Что такое инфляция и как ее можно измерить? Индексы цен производителей. Что такое инфляция

Так как инфляция представляет собой длительный и неравно&мерный рост цен, то его измерение представляется чрезвычайно важным моментом в жизни общества. Соответственно, централь- ный банк страны, в функции которого входит денежно-кредитное регулирование экономики, а, значит, и поддержание стабильно&сти национальной денежной единицы, проводит ряд мер, направ&ленных на сохранение покупательной способности денежной массы в устойчивом (неизменном) состоянии. Понятно, что с этой целью, центральному банку страны необходимы показатели, позволяющие оценить существующий уровень (и его изменения в будущем) покупательной способности денежных единиц. Таким показателем в настоящее время является уровень потребитель&ских цен.
Уровень потребительских цен данного года выражается через индекс потребительских цен (ИПЦ), представляющий собою со&отношение цены потребительской корзины в данном году с ее ценой в базовом году. Соответственно, индекс потребительских цен рассчитывается по формуле:
ИПЦ данного года = (Цена потребит. корзины данного года / (6.6.1) / Цена этой же корзины в предыдущем или в базовом году) 100
Например, если цена потребительской корзины базового (2007) года равна 432 грн, а цена той же потребительской корзи&ны в 2008 году равна 454 грн, то это означает, что индекс (уро&вень) потребительских цен в 2008 году составляет 105,1 % (454 / 432 100) по отношению к индексу потребительских цен в 2007 году.
Уместно отметить, что наиболее употребительным является индекс потребительских цен (ИПЦ). Однако, помимо ИПЦ, ис&пользуются и такие индексы, как индекс цен производителя (ИЦП), дефлятор ВВП и др. Дефлятор ВВП (индекс цен ВВП) используется в основном для измерения общего уровня цен в стране, в отличие от использования других индексов ин&фляции.
Индекс потребительских цен, несмотря на его широкое при&менение на практике, имеет, тем не менее, ряд недостатков, ис&кажающих истинные значения инфляции. Прежде всего, следует отметить, что ИПЦ завышает рост стоимости жизни, исходя из неизменности базовой рыночной корзины. К тому же он не учи- тывает качественных сдвигов в рыночной корзине. Эти недос&татки приводят к тому, что использование ИПЦ, в конечном сче&те, способствует углублению инфляции. Последнее обусловлено тем, что так как оценка стоимости жизни населения осуществля&ется на основании ИПЦ, то с его ростом трудящиеся требуют (и добиваются) повышения оплаты труда, которая, соответственно, увеличивает денежную массу и, соответственно, способствует последующему росту цен.
В ряде случаев необходимо измерить не уровень (индекс) ин&фляции, а ее темп роста в конкретном году.
Темп роста инфляции (Тр) рассчитывается как отношение разницы индексов инфляции текущего и предыдущего годов к индексу инфляции предыдущего года, умноженное на 100, т. е.
Тр2008 = [(ИПЦ2008 - ИПЦ2007) / ИПЦ2007] 100, (6.6.2)
Например, для 2008 года, если ИПЦ2008 = 126,3 %, а ИПЦ2007 = 120,1 %, то темп роста инфляции в 2008 году соста&вил 3,41 % [(126,3 - 120,1) / 120,1] 100 = 3,41 %.
Для количественного измерения инфляции применяется и «Правило числа 70», используемое в тех случаях, когда надо бы&стро определить приблизительное число лет, через которое удво&ятся товарные цены (или вдвое обесценится вклад). В этом слу&чае число 70 делится на ежегодный темп роста цен. Например, при ежегодном темпе роста цен в 10 %, цены удвоятся через 7 лет (70 / 10 = 7).
Вопросы для самопроверки:

1. Что такое инфляция в марксистской трактовке?
2. Сущность инфляции на современном этапе.
3. Объясните почему марксистское определение инфляции непри&годно в настоящее время.
4. Что такое обесценение денежных единиц и чем оно отличается от обесценения денежной массы?
5. Раскройте причинно-следственную связь между инфляцией и обесценением денег.
6. Раскройте причины инфляции.
7. Какие виды инфляции Вы знаете? Назовите и дайте характе&ристику различных видов инфляции.
8. Имеет ли инфляция пределы или она безгранична?
9. Какие пределы инфляции Вам известны? Назовите и дайте оп&ределение.
10. Приведите примеры внешних пределов инфляции.
11. Назовите виды внутренних пределов инфляции и охарактери&зуйте их.
12. Чем характеризуется внутренний предел банковой инфляции?
13. Каково влияние инфляции на экономику?
14. Каково влияние инфляции на социальную сферу?
15. Что такое таргетирование инфляции?
16. Имеется ли взаимосвязь между таргетированием и пределами инфляции?
17. Какие виды таргетирования Вам известны?
18. Для чего используется таргетирование инфляции?
19. Что такое гиперинфляция?
20. Что такое стагфляция?
21. Что такое слампфляция? Чем она отличается от стагфляции?
22. Что такое ползучая инфляция?
23. Как измеряется инфляция?
24. Что такое ИПЦ?
25. Что такое ИЦП?
26. Что такое дефлятор ВВП?
27. Как измеряется уровень инфляции?
28. Как измеряется темп роста инфляции?
29. Что такое реальный и номинальный доход и какова между ними взаимосвязь?
30. В каких случаях используется «Правило числа 70»?
31. В чем сущность закона денежного обращения, открытого К. Марксом?
32. Какова формула закона денежного обращения (закона стоимо&сти), открытого К. Марксом?
33. Что такое уравнение обмена и в чем его сущность?
34. Для каких денег (золотых или бумажных) было выведено уравне&ние обмена?
35. В чем ошибочность математического представления уравне&ния обмена в виде закона денежного обращения, открытого К. Марксом?

