Как выбрать памм счет для инвестирования альпари. Как правильно выбрать памм счет

Сегодня мы поговорим о том, как выбрать ПАММ-счет для инвестирования и рассмотрим основные параметры, на которые следует обращать внимание при выборе: что это за параметры и какими они должны быть.

– это один из наиболее безопасных способов извлечения прибыли из валютных спекуляций на рынке форекс.

В то же время, все равно предостаточно, они могут носить как торговый, так и неторговый характер. Поэтому любой инвестор, желающий вложить деньги в этот инструмент, должен грамотно и продуманно отнестись к выбору ПАММ-счета для инвестирования. Только так он действительно сможет создать себе надежный источник пассивного дохода, регулярно приносящий прибыль, а не убытки и разочарование. Как правильно выбрать ПАММ-счет для инвестирования, на что обращать внимание – об этом далее.

Прежде всего, нужно знать, откуда брать информацию для анализа. В этом вам помогут рейтинги ПАММ-счетов, графики и другие аналитические инструменты, которые публикуют . У разных компаний они могут отличаться, но основные критерии, на которые следует обращать внимание, можно увидеть практически везде.

Выбор ПАММ-счета для инвестирования: основные критерии.

1. Возраст ПАММ-счета. Самое первое, на что следует обращать внимание – это как долго существует ПАММ-счет. Чем больше его возраст – тем меньше рисков. Инвестиции в ПАММ-счет, который только создан, которому всего несколько дней или недель, равносильно игре “повезет/не повезет”.

Если вы пришли на форекс зарабатывать, а не играть, то при выборе ПАММ-счета для инвестирования следует ориентироваться на счета, возраст которых составляет не менее полугода.

2. Частота и величина “просадок”. Посмотрите на график доходности ПАММ-счета: как часто на нем происходят существенные скачки вниз, и насколько они велики в относительном выражении? Чем сильнее и чаще будут наблюдаться просадки, тем больше рисков вложения в ПАММ-счет, поскольку это говорит о том, что управляющий трейдер не соблюдает при ведении торговли.

3. Уровень загрузки счета (максимальный и средний). Во многих рейтингах ПАММ-счетов вы найдете такой показатель как уровень загрузки торгового счета. Он показывает, какая доля средств одновременно используется в торговом процессе. Чем выше этот показатель – тем опаснее будут ваши инвестиции.

Осуществляя выбор ПАММ-счета для инвестирования, ориентируйтесь на счета, в которых средний уровень загрузки не поднимается выше 5-10% (чем он меньше – тем безопаснее), а максимальный, пиковый не превышает 30%.

4. Капитал управляющего. Чем больше личный капитал управляющего в абсолютном выражении, тем осторожнее он будет вести торговлю, ведь при получении убытков трейдер теряет и собственные деньги. Вкладывать в ПАММ-счета, в которых личный капитал трейдера составляет десятки или сотни долларов, очень опасно, поскольку это говорит о том, что трейдер не хочет рисковать своими деньгами, а занимается тем, что зарабатывает на комиссионных инвесторов.

При выборе ПАММ-счета для инвестирования рекомендую ориентироваться на счета, личный капитал трейдера в которых составляет от нескольких тысяч долларов и выше. Чем он больше – тем безопаснее.

5. Количество инвесторов и объем их вложений. Этот показатель наглядно демонстрирует, насколько инвесторы доверяют этому трейдеру и этому ПАММу. Если вы плохо понимаете, как выбрать ПАММ-счет для инвестирования – вы можете ориентироваться на мнение других, которое и отражают эти данные. У авторитетных управляющих на ПАММ-счете могут быть задействованы средства сотен и тысяч инвесторов, а совокупный капитал счета может составлять сотни тысяч и миллионы долларов.

6. Репутация трейдера. Обязательно изучите историю управляющего трейдера перед тем, как выбрать ПАММ-счет для инвестирования: как давно он торгует, сколько всего у него счетов, сколько он удачно “слил” ранее. Если у трейдера еще нет или практически нет истории – вложение в его ПАММ-счет будет равносильно игре в рулетку. Почитайте, что пишут о трейдере и его ПАММах на форумах инвесторов, какие проблемы бывают в его торговле, сопоставимы ли они с вашими предпочтениями риска.

Для инвестирования следует выбирать ПАММ-счета трейдеров, которые торгуют не менее 2-3 лет, а соотношение их “слитых” счетов к успешным составляет не более 30%.

7. Тип торговли: ручная или автоматическая. Есть трейдеры, которые ведут торговлю на ПАММ-счетах в автоматическом режиме, используя т.н. или советников. Инвестировать в ПАММ-счета таких трейдеров очень опасно, потому как практика показывает, что советников, постоянно дающих прибыль, просто не существует.

