Большой потенциал развития операторов сотовой связи привел к появлению в последнее время платежных карт собственных торговых марок, из актуальных новинок – карта Билайн MasterCard World, оформить которую можно в любом салоне сотовой связи Beeline.
Как и другие операторы, Билайн предлагает получить пластиковую карточку в депозитном или кредитном исполнении, привлекая клиентов выгодными условиями обслуживания и другими преимуществами. Так, любой клиент может быстро получить неименную карту, оставив заявку на сайте по адресу www.beeline.ru/customers/how-to-pay/platezhnaya-karta-beeline или обратившись в представительство оператора.
В отличие от многих недорогих предложений конкурентов, Билайн предлагает к выдаче карты платежных систем MasterCard Standart и World (последнюю можно получить только клиентам сотового оператора Билайн). Это классические карты, имеющие полноценный функционал. Обычно же в таких случаях банки выдают карты Maestro: это VISA или MasterCard?
Маэстро относятся к системе МастерКард, так что получается, что Maestro и MasterCard это одно и тоже. Но карты Маэстро не имеют предавторизации и, вследствие этого, карта принимается к оплате только на территории России; также ею невозможно воспользоваться при оплате товаров и услуг через Интернет.
Совет: выбирая среди типов платежных систем и узнавая, Maestro это VISA или MasterCard, помните, что Маэстро не обладает полным функционалом классической карты. Так что если вы планируете пользоваться ею за границей и при оплате онлайн покупок, отдайте предпочтение другому варианту.
Преимущества карты Билайн MasterCard World
Выгодные тариф и условия обслуживания дебетовой карточки Билайн делают ее эффективным личным финансовым инструментом, позволяющим сочетать удобство электронной оплаты товаров и услуг и накопления денег.
Среди основных отличительных особенностей этого дебетового предложения :
- Бесплатное обслуживание в течение первого и последующих лет, перевыпуск и СМС информирование также являются бесплатными для клиентов.
- На денежные средства, хранящиеся на карточном счету, начисляется 8% годовых, что сопоставимо с доходностью самых выгодных вкладов. При этом клиент вправе распоряжаться средствами по своему усмотрению, предусмотрен лишь неснижаемый остаток в 500 руб.
- За покупки в магазинах и на сайтах начисляется 1% кешбека в стандартных ситуациях и до 15% по специальным бонусным акциям от Билайн. Клиент вправе выбрать до трех любимых категорий, возврат по которым достигает 5% от суммы траты.
- Пополнение карты доступно в любом салоне сотовой связи «Билайн» при помощи внесения наличных денег на счет через оператора торгового зала. Также при помощи привязки карт других банков в личном кабинете возможно переводить деньги на счет Билайна без дополнительных комиссий.
- Клиентам доступны недорогие межбанковские переводы (минимальная комиссия –50 руб. или 1,5% от суммы перевода), произвести которые можно в личном кабинете карты Билайн MasterCard.
- Траты за границей совершаются путем конвертации рублей в нужную валюту по курсу Центробанка на день покупки. Небольшая часть суммы (порядка 5%) временно блокируется на счете на период оплаты, но по прошествии некоторого времени она становится снова доступной.
- Высокофункциональный личный кабинет карты Билайн MasterCard позволяет с легкостью управлять своими счетами и получать максимум преимуществ при оплате товаров и подключении новых услуг.
Внимание: кредитный вариант этой пластиковой карточки также имеет значительные плюсы по сравнению с конкурентными предложениями. Среди основных преимуществ – бесплатное обслуживание и СМС информирование, длительный льготный период (60 дней), начисление бонусов за покупки.
Недостатки карты Билайн
Самый главный недостаток кроется в том, что предлагаемая клиентам карта не является банковским продуктом: это так называемая предоплаченная карточка, которая действует как электронный кошелек клиента. Таким образом, действие обязательного страхования вкладов не распространяется на средства, которые вы храните на счете Билайн.
Внимание: при подключении услуги «Процент на остаток» карта приравнивается к банковскому вкладу, размещенному в банке «ХМБ Открытие» и становится участником АСВ.
Среди прочих недочетов, на которые жалуются клиенты:
- Постоянное одностороннее изменение тарифов и комиссий. Для того, чтобы не переплатить за новые комиссии, придется регулярно изучать пункты тарифов, размещенные на странице РНКО, предоставляющего обеспечение финансовых операций по карте rnko.ru/cardholders/beeline
- Бонусы, получаемые в качестве кешбека за покупки, можно потратить только путем оплаты услуг связи Билайн, в магазинах Билайн, а также у немногочисленных партнеров (ЛитРес, Кари, КариКидс, Biletix). При этом клиент не вправе закинуть всю сумму бонусов на счет своего мобильного телефона: она ограничена в процентном отношении к размеру его собственных трат на мобильную связь.
