Что входит в группу втб. Какие банки включает в себя группа ВТБ

Группа банков ВТБ представляет собой международный финансовый механизм. В качестве его ключевого акционера выступает государство, в частности – РОСИМУЩЕСТВО. Это головная организация, банковская структура одноименного типа. В настоящее время трудно перечислить весь тот перечень услуг и преимуществ, которые предоставляет группа банков ВТБ. Какие банки входят, в каких странах они расположены и что могут предложить клиентам – эти и многие другие вопросы будут детально освещены в рамках материала.

География функционирования группы ВТБ

В основном компания локализуется в странах СНГ, но наряду с этим ее офисы, отделения и филиалы охватывают более широкую территорию в Западной Европе, Восточной Азии, Африке. На землях Содружества независимых государств фирма представлена в Украине, Армении, Беларуси, России, Азербайджане, Казахстане. В Западной Европе можно отыскать офисы в Германии, Австрии, Франции. Они работают в рамках холдинга во главе Внешнеторгового банка. Вдобавок к этому ассоциация обладает дочерними финансово-кредитными структурами в Британии, на Кипре, Сербии, Анголе, Грузии, Индии, Китае, Сингапуре, Дубае.

Корпорация ВТБ имеет обширную сферу деятельности

Историческая справка

Прежде чем внимательно изучить состав банков группы ВТБ, необходимо провести ознакомление с историей деятельности концерна. Она представлена цепочкой хронологических событий, начинающихся от 1990 г. и заканчивающихся настоящим временем:

• 1990 год – с участием государственного банка РСФСР и Мин. финансов произошло учреждение организации Внешторгбанк в форме ЗАО в целях обеспечения сервиса населения и проведения внешнеэкономических операций;
• 1990 г. (17.10) – в эту дату произошла официальная регистрация данной организации со стороны Банка России, это означает, что фирма стала официальной и начала действовать в соответствии с нормами законодательства;
• 1998 год – преобразование финансово-кредитного института в ОАО, в качестве крупнейшего держателя акций стало выступать государство от лица Центробанка РФ, его доля в суммарном капитале стала составлять 96,8%;
• 2002 г. – передача акций банковской организации Министерству имущества нашей страны, появились и другие в ВТБ24 банки-партнеры, банкоматы без комиссии на их основе действуют круглосуточно и позволяют пользоваться услугами;
• 2004 г. – приобретение контрольного пакета акций в доле 85,81% со стороны ЗАО КБ ГУТА-БАНК, на базе этого произошло формирование розничного института ВТБ24, также в этот же временной отрезок фирма стала владелицей АРМСБЕРБАНК в Армении, который также столкнулся с переименованием в ВТБ;
• 2005 г. – организация стала обладать 75,5% акций, а также обзавелась плюс еще тремя ценными бумагами ОАО «ПСБ», на базе которого произошло формирование Банка ВТБ северо-запад, приобретение ЕВРОБАНК во Франции, West HANDELSBANK на территории Германии, «Объединенный банк» в Грузии;
• 2006 год – в это время ВТБ и ВТБ24 получили свои официальные названия, а также создали дочерние организации в Анголе, завладели структурой МРИЯ в Украине;
• 2007 год – в это время организация завладела СЛАВНЕФТЕБАНК в Республике Беларусь, и впоследствии он также был переименован в ВТБ, произошла реализация дочерней структуры в Новосибирске (порядке 99,56% акций);
• 2008 г. – в это время был создан дочерний финансовый институт в Казахстане, а также появились прочие дочерние банки ВТБ;
• 2009 г. – группа банков завладела АФ-банком в Азербайджане, который впоследствии столкнулся с переименованием в Банк ВТБ Азербайджан;
• 2010 год – произошло приобретение акций у компании под названием ОАО ТРАНСКРЕДИТБАНК (ТКБ) у ОАО Российская железная дорога, размер приобретения составил величину в 43,18%;
• 2011 год – доведение пакета акций до Банка Москвы в размерном показателе, составляющем 94,84% ценных бумаг;
• 2012 год – покупка еще одного пакета у этой же организации, но доля уже достигла размера в 99,6%;
• 2013 г. – произошел пересмотр политики, государство не приняло участие в мероприятии SPO, и доля его акций в банковской организации после закрытия оказалась равна 60,9%, зато удалось привлечь капитал в сумме 102,5 млрд. рублей, при этом в качестве крупнейших инвесторов финансовой структуры выступили организации из Норвегии, Азербайджана, Китая;
• 2016 год – между организациями ВТБ24 и ФГУП Почта России произошло подписание соответствующего пакета документов о необходимости создания Почта Банка, а доля в рамках капитала Банка Москвы составила все 100%.

