Кредит под залог в банке восточный экспресс. Оформление кредита под залог недвижимости в банке восточный

Получение кредита под залог недвижимости – частая практика в отделениях Восточного банка. Одно из главных условий, которое должно соблюдаться клиентом – предоставление подтверждающей документации о наличии в собственности любого вида недвижимости. Суть программы состоит в получении средств на любые цели с обеспечением в виде залога. Чтобы подать онлайн-заявку, перейдите .

Условия кредитования

В Восточном Экспресс банке представлены привлекательные условия кредитования:

• период кредитования от 1 года до 20 лет;
• максимально возможный размер кредита 30 млн. рублей;
• расчетная ставка от 9,9% до 26% годовых.

Процентная ставка устанавливается индивидуально после анализа платежеспособности клиента имеющегося в собственности имущества. Минимально возможная сумма кредита – 300000 рублей. По условиям банка возможно досрочное и частично досрочное погашение кредита. Оно производится без штрафов и дополнительных комиссий.

На снятие наличных через банкомат установлено ограничение в 250000 рублей в день. Поэтому, если вы хотите получить всю предоставленную сумму, то нужно обратиться в кассу банка, там лимит составляет 30 млн. рублей.

Обязательным условием получения кредита является страхование объекта залога. Выбрать компанию может сам клиент среди тех, которые соответствуют требованиям банка. По страховке выгодоприобретателем будет банк, но только на время действия кредитного договора, а при его закрытии – сам должник. Страхование самого заемщика не является обязательным условием.

Если срок кредита больше года, то страховка заключается на год с дальнейшим продлением либо предусмотрено ежегодное внесение взносов в рассрочку.

Требования к заемщику и необходимый пакет документов

Получение кредита в Восточном Экспресс банке требует соответствие заемщика следующим требованиям:

1. Заемщик, претендующий на кредит в Восточном банке, должен быть не моложе 21 года и не старше 76 лет.
2. Как объект залога должен быть предоставлен один вариант из списка: квартира, частный дом с землей, коммерческая недвижимость (капитальное строение).
3. Наличие поручителя.
4. Для лиц, не достигших 26-летнего возраста, стаж работы на последнем месте должен быть не меньше года; для тех, кто старше 26 – от 3 месяцев.
5. Предоставление справок, подтверждающих стабильный доход заемщика: 2-НДФЛ или по образцу банка.
6. Бумаги по объекту залога: подтверждение права собственности, технический или кадастровый паспорт.
7. Документы, связанные с семейным положением заемщика и поручителя: свидетельство о браке или разводе, брачный контракт, нотариальное согласие супруга на залог и другие.

К объекту залога предъявляется ряд требований:

• при кредите под залог квартиры, она не может находиться в деревянном доме;
• частный дом должен быть площадью не меньше 100 м2 и построен после 1998 года;
• земля, на которой расположен частный дом, должна быть оформлена в собственность;
• расположение недвижимости только в тех регионах, где есть представительства банка;
• среди собственников только совершеннолетние;
• титульное страхование обязательно, если период владения объектом менее 3 лет;
• на объекте залога не должно быть обременений.

Варианты оформления кредита

Чтобы получить консультацию по кредитованию или же непосредственно подать заявку на получение кредитной суммы под залог, можно:

• посетить ближайшее отделение Восточного банка;
• воспользоваться онлайн-формой ;
• связаться с консультантом горячей линии банка по номеру 8 800 100 7100.

Как только потенциальный заемщик получит положительный ответ о подтверждении в предоставлении кредита, ему необходимо будет представить полный пакет необходимых документов в отделение банка. После этого заключается кредитный договор с оговоренными условиями и оформляется залог и выдается денежная сумма.

Платежи по займу можно производить любым удобным способом:

• через кассы в банковских отделениях;
• через банкомат;
• посредством платежных терминалов (в некоторых может взиматься комиссия);
• в отделениях Почты России.

Подробную инструкцию по каждому из способов погашения с указанием размеров комиссий можно прочитать на официальном сайте банка.

