Как начать инвестировать в акции новичку. Торговля на бирже всегда идет с переменным успехом

Выгодно вложить деньги в акции – возможно ли это? Если да, то как и куда лучше? Такие вопросы интересуют многих инвесторов в России.

Акции – это ценные бумаги, выпускаемые разными компаниями для привлечения дополнительного капитала. Владелец такой бумаги может участвовать в инвестиционной деятельности компании и рассчитывать на получение прибыли.

Такие инвестиции вряд ли подойдут начинающим инвесторам, так как такой вариант вложения денежных средств является довольно сложным и требует определенных знаний для получения хороших результатов. Вкладчик должен быть осведомлен о деятельности компании и понимать принцип работы фондового рынка.

Кроме того, он должен четко понимать, на какие критерии нужно обращать внимание при выборе бумаг. Покупать акции по подсказке кого-то из знакомых крайне глупо, в данном деле ориентироваться на чьи-либо советы нельзя.

Доход может достигать 50-200 процентов , бывает, что прибыль в год составляет 1000% и даже это не предел. Высокий доход инвестора напрямую зависит от правильно выбранных бумаг. При этом не стоит забывать и о том, что при покупке акций инвестор рискует потерять абсолютно все свои деньги.

Если вы инвестируете средства в акции молодой компании, то их стоимость будет довольно низкой. Также цена зависит от брокерской компании, услугами которой вы воспользуетесь. У некоторых компаний минимальный порог низкий, а у некоторых достаточно высокий и может составлять 5000 долларов и выше.

Нельзя сказать, что есть хорошие и плохие акции, есть те, которые могут принести вам прибыль, и те, которые будут бесполезными. Перед какими либо действиями следует все тщательно изучить.

Порядок действий при инвестировании:

• Определитесь с биржевым брокером (обратите внимание на год основания, регулирование, лицензии, количество активных клиентов и другое).
• Заполните заявление в письменном или электронном виде, после чего на ваше имя будет открыт депозитный счет.
• Внесите на свой счет определенную сумму денег.
• Теперь вы можете покупать акции, ваше право на владение бумагами будет внесено в реестр брокера..

Если вы хотите вложить деньги в акции, то не забудьте о рисках. Но в любом случае многое зависит именно от вас, ваших знаний, опыта. Если вас интересуют другие виды инвестиций, которые являются эффективными в этом году, то ознакомьтесь с этой статьей .

В ответ на вопрос пользователя:

Хочу выгодно вложить деньги в акции, подскажите, как и где это правильно сделать? Многие пишут, что это хороший прибыльный вид вложений собственных средств, но из за того что рынок нестабилен, он является и одним из самых рискованных.

Подскажите, как мне правильно поступить, к кому лучше обратиться?

Может ли простой смертный заработать миллион долларов?

99,99% людей считают этот вопрос риторическим, причем, только в отрицательном смысле, но вот в самом начале приведем один наглядный пример: возьмём небольшой стартовый капитал в 1000 долларов и вложим его на 55 лет под 20% годовых (средняя доходность фондового рынка) . Вот что мы имеем на выходе:

Ваша тысяча через тридцать восемь лет превратится в один миллион долларов. И для этого не нужно иметь большой стартовый капитал или работать не покладая рук. Теперь вы понимаете, что богачи с Wall Street — это не такие уж сказочные люди, все вполне реально и обоснованно. Напрашивается резонный вопрос – можно ли заработать быстрее или что делать 38 лет?

При небольшой аналитике вы можете торговать акциями в течение дня, вот сколько вы можете заработать за день на самых известных акциях:

При этом известно, что максимальную прибыль могут дать не только самые распространенные акции. Но если такой подход кажется вам утомительным, то вот сколько можно заработать на акциях за 7 месяцев:

Эта стратегия называется — Купи и держи , и даже она способна приносить хорошие доходы.

Теперь обо всём по – порядку.

Инвестиции в акции для начинающих

Перед тем как купить акции, нужно понимать, зачем вы это делаете . Понятно, что ваша цель, заработать, но сколько и за какое время? И что вы будете делать с деньгами? Наверное, вы подумаете «почему это важно знать перед тем, как купить акции»? Дело в том, что вы можете купить акции компании и получать 10-15% ежегодного дохода или же купить акции биотехнологической компании по разработке фармако- и косметических изделий и заработать более 1000% за год . Многие считают, что инвестиции в акции или надежны, но эти компании уже стоят миллиарды долларов, что же им нужно сделать, чтобы подорожать в 2 раза?

А вот похоронному бюро, компании по утилизации отходов, не большой кондитерской… достаточно лишь увеличить рынок сбыта для десятикратного роста.

Начнём с очевидного – дивиденды . Это способ, конечно не основной — не очень высока, но, как пример: стоимость одной акции компании Procter & Gamble Co — 66,20 долларов, а дивидендная доходность + 3,17%, т.е. 2,1 доллара. Следовательно, купив на 1000 долларов 15 акций, можно получить свои 31,5 доллар. Если акции выросли за год на 20%, то плюс 3,17% будет отличным бонусом, тем более эти деньги вы можете реинвестировать и в следующем году получить еще больше прибыли в денежном выражении. Используя такой вид заработка, можно иметь стабильный доход, который с каждым годом будет увеличиваться.

Где купить, кому продать?

Все операции с ценными бумагами регулируются законодательно. Специальные структуры ведут учёт и контролируют все сделки. Основные участники купли – продажи:

• биржа – полностью организовывает торги;
• брокер – предоставляет возможность частным лицам участвовать в торгах;
• депозитарий – контролирует учёт прав собственности на ценные бумаги.

Чтобы начать куплю — продажу, достаточно выбрать толкового брокера, открыть счёт, внести начальный капитал на счёт и дать распоряжение брокеру на покупку акций (по телефону или самостоятельно по интернету).

Не так страшен брокер, как его рисуют

Многие из нас с предубеждением относятся к такой профессии, как брокер. Некоторые не склонны им доверять, а некоторые вообще боятся как огня, мотивируя это тем, что он оставит их «без последних штанов». Но так ли это на самом деле? Давайте разберёмся.

Работа брокера схожа с работой риелтора по продаже квартир. Представьте себе, что человек, заточенный на процент от купленной вами квартиры, будет специально показывать вам варианты ненадлежащего качества, заранее понимая, что вы от них откажетесь. Логично? Конечно, нет. Вот так и брокер. Ему выгодно, чтобы вы зарабатывали.

Хороший брокер, как и хороший парикмахер, стоит дороже, зато и результат у него выше. Собираясь на важное мероприятие, вы ведь не рискнёте подстричься у студента – парикмахера, вот так и тут.

Тем более, что сегодня брокер – это целая команда финансовых аналитиков, работающая, как сложный механизм швейцарских часов – точно и безошибочно.

Что лучше купить? Когда лучше купить?

Чтобы правильно оценить привлекательность акций, необходимо освоить два вида анализа: фундаментальный и технический анализ. Простыми словами:

• фундаментальный – оценка предприятия по её финансовым показателям;
• технический – оценка динамики котировок ценных бумаг.

Если совсем просто, фундаментальный анализ отвечает нам на вопрос «что лучше купить», а технический – «когда лучше купить».

Теперь краткий ликбез. Наиболее ликвидные акции – это « ». Акции таких компаний надёжны, бизнес стоек к перипетиям рынка. Такие акции принадлежат гигантам. Менее ликвидны, но не менее перспективны ценные бумаги «второго и третьего» эшелонов. Тут компании поменьше, но иногда могут дать фору, ведь чтобы Google вырасти в 2 раза, потребуется свернуть горы, а сети розничных магазинов — всего лишь открыть еще несколько маркетов. Поэтому лучше иметь и те и другие.

Важно помнить и об управлении рисками – это когда все яйца не кладут в одну корзину. Т.е. средства распределяем по разным «корзинам». Не нужно вкладывать все деньги в акции одной компании, лучше иметь в портфеле 10 разных компаний, чем одну или две.

Популярные стратегии инвестиции в акции

• Купить и держать . Суть проста – до момента поднятия курса. Стратегия долгосрочная, поэтому быстрых денег не заработаешь, но правильно оценив потенциал выбранной компании, можно получить неплохой доход.
• Накопление . Немного сложнее – необходимо постепенно накапливать инвестиционный портфель, докупая определённое количество акций и реинвестировать дивиденды. За несколько лет портфель, сформированный на основе дивидендной доходности и накоплений, принесёт кругленькую сумму.
• Поймай волну . Предполагаемая прибыль выше, но стратегия рискованнее. Суть проста – ждём кризис, скупаем недорого, а после кризиса продаём дорого. Это примитивное описание стратегии, но понятное.

Безусловно, принцип стратегий описан не профессиональным языком – это просто информация для размышления, которая может сподвигнуть к серьёзному экономическому анализу финансового рынка.

Лучшие брокеры для инвестиций в акции

• eToro

Успех бывает разным, а доллары — одинаковы

Нам всегда кажется, что инвестиции в акции – это слишком сложная штука, подвластная только богатым и знаменитым. Но при этом мы всегда забываем, что покупка ценных бумаг – долгосрочная стратегия благополучия. И тот, кто сейчас уже богат и знаменит, тоже когда-то начинал с нуля.

Опрос: Какие акции вам больше хотелось бы купить?

Poll Options are limited because JavaScript is disabled in your browser.

Дешёвые акции компаний с возможностью роста * 25%, 3600 голосов

Акции по которым платят дивиденды 19%, 2691 голос

Ценные бумаги являются одним из популярных направлений вложения денег для начинающих инвесторов. Многих людей привлекает идея пассивного заработка, для которого, на первый взгляд, не нужно прилагать особых усилий. На самом деле для успешного инвестирования необходимо иметь, как минимум, базовые знания о фондовом рынке. Сегодня мы поговорим о том, как начать инвестировать с нуля.

Если нет даже базовых знаний фондового рынка, необходимо разобраться в основных понятиях.

Существуют два основных направления вложения в акции: дивиденды и спекулятивный доход.

Дивиденды - это часть прибыли акционерного общества, которая распределяется между акционерами по годовому результату работы. Остаться без дохода можно не только тогда, когда предприятие закончило годовую работу с убытком, но и в случае, когда совет акционеров принял решение о распределении прибыли на другие нужды. Кроме того, при ее распределении дивиденды получают, в первую очередь, собственники привилегированных акций.

Спекулятивный доход - это разница между стоимостью покупки акций и их продажей через некоторое время. Такие инвестиции являются более рискованными, поскольку ценные бумаги могут не только не сохранить своей цены при покупке, но и существенно упасть. Такое вложение средств требует хороших знаний особенностей функционирования финансового рынка и времени для постоянного мониторинга ситуации. Есть и еще один вариант - это передача своих средств в управление профессионалам.

Инвестировать в акции можно одним или нескольких приведенных ниже способов:

1. Участие в торгах на фондовой бирже. Для этого необходимо открыть специальный счет у брокера. С его помощью покупку и продажу ценных бумаг можно осуществлять как самостоятельно, так и через выдачу поручения профессиональному брокеру. Если выбрать второй вариант, то стоит потратить время на выбор брокера, изучив внимательно его репутацию и эффективность работы.
2. Самостоятельная покупка-продажа. Купить акции физическое лицо может непосредственно у самого эмитента. Договор необходимо зарегистрировать в компании-регистраторе.
3. Вложение в ПИФ. Фонд формируется из вложений многих инвесторов. Непосредственные инвестиции из фонда в ценные бумаги осуществляет управляющая компания. Распределение прибыли происходит между инвесторами пропорционально их долям. Тем не менее, комиссию компании необходимо оплачивать независимо от того, была ли получена прибыль в отчетном периоде или нет.
4. Доверительное управление. Средствами по поручению инвестора распоряжается частный управляющий или компания. Такой способ обычно приносит больший доход, чем ПИФ, поскольку управляющий имеет больше свободы действий. В тоже время такой вариант более дорогой в плане комиссии и более рисковый.
5. Приобретение фьючерсов и опционов. Такой способ считается наиболее доходным и одновременно рискованным. Он состоит в заключении контракта на покупку акций в будущем по заранее оговоренной цене. Этот вариант получения дохода используют биржевые спекулянты. Он может привести к быстрой потере капитала.

Выбор того или иного варианта вложения средств в акции зависит только от личных предпочтений инвестора и от его желания и возможности рисковать. В большинстве ситуаций работает правило: чем выше предполагаемая доходность операции, тем больше риск понести убытки .

Как выбрать брокера?

На рынке работает достаточное количество брокеров. Начинающему инвестору может быть сложно разобраться в преимуществах и недостатках каждого. При выборе посредника стоит опираться на следующие сведения:

• Надежность . Показатель в какой-то мере субъективный. Определить 100% надежность компании или банка, которые предоставляют посреднические услуги, невозможно. Поэтому необходимо обратить внимание на обороты компании, а также на количество клиентов. Большое значение этих двух показателей свидетельствует о стабильности и успешности посредника. На сайте Московской биржи можно увидеть рейтинг всех участников. Остановить свой выбор лучше на тех, кто входит хотя бы в двадцатку лучших.
• Комиссии за услуги . Ее значение играет весомую роль, так как она напрямую влияет на конечный доход инвестора. Тарифы посредника необходимо изучить очень внимательно, так как за низким процентом от объема операций может скрываться ряд дополнительных комиссий: за услуги депозитария, ввод и вывод средств и т.д. Для маленьких объемов может быть выгодна фиксированная сумма комиссии. Если же общая сумма операций большая, лучше обратить внимание на вариант процентного соотношения. Обычно для крупных клиентов с большими оборотами брокеры предлагают минимальные проценты.
• Удобство работы . От этого критерия зависит количество времени, которое инвестор тратит на общение с брокером и проведение операций. Определяясь на том или ином посреднике, стоит обратить внимание на удобство использования торговых терминалов, способы подачи заявок, оперативность и доступность информационной поддержки, наличие личного кабинета инвестора и т.д. Сейчас все большей популярностью пользуется полное дистанционное обслуживание. Большей популярностью пользуются посредники, которые предоставляют клиенту возможность открыть брокерский счет удаленно.
• Отзывы в интернете . Конечно, сложно принять окончательное решение, руководствуясь только отзывами, так как количество отписавшихся недовольных клиентов зачастую больше, чем довольных. Тем не менее, на основании этой информации можно сложить мнение о сильных и слабых сторонах посредника.

Немаловажную роль при выборе брокера может сыграть наличие услуги, которая предоставляет инвестору бесплатное обучение и дополнительную информацию для самостоятельного анализа (например, аналитические данные).

Минимально необходимая сумма зависит от выбранного способа инвестирования. Наименьший порог вхождения можно встретить в ПИФ - от 10 долларов США, но такие предложения чаще всего делают новые компании для привлечения клиентов. С одной стороны, такой порог вхождения привлекательный для начинающего инвестора, поскольку он не принесет больших убытков в случае неудачи. С другой стороны, такая сумма не позволит ощутить прибыль и качественно разобраться в процессе.

Небольшая сумма может потребоваться и при приобретении акций, но покупать одну или две ценные бумаги нецелесообразно.

