Решение открыть расчетный счет в «Ак Барс» Банке принимает все больше компаний. Такая популярность обусловлена универсальностью кредитной организации, выгодными тарифами РКО и надежностью. Какие возможности предоставляет банк корпоративным клиентам? Во сколько обойдется открытие счета в «Ак Барс» Банке?
«Ак Барс» Банк: интересно знать
В 1993 году появилась новая финансово-кредитная организация с регистрацией в Казани. Уже через год банк получил статус уполномоченного Кабмином Татарстана, а в 1997 году - право хранения золотого резерва. В 2002 году «Ак Барс» преобразован в АО, а в 2015-м - в ПАО. С 2014 года учреждение является участником ССВ (госстрахования вкладов), что становится дополнительной гарантией сохранности средств для клиентов.
Сегодня «АКБ «Ак Барс» - банковское учреждение, отличающееся универсальностью деятельности и государственным участием. К основным услугам финансового учреждения стоит отнести:
- Предоставление широкого спектра услуг частным лицам :
- Дистанционное обслуживание.
- Ипотека.
- Депозиты.
- Открытие карточных счетов.
- Выдача потребительских и автомобильных кредитов.
- Брокерское обслуживание.
- Денежные переводы.
- Прочие услуги.
- Расчетно-кассовое обслуживание (открытие расчетного счета).
- Выдача банковских карточек.
- Банковские гарантии.
- Размещение финансов с начислением средств на остаток.
- Онлайн-услуги.
- Помощь в ведении внешнеэкономической деятельности.
- Предоставление услуг корпоративным клиентам :
- Обслуживание по корсчету.
- Межбанковские займы.
- Документарные операции.
- Сделки с драгметаллами и банкнотами.
- Конверсия валют и другое.
Расчетный счет в «Ак Барс» Банке: особенности
Открытие р/с в финансовом учреждении позволяет компаниям и ИП упорядочить ведение бизнеса и защитить имеющиеся в распоряжении средства. Одной из основных услуг является оформление аккаунта в национальной валюте. В качестве клиентов могут выступать юрлица-резиденты, а именно организации следующих направлений деятельности - коммерческие, профсоюзные, общественные, религиозные и прочие структуры. Также открытие расчетного счета в «Ак Барс» Банке доступно и ИП.
Опции РКО включают :
- Открытие аккаунта в национальной валюте.
- Проведение транзакций с учетом выданных клиентом платежных поручений.
- Пополнение и снятие денег.
- Осуществление платежей по аккредитивам, инкассовым поручениям и платежным требованиям.
- Получение данных о состоянии аккаунта.
- Перевод средств на аккаунты платежей, которые пришли из других финансовых учреждений.
Еще один вид услуг для ИП и компаний - обезличенные металлические счета . Так, клиенты получают возможность :
- Открывать аккаунты в «Ак Барс» Банке в драгоценных металлах (платине, золоте, серебре и прочих).
- Скупать драгоценный материал в виде слитков.
- Покупать металл в обезличенном виде.
- Осуществлять сделки по продаже драгоценного металла в слитках с последующим зачислением денег.
Бизнесменам всегда важны условия открытия расчётного счёта. Ак Барс Банк предлагает бесплатное подключение к РКО и резервирование за 5 минут через сайт. Номер выдаётся сразу же, его можно использовать для работы. Предлагаются и дополнительные услуги для эффективного ведения бизнеса. Следить за проведением операций можно через интернет-банк.
Тарифы от Ак Барс Банка
Расчётный счёт открывается по стандартным условиям или с подключением пакета услуг. Последний вариант снижает затраты на обслуживание.
Базовые условия выглядят следующим образом :
- Открыть счёт для юридического лица - 1250 р., для индивидуального предпринимателя - 1 тыс. р.
- Абонентская плата в месяц составляет 500 рублей, если используется система дистанционного обслуживания. Без подключения этой услуги - 1500 р.
- Переводы клиентам других банков - 30 рублей при подключенной системе ДБО, без неё - 140 р.
- Переводы денег в пользу физических лиц осуществляются с комиссией от 1 до 10%. Зависит от того, какая сумма отправляется на счёт.
Для удобства кредитная организация разработала несколько пакетов, в которые уместила необходимые услуги. Стоимость на обслуживание разная. Для ИП с небольшим оборотом подойдут базовые тарифы для открытия расчётного счёта от Ак Барс Банка:
- «Лайт». За обслуживание - 499 р. Предоставляются 5 бесплатных платежей в другие банки. После чего за каждый берётся 90 р. Наличные выдаются с комиссией от 1.5%, приём - 0.25% от суммы.
- «Старт-Онлайн» . Абонентская плата - от 1200 до 1500 рублей. Десять бесплатных переводов в другие банки, после чего будет списываться 50 рублей. Обналичивание осуществляется с комиссией от 1%, приём до 100 тыс. рублей.
Для юридических лиц предлагается срочное открытие счёта. Заявка рассматривается в течение нескольких часов. За срочность придётся заплатить 2 тыс. рублей.
В остальных случаях оплата производится в рамках тарифов :
Особенности открытия счёта
Открыть счёт в Ак Барс Банке можно несколькими вариантами: в отделении, назначить встречу с представителем в офисе компании, через .
Клиенту предлагается бесплатное подключение к РКО, фиксированная стоимость на услуги, экономия до 40% на тарифах.
Чтобы зарезервировать счёт на , необходимо выполнить следующие шаги :
- На главной странице выбрать блок «Резервирование счёта».
- Заполнить контактную информацию - номер телефона и электронную почту.
- Указать данные об организации.
- Выбрать отделение банка.
Открыть расчётный счёт в Ак Барс банке можно в национальной или зарубежной валюте. Зарезервированный номер будет доступен для работы, на него можно перечислять деньги. Услуга предоставляется юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, являющимися резидентами РФ.
Для открытия счёта необходимо предоставить пакет документов в течение месяца. В противном случае зарезервированный номер аннулируется, деньги вернутся отправителям.
Бумаги передаются вместе с заявкой или после резервирования счёта. Юридическим лицам необходимо предоставить :
Примерно одинаковый перечень документов необходимо предоставить ИП. В обязательном порядке подтверждается личность лица, прилагается бухгалтерская отчётность. Если открытием счёта занимается представитель, то он предъявляет свой паспорт и доверенность.
Заполняется заявление и анкета клиента. Если бизнесмен не может самостоятельно привезти документы, то сотрудник банка приедет в офис и заберёт бумаги. В течение нескольких дней будет известен ответ. Банк оставляет за собой право запросить дополнительные документы.
Дополнительные услуги
Для отслеживания операций по счёту клиентам предоставляется система ДБО. Она включает в себя интернет-банк и мобильное приложение. Сервис позволяет экономить время и деньги. Бумажное ведение счёта может осуществлять только в профилактических случаях. Компании делают резервные копии, чтобы обезопасить себя от вирусной атаки и потери данных.
Интернет-банк - это личный кабинет клиента, где осуществляются все операции по счёту. Также можно делать платежи, выписки. Банк гарантирует безопасное проведение сделок с деньгами. Доступна синхронизация с бухгалтерской системой 1 C.
Ак Барс Банк предлагает дополнительные услуги клиентам после подписания договора на обслуживание :
- Корпоративные карты. Они предназначены для расходования денег на хозяйственные нужды. Принимается пластик в магазинах по всему миру, что позволяет не снимать определённую сумму.
- Зарплатный проект. Банк разработал сервис «Орион», который доступен руководителям организации. Сервис позволяет распределить заработную плату между сотрудниками.
- Валютный контроль. Менеджер бесплатно осуществляет консультации по законодательству страны, оформляет документы на сделку.
- Инкассация. Предоставляется услуга по доставке денег и других ценностей. После их получения банк берёт на себя риски по дальнейшему хранению.
- Торговый и интернет-эквайринг. Услуга позволяет бизнесменам принимать оплату банковскими картами. Банк привезёт терминалы и настроит их на работу.
- Проверка контрагентов. Предлагается сервис «Светофор», который выдаёт информацию о будущем партнере по бизнесу.
- Онлайн-касса. Банк предоставляет оборудование, которое автоматически передаёт данные в налоговую службу.
Мобильное приложение используется в том случае, если нет возможности воспользоваться ноутбуком. Сервис предназначен для просмотра операций по счёту, также можно узнать о курсе валют. Платежи с мобильного телефона осуществлять невозможно.
АК Барс — крупный банк из Казани, который активно обслуживает частных лиц и бизнес по всему Татарстану и за его пределами. Он предлагает разнообразные тарифы РКО для юридических лиц и обещает обслуживание предпринимателей на самых выгодных условиях. Разберемся с процедурой открытия счета в данной финансовой организации и узнаем, во сколько обойдется его обслуживание, в этой статье-обзоре.
Свою деятельность банк АК Барс начал в 1993 году. Сегодня он считается одной из крупнейших кредитных организаций в Российской Федерации, а его филиалы можно найти в более чем 250 населенных городах страны. Его услугами могут воспользоваться, как физические, так и юридические лица. Примечательно, что отдельная часть капитала принадлежит ЦБ и за счет такой поддержки удается удерживать лидирующие позиции на финансовом рынке страны. Центральный офис банка располагается в Казани, а самую большую популярность кредитная организация завоевала в Татарстане.
Преимущества РКО в АК Барс
Сегодня АК Барс Банк предлагает открыть расчетный счет на выгодных условиях для малого, среднего и крупного бизнеса, а также предлагает разнообразные дополнительные услуги, которые облегчают предпринимательство. Расчетно-кассовое обслуживание здесь доступно индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам. Вы можете открыть один или несколько счетов одновременно.
Данный банк предоставляет клиентам все необходимые инструменты для управления счетом — интернет-банк и мобильное приложение. Среди сервисов для бизнеса клиентам доступны кредиты и депозиты, корпоративные карты, эквайринг и онлайн-кассы, валютный контроль и многие другие. Некоторые вопросы можно решить без визита в банк через выезд персонального менеджера.
К основным преимуществам РКО в АК Барс сам банк относит следующее:
- Бесплатное информирование клиента обо всех поступлениях на счет
- Быстрое получение реквизитов счета
- Фиксированные тарифы на некоторые операции и услуги
Банк АК Барс может открыть счет по заявке своего клиента в рамках конкретного тарифа, а если клиент не сделал свой выбор, то счет будет обслуживаться на общих условиях. Первый вариант является более предпочтительным, так как позволяет значительно снизить расходы на оплату РКО. В зависимости от денежного оборота и примерного количества операций по счету, стоит выбирать тот или иной пакет услуг. Предлагаем ознакомиться с тарифами в случае открытия счета на базовых условиях:
| Операция | Стоимость при использовании систем дистанционного обслуживания | Стоимость при ведении счета по «бумажной» технологии |
| Открытие счета | 1 250 р. (для ИП - 1 000 р.) | |
| Ежемесячное ведение счета | 500 р. | 1 500 р. |
| Перевод средств на счета в других банках (за 1 платежный документ) | 30 р. | 140 р. |
| Перевод средств в пользу физ. лиц (независимо от количества получателей) | до 600 тыс. рублей в день - 1%
от 600 тыс. до 1 млн рублей в день - 4% свыше 1 млн рублей в день - 10% |
|
В большинстве ситуаций будет выгоднее выбрать одним из доступных пакетов услуг для малого или среднего бизнеса. Пакет услуг включает в себя комиссии на различные действия, определенное количество бесплатных операций, дополнительные бонусы и прочее. На официальном сайте Ак Барс банк вы можете подробно ознакомится с тарифами и сразу же оставить заявку на открытие расчетного счета . Краткие условия пакетов услуг представлены далее:
| Тариф | Стоимость в месяц | Платежи юрлицам | Снятие наличных | Внесение наличных |
| Лайт | 499 рублей | 5 — бесплатно, далее — 90 рублей | От 1,5% | 0,25% |
| Старт Онлайн | 1 600 рублей | 10 — бесплатно, далее — 50 рублей | От 1% | До 100 000 рублей — бесплатно, далее — от 3% |
| Торговый | 2 550 рублей | 20 — бесплатно, далее — 35 рублей | От 1% | До 300 000 рублей — бесплатно, далее — от 3% |
| Платежный | 2 550 рублей | От 1% | До 60 000 рублей — бесплатно, далее — от 1,5% | |
| Платежный +100 | 4 500 рублей | 130 — бесплатно, далее — 27 рублей | От 1% | |
| Валютный | 5 200 рублей | 30 — бесплатно, далее — 40 рублей | От 1% | До 100 000 рублей — бесплатно, далее — от 1,5% |
| Все включено | 9 900 рублей | 300 — бесплатно, далее — 25 рублей | От 1% | До 100 000 рублей — бесплатно, далее — от 1,5% |
Для юридических лиц
АК Барс позволяет открыть расчетный счет для ООО на любом из тарифных планов и в течение нескольких дней. Это оптимальное решение для тех бизнесменов, которым необходимо приступить к работе сразу после регистрации организации. Как правило, заявка на открытие расчетного счета рассматривается в течение трех часов, при этом за срочность необходимо будет доплатить. Обслуживание счета может проходить на общих условиях или же в рамках того или иного тарифа, выбор в пользу которого сделает бизнесмен.
Для физических лиц
Банк АК Барс предлагает открыть расчетный счет для ИП с небольшой скидкой, а все остальные услуги рассчитываются по стандартным тарифам. Как правило, таких клиентов интересуют самые доступные тарифы. Хорошим вариантом для них могут стать пакеты услуг «Лайт», «Старт Онлайн» или «Торговый». Чтобы правильно выбрать тариф, необходимо отталкиваться от особенностей своего бизнеса, а также примерного количество операций, которые будут осуществляться по счету в течение месяца.
Банк предлагает открыть счет для своего клиента совершено бесплатно, при этом личное посещение отделения банка не требуется. Таким образом, индивидуальный предприниматель значительно сокращает временные расходы.
Чтобы открыть счет в АК Барс банке, можно воспользоваться двумя способами. В первом случае необходимо лично посетить ближайшее отделение данной кредитной организации. Этот вариант является оптимальным для тех, кто хочет лично встретиться с сотрудниками банка, уточнить все необходимые детали и проконтролировать открытие счета.
Альтернативным вариантом будет оформление расчетного счета онлайн. Для этого достаточно зайти на официальный сайт банка и заполнить короткую заявку . Лично посещать отделение банка для предоставления пакета документов не требуется. В этом поможет персональный менеджер, который сам приедет в офис. Уточнить все необходимые вопросы можно по телефону горячей линии банка.
Чтобы банк одобрил заявку, необходимо собрать определенный пакет документов. В каждом отдельном случае требуются особые документы, отсутствие которых не позволит банку одобрить заявку.
Для ООО
Отправить необходимый пакет документов можно будет уже после получения реквизитов счета и его регистрации в системе. Для ООО перечень необходимых документов намного шире, чем в случае с ИП, но доступ к ним у бизнесмена имеется практически всегда:
- Заполненная заявка, опросный лист и другая сопутствующая документация
- Устав и решение об учреждении
- Лицензия ООО
- Копия приказа о назначении руководителя
- Если ООО работает больше года, требуется финансовая отчетность за данный период времени
- Документ, который подтверждает отсутствие задолженностей по налогам, а также другим выплатам, которые являются обязательными
- Документ, подтверждающий право собственности на то или иное имущество. В противном случае – договор аренды
Для ИП
Как уже отмечалось, ИП намного проще открыть счет, так как к нему предъявляются менее строгие требования. В данном случае не нужно предоставлять в банк устав и учредительные документы. Список документов для ИП выглядит так:
- Заявление, а также договор в двух экземплярах
- Паспорт
- Миграционная карта, которая требуется для гражданина другого государства
- Лицензии ИП
- Финансовая отчетность за год, если предприниматель занимается своей деятельностью больше указанного периода
Для того, чтобы открыть счет в банке, не обязательно лично обращаться в его отделение. Ак Барс позволяет сделать это через Интернет. Чтобы получить полноценный доступ к сервису, необходимо собрать полный пакет требуемых документов, передать его в банк, а после подписать договор. Выполнить процедуру через Интернет очень просто — порядок действий представлен здесь:
- Изучаем правила, на основе которых будет проходить резервирование счета номера
- Указываем в заявке типа владельца счета (может быть ИП или юридическое лицо), а также отмечаем вид деятельности
- Вводим ОГРН и ИНН, для индивидуальных предпринимателей требуется ОГРНИП;
- Указываем всю необходимую контактную информацию
- Выбираем, какая будет использоваться валюта на счете, а также ищем удобный офис, который будет заниматься обслуживанием счета
После отправки заявления банк сразу же предоставит реквизиты счета, которыми можно будет сразу пользоваться — например, предоставлять их своим партнерам. Оформленной заявкой сразу же займется свободный работник банка. Он сообщит, когда вам будет необходимо обратиться в отделение для подписания договора.
Ведение счета для ИП
| 1.2.1.5. | Открытие банковского счета (накопительный, расчетный, счет для использования корпоративных карт, второй и все последующие расчетный, специальный и т.д.) с выездом сотрудника Банка к Клиенту при наличии возможности у Банка | 1750 рублей | Период взимания: в день совершения услуги |
| За исключением: Открытием банковского счета (накопительный, расчетный, счет для использования корпоративных карт, второй и все последующие расчетный, специальный и т.д.) с выездом сотрудника Банка к Клиенту при подключении к счету ПАКЕТА РКО | Бесплатно |
Ведение счета для ООО
| 1.2.1.1. | Срочное открытие банковского счета (расчетный, второй и все последующие расчетные счета) | 2000 рублей | Услуга оказывается только для клиентов-резидентов: негосударственных финансовых, негосударственных коммерческих, негосударственных некоммерческих организаций и индивидуальных предпринимателей. Комиссия списывается в день открытия счета. Комиссия взимается только при выполнении Банком условия открытия счета в течении 3 (трех) рабочих часов с момента направления заявки на согласование. В иных случаях, комиссия взимается как за стандартное открытие счета. |
| За исключением: срочное открытие банковского счета (расчетный, второй и все последующие расчетные счета) при подключении к счету ПАКЕТА РКО | 800 рублей. По тарифу за срочное открытие банковского счета с учетом коэффициента 0,4 |
Данная кредитная организация предоставляет все востребованные услуги малому и крупному бизнесу. К основным его предложениям, которые наверняка заинтересуют клиента, можно отнести следующее:
- Зарплатный проект
- Инкассация
- Онлайн-касса
- Корпоративные карты
- Интернет-эквайринг и прочее
Рассмотрим каждую отдельную услугу подробней, чтобы оценить все ее преимущества для клиента.
Корпоративные карты
Такой тип карт позволяет значительно упростить расчеты и пополнение счетов при ведении бизнеса. С помощью них можно расплачиваться за товары в любой точке мира, не прибегая к необходимости снимать наличные. С помощью нее можно вносить наличные на счет в любом банкомате Ак Барс — комиссия в этом случае ниже, чем при пополнении в кассе банка. Наличие лимитов позволяет контролировать расходы сотрудников, а также значительно увеличивает уровень безопасности.
Зарплатный проект
Данная услуга позволяет значительно сократить расходы при оплате труда своим работникам. Снижается загруженность бухгалтерского отдела, не нужно больше перевозить крупные суммы наличных и прочее. Сотрудники получат свои карты, на которые будут перечисляться все выплаты. Они смогут воспользоваться другими услугами банка — вкладами и кредитами — на более выгодных условиях
Для того, чтобы упростить процесс оформления и использования зарплатного проекта, АК Барс предлагает воспользоваться специально разработанной программой Орион. Войти в нее можно с любого ПК или ноутбука. Данный сервис позволяет без задержек выплачивать сотрудникам заработную плату, формировать реестр и направлять его в банк.
Данная кредитная организация предоставляет большое количество операций по валютному контролю. Персональные менеджеры быстро ответят на все интересующие вопросы, которые касаются валютного законодательства, а при желании клиента помогут в сопровождении той или иной сделки. Все это значительно упрощает задачу и сокращает время на проведение операций, придерживаясь при этом всех рамок действующего законодательства. Банк заботиться о том, чтобы вовремя оповещать своего клиента обо всех новых изменениях в таком законодательстве.
Инкассация
АК Барс имеет личную службу инкассации, которая гарантирует быструю и безопасную доставку наличных и других ценностей своих клиентов. С момента передачи денег и других ценностей клиентом, все риски, связанные с их утерей или утратой, банк берет на себя. Стоимость данной услуги напрямую зависит от большого количества факторов, в частности, от тарифа РКО, которым пользуется клиент .
Торговый эквайринг
Для того, чтобы обеспечить прием платежей с банковских карт, достаточно воспользоваться услугой «Торговый эквайринг». Банк при этом доставит и установит все необходимое оборудование, и обучит сотрудников обращению с ними. Индивидуальные предприниматели и юридические лица могут воспользоваться особыми тарифами на данную услугу. Комиссия за платежи рассчитывается в индивидуальном порядке и зависит от таких показателей, как тип бизнеса клиента, объем его операций по счету и других.
Интернет-эквайринг в АК Барс Банке
Для компаний, которые желают принимать платежи от покупателей через интернет, АК Барс предлагает интернет-эквайринг. Он позволяет в кратчайшие сроки организовать надежную систему для платежей через банковские карты на сайте. Банк обеспечивает надежность всех операций и предусматривает все необходимые инструменты для торговли, в том числе возврат товара.
Проверка контрагентов
Сервис «Светофор» позволяет клиентам банка тщательно проверять контрагентов. Это позволяет значительно сократить риски, ведь информация о партнерах и клиентах будет не только достоверной, но еще и актуальной.
Сервис работает в автоматическом режиме, учитывает большое количество показателей и в результате предоставляет важные данные о том, не замечено ли за контрагентом мошеннических действий в прошлом и на данный период. Это позволяет сохранить свои средства, а также избежать многих проблем.
Онлайн-касса
Банк предлагает онлайн-кассы, которые требуются для розничной торговли согласно действующему законодательству. Такие кассы сохраняют и передают всю необходимую информацию в налоговую инспекцию, что позволяет вести законную деятельность, вовремя предоставлять отчеты в налоговую, и не бояться проблем с законом. Все онлайн-кассы, которые предлагает банк, отличаются широким функционалом, что позволяет быстро подстроить их под тот или иной тип деятельности.
Чтобы избежать бумажной волокиты, Ак Барс предлагает управление своим счетом с помощью интернет-банкинга и специального приложения для смартфона. Их использование позволяет значительно сократить время на осуществление различных операций по счету, а также избежать необходимости лично обращаться в банк.
Интернет-банк
Интернет-банкинг позволяет клиенту получать всю необходимую информацию по своему счету, а также проводить по нему любые доступные операции. Банк со своей стороны гарантирует высокий уровень безопасного проведения каждой операции, а поэтому можно не беспокоиться о том, что средства будут перехвачены мошенниками. Также доступна интеграция с популярными бухгалтерскими сервисами и приложениями 1С.
Мобильное приложение
Такой сервис позволяет проводить различные операции и получать о счете всю необходимую информацию, используя при этом свой смартфон. Произвести денежный платеж, используя данный сервис, не получиться. Это сделано в целях безопасности. В данном случае потребуется использование традиционного интернет-банкинга.
В статье мы собрали условия кредитования малого и среднего бизнеса в АК Барс Банке, процентные ставки, суммы и сроки. А также подготовили список документов, который необходим для ИП и организаций.
Кредиты малому бизнесу
| Кредит | Ставки, годовых | Суммы, руб. | Срок кредитования, мес. |
| Программа по развитию МСП | 10% | до 150 млн | 24 — 96 |
| Контракт | от 10% | до 100 млн | 24 |
| Недвижимость | от 10% | до 100 млн | 12 — 120 |
| Оборотный | от 10% | до 100 млн | 1 — 36 |
| Возобновление текущей деятельности | 11% | до 2 млн | 6 — 24 |
| Восстановление оборотного капитала | 13,5 — 18% | до 100 млн | 24 |
| Программа АПК | 1 — 5% | до 1 млрд | до 180 |
| Овердрафт Стандарт | от 10% | до 15 млн | 3 — 24 |
| Овердрафт Бизнес | от 10% | до 15 млн | 3 — 24 |
| Овердрафт Vip | от 10% | до 15 млн | 3 — 24 |
| Ломбардный | от 10% | до 30 млн | 12 — 120 |
| Развитие | от 10% | до 60 млн | до 60 |
| Автобизнес | от 10% | до 60 млн | 6 — 60 |
| Аукцион | от 10% | до 60 млн | 1 — 24 |
| Земледелие | от 10% | до 100 млн | 1 — 12 |
Отметим, что кредит «Земледелие» доступен только на территории Саратовской области и для клиентов Чебоксарксого филиала банковской организации.
Кредиты среднему и крупному бизнесу
| Кредитная программа | Ставки, годовых | Суммы | Сроки |
| Инвестиционный | зависит от финансового состояния клиента | 80% от стоимости проекта | 1 — 84 мес. |
| На покупку ОС | от 10 млн руб. | 1 — 84 мес. | |
| На приобретение векселей банка | от 10 % | исходя из платежеспособности клиента | 1 — 12 мес. |
| Овердрафт | устанавливается на индивидуальных условиях | зависит от оборота по РС | 1 — 12 мес. |
| На пополнение средств в обороте | рассчитывается индивидуально | зависит от фин.состояния клиента | 36 мес. |
| Стандарт — лизинг | устанавливается индивидуально | до 50 млн руб. | до 48 мес. |
| Программа АПК | 1 — 5% | до 1 млрд руб. | 180 мес. |
| АК Барс МСП | 10% | от 10 млн руб. | 96 мес. |
| Проектное финансирование | зависит от рисков проекта | до 70% стоимости проекта | 84 мес. |
| Инвестиционное кредитование | устанавливается индивидуально | до 80% от стоимости проекта | 60 мес. |
АК Барс Банк регулярно проводит акции для своих клиентов. Актуальные предложения вы можете увидеть в таблице.
В рамках указанных акций не производится кредитование лизинговых компаний и продавцов автомобилей. А также заем на покупку белорусской техники предоставляется физическим лицам/юридическим лицам только 1 раз.
Условия кредитования
Кредиты для малого бизнеса, а также среднему бизнесу предоставляются в рублях. Исключение составляют только инвестиционные займы, которые могут быть одобрены в долларах США и евро.
Цели кредитования могут быть следующие:
- участие в проектах инвестиционного характера;
- покупка участков земли;
- коммерческого характера;
- приобретение ОС;
- возведение и реконструкция зданий и помещений;
- покупка материалов, оборудования и сырья;
- покрытие текущих расходов;
- пополнение ОС;
- восполнение кассовых разрывов;
- ремонт оборудования;
- покупка ТС и специальной техники;
- участие в аукционе;
- приобретение векселей;
- покупка имущества для дальнейшей сдачи его в лизинг;
- на бизнес (банк выступит инвестором вашего проекта);
- приобретение ГСМ, инвентаря или, например, семян (в рамках кредита «Земледелие).
Расчетный счет нужно будет открыть до того момента, как вам перечислят денежные средства. Лучше заняться этим до подачи заявки на кредит.
В качестве обеспечения по кредиту может выступать:
- уже имеющаяся у вас недвижимость;
- участок земли;
- недвижимость, которую планируется приобрести за счет кредитных средств;
- оборудование;
- спец. техника;
- транспортные средства;
- депозиты;
- вексели.
Для банковской организации важнейшим моментом является то, каким уровнем ликвидности обладает имущество, представленное в качестве залога. С этой целью проводится анализ ситуации на рынке, определяется круг потенциальных покупателей имущества, осуществляется экспертиза залога.
Оценка обеспечения нужна для того, чтобы свести к минимуму кредитные риски на случай, если вы перестанете выплачивать кредит.
Поручителями по займам обычно выступают Фонды поддержки предпринимательства либо руководители компаний, относящихся к сегменту крупного бизнеса. Для ИП актуальным остается поручительство супруга (-и).
Страхование осуществляется в компании, которая соответствует всем требованиям банковской организации. Страхованию подлежит:
- имущество, которое выступает в качестве залога;
- финансовые риски;
- жизнь и здоровье клиента.
Досрочное погашение
В АК Барс Банке разрешено досрочное погашение без штрафных санкций. А также у вас есть возможность перенести первый платеж по кредиту на 3 месяца.
Процентная ставка может меняться во время действия договора по кредиту. Например, увеличение на 2 пункта осуществляется, если вы разместите средства своей компании в другой банковской организации.
Ставки снизятся, если:
- вы страхуете свою жизнь и трудоспособность — снижение на 1 пункт;
- если у вас безупречная кредитная история — снижение на 0,5 пункта;
- если первоначальный взнос равен 50% от цены имущества — снижение на 1 пункт.
За выдачу кредита банком предусмотрены комиссии, которые представлены в таблице.
Требования к заемщикам
Если заемщик — ИП, то банк предъявляет следующие требования:
- гражданство РФ;
- срок вашей деятельности — минимум полгода (а если бизнес сезонный — 1 год);
- оборот за год — не выше 400 млн р.
Если заемщик — юр. лицо:
- гражданство РФ;
- компания — налоговый агент РФ;
- фактический срок деятельности — минимум 6 месяцев (а при сезонном бизнесе — 12 месяцев;
- оборот за год — 400 млн р. и выше.
Документы
Для получения кредитных средств ИП нужно подготовить документы:
- паспорт;
- ксерокопию ИНН;
- декларацию об уплате налогов (за определенный период);
- список ваших кредиторов и дебиторов;
- бухгалтерскую отчетность;
- документацию по хоз. деятельности;
- ксерокопию кассовой книги;
- справку об оборотах по счету;
- документацию, которая подтвердит ваше право собственности на залоговое имущество;
- выписку из ЕГРИП.
Для ООО список такой:
- ксерокопия ИНН;
- ксерокопии учредительных документов;
- ксерокопии паспортов гл. бухгалтера, руководителя и каждого учредителя;
- ксерокопия приказа о назначении руководителя.
Как оформить онлайн-заявку
Форма онлайн-заявки располагается на официальном сайте банковской организации. Ее заполнение много времени не займет.
Звездочкой отмечены поля, которые вам нужно заполнить обязательно. К таким относятся:
- краткое название вашей компании;
- сфера вашей деятельности;
- организационно-правовую форму выбирайте из уже готового списка;
- оборот за последние 12 месяцев;
- активы, которые находятся в вашей собственности;
- сумму и срок кредитования;
- наличие обеспечения.
Не забудьте заполнить информацию о контактном лице. А также вы можете указать информацию дополнительного характера, которую считаете нужной.
После того как заполните каждую строку, нажмите кнопку «Отправить заявку». Специалист банка позвонит вам в ближайшее время. Со всей интересной для вашей компании информацией и тарифами вы можете ознакомиться на сайте банка, а также по телефону горячей линии 8-800-2005-303. Для жителей РФ звонок бесплатный.