А теперь осталось рассмотреть, с какими банками ВТБ банк сотрудничает, какие у него партнеры, и что они могут предложить потенциальной клиентской базе.

История компании начинается в 90-х годах

Основные сферы организации

Представители ВТБ функционируют в сфере корпоративно-инвестиционного банкинга. В этом бизнесе происходит предоставление таких товаров и услуг, как:

• кредитование населения, малого бизнеса и крупных юридических лиц;
• сделки внешнеторгового характера;
• синдицированные обязательства и займы;
• депозиты и вклады;
• сервисы по расчетным мероприятиям;
• проектное финансирование, а также сопровождение операций по слиянию и поглощению средств;
• предоставление консультаций;
• обслуживание счетов и вкладов населения;
• ведение работ по управлению активами, фондами венчурного типа.

На сегодняшний день группа осуществляет активное развитие небанковских сфер. В первую очередь, это факторинг, лизинг, страхование, обеспечение пенсионной части. Многие дочерние организации банка считаются признанными лидерами в соответствующих сферах и сегментах.

Структура группы

А сейчас самое время рассмотреть и описать банки, входящие в ВТБ группу, функционирующие в ней на полноправных условиях:

1. Банк ВТБ24 осуществляет непосредственно банковскую работу и владеет 100% всех ценных бумаг (в рассматриваемом случае – акций).
2. ООО СК ВТБ Страхование . Это страхования организация, которая также является законным и полноправным владельцем 100% акций.
3. ЗАО «ВТБ Капитал» Холдинг, Великобритания. Организация занимается управленческой деятельностью в отношении инвестиционных активов и владеет 100% акций.
4. АО «ВТБ-Лизинг» . Это полноценная лизинговая контора. Она владеет всей суммой акций.
5. ОАО «Банк Москвы» . Это еще одна банковская организация-партнер со 100% всех акций.
6. Пенсионный фонд ВТБ . Он является негосударственным и предоставляет населению хорошие условия для сотрудничества.
7. ЗАО ВТБ «Управление проектами» . В рамках этой компании осуществляется управленческая деятельность в отношении проектов.
8. ЗАО ВТБ «Специализированный депозитарий» . Это небанковская организация, ответственная за размещение депозитов населения. В ее владении находится все 100% акций.
9. Сфера финансов . Она включает в себя одновременно несколько направлений. В частности, ООО «Долговой центр» и «Пенсионный администратор».
10. Банки . Группа компаний ВТБ24 включает в себя несколько финансовых организаций в разных странах мира. К ним можно отнести ВТБ банк в Украине, Армении, Грузии, Беларуси, Белграде, Казахстане, Азербайджане и в ряде стран Западной Европы.

Офис ВТБ Капитал

Все эти банки подразумевают возможность снятия средств без комиссионных отчислений. Перечень банков-партнеров ВТБ24 без комиссии, на самом деле, является более обширным, и включает в себя ряд сторонних организаций, расположенных в Российской Федерации и за ее пределами. Это Сбербанк, Райффайзенбанк, Альфа-Банк и многие другие компании, в которых предлагается снять средства на выгодных условиях.

Помимо этого, владельцы карт банков, принадлежащих данной группе, могут рассчитывать на достойные условия в процессе обращения в различные торговые объекты, заведения общественного питания, развлекательные центры.

Преимущества пользования услугами

Если вы обратитесь в ВТБ, снятие наличных в других банкоматах не составит особого труда. Кроме того, пользуясь услугами организации, вы сможете получать большое количество дополнительных преимуществ:

Чтобы привлечь внимание к себе, новым банкам приходится расширять свою зону обслуживания. А если он только открылся, капитала не хватает на установку новых терминалов/банкоматов и открытие новых филиалов в других городах, то приходится сотрудничать с другими более известными банками.

Подобное сотрудничество помогает повысить уровень обслуживания клиентов и привлечь новых, потому что для них будет доступный функционал банкоматов и банковских отделений, которые уже давно открыты и функционируют слаженно.

Подобное сотрудничество будет выгодно и более известным банкам, ведь их клиенты смогут пользоваться сетью банкоматов и терминалов партнеров практически на таких же условиях, если бы это были родные сервисы. В этой же статье рассмотрим где снять деньги с карты ВТБ 24 без комиссии и какие партнёрские договора заключены на данный момент.

Что являет собой сотрудничество между банками?

Чтобы заключить договор, его условия должны быть выгодны для обеих сторон. Поэтому большинство банков заключают партнерские отношения для того, чтобы это помогло повысить уровень обслуживания клиентов.

ВТБ 24 на данный момент сотрудничает с множеством региональных банков, которые помогут быстро обналичить деньги при необходимости либо же просто выполнить любую банковскую операцию с минимальной комиссией.