Выбирайте для инвестирования только ПАММ-счета, на которых ведется ручная торговля.

8. Торговая стратегия трейдера. Очень желательно знать, какую торговую стратегию использует трейдер, и при этом понимать, что она из себя представляет, насколько она опасна и рискована. Опытные инвесторы могут определить тип используемой стратегии даже по графику доходности, новичку же можно поинтересоваться об этом непосредственно у трейдера (как правило, ПАММ площадки поддерживают возможность личного или публичного общения между трейдерами и инвесторами) или на форумах инвесторов.

Думая о том, как выбрать ПАММ-счет для инвестирования, ориентируйтесь только на те счета, торговая стратегия которых входит в рамки допустимого для вас уровня риска. Если вы не знаете, что означает та или иная торговая стратегия – интернет вам в помощь: там всегда можно найти нужную информацию.

К слову сказать, все остальные критерии ПАММ-счета во многом являются следствием этого.

9. Доходность ПАММ-счета. Заметьте, я рассматриваю этот параметр уже практически в самом конце. Все потому, что категорически нельзя ставить доходность на первое место, как делают многие новички, которые быстро теряют деньги и разочаровываются в ПАММ-инвестировании. Доходность ПАММ-счета не должна быть большой, она должна быть реальной, обоснованной и соответствующей используемой торговой стратегии.

Наименьшие риски несут в себе ПАММ-счета, средняя доходность которых не превышает 5% в месяц. Инвестировать в ПАММ-счета с доходностью 10-30% в месяц гораздо опаснее, а если доходность еще выше – то инвестирование превращается в рулетку.

Вложение денег в счета Форекс с целью получения дохода привлекает многих наших граждан, потому что им самим не нужно участвовать в сложном процессе торговли на бирже. Вторая причина большой популярности данных инвестиций связана с высокой прибыльностью, которую не в состоянии обеспечить иные виды капиталовложений.

Среди других преимуществ ПАММ-счетов следует отметить быстрое получение дохода и удобные способы вывода денег.

Процедура размещения денег на депозитах Форекс начинается с поиска надежного управляющего ПАММ-счета. И для того, чтобы не ошибиться в выборе, данному этапу рекомендуется уделить достаточное количество времени. От того, насколько качественно проведена подготовительная работа, зависит прибыльность планируемого предприятия и сохранность основного счета.

3 самых главных критерия выбора управляющего памм-счетом

1. Срок работы управляющего с памм-счетом . Поиск надежного управляющего ПАММ-счетом начинают с анализа его деятельности. Подробные отчеты о результатах торговых операций можно найти на сайтах всех брокерских организаций. В поле зрения будущего инвестора в ПАММ-счета должны попасть трейдеры, которые в должности управляющего трудятся не менее года. Этого срока вполне достаточно для того, чтобы биржевой игрок научился оперировать с возросшими в процессе инвестиций суммами и откорректировал свою торговую стратегию.
2. Стабильный положительный результат . Теперь из выбранной категории трейдеров нужно отдать предпочтение успешным, которые на протяжении всего отчетного периода приносили своим вкладчикам стабильно высокий доход. Важно обратить внимание, именно на стабильность результата.
3. Размер максимальной просадки управляющего. Третий критерий выбора управляющего ПАММ-счетом связан с оценкой максимальной просадки, которую он допускает. Этот параметр измеряется в процентах и показывает, какую долю депозита способен слить трейдер, если произойдет движение рынка в незапланированном им направлении. Высокая просадка свидетельствует об агрессивной политике управляющего ПАММ-счетом и о его привычке рисковать деньгами инвесторов. А это может привести к полной потере основного капитала.

В результате проведенных, описанных здесь аналитических исследований получится список из нескольких трейдеров, возглавляющих ПАММ-счета. Однако прежде чем доверить им свои деньги, необходимо получить о них дополнительную информацию. Самые достоверные данные об управляющих ПАММ-счетами могут быть выявлены в процессе общения с их инвесторами. Этого легко сделать, посетив форумы инвесторов в данные памм-счета.

Один из читателей прислал следующий вопрос:

Доброго времени суток.

С недавнего времени очень заинтересовался инвестициями в ПАММ-счета. Выделив небольшой капитал решил приступить.

Прочитал у Вас две интересные статьи:

• Что не так с ПАММ-счетами Альпари, или гарантированный доход по Понедельникам
• Золотые правила инвестора, или основные ошибки новичка

И у меня возник вопрос: Как все же выбрать ПАММ-счет? Какие ПАММ-счета Вы могли бы порекомендовать?

П.С. Пока капитал до 500$

Начал отвечать и понял, что в мой ответ уже не помещается, поэтому пришлось написать отдельную статью по данному вопросу.

Теперь по сути…

Существует огромная пропасть между желаниями инвестора и возможностями управляющего.

Первые желают получать регулярный доход при минимальных рисках (отсутствующих просадках).

А управляющие, в свою очередь, не могут заработать больше, чем им это позволяет рынок. А рынок, между прочим, иногда еще и отбирает.

Т.к. среднестатистический инвестор не понимает того, что просадка по счету (в рамках заявленного) — это нормально, он предпочитает вкладывать деньги только в те счета, которые соответствуют описанным выше желаниям.

Некоторые трейдеры, увидев наличие спроса на «без рисковые счета», пытаются различными ухищрениями удовлетворить запросы инвесторов. В основном в ход идут , направленные на «откладывание убытка», то есть мартингейл, усреднение и т.д.

С их помощью у трейдера получается временно показать «плавную» доходность и собрать большой объем средств в управление. Однако, рано или поздно, «отложенный убыток» таки случается, и трейдер теряет даже больше, чем заработал (в абсолютном выражении).

Так вот, моя задача научить вас отсеивать такие счета, т.к. именно они на первых порах наносят наибольший урон вашему капиталу. А в дальнейшем вы и сами научитесь выбирать для себя самые лучшие ПАММ-счета.

Но не только в выборе кроется успех инвестирования, многое еще зависит и от правильно поставленных целей. Другими словами, ваш доход также зависит от вашей стратегии инвестирования.

Решите для себя, какой процент на капитал вы хотели бы получать ежегодно. Настоятельно советую: прежде всего необходимо убавить свой аппетит и смотреть на ситуацию трезво. При всех стараниях у вас не получится заработать на памм счетах более 40-80% в год, и это — при наиболее благоприятном сценарии.

Диверсификация, или, по-простому, «количество управляющих в вашем портфеле». Здесь необходимо найти золотую середину. Чрезмерная диверсификация приводит к включению в инвестиционный портфель не эффективных управляющих. Иногда это еще называют «диверсификацией ради диверсификации». Как следствие — сильное снижение доходности в целом.

С другой стороны, если управляющих будет несколько, один из них (в случае просадки) может сильно повлиять на общую доходность, а это не очень хорошо.

Поэтому лучше всего выбрать 15-20 управляющих и работать только с ними.

Стартовый капитал . Немножко математики… 20 процентов в год на 1 млн. это $200 тыс., а те же 20 процентов от одной тысячи — это всего-то $200. Вывод: чем больше капитал, тем более консервативную стратегию вы можете себе позволить. Но и пытаться превратить $1000 в целое состояние не стоит.

Кстати, возвращаясь к вопросу нашего читателя… Начиная инвестировать с $500 будет сложно достигнуть приемлемого результата, если учитывать соотношение потраченного времени и полученного дохода.

Если вы за год увеличите свой капитал на 50%, что есть очень хорошо, то вы заработаете всего лишь $250. Сами понимаете, что потратив это время на любую другую работу вы бы заработали гораздо больше. Поэтому такой стартовый капитал годится только для знакомства с ПАММ-счетами. Чтобы «ощутить» прибыль необходимо вложить сумму от $10 тыс.

Критерии для выбора ПАММ-счета

Многое можно сказать об управляющем, исходя только из его графика доходности, а у нас есть еще множество других критериев. Предлагаю рассмотреть именно те, на которые действительно стоит обращать внимание:

Возраст счета . В первую очередь смотрите именно на этот показатель. Он отлично отсеивает еще не состоявшихся управляющих.

Многим трейдерам удается показать прибыльную торговлю на протяжении нескольких месяцев. Потом, обычно, наступает период испытаний, например, несколько убыточных сделок подряд, или целая серия.

Половина трейдеров, к сожалению, не справляется с этим испытанием и теряет деньги. Поэтому не пытайтесь угадать, какой трейдер «выживет», а просто выбирайте из тех, кто уже прошел не одно такое испытание.

Наличие работающей стратегии. При выборе ПАММ-счета следует отличать тех, кому просто повезло, и тех, кто действительно умеет прогнозировать движение цены.

В первом случае неизвестно, чем бы все закончилось, если бы цена таки не двинулась в нужном направлении. Во втором случае все выглядит куда более надежно.

Не агрессивный манименеджмент. Избегайте управляющих, использующих мартингейл и усреднения. Еще никому не удалось заработать с помощью этих методов в долгосрочной перспективе, и не надейтесь, что вам, или управляющему повезет.

Мартингейл очень легко определить по таким признакам:

Избегайте «красоты» на графике . График доходности должен быть восходящим, но хаотичным.

Если вы видите какую-то закономерность в росте депозита, или в регулярности сделок — стоит задуматься.

Например, если в каждой сделке управляющий зарабатывает одинаковое количество процентов, — значит он недополучает прибыль, т.к. слишком рано ее фиксирует. Любой опытный трейдер вам скажет, что нельзя получать одинаковый доход в каждой сделке, т.к. его величина зависит от рыночной ситуации на момент открытия сделки.

Второй пример красоты — это сделки по расписанию. Никогда опытный трейдер не будет открывать сделки в заранее указанное время, т.к. он не может гарантировать, что в Пн. в 12:00 будет однозначный сигнал для открытия сделки.

Кстати, именно по такому принципу я и делаю свои (В Пн. в 12:00) и, признаться, это очень действует на нервы, когда надо сделать прогноз, а на графике ни одной зацепки… На своем же ПАММ счете я торгую только тогда, когда есть сигнал. Бывают даже ситуации, когда в понедельник я опубликовал нисходящий прогноз, а во вторник по сигналу покупаю… и я вам скажу, что очень сложно принять такое решение. По факту ты признаешь, что одно из твоих действий (либо прогноз, либо сделка) ждет неудача.

Просадки . Обязательно изучайте поведение управляющего в моменты предыдущих просадок, т.к. это наиболее сложный и стрессовый момент для трейдера. Если идет плавное восстановление, значит управляющий стабилен, если с просадкой увеличивается нагрузка на депозит, лотность сделок, или просто доход в одной сделке — значит управляющий крайне сложно справляется с убытками и, вполне вероятно, может в следующий раз сорваться.

Только тот трейдер, который уверен в своей стратегии, способен без каких-либо последствий пережить просадку. Все остальные будут стараться побыстрее избавиться от «назойливого» убытка.

Кроме того, смотрите и на размер самой просадки. Если в какой-то момент она превышала 30%-35%, то в такой счет не стоит вкладывать деньги.

Если просадка больше 35%, то в момент, когда она наступит, вам будет сложно отличить ее от слива счета.

Архив счетов . Практически у каждого управляющего есть архив счетов. Он также может поведать многое… Если там один-два не очень успешных счета — ничего страшного, у каждого бывают неудачи, но если там десятки, а то и сотни закрытых убыточных счетов, то не стоит надеяться, что текущий счет не окажется в том же месте, где и остальные.

Ну и небольшая рекомендация для инвесторов: Выбрали управляющего — не стоить сразу выводить деньги при малейших намеках на убыток. Пока он торгует в рамках декларации и заявленной просадки — все нормально, а если начнет нарушать — вот тогда можете выводить.

График доходности идеального управляющего

В моем понимании идеальный управляющий — это тот, который использует прибыльную закономерность, не прибегает к сложным видам мани-менеджмента, а также психологически устойчив.

Вот как должен выглядеть график доходности управляющего, который соответствует данным критериям:

Что характерно, мы видим наличие просадок и их постепенную отработку. Именно так и должен поступать опытный управляющий.

На данный момент мне не приходилось инвестировать в ПАММ-счета Альпари, но я могу выделить те, которые лично мне понравились.

#1 - Lucky Pound - $946 тыс.

Самый крупный на данный момент счет в Альпари. Можно вложить до 10% .

#2 - - $530 тыс.

#3 - Gemmaster — $450 тыс. инвестиций.

На данный момент есть небольшая просадка, однако управляющий данным счетом показал свое умение преодолевать такие ситуации.

Можно вложить до 5% от общего капитала.

#4 - Cobalt - $330 тыс.

- $18 тыс.

Интересный управляющий, как и его стратегия. Помню, читал его ветку на форуме, еще как только он открыл свой счет. Торгует на полуавтомате, сделки закрывает переворотом (открывает противоположную позицию).

Можно вложить от 5 до 10% от общей суммы портфеля.

#10 - Volumetrader - $9 тыс.

Консервативный счет. Судя по названию в основе стратегии лежит анализ объема торгов. До 10% от капитала.

Вот такой получился развернутый ответ на небольшой вопрос.

Кстати, вопрос тем, кто уже инвестирует в ПАММ-счета. Входят ли рекомендуемые мной управляющие в ваш портфель?

Которые вы могли встретить в сети строятся по доходности или другому показателю. Это устаревший подход, так как на практике инвестору важно понимать не только сколько он заработает, но и сколько можно потерять. И оправдывает ли получаемая прибыль риски.

Неплохой рейтинг ПАММ-управляющих сделали в компании Alpari, поделив трейдеров на консервативных и агрессивных, а также добавив мудрёную формулу ранжирования. Впрочем, у него тоже есть недостатки, главный из которых — при расчёте доходности не учитывается вознаграждение управляющего.

Я решил составить свой рейтинг ПАММ-счетов, который учитывает недостатки рейтингов от брокеров. Принцип простой: все счета делятся на три группы по уровню , то есть по размеру просадок и волатильности. Далее мы сравниваем их универсальному показателю эффективности — средняя чистая годовая доходность ПАММ-счёта делённая на ожидаемую просадку (подробнее в конце статьи).

Рейтинг ПАММ-счетов составлен из управляющих компаний Alpari, ICE-FX, FxOpen, Amarkets, FIBO Group. Возраст счётов — минимум 2 года. Также будет информация о талантливых новичках, статистика по которым не очень надежная, но торговые результаты уже привлекают внимание.

Рейтинг ПАММ-счетов «А» — консервативный

Рейтинг ПАММ-счетов «В» — умеренный риск

Сюда попадают ПАММ-счета, управляющие которых немного увеличивают риски для большей доходности торговли. При этом фатальному риску вложения инвесторов не подвергаются, просадка может доходить до 50%. Условия попадания в группу «B»:

• максимальная просадка < 50% ;
• волатильность по дневным доходностям < 4.5%;
• возраст > 2 лет;
• не используются мартингейл и другие токсичные методы торговли.

ПАММ-счёт	Доходность	Просадка	СКО	Эффективность
Polar-5	5.9%	46%	3.9%	1.70
Inferno	5.0%	37%	3.1%	1.68
Sovenok	4.4%	26%	3.0%	1.54
Sam	3.6%	15%	2.6%	1.38
A0-Hedge	5.0%	40%	4.1%	1.27
MovingUP	4.3%	35%	4.0%	1.08
Perpetuum Mobile	4.0%	47%	4.3%	0.93
Scalpik	2.9%	30%	3.0%	0.91
Stable88888	2.8%	28%	3.3%	0.78
ActiveX	2.5%	35%	2.9%	0.78

ПАММ-счёт	Доходность	Просадка	СКО	Эффективность
ETS	8.7%	20%	4.3%	2.69
Dream 3.2	7.3%	26%	4.2%	2.12
Breakout Scanner	7.2%	30%	3.1%	2.79
Sciler	6.4%	36%	2.7%	2.70
American Dream 1	6.1%	43%	4.4%	1.59
Night Expert	5.1%	28%	3.7%	1.50

Рейтинг ПАММ-счетов «C» — рискованный

В этот рейтинг попадают ПАММ-счета, в которые невозможно «вложить и забыть», но можно неплохо заработать, если удачно подобрать момент и не жадничать. Управляющие таких счетов ставят своей целью заработать максимум прибыли, несмотря на возможность частичного или полного слива ПАММ-счёта. Условия попадания в группу «С»:

• не используются мартингейл и другие токсичные методы торговли;
• возраст > 2 лет.

ПАММ-счёт	Доходность	Просадка	СКО	Эффективность
Night Owl	8.2%	50%	6.0%	1.76
Polar-6	6.8%	52%	4.7%	1.69

Согласитесь, что голливудские фильмы про Уолл-Стрит сформировали в нашем мозгу особенный образ трейдера. Это успешный и состоятельный человек в аккуратном костюме, который ездит на дорогой машине, не поднимает ничего тяжелее компьютерной мышки и делает деньги из воздуха.

Для того, чтобы попробовать свои силы в игре на фондовой или валютной бирже, не нужно ни специального образования, ни разрешения или лицензии. Сейчас любой человек с помощью интернета может начать совершать сделки на бирже, сделав первый шаг к этому столь любимому всеми образу успешного трейдера.

Но реальность, как всегда, жестока. И оказывается, что для того, чтобы получать прибыль от торговли на бирже вам придётся учиться, терпеть неудачи, много работать и тратить свои нервы. Мало кому удаётся пройти весь этот сложный путь до конца.

Но сделать деньги из воздуха на бирже можно и не переживая все лишения профессионального трейдера. Всё, что вам нужно – это найти успешного игрока и предложить ему сыграть на бирже на ваши деньги, а выигрыш поделить пополам.

Для того, чтобы зарабатывать деньги на валютном рынке Форекс, инвестируя средства в успешных трейдеров, существуют ПАММ счета.

Как делать инвестиции в ПАММ счета?

ПАММ счёт – это управляемый счёт на рынке Форекс. Инвесторы вкладывают деньги на этот счёт, а трейдер играет на эти деньги. Прибыль распределяется между инвесторами в зависимости от вложений, а трейдер получает вознаграждение в виде процента от прибыли (чаще всего вознаграждение составляет 40% и более)

То есть любой трейдер может создать ПАММ счёт и начинать привлекать инвесторов. Но зачем ему это нужно?

Предположим, есть трейдер, который успешно торгует на бирже и, вложив 100 000 рублей, он имеет в среднем 15% дохода в месяц. Это значит, что его прибыль составляет 15 000 рублей.

Чтобы увеличить прибыть, он может открыть ПАММ счёт и начать привлекать деньги инвесторов. Например, Инвестор 1 вложил 50 000 рублей, Инвестор 2 вложил 20 000 и Инвестор 3 вложил 5 000 рублей.

Теперь на счёте 75 000 рублей инвесторов и 100 000 рублей трейдера. При 15% доходности в месяц трейдер получит 15 000 от игры на свои деньги и ещё вознаграждение от инвесторов.

В среднем трейдер получает 50%, а это значит, что он заработал с инвестиционных денег 11 250 и получит 50% от этой суммы, то есть 5 625 рублей. Всего его доход будет равняться 15 000 + 5 625 = 20 625.

Есть трейдеры, на ПАММ счетах которых находится более полумиллиона долларов. Они получают огромное вознаграждение от своей деятельности.

Выгода инвесторов тоже очевидна и заключается в получении пассивного дохода. Успешные ПАММ счета приносят по 100% годовых.

Схема работы ПАММ счёта.

Управляющий открывает ПАММ счёт и начинает торговать на свои деньги. Если инвесторов устраивает результат торговли, то они принимают решение об инвестировании в данный счёт.

Инвесторы вложили 40% от всей суммы на счёте.

В случае успешной торговли прибыль распределяется между трейдером и инвесторами в соответствии с первоначальными вложениями.

Инвесторы получают прибыль пропорциональную своим первоначальным вложениям.

Часть прибыли инвесторы выплачивают трейдеру в качестве вознаграждения за успешную торговлю.

В данном случае трейдеру выплачивается вознаграждение в размере 20% от прибыли.

Плюсы и минусы инвестирования в ПАММ счета.

Плюсы:

• Небольшой порог входа. Может показаться, что инвестировать в ПАММ счета можно только крупные суммы. Но, на самом деле, минимальные вложения начинаются от 10 долларов.
• Не нужно быть профессиональным трейдером . Вам не нужно годами изучать биржевую торговлю для того, чтобы зарабатывать на бирже. Вам нужны лишь минимальные знания, чтобы выбрать надёжного управляющего и начать получать прибыль.
• Мошенничество исключено. Трейдер не может украсть ваши деньги, у него просто нет доступа к ним.
• Вывод денег в любое время. После инвестирования ваши деньги всё ещё принадлежат вам. Вы можете забрать свои деньги обратно в любой момент, когда вы этого захотите.
• Возможность следить за трейдером. Вы можете следить за игрой трейдера из своего личного кабинета, анализируя его работу.
• Заинтересованный трейдер. Так как управляющий вкладывает свои деньги в ПАММ счёт, он рискует не только своей репутацией, но и реальными деньгами. Даже не знаю, что может сильнее заинтересовать его в успехе.
• Гибкие настройки рисков и доходности . Вы можете подбирать для инвестирования разные ПАММ счета с разной доходностью и разной степенью риска, распределяя средства между ними в любых долях.

Минусы:

Единственным минусом здесь является риск. Ведь вашими деньгами будут управлять люди, а они могут совершать ошибки. Из-за таких ошибок вы можете не только получать прибыль меньше, чем рассчитывали, но и даже уйти в минус, то есть получить убыток.

Действительно, прибыль от этого вида инвестирования ведёт себя непредсказуемо. В какие-то месяцы можно получать хороший доход, в какие-то месяцы ваша прибыль может быть в районе нуля, а какие-то месяцы могут быть вообще убыточными.

Главное правило инвестирования в ПАММ счета.

Главным правилом является диверсификация рисков. Причём применять принцип диверсификации нужно начинать ещё до того, как вы решили инвестировать в ПАММ счета.

Диверсификация на уровне инвестиционного портфеля.

Дело в том, что реклама этого вида инвестирования и успешные кейсы с высокими доходами могут ввести человека в заблуждение. А за всей красотой картинки скрываются вполне реальные риски. Если инвестор не предусмотрит их, то может потерять деньги.

Диверсификация на уровне инвестирования в ПАММ счета.

Для получения максимальной прибыли и минимизации рисков рекомендуется доверять свои средства разным трейдерам. Причём, чем разнообразнее будут стратегии этих игроков, тем лучше.

Во многих компаниях, таких, как Alpari , вам могут предложить сформированные ПАММ портфели, которые должны понизить ваши риски или увеличить доходность. Подробнее про ПАММ счета мы поговорим в соответствующем пункте ниже в статье.

При данном виде инвестирования используют так же диверсификацию по валюте и площадкам.

Для того, чтобы подобрать наиболее разнообразные ПАММ счета в свой портфель, нужно знать, какие виды стратегий используют трейдеры и какие задачи они помогут решать инвестору.

Виды стратегий трейдеров.

Всего выделяют 3 вида стратегий: агрессивная, умеренная и консервативная.

Но для того, чтобы описать эти стратегии, нужно ввести несколько понятий:

• Просадка – это ситуация, когда трейдер и инвесторы терпят убытки. Просадка измеряется в процентах от общего количества денег на счёте.
– это процент средств подвергающихся риску, относительно всех денег на счету.

Теперь вернёмся к стратегиям:

Агрессивный счёт. Это самая рискованная, но и самая доходная стратегия.

• Доходность: более 10% в месяц или более 120% в год.
• Максимальная просадка: более 50%.

Умеренный счёт. Средние риски и средняя доходность.

• Доходность: от 5% до 10% в месяц или от 60% до 120% в год.
• Максимальная просадка: от 30% до 50%.

Консервативный счёт. Низкие риски и невысокие доходы.

• Доходность: до 5% в месяц или до 60% в год.
• Максимальная просадка: до 30%.

Эти параметры, характеризующие счета, вы можете посмотреть в показателях ПАММ счёта, в который вы планируете инвестировать.

Показатели ПАММ счёта в Alpari.

Например, в Alpari для удобства пользователей для каждого счёта указана его степень агрессивности.

Степень агрессивности ПАММ счёта в Alpari.

Эта информация вам нужна для оценки рисков. Чем агрессивнее счёт, тем выше потенциальная доходность, но и выше риски. Чем счёт консервативнее, тем ниже доходность и ниже риски.

Теперь вы знаете, что нужно инвестировать в разные счета по степени агрессивности. Но как выбрать ПАММ счета, которые будут приносить вам прибыль, а не убыток?

1. Опыт трейдера.

За это время трейдер должен столкнуться хотя бы с одной просадкой. Это нужно для того, чтобы понять, как он справляется с трудностями. Ведь часто бывает так, что управляющие сливают все средства при первой же просадке.

Поищите другие счета этого управляющего. Если они ещё работают, то проанализируйте их и посмотрите, какая там доходность. Если же счёт полностью слит, то посмотрите, что послужило причиной неудачи.

2. Просадки.

Обратите внимание на просадки при работе трейдера. Насколько вы готовы рисковать? Некоторые инвесторы выводят депозит при просадке в 20%. А кто-то доверяет трейдеру и легко переносит просадки в 50% и ниже.

Поэтому выбирайте счета с величиной просадок не больше, чем вы можете себе позволить.

3. Доходность трейдера.

Обратите внимание на годовую доходность и доходность за весь срок существования ПАММ счёта. Так же проследите, как она менялась на протяжении всего срока торговли.

4. Капитал управляющего.

Чем больше собственных денег трейдера участвуют в торговле, тем больше он заинтересован в успехе. Поэтому рекомендуется вкладывать в ПАММ счета, где капитал управляющего составляет не менее 1 000 долларов.

5. Деньги в управлении.

Большое количество денег в управлении говорит о том, что этому трейдеру доверяют. А люди, инвестирующие крупные суммы в ПАММ счета – далеко не дураки. Если эти люди доверяют данному управляющему, значит, ему есть за что доверять.

Отсюда напрашивается вывод: чем больше денег в управлении, тем лучше.

6. Рейтинги.

Почти на каждой брокерской площадке есть рейтинг ПАММ счетов. Они обычно отсортированы от лучших к худшим. Не забывайте пользоваться этим инструментом. Поискать хорошие счета можно в первой двадцатке данного списка.

ПАММ портфели.

ПАММ портфель — это набор ПАММ счетов, который реализует принцип диверсификации и призван уменьшить риски и увеличить прибыль от инвестирования. Кроме того, при использовании портфелей порог входа ниже.

Портфель вы можете подобрать самостоятельно, либо воспользоваться уже составленными управляющими портфелями.

Самостоятельно.

На большинстве брокерских площадок есть такая функция, как конструктор ПАММ счетов. Вы можете самостоятельно подбирать счета и включать их в свой портфель.

После этого вы сможете распределить средства в процентном соотношении между выбранными счетами. Например, большинство денег распределить между трейдерами, использующими умеренную стратегию, а меньшую часть доверить более агрессивным управляющим.

Готовые портфели.

Управляющий портфелем может создать свой портфель из ПАММ счетов, которые он считает наиболее надёжными. То есть он сделает работу по подбору счетов за вас. Так же управляющий должен инвестировать свои деньги в созданный портфель, что заставит его относиться серьёзно к подбору ПАММ счетов.

После создания портфеля любой инвестор может вложить деньги в него, доверившись профессионализму управляющего. За каждого привлечённого инвестора управляющий получит вознаграждение.

Риски ПАММ инвестирования.

При данном виде инвестирования есть 2 разновидности рисков: торговый и неторговый.

Неторговый.

Неторговый риск заключается в том, что вы можете потерять деньги из-за мошеннических действий или закрытия брокерской площадки.

При ПАММ инвестировании неторговый риск минимален.

• Сам трейдер не сможет украсть ваши деньги.
• Если вы выберете надёжного брокера, то вероятность мошеннических действий или риск разорения минимальны.

Иногда можно услышать мнение любителей заговоров о том, что трейдеры сговариваются с брокерами и воруют деньги инвесторов. То есть, статистика подделывается и всё выглядит, как будто трейдер сливает, но на самом деле торговля не ведётся, а деньги присвоены.

Но вероятность таких заговоров маловероятна, поэтому не стоит принимать их во внимание.

Торговый.

Про торговый риск мы уже говорили выше. Это вероятность того, что вместо прибыли вы будете получать убыток. Вы уже знаете, как понизить этот риск, подойдя профессионально к выбору ПАММ счетов и грамотно формируя ПАММ портфели.

Ниже мы поговорим о том, как уменьшить торговый риск уже после того, как деньги инвестированы.

Тактики ПАММ инвестирования.

Механизмы ограничения убытков.

На многих брокерский площадках есть возможность автоматически выводить деньги с ПАММ счёта в том случае, если трейдер начнёт терпеть убытки. Вывод средств обычно осуществляется раз в сутки.

Это очень удобно, потому что не нужно заходить в личный кабинет по несколько раз в день для проверки. Вы сможете зафиксировать уровень риска и не тратить свои нервы, ведь теперь трейдер не сольёт все ваши деньги, пока вы будете спать.

Перераспределение средств между счетами (ребалансировка портфеля).

Эта тактика заключается в том, чтобы после каждого определённого периода (например, 1 месяц) перераспределять ваши средства между ПАММ счетами таким образом, чтобы они снова оказались в стартовом соотношении.

Например, вы инвестировали в 2 счёта: в Счёт-1 вложили 1000 долларов, в Счёт-2 вложили 500 долларов. Значит, что соотношение 2:1. Через определённый период Счёт-1 вырос до 1500 долларов, а Счёт-2 до 1000 долларов. Теперь вам нужно опять перераспределить средства в соотношении 2:1. Таким образом, теперь на Счёте-1 будет 1670 долларов, а на Счёте-2 будет 830 долларов.

Смысл этой тактики в том, что со временем на агрессивных счетах накапливается всё больше средств. Но, так как агрессивные счета являются более рискованными, то с увеличением денег на них ваши риски увеличиваются. Поэтому нужно постепенно перераспределять прибыль с агрессивных счетов на умеренные или консервативные.

Инвестиционный горизонт.

Эта тактика так же заключается в перераспределении денег между счетами для уменьшения риска – от агрессивных к консервативным. Только это будет перераспределение не прибыли, а всей суммы. И зависеть оно будет от времени.

То есть вы краткосрочно инвестируете в агрессивные ПАММ счета, например, на 1-3 месяца. После окончания этого срока вы переводите все деньги с этих счетов на менее рискованные консервативные.

Чем агрессивнее счёт, тем меньше должен быть срок инвестирования, потому что риски выше.

Генеральная уборка в портфеле.

Нужно не забывать избавляться от убыточных ПАММ счетов. Если в вашем портфеле есть счёт, который уже несколько месяцев приносит вам убыток, то нужно рассмотреть возможность удаления его из вашего портфеля.

Так же можно добавлять в портфель новые счета, которые вы считаете перспективными.

Отзывы, горький и сладкий опыт инвестирования в ПАММ счета.

Большое количество инвестором терпит убытки из-за несерьёзного подхода к подбору счетов. А кто-то вообще теряет все свои деньги, доверившись только одному трейдеру.

В отрицательных отзывах люди ругают сам рынок Форекс, трейдеров, убеждают всех в сговоре управляющего с брокером, но на самом деле в убытке не виноват никто, кроме инвестора.

Заключение.

Хотя ПАММ инвестирование кажется простым делом, но в реальности всё не так. Если вы решили выбрать трейдеров наугад из лидеров рейтинга, то такая стратегия будет очень рискованной.

Нужно понимать, что профессиональные трейдеры стабильно приносят прибыль с минимальными рисками, а любители сливают или топчутся на месте. Задача инвестора в том, чтобы научиться отличать профессионалов от любителей.

Для новичков подойдёт стратегия, при которой в портфель набирается большое количество разных счетов. Это поможет избежать высоких рисков.

Но с ростом опыта и профессионализма ПАММ инвестора, он в большинстве случаев начинает сокращать количество счетов в своём портфеле, подходя более серьёзно к их анализу.

На большинстве брокерских площадок есть возможность протестировать счета с помощью демо-счёта, поэтому для начала не нужно даже вкладывать деньги.

ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ В ALPARI И ОТКРЫТЬ ДЕМО-СЧЁТ