Плюсы и минусы кредитования

К положительным сторонам кредита под залог имущества в банке Восточный относятся:

• крупная максимально доступная сумма;
• нет обязательной страховки лица, оформляющего кредит;
• быстрое рассмотрение кредитной заявки;
• деньги можно потратить по своему усмотрению;
• под залог имущества может быть представлен любой вид недвижимости (коммерческая/некоммерческая);
• лояльные процентные ставки;
• в некоторых случаях банк предоставляет необходимую сумму без справки о доходах;
• одобрение заявки актуально в течение 45 дней с момента одобрения.

Минусы следующие:

• большой перечень необходимых документов, на оформление которых уйдет много времени;
• необходимо наличие поручителей;
• клиентов с плохой кредитной историей ожидает отказ.

Время чтения ≈ 3 минут

В соответствии с требованиями Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ "О персональных данных" я выражаю свое согласие на обработку ПАО КБ "Восточный" своих персональных данных

Обработка персональных данных включает сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение, извлечение, использование, передачу (включая трансграничную передачу), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение автоматизированным и неавтоматизированными способами, а также осуществление любых иных действий с моими персональными данными с учетом действующего законодательства.

Я даю свое согласие в отношении информации, относящейся ко мне, включая: фотографию, фамилию, имя, отчество, дата и место рождения, адрес проживания (регистрации), данные документов, удостоверяющих личность (в т.ч. в виде копии документов), номера телефонов, информация о месте работы, должности, доходах и расходах, наличии/отсутствии родственников и указании степени родства (без указания ФИО родственников), сведения о банковских счетах в других банках (без указания номера счета, договора и иные сведения), сведений о размере задолженности (в том числе просроченной):