К примеру, если по каким-то причинам банк ВТБ 24 не сможет предоставить кредит своему клиенту, то он может отправить его к одному из своих партнеров. Тот в свою очередь предложит выгодные условия кредитования, как для клиента банка-партнера.

Основные преимущества сотрудничества банковских организаций:

1. уменьшение размера (или отсутствие) комиссии за обналичивание денег через банкоматы и операционные кассы банков-партнеров;
2. отсутствие необходимости в открытии новых отделений и установке новых банкоматов в регионе обслуживания банка-партнера;
3. возможность заинтересовать новых клиентов, которые обслуживаются у партнера;
4. снижение комиссий при осуществлении переводов с карты на карту между партнерами.

В основном пользу от сотрудничества банков видят их клиенты. Поскольку зона обслуживания ВТБ 24 не охватывает всю Россию, то заключение договоров поможет клиентам снять деньги с дебетовых карт без дополнительных трат.

Какие банки сотрудничают с ВТБ?

На сегодняшний день список банков партнёров ВТБ 24 в России выглядит следующим образом:

• банк ВТБ;
• Лето Банк;
• Банк Москвы;
• ТрансКредитБанк;
• ПочтаБанк;
• ВнешторгБанк.

Также важно знать, что у ВТБ 24 Банка есть свои филиалы в нескольких странах СНГ:

• Украина;
• Армения;
• Беларусь;
• Казахстан;
• Грузия;
• Азербайджан.

Комиссия за обналичивание кредитных карт

Не стоит забывать, что если обналичивание денег будет происходить за кредитные средства, то в родных банкоматах будет начислена стандартная комиссия в размере 5,5% от суммы, при этом не менее 300 рублей за операцию.

Комиссия за снятие средств через банкоматы партнёров банка ВТБ 24 возрастет на 1% и составит 6,5% от суммы. Были установлены некоторые ограничения на использование банкоматов, которые находятся в управлении группы ВТБ:

1. Банк Москвы позволит обналичить сумму, не превышающую 150 тысяч рублей, при этом количество выдаваемых купюр должно быть не больше 30;
2. Почта Банк сможет помощи снять деньги с дебетовой карты на сумму не больше 100 тысяч рублей.

Чтобы узнать более детальную информацию следует прочесть условия договора использования банкоматов партнеров, которые размещены сайте ВТБ 24. Также стоит сказать, что проверка баланса является базовой функцией, за использование которой каждый банк устанавливает свою цену.

В родных банкоматах сети ВТБ 24 эта функция бесплатная, а вот партнёрская сеть может установить свои тарифы. Во всяком случае, размер платы за проверку баланса будет написан на экране банкомата.

Чтобы узнать расположение всех банкоматов сети ВТБ и его партнеров рекомендуется использовать специальный сервис на сайте банка. Он позволит быстро найти ближайшее отделение банка или банкомат с указанием графика его работы и дополнительно покажет какие банкоматы партнеры ВТБ 24 без комиссии проведут операцию.

Партнеры в других странах

Важно сказать, что держателям карт, которые были оформлены в платежной системе MasterCard обналичить деньги за границей не получится. Вывести деньги можно только на территории РФ либо при помощи банкоматов сети ВТБ 24 или его партнеров.

А вот для владельцев пластиковых карт стандарта Visa открываются более широкие возможности. Чтобы обналичить деньги за пределами РФ, можно воспользоваться одни из отделений банка-партнера ВнешТоргБанка, который имеет филиалы в таких странах: Грузия, Армения, Казахстан, Украина, Беларусь, Азербайджане.

Для других стран вывод будет доступен только в национальной валюте. Иными словами, чтобы снять российские рубли придется воспользоваться только российскими банкоматами.

Что имеем?

Важно сказать, что данное сотрудничество в рамках группы ВТБ позволяет клиентам ощутить преимущества обслуживания сразу в нескольких банках.

Банк Москвы также является партнером группы ВТБ и имеет очень хорошую сеть банкоматов и отделений по всей столице России и области, поэтому для держателей карт будет намного проще пользоваться банковскими услугами без дополнительных трат.

Чтобы найти ближайший банкомат можно воспользоваться сервисов на сайте ВТБ либо же установить мобильное приложение на смартфон и просто включать его при необходимости. В этом сервисе будут указаны актуальные координаты на карте банкоматов и отделений как ВТБ Банка, так и его партнеров.

В это статье рассмотрели актуальный список ВТБ 24 банков партнеров, банкоматы которых помогут быстро обналичить деньги без оплаты дополнительных комиссий.

Ознакомьтесь с предложениями банков

Карта с кэшбэком в Росбанке

Оформить карту

Подробнее о карте

• Кэшбэк до 7% - на выбранные категории;
• Кэшбэк 1% - на все покупки;
• Бонусы, скидки на товары и услуги от VISA;;
• Интернет-банкинг – бесплатно;
• Мобильный банк – бесплатно;
• До 4 разных валют на 1 карте.

