Публикуем текст статьи Анны Дубровской , опубликованной на портале . Речь идет о новом случае действий финансовой компании, по всем признакам, выдающей себя за банк (но баком не являющейся ). Будьте бдительны!
Портал Банки.ру обнаружил организацию, которая, предположительно, выдает себя за банк и занимается мошенничеством. На сайте rusfin-bank.ru находится якобы официальный сайт некоего Регион Фин Банка . Домен при этом был создан в конце июля 2017 года и принадлежит частному лицу (в то время как домены реально действующих банков, как правило, принадлежат самим банкам).
Согласно вышеуказанному сайту, Регион Фин Банк выдает кредиты физическим и юридическим лицам, а также банковские карты платежных систем Masterсard и Visa, в нем можно оформить вклад и страховку.
Регион Фин Банк позиционирует себя как «российский дочерний банк группы «Интеза Санпаоло (Италия)», ведущий свою деятельность с 2013 года. Также Регион Фин Банк заявляет, что действует на основании лицензии банка «Интеза» в России, хотя отдельные юридические лица, являющиеся банками, работают под собственными лицензиями.
Между тем банка с подобным названием не удалось найти ни на сайте ЦБ РФ, ни в реестре Агентства по страхованию вкладов (банк заявляет, что он является участником системы страхования вкладов). Нет упоминаний о Регион Фин Банке и на официальном сайте банка «Интеза» в России и за рубежом.
По данным системы «СПАРК-Интерфакс», у банка «Интеза» нет «дочек» с названием «Регион Фин Банк» в России. Среди якобы многочисленных наград Регион Фин Банка на его сайте указано, что кредитная организация является победителем в номинации «Ипотечный кредит года» на премии «Банк года» (такую премию ежегодно проводит портал Банки.ру), что не является правдой.
«Сообщаем, что ни к банку «Интеза», ни к группе «Интеза Санпаоло» Регион Фин Банк никакого отношения не имеет, домен нам не принадлежит. Сообщение в ЦБ о блокировке данного сайта уже направлено», — заявили Банки.ру в пресс-службе банка «Интеза».
«Домен rusfin-bank.ru , а также контент, представленный в рамках данного доменного имени, не имеют отношения к бренду и деятельности ООО «Русфинанс Банк», — также прокомментировали Банки.ру в пресс-службе Русфинанс Банка.
На сайте, предположительно, лжебанка в качестве контактного указан только мобильный номер телефона. При звонке на него оператор, не представившись, в довольно невежливой форме потребовал обозревателя Банки.ру назвать свои Ф. И. О. на вопрос, как найти банк на сайте ЦБ РФ. На вопрос, почему у Регион Фин Банка нет городского номера телефона, оператор ответил, что у банков обычно нет городских телефонов. «В Сбербанке практически такие же телефонные номера, как и у нас», — заявил оператор.
Banki.ru призывает читателей внимательно проверять информацию об интересующих их организациях, включая сайты и реквизиты. При использовании сайтов, похожих на оригинальные, мошенники зачастую обманывают клиентов и получают регистрационную информацию и личные данные. Такие домены часто используются, чтобы перенаправить клиента банка на специальные страницы с различными махинациями, включая фишинговые атаки по электронной почте и распространение вредоносных программ.
Руководитель:
- является руководителем в 19 организациях (действующих - 6, недействующих - 13).
- является учредителем в 5 организациях (действующих - 2, недействующих - 3).
-
Компания с полным наименованием "ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "РЕГИОНАЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"" зарегистрирована 15.01.2001 в регионе город Москва по юридическому адресу: 105120, город Москва, Б.Полуярославский переулок, дом 12.
Регистратор "" присвоил компании ИНН 7744000091 ОГРН 1027700493589. Регистрационный номер в ПФР: 087102027396. Регистрационный номер в ФСС: 772701453077271. Количество выданных компании лицензий: 2.
Основной вид деятельности по ОКВЭД: 64.19.