• для получения информации о моей кредитной истории на основании Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ "О кредитных историях" от любых организаций, осуществляющих в соответствии с действующим законодательством формирование, обработку и хранение такой информации. Полученная информация предназначена для внутреннего использования сотрудниками Банка в целях принятия Банком решения о заключении Договора кредитования, а также мониторинга наличия и фактического исполнения мной обязательств по договорам займа (кредита) на протяжении срока действия Договора кредитования в случае его заключения;
• для предоставления Банком вышеуказанных персональных данных вне зависимости от факта заключения Договора кредитования, в одно или несколько из перечисленных бюро кредитных историй на усмотрение Банка: АО "Национальное бюро кредитных историй", 121069, г. Москва, пер. Скатертный, д. 20, корп. 1; ООО "Эквифакс Кредит Сервисиз",129090, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 16, стр. 1; ООО "Кредитное Бюро Русский Стандарт", 105318, г. Москва, Семеновская площадь, д. 7 ,к.1; ЗАО "Объединенное кредитное бюро", 127006, г. Москва, ул. 1-ая Тверская-Ямская, д. 2, стр. 1, в целях передачи персональных данных физическим и юридическим лицам;
• в целях продвижения услуг и продуктов Банка (SMS рассылка, обзвон и прочее) с использованием сетей электросвязи;
• для передачи информации следующим третьим лицам:
  • a. коллекторским бюро (ООО "ЭОС", 125009, г. Москва, ул. Тверская, д. 12, стр. 9; ООО "Столичное агентство по возврату долгов", 129515, г. Москва, ул. Цандера, д. 4, корп.1; ООО "МОРГАН", 125373 , г. Москва, Походный проезд, домовладение 14; ООО "Национальная служба взыскания", 117393, г. Москва, ул. Профсоюзная д. 56; ООО "Агентство по сбору долгов", 105318 , г. Москва, ул. Ибрагимова, дом 31; АО "Секвойя кредит консолидейшн", 127473, г. Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16, стр.2; ООО "Бюро кредитной безопасности "РУССКОЛЛЕКТОР", 129515 , г. Москва, ул. Академика Королева, д. 13, стр. 1; АО "Финансовое Агентство по Сбору Платежей", 109044, г. Москва, ул. Крутицкий Вал, д. 14; ООО "Кредитэкспресс Финанс", 127055, г. Москва, ул. Бутырский Вал, д. 68/70, стр.1; ООО "Агентство Кредит Финанс", 127576, г. Москва, ул. Илимская, д. 5, корпус 2; ООО "ВостокФинанс", 127055, г. Москва, ул. Новослободская, д. 24, стр.1; ООО "Кредит Инкасо Рус", 129226, г. Москва, ул. Докукина, д. 8, стр. 2; ООО "Эверест", 115035, г. Москва, ул. Пятницкая, д. 6/1, стр. 8; ООО "Коллекторское агентство "Фортис", 109004, г. Москва, ул. Земляной вал, д. 59, стр. 2; ООО "ЛАЛ" 454091, г. Челябинск, пр. Ленина, д. 21-в, оф. 713; ООО "Служба взыскания долгов", 428000, Чувашская Республика, г. Чебоксары, ул. Ильбекова, д. 4; ООО "Дальневосточная правовая компания", 690002, г. Владивосток, пр-т. Острякова, 5 офис 502; ООО "ИнБГ-Право", 644099, г. Омск, ул. Красногвардейская, д. 49; ООО Агентство "Экономической Безопасности", 656058, г. Барнаул, ул. Попова д. 139, офис 16; ООО "Камелот", 614000, г. Пермь, ул. Монастырская д. 14, офис 200; ООО Приволжское Коллекторское Агентство "Магура", 603057, г. Н. Новгород, ул. Бекетова д. 3 "Б", офис 351; ООО "Коллекторское агентство "Рекорд", 236022, г. Калининград, ул. В. Котика, д. 4, кв. 10; ООО "Коллекторское агентство "СП", 344082, г. Ростов-на- Дону, пер. Доломановский, д. 37; ООО "Юридическая компания "Группа СВС", 109544, г. Москва, ул. Новорогожская, д. 11, стр.1; ООО "ЦЗ Инвест", 241037, г. Брянск, ул. Красноармейская, д. 103; ООО "Примоколлект", 117630, г. Москва, Старокалужское ш., д. 62; ООО "Русдолгконтроль", 127220, г. Москва, Петровско-Разумовский проезд, д. 2 кв.32; ООО "Экспобанк", 107078 , г. Москва, ул. Каланчевская, д. 29, стр 2; ООО "СААБ", 603087, г. Нижний Новгород, Казанское шоссе, д.10, к.3, пом.2; ООО "Коллекторское агентство "Стоунхедж", 107023, г. Москва, пер. Семеновский, д.15; ООО "ЮрБизнес-М", 107076, г. Москва, ул. Матросская тишина, д.25; ИП Титовский Александр Валерьевич, 185031, Республика Карелия, г. Петрозаводск, наб. Варкауса 17-42; ООО "М.Б.А. Финансы", 115191, г. Москва, Большой Cтapoдaнилoвский переулок, д. 2, стр. 7, Этаж 3), входящим в саморегулируемую организацию коллекторов, в целях сбора просроченной задолженности по Договору кредитования в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения мною обязательств по Договору кредитования, в рамках заключенного соглашения с Банком;
  • b. компаниям, оказывающим Банку услуги по почтовой рассылке, либо тиражированию и (или) подготовке и отправке информационных материалов (ООО "БиэСПост", 109428, г. Москва, Рязанский пр-т, 8А, стр. 20; ООО "4эс формула", 117292, г. Москва, Нахимовский пр-т, 46; ЗАО "Аккорд Пост", 142180, г. Климовск, ул. Индустриальная, д. 11); ООО "СПСР-экспресс", 107031, г. Москва, ул. Рождественка, д. 5/7, стр.2, к18; АО "НоваКард", 603024, г. Нижний Новгород, ул. Невзоровых, д. 49, пом. 9. в целях информирования Клиента об иных продуктах и услугах Банка и исполнении Договора кредитования;
  • c. страховым компаниям (ОАО "ДальЖАСО", 680000, г. Хабаровск, ул. Пушкина, д. 38 а; СОАО "ВСК", 121552, г. Москва, ул. Островная, д. 4; ЗАО "СО "Надежда", 660049, г. Красноярск, ул. Парижской Коммуны, д. 39; АО "СК "Колымская", 680051, г. Хабаровск, ул. Суворова, д. 45; ООО "СК "Ренессанс Жизнь", 115114, г. Москва, Дербеневская наб., д. 7, стр.22; ООО "ВТБ Страхование", 101000, г. Москва, Тургеневская пл., д. 2/4, стр. 1; ЗАО "СК "Резерв", 680000 г. Хабаровск ул. Постышева, 22а; ПАО СГ "Хоска", 680000, г. Хабаровск, ул. Пушкина 23 А, и иные страховые организации), осуществляющим страхование в случае согласия Клиента заключить Договор страхования, в объеме, необходимом для осуществления страхования;
  • d. микрофинансовым кредитным организациям ООО "МФО "Центр быстрых кредитов", 680014, г. Хабаровск, Восточное шоссе, 41 блок А каб.7; ООО МФО "Займ Онлайн", 123001, г. Москва, ул. Спиридоновка, 27/24; пом 8-Н, ООО "Честное слово", 127018, г. Москва, ул. Полковая, д.3, стр.4 (далее – МФО), в целях принятия МФО решения о заключении Договора потребительского займа, а также мониторинга наличия и фактического исполнения мной обязательств по договорам займа (кредита) на протяжении срока действия Договора потребительского займа в случае его заключения (в рамках настоящего согласия в т.ч. уполномочиваю Банк осуществить передачу вышеуказанным организациям копию моего документа, удостоверяющего личность).
  • e. компании, оказывающей консультационные услуги по подбору финансовых услуг ООО "Финмедиа"*, 194017 г. Санкт-Петербург, Дрезденская ул, д. 15, лит. А, в целях заключения договоров кредитования (займа) .
  • f. оператору мобильной связи ПАО «Вымпел-Коммуникации» (ПАО «ВымпелКом»), 127083, г. Москва, ул. Восьмого Марта, д. 10, стр. 14, в целях получения Банком оценки потенциальной платежеспособности Клиента и иных сведений, влияющих на возможность заключения Договора кредитования посредством оказания ПАО «ВымпелКом» информационных услуг Банку: расчет и передача скорингового балла; передачу валидационных переменных.