Причины инфляции

В экономической науке различают следующие причины инфляции:

1. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные и кризисные периоды.
2. Чрезмерное расширение денежной массы за счёт массового кредитования, причём финансовый ресурс для кредитования берется не из сбережений, а эмиссии необеспеченной валюты.
3. Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях.
4. Монополия профсоюзов, которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы.
5. Сокращение реального объема национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объему товаров и услуг соответствует прежнее количество денег.

В ходе особо сильных инфляций, как например в России во время Гражданской войны, или Германии 1920-х гг. денежное обращение может вообще уступить место натуральному обмену.

Решающая характеристика инфляции - ее величина. Историческая практика показывает, что чем выше инфляция, тем хуже для общества. Ползучая («нормальная») инфляция характеризуется ростом цен на 3-5% в год; галопирующая - на 30-100% в год; гиперинфляция - на тысячи и десятки тысяч процентов в год.

Определение, измерение и виды инфляции

Инфляция - это долговременный процесс снижения покупательной способности денег (повышение общего уровня цен).

Инфляция - это повышение общего уровня цен, сопровождаемое соответствующим снижением покупательной способности денег (обесцениванием денег) и ведущее к перераспределению национального дохода.

Дефляция - это снижение общего уровня цен.

Инфляция является основным дестабилизирующим фактором рыночной экономики. Чем выше ее уровень тем, она опаснее.Инфляция оказывает сильное влияние на экономических агентов, кто-то из-за неё выигрывает, кто-то проигрывает, но большинство считают инфляцию серьезнейшей проблемой.Если сравнивать характер инфляционных процессов в условиях металлической денежной системы и в современных условиях, когда функционирую бумажные и электронные деньги, то в период золотого стандарта инфляция возникала периодически: при резком возрастании спроса, связанном, прежде всего, с войнами. В современных условиях процесс инфляции стал постоянными и периоды снижения цен наблюдаются теперь все реже и реже.

Индекс цен. Инфляция измеряется с помощью индекса цен. Существуют различные методы расчета данного индекса: индекс потребительских цен, индекс цен производителей, индекс-дефлятор ВВП. Эти индексы различаются составом благ, входящих в оцениваемый набор, или корзину. Для того чтобы рассчитать индекс цен, необходимо знать стоимость рыночной корзины в данном (текущем) году и ее же стоимость в базовом году (году, принятом за точку отсчета). Общая формула индекса цен выглядит следующим образом:

Предположим, что за базовый принят 1991 г. В этом случае нам необходимо рассчитать стоимость рыночного набора в текущих ценах, т.е. в ценах данного года (числитель формулы) и стоимость рыночного набора в базовых ценах, т.е. в ценах 1991 г. (знаменатель формулы).

Поскольку уровень (или темп) инфляции показывает, на сколько цены выросли за год, то его можно рассчитать следующим образом:

• ИЦ 0 - индекс цен предыдущего года (например, 1999),
• ИЦ 1 - индекс цен текущего года (например, 2000).

В экономической науке широко применяется понятие номинального и реального дохода. Под номинальным доходом понимают фактический доход полученный экономическим агентом в виде заработной платы, прибыли, процентов, ренты и т.д. Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которые можно приобрести на сумму номинального дохода. Таким образом, чтобы получить значение реального дохода необходимо номинальный доход разделить на индекс цен:

Виды инфляции

В зависимости от темпов (скорости протекания) выделяют следующие виды инфляции:

• Ползучая (умеренная) - рост цен не более 10% в год. Сохраняется стоимость денег, контракты подписываются в номинальных ценах.
  Экономическая теория такую инфляцию рассматривает как наилучшую, поскольку она идет за счет обновляемости ассортимента, она дает возможность корректировать цены, сменяющиеся условями спроса и предложения. Эта инфляция управляемая, поскольку ее можно регулировать.
• Галопирующая (скачкообразная) - рост цен от 10-20 до 50-200% в год. В контрактах начинают учитывать рост цен, население вкладывает деньги в материальные ценности. Инфляция трудно управляемая, часто проводятся денежные реформы. Данные изменения свидетельствуют о больной экономике, ведущей к стагнации, то есть к экономическому кризису.
• Гиперинфляция - рост цен более 50% в месяц. Годовая норма более 100%. Благосостояние даже обеспеченных слоев общества и нормальные экономические отношения разрушаются. Неуправляемая и требует чрезвычайных мер. В результате гиперинфляции производство и обмен останавливаются, снижается реальный объем национального производства, растет безработица, закрываются предприятия и происходит банкротство.

Гиперинфляция означает крах денежной системы, паралич всего денежного механизма. Наиболее высокий из всех известных уровень гиперинфляции наблюдался в Венгрии (август 1945 - июль 1946 г.), когда уровень цен за год вырос в 3,8*10 27 раз при среднемесячном росте в 198 раз.

