Решить проблему с жильем, улучшить жилищные условия или получить крупную сумму денег под залог имеющейся недвижимости позволит ипотечный кредит в Транскапиталбанке. Приведенный ниже анализ поможет выбрать подходящий продукт в зависимости от условий и требований кредитования
Решить проблему с жильем, улучшить жилищные условия или получить крупную сумму денег под залог имеющейся недвижимости в 2019 году позволит ипотечный кредит в Транскапиталбанке. Приведенный ниже анализ поможет выбрать подходящий продукт в зависимости от условий и требований кредитования.
Требования к заемщикам
Перед направлением заявки в банк следует ознакомиться с условиями кредитования и требованиям, предъявляемым к заемщикам. Обратите внимание, что по ипотеке в отличие от потребительского кредитования требуется больший пакет документов. Соответствие всем требованиям и предоставление необходимых документов повышает шанс получить положительное решение при рассмотрении заявки.
Стать заемщиком по ипотечным продуктам могут только граждане РФ, соответствующие следующим требованиям и условиям банка:
- наличие постоянной регистрации на территории РФ независимо от региона и присутствия в нем подразделения банка;
- минимальный возраст свыше 21года;
- максимальный возраст не более 75 лет на момент полного погашения кредита в соответствии с графиком (кредитование граждан старше 65 лет осуществляется только при наличии согласия страховой компанией застраховать жизнь и здоровье пожилого заемщика);
- наличие стажа трудовой деятельности (условие не распространяется на поручителей и созаемщиков, доход которых не учитывается):
- общего - не менее 1 года;
- на последнем месте - свыше 3 месяцев.
- количество лиц, выступающих в качестве заемщиков или созаемщиков, не может превышать 4 человек;
- фактические владельцы имущества, передаваемого в залог, должны выступать в качестве заемщиков или созаемщиков по кредитному договору;
- согласие супруга, если он не является ни заемщиком, ни залогодателем (нотариальная форма или простая письменная форма, оформленная в подразделении банка в присутствии кредитного специалиста).
На момент заполнения заявления-анкеты, форма которого предоставляется специалистом банка, потребуется подготовить следующий пакет документов:
- паспорт РФ, а равно паспорт иностранного государства - обязательны для совершеннолетних участников соглашения;
- справка за период 3 месяца, в которой отображаются сведения о доходах потенциального заемщика/созаемщика (по форме 2-НДФЛ или по форме, утвержденной банком);
- копия трудовой книжки, заверенная по всем правилам, предъявляемым к данному документу. В случае отсутствия необходимо предоставить иные документы, подтверждающие факт осуществления оплачиваемой трудовой деятельности, в том числе:
- справка о прохождении службы или копия контракта, заверенная определенным структурным подразделением или ведомством (для служащих МО, ФСБ, МВД, ФСО и иные);
- копия договора ГПХ, на основании которого выплачиваются денежные средства;
- копия контракта для заемщиков, осуществляющих свою деятельность в иностранных компаниях.
Уточнить вопрос соответствия заемщика по ипотеке предъявленным требованиям можно как по телефонам горячей линии (+ 7 800 100-32-00 - жителям России, + 7 495 777-41-50 - для жителей столицы), так и в отделении банка.
Условия кредитования в ТКБ
Перед выбором ипотечного продукта определите цель оформления займа. Транскапиталбанк предоставляет ипотечные займы на следующие цели:
- на покупку жилья (новостройки и вторичный рынок) - "Ипотека без напряга", "Ипотека 10-10-10", "Ипотека 8% на 8 лет" ;
- на ремонт или благоустройство имеющегося имущества - "Ипотека без границ" ;
- на цели, не связанные с покупкой жилья (под залог коммерческой недвижимости) - "Коммерческая недвижимость" .
Каждое из предложений банка направлено на удовлетворение конкретных целей заемщиков. Проанализируем все предложения по оформлению ипотечного займа в Транскапиталбанке подробнее.
"Ипотека без напряга"
В рамках программы возможно предоставление займа от 500 000 руб. на срок до 25 лет. На момент приобретения жилья и оформления кредитного договора заемщик должен внести первоначальный взнос, минимальная сумма которого составляет 15% от стоимости жилья. За пользование денежными средства банк взимает от 9,75% годовых (окончательно ставка определяется индивидуально на основании заявления-анкеты).