Я даю свое согласие ПАО КБ "Восточный" на передачу информации МФО, в случае заключения между МФО и мной Договора потребительского займа, о номере карты (PAN карты), о номере моего банковского счета, открытого в ПАО КБ "Восточный", операциях по нему в целях исполнения и контроля исполнения Договора потребительского займа.

Настоящим я также даю согласие МФО для получения информации о моей кредитной истории (кредитного отчета) от любых бюро кредитных историй в целях принятия МФО решения о заключении Договора потребительского займа, а также мониторинга наличия и фактического исполнения мной обязательств по нему на протяжении срока его действия в случае его заключения.

Настоящим я даю согласие Банку на получение от организаций, предоставляющих услуги мобильной связи (ПАО "Мобильные ТелеСистемы", 109147, г. Москва, ул. Марксистская, д. 4.; ПАО "ВымпелКом", 127083, г. Москва, ул. 8 Марта, д. 10, стр. 14; ПАО "МегаФон", 115035, г. Москва, Кадашевская наб., д.30) информации: о принадлежности мне телефонных номеров, предоставленных мною Банку, о состоянии указанных телефонных номеров. Полученная информация может быть использована Банком в целях заключения и/или исполнения Договора кредитования, а также в целях информирования меня о продуктах и услугах Банка.

*Договор-оферта на оказание консультационных услуг ООО "Финмедиа" доступна по

Кредит под залог недвижимости гражданам РФ в возрасте от 21 года до 76 лет выдаёт . У заёмщика должен быть стабильный ежемесячный доход, трудовой стаж на текущем месте работы должен составлять не менее 3х месяцев. Для заёмщиков в возрасте до 26 лет трудовой стаж должен быть минимум 12 месяцев. Обязательно проживание в городе нахождения отделения банка или в близлежащем населённом пункте. Необходимо предоставить контактные данные - номер личного мобильного телефона и стационарного рабочего.