- Несмотря на то, что Maestro и MasterCard это одно и тоже, снятие наличных в банкоматах платежной системы МастерКард для клиентов Билайна бесплатно только от 5 тыс. руб., иначе придется заплатить комиссию в размере 149 руб. за обналичивание собственных средств. При снятии суммы свыше 50 000 руб. размер комиссии составит 2% (не меньше чем 199 руб.).
- При первоначальной выдаче пользователь получает не эмбоссированную карточку, для получения именной требуется оформить заявление в любом офисе или личном интернет кабинете.
С учетом достоинств и недостатков, карта Билайн MasterCard World является одной из самых привлекательных среди аналогичных предложений. Разнообразные и интересные категории для начисления бонусов, отсутствие трат на обслуживание счета делают ее удобным финансовым инструментом. Однако при ее использовании придется регулярно отслеживать изменения в обслуживании, которые появляются на сайте Билайна практически каждый месяц.
Как и любая успешная компания, Билайн постоянно развивается, и это заключается не только в оптимизации тарифных планов и улучшении условий для своих клиентов. Вслед за Евросетью с ее «Кукурузой» оператор связи начал выпуск платежных карт с аналогичным функционалом.
Карта MasterCard от Билайн доступна не только абонентам этой компании, но и клиентам любых других операторов сотовой связи. Карта используется так же, как и обычная банковская карточка – для оплаты покупок в интернете и обычных магазинах, для оплаты счетов и много другого. Чем же платежная карта Билайн отличается от аналогов?
Преимущества
MasterCard Билайн имеет много особенностей:
- Возможность оплаты счетов по всему миру – везде, где доступна электронная система платежей.
- Отсутствие платы за обслуживание, бесплатное SMS-информирование и пополнение счета.
- Полезная бонусная система – за любые покупки, а тратить их можно на оплату счетов Билайн – за связь, интернет и ТВ. Дополнительные бонусы можно получить по акциям и в качестве подарков в праздничные дни.
- Выгода при переводе рублей в другие валюты – конвертация происходит по официальному курсу Центрального Банка, без лишних комиссий.
- Наличие специального приложения для смартфонов, через которое легко оплачивать связь, отслеживать операции и переводить средства.
- Возможность до 300 тысяч рублей с двухмесячным льготным периодом.
- Гарантом безопасности транзакций выступает международная система MasterCard.
Виды карт
Платежная карта Билайн может быть выпущена в одном из трех вариантов:
- MasterCard World – доступна только абонентам Билайн, отличается размером бонусов, равным 1,5% за каждую операцию.
- MasterCard Standard – размер бонусов у данного варианта равен 1%, но в таком случае оформление может быть сделано на абонента любого оператора.
- MasterCard PayPass - чипованная именная карта с бесконтактной технологией. Может быть выдана только тем абонентам Билайн, у кого уже есть одна из основных двух карточек. Размер бонусов, как и у World, равен 1,5%.
Как получить MasterCard Beeline?
MasterCard World и Standard оформляются в одном из офисов оператора Билайн. При наличии одного из вариантов, можно совершить обмен обычной пластиковой карты на бесконтактную.
Оформление MasterCard World
Держателем такой карточки может стать любой абонент Билайн, имеющий паспорт, независимо от стажа. При получении счет должен быть пополнен как минимум на 3000 рублей – этот шаг могут пропустить premium-клиенты. Активации ждать не нужно, после оформления остается только получить свой PIN-код.
Оформление MasterCard Standard
Для тех, кто не желает платить за сотовую связь, придумана эта карта. Совершаешь ежедневные покупки, а на кэш бэк с них пополняешь баланс с телефона.
Кроме дебетовой карты с начислением процентов на остаток , Билайн предлагает и кредитную карту с кэш бэком. Карта оформляется в день обращения, впрочем, сейчас этим никого уже не удивишь. Также как, и в случае с дебетовой картой, сначала выдается неименная кредитка, затем её можно будет обменять на именную карту с технологией PayPass (пригодится для бесконтактной оплаты).
Кэш бэк составляет 5% в любимых категориях (АЗС, рестораны и аптеки) и 1% при остальных покупках. Максимальная сумма кэш бэка в месяц - 3000 бонусов. У Тинькофф, для сравнения, тот же размер кэш-бэка, только максимальная сумма возмещения уже 6000. Но бонусы Билайна можно потратить на оплату связи (Билайн), в билайновских салонах или у партнеров (до 90% от стоимости покупки). У Тинькофф же бонусами можно рассчитаться только в ресторане или при покупке ж/д билета.