Карта от Восточного Банка

Оформить карту

Подробнее о карте

• До 7% кэшбэка;
• До 40% кэшбэк на покупки в интернете;
• Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
• Обслуживание карты - бесплатно;
• Интернет-банкинг – бесплатно;
• Мобильный банк – бесплатно.

Карта от Хоум Кредит Банка

Оформить карту

Подробнее о карте

• До 10% кэшбэк у партнеров;
• До 7% годовых на остаток по счету;
• Снятие средств в банкоматах без комиссии (до 5 раз в месяц);
• Технология Apple Pay,Google Pay и Samsung Pay;
• Бесплатный интернет-банкинг;
• Бесплатный мобильный банк.

Подробнее о карте

Группа ВТБ завершила реструктуризацию своих европейских подразделений.

VTB Bank (Austria) AG, VTB Bank (Deutschland) AG и VTB Bank (France) SA были объединены 29 декабря 2017 года в новое юридическое лицо - VTB Bank (Europe) SE, работающее на основе единой банковской лицензии.

Решение использовать инновационную организационно-правовую форму - Societas Europaea (SE), то есть компании, учрежденной в соответствии с корпоративным правом ЕС, полностью соответствует стратегии группы ВТБ по развитию присутствия в Европе, одном из приоритетных регионов для группы за пределами России.

Головной офис нового банка расположен во Франкфурте-на-Майне, также новая структура включает филиал в Вене. Кроме того, в состав VTB Bank (Europe) SE вошла розничная онлайн-платформа в Германии - VTB Direktbank. Офис ВТБ в Париже был закрыт.

Процедура слияния, включая закрытие офиса во Франции и регистрацию филиала VTB Bank (Europe) SE в Вене, была одобрена Европейским центральным банком и местными регуляторами.

Реорганизация будет способствовать созданию единой правовой и операционной инфраструктуры, а также консолидации поддерживающих функций. Кроме того, централизация откроет доступ к продуктовому портфелю банка для всех европейских клиентов, позволит усилить команду и оптимизировать ресурсы. Экономия издержек от объединения составит около 40 млн евро в год, что соответствует примерно 40% общего объема текущей базы расходов европейских подразделений. Кроме того, новая структура позволит значительно повысить эффективность управления ликвидностью и капиталом.

«Мы стали первой российской банковской группой и одним из первых банков в Европе, осуществивших реорганизацию в форме Societas Europaea (SE). Это подчеркивает важность Европы в целом и Франкфурта, как ее финансового центра, для группы ВТБ. VTB Bank (Europe) SE является универсальным банком с упором на обслуживание международных клиентов. Проведенное слияние создает хорошую основу для роста бизнеса в стратегически важном для нас регионе», - заявил первый заместитель президента - председателя правления ВТБ Юрий Соловьев.

ВТБ ПАО «Банк ВТБ» — системообразующий финансовый институт, являющийся ключевым звеном банковской группы ВТБ и одним из крупнейших банков России. После успешного SPO банка в мае 2013 года доля государства в ВТБ сократилась до 60,9% акций. Ключевые направления деятельности — работа с корпоративными клиентами и финансовыми организациями, в том числе с государственными структурами и предприятиями. В мае 2016 года, после завершения процесса интеграции Банка Москвы, в ВТБ было образовано отдельное розничное направление — «ВТБ Банк Москвы», включающее в себя обслуживание клиентов — физических лиц и представителей малого бизнеса. В январе 2018 года состоялось присоединение ПАО «Банк ВТБ 24» к банку ВТБ.

По состоянию на 20 сентября 2018 года Российская Федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом (Росимущество) владеет 60,93% обыкновенных акций Банка ВТБ, 7,34% обыкновенных акций принадлежит ПАО Банк «ФК Открытие» и связанным с ним структурам, 5,99% контролирует ПАО «Бинбанк», 2,95% — Государственный Нефтяной фонд Республики Азербайджан (ГНФАР), 2,35% у катарского инвестиционного фонда Qatar Investment Authority. Акционеры-миноритарии владеют 20,44% обыкновенных акций кредитной организации. Обыкновенные акции банка обращаются на Московской бирже, а также на Лондонской фондовой бирже в форме глобальных депозитарных расписок.

По данным Банки.ру, на 1 марта 2019 года нетто-активы банка - 13 941,98 млрд рублей (2-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) - 1 572,61 млрд, кредитный портфель - 9 515,37 млрд, обязательства перед населением - 3 888,31 млрд.