В зависимости от характера проявления различают следующие виды инфляции:

• Открытая - положительный рост уровня цен в условиях свободных, нерегулируемых государством цен.
• Подавленная (закрытая) - усиление товарного дефицита, в условиях жесткого государственного контроля за ценами.

В зависимости от причин вызывающих инфляцию выделяют:

• Инфляцию спроса
• Инфляцию издержек
• Структурную и институциональную инфляцию

Прочие виды инфляции:

• Сбалансированная - цены разных товаров меняются в одинаковой степени и одновременно.
• Несбалансированная - цены на товары растут неодинаково, что может привести к нарушению ценовых пропорций.
• Ожидаемая - позволяет предпринять меры защиты. Обыноч рассчитывается государсвенными органами статистики.
• Неожидаемая
• Импортируемая - развивается под воздействием внешних факторов.

Причины инфляции

Инфляция вызывается монетарными и структурными причинами:

• монетарные : несоответствие денежного спроса и товарной массы, когда спрос на товары и услуги превышает размер товарооборота; превышение доходов над потребительскими расходами; дефицит государственного бюджета; чрезмерное инвестирование - объем инвестиций превышает возможность экономики; опережающий рост заработной платы по сравнению с ростом производства и повышением производительности труда;
• структурные причины: деформация народно-хозяйственной структуры, выражающаяся в отставании развития отраслей потребительского сектора; снижение эффективности капиталовложения и сдерживание роста потребления; несовершенство системы управления экономикой;
• внешние причины - сокращение поступлений от внешней торговли, отрицательное сальдо внешнеторгового платежного баланса.

Структурную инфляцию вызывает макроэкономическая межотраслевая несбалансированность. Среди институциональных причин инфляции можно выделить причины, связанные с денежным сектором, и причины, связанные с организационной структурой рынков. В целом данная совокупность причин выглядит следующим образом:

1. Монетарные факторы :

• неоправданная эмиссия денег для краткосрочных нужд государства;
• финансирование бюджетного дефицита (может осуществляться за счет денежной эмиссии или за счет займов в центральном банке).

2. Высокий уровень монополизации экономики . Поскольку монополия обладает рыночной властью, она в состоянии влиять на цены. Монополизация может усилить инфляцию, начавшуюся вследствие других причин.

3. Милитаризированность экономики . Производство вооружений, увеличивая ВВП, не повышает производственный потенциал страны. С экономической точки зрения высокие военные расходы сдерживают развитие страны. Последствиями милитаризации являются бюджетный дефицит, диспропорции в структуре экономики, недопроизводство потребительских товаров при повышенном спросе, т.е. товарный дефицит и инфляция.

Типы инфляции

1. Инфляция спроса Порождается избытком совокупного спроса, за которым по определенным причинам не успевает производство. Избыточный спрос приводит к повышению цен, создаёт возможности для увеличения прибыли предприятий. Предприятия расширяют производство, привлекают дополнительную рабочую силу и экономические ресурсы. Растут денежные доходы владельцев ресурсов, что способствует дальнейшему росту спроса и росту цен.

Предположим, что экономика функционирует в условиях полной занятости ресурсов и по каким-либо причинам увеличивается совокупный спрос (рис. 2.1).

Экономика пытается тратить больше, чем она способна производить, т.е. она стремится к какой-то точке, лежащей за кривой производственных возможностей. Производственный сектор не в состоянии ответить на этот избыточный спрос увеличением реального объема производства, так как он функционирует в условиях полной занятости. Поэтому объем производства остается прежним, а цены увеличиваются, сокращая появившийся дефицит.

Причины инфляции

· милитаризация экономики или чрезмерный рост военных расходов;

• дефицит государственного бюджета и рост внутреннего государственного долга (покрытие дефицита бюджета, происходящее путем займов на денежном рынке);
• кредитная экспансия банка правительству России (предоставление кредитов);
• импортируемая инфляция;

• инфляционные ожидания населения и производителей (выражается в том, что приобретение товаров происходит сверх нужной потребности из-за боязни повышения цен);

2. Инфляция предложения (издержек) Инфляция предложения означает рост цен, спровоцированный увеличением издержек производства в условиях недоиспользования производственных ресурсов. При негативной экономической конъюнктуре уменьшается предложение в экономике (рис. 2.2).

Как правило, это связано с ростом цен на факторы производства. Издержки производства возрастают и перекладываются на цену выпускаемой продукции. Если эта продукция также является ресурсом для какой-либо фирмы, то и она вынуждена повышать цену. Другой вариант развития событий возможен, если из-за высокой эластичности спроса на товар предприниматель не может повысить цену. В этом случае его прибыль уменьшается, и часть капиталов из-за падающей доходности покидает производство и уходит в сбережения.

Также факторами инфляции предложения могут стать высокие налоги, высокие ставки процента на капитал и рост цен на мировых рынках. В последнем случае дорожает импортное сырье, а соответственно, и отечественная продукция.

Следует отметить, что в этом случае не только растут цены, но и уменьшается равновесный объем производства. Такая ситуация не противоречит утверждению, что экономика функционирует при полной занятости всех ресурсов, поскольку полная занятость предполагает использование всех факторов производства, предлагаемых по данной цене.