Что касается условий кредитования, то тут есть, где развернуться. Дело в том, что кредиты выдают только банковские организации, к которым Билайн не имеет никакого отношения. Поэтому, кредитный лимит по карте предоставляется либо от Альфа-банка, либо от банка Тинькофф. У вас есть право выбора.
В случае, если кредитный лимит к вашей карте оформляется в Альфа-банке, то тарифы такие:
- Бесплатное обслуживание карты.
- Кредитный лимит от 15 000 до 90 000 рублей.
- Льготный период до 60 дней. Причем, проценты за пользование кредитом в течение льготного периода не взимаются и за снятие наличных.
- Минимальный ежемесячный платеж по кредитке 5%, но не менее 320 рублей.
- Процентная ставка по истечении льготного периода 34,99% годовых.
- Комиссия за снятие наличных за счет кредита 4,9%+500 рублей, за счет собственных средств - 1%, мин 100 руб.
- Кредит оформляется по 2 документам: паспорту и второму документу на выбор. Необходимо российское гражданство, возраст от 21 до 65 лет и стаж на последнем месте не менее 3 месяцев.
Условия предоставления кредитного лимита от Тинькофф банка :
- Обслуживание карты в первый год 500 рублей, все последующие - бесплатно.
- Лимит по кредиту от 15 000 до 300 000 рублей.
- Льготный период в этом случае меньше - всего 55 дней, и действует только на оплату товаров и услуг, если вы решите снять наличные, то проценты начнут начисляться сразу.
- Минимальный ежемесячный платеж - минимум 600 рублей, но не более 8%.
- Процент по кредиту - 34,9%.
- Для получения кредитного лимита от Тинькофф требование к заемщику чуть мягче: возраст от 20 до 70 лет, российское гражданство и паспорт.
- В общем-то, условия вполне подъемные для карт, выдаваемых в день обращения, если не считать комиссию за снятие наличных. Она всё-таки выше среднерыночного диапазона.
Также обратите внимание на то, что пополнить без комиссии карту Билайн можно либо в салоне Билайн, либо в банках партнёрах «Золотой короны». Остальные способы, будь то, пополнение карты через банкомат, интернет-банк или переводом с карты другого банка будут облагаться комиссией со стороны банка, обслуживающего банкомат или карту, с которой вы хотели осуществить перевод. Для сравнения, в Тинькофф перевод с любой карты будет бесплатным. Впрочем, если у вас рядом с домом есть салон Билайн, то вас этот нюанс не должен останавливать.
Платежная карта Билайн применяется для оплаты разных товаров и услуг. Но чтобы можно было совершать покупки, на счете должны быть денежные средства. Как пополнить карту Билайн? Какие существуют способы пополнения?
С привязанной банковской карточки через Личный кабинет
Это самый удобный способ пополнения. Привязать можно любую платежную карточку, но свою. Чтобы это сделать правильно и быстро, выполните такие действия:
- Войдите в интернет-банк карточки Beeline. Форма для входа находится на странице по этой ссылке.
- Если у вас еще нет логина и пароля, тогда кликните на «Войти по новой карточке».
- После этого откроется вкладка с формой, в которую нужно ввести номер штрихкода нового счета «пластика» и дату вашего рождения.
- Нажмите на раздел «Отправить СМС» и введите на новой странице код из сообщения, который придет на телефон.
- Затем зайдите во вкладку «Привязать карточку».
- Введите все данные и нажмите «Отправить».
Теперь можно пополнять карту Билайн с привязанного «пластика» от другого банка. Для этого выполните следующее:
- Войдите в Личный кабинет интернет-банка карты Билайн.
- Нажмите «Пополнить».
- Выберите карточку, с которой будет переводиться сумма.
- Нажмите «Отправить».
Этот способ пополнения удобен тем, что положить денежные средства на счет с другого «пластика» можно без комиссии, но при сумме от 3000 рублей. Если сумма меньше 3000 рублей, то комиссия составит всего 50 рублей.
Увеличение баланса при помощи офисов Билайн
Для этого нужно приготовить необходимую сумму наличных денежных средств и обратиться к сотруднику офиса. В любом офисе Билайна пополнение карты происходит моментально.
Максимальная сумма на неименной карточке - 100 тысяч рублей, а на именной - 600 тысяч рублей.