Все кредитующие организации в стране делятся на две основных категории: существуют учреждения с государственной поддержкой (государственные банки) и частные (без государственного обеспечения). Многие люди ошибаются, когда относят банк ВТБ к частным организациям. Тем не менее он является банком с государственной поддержкой и имеет свои функции, присущие таким учреждениям.

История создания ВТБ

В 1990 году был учрежден Банк Внешней торговли, целью которого являлась работа на внешнюю экономику России и вливание в международное хозяйство. Ровно через три месяца Внешторгбанк получил лицензию на осуществление финансовых операций любого вида и типа. Учредителем компании являются Государственный банк и Министерство финансов России.

Первым достижением организации был выход в рейтинг учреждений с самой высокой капитализацией: уже в 1994 году Внешторгбанк появился на 425 месте из 1000.

Состав группы ВТБ

Группа компаний ВТБ имеет уникальную международную структуру, которая позволяет развивать сотрудничество с другими странами и организациями, продвигать российские компании на международные рынки. Все компании, входящие в состав группы, имеют единые логотипы, стратегию развития, централизованные системы управления, менеджмента и контролирующие процессы.

Структура группы очень обширна и включает в себя инвестиционные и страховые компании, негосударственный пенсионный фонд и кредитующие учреждения, разбросанные по миру.

История развития ВТБ

С момента получения лицензии на проведение всех видов финансовых операций ВТБ активно начинает развиваться. Выход в ТОП-1000 в 1994 году был первым сигналом о появлении нового крупного игрока на финансовом рынке.

1997 год – перевод банка в правовую форму открытого акционерного общества, после чего ЦБ РФ становится владельцем крупнейшей доли акций – 97%.

2001 год – период активного роста организации. В это время ВТБ поднимается в списке банков с высокой капитализацией на 222 место, благодаря увеличению уставного капитала. Теперь сумма составляет 42,1 миллиарда рублей, а доля ЦБ увеличилась до 99,9% акций.

2002 год – смена ведущего акционера ВТБ. Государство выкупило долю у ЦБ и стало приоритетным владельцем пакета акций. В это время внутри организации меняется руководство: председателем правления становится Андрей Костин, меняется состав менеджеров. Целью дальнейшей работы становится укрепление текущих позиций, увеличение количества и качества предоставляемых услуг, внедрение ВТБ и филиалов во все финансовые сферы.

2005 год- приобретение Гута-банка и запуск проекта ВТБ 24 на его основе. В то же время ВТБ укрепляется на Северо-Западе страны: для этого совершается покупка банка Промышленного строительства.

2007 год – публичное признание ВТБ наиболее прозрачным из всех банков России. Какие события разворачиваются в это время? Компания открыто размещает свои акции на продажу, в результате этого увеличивается количество владельцев акций. Это обычные граждане, российские и иностранные инвесторы и фонды. Увеличивается количество управленцев: создан комитет по аудиту и управление для работы с инвестициями.

В 2008 года ВТБ получает первую в России лицензию на размещение банков и отделений в Индии и Китае. За рубежом название компании теперь «ВТБ Капитал плс».

2009 год – кризисное время для учреждения. Несмотря на ухудшение ситуации на финансовом рынке, благодаря правильной стратегии компания ВТБ вышла за установленные рамки и перевыполнила поставленные планы и задачи по нескольким важным показателям. Привлечение активов увеличилось на 4%, по кредитам на 3%, рост клиентских средств составил 21%, общий процентный доход вырос на 10%.

С 2010 по 2013 продолжается рост организации в составе группы компаний. Активы увеличились в 2 раза, клиентские деньги – в 2,7 раза. Дополнительно в состав группы включились Банк Москвы и ТрансКредитБанк. Создание «Лето Банка» ещё больше укрепило позиции на финансовом рынке, «Лето Банк» был признан самым успешным молодым банком в 2013 году.

2014-2016 год – время повышения эффективности и качества. Совместно с Почтой России был создан «Почта Банк», вместо бренда «Лето». Перевыполнено большое количество поставленных планов, объединены несколько банков в единую группу ВТБ.

Собственники и руководство

Кому принадлежит ВТБ? По-прежнему ведущим владельцем акций учреждения является Правительство РФ, у него имеется контрольный пакет акций – 60,9% капитала. Руководство ВТБ состоит из правления и наблюдательного совета. Президент – Костин Андрей Леонидович, состоит в правлении банка и является его председателем

Состав членов правления:

Состав наблюдательного совета:

Дочерние компании

Группа компаний ВТБ активно развивается в нескольких странах: Россия, Украина, Армения, Беларусь, Казахстан и Азербайджан. Там имеются отделения ВТБ и банкоматы для безналичного снятия средств для клиентов и партнеров.

Дочерние организации находятся в Германии, Великобритании, Сербии, Грузии, Анголе и на острове Кипр. Есть несколько дополнительных филиалов в Китае, Сингапуре и Индии - по одному на страну.

