терминалов, которые организация может приобрести в собственность или арендовать у банка. Также тарифы по эквайрингу зависят от среднего чека. Причем эта зависимость обратная: чем выше обороты и средний чек, тем ниже комиссионные за оказание услуг банка-эквайра.

Виды безналичных точек оплаты

В зависимости от условий работы торговой или оказывающей услуги населению организации можно владельцу бизнеса можно поставить стационарный или мобильный терминал.

Стационарные торговые терминалы принято устанавливать в зале/офисе обслуживания, где можно обеспечить бесперебойную работу оборудования. В магазинах обычно это кассы.

Если услуги оказываются в выездном режиме, то имеет смысл воспользоваться услугой мобильного эквайринга посредством аппарата для чтения карты, оснащенного модулем беспроводной коммуникации. Представитель организации предоставляет клиенту для оплаты товара/услуги мобильный pos-терминал, в который вставляется карта. Клиент вводит Pin-код, и через несколько минут после списания средств аппарат распечатает чек, который выдается клиенту на руки. Трансферт средств выполняет удаленный ПК с установленным приложением от Сбербанка, с которым мобильный аппарат находится на связи.

Следует отметить, что мобильный pos-терминал существенно проще в установке и обслуживании, чем стационарный торговый аппарат. Соответственно его установка менее затратная и более предпочитаема малыми торговыми организациями с небольшим оборотом для организации безналичных оплат покупателей за товары.

Пакет документов для эквайринга

Основные документы, которые требуется предоставить индивидуальному предпринимателю следующие:

• ксерокопия паспорта;
• уведомление из органов статистики;
• действующая выписка из ЕГРИП (срок выдачи не превышает 1 месяца);
• копия документа о государственной регистрации;
• ксерокопия свидетельства ИНН;
• если деятельность подлежит лицензированию, предоставляется ксерокопия лицензии;
• реквизиты расчетного счета.

От юридических лиц требуется предоставление следующих докуменртов:

• действующая выписка из ЕГРЮЛ (срок получения не более 1 месяца);
• уведомление от Росстата;
• копия учредительного договора;
• копия устава предприятия;
• копии паспорта директора и приказа о его назначении;
• копия свидетельства о гос,регистрации ЮЛ;
• копия документа о постановке на налоговый учет;
• реквизиты расчетного счета предприятия.

Все указанные в перечне документы должны быть заверены личной подписью руководителя и печатью (при наличии).

Платежные терминалы прочно вошли в жизнь современных людей. Их можно встретить в учебных заведениях, торговых центрах, на улице, то есть во всех проходных местах. Многие бизнесмены зарабатывают на таких устройствах неплохие деньги. В этой статье мы рассмотрим отзывы владельцев о платежных терминалах как бизнесе и разберемся, насколько выгодно такое направление деятельности для начинающих предпринимателей.

Для чего нужны платежные устройства?

Эти автоматы предназначены для приема различных платежей.

С их помощью вы можете оплатить:

• Сотовую связь;
• Кабельное телевидение;
• Коммунальные услуги:
• Интернет и прочее.

Такое устройство работает самостоятельно, без участия оператора. Аппарат оплаты состоит из следующих элементов:

• Модем, осуществляющий прием платежей;
• Купюроприемник;
• Экран;
• Принтер для распечатки чеков.

С помощью этого устройства абонент может быстро оплатить счета в любой точке города.

Купить или арендовать?

Организовать бизнес на собственном платежном терминале можно разными способами. Например, владелец сети магазинов может установить такие устройства в каждой торговой точке. Новый сервис будет привлекать покупателей, благодаря чему повыситься объем продаж. Кроме того, он сможет получать дополнительный доход с платежей. Поскольку аппарат будет размещен на собственной площади, аренду за его установку платить не придется. Инкассацию и обслуживание платежных терминалов может выполнять старший продавец или администратор магазина.

Если вас заинтересовал платежный терминал как бизнес, чтобы он приносил приличный доход, нужно создать целую систему моментальных оплат. Эксперты считают, что для успешного старта следует приобрести как минимум 10 аппаратов. Предприниматели, которые не имеют на руках крупного стартового капитала на закупку оборудования, могут взять аппараты в аренду. Со временем, когда бизнес начнет приносить хорошую прибыль, можно приобрести оборудование в собственность.