Пополнение через терминал МКБ
Терминалы Московского Кредитного Банка (МКБ) есть в каждом большом супермаркете, на ж/д вокзалах и аэропортах. Зачисление денег на счет происходит моментально, комиссия отсутствует. Для зачисления средств сделайте следующие шаги:
- Зайдите в «Меню», затем в «Денежные переводы».
- Выберите «Перечисление на карту».
- Введите реквизиты счета «пластика» и сумму.
- Нажмите «Оплата» и возьмите чек.
Удобный способ: межбанковский перевод по реквизитам
Найти реквизиты карточки Билайн можно в Личном кабинете на сайте интернет-банка. Пополнение отправляется юридическому лицу РНКО «Платежный центр» (к нему относится платежная карточка Билайн).
Важно правильно заполнить назначение платежа, иначе средства не зачислятся на нужную карточку. Следует написать так: «Перевод денег без открытия счета. Получатель (Ф. И. О.), номер карточки. НДС не облагается».
Выполнить этот перевод можно через интернет-банк. Если сделать перечисление в офисе банка, то специалист может изменить назначение платежа и деньги не придут на нужную карточку.
Подведем итоги
Самый простой способ - пополнить счет банковской карты Билайн через интернет-банк: это быстро и просто. Также существуют и другие способы, чтобы увеличить баланс на счете «пластика».
Если нужно сделать пополнение другой карточки с банковской карты Билайна, то лучше обратиться в одноименный офис или провести платеж через интернет-банк этой карточки.
Следуйте инструкциям, и вы сможете увеличить баланс счета на необходимую сумму.
Added to bookmarks: 48
Посл.обн. 24.10.2016: изменения бонус-программы летом 2016-го, ПНО, доступ в лк теперь возможен и по номеру телефона. Статья подлежит полной переработке…
Посл.обн.: 20.11.2015 (уточнение про лимит бонусов, скриншот и формирование PIN-кода по номеру 0519)
Компания Билайн через свои салоны по всей России с апреля 2014 начала выдавать платежные карты «Билайн» MasterCard: сначала в крупных городах, а потом масштабировав на всю Россию.
Данный проект компания предоставляет совместно с РНКО (Расчетная небанковская кредитная организация «Платежный центр»), которая также в сотрудничестве с Евросетью выпускает карты «Кукуруза» (а также Kari, Лень, Ноу-Хау, Карбон).
Поэтому функционал карты «Билайн» и карты «Кукуруза» практически одинаковый.
Выгоды карты “Билайн”
Карта бесплатная , не именная, мгновенной выдачи, смс-информирование бесплатное , личный кабинет бесплатный и удобный, бесплатное пополнение как в салонах Билайна, так и в ЛК с банковских карт Visa/MC (mcc 6012-Tr./6538), до 450 тыс. руб. в мес.
Нет чипа на картах моментальной выдачи, есть 3Ds. Оплата покупок в валюте по курсу ЦБ РФ, на 01.09.2015 положение такое: авторизация идет по курсу ЦБ РФ и фактическое списание через пару дней тоже по курсу ЦБ.
Срок действия карт – до 2020/2021 года. MC World выдаётся только абонентам Билайна и при пополнении счета на 3000 рублей. Карта Standard выдаётся всем желающим, на октябрь 2016 – при разовом пополнении карты на сумму 500 руб.
Есть возможность заказать именную карту с доставкой Почтой России за 200 руб или курьером Pony Express за 1200 руб. Карта также MC World, с технологией бесконтактной оплаты Paypass, с чипом и возможностью хранения на карте до 600 тыс. руб (вместо макс. 100 тыс.).
Бонусная программа
за покупки: 1%
по карте MasterCard World. Для некоторых категорий до 5% бонусов.
С 15.07.2016 не начисляются бонусы за покупки и платежи по карте MC Standard и за платежи в ЛК:
Перенос баллов между картами невозможен. Срок действия бонусов – полгода.
Накопленные бонусы (“экстра-бонусы”, ЭБ) можно потратить, выведя через личный кабинет на симку Билайн, привязанную к личному кабинету.
Оплата домашнего интернета
Лимит: 4000 руб (ЭБ) на симку в год.
Бонусами можно пополнить лицевой счет домашнего интернета от Билайн (тоже не более 4000 руб/год).
Бонусами можно частично оплачивать покупки в салоне Билайн, максимально возможная скидка – 90%.
Не абонентам Билайна для вывода бонусов на баланс чьего-либо номера Билайн нужно привязать этот новый номер мобильного телефона к карте «Билайн», позвонив в Информационный центр по бесплатному телефону 8 800 700-61-19 (понадобится кодовое слово). А чтобы отвязать этот номер и вернуть старый – повторить манипуляции.