Социальная ответственность

ВТБ активно осуществляет социальную поддержку по нескольким направлениям: культура, спорт, здравоохранение, технологии. Создан специальный проект «ВТБ – России», где транслируется деятельность банка в благотворительных и спонсорских делах.

Куда направляется спонсорская помощь ВТБ?

• В музеи, галереи и театры: Третьяковка, Русский музей, Большой и Мариинский театры и «Мастерская П. Фоменко».
• Спортивные клубы: ФК «Динамо», ХК «Динамо», раллийная команда «Камаз-Мастер», женская российская сборная по баскетболу, Федерации волейбола, спортивной гимнастики и легкой атлетики.

В здравоохранении средства уходят в различные фонды, такие как: фонд Константина Хабенского, «Старость в радость», «Дом с маяком» и многие другие. Периодически направляется помощь в различные лечебные учреждения по всей России и в республике Карелия.

Проект «ВТБ – России» организован как средство передачи информации жителям. В социальных сетях освещаются различные мероприятия, спортивные и культурные, которые любым способом связаны с деятельностью ВТБ.

Независимый обзор банка ВТБ

Что представляет собой данная кредитная организация? ВТБ является вершиной группы финансовых компаний. Основной специализацией является обслуживание корпоративных клиентов, юридических и физических лиц.

Какие продукты предоставляет ВТБ своим клиентам?

• Кассовое обслуживание;
• Продажу и покупку драгоценных металлов;
• Выдачу кредитов, ипотек, карт.
• Открытие счетов и вкладов.
• Для финансовых учреждений имеются услуги инвестирования средств, расчетного центра, кредитования.

Большой упор организация делает именно на корпоративных клиентов и их обслуживание. Некоторые банковские продукты доступны только организациям и ИП.

География нахождения офисов

Штаб-квартира ВТБ находится в Москве на улице Воронцовской, зарегистрирован банк в Санкт-Петербурге. Отделения и банкоматы располагаются во всех регионах страны и за рубежом, только в городе Москва насчитывается 215 отделений по всему городу, без учета области и отдельно стоящих банкоматов.

Как найти отделение ВТБ?

1. Необходимо зайти на сайт и найти кнопку «Отделения и банкоматы».
2. Ввести город, если местоположение не определено автоматически.
3. Выбрать способ предоставления информации: фильтруемым списком, схемой метро или на карте.

Банк имеет бесплатную горячую линию, на которую обратиться по вопросам обслуживания может каждый житель России. Номер телефона: 8-800-100-24-24, для звонков с любого уголка страны.

Список банков с государственным участием 2019 года

Какие организации считаются банками с государственным участием? Это те учреждения, в работе которых полностью или частично принимает участие государство. Виды правительственного вмешательства бывают разными:

• полное участие;
• частичное;
• косвенное;
• созданное согласно федеральным законам.

Под полным государственным участием подразумевается владение правительством доли акций банка в размере 100%. Такими организациями являются: Россельхозбанк, банк Российский Капитал.

Частичное участие – это владение государством ведущего пакета акций. К банкам с частичным государственным участием относятся: ВТБ с долей государства 60,9% акционного портфеля, Сбербанк с государственной долей 50% плюс 1 акция, Газпробанк имеет акционеров в виде АСВ и Минфина РФ, владеющими 70% доли.

Косвенное участие государства – когда правительство владеет банком через одну или несколько подконтрольных организаций. Таким банком был ВТБ24 до объединения с группой компаний ВТБ.

Финансовое учреждение, созданное по федеральному закону, в России всего одно: Центральный банк Российской федерации. Это крупнейшая организация, целью работы которой является укрепление банковской системы в стране, защита российской валюты и стабилизирование платежных систем и финансового рынка в целом.

Наименование	Вид госучастия	Доля владения акций государством	Ведущий владелец акций
Россельхозбанк	Полное	1	Правительство РФ
Банк Российский Капитал		1
Открытие	Частичное	0.99	ЦБ РФ
Газпромбанк		0.7	Правительство РФ
		0.609
Сбербанк		50% плюс одна акция

Некоторые из крупнейших банков страны никак не относятся к кредитующим организациям с государственным участием и являются полностью коммерческими: Тинькофф, Альфа Банк. Государство в этих финансовых учреждениях не имеет ни малейшей доли акций, следовательно распоряжаться делами этих организаций не может.

Особенности льготных программ с господдержкой

ВТБ имеет несколько программ для многодетных и молодых семей в сфере ипотечного кредитования и автомобильного. Каковы особенности этих продуктов?