Регистрация

Перед тем как поставить платежный терминал, необходимо официально зарегистрировать свою деятельность. В первую очередь нужно открыть ООО, чтобы получить возможность заключать договора с операторами вендинговых платежных систем. Кроме того, необходимо зарегистрироваться в налоговой инспекции, чтобы в дальнейшем не возникло никаких проблем со стороны контролирующих органов.

Особенности бизнеса

Давайте разберемся, как работает бизнес с платежными терминалами. Его успешность обеспечена разными факторами. В первую очередь, это конкуренция. Кроме того, важную роль в этом деле играет месторасположение оборудования. Стоит также отметить еще один фактор, такой как износ. Если установить аппарат в проходном месте, например, в торговом центре, им будут пользоваться чаще. Соответственно, устройство быстрее выйдет из строя.

Следующий фактор – средний чек. Например, вы выбрали место с большой проходимостью, но здесь аппарат используют в основном для того, чтобы внести платежи за квартиру. Поскольку проценты по квартплате слишком низкие, вы получите небольшую прибыль. С другой стороны на минимальных платежах в каком-нибудь учебном заведении можно получить 30–40% дохода.

Если вы не можете определиться, где установить платежный терминал, готовый бизнес станет самым лучшим вариантом для старта. В таком случае вы получите установленный в хорошем месте и полностью готовый к работе терминал оплаты.

Предлагаем пошаговую инструкцию для тех, кто интересуется, как начать бизнес на платежных терминалах:

• Найдите поставщика оборудования и закажите у него аппараты. Опытные предприниматели, которые давно работают в этой сфере, рекомендуют на старте покупать подержанное оборудование с рук. Благодаря этому вы сможете существенно сэкономить и открыть больше торговых точек. Перед тем как приобрести оборудование, ознакомьтесь с отзывами потребителей о конкретных моделях. Благодаря этому вы сможете избежать проблем в будущем;
• Выбор места. Чтобы ваш бизнес приносил хороший доход, нужно правильно выбрать место под установку оборудования. В этом деле следует руководствоваться проходимостью. Чем больше людей проходит рядом, тем лучше;
• Установка и настройка. После того как вы выберете место и заключите договор аренды, можно заниматься установкой оборудования. Эту работу можно выполнить самостоятельно, придерживаясь инструкции, либо обратиться за помощью к профессионалам.

Схема работы платежного терминала

Финансовая часть

Составляя бизнес план платежных терминалов, необходимо предварительно просчитать все расходы. В первую очередь, это арендная плата. Размер ежемесячных платежей во многом зависит от умения договориться с владельцами помещения, а также от индивидуального подхода. Если вы сумеете убедить руководство торгового центра или гипермаркета в том, что установка платежного устройства поможет им привлечь больше покупателей, они предложат вам минимальную арендную плату. Кроме того, нужно выяснить, сколько стоит платежный терминал, и к какой платежной системе вы будете его подключать.

Первоначальные расходы:

• Покупка и подключение оборудования – 2,4-9 тыс. долларов;
• Ежемесячные расходы:
• Аренда места под аппарат – 4–8 тыс. рублей;
• Плата за интернет – 600–900 рублей;
• Отчисления банку – 0,1–0,15% от оборота;
• Техническое обслуживание – 4 тыс. рублей;
• Инкассация – 2 тыс. рублей;
• Налог на прибыль.

Теперь попробуем определить, сколько прибыли приносит платежный терминал:

• Вознаграждение от поставщика услуг – 1–3%;
• Плата за пользование устройством, которая взимается с клиентов – 3–5%.

Один аппарат за день принимает примерно 150 платежей. Средний чек составляет 150 рублей. В таком случае ежемесячный доход составляет примерно 30 тыс. рублей в месяц. Если вычесть расходы на обслуживание, вы получите чистую прибыль примерно 18 тыс. рублей. При средних показателях доходности ваши первоначальные вложения окупятся примерно за 5–6 месяцев. В местах с высокой проходимостью, сроки окупаемости существенно уменьшаются.