Инфляция предложения возникла в результате изменения издержек на единицу продукции и изменения рыночного предложения товара. В этом случае отсутствует избыточный спрос. Издержки на единицу продукции растут по причине подорожания сырья, полуфабрикатов, роста заработной платы, но при этом рост уровня цен на готовую продукцию отстает от роста издержек. Предприятия в результате теряют прибыль и даже могут иметь убытки, производство закрывается. При этом снижается предложение товаров, отсюда - рост уровня цен. Если правительство не регулирует инфляцию предприятия (не снижает налоги), то в итоге экономика остановится, т. е. произойдет экономический крах. Вместе с тем инфляцию можно показать в виде спирали, которая связана с тем, что рост производительности труда падает - заработная плата растет - издержки производства растут - цены растут - рост заработной платы. Все идет по спирали. Выход может быть связан с замораживанием цен либо прекращением повышения заработной платы.

3. подавленная (скрытая инфляция) характеризуется дефицитом товаров при сдерживании роста цен, открытая , проявляющаяся при росте цен;

4. импортируемая инфляция вызывается чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением импортных цен;

5. экспортируемая инфляция переносится из одних стран в другие через механизм международных экономических отношений, воздействующих на денежное обращение, платежеспособный спрос и цены.

Последствия инфляции

· расхождение в оценках между денежными потоками и денежными запасами. Все денежные запасы (вклады, кредиты, остатки на счетах и др.) обесцениваются. Обесцениваются также и ценные бумаги. Резко обостряются проблемы эмиссии денег;

• стихийное, неконтролируемое перераспределение доходов: при инфляции проигрывают кредиторы, продавцы, экспортеры, работники бюджетных предприятий, а выигрывают должники, покупатели, импортеры, работники реального сектора . Благодаря инфляции возникают «мнимые» доходы, которые могут и не поступать в финансовую систему;
• искажает все основные экономические показатели: ВВП, рентабельность, процент и т. п.;
• рост цен сопровождается падением валютного курса национальной денежной единицы.

Влияние инфляции на экономическую жизнь можно рассматривать в двух направлениях: воздействие на перераспределение национального дохода и на объем национального производства .

Похожая информация.

Способы измерения (расчета) инфляции

Измерение инфляции является сложной задачей для статистических аналитиков. Во-первых, необходимо собрать так называемую «потребительскую корзину» из тех продуктов, которые будут представлять покупательские предпочтения среднестатистического потребителя в экономике. Далее, стоимость такой потребительской корзины отслеживается на протяжении определенного периода времени. Конечным результатом является индекс, то есть стоимость потребительской корзины сегодня, выраженная в процентах к базовому году (начальный год отслеживания индекса).

В Северной Америке, Европе и России используются два основных индекса для измерения инфляции:

1) Индекс потребительских цен (Consumer Price Index — CPI) — изменение в потребительских ценах на товары и услуги, например, на бензин, еду, автомобили. Индекс потребительских цен показывает изменение цен с точки зрения покупателей.

2) Индексы цен производителей (Producer Price Index-PPI) – различные показатели среднего изменения цен продажи товаров и услуг от производителей внутри страны. Индексы цен производителей показывают изменение цен с точки зрения производителей/продавцов.

Индексы, по которым измеряют инфляцию, по сути, представляют собой массовые опросы для формирования релевантной статистики. Каждый месяц, Федеральная служба государственной статистики РФ связывается с тысячами крупных торговых точек, поставщиками услуг, службами проката, офисами частных поликлиник и т.п. для запроса информации о ценах на различные товары и услуги, входящих в потребительскую корзину. Они фиксируют и отслеживают цены на 80 000 позиций ежемесячно.

В долгосрочной перспективе индексы потребительских цен и индексы цен производителей будут показывать приблизительно одинаковые результаты. Тем не менее, в краткосрочной перспективе данные индексы будут показывать разные значения, так как Индекс цен производителей повышается раньше, чем Индекс потребительских цен. Профессиональным инвесторам рекомендуется использовать Индекс цен производителей, для более точной оценки инвестиционных проектов.

Для ознакомления с официальной статистикой посетите сайт Федеральной службы статистике РФ

Открытая инфляция измеряется с помощью индексов цен. Индекс цен - процентное отношение средневзвешенных цен одного периода к средневзвешенным ценам базового периода. При этом индекс цен базового периода равен 100%.

На основе индексов цен измеряют темпы инфляции (уровень инфляции, темпы роста цен). Достаточно просто выглядит си­туации, когда сравниваются два следующих друг за другом пе­риода. В этом случае первый период принимается за базовый, т. е. за 100 %, а по индексу цен текущего периода можно «судить об уровне инфляции.

Более сложной выглядит ситуация, если в качестве базового периода используется не предыдущий период, а какой-то другой из предшествовавших. В этом случае темп инфляции можно из­мерить следующим образом:

где π - уровень инфляции (темп роста цен); P t - индекс цен те­кущего периода, P t-1 - индекс цен предыдущего периода. Это случай, когда в качестве базового принимается индекс цен како­го-то 0-го периода, т. е. Р 0 .