ЛицензииДата лицензии: 11.06.2013
11.06.2013
- ЦЕНТР ПО ЛИЦЕНЗИРОВАНИЮ, СЕРТИФИКАЦИИ И ЗАЩИТЕ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ТАЙНЫ
Дата лицензии: 16.10.2017
Дата начала действия лицензии: 16.10.2017
Наименование лицензируемого вида деятельности, на который выдана лицензия:
- Разработка, производство, распространение шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, выполнение работ, оказание услуг в области шифрования информации, техническое обслуживание шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств (за исключением случая, если техническое обслуживание шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, осуществляется для обеспечения собственных нужд юридического лица или индивидуального предпринимателя)
Наименование лицензирующего органа, выдавшего или переоформившего лицензию:
- Центр по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны
ГРН: 1027700493589
Налоговый орган: Управление Министерства Российской Федерации по налогам и сборам по г.Москве, №7700
Причина внесения изменений: Внесение в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года
ГРН: 2057711002006
Налоговый орган: Управление Федеральной налоговой службы по г.Москве, №7700
Причина внесения изменений:
Документы:
- P13001 Заявление об изм.сведений, вносимых в учред.докум.
- Изменения № 2
- Изменения № 2
- Протокол № 3
- Документ об уплате государственной пошлины
ГРН: 2097711010362
Налоговый орган: Управление Федеральной налоговой службы по г.Москве, №7700
Причина внесения изменений:
ГРН: 2107711003948
Налоговый орган: Управление Федеральной налоговой службы по г.Москве, №7700
Причина внесения изменений: Государственная регистрация изменений, внесенных в устав общества с ограниченной ответственностью в целях приведения его в соответствие с положениями Федерального закона от 30.12.2008 № 312-ФЗ
Документы:
- Устав ЮЛ
- Протокол № б/н
ГРН: 2127711009556
Налоговый орган: Управление Федеральной налоговой службы по г.Москве, №7700
Причина внесения изменений: Внесение изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, в связи ошибками, допущенными регистрирующим органом
ГРН: 2127711009567
Налоговый орган: Управление Федеральной налоговой службы по г.Москве, №7700
Причина внесения изменений: Государственная регистрация изменений, внесенных в учредительные документы юридического лица, связанных с внесением изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, на основании заявления
Документы:
- Документ об оплате государственной пошлины
- Выписка из протокола общего собрания участников Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Региональные финансы"
- Изменения № 1, вносимые в Устав Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Региональные финансы"
ГРН: 2127711010678
Налоговый орган: Управление Федеральной налоговой службы по г.Москве, №7700
Причина внесения изменений: Представление лицензирующим органом сведений о переоформлении документов, подтверждающих наличие лицензии (сведений о продлении срока действия лицензии)
Документы:
- Сопроводительное письмо
- Копия Лицензии № 3357
ГРН: 2137711008610
Налоговый орган: Управление Федеральной налоговой службы по г.Москве, №7700
Причина внесения изменений:
Документы:
- Письмо
ГРН: 2157700035139
Налоговый орган: Управление Федеральной налоговой службы по г.Москве, №7700
Причина внесения изменений: Государственная регистрация изменений, внесенных в учредительные документы юридического лица, связанных с внесением изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, на основании заявления
Документы:
- Р13001 ЗАЯВЛЕНИЕ ОБ ИЗМЕНЕНИЯХ, ВНОСИМЫХ В УЧРЕД.ДОКУМЕНТЫ
- УСТАВ ЮЛ
- ПРОТОКОЛ ОБЩЕГО СОБРАНИЯ УЧАСТНИКОВ
ГРН: 2167700065795
Налоговый орган: Управление Федеральной налоговой службы по г.Москве, №7700
Причина внесения изменений:
Документы:
ГРН: 2167700390504
Налоговый орган: Управление Федеральной налоговой службы по г.Москве, №7700
Причина внесения изменений: Представление сведений о регистрации юридического лица в качестве страхователя в исполнительном органе Фонда социального страхования Российской Федерации
ГРН: 2167700593817