• Фиксированная ставка. Уменьшить её будет невозможно, так как она предлагается по специальным условиям.
• Заранее определенная максимальная сумма кредита и, соответственно, стоимость авто или квартиры.
• Решение о выдаче кредита по льготным программам принимает банк ВТБ, а не государство и не Центральный Банк РФ.
• Пенсионеры могут получить право погашать проценты по кредиту при помощи государственных средств.

Условия по продуктам достаточно простые и ознакомиться с ними может любой желающий на официальном сайте ВТБ в специальных разделах по кредитованию.

Функции государственных банковских учреждений

Центральный банк России уточнил функции кредитных организаций с муниципальной поддержкой. Помимо своих основных обязательств по оказанию финансовых услуг населению такие банки должны:

• помогать в улучшении экономического состояния страны и распределении основного капитала.
• активно формировать рынок инвестиций, фондовые и биржевые услуги.
• формировать положительное отношение граждан к финансовой системе.
• предоставление страховых программ для вкладов и банковских счетов.

Все дополнительные финансовые услуги они так же обязаны предоставлять по требованию клиента.

Плюсы и минусы государственного присутствия в деятельности банков

Какие преимущества имеют банки с государственным участием?

• Большая степень доверия от клиентов.
• В случае кризиса «государственные» учреждения получают необходимую поддержку от правительства.
• Стабильные ставки по кредитам, ипотеке и вкладам.

Помимо положительных сторон находятся также и отрицательные:

• Вероятность отказов по кредитам выше, чем у частных банков.
• Требования к дополнительным документам выше: для получения кредита необходимо предоставлять справки.
• Ставки по кредитным линиям, как правило, выше.

Финансовые организации с господдержкой вызывают большее чувство доверия у граждан России. На самом деле принадлежность банка к частной форме развития или к государственной не имеет разницы: надежность компании оценивается специальными службами и сервисами, к примеру РА-Эксперт.

Все результаты проверок надежности банка и оценки публикуются на сайтах сервисов и находятся в открытом доступе для всех клиентов. Так, Альфа Банк, не имеющий никакого отношения к господдержке, расположился в десятке лучших банков страны в рейтинге АСВ по надежности.

ВТБ – надежная финансовая организация, история которой доказала, что при правильной стратегии развития можно достичь очень больших успехов. На данный момент банк считается достаточно молодым и одним из самых перспективных учреждений России, филиалы которого находятся по всей России и во многих других странах.

Банки ВТБ и ВТБ 24 входят в число 5 крупнейших кредитно-финансовых учреждений России. Но не все знают, в чем разница между ВТБ и ВТБ 24 и считают эти банки одним. На самом деле оба учреждения входят в международную банковскую группу, куда также входят еще два российских банка, около десятка зарубежных, лизинговая компания, страховая, пенсионный фонд и т.д.

История банка ВТБ

В рейтинге крупнейших банков России Банк ВТБ следует сразу после Сбербанка (в расчет берется число чистых активов и объем уставного капитала). Это один из государственных системно значимых банков – более 60% акций которого принадлежит государству, остальное распределено между предприятиями и частными инвесторами.

Чтобы понять разницу между банком ВТБ 24 и ВТБ, необходимо совершить экскурс в историю обоих учреждений.

ВТБ появился в 1990 году по инициативе Минфина РСФСР, он должен был выполнять функции внешней торговли. Созданный как закрытое АО, Внешторгбанк был преобразован в открытое АО в 1998 году. Центробанк приобрел почти 97% акций, в 2002 году его доля была передана Министерству имущественных отношений.

В 2006 в ходе ребрендинга Внешторгбанк приобрел современное сокращенное название – ВТБ.

В 2007 году ВТБ первым среди отечественных банков провел IPO своих акций, владельцами ценных бумаг учреждения стало более 120 тыс. россиян. В 2011 и 2013 банк производил дополнительную эмиссию ценных бумаг, в результате доля государства снизилась до нынешних 60%.

Он является одним из лидеров рынка по количеству присоединенных банков.

Основные приобретения:

• 1996 год – Газинвестбанк (впоследствии передан Еврогазинвет);
• 2004 год – Гута-Банк (впоследствии преобразован в ВТБ 24), Армсбербанк (преобразован в ВТБ (Армения));
• 2005 год – ПСБ (на его основе создано Северо-Западное подразделение ВТБ);
• 2006 год – Мрия;
• 2007 год – Славнефтебанк (преобразован в ВТБ Беларусь);
• 2013 год – ТрансКредит Банк (вошел в состав ВТБ 24);
• 2016 год – Лето-Банк (преобразован в Почта-Банк);
• 2016 год – Банк Москвы.

Кроме того, ВТБ активно приобретает иностранные банки и преобразовывает их в свои структурные подразделения. Всего банк обладает 34 филиалами, открытыми в 18 российских городах, еще два филиала расположены в Индии и Китаев, в Италии имеется представительство банка.

История создания ВТБ 24

Банк ВТБ 24 появился в 2005 году как дочернее подразделение ВТБ. Он был создан на основе Гута-Банка (нынешний региональный тверской Гута-Банк не имеет к нему никакого отношения) и имел первоначальное название Внешторгбанк Розничные системы. В 2006 году он получил свое современное наименование.

Надо отметить, что даже в своем первом названии подчеркивалась разница между ВТБ и ВТБ 24 – первый обслуживал крупных корпоративных клиентов, второй специализировался на оказании розничных услуг, таких как:

• открытие р/с для частных лиц;
• выдача кредитов физическим лицам, ИП и представителям МСБ;
• участие в ипотечных проектах;
• прием вкладов от населения;
• реализация зарплатных проектов;
• эмиссия дебетовых и кредитных карт.

За короткое время благодаря поддержке материнской организации и грамотному управлению ВТБ 24 занял второе место в России по распространенности после Сбербанка (если оценивать размер региональной сети и количество работающего персонала). Банк имеет более 1000 представительств в 72 регионах страны. По объему выданных кредитов и привлеченных депозитов ВТБ 24 также занимает 2 место по России после Сбербанка.

Укрупнение банка ВТБ 24 происходило также за счет присоединения к нему региональных банков, к нему были присоединены:

• 2011 год – после ликвидации Северо-Западного подразделения ВТБ к ВТБ 24 отошла его филиальная сеть,
• 2011 год – ипотечный пакет КИТ Финанс;
• 2012 год – Лето банк;
• 2013 год – ТранскредитБанк.

На основе Лето банка в 2016 году был создан дочерний банк Почта Банк, 50% плюс 1 акция принадлежит ВТБ 24, 50% минус 1 акция – Почте России.

Разница между банком ВТБ и ВТБ 24

Разница в банках ВТБ и ВТБ 24 заключается в том, что основное направление работы. Первый из них занимается обслуживанием представителей исключительного крупного бизнеса, а второй – частных клиентов. Банк ВТБ активно занимается инвестициями в банковскую сферу и недвижимость, торгует ценными бумагами посредством компании Холдинг ВТБ Капитал, оказывает услуги регистратора.

Таким образом, в чем разница ВТБ и ВТБ 24 – главным образом, в сфере деятельности.

ВТБ Банк Москвы

С 2011 года ВТБ активно приобретал акции Банка Москвы, в 2014 году он стал обладателем контрольного пакета учреждения и начал процесс интеграции с целью развития розничного направления. В 2016 году объединение завершилось, 70% активов перешли на баланс ВТБ, 30% стали основой капитала нового банка – ВТБ Банк Москвы.

Разница между ВТБ 24 и ВТБ Банк Москвы заключается в том, что ВТБ 24 является в целом независимым банком, осуществляющим собственную кредитно-финансовую политику, в то время как ВТБ Банк Москвы является подразделением ВТБ, через которое банк оказывает розничные услуги частным лицам и представителям малого бизнеса.

Ключевые направления ВТБ Банк Москвы:

• частное кредитование;
• кредитование малого бизнеса;
• депозиты;
• расчетно-кассовое обслуживание;
• зарплатные карты.

Таким образом, с 2016 года банк ВТБ оказывает розничные услуги посредством ВТБ Банк Москвы, в целом оставаясь банком исключительно для крупного бизнеса. ВТБ 24 по-прежнему работает с населением и бизнесменами.

Состав группы ВТБ

В состав банковской группы ВТБ входит более 20 финансовых компаний, в том числе описанные выше. Разница между банком ВТБ и ВТБ 24 и другими банками заключается в том, что ВТБ является головным банком для них всех, ему (или его структурами) принадлежит от 50% плюс одна акция до 100% акций данных учреждений.

Кроме указанных банков, в структуру группы входят организации различного профиля, например, НПФ, лизинговая компания, процессинговый центр (эмитирующий карты), инвестиционные группы, управляющая компания (реализует паи ПИФов для частных инвесторов) и т.д.

Заключение

Таким образом, отвечая на вопрос, в чем разница между ВТБ и ВТБ 24, можно отметить, что ВТБ специализируется на обслуживании исключительно крупных корпоративных клиентов, а остальные банки группы оказывают розничные услуги гражданам и представителям среднего и малого бизнеса. С 2016 года ВТБ расширил сферу деятельности, теперь он ведет розничный бизнес через ВТБ Банк Москвы, но непосредственно услуги частным лицам не оказывает. ВТБ имеет небольшую филиальную сеть и работает на территории более десятка стран. ВТБ 24 же активно представлен на российском рынке, имеет более 1000 отделений по всей России, по объему выданных кредитов и принятых депозитов занимает 2 место после Сбербанка.