- Biletix.ru – авиабилеты, скидка до 99,9%
- Kari – обувь и аксессуары, скидка до 99,9%
- Kari KiDS – товары для детей, скидка до 99,9%
Лимиты накопления
Ранее можно было получать 4-6 тыс. бонусов в месяц на каждую карту. С августа 2015 г. максимальный лимит накопления – 6 тыс. экстра-бонусов в календарный месяц на человека (не на карту!).
- Платежи через платежный кабинет Билайн в погашение кредитов идут с комиссией всего 10 рублей!
Правда, бывают ограничения на перевод в 15 тыс. руб (напр., Айманибанк), тем не менее на ряд направлений можно отправлять до ста тысяч рублей: в Хоум кредит, в банк Русский Стандарт и др.
Также в платежном кабинете есть функционал переводов Золотая корона, комиссия за отправку 1,5-2%
Можно получить кредитный лимит на карту. С октября 2014 г. от Альфа-Банка, с авг. 2015 г. от Тинькофф Банка.
[свернуть]
Ограничения траты бонусов на сот.связь:
Что это значит?
Иными словами, если вы потратили по симке 2000 рублей за всё время обслуживания, то сможете “слить” только 1800 экстрабонусов на симку (даже имея 6000 бонусов на счету).
Или пример вживую:
[свернуть]
Новости-2015
Август 2015: кредитный лимит от Тинькофф, лимит бонусов
На карту стало возможным подключить кредитный лимит от Тинькофф Банка
.
Оформление – в салонах Билайна. В связи с тем, что для карты Кукуруза кредитный лимит теперь не бесплатный (500 руб комиссии единоразово), вариант с Билайном более любопытен, жаль только, что нет аналогичной бонусной программы с 3% бонусов.
Выяснилось, что дают максимум 6000 бонусов на человека (на паспорт), а не на карту. Причем бонусы считаются по списанию операций , а не по датам авторизации, как у Куки.
Иначе говоря, если 31 августа вы совершили покупки на 400 тыс., получив 6000 бонусов, то вы не сможете накопить в сентябре, когда пройдут транзакции, ни единого бонусного рубля…
Сентябрь 2015 :
новая промо-страница Билайна . Любопытное уточнение, про бонусы при оплате в платёжном кабинете и мобильном приложении:
- 0,5% бонусами при оплате услуг мобильной связи «Билайн»
- 1% бонусами при оплате других услуг
Ноябрь 2015: введены ограничения на использование экстра-бонусов (что ждали с апреля 2015) с 5 ноября. Теперь не будет возможности легкого вывода экстра-бонусов на симку. Подробнее в правилах бонусной программы, цитата п. 4.4:
Лимит скидки составляет 90% суммы оказанных услуг по данному договору за период с 1 февраля 2014 г по дату установки Лимита скидки.
[свернуть]
Лето-2016: обновления бонус-программы, возможность получать до 5% бонусов.
Сентябрь-2016: краткосрочная акция от Билайна с бесплатным выпуском именных карт. Возможность подключения опции “Процент на остаток”, бесплатность снятия наличных до 50 тыс. руб и бесплатные межбанковские переводы.
Стало возможным разрешить вход в личный кабинет по номеру телефона через настройки лк.
Некоторые выводы
В целом проект вызывает только одобрение – брендирование банковской карты и личного кабинета сделано максимально полно, придуманы бонусы для своих абонентов, но в связи с этим возникает вопрос, зачем нужно было вначале запуска разрешать выдавать карты всем, а не только абонентам Билайн. наверное, чтобы переметнуть в свою сторону
Часть платежного кабинета карты “Билайн”
Несмотря на большую схожесть с Кукурузой по условиям оформления и обслуживания, здесь есть свои плюсы:
- Межбанковский перевод стоит всего 10 руб. У Кукурузы он либо 1% (мин. 50 руб) либо 25 руб при условии подключенной опции “Процент на остаток”.
- Есть вариант превращения бонусов в деньги. Пусть и длинная цепочка экстра-бонусы>>симка>>наличные (через киви, ruru и др. варианты), но 1,5% кэшбека зачастую любопытнее 3% бонусными баллами.
Тем, кто не оформил еще эту карту – настойчиво рекомендую к получению и именно со следующими шагами:
…подключился к билайн (если нет симки)…
…оформил world-карту, положив на счет 3000 рублей (указав номер билайна)…
Если вы пользуетесь услугами оператора Билайн, то обязательно подключите услугу “счастливое время” комбинацией *767*1#
За пополнение баланса Билайна к вам упадёт еще 5-15% бонусами программы “Счастливое время”, которые можно использовать для траты внутри сети Билайн!