Налоговый орган: Управление Федеральной налоговой службы по г.Москве, №7700
Причина внесения изменений: Представление сведений о регистрации юридического лица в качестве страхователя в территориальном органе Пенсионного фонда Российской Федерации
ГРН: 2177700046324
Налоговый орган: Управление Федеральной налоговой службы по г.Москве, №7700
Причина внесения изменений: Представление сведений об учете юридического лица в налоговом органе
ГРН: 2177700162605
Налоговый орган: Управление Федеральной налоговой службы по г.Москве, №7700
Причина внесения изменений: Представление сведений о выдаче или замене документов, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации
Документы:
- ПИСЬМО БАНКА РОССИИ С ПРИЛОЖЕНИЯМИ
ГРН: 2177700166169
Налоговый орган: Управление Федеральной налоговой службы по г.Москве, №7700
Причина внесения изменений: Государственная регистрация изменений, внесенных в учредительные документы юридического лица, связанных с внесением изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, на основании заявления
Документы:
- Р13001 ЗАЯВЛЕНИЕ ОБ ИЗМЕНЕНИЯХ, ВНОСИМЫХ В УЧРЕД.ДОКУМЕНТЫ
- ИЗМЕНЕНИЯ № 1, ВНОСИМЫЕ В УСТАВ
- ВЫПИСКА ИЗ ПРОТОКОЛА ОТ 19.04.2017
- ДОКУМЕНТ ОБ ОПЛАТЕ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ПОШЛИНЫ
ГРН: 2177700166180
Налоговый орган: Управление Федеральной налоговой службы по г.Москве, №7700
Причина внесения изменений: Представление сведений об учете юридического лица в налоговом органе
ГРН: 2177700166191
Налоговый орган: Управление Федеральной налоговой службы по г.Москве, №7700
Причина внесения изменений: Представление сведений об учете юридического лица в налоговом органе
ГРН: 2177700348263
Налоговый орган: Управление Федеральной налоговой службы по г.Москве, №7700
Причина внесения изменений: Представление лицензирующим органом сведений о предоставлении лицензии
ГРН: 2177700375796
Налоговый орган: Управление Федеральной налоговой службы по г.Москве, №7700
Причина внесения изменений: Представление лицензирующим органом сведений об отзыве лицензии
ГРН: 2177700387071
Налоговый орган: Управление Федеральной налоговой службы по г.Москве, №7700
Причина внесения изменений: Изменение сведений о юридическом лице, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц
Документы:
- Р14001 ЗАЯВЛЕНИЕ ОБ ИЗМ.СВЕДЕНИЙ, НЕ СВЯЗАННЫХ С ИЗМ. УЧРЕД.ДОКУМЕНТОВ (П.2.1)
- КОПИИ ПРИКАЗОВ
ГРН: 2187700143134
Налоговый орган: Управление Федеральной налоговой службы по г.Москве, №7700
Причина внесения изменений: Принятие судом решения о ликвидации юридического лица
Документы:
- КОПИЯ РЕШЕНИЯ
- УВЕДОМЛЕНИЕ О ЛИКВИДАЦИИ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА ПО ФОРМЕ № Р15001
ИНН: 7710505016, ОГРН: 1037739857770
125047, город Москва, Лесная улица, 1/2
Генеральный директор: Чернышев Евгений Владимирович
ИНН: 7715639408, ОГРН: 5077746263580
127273, город Москва, улица Декабристов, д. 28, корп. 1, пом.2
ИНН: 7203187131, ОГРН: 1067203371597
625016, Тюменская область, город Тюмень, Широтная улица, д. 39, -, кв. 26
Генеральный директор: Молодых Максим Николаевич
ИНН: 1020005200, ОГРН: 1021001121184
185507, Республика Карелия, Прионежский район, деревня Половина
Председатель: Шишкунов Александр Иванович
ИНН: 7729653635, ОГРН: 1107746274019
119620, город Москва, улица Щорса, д. 3, кв. 85
Генеральный директор: Кузьмина Наталья Анатольевна
ИНН: 2320210924, ОГРН: 1132366002922
354000, Краснодарский край, город Сочи, Навагинская улица, д. 11, кв. 222
Генеральный директор: Машеницкий Сергей Валерьевич
ИНН: 7734148571, ОГРН: 1027739381988
125362, город Москва, Лодочная улица, д. 15, 1А
Директор: Кротков Алексей Леонидович
ИНН: 7704005671, ОГРН: 1027739108517
111402, город Москва, улица 8 Марта, 2/10, корп. 1, кв. 65
Директор: Воронкова Валентина Яковлевна
ИНН: 6659155416, ОГРН: 1076659010988
620141, Свердловская область, город Екатеринбург, Завокзальная улица, д. 10, -, кв. 340
Директор: Максимов Юрий Иванович
ИНН: 2225114850, ОГРН: 1102225014210
656011, Алтайский край, город Барнаул, улица П.с.кулагина, дом 8В
Генеральный директор: Ахмеров Рамиль Раисович