1Инфляционные процессы за период времени

Существует еще один метод количественного измерения ин­фляции - метод, получивший название «правила величины 70». При помощи этого подхода можно определить приблизительное количество лет, необходимых для удвоения инфляции:

где К- количество лет, необходимых для увеличения находящей­ся в обороте денежной массы в 2 раза при ежегодных темпах роста цен π. Например, если ежегодно цены в экономике увеличивают­ся на 14 %, то по истечении 5 лет цены вырастут в 2 раза.

А теперь несколько слов об измерении подавленной инфляции. Ее уровень оценить гораздо сложнее, чем уровень инфляции от­крытой. Построение индексов цен здесь невозможно, следова­тельно, и сами индексы неприменимы, не «работают» и другие рассмотренные нами способы количественного измерения ин­фляции. Об уровне подавленной инфляции судят по следующим показателям, позволяющим хотя бы косвенно охарактеризовать ее масштабы: доле товаров и ресурсов, распределяемых плано­выми методами; доле бартерных сделок в общем товарообороте; росту сбережений, не подкрепленных соответствующими объе­мами производства товаров.

Причины и механизм инфляции

Из самого определения инфляции как дисбаланса спроса и предложения можно предположить, что существуют два возмож­ных варианта подобного дисбаланса:

1) спровоцированного изменением спроса (в частности, его ростом, ведь рост спроса будет сопровождаться увеличением цены) - так называемая инфляция спроса ;

2) спровоцированного со стороны предложения, в частности его снижением, - речь идет обинфляции предложения , которая имеет еще одно название - инфляция издержек .

Несколько в упрощенном варианте можно дать графическую интерпретацию инфляции спроса и инфляции предложения.

В мировой экономической литературе выделяюттри основ­ные причины , приводящие к дисбалансу спроса и предложения на национальном рынке и порождающие инфляцию:

1) Во-первых, значительная экономическая роль государства, связанная с выполнением его экономических функций. В первую очередь, имеется в виду государственная монополия на эмиссию денег, на непроизводственные расходы (например, военные), на внешнюю торговлю и т.п. В наиболее сложные периоды своего развития государство сталкивается с проблемой дефицита госу­дарственного бюджета (доходы государства не покрывают его расходов). Для финансирования дефицита госбюджета прави­тельство может прибегнуть к эмиссии бумажных денег, в резуль­тате чего в экономике (на национальном рынке) появляется до­полнительная масса денег (а значит, соответственно возрастает и спрос), не подкрепленная товарами. В итоге экономика столк­нется с ростом цен.

2) Во-вторых, сильные профсоюзные организации в государст­ве (профсоюзная монополия). Профсоюзы, добиваясь увеличе­ния заработной платы для своих членов, обуславливают увеличе­ние доходов этих граждан, не подкрепленное увеличением то­варной массы. Рост доходов инициирует увеличение спроса и, при данных условиях, увеличение цен.

3) В-третьих, монополия фирм. В условиях экономического подъема фирмы могут все свои финансовые ресурсы использо­вать для обновления производственной базы, т. е. для приобрете­ния нового оборудования. В связи с этим наблюдается повыше­ние спроса, но теперь не на потребительском рынке, а на другом сегменте национального рынка - рынке средств производства. Если под подобный рост спроса на этом рынке нет соответствую­щего роста предложения, то экономика столкнется с ростом цен на средства производства.

Суть инфляции предложения состоит в том, что обу­словлена она ростом затрат фирм на выпуск единицы продук­ции.

Государство, проводя кредитно-денежную политику, может увеличить ставку процента по кредитам, предоставляемым Цен­тральным банком коммерческим банкам (учетную ставку про­цента). Коммерческие банки, в свою очередь, тоже повышают ставки кредитования для предпринимателей. Плата за кредит для последних является издержками, которые в данном случае будут возрастать и, следовательно, будет возрастать и цена про­изводимой продукции.

Как уже отмечалось, профсоюзы борются за повышение заработной платы. Выплата заработной платы на­емным работникам, с точки зрения предпринимателя, является издержками. Если профсоюзные организации достигают своей цели, т. е. добиваются увеличения заработной платы, они тем са­мым инициируют и рост издержек. Кроме того, в современных рыночных экономиках фирмы (особенно это характерно для мо­нополизированных отраслей) могут постепенно в течение года повышать цену на свою продукцию на несколько процентов, что остается практически незамеченным потребителями.

Реакция экономики на инфляцию, вызванную как со сторо­ны спроса, так и со стороны предложения, может быть различ­ной в зависимости от поведения экономических субъектов, осо­бенно от характера их инфляционных ожиданий. При опреде­ленных условиях инфляционные ожидания экономических субъектов могут сыграть роль запускающего механизма развер­тывания инфляционного процесса, сочетающего взаимодействие как инфляции спроса, так и инфляции предложения, получив­шего название «инфляционной спирали».

