Партнерские банки, другие партнеры-организации, в которых вы сможете снять наличные деньги с карточки Тинькофф-банка (Tinkoff Bank) без комиссии вообще либо с минимальной комиссией.
В июле 2017 года начал работу первый собственный банкомат Тинькофф Банка в Москве. До этого банк использовал только банкоматы партнёров. В 2018 году количество банкоматов только увеличивается.
Банки-партнёры – это банкоматы и терминалы сторонних банков и финансовых организаций, имеющие письменное соглашение с банком Тинькофф и дающие право держателям его карт снимать наличные без процентов, либо с более высоким лимитом на операцию.
Условия на снятие денег с карты без комиссии:
- Единоразовая сумма снятия — более 3 000 рублей . При меньшей сумме — берется комиссия 90 рублей..
- Суточный лимит — не более 150 000 рублей . В противном случае взимается комиссия 2%.
Также с карты Тинькофф можно снять деньги в другой стране и даже в другой валюте. Обмен валют производится по курсу банка.
При снятии 1000 долларов за один раз комиссии нет. Комиссия на другие суммы:
- 2% при снятии более 10 000 долларов.
- 5 долларов при снятии суммы меньше 100 долларов.
**************************************************************************************************************
Банкоматы-партнёры банка Тинькофф
Вот эти банки:
- Сбербанк
- ВТБ 24
- Альфабанк
- Газпромбанк
- Промсвязьбанк
- Росбанк
- Бинбанк
У партнёров установлены лимиты по снятию денежных средств за одну операцию и за сутки.
| Партнер | Лимит за один раз | Лимит за сутки |
| СБЕРБАНК | 7 500 рублей | 100 000 рублей |
| РОСБАНК | 30 000 рублей | 150 000 рублей |
| БИНБАНК | 30 000 рублей | 100 000 рублей |
| ВТБ24 | 7 500 рублей | 300 000 рублей |
| АЛЬФА-БАНК | 10 000 рублей | 300 000 рублей |
| ПРОМСВЯЗЬБАНК | 9 000 рублей | 150 000 рублей |
| ГАЗПРОМБАНК | 9 000 рублей | 100 000 рублей |
P.s. Максимальная сумма за сутки плавает (56 тыс, 74 тыс., 80 тыс., 90 тыс. и т.д.) в зависимости от каждого конкретного банкомата! Мы указали максимально возможную среди всех.
Примечание: Деньги можно снять и в любом другом банкомате вашего города. Единственное, в них будет взята комиссия (везде разная). Вышеназванные банки на момент написания комиссию не брали.
Примечание 2: Понятие «партнеров» в Тинькофф банке довольно странное. Нет четкого списка этих партнеров, даже в поддержке банка дают размытые и противоречивые ответы.
Отказали в Тинькофф ? В Альфа-Банк не откажут, кредитка "100 дней без процентов " -
На основе карты «Снятия наличных» сюда относятся также партнеры:
| Название | Максимальная сумма |
| UNISTREAM | Без ограничений |
| РАЙФФАЙЗЕН БАНК | 150 000 руб. |
| БАНК МОСКВЫ | 100 000 руб. |
| УРАЛСИБ | 100 000 руб. |
Собственные банкоматы Tinkoff Bank
Снятие наличных теперь возможно уже в собственных банкоматах Тинькофф.
Правда пока (2018 год) они установлены в Москве.
Таблица 1 — Снятие наличных с карты или вывод средств через партнеров банка
Дебетовые карты Тинькофф, отзывы о которых полны восторгов, вызывают неподдельный интерес клиентов. Банк предлагает высокие проценты на остаток и хороший кэшбэк.
Однако совсем бесплатного сыра не бывает. Что же кроется за предложением? Каковы отзывы реальных клиентов? И не лучше ли приобрести Visa Platinum от Сбербанка или Альфа-Банка?
Условия и отзывы о дебетовой карте Visa Platinum Тинькофф: стоит ли открывать?
Дебетовые карточки Тинькофф рассчитаны на платежеспособных клиентов.
Условия по картам:
- Платы за выпуск у банка нет.
- Годовое обслуживание 1-го года Visa Platinum Тинькофф 0-1188 руб. Далее, ежемесячная плата банку составляет 99 руб. при условии, что остаток на счете не превышает 30000 руб. Если пользователь хранит на счет указанную сумму или большую, ежемесячная плату не взимается.
- Есть кэшбэк. Размер дохода по программе составляет 1-30%.
- Есть проценты на остаток.
Преимущества карты Тинькофф:
- У банка выгодная бонусная программа, по которой предусмотрено до 30% на выбранные категории. Пользователи оставляют хорошие отзывы о данной программе. Партнеры у банка интересные. Доступны на всей территории страны. А именно за покупки у партнеров можно получить самый большой процент.
- На остаток до 300 000 руб. начисляется 6%, что очень много, учитывая постоянное падение ставки рефинансирования.
- Удобное мобильное приложение, что привлекает молодое поколение.
- Снятие наличности бесплатно.
Недостатки карт банка:
- Чтобы начислялись проценты на остаток, нужно постоянно держать на счете определенную сумму, и регулярно совершать покупки. На данный момент нужно иметь на счете не менее 30 000 руб., но условия постоянно меняются. Чтобы не остаться без процентов, за информацией по карте нужно постоянно следить. Как видим, банк ориентирован на клиентов с доходом выше среднего.
- Величина процентов на остаток постоянно снижается. Еще совсем недавно можно было рассчитывать на 8. Уже сегодня 6. А к моменту, когда придет время получать карточку проценты могут оказаться еще меньше. Впрочем, это не столько вина банка, сколько особенность российской экономики. У большинства конкурентов процентов либо нет совсем, либо они гораздо меньше.
- Бонусы начисляются не на все покупки. Траты меньше 100 руб. бонусами не поощряются. Свой процент также нельзя получить с оплаты услуг связи и ряда других платежей, которые можно произвести через сайт банка или специальное приложение. Кроме того, кэшбэк начисляется с округлением в пользу банка. К примеру, если предусмотренный процент предполагает 1,99 руб., то фактически будет начислен только рубль., а 99 копеек окажутся отброшенными в ходе округления.
Вывод: отзывы о дебетовых картах Тинькофф, в т.ч. о карточке Visa Platinum, в основном положительные. Пользователей привлекают проценты на остаток и выгодный кэшбэк. Однако условия постоянно меняются. Большинство услуг платные. А требования, выполнение которых позволяет получать проценты, довольно высокие.
Дебетовая карта Visa Platinum от Сбербанка
Условия по дебетовым карточкам:
- Плата за выпуск составляет в среднем 750 руб. Но фактически это просто оплата первого года обслуживания. Далее, она составит всего 450 руб.
- Есть довольно неплохая программа «Спасибо», позволяющая возвращать деньги на счет, совершая покупки.
- Процентов на остаток нет.
Преимущества Visa Platinum Сбербанка:
- Сравнительно низкая плата за обслуживание. Скрытых комиссий по карте нет совсем: 750 руб. первый год, 450 руб. за последующие и все.
- Бесплатное снятие наличности в кассе банка и в банкоматах. Снятие в устройствах самообслуживания сторонних кредитных учреждений не очень выгодно. Однако у самого Сбербанка такое количество терминалов, что трудно представить место, где бы были чужие устройства и не было устройств Сбербанка.
- Выгодный кэшбэк. Пользователь может вернуть на счет от 0,5 до 20%. Среди партнеров банка самые популярные и востребованные: Ив Роше, Ламода, Озон, Евросеть, МТС, М.видео и многие другие сетевые компании. Эти магазины доступны практически во всех крупных городах страны. В них можно делать заказы через интернет. Поэтому кэшбэком Сбербанка смогут воспользоваться все клиенты, а не только жители столицы, как часто бывает у других учреждений. Проценты при совершении покупок у партнеров разные, и они постоянно меняются. Если следить за акциями, можно накопить довольно приличную сумму.
- Выгодные ставки процентов по кредитам для постоянных клиентов, к которым относятся также владельцы дебетовых карточек. Если на карту пользователя поступает заработная плата, то можно рассчитывать на особый подход при подаче заявки на кредит. Такие обращения рассматривают быстрее, чем остальные. Кроме того, постоянным клиентам периодически поступают кредитные спецпредложения. Это очень выгодно для тех, кто нуждается в заемных средствах. Поэтому, планируя брать кредит в Сбербанке, нужно заблаговременно открыть там карточный счет. А Visa Platinum Сбербанк на сегодняшний день - лучшее универсальное предложение банка.
- Бесплатный экономный пакет мобильного банка. В рамках данного пакета пользователь может получать СМС с паролем для входа в онлайн кабинет и информацию об операциях, совершенных в данном кабинете.
По карте Visa Platinum Сбербанк не начисляет проценты на остаток.
Недостатки Visa Platinum Сбербанка:
- Отсутствие процентов на остаток. Но данное кредитное учреждение вообще не практикует проценты на остаток по дебетовым карточкам. Исключение составляет лишь продукт, рассчитанный на пенсионеров. Чтобы его получить, нужно предъявить пенсионное удостоверение. И даже в этом случае проценты невысоки - 3,5. В этой части Visa Platinum Сбербанк проигрывает Visa Platinum Тинькофф.
- Путаные условия по программе «Спасибо». Некоторые пользователи жалуются, что долго собирали бонусы, чтобы совершить какую-то крупную покупку, а потом упустили какой-либо момент правил и потеряли все. Конечно, бонусы можно тратить сразу. Их не обязательно накапливать. Программа как раз-таки рассчитана на то, что заработать сможет только тот, кто действительно хочет. А остальные, приобретя карту ради большого кэшбэка, быстро устанут гоняться за скидками. Но нужно признать, что в идеале механизм должен быть простым и понятным, даже если скидку нужно ловить. Иначе на изучение правил и их соблюдение уходит слишком много времени. А малейшая ошибка ведет к потере денег, что портит настроение и рождает множество отрицательных отзывов. Это не значит, что карточку Сбербанка Visa Platinum не нужно открывать. Программой «Спасибо» также можно и нужно пользоваться. Однако если вы не хотите тратить огромное количество времени на изучение периодически меняющихся условий программы, бонусы рекомендуется тратить при первом удобном случае.
- Слабый сервис. Сбербанк, за последние годы очень серьезно преобразившись, так и не научился работать с ошибками. Если что-то пошло не так, исправлять будут долго, очень долго. Это может занять месяц и даже два. Иногда дело доходит до трех. Это очень много. А ошибки возникаю регулярно. Впрочем, Тинькофф также находится не на высоте по этому показателю. Отзывы о дебетовой карте Тинькофф Visa Platinum также неоднозначные. Больших восторгов сервис учреждения не вызывает.
Вывод: такого количества действительно нужных бесплатных услуг, как по карте Visa Platinum Сбербанка, пользователь не встретит нигде. Но это довольно консервативный банк. Он не слишком быстро и не слишком охотно внедряет инновации. Кроме того, свои достоинства в Сбербанке знаю хорошо, а недостатки плохо.
Поэтому выпуск карточки стоит не очень дешево (многие банки предлагают более демократичную цену). А сервис не всегда на высоте. И конечно же ни о каких процентах на остаток здесь не идет речь, потому что клиентов у них и без того много. Расширяться за счет массового потребителя здесь не хотят, о чем многократно говорилось.
Карта Visa Platinum Альфа-Банка: выгоды и слабые стороны
Условия по картам:
- За выпуск и за обслуживание придется платить. Цена зависит от пакета и от выбранного пакета услуг. К одной и той же карте можно подключить разные пакеты. В среднем годовое обслуживание стоит 2 000 руб.
- Кэшбэк здесь не самый привлекательный. Он также зависит от пакета. Но большая часть «плюшек» достается пользователям от платежной системы. Банк почти не поощряет клиентов.
Преимущества Visa Platinum Альфа-Банка:
- Качественная поддержка. Сервис здесь действительно приличный. Операторы всегда стараются максимально помочь не только привилегированным клиентам, но и всем желающим, позвонившим на горячую линию. Сотрудники сравнительно компетентные.
- Проценты по депозитам здесь выше, чем, к примеру, в Сбербанке. А такой счет можно привязать к карте и перебрасывать туда свободные средства.
Слабые стороны дебетовых карт банка:
- Кэшбэка почти нет.
- Нет процентов на остаток. В рамках пакета можно открыть счет с процентами, на которые будут перечисляться деньги. Но такая услуга есть практически у всех банков. В личном кабине Сбербанка также можно настроить что-то подобное.
- Банкоматы Альфа-Банка встречаются не так и часто. Есть пакеты услуг, в рамках которых, за снятие наличности не берутся проценты даже сторонними терминалами. Однако это дорогие пакеты. Кроме того, размер комиссии зависит от того, в каком устройстве производится снятие денег, в каком размере и т.п. Нюансов много. Но в целом нужно понимать, что Visa Platinum Альфа-Банк не рассчитана на максимум бесплатных услуг. Данный продукт ориентирован на платежеспособных клиентов, которым нужен сервис.
Вывод: в отличие от демократичного Сбербанка, большая часть услуг здесь предоставляется на платной основе. Будьте готовы платить почти за все. Потраченные деньги компенсируются сэкономленным временем и качеством обслуживания. Иметь дело с Visa Platinum Альфа-Банка легко и приятно, если вы платежеспособный клиент.
Итоги
Карта Visa Platinum Тинькофф ориентирована на определенную целевую аудиторию. Она обязательно понравится хорошо оплачиваемым молодым специалистам, которые готовы следить за меняющими условиями, хранят много денег на счете и активно пользуются мобильным приложением.
Visa Platinum Сбербанк по-своему удобна, но консервативность учреждения накладывает свой отпечаток. Карточка подойдет тем, кто предпочитает предсказуемость. Здесь нет процентов на остаток, но это компенсируется обилием бесплатных услуг.
Visa Platinum Альфа-Банк рассчитана в первую очередь на взрослых успешных людей, которым нужен качественный сервис.
По состоянию на начало 2019 года в России работает 561 банк. Но не все из них являются надежными и стабильными. Какой банк является лучшим, на какие показатели их деятельности нужно обратить внимание в первую очередь? Подобные вопросы задают себе многие россияне, которые решили воспользоваться банковскими услугами. Определим, что лучше – Альфа-банк или Тинькофф банк.
Сравнительная характеристика финансовых учреждений
Начнем с Альфа-банка. Он был основан в 1991 году. За 27 лет своей работы ему удалось достигнуть высоких результатов:
- 5 позиция среди банков по размеру прибыли и кредитному портфелю (по состоянию на 01.04.2018 года);
- 6 место по величине активов;
- 4 позиция по вкладам физических лиц;
- 7 строка по объему инвестиций в ценные бумаги.
Альфа-Банк признан системно значимым финансовым учреждения для РФ. Его услугами пользуются 14 млн. человек, а филиальная сеть является одной из самых развитых в стране.
Каких же результатов добился Тинькофф банк? Основан он был чуть позже, чем его оппонент, в 1994 году. Тинькофф – первый банк в России, который полностью отказался от работы в отделениях. Обслуживаются клиенты по дистанционной схеме, через интернет-банкинг и колл-центр. Доставляют карты и документацию курьеры. В этом направлении Тинькофф стал новатором и предложил новый порядок работы финансового учреждения.
Клиентская база составляет 6 млн. человек, меньше в два раза по сравнению с Альфа-Банком.
Результаты деятельности Тинькофф по состоянию на апрель 2019 года:
- 10 позиция по размеру чистой прибыли;
- 30 место по величине активов;
- 27 строка по размеру кредитного портфеля;
- 20 позиция по вкладам физических лиц;
- 27 место по вложениям в ценные бумаги.
В этом раунде чистую победу получает Альфа-Банк. Финансовое учреждение выигрывает по всем показателям. Данному банку клиенты больше доверяют. Об этом можно судить по размеру депозитного портфеля. Если здесь население хранит свои деньги, то это говорит о многом.
Сравнительная характеристика продуктовой линейки
Оба банка позиционируют себя как универсальные. Альфа-Банк работает с физическими и юридическими лицами , крупными корпоративными компаниями.
Что касается Тинькофф, то в нем больше обслуживаются физические лица и индивидуальные предприниматели.
Продуктовая линейка Альфа-Банка включает:
- Широкий выбор дебетовых и кредитных карт, включая и пакетное обслуживание.
- Кредиты: ипотека, автокредит, рефинансирование , наличные.
- Депозиты.
- Банковские ячейки.
- Накопительное страхование жизни.
- Инвестиционные фонды.
- Интернет-банкинг для физических и юридических лиц.
- Расчетно-кассовое обслуживание для предпринимателей и компаний.
Придя в отделение этого финансового учреждения, клиент может сделать все: внести наличные в кассе, открыть вклад, получить кредит, выполнить валюто-обменную операцию, воспользоваться депозитарием. Ему нужно тратить время на поездку в офис, возможно, придется и подождать в очереди. Но у него всегда есть персональный менеджер, который поможет выполнить необходимые операции. При желании клиент пользуется онлайн-банкингом Альфа-Клик и выполняет все действия самостоятельно.
Продуктовая линейка Тинькофф банка:
- Кредитные и дебетовые карты.
- Кредит наличными и ипотека.
- Вклады.
- Открытие счетов предпринимателям.
- Инвестиции и страхование.
- Онлайн-банкинг
Перечень услуг в Альфа-Банке больше ненамного, но Тинькофф не функционирует без своих партнеров. Чтобы оформить ипотеку, заемщик заполняет заявку на сайте, получает согласие, а дальнейшее оформление происходит у партнеров. Такая схема работы не всем придется по душе. Берешь кредит в одном банке, а все бумаги оформляешь в другом. Информацию о перечне услуг уточняют в контакт-центре банков.
Сравнение дистанционных каналов обслуживания клиентов
Чтобы выживать в условиях жесткой конкуренции, банкам необходимо уделять внимание не только разработке выгодных продуктов, а и повышать качество обслуживания клиентов.
В этом аспекте Тинькофф банку нет равных. Сотрудники колл-центра – настоящие «волшебники», способные решить за считанные минуты любую проблему клиента.
Система интернет-банкинга позволяет выполнять все необходимые операции:
- оплачивать платежи;
- открывать депозиты;
- подавать заявки на кредиты;
- устанавливать лимиты по картам;
- блокировать счета;
- формировать выписки;
- контролировать свои затраты.
Подключение к системе и ее мобильной версии бесплатна. Может взиматься только комиссия за выполнение платежей согласно действующим тарифам.
Чтобы подключить «Альфа-клик» нужно обращаться в отделение банка. Перечень выполняемых операций такой же, как и в Тинькофф банке. Но пользователи отмечают, что возникают проблемы с работой «Альфа-клик» за пределами страны. В этом раунде победу отдадим Тинкофф банку.
Быстрое открытие счета
Отсутствие комиссии за РКО если не было оборотов по счету
Множество тарифных дыр через которые можно обходить комиссии
Дешевое обслуживание для ИП, если разобраться в тарифных схемах
Лучшие (на мой) условия для начинающих ИПшников
Тинькофф Black - вообще бомба
Большинство клиентов не обладают финансовой грамотностью, а значит у меня будет много интересной работы и благодарных клиентов:)
Бесплатная сдача отчетности в ФНС, хотя я использую для этого Контур.Эльба , но если бы был ИП использоват бы сервис Тинькофф
Минусы
Множество тарифных ловушек, в которых можно переплатить, не разобравшись.
Большинство клиентов не обладают финансовой грамотностью, а значит будут переплачивать
К сервису сдачи отчетности не хватает сдачи отчетности в ПФР и ФСС
С корпоративной карты Business нельза оплачивать мобильную связь, т.к. Тинькофф думает, что это обнал. А ведь чего проще, сделайте лимит на пополнение мобильных операторов с корпоративных карт не больше 5000р. в месяц, хватит для оплаты мобильника директору, но мало для "прачечной"
Дорогой вывод средств со счетов ООО на счета физлиц. Таким образом наши алиментщики обходятся нам слишком дорого:)))
Удивительно простые тарифы и ограниченный перечень финансовых продуктов создают иллюзию простого, логичного и дешевого в использовании банка:) Но это не совсем так...
Тинькофф (для меня Тиньков это человек, а Тинькофф - коллективный разум людей, которые работаю на Тинькова в интересах его бизнеса) - хитрец:) Он умудрился сделать простую обертку и начертить простые тарифные дорожки, ходя по которым большинство клиентов банка Тинькофф переплачивают, не замечая того. Те же, кто наберется усердия прочесть тарифы, памятки, составить схему продуктов, понять алгоритмы и стоимость движения средств между продуктами внутри банка, стоимость отправки и получения средств их разных продуктов и разными инструментами, смогут получить на выходе реально самый дешевый, удобный и функциональный банк:))) Охрененный банк:) И хотя он периодически подкручивает гайки то там, то тут, это даже интересно. Ощущение, что участвуешь в финансовом квесте. Одного желаю, чтобы команда Тинькоффа не заигралась и не вляпалась в какую схему, ибо жалко будет потерять такого интересного партнера. Олегу Тинькову желаю крепкого здоровья и здоровый уровень пофигизма, ибо он помогает укреплению здоровья:)
Банк продолжает удивлять. Удивительно легко настраивается интернет-банк, добавили бесплатный сервис, который умеет автоматически генерить уйму подручных документов, нужных для любого ИП и ООО.
Вчера раздосадовался на Мегафон за качество связи и решил перевести еще один номер в Тинькофф.Мобайл. В 7 вечера одновременно написал претензию в Мегафон на качество связи и подал заявку в Тинькофф на перевод номера. Результат:
От Мегафона пришло уведомление, что моя претензия будет рассмотрена в течение 24 часов (кстати на момент написания отзыва они уже прошли)
От Тинькофф.Мобайл в 15:30 следующего дня уже приехал курьер с новой SIM-картой.
Называется почувствуй разницу