В отличие от других ипотечных программ Транскапиталбанка"Ипотека без напряга" имеет ряд преимуществ и особенностей:
- максимальный срок кредитования до 25 лет;
- возможность оформить ипотеку по минимальному пакету документов при внесении первоначального взноса от 30%;
- использование материнского капитала как для оплаты первоначального взноса, так и досрочного погашения без применения штрафных санкций;
- кредитование на покупку жилья в аккредитованных новостройках.
10-10-10
Программа предусматривает возможность оформить ипотечный займ на следующих условиях:
- первоначальный взнос от 10%;
- первые 10 лет из срока кредитования будет применяться пониженная ставка - 10% годовых (максимальный срок - 25 лет).
Обратите внимание, что приобрести жилье по указанной программе можно только в конкретных жилых домах. Ознакомьтесь с полным перечнем домов участвующих в программе на официальной сайте банка.
8% на 8 лет
Программа разработана в партнерстве с ЖК "Успенский квартал", расположенном в поселке Горки 8 Одинцовского района Московской области. В рамках ипотечной программы заемщики могут оформить заем на следующих условиях:
- первые 8 лет ставка по кредиту - 8% годовых;
- срок кредита возможен до 25 лет;
- досрочное погашение без дополнительных штрафов и комиссий.
Выгодные условия по ипотеке разработаны для надежных клиентов, которые планирует приобрести жилье бизнес-класса.
Коммерческая ипотека
Программа, разработанная для заемщиков ИП и владельцев бизнеса, позволяет использовать заемные средства для покупки нежилых помещений, а также земельных участков. Кроме этого возможно получение денег на любые цели под залог имеющейся коммерческой недвижимости.
Срок кредитования до 10 лет по ставке от 16.5% годовых. Сумма займа может составлять до 50% стоимости недвижимости, передаваемой в залог банку, но не менее 300 000 руб. Программа предусматривает возможность досрочного погашения на любом сроке действия кредитного договора.
"Ипотека без границ"
Ипотечный продукт обеспечивает возможность использования возобновляемой кредитной линии, обеспечением по которой является залог недвижимости. Эта услуга актуальна для ИП и владельцев собственного бизнеса.
Срок предоставления заемных средств составляет до 15 лет. При этом первые 5 лет действует уникальный график погашения, предполагающий только выплату процентов. Кредитование осуществляется на следующих условиях:
- сумма займа от 500 000 руб., но не более 60% от стоимости заложенного имущества;
- ставка по кредиту устанавливается индивидуально и составляет от 18% годовых;
- возможность многократного использования заемных средств.
Для оформления ипотечного займа заполните онлайн заявку на сайте Транскапиталбанка и заполните условия, позволяющие подобрать оптимальную программу кредитования. Специалисты банка свяжутся по указанным контактным телефонам и пригласят для заполнения заявления-анкеты. После получения положительного решения можно оформить ипотечный заем на согласованных условиях.
Ипотечный калькулятор Транскапиталбанка поможет рассчитать сумму отчислений по ипотеке на 2018 - 2019 год, взвесить шансы на досрочное погашение. Пользоваться официальным онлайн калькулятором на сайте можно бесплатно! Если вы молодая семья, то вопрос ипотеки уже вас волнует. Ипотека требует серьёзного, вдумчивого подхода. И обязательно точного расчёта. Наш кредитный калькулятор ипотеки очень удобен: доступен онлайн, нагляден и бесплатный. Потратьте полчаса на расчёт, который правильно выстроит ваши расходы на несколько лет вперёд.
Транскапиталбанк входит в ТОП-30 самых надёжных банков России и активно предлагает кредиты через свои филиалы в 30-ти городах РФ. Частным клиентам и предпринимателям банк предлагает 7 программ ипотечного кредитования. При аккуратном возврате заемных средств возможно снижение ставки.
Условия кредитования
- Возраст заемщика: от 18 до 75 лет (на момент возврата денег);
- Минимальная сумма: 300 000 рублей;
- Срок: до 30 лет;
- Комиссия за выдачу кредита: отсутствует;
Процентная ставка на ипотеку
Мы постепенно наполняем этот раздел. Стоит чуть-чуть подождать:)
Условия ипотеки существенно отличаются в зависимости, требуется вам займ на вторичное жилье, на новостройку, на строительство частного дома или же просто на участок земли. Потенциальным заемщикам в банке предлагаются следующие возможности получения ипотечного кредита:
- Без поручителей.
- Без подтверждения дохода.
- Без первоначального взноса.
В банке доступно оформление ипотечного кредита с господдержкой, в частности с материнским капиталом, и с досрочным погашением. Условия его выдачи могут быть существенно пересмотрены в пользу заемщика, если у него открыт зарплатный проект. Банк также идет на встречу бюджетникам, предлагает особые варианты выдачи для пенсионеров.