ИНН: 7744000091, ОГРН: 1027700493589
Ликвидатор: Подобедов Сергей Александрович
ИНН: 7701014396, ОГРН: 1027739253520
107078, город Москва, Садовая-черногрязская улица, д. 6
Представитель конкурсного управляющего: Боев Игорь Владимирович
ИНН: 7744000091, ОГРН: 1027700493589
105120, город Москва, Б.Полуярославский переулок, дом 12
Ликвидатор: Подобедов Сергей Александрович
ИНН: 7736052106, ОГРН: 1025006034844
142190, город Москва, город Троицк, Физическая улица, д. 11
ИНН: 5071000140, ОГРН: 1025007372807
143825, Московская область, Лотошинский район, деревня Ушаково
Конкурсный управляющий: Подобедов Сергей Александрович
ИНН: 5075019657, ОГРН: 1055010952248
119311, город Москва, улица Строителей, д. 7, корп. 1
Генеральный директор: Подобедов Сергей Александрович
ИНН: 7725575778, ОГРН: 1067746797381
115114, город Москва, Дербеневская набережная, д. 7, стр.22
Конкурсный управляющий: Подобедов Сергей Александрович
ИНН: 7744000599, ОГРН: 1027739140220
109172, город Москва, улица Крутицкий Вал, д. 14
Конкурсный управляющий: Подобедов Сергей Александрович
ИНН: 7713632559, ОГРН: 1077760666499
127422, город Москва, Дмитровский проезд, д. 1, стр.1
Конкурсный управляющий: Подобедов Сергей Александрович
ИНН: 5047064383, ОГРН: 1055009306230
141400, Московская область, город Химки, Спартаковская улица, д. 11, -, -
Президент: Подобедов Сергей Александрович
ИНН: 7734215500, ОГРН: 1027739257006
119311, город Москва, улица Строителей, дом 7, корпус 1
Генеральный директор: Шалина Светлана Владимировна
ИНН: 7722191491, ОГРН: 1027700248245
127550, город Москва, Дмитровское шоссе, д. 39, корп. 1
Конкурсный управляющий: Подобедов Сергей Александрович
ИНН: 7705471450, ОГРН: 1027705020397
119034, город Москва, переулок Коробейников, 1/2, стр.5
Конкурсный управляющий: Подобедов Сергей Александрович
Кредитное учреждение было зарегистрировано в 2001 году как коммерческий банк «Комплекс», в мае 2006 года было переименовано в банк «Финсервис». С октября 2006 года является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц.
В число основных акционеров до середины 2010 года входили Собинбанк (49%) и известная розничная сеть «Седьмой континент» (25,5%), а также ряд физлиц. В конце июля 2010 года ОАО «Седьмой континент» консолидировало 100% акций банка. Сумма сделки оценивалась в 0,5 млрд рублей. В марте 2013 года стало известно, что ОАО «Седьмой континент» свернуло банковский проект. По данным СМИ, сделка по продаже ОАО «Банк Финсервис» была официально завершена.
Согласно раскрываемой информации, на 6 ноября 2018 года основными бенефициарами кредитной организации выступают члены совета директоров Алексей Митюшов (22,58,6%) и Владимир Карташян (11,29%), а также председатель совета директоров Михаил Ботвинкин (20,57%). В числе других бенефициаров - член совета директоров Наталия Коноваленко (9,94%), которая ранее входила в состав совета директоров ОАО «Собинбанк» и являлась заместителем руководителя аппарата правления ОАО «Газпром», Татьяна Свитова (7,55%), председатель правления, член совета директоров банка Димитрий Копырин (8,57%). Группа акционеров в лице Евгения Лаврова, Киры Кондрашиной и Максима Нефедова через ООО «СтройТрейд Групп» примерно в равных долях владеют пакетом акций на 19,43%.
Головной офис кредитной организации расположен в Москве, сеть подразделений по состоянию на 1 октября 2018 года насчитывала 13 кредитно-кассовых, пять дополнительных и один операционный офис, а также одну операционную кассу вне кассового узла. Банк присутствует в Москве и поселке Тучково Московской области, Санкт-Петербурге, Новомичуринске, Архангельске, Барнауле, Новодвинске, Астрахани, Троицке, Энгельсе, Новосибирске, Можайске, Сургуте, Салавате, Оренбурге, Рузе. По данным на 1 января 2018 года, списочная численность персонала банка составляла 380 человек (годом ранее - 344 человека). В местах присутствия банка на начало октября 2018 года функционировал 231 банкомат, из них 17 в Москве. Банк располагает собственным процессинговым центром. Помимо собственных банкоматов клиентам на льготных условиях доступна широкая сеть банкоматов в составе группы ВТБ.