Неплохой доход приносят . Их можно установить рядом с платежными терминалами, чтобы получать дополнительный доход.

Видео по теме Видео по теме

Чтобы обеспечить хорошую прибыль нужно много работать и постоянно расширять свою сеть.

Особое внимание уделите следующим пунктам:

• Часть прибыли следует вкладывать в покупку и установку нового оборудования;
• Занимайтесь поиском новых партнеров. В этом деле успех во многом зависит от выбранной платежной системы. Если она не привлекает новых партнеров, поищите более успешного оператора;
• Постоянно отслеживайте проходимость точек, на которых установлены платежные устройства. Многие предприниматели терпят убытки, потому что неудачно выбрали место для установки оборудования. Если вы видите, что аппарат не приносит прибыли, перенесите его в другое, более людное место;
• Постоянно улучшайте качество сервиса. Благодаря этому вы сможете увеличить доходность предприятия.

Выводы

Теперь вы знаете, как заработать на платежных терминалах. Это достаточно привлекательный и перспективный источник заработка. Он прекрасно подходит для тех, кто интересуется,

При ведении бизнеса по продаже товаров или оказанию услуг используется множество полезных современных систем. Необходимой будет установка терминала для оплаты банковскими картами. По закону, если прибыль в год составляет больше 60 млн рублей, то собственник бизнеса должен предоставить покупателям возможность безналичной оплаты. Установить аппарат можно любого банка, но в нашей стране обычно устанавливают терминал Сбербанка. Подробнее о его подключении рассказано в статье.

Что это такое?

Эквайринговый терминал - аппарат, выполняющий:

1. Прочтение информации с пластиковой карточки, которую покупатель использует для оплаты товаров или услуг. На ней может быть магнитная полоса, чип или бесконтактный модуль.
2. Передачу считанных сведений в банк-эквайер.
3. Передачу идентификационной информации, удостоверяющей разрешение пользователя оплатить счет. Для этого вводится пин-код.
4. Прием обработанной информации.
5. Подтверждение оплаты с помощью предоставления чека.

Установка платежного терминала для оплаты банковскими картами позволяет быстро и удобно принимать платежи по безналичному способу. Так упрощается процедура обслуживания клиентов.

Преимущества

Банковские карты с каждым дней становятся востребованным средством оплаты. Предпринимателям выгодно открывать электронные устройства для безналичного перевода денег за товары и услуги. Установка терминала для оплаты банковскими картами ИП имеет следующие преимущества:

1. Пользователи карточек охотнее приобретают много товаров там, где есть возможность безналичной оплаты, что влияет на привлечение покупателей.
2. Люди не ограничиваются суммой наличных средств, благодаря чему увеличивается средний чек, а поэтому и оборот магазина.
3. Среди пользователей карточек чаще встречаются незапланированные покупки.
4. Нет риска получения фальшивых купюр.
5. Работа кассира становится проще и удобнее.
6. Уменьшаются очереди на кассе.
7. Из-за небольшого количества наличных в кассе сокращается время пересчета при инкассации.
8. Уменьшение расходов на инкассацию.

Установка терминала для оплаты банковскими картами позволит не допустить штрафов, поскольку будут соблюдаться нормы закона. Ведь работниками Роспотребнадзора осуществляются проверки по исполнению требований законодательства.

Штрафы могут быть в пределах 15-30 тыс. рублей для сотрудника торгового заведения, который отказался обслужить по безналичному расчету. А 30-50 тыс. рублей придется заплатить собственнику бизнеса.

Процедура установки

Предприниматель должен открыть расчетный счет, который может быть оформлен в любом банке. Установка терминала для оплаты банковскими картами Сбербанка предполагает прохождение следующих этапов:

1. Подать в банк заявку, отдать список документов.
2. Обсудить со специалистом детали.
3. Заключить договор по оказанию эквайринговых услуг.
4. Работники банка выполняют установку аппарата и ПО, обучают персонал работе с устройством. Все это длится 10 дней после подписания договора.

На этом процедура заканчивается. Когда сотрудники магазина могут работать с устройством, можно работать с безналичным расчетом. Об этом желательно разместить объявление.