Инфляционная спи­раль - ситуация, в которой инфляция попеременно поддержи­вается как инфляционными факторами спроса, так и инфляци­онными факторами предложения, причем действие каждого из этих факторов будет вызвано действием противоположного фак­тора. Поясним. В условиях инфляции население обычно предпо­лагает, что в будущем стабилизации или снижения цен не будет. Люди, сталкиваясь с повышением цен на товары и услуги в тече­ние длительного периода времени, теряя надежду на их сниже­ние, начинают делать запасы, приобретать товары сверх своих текущих потребностей. Это приводит к дополнительному росту спроса на потребительском рынке. Одновременно население требует повышения номинальной заработной платы, продолжая подталкивать текущий потребительский спрос к расширению. Производители в условиях такого ажиотажного спроса начинают придерживать товары, ожидая дополнительного роста цен на них, а это, в свою очередь, подстегивает спрос. Кроме того, в ус­ловиях инфляционных ожиданий предприниматели стремятся обезопасить себя от риска, в частности предполагаемого роста цен на сырье и материалы. Производители устанавливают все более высокие цены на свою продукцию, ожидая, что в скором времени сырье, комплектующие детали еще более подорожают. Чтобы избежать потерь, вызываемых обесценением денег, про­изводители, поставщики, посредники повышают цену, подстеги­вая тем самым инфляцию. Кроме того, в условиях инфляции по­требители для закупки товаров впрок тратят почти все свои сбе­режения, а это усугубляет общее экономическое положение, ведь сбережения населения представляют собой один из источ­ников инвестиций, которые будут теперь сокращаться. Раскру­чивание инфляционной спирали связано с так называемыми адаптивными инфляционными ожиданиями, которые обусловлены деформацией психологии потребителей и производителей в ус­ловиях инфляции. Возникновение инфляционной спирали воз­можно по причине любого случайного изменения в спросе или в предложении на национальном рынке.

К сведению. В качестве причин этих изменений, помимо уже рассмотренных, можно указать следующие:

Расходы на милитаризацию экономики, которые ложатся тяжелым бременем на расходную часть государственного бюдже­та, могут породить или усугубить проблему дефицита госбюдже­та. С другой стороны, развитие ВПК предполагает отвлечение средств из гражданского сектора, что приведет к недопроизвод­ству и дефициту гражданской продукции, а следовательно, будет подстегивать развитие инфляционных явлений. Кроме того, работники ВПК предъявляют спрос на потребительские товары без всякого дополнительного увеличения предложении потребитель­ских благ, которые, как известно, в ВПК не производятся. И здесь экономика сталкивается с мощным фактором повышения цен.

Раздутый государственный аппарат - высокая заработная плата чиновников подталкивает спрос в экономике без како­го-то ни было дополнительного предложения.

Структурные диспропорции в экономике, связанные с не­допроизводством предметов потребления. Это порождает дефи­цит на потребительском рынке и, как следствие, инфляцию.

Структура внешней торговли - импорт относительно до­рогой конечной, готовой продукции и экспорт относительно де­шевых сырья, материалов, энергоносителей может стать еще од­ной причиной инфляции.

Колебания валютного курса, приводящие к девальвации национальной валюты (т. е. снижение цены национальное ва­люты по отношению к валютам других стран).

Рост капитало-, энерго-, фондоёмкости производства, т. е. показателей, отражающих объемы потребления ресурсов в процессе производства материальных благ, обуславливают рост издержек и, естественно, рост цен.

Налоговая инфляция, которая обычно связана с неверны­ми действиями государства в области налогов. Так, если ставки налога на прибыль оказываются непомерно высокими, то начи­нается торможение роста производства и продаж, предложение на национальном рынке сокращается, что сопровождается рос­том цен.

Понятие и сущность инфляции

Слово “инфляция” знакомо практически каждому человеку. Однако при всей своей очевидности это явление характеризуется достаточно сложными процессами. Отдельные нюансы до сих пор даже до конца не изучены наукой. В данной статье будет рассказано о природе инфляции, о причинах ее появления и о том, какую роль она занимает в современной экономической модели.

Сущность понятия

Инфляцией называется общий рост цен на товары и услуги с течением времени. То есть по прошествии какого-то периода стоимость одних и тех же продуктов повышается (без улучшения их потребительских качеств). Происходит обесценение денег. За одно и то же количество денежных знаков удается купить меньше товаров.

Если начинаются обратные процессы и за одинаковый объем денег можно купить большее число товаров – то говорят о дефляции. Цены на продукцию в этом случае снижаются. Покупательная способность денежных знаков растет.

Понятие “цена” в данном контексте привязано к какой-то конкретной валюте. То есть рост или снижение стоимости на товары/услуги происходит по отношению к определенной денежной единице.

Причины появления инфляции

Существуют две основные причины для роста стоимости товаров по отношению к какой-либо валюте. В соответствии с этим различают два вида инфляции: инфляция спроса (монетарная) и инфляция предложения (издержек).

Инфляция спроса.

Такую инфляцию еще часто называют монетарной. Потому что она напрямую зависит от количества денег в системе. Если объем денег увеличивается быстрее, чем объем выпускаемой в стране продукции – то цены растут. Данный механизм основан на известном принципе – чем больше распространен какой-то предмет в природе, тем он менее ценен, и наоборот.

На этот фактор стали обращать особое внимание, когда с открытием Америки в Европу с нового континента хлынуло большое количество золота. Добыча драгоценного металла в то время выросла в десятки раз. Его стало больше. В результате цены на товары, которые за него покупались, также начали расти.

В современном мире деньги не привязаны к каким-либо металлам. Они являются обязательствами государства. Поэтому прямая эмиссия (выпуск) денежных знаков находится под жестким контролем. Однако банковская система постоянно производит, если так можно выразиться, косвенную эмиссию денег. Существует понятие денежной базы – это наличные деньги в обращении. И понятие денежной массы – это денежная база плюс депозиты (вклады) клиентов банков. Под эти депозиты банковские организации выдают кредиты. Выданные кредиты в свою очередь также могут становиться депозитами (в других банках). Таким образом, современная финансовая система построена на кредитовании. А объем денежной массы зависит от числа выданных кредитов.

Центробанк может регулировать объем денежной массы. Снижая базовую (ключевую) ставку, он делает кредиты более дешевыми и привлекательными. За счет роста числа выданных кредитов денежная масса растет, а вслед за ней растет и инфляция. При повышении ключевой ставки – объем денежной массы сокращается. Также ЦБ может изменять норму резервов, которые банки отчисляют регулятору (все банки обязаны часть средств от привлеченных депозитов направлять в резервы ЦБ). При снижении этой нормы – количество выданных банками кредитов растет, а, значит, растет денежная масса и инфляция.

Теоретически инфляция может не вырасти, если объем выпускаемых товаров соответствует росту денежной массы. То есть все зависит от соотношения товарной массы и денежной массы. На практике установить полное равновесие оказывается довольно сложно. Поэтому обычно объем денежной массы с избытком покрывает количество выпускаемой продукции. А инфляция колеблется в определенном диапазоне.

В случае наступления экономического кризиса доверие внутри банковской системы падает. Количество выданных кредитов и привлеченных депозитов сокращается. Некоторые заемщики банкротятся. Вслед за ними банкротятся и отдельные банки. В итоге объем денежной массы резко сжимается. Наступает дефляция. Это в современной модели экономики очень плохо.

Инфляция издержек (предложения).

Данный тип инфляции появляется, когда производители начинают повышать цены на свои товары. Они могут делать это по разным причинам. В некоторых случаях производители просто вынуждены менять ценники из-за роста издержек (поэтому и называется – инфляция издержек). Например, государство повышает налоги, либо вырастает стоимость базового сырья. В других случаях рост цен является необоснованным – он может быть вызван вероломными действиями монополий или компаний, которые вступили в ценовой сговор. Чтобы этого не происходило, обычно в государстве работают антимонопольные службы.

Различают и другие виды инфляции. Но они по своим характеристикам зачастую укладываются в две категории, представленные выше. Например, если в стране объем выпускаемой продукции снизится при сохранении объема денежной массы – то цены вырастут. Но производители часто снижают объемы выпускаемых товаров именно из-за того, что у них растут издержки. Также термин “импортируемая инфляция” описывает процесс повышения цен на заграничные товары. Но повышение цен на заграничные товары увеличивает затраты компаний, которые занимаются импортом. То есть в данном случае тоже имеет место быть инфляция издержек.

Инфляция издержек растет и при снижении курса национальной валюты. В этом случае импортные товары становятся дороже. Курс национальной валюты часто может падать из-за того, что иностранный капитал утекает из страны. В этом случае соотношение иностранной валюты и национальной изменяется. Иностранные денежные знаки оказываются в дефиците – поэтому их ценность возрастает по сравнению с национальной валютой страны.

Стоит упомянуть и про влияние на инфляцию безработицы. Высокая занятость – то есть низкая безработица – обычно усиливает инфляцию. Это происходит потому, что растет потребление. Люди, имеющие работу и получающие зарплату – тратят деньги. Это развивает инфляционные процессы. Особенно, если наблюдается потребление товаров в кредит. Высокая же безработица приводит к снижению инфляции.

Но иногда инфляция сопровождается и ростом безработицы. Это называется стагфляция – производство падает, а инфляция и безработица повышается. Впервые такая ситуация ярко проявилась в 1970-ых годах в США. Тогда инфляция издержек, вызванная девальвацией доллара и ростом нефти, была слишком велика.

Факторы, которые влияют на появление инфляции, могут пересекаться и воздействовать друг на друга, вызывая сложные процессы. Например, при повышении ставок Центробанком с одной стороны сокращается денежная масса – инфляция спроса снижается. Но в то же время бизнес получает в банках более дорогое кредитование. Компании эти издержки перекладывают на потребителей, повышая цены на свою продукцию. В итоге инфляция предложения наоборот растет. Итоговый рост или снижение цен зависит от того, какой тип инфляции преобладает в конкретной ситуации.

Как измеряется инфляция

Для этого существуют различные способы. В соответствии с ними определяется темп инфляции – то есть темп роста цен. Темп инфляции считается по формуле: ТИ = (P – P1)/Р1. Где P – это средний уровень цен в текущем периоде, P1 – средний уровень цен в предыдущем периоде. Таким образом можно подсчитать годовой, квартальный, месячный темп инфляции и так далее.

По темпам различают три вида инфляции:

• умеренная или ползучая инфляция – в пределах 10% в год, не представляет угрозы для экономики;
• галопирующая инфляция – от 20% до 200% в год, вызывает серьезные опасения, требует принятия мер;
• гиперинфляция – более 200% в год, иногда может достигать тысяч процентов, очень негативно влияет на экономику, разрушает финансовую систему, приводит к резкому падению доверия в торговле (начинается переход на бартер) и практически приостанавливает кредитование.

Для подсчета среднего уровня цен используются разные методики. Эти методики определяют тот или иной коэффициент инфляции. Среди основных коэффициентов инфляции различают два ключевых – индекс потребительских цен (ИПЦ) и дефлятор ВВП.

Индекс потребительских цен (ИПЦ) рассчитывается на основе корзины потребления. В нее включаются основные товары, которые покупает большая часть населения страны и которые необходимы для нормальной жизнедеятельности. Состав потребительской корзины формируется в период некого базового года, и далее может не меняться много лет. При этом в состав включаются как отечественные товары, так и импортные.

Дефлятор ВВП учитывает цены на все товары, выпущенные в текущем периоде. То есть он считается не по потребительской корзине базового года, а вообще по всем видам произведенной продукции конкретного периода (обычно прошедшего года). От года к году состав продукции может меняться. Но при этом учитываются только отечественные товары (включенные в ВВП), и не учитываются импортные.

Как видно, ИПЦ и дефлятор ВВП сильно отличаются друг от друга. Это разные коэффициенты инфляции, которые могут показывать разные значения. В официальных заявлениях властей и в СМИ обычно фигурирует ИПЦ.

Существуют и другие коэффициенты инфляции. Например, индекс цен производителей (ИЦП) – подсчитывает цены не на конечные товары, а на промежуточные, то есть те, которые приобретают компании, производящие конечную продукцию. Также широко распространен базовый ИПЦ – рассчитывается без учета цен на продукты питания и электроэнергию, либо энергоносители.

Инфляция – хорошо это или плохо? Каково ее влияние?

Современная финансово-экономическая модель построена на кредитовании. Банковская система играет в ней ключевую роль. Объем денежной массы зависит от количества выданных кредитов. Если в стране не будет инфляции – то кредитование сильно замедлится. Вряд ли кто-то решится брать кредит, если деньги постоянно дорожают, а не обесцениваются. Со временем замедлится и потребление, что приведет к кризису перепроизводства, т. к. денежная масса сократится по сравнению с товарной массой.

То есть на первый взгляд выглядит так, что инфляция – это хорошо. Действительно, в той экономической модели, которая выбрана сейчас в мире, небольшая инфляция (в пределах 2-5%) является желательной. Выгоду от нее получают в первую очередь банкиры (за счет разрастания кредитования) и производители товаров (за счет роста потребления). Но в проигрыше оказываются обычные люди, которые наблюдают постоянное повышение цен. Кроме того, их денежные накопления в национальной валюте со временем обесцениваются.

А ставки по банковским депозитам будут всегда меньше, чем по выдаваемым кредитам. В долгосрочной перспективе они даже полностью не отыгрывают уровень инфляции. Если же инфляция выходит из-под контроля – то деньги и вовсе обесцениваются за короткий период времени. И в этом случае уже ни один депозит не спасет накопления. То же самое можно сказать и про девальвацию национальной валюты – инфляция импортных товаров оказывается значительно выше, чем ставки предлагаемых банками депозитов.

Для сохранения накоплений от людей требуется более тщательно продумывать свою финансовую стратегию. Иногда от инфляции спасают ценные бумаги и сырьевые товары – по ним происходит переоценка стоимости. Хорошей защитой от инфляции является золото. Но работа с данными инструментами подразумевает изучение основ экономики. Неискушенному в финансовых вопросах человеку полностью оградить свои накопления от обесценивания довольно сложно. Это издержки современной инфляционной модели развития.

Теоретически можно выбрать и другую экономическую модель, не инфляционную. Например, модель золотого стандарта. В этом случае банкиры и производители не смогут получать такие огромные прибыли, как сейчас. А рост экономики будет менее быстрым. Но зато более устойчивым. Главной задачей при этом будет – не допускать кризиса перепроизводства, регулировать выпуск товаров и их потребление. При этом возможно, что стоимость золота придется периодически пересматривать, скорее всего, оно будет постоянно расти в цене. Чтобы выйти из Великой депрессии, США отказались от золотого стандарта в пользу инфляционной модели. Но кризис перепроизводства снова настиг мировую экономику в 2008 г. Просто теперь за счет инфляции выход из него происходит более мягко. Впрочем, история с современным кризисом перепроизводства до сих пор не завершена. Риски остаются. А все проблемы удачно перекладываются на плечи будущих поколений. Поэтому вопрос о том, какая модель лучше – остается открытым.

Инфляция в России в 2015-16 годах

По итогам всего 2015 года официальная инфляция (ИПЦ) в РФ составила 13%. При этом в течение года поднималась до 17% – февраль 2015-го к февралю 2014-го. На отдельные виды товаров (продовольствие) – рост цен достигал 20%.

Это многовато. Но не критично. Особых угроз для значительного ускорения инфляции (до 40-50% и более) сейчас нет.

Главной причиной роста цен стала девальвация рубля из-за падения котировок нефти. Большая часть потребляемой в России продукции – импортная. Она подорожала. Сейчас основные риски, связанные с обвалом стоимости черного золота, уже отыграны. Дополнительные риски могут лежать разве что в политической плоскости. При этом Центробанк ограничивает рост денежной массы. А потребление сокращается. Поэтому угрозы гиперинфляции тоже пока не наблюдается. Финансовая система более-менее устойчива. Но экономика будет медленно деградировать в долгосрочной перспективе.

В 2016 г. инфляция начала снижаться. Центробанк ожидает рост цен на уровне 7-8% за год. Скорее всего, значения будут чуть выше – на уровне 10%.

Оцените нас