Банк специализируется на обслуживании корпоративных клиентов и предлагает им стандартный набор продуктов и услуг: электронную систему «Клиент - банк», РКО, брокерское обслуживание, торговый эквайринг, кредитование, размещение денежных средств, документарные операции, депозитарное обслуживание, факторинг, предоставление банковских гарантий, лизинг (банк владеет 100% ЛК «Финсервис Лизинг»), валютный контроль.
Частным лицам предлагаются вклады, денежные переводы («Золотая Корона», Western Union), интернет-банк FinOnline, брокерское обслуживание, кредитование (ипотека, потребительское и автокредитование, рефинансирование под залог недвижимости), депозитарное обслуживание, банковские карты платежных систем Visa International, MasterCard Worldwide и «Мир», индивидуальные банковские сейфы, валютно-обменные операции.
За первые 11 месяцев 2018 года объем нетто-активов кредитной организации увеличился на 7,1% и на 1 декабря 2018 года составил 124,8 млрд рублей. В пассивной части основной причиной роста валюты баланса послужил приток средств корпоративных клиентов, прирост собственного капитала и привлечение межбанковских кредитов. Основной объем привлеченной ликвидности в активах был направлен на рынок межбанковского кредитования (в том числе на депозиты в ЦБ), портфель которого увеличился на 61,1%. Часть ликвидности банк также получил от продажи ценных бумаг, портфель которых на балансе сократился почти на 80%.
Структура пассивов кредитной организации слабо диверсифицирована и на 57,8% представлена средствами организаций и предприятий. Свыше половины средств юрлиц сформировано краткосрочными депозитами сроком до 90 дней, еще порядка 15,1% приходится на остатки по расчетным счетам, а оставшаяся часть средств распределена между депозитами различной срочности. Приток средств юрлиц обеспечил существенную часть роста валюты баланса с начала 2018 года, однако при этом банк погасил в течение исследуемого периода порядка 72% депозитов сроком от трех до шести месяцев, являвшихся на начало 2018 года одним из крупнейших источников средств юрлиц. Привлеченные МБК занимали на отчетную дату в пассивах 14,2%, еще чуть меньшую долю в 13% занимали вклады физических лиц. Межбанковские средства в полном объеме были привлечены на короткие сроки от российских контрагентов, вклады населения - в основном на сроки от одного года. Еще чуть более 6% в пассивах занимали на отчетную дату выпущенные банком векселя.
Оставшуюся часть в пассивах формировал собственный капитал. Его достаточность в соответствии с нормативом ЦБ Н1.0 более чем в 2,5 раза превышала минимально установленный уровень. В состав капитала по методике ЦБ включены субординированные займы по общей остаточной стоимости на 1 декабря 2019 года в 3,2 млрд рублей. Примерно треть этих средств представляла собой бессрочные «суборды», включаемые в расчет основного капитала, достаточность которого хоть и заметно ниже общей достаточности, однако также с запасом превышает установленный минимум (14% против минимального порога в 6%).
Клиентская база банка большая, платежная динамика достаточно высокая, обороты внутри месяца в 2018 году в среднем находились в диапазоне 300-400 млрд рублей. По последним доступным данным по МСФО, банк демонстрировал достаточно высокую концентрацию средств клиентов: на конец 2017 года у банка было 28 клиентов (годом ранее - 30 клиентов), объем средств каждого из которых составлял более 10% капитала. Совокупный объем данных средств составлял 62,4 млрд рублей (годом ранее - 50,0 млрд рублей), или 80,4% (годом ранее - 83,1%) совокупного объема средств клиентов (включая субординированные займы).
Лидирующую позицию в структуре активов традиционно занимает портфель выданных МБК - 67,4% от активов нетто на отчетную дату. На кредитный портфель приходится 22%, вложения в ценные бумаги занимают 5,2%, высоколиквидные активы (преимущественно остатки на корсчете в ЦБ) - 5,5%. Доля статей прочих активов составляла порядка 1%.