Документы для ИП

Чтобы была выполнена установка терминала Сбербанка в магазин для оплаты банковскими картами, ИП предоставляет:

1. Копию паспорта.
2. Оповещение из органов статистики.
3. Выписку из ЕГРИП.
4. Копию бумаги о госрегистрации.
5. Копию ИНН.
6. Копию лицензии.
7. Реквизиты расчетного счета.

Эти документы предоставляются вместе с заявкой на открытие терминала. Только с полным набором происходит процесс оформления.

Что предоставляют юридические лица?

Установка терминала для оплаты банковскими картами для юридических лиц требует предоставления следующих документов:

1. Выписка из ЕГРЮЛ.
2. Оповещение из Росстата.
3. Копия учредительного договора.
4. Копия устава.
5. Копия паспорта руководителя и приказа о его назначении.
6. Копия свидетельства о госрегистрации.
7. Копия бумаги о налоговом учете.
8. Реквизиты расчетного счета.

Все обозначенные документы обязательно заверяются подписью руководства и печатью. Полный перечень бумаг предоставляет возможность быстрее оформить договор и установить устройство.

Как переводятся деньги?

По договору эквайринга в Сбербанке клиенту оформляется транзитный счет, на котором будут храниться средства, перечисленные с карточек покупателей. Потом деньги переводятся на расчетный счет. При этом высчитывается комиссия за операции. Максимальный период поступления средств по эквайрингу составляет 6 дней (если счет оформлен в другом банке).

Обычно трансферт суммы на расчетный счет выполняется 1-2 дня после оплаты. На цену оказания услуг за безналичные расчеты с покупателями влияет оборот магазина, число и вид применяемых pos-терминалов, которые организация может купить или арендовать. Тарифы по эквайрингу определяются и от среднего чека. Чем больше обороты, тем меньше комиссия по услугам банка. Установка терминала по оплате банковскими картами выгодна для каждого магазина, поскольку большинство покупателей переходят на этот способ оплаты.

Виды безналичных точек

Устройства бывают стационарными и мобильными. Какой аппарат будет выбран, зависит от условий работы торгового заведения. Стационарные приборы обычно располагают в зале или офисе обслуживания, где есть возможность обеспечения бесперебойной работы оборудования. В магазинах это кассы.

Если услуги предоставляют в выездном режиме, то необходимо мобильное устройство, в котором есть модуль беспроводной коммуникации. Получается, что оплатить с ним можно не только на кассе. Представитель учреждения предоставляет клиенту для оплаты мобильный pos-терминал. Необходимо ввести Pin-код, после чего будут списаны деньги, предоставлен чек.

Трансферт осуществляется удаленным ПК с установленным приложением от Сбербанка, с которым устройство находится на связи. Мобильный аппарат считается более простым в установке и обслуживании по сравнению со стационарным. Такое устройство менее затратное и более предпочитаемое организациями с малым оборотом.

Основные элементы эквайрингового комплекса

Установка терминала для оплаты банковскими картами ВТБ или другого банка позволяет автоматизировать процесс оплаты покупок. Устройство включает несколько элементов. Эквайринговый комплекс состоит из:

1. Монитора . С помощью устройства оператор контролирует вводимую информацию о платежах и товарах.
2. Системного блока. В нем выполняются процедуры по обработке и сохранению сведений о транзакции.
3. Дисплея покупателя. Клиент может контролировать сведения о товаре, его стоимости и количестве.
4. Клавиатуры . Применяется для ввода сведений о товаре.
5. Считывателя карт. Бывает встроенным и автономным.
6. Печатающего устройства. Необходимо для получения чека.
7. Фискальной части. Применяется для хранения денежных знаков в оперативном режиме. Могут быть механическими и автоматическими.
8. Программного обеспечения.

Терминал подобен кассовому аппарату, так как он позволяет выполнять торговые операции. Но, помимо учета продаж, устройство накапливает другие сведения, к примеру, цены, описание, сроки годности товаров.

Таким образом, наличие терминала в магазине позволяет пользоваться множеством преимуществ. Причем это удобно не только для продавцов, но и для покупателей. Именно поэтому многие предприниматели подключают это устройство для работы в своем магазине.