Заёмщик должен предоставить пакет документов, состоящий из:

• паспорта гражданина РФ;
• свидетельства о регистрации права собственности;
• документа-основания права собственности;
• кадастрового или технического паспорта (для квартир, построенных до 1950 года, нежилых помещений, коттеджей, частных домов).

Если заёмщик официально состоит в браке и объект недвижимости бы приобретён в браке, необходимо согласие супруга(и), также понадобится российский паспорт супруга(и), свидетельство о регистрации брака.

Поручитель должен быть в возрасте от 21 года до 76 лет. Отклонения по возрасту допускаются в случае предоставления формального поручительства. Поручителю необходимо предоставить паспорт гражданина РФ, уполномоченный орган также может потребовать предоставить иные документы: копию трудовой книжки, пенсионное удостоверение, справка о доходах и т.д.

Тарифы и обслуживание

Кредит под залог недвижимости предоставляется на срок от 13 месяцев до 20 лет. Процентная ставка определяется в индивидуальном порядке для каждого клиента и может быть от 9,9% до 26% годовых. Сумма кредита может быть от 300000 рублей до 15 млн. рублей.

В качестве залога может быть предоставлена квартира в многоквартирном доме, частный дом или коттедж, ликвидная коммерческая недвижимость в собственности. Объект недвижимости должен находиться на территории присутствия банка. В объекте залога должны отсутствовать несовершеннолетние зарегистрированные лица. Срок права собственности должен составлять более 3-х лет в случае получения права собственности по наследству, в прочих случаях - без ограничений. Предоставляемая в залог недвижимость не должна находиться на учёте по постановке на реконструкцию, капитальный ремонт или снос.

Способы погашения

Погашение кредита происходит ежемесячно, равными долями. В случае временных финансовых проблем можно договориться с банком о предоставлении кредитных каникул на срок от 1 до 3 месяцев и выплачивать только проценты по кредиту. Способов погашения кредита очень много, вы можете выбрать наиболее удобный для себя:

• картой любого банка на официальном сайте банка «Восточный»;
• через отделения и точки оплаты банка;
• через интернет-банк;
• переводом через почту России;
• через бухгалтерию по месту работы;
• в салонах «Евросеть», МТС, Билайн, Kari;
• на банковский счёт.

Преимущества залоговых кредитов в Восточном банке

У кредита под залог недвижимости есть несколько преимуществ, в том числе:

• залогодатель и заёмщик могут быть разными лицами;
• возможность полного либо частичного досрочного погашения.

Предложениями с целевыми ипотеками никого не удивишь. Любой банк предлагает несколько вариантов получения денежных средств для приобретения жилья, не становится исключением Банк Восточный. Кредит под залог недвижимости тут можно получить и нецелевой. Рассмотрим основные тарифы и требования, предъявляемые к заемщикам.

Банк Восточный выдает кредит под залог недвижимости с минимально возможной ставкой – 9,9%. Максимальная может достигнуть 26,0% годовых. Устанавливается индивидуально и зависит от многих факторов. На повышение влияет платежная дисциплина заемщика, наличие справок и поручителей.

Суммы: от 300 0000 до 30 млн. р.

Важно! Максимальная одобряемая сумма для частных лиц – 15 млн. р.

Период обслуживания долга: от 1 года и 1 месяца до 20 лет.

Банк Восточный выдает кредит под залог недвижимости в регионе присутствия своих отделений. Принимаются дома и квартиры (исключение: деревянные постройки), коттеджи, коммерческая собственность. Наиболее ликвидное имущество – в Москве и Московской области, в Санкт-Петербурге и Ленинградской области. При соблюдении всех критериев, географическое положение сказывается на рыночной стоимости, повышая ее.

6 лучших предложений 2019 года

Требования к клиентам

Банк не устанавливает каких-то особенных требований к заемщикам. Стандартно:

1. Гражданин в кредитоспособном возрасте: 21-76 лет.
2. Лицо с российским гражданством.
3. Равномерныйдоход, получаемый каждый месяц в течение последних 90 дней (лучше всего на текущем рабочем месте). Для лиц младше 26-ти лет необходим стаж и стабильный заработок в течение последнего года.

Для справки! Банк Восточный может дать кредит под залог недвижимости заемщикам с некоторыми послаблениями. Несоответствие некоторым критериям устанавливается с разрешения уполномоченного сотрудника банка.

Необходимые документы

Банк Восточный славится тем, что кредит под залог недвижимости готов выдать по 2-м документам (паспорт и дополнительный). Но, как видим, справка с места работы о стаже и источнике дохода все равно требуется.

Для объекта недвижимости понадобится свидетельство о госрегистрации права собственности (выдавалось до июля 2016 г.) или выписка из ЕГРН, правоустанавливающие бумаги и различные выписки из БТИ.

Будьте внимательны! Банк Восточный выдаст кредит под залог недвижимости частным лицам только при обязательном предоставлении 2-НДФЛ (в крайних случаях, принимается справка по форме банка или иные документы). Кроме того, необходимо привлекать поручителей.

Банк вправе запросить дополнительные документы, в зависимости от ситуации клиента (свидетельство о браке или его расторжении, брачный договор, нотариально заверенное согласие об отсутствии притязаний на собственность и т. д.)

Есть ли особые условия по кредиту под залог недвижимости в Москве и Московской области

Банк Восточный оформляет кредиты под залог недвижимости в Москве и городах Московской области (во всех крупных). Оформляется займ на таких же условиях, что и в других регионах. С одной разницей – тут можно получить большую сумму за счет того, что предмет залога оценивается дороже (особенно это касается Москвы).

Требования к заемщикам и документам – стандартны.

Не забудьте, что на имущество должно быть оформлено право собственности и совладельцы должны выступать залогодателями совместно, также не принимается ветхое жилье, требующее капитального ремонта или сноса.

Обратите внимание на некоторые ограничения, касающиеся собственности, полученной в наследство. Для такого объекта залога оформляется страховка в банке при недопущении утраты права собственности (это касается всех регионов РФ).

Получение денег и погашение долга

Банк выдает физическим лицам кредиты наличными.

Погашение производится в соответствии с принятым графиком платежей. Долга закрывается ежемесячно равными платежами.

К сведению! К бесплатным способам погашения относятся:

• внесение денег наличными в любом отделении Восточного банка;
• оплата через терминалы и банкоматы с использованием карты;
• почтовый перевод.

Другие способы могут подразумевать комиссию за перевод денежных средств. Учитывайте это при формировании платежа. В противном случае банк насчитает неустойку по кредиту под залог недвижимости.

Альтернатива банку Восточному в кредите под залог недвижимости

На банковском рынке РФ достаточно альтернатив кредиту под залог недвижимости от Восточного экспресс банка. Однако во многих программах минимальная ставка превышает проценты Восточного экспресса. Хотя, сколько получит определенный заемщик на выходе – не известно до последнего.

Для снижения процентной ставки и кредитования на лояльных условиях – обратитесь к компаниям МойЗалог и Залоговик. Компания работает с недвижимостью в Москве и Московской области, *Залоговик — с недвижимостью в Санкт-Петербурге и Ленинградской области.

Для снижения ставки в Восточном банке по кредиту под залог недвижимости – можно обратиться к компаниям: Залоговик — с недвижимостью в Санкт-Петербурге и ЛО, МойЗалог — с недвижимостью в Москве и МО.

Кроме помощи в получении залоговых займов, компания оказывает содействие в оформлении любых видов кредитов, а также рефинансировании и снижении процентной ставки по уже существующим ссудам.

Видео: Банк Восточный - кредит под залог жилья