За рассматриваемый период кредитный портфель вырос на 6,3% - до 27,0 млрд рублей на 1 декабря 2018 года. В его структуре преобладают кредиты предприятиям и организациям с долей в 83,7%. При этом рост кредитного портфеля в течение исследуемого периода был обеспечен приростом розничных ссуд (+43,1%, или +1,4 млрд рублей). Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на сроки свыше трех лет, составляет почти половину всех ссуд; еще порядка 38% приходится на кредиты сроком от одного до трех. Уровень просроченной задолженности по портфелю на 1 декабря 2018 года составил 3,8% (на начало 2018 года - 4,8%). Уровень резервирования по портфелю более чем вдвое покрывает долю просрочки и находится на отметке 8,7% (на начало периода - 8,8%). Кредитный портфель на 141,5% обеспечен залогом имущества, что можно считать достаточным уровнем. Согласно данным консолидированной отчетности банка по МСФО на 30 сентября 2018 года, свыше 60% портфеля корпоративных ссуд банк классифицировал как кредиты, выданные крупным предприятиям, оставшаяся часть - малым и средним предприятиям.
Портфель ценных бумаг за исследуемый период сократился на 79,5%: если в начале 2018 года доля вложений в ценные бумаги составляла 27,1% в активах нетто, то к декабрю указанного года доля сократилась до 5,1%. Сокращение портфеля происходило за счет продажи облигаций, которые, впрочем, по-прежнему преобладают, формируя на отчетную дату 75% совокупного портфеля ценных бумаг (оставшаяся часть приходится на банковские векселя). В свою очередь, порядка 71% долговых обязательств представлено еврооблигациями. Обороты по сделкам РЕПО за последние месяцы исследуемого периода свелись к минимуму - с 16,3 млрд до 1,7 млрд рублей.
В структуре портфеля выданных МБК чуть более половины размещено в коммерческих банках (преимущественно на короткие сроки), оставшаяся часть - на депозитах в ЦБ. На рынке межбанковского кредитования банк выступает преимущественно нетто-кредитором, размещая избыточный объем ликвидности в достаточно больших суммах (300-450 млрд рублей в последние месяцы исследуемого периода). Объемы операций по привлечению не столь значительны и в среднем составляли за тот же период 37-115 млрд рублей. На рынке Forex проявляет высокую активность, обороты по конверсионным операциям внутри месяца достаточно волатильные, с начала 2018 года находились в диапазоне 40-100 млрд рублей.
Согласно данным отчетности по РСБУ, за 11 месяцев 2018 года банк получил прибыль в размере 1,2 млрд рублей, что превысило итог за весь 2017 год (1,1 млрд рублей).
Совет директоров : Михаил Ботвинкин (председатель), Наталия Коноваленко, Владимир Карташян, Димитрий Копырин, Алексей Митюшов.
Правление : Димитрий Копырин (председатель), Юрий Балыкин, Юрий Дьячков, Степан Иноземцев, Елена Костина, Денис Тихонов, Светлана Токарева, Матвей Фомичев, Юрий Шабалин.
ООО «КБ «Регионфинансбанк» - небольшой по размеру активов московский финансовый институт, учрежденный в начале 2000-х годов. Банк специализируется на обслуживании расчетных счетов и кредитовании юридических лиц. Активен в проведении валютных операций. Крупнейшим источником пассивов кредитной организации является собственный капитал. Банк не является участником системы страхования вкладов. Фининститут контролируется группой физических лиц, при этом информацию о них банк не раскрывает.
Коммерческий банк «Региональные финансы» был учрежден 20 декабря 2000 года в форме общества с ограниченной ответственностью. Банк не является участником системы обязательного страхования вкладов.
Кредитная организация не раскрывает список своих участников на сайте Банка России. В отчетности за 2015 год отмечается, что банк контролируется группой физических лиц, при этом какой-либо дополнительной информации об акционерах банка в отчетности за последние годы не раскрывалось. Согласно данным, доступным в базе «Спарк» (июнь 2017 года), акционерами банка являлись семь юридических лиц (этих же акционеров банк раскрывал и в самой ранней доступной отчетности за 2011 год): ООО фирма «Гелиос-В», ООО «Производственно-коммерческое предприятие «Технополис», ООО «ЮВвитас» (по 19,00%), ООО «Техавтоальянс» (18,00%), ООО «Голд Олд» (15,00%), ООО «Натали-Люкс» (7,00%) и ЗАО «Коммерческо-строительная фирма «АК» (3,00%). В числе конечных акционеров перечисленных юрлиц и, соответственно, кредитной организации значатся следующие физические лица: Марк и Дамира Глуховы, Олег Компан, Рева Саттарова, Анжелика Мордовина, Гузель Гумерова и член совета директоров банка Евгений Елков.
В Москве, помимо головного офиса, Регионфинансбанк располагает также 44 операционными кассами вне кассового узла. Услуги банка ориентированы исключительно на корпоративных клиентов, которым фининститут предлагает расчетно-кассовое обслуживание, конверсионные и документарные операции, программы кредитования, банковские гарантии, интернет-банкинг, услуги валютного контроля и операции с ценными бумагами.
Основным направлением деятельности банка является кредитование корпоративных клиентов. Заемщики банка представляют такие отрасли, как торговля, строительство и операции с недвижимостью, судостроение. При этом существенная часть портфеля юрлиц приходилась на кредиты субъектам малого и среднего предпринимательства. В пояснительной информации к отчетности на начало второго полугодия 2016 года банк указывал, что 122,6 млн рублей ссудной задолженности приходится на ПАО «АСЗ» (Хабаровск). Данная сумма совпадала с объемом кредитов, предоставленных сегменту судостроения. Таким образом, одним из крупнейших заемщиков фининститута, вероятно, являлся ПАО «Амурский судостроительный завод».
Объем совокупных нетто-активов банка за первое полугодие 2017 года изменился несущественно (+2,5%), составив к 1 июля 1,1 млрд рублей. За рассматриваемый период в пассивах наблюдалось небольшое снижение капитала, компенсированное притоком средств на расчетные счета корпоративных клиентов. В активах были отмечены более существенные структурные изменения: объем депозитов в ЦБ, составлявший на начало 2017 года 16,3% от активов, сократился к концу первого полугодия до нуля, а также продемонстрировал отрицательную динамику корпоративный кредитный портфель; одновременно банк в несколько раз нарастил объемы розничных кредитов и денежных средств в кассе.
В настоящее время порядка 86% пассивов банка представлено собственными средствами в виде капитала и резервов. Средства предприятий и организаций на расчетных счетах формируют еще 11,2% пассивов. В 2016 году наблюдалось заметное снижение активности клиентской базы банка. С начала 2017 года обороты по счетам клиентов держатся на уровне 200-400 млн рублей в месяц.
Нетто-активы банка на 1 июля 2017 года на 72,7% сформированы кредитным портфелем. За первое полугодие 2017 года розничный кредитный портфель увеличился почти в 3,5 раза (кредиты юрлиц сократились на 7%), в результате его доля в общем объеме выданных ссуд возросла с 5,6% до 17,9%. Несмотря на активный рост розничного кредитования, просроченная задолженность в портфеле сократилась почти на треть, ее доля в совокупном портфеле сократилась с 20,4% до 12,8%. При этом банк поддерживает крайне высокий уровень резервирования кредитного портфеля - 37,1% на отчетную дату (40,4% в начале 2017 года). Высокий уровень резервирования в некоторой степени компенсирует минимальное покрытие портфеля залогом имущества - 13,5% на 1 июля. Большая часть ссуд выдана банком на сроки от полугода до трех лет.
С начала 2016 года фининститут регулярно размещал свободную ликвидность на депозитах у регулятора. Однако в течение первого полугодия 2017 года обороты по размещению постепенно сократились до незначительной величины: если в конце 2016 - начале 2017 годов банк размещал на депозитах свыше 1 млрд рублей ежемесячно, то к июню обороты сократились до 84 млн рублей. Отметим, что банк при этом не привлекает ликвидность на денежном рынке.
К июлю-августу 2016 года фининститут сократил почти до нуля активность на рынке конверсионных операций, однако впоследствии возобновил проведение валютных операций. За первое полугодие 2017 года ежемесячные обороты в данном направлении составили 4-5 млрд рублей.
Доля высоколиквидных активов за первое полугодие 2017 существенно возросла - с 2,6% до 15,6% от активов нетто в результате внушительного увеличения объема денежных средств в кассе. На основные средства приходится чуть менее 9% активов нетто.
За семь месяцев 2017 года банк понес убыток на сумму 2,2 млн рублей. За аналогичный период предыдущего года убыток составлял 31,3 млн рублей, что не помешало банку закончить весь 2016 год с чистой прибылью в размере 9,1 млн рублей.
Совет банка: Светлана Алексеева (председатель), Рустам Гумеров, Евгений Елков, Ирина Бочкарева.
Правление: Рустам Гумеров (председатель), Ирина Гореликова, Александр Верменич, Наталия Воронкова.