Получить предварительный расчет по кредиту на недвижимость поможет современный онлайн расчет стоимости – оно предоставит основную необходимую информацию соответственно требованиям и пожеланиям заемщика.
ТрансКредитБанк предоставляет клиентам несколько вариантов ипотечного кредитования: приобретение жилья на первичном рынке, кредитование с залогом недвижимого или движимого имущества, ипотечный кредит первичного и вторичного жилья для сотрудников ОАО «РЖД». Рассмотрение заявок на ипотечный кредит происходит в период 1-5 рабочих дней.
Ипотечный калькулятор ТрансКредитБанка позволит рассчитать размеры платежей, сроки выплат, размер взноса и прочее. Данная функция удобна тем, что можно самостоятельно выбрать более подходящие кредитные условия. При помощи данного инструмента можно получить основную информацию, необходимую для покупки недвижимости.
Требования к заёмщику
Заемщик должен предоставить документы, позволяющие выдать ему ипотечный кредит. Также заемщик должен определиться со сроком выплат, процентной ставкой и валютой займа. Стоит внимательно изучить систему предоставления денег на приобретение жилья, выбрать самый выгодный вариант.
Программы ипотечного кредитования, в большинстве случаев, требуют первоначально внести аванс, который составляет 10%, 20% или др. Кредитная сумма может быть взята под залог движимого или недвижимого имущества.
Процентные ставки
При помощи ипотечного калькулятора можно самостоятельно рассчитать, какой процент ставки больше подходит. На приобретение жилья, сотрудникам ОАО «РЖД» процент ставки составляет 9,5% — 13,5%.
На приобретение недвижимости со вторичного рынка, процент ставки будет от 13%. Однако процент может отличаться, в зависимости от срока выплаты кредичной суммы.
Досрочное погашение
Произвести досрочное погашение более выгодно для клиентов. Это обусловлено тем, что проценты по кредиту выплачиваются ежемесячно, а при досрочном погашении, меньше набегает процентов.
Поэтому происходит значительная экономия средств.
Заемщик может досрочно погасить задолженность полной суммой займа, либо частичной. Частичное погашение предоставляется понижением размером ежемесячного платежа, либо уменьшением срока выплаты.
Ограничения
Заемщиками могут стать не все физические лица. Воспользоваться потребительским кредитованием могут:
- сотрудники ОАО «РЖД» и прочих железнодорожных отраслей;
- работники предприятий, являющиеся клиентами ТрансКредитБанка или партнерского банка.
Выберите программу кредитования
Ипотека с государственной поддержкой Первичный рынок Вторичный рынок Кредит под залог жилой недвижимости
Минимальная сумма первоначального взноса в %
20 % процентов
Сумма ипотечного кредита
65 000 000 рублей
Срок ипотечного кредита
252 месяцев
Минимальная процентная ставка по кредиту 10.5 %
Результат расчета
- Стоимость объекта недвижимости: 4 000 000 руб.,
- Первоначальный взнос 30 % составит: 12 000 000 руб.,
- Сумма кредита: 950 000 руб.,
- Банковская процентная ставка: 13.8 % годовых,
- Срок кредита: 60 мес.
- Подтвержденный ежемесячный доход - не менее 454 456 руб.
- Ежемесячный платеж (аннуитет): 181 782 руб.,
- За весь срок должно быть выплачено: 43 627 797 руб.,
- Переплата за кредит: 27 627 797 руб.,
Отправить предварительный расчет на почту
График платежей по кредиту
Открытое Акционерное Общество «Транскапиталбанк» основано в 1993 году. Занимает достаточно устойчивые позиции на рынке, 32-ую позицию по стране по чистой прибыли и 45-ую позицию по активам. Одним из учредителей компании является Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР).
Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .
Это быстро и БЕСПЛАТНО !
«Транкскапиталбанк» работает в трех направлениях: частные лица, малый и средний бизнес, крупные корпоративные клиенты. Ипотечный калькулятор Транскапиталбанка, позволяет рассчитать клиентам все параметры ипотечного кредита по выбранной программе.
Для каждой категории клиентов предусмотрены набор из стандартных программ, а также эксклюзивные услуги. Например, банк выдает кредиты женщинам-предпринимателям (для среднего и малого бизнеса). Под эту категорию попадают компании, где 51% собственности принадлежит женщине или 20-ью% акций владеет женщина и является главным бухгалтером или занимает самые высокие управленческие позиции. Второй вариант получения данного продукта — это Совет Директоров или Комитет по надзору на 30% состоящий из представительниц слабого пола.
Корпоративным клиентам банк предлагает услуги по лизингу, факторингу и т.д. Отдельным пунктом идет спонсирование энергосберегающих проектов.
Физические лица могут заказать услугу перевозки ценных вещей и крупных сумм денег. Так же возможна оплата услуг ЖКХ, охранных систем, телефонии и мобильной связи без %. «Транскапиталбанк» является участником системы страхования вкладов
География
Центральный офис расположен в Москве. 18 филиалов и 56 дополнительных офисов расположены в Европейской части страны. Для клиентов установлено 390 банкоматов и платежных терминалов.
Программы ипотечного кредитования
Широкая линейка продуктов привлекает большое количество желающих взять ипотечный кредит. Гибкий график, длительный срок кредитования, варьирующая процентная ставка от региона к региону. Максимальная сумма кредита 20 миллионов рублей.
- Легкая ипотека;
- Первичный рынок;
- Вторичный рынок;
- Кредит под залог жилой недвижимости;
- Коммерческая ипотека (условия на сайте банка);
- Ипотека без границ (условия на сайте банка).
Открытое акционерное общество «ТрансКредитБанк» появилось на рынке банковских услуг в 1992 году (ноябрь) и спустя 20 лет уверенно занял достойное место среди 15 крупнейших кредитных организаций РФ (критерий отбора – размер активов банка).
Основным держателем акций банка является финансовая организация ОАО «Банк ВТБ» (более 99,50 процентов всего пакета акций), оставшаяся часть акций распределена между физическими и другими юридическими лицами. Банк входит в систему Банка ВТБ, что позволяет ему стать активным участником международной финансовой группы. Это открывает ему возможность использовать международную сеть банков, в составе которой находится больше 30 финансовых учреждений и компаний, охватывающих банковский рынок в 19 странах. Филиальная сеть банка состоит из 287 дополнительных подразделений и операционных касс, которые открыты в 190 крупных городах страны. В его сеть входят также 2,5 тысячи банкоматов и около 6 тысяч POS-терминалов.
Его клиентами стали многочисленные эффективные компании в энергетической, инфраструктурной, добывающей, торговой и промышленной сферах. Общая численность предприятий, которых обслуживает банк, превышает 35 тысяч организаций. В то же время банк активно работает и с физическими лицами, развивая розничный бизнес. На сегодняшний день его услугами пользуются больше двух миллионов человек. ТрансКредитБанк смог войти в десятку лучших российских банков, которые имеют наибольшее количество банковских карт в обращении (свыше 2,4 миллиона карт). По числу обслуживаемых корпоративных проектов («зарплатных» проектов) банк занял устойчивые позиции в пятерке крупнейших операторов. Услуга интернет-эквайринга предоставляется больше 2 тысячам российских интернет-магазинов. Крупным клиентом банка является ОАО «РЖД».
Юридическим лицам банк оказывает услуги по кредитованию (срочные кредиты, овердрафт, кредитные линии, синдицированные кредиты), лизингу, факторингу, расчетно-кассовому и дистанционному обслуживанию (холдинг-банк, клиент-банк, активный холдинг-банк), по депозитарию. Осуществляются различные «зарплатные» проекты, проектное финансирование, торговое финансирование (гарантии, аккредитивы, целевые кредиты), выполняются инвестиционно-банковские услуги, операции с векселями, депозитами (простые векселя, срочные депозиты, «до востребования»), государственными ценными бумагами, выпускаются корпоративные карты.
Для частных клиентов доступны различные банковские операции, например, открытие сберегательного счета (работа с вкладами), выдача банковских карт (расчетные, «зарплатные», кредитные карты), дистанционное обслуживание (терминалы, мобильный банк, интернет-банкинг, телефон-банк), продажа залога, кредитование (потребительское, автокредитование, ипотека).
Ипотечные программы ТрансКредитБанка:
(для работников РЖД)
(для работников компаний, являющихся партнерами банка)
(для работников РЖД)
(для «зарплатных» сотрудников)
(для работников компаний, являющихся партнерами банка).
ТрансКредитБанк сотрудничает и с финансовыми организациями. Для них он выполняет определенный перечень операций: продажа (покупка) банкнот, различные операции с ценными бумагами (в том числе и с собственными), расчетные операции (ностро-счета в рублях или иностранной валюте, лоро-счета), депозитарные операции.
Другие материалы:
| ▪ |
