Теперь к делу. Само собеседования проходило на станции метро дмитровская. Проводили его Александр, Дмитрий и Ольга. Надо отметить, что оно было групповое, но тем не менее впечатления остались положительные. Было открыто 5 вакансий, и ты можешь в анкете при заполнении выбрать несколько, и если по некоторым параметрам ты не очень подходишь на одну вакансию, но больше подходишь на другую, тебе предложат другую, которые ты тоже выбрал. Приоритет в вакансиях выставляешь сам. Или же, можешь выбрать исключительно одну вакансию, но в этом случаи, если интервьюер посчитает что ты подходишь на другую из предложенных, а не выбранную тобой, то просто откажет вам в прохождении на следующий этап.
Я выбрал исключительно отдел верификации, т.к. это по большей степени аналитическая работа, и меньше общения с недовольными клиентами, а также график наиболее мне подходил. Собеседования я прошел и дальше тебя проверяет внутренняя служба безопасности и со мной возникли некоторые проблемы, т.к. я указываю одну букву в имени немного иначе, чем в паспорте, потому что считаю, что она более верно отражает звук буквы, который у меня в имени, а имя у меня иностранное. По этому поводу со мной связалась Мария с ней мы этот вопрос уладили, и я перешел на стадию обучения.
Обучения же уже проходило на станции метро Октябрьское поле. От метро идти минут 10, но только если быстрым шагом, а так дольше. Можно также на наземном транспорте доехать. Я всегда шел пешком. Само обучения проходило в офисном здании Диапазон. Пускают туда по гостевым пропускам, и в этом большая проблема, если ты хочешь выйти в перерыве в магазин, ты уже не войдешь обратно т.к. гостевой пропуск вбрасывается в специальную закрытую урну, а значит тебе тревожить обучающего тренера (не уверен что его можно называть тренер, но будут придерживаться в дальнейшем именно этого термина), чтобы он спустился за тобой и впустил вновь. А если тебя впускал сам тренер в здание по своему пропуску, то ты вовсе выйти не сможешь, тебя просто-напросто охрана не выпустит, хоть перелезай, хоть перепрыгивай турникет. Но это мелочи, которые связанны лишь с учениками.
Само обучения шло 4 дня + экзамен. И давайте поподробней погорим об обучении. Проводил его Левон. Прекрасный тренер, о котором у меня сложилось исключительно хорошее впечатления. Ему не надоедает отвечать на вопросы, хотя по нему порой видно, что он тоже устает и больше нашего, но тем не менее продолжает корректно себя вести, и хорошо излагать материал. В первый же день вас знакомят с базовыми понятиями, во второй уже раздают материал, который вы должны изучить, и все остальные дни вы его изучайте вместо с тренером, а также приходят коллеги из отдела верификации, и рассказывают более подробно о иных темах, скажем о мошенниках, или о том, как происходит выявления неплательщиков и дальнейшее их "обработка" с целью все-таки заставить оплатить задолженность.
Все с кем я общался из сотрудников были доброжелательными. Одна девушка даже, совершенно незнакомая, которую я поймал на выходе из турникетов мне услужила в просьбе, просто пройдя турникет сделать два шага и купить в магазине банку колы, т.к. если выйду я, не смогу войти обратно. Хотя один сотрудник, который как раз рассказывал, как происходит взыскания, был чрезмерно экспрессивен, но это и цепляло внимание и заставляло вслушиваться в его слова.
В торговом центре была и столовая, без каких либо скидок для сотрудников. В среднем, можно поесть на 200р. Минимум - если брать гарнир и суп 120-150. Максимум - если брать гарнир, мясо, суп и салат 300-350. Также можно приносит свою еду и уже на этаже, где проходит обучения и работают сотрудники, есть своя кухня, там приятная атмосфера, где помимо употребления пищи, можно поговорить с коллегами и немного расслабиться. Теперь давайте перейдем к самому важному, к экзамену.
Экзамен сдают по одному человеку, принимают разные люди, сотрудники отдела или же у руководителя отдела (могу ошибиться с должностью), по имени Максим - но уже вдвоем. О нем слагают легенды, как о тиране расспрашивающем не по пройденной теме, у которого невозможно сдать. В самом начале, конечно же, я не хотел к нему попасть, но тем не менее, первые, кто вызвались идти, попали именно к нему, и хотя они говорили, что он задает вопросы не по пройденному материалу и вообще с ним трудно, мне показалось именно по интерпретации аргументов, что это адекватный человек, и слухи о нем преувеличены. Просто он более подробно расспрашивает, и я решил не тянуть время и идти сразу как спустится тренер брать новых людей, идти, даже если попаду к Максиму. Так и вышло, я и один парень попали именно к нему. А когда мы шли до кабинета, Тренер мне дал совет, не говорить слишком много и уж точно не спорить, если считаю, что могут быть другие варианты. Послушал я его совета частично, но в большей степени отвечал по теме и не перечил. Мы у него просидели час. Пока мы у него были, "отстрелялись" все! А шли мы практически в начале. О самом экзамене могу сказать так: Он спрашивает по пройденному материалу но могут быть расхождения некоторые с тем, чему тебя учили, незначительные, или вопросы с подковыркой, но тем не менее я думаю, что у него вполне возможно сдать. Но видимо он выбирает лучшего. По мере самого собеседования, я точно могу сказать что совершил одну ошибку, и один неопределенный ответ, хотя под конце ответа, я сказал, что склоняюсь к правильному ответу, тем не менее, это мое мнение, ошибок могло быть и на много больше, а возможно у меня даже не было правильных ответов.
Когда я отвечал на один вопрос, который я, по всей видимости, ни так понял, и он был полностью неверным в дальнейшем, он внезапно меня перебил, и спросил, какое у меня образования, у меня возникла мысль, что если я сейчас отвечу среднее-специально, что есть на самом деле, то это будет очень весомый минус. Тем не менее я ему объяснил, что я на всех этапах говорил, если это весомый фактор, скажите сразу, не надо тратить ни мое, ни ваше время. На собеседовании говорил об этом, на первом дне обучения тоже сказал, и у самого Максима спросил, так ли плохо это, он ответил что все нормально, просто поинтересовался, и так же по всей видимости уже чисто из любопытство поинтересовался у соседа об его образовании. Но не будет на этом заострять внимания, а поверим им, что это не важно.
По итогу оказалось, что я не сдал. Не буду врать, обидно. У Максима сдал лишь парень, который со мной пошел, отвечал, кстати, он хорошо, я видимо хуже. То что он сдал, я безусловно рад, т.к. в этом коллективе, в которым ты проводишь всего 4 дня, очень сильно успеваешь сдружиться, по крайне мере, я точно получил удовольствие от общения с ребятами. Тем не менее, я не считаю, что я на столько плохо знаю материал... да нет, я считаю, что я нормально знаю материал, ни хорошо, ни плохо, а именно нормально. Когда я отвечал был уверен что я хотя бы проходной бал наберу. Но оказалось что нет, вернее мне сам бал не назвали, а уж тем более из чего он формируется. Сказали лишь что ты не сдал. И таких не сдавших нас было четверо из примерно 20 человек, двое из них так же сдавали у Максима. А всего у него сдавало 4 человека.
Не сдавшим предложили другие вакансии, я сразу начал отказываться из-за уныния поражения, т.к. мне очень понравилась эта вакансия и, как мне кажется, именно на этой должности я смогу себя наиболее эффективно проявить, а всякие звонки делать и предлагать услуги я не хотел. Но коллектив, в котором я обучался, практически хором меня отговаривал отказываться, я решил послушать что они нам четверым предложат. Левон - наш тренер, предварительно отпустив сдавших, поднялся на верх, поподробней узнать об этих вакансиях. Когда он спускался, я уже понял по выражению его лица, и даже немного со смехом сказал: "И сюда не прошел?", он подошел, опять меня попросил отойти, и собственно подтвердил. Всего 3 свободных места, а ты идешь в списке последним. "Так что прости, но тебе больше ничего не могу предложить". Я попрощался, позвонил уже вышедшим ребятам, они меня подождали, и мы пошли к метро.
Давайте подытожим весь этот монолог с кучей личных переживаний. Собеседования - Нормально. Нет грубости, нет антипатий к соискателям, но информация, которую они говорят про зп и некоторые тонкости, немного отличается от того, что есть на самом деле. Но оно и понятно, они до этого работали в других отделах.
Обучение - Прекрасный тренер Левон, которому я считаю не хватает лишь немного энергии, или экспрессии даже, т.к. он довольно флегматичен. Хотя в этом и его изюминка, выслушает и ответит на все вопросы, не смотря ни на то что.
Коллектив - Сам коллектив штата я не видел, кроме тех, кто нас обучал, но учитывая, что лишь четверо из нас (примерно 20 человек) не прошли, и то их взяли в другой отдел, я представляю из каких людей этот коллектив будет составлять, по крайне-мере, 20 из них я точно могу сказать. Прекрасный и дружный коллектив, в котором никто не настроен агрессивно, даже можно сказать больше, самый неприятным персонажем в коллективе можно назвать меня, просто потому что в период обучения у меня поднималось настроение от процесса, и подтрунивал и шутил в курилке и в перерывах.
Эпилог. Возможно все-таки сказался тот факт, что я много лишнего говорил в период обучения. О программе для подделки паспортов, и то, что она была у меня, которую не особо легко найти в открытом доступе, о том, что в программе, которой они работают, если есть возможность делать прямые запросы к базе, то можно правильно скорректировав запрос, получить на выдаче нужную информацию, которую ты не должен знать, а нам рассказывали, что были умельцы такие, о симках, которые можно купить анонимными и в дальнейшем некоторым способом сделать зарегенной на человека, и о том что я такое исследование (если это так можно назвать) проводил. и т.п.. По крайне мере, не хочется думать, что ты самый худший. А психологически удобней думать что тебе просто не доверяют, поэтому отсеяли. Тем не менее, те кто все-таки хотят получить хотя бы какой-то опыт, даже если вы будите таким же худущим из худущим как я, которые даже в другой отдел не возьмут, и у вас есть 5 дней свободного времени, я считаю, что стоит идти в ткс, вы получите интересный опыт и знания, а возможно и работу. Всего доброго и до свидания от несостоявшегося сотрудника.
Те, кто пытался получить кредит он-лайн, сталкивались с необходимостью процедуры верификации банковской карты. Сайт простыми словами расскажет, что такое верификация, и для чего она необходима.
Слово «верификация» происходит от латинского «verificatio» – подтверждение, доказательство. В мире науки термин «верификация» обозначает процесс установления истинности научных утверждений. Производится такая проверка при помощи экспериментов, измерений, наблюдений. Как правило, теории и утверждения, истинность которых нельзя верифицировать, не считаются научными.
Верификация банковской карты – это также подтверждение факта, что карта принадлежит тому человеку, который ее использует.
Зачем нужна верификация платежной карты?
Чтобы осуществить в интерне операцию с платежной картой необходимо знать следующие реквизиты карты:
- номер карты
- дата окончания срока действия
- имя владельца
- CVV2 / CVC2 (код на обратной стороне карты возле полосы для подписи клиента)
Как видите, вся необходимая информация, за исключением имени владельца, в обязательном порядке присутствует на карте. Имени держателя карты может не быть, но это не значит, что карта анонимная. В банке карта с конкретным номером обязательно закреплена за определенным лицом. Если карта попадет в руки мошенника, он без труда может воспользоваться ею для приобретения товаров через интернет. При этом, карту не обязательно воровать или терять. Достаточно выпустить из вида при оплате в кафе, ресторане, торговой сети, оставить без присмотра дома или на рабочем столе. Нечистому на руку человеку нужно только переписать информацию или сфотографировать карту с двух сторон.
Процедура верификации банковской карты помогает компании-кредитору удостовериться, что заявку на кредит подает человек, которому принадлежит платежный инструмент, а не кто-то другой, и тем самым минимизировать возможность мошенничества с картами.
Как происходит верификация?
Чтобы удостовериться, что карта находится в руках ее владельца, компания блокирует небольшую сумму на карте. Как правило, это сумма до 1 гривны, реже – до 5 гривен. Сумма не списывается со счета и после успешной / неуспешной верификации становится снова доступной.
От держателя карты требуется указать, какая сумма была заблокирована. Об этом можно узнать следующими способами:
СМС-сообщение. Если для конкретной карты настроена услуга sms-информирования об операциях по карточному счету, на мобильный телефон владельца карты придет сообщение с указанием заблокированной суммы. То есть, кроме карты мошеннику понадобится еще и телефон ее (карты) владельца, что усложняет процесс.
Интернет-банк . Заблокированную сумму можно увидеть в личном кабинете интернет-банка, для входа в который нужно знать логин и код доступа.
Звонок в банк . Если услуги дистанционного управления счетом не используются, придется позвонить в банк по телефону, указанному на карте. Сотрудник call-центра в обязательном порядке задаст звонящему несколько вопросов, позволяющих идентифицировать его личность – фамилия, имя, отчество, место прописки, серия и номер паспорта, номер ИНН, кодовое слово, придуманное держателям карты при подписании договора в банке.
Человеку, который завладел картой мошенническим путем, пройти процедуру верификации будет очень сложно, а, чаще, невозможно.
Стоит учитывать, что для проведения УСПЕШНОЙ верификации на карте должен быть доступный остаток средств. Если на счете – 0,00 гривен или менее той суммы, которая будет запрошена для блокировки, банк в проведении операции откажет. Следовательно, компания-кредитор не сможет верифицировать карту. Поэтому перед верификацией позаботьтесь о том, чтобы на счете были деньги, в большинстве случаев достаточно 1 гривны, но лучше пусть будет 5.
Верификация карты производится один раз. После того, как вы привязали платежную карту к личному кабинету / аккаунту на сайте финансовой организации, подавать заявку на получение кредита можно даже при наличии задолженности (минусовый остаток) на счете.
Как пройти верификацию безопасно
Верификация персональных данных: что, где, когда?
Любой частный инвестор сталкивался с процедурой верификации своих документов при открытии счетов в брокерских компаниях и инвестиционных проектах. У каждого из нас разное отношение к этому процессу, а у каждой компании – свои специфические требования. Вопрос дискуссионный и здесь есть что обсудить. Сегодня мы подвергнем подробному рассмотрению следующие вопросы:
- Что это такое верификация персональных данных и зачем она нужна финансовым компания;
- Требования различных финансовых компаний к проведению верификации;
- Какие существуют способы защиты персональных данных от мошенничества.
Цели верификации данных
Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инветпортфель составляет более 1 000 000 рублей.
Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора , в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).
Для начала предлагаю разобраться с причинами возникновения необходимости верификации:
- Реализация обязательных норм российского законодательства;
- Исполнение требований финансовых регуляторов офшорных юрисдикций;
- Соблюдение правил безопасности в интересах клиента;
- Забота о репутации компании, путем предотвращения резонансных претензий со стороны клиентов.
Основная цель очевидна: достоверно определить, что именно вы, а не кто-то другой, открываете счет, с которого потом именно вы будете выводить деньги. На форумах можно встретить массу других объяснений, в том числе создание препятствий для вывода средств в экстренных ситуациях, путем запроса дополнительных документов. Некоторые случаи можно объяснить отступлением сотрудников финансовых компаний от собственных регламентов, с целью обезопасить себя административно от возможных рисков фрода (Froud, мошенничество). Попробуем разобраться в этих противоречиях объективно, не вставая ни на чью сторону.
Идентификация в РФ и офшорах
Что касается финансовых компаний с российской юрисдикцией, то для них правовые основы верификации заложены Законом 152 ФЗ «О персональных данных» от 27 июля 2006 года. Читатели, вероятно, помнят, что с того момента повсюду были введены непривычные требования подписывать согласие на обработку персональных данных, а также предъявлять паспорт там, где его никогда не запрашивали. Для офшорных брокеров, юридической основой для процедуры верификации служат требования регуляторов Кипра (CySEC), Виргинских островов (FSC), Белиза (IFSC) и других.
Мы часто жалуемся, что в финансовых учреждениях нас окружают бюрократизм и завышенные требования к документальному подтверждению нашей личности, верификации документов и проводимых нами операций. Эти требования можно сравнивать с западными банками и брокерскими конторами. Там, скорее всего, потребуют при открытии счета предъявить документы, подтверждающие ваш доход, права на недвижимость и прочие доказательства. «Их» процедуры Compliance (выявление соответствия) куда более жёсткие и имеют длительную историю применения.
Это регулируется на международном уровне процедурой FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act), целью которой является координация борьбы финансовых регуляторов с отмываем средств и уклонением от налогов. Наши финансовые компании и брокеры как офшорные, так и с отечественной регистрацией, подчиняются этому регламенту и подконтрольны либо ЦБ РФ, либо своему зарубежному регулятору.
Какие требования к верификации предъявляют компании
Для открытия счета у брокеров, как правило, требуются скан-копии следующих документов:
- Паспорт – лицевой разворот с фото и подписью;
- Страница паспорта с адресом регистрации, либо водительское удостоверение.
Также часто требуют дополнительные документы, подтверждающие основной документ: выписка из банка о наличии счета; квитанция об оплате ЖКХ с адресом плательщика. В регистрационных данных категорически не рекомендую допускать ошибки. Это может послужить поводом в отказе при выводе денежных средств, ведь сотрудники компании подчиняются формальным требованиям и не возьмут на себя ответственность за вашу невнимательность.
Сама процедура, если у вас есть скан-копия лицевого разворота и страницы с пропиской в паспорте занимает не более 5 минут. Далее, предполагается проверка ваших данных службой безопасности в течение трех дней, но на практике подтверждающее письмо приходит на второй день. Личные кабинеты всех компаний, с которыми я работаю, содержат пошаговые инструкции по верификации, а также интерфейс для связи с техподдержкой.
Как обезопасить свои персональные данные
На данный момент можно выделить следующие способы защиты персональных данных:
- Выбирать только проверенных брокеров с многолетней историей, которые не заинтересованы рисковать своей репутацией;
- Проходить верификацию ДО зачисления средств на счет, что должно обезопасить от проволочек в случае, если вы по каким-то причинам передумали торговать или инвестировать у данного брокера;
- Наложить на разворот паспорта прозрачную пленку и сделать маркером надпись «только для регистрации в компании такой-то»;
- Наносить на скан-копию паспорта водяные знаки с помощью фотошопа или специального сервиса.
В качестве примера можно привести сайт водянойзнак.рф, который предоставляет подобный сервис и существует на пожертвования пользователей. В предлагаемой форме загружается скан документа, поверх него создается защитная надпись, которую можно перетаскивать мышью. Готовый скан вы можете скачать себе и отправить в службу безопасности. Такая копия позволяет верификатору идентифицировать ваши данные, но затрудняет повторное использование документа злоумышленниками.
Случаи кражи личных данных в сети – не миф, свидетельств в виде отзывов на форумах существует немало. Но в тоже время не стоит сеять избыточные сомнения и возбуждать в инвесторах страх неправомерных действий третьих лиц. Работая с большой проверенной компанией, пусть и с офшорной юрисдикцией, мы существенно снижаем наши риски. Вероятность использования ваших личных данных гораздо выше из-за элементарной халатности, как в случаях с легкомысленной утилизацией клиентских анкет в больших и уважаемых банках.
Заключение
Инвестирование и торговля, как и всякая деятельность, связанная с финансами, несет в себе очевидные , в том числе риск мошенничества. Поэтому к защите своих персональных данных в процессе верификации, следует относиться аккуратно.
А вы когда-нибудь сталкивались с утечкой ваших документов из финансовых компаний?
Многие люди, причем не только пользователи компьютерных систем, слышали о понятии "верификация данных". Что это такое - большинство знает только понаслышке, применяя данный термин исключительно к компьютерным технологиям, часто путая с понятиями Тут придется дать небольшое объяснение, которое в приводимом ниже материале будет изложено максимально простым языком.
Верификация данных: что это в общем понимании?
Для начала рассмотрим общий смысл, особо не вдаваясь в описание того, где могут использоваться такие технологии. На самом деле этот термин происходит от двух латинских слов (verus и facere), которые образуют соответствующее словосочетание, а при соединении обозначают «проверка/подтверждение истины».
Если посмотреть шире на то, что значит верификация данных, тут стоит обратить внимание и на такой момент: подход проверки или подтверждения истинности какой-то информации может применяться практически в любой области современной деятельности человека. Предлагаем рассмотреть несколько основополагающих примеров, которые и позволят в полной мере понять суть данного термина.
Проверка подлинности информации: зачем это нужно?
Поскольку речь идет именно о проверке и подтверждении какой бы то ни было информации, на современном этапе развития человеческого общества сюда включают несколько основных направлений:
- общая информация о самом человеке;
- регистрационные документы;
- регистрация на интернет-ресурсах;
- информация для банков и платежных систем;
- соответствие какого-то товара или продукта применяемым региональным или международным стандартам;
- проверка соответствия копии оригиналу и другое.
Верификация данных и клиента: что это такое в банковском секторе?
Первым делом рассмотрим именно банковский сектор, поскольку сегодня очень многие из нас пользуются кредитами, поточными счетами или теми же пластиковыми картами. Почему изначально затрагивается именно эта тема? Так как в этот же аспект входит и проверка паспортных данных самого человека, которые удостоверяют его личность (в равной степени это можно отнести и к любой другой сфере).
Но банковский сектор используем исключительно в качестве примера. Допустим, вы пришли в банк с целью получения кредита или открытия текущего счета в виде дебетовой карты. Банковский сотрудник просит предоставить паспорт и идентификационный код плательщика налогов. После ввода информации в компьютерную программу происходит верификация баз данных, содержащихся в государственном реестре с целью подтверждения вашей личности по предоставленным документам. Понятно, что фальшивый паспорт, код, указанные устно персональные данные проверку не пройдут.
Использование верификации в Интернете
Вопрос о том, что значит верификация данных при регистрации на интернет-порталах или в соответствующих сервисах, сводится только к тому, что вы изначально указываете о себе правдивую информацию в смысле персональных данных и подтверждаете регистрацию. Но тут есть один нюанс.
В данном случае работает несколько другое понятие верификации данных. Что это такое с точки зрения подтверждения, понять несложно, поскольку при заполнении соответствующей анкеты вам будет предложено ввести адрес электронной почты или номер мобильного телефона, после чего подтвердить данные о себе, ответив на письмо или входящее СМС. Иногда владельцы платежных систем могут связаться с вами лично.
Кроме того, есть еще один аспект, касающийся именно платежных систем. Дело тут в том, что в некоторых из них вы должны будете предоставить фотокопию паспорта, кода и банковской карты, к которой будут привязаны электронные кошельки. Тут тоже работает верификация данных. Что это такое в данном случае? Это есть обычная проверка на соответствие паспортных данных регистрируемого субъекта и держателя кошелька/карты/счета.
Обратите внимание, что или кода в данном случае сверку не проходит, поскольку теми же сервисами WebMoney могут пользоваться люди из стран, разбросанных по всему миру, а проверить их при всем своем желании система не сможет даже чисто технически (у нее на это просто не хватит вычислительных ресурсов, не говоря уже о блокировке доступа к государственным базам данных).
Единственное, чем система может воспользоваться, так это выдачей специального аттестата (обычно достаточно получения формального для того, чтобы пользоваться кошельками и осуществлять вывод средств).
Пример использования верификации в прикладном ПО
Теперь несколько слов о компьютерах. Рассматривать соответствие разрабатываемых программ каким-то стандартам не будем, а приведем один из самых простых примеров на основе всем известной программы для записи информации с прожигом оптического диска Nero Express.
К примеру, вы решили создать аудиодиск, добавив соответствующие музыкальные треки. Перед началом прожига можно установить активный параметр проверки данных по окончании процесса.
По завершении записи в программе появится окно, в котором будет указано, что начата верификация данных. Что это такое в данной ситуации? Это есть проверка соответствия записанных файлов исходным оригиналом, не говоря уже о тестировании поверхности носителя. В случае успешной проверки можете не сомневаться, что записанный диск можно будет без всяких проблем воспроизвести не только в программных, но и на бытовых плеерах.
Ошибки проверки
Если же в такой ситуации появляется ошибка верификации данных, это может свидетельствовать о некорректно установленном способе записи, о физических повреждениях носителя, о системных сбоях и прочем.
Ошибок, которые появляются при идентификации пользователя или клиента банка, в большинстве случаев это тоже может относиться к проблемам установленного программного обеспечения или даже к нарушениям связи при доступе к Интернету. При такие сбои могут относиться исключительно к тому, что ошибки имеются в самом вводимом коде (еще до запуска компиляции). Чаще всего используемые редакторы сначала подчеркивают строки с неправильным синтаксисом команды, а при попытке компиляции выдают соответствующее уведомление.
То же самое можно отнести и к организации локальных сетей, когда центральный сервер не может распознать все локальные терминалы. Вариантов много, а исправляют такие сбои с учетом каждой конкретной ситуации. Рассматривать все их смысла нет, поскольку это займет уж слишком много времени.
В заключение
Остается надеяться, что представленный выше материал многим позволит понять, что такое верификация, зачем она нужна. Сегодня такие процессы присутствуют повсеместно. Относить их исключительно к нашему компьютерному веку нельзя, ведь само понятие и принципы использования таких технологий зародились намного раньше.
Аннотация:
Актуальность семинара связана с потребительским кредитованием, особенно с экспресс-кредитованием, которое предполагает практически мгновенное решение по выдаче кредитов. Это становится особенно важным в связи с появлением не только мошенников-одиночек, но и мошеннических групп, которые имеют своей целью получить деньги в банке и не возвращать. Мошеннические действия постоянно совершенствуются, поэтому очень важно уметь распознавать и предупреждать эти действия.
На семинаре будут рассмотрены любопытные способы анализа документации, предоставленной потенциальными заемщиками, методы выявления несоответствий в этих документах. Результатом семинара станет получение полной информации о том, что такое мошенничество, его видах и «схемах», а также умение его предупреждать.
Цель семинара:
- получить структурированную информацию о мошенничестве в сфере розничного кредитования;
- ознакомиться с практическими навыками противодействия мошенничеству.
- получить представление о верификации данных как об инструменте выявления лжи и недостоверности предоставленных данных;
На кого рассчитан семинар:
- сотрудники подразделений банков и прочих кредитных учреждений, задействованные в сфере розничного кредитования.
2. Виды и схемы кредитного мошенничества.
3. Способы борьбы с мошенническими действиями, понятие обнаружения и предотвращения мошенничества.
4. Понятие андеррайтинга и верификации как инструментов снижения риска и предотвращения мошенничества. Основные принципы, подходы к организации, построение KPI и системы мотивации.
5. ПО для обработки кредитных заявок. Понятие кредитного конвейера.
6. Верификация данных потенциального заемщика (понятие, этапы осуществления, особенности процедуры).
7. Верификация копий документов.
- Алгоритм рассмотрения копий документов, удостоверяющих личность.
- Алгоритм рассмотрения копий документов, подтверждающих занятость и доход.
- Приемы и методы осуществления верификации данных по телефону (примеры, типовые скрипты, формирование успешной обратной связи).
- Специфика проведения легендированных и перекрестных звонков, примеры нестандартных случаев, возникающих в ходе телефонной верификации интервьюируемого лица.
- Особенности телефонной верификации данных о занятости и доходах.
- Приемы верификации данных по телефону при звонке связанным лицам.
10. Верификация данных с использованием свободных источников Интернет (сервис ФМС, поисковики, социальные сети, ВАЛААМ).
11. Верификация данных с использованием прочих данных и источников (СПАРК, ИНТЕГРУМ, СКРИН, Росстат, ДОФИН, КРОНОС)
12. Работа с отчетами БКИ.
13. Работа с информацией о связанных лицах.
14. Андеррайтинг кредитной заявки как результат работы с ней.
15. Организация визуальной оценки клиента фронт-офисом.
16. Верификация оригиналов документов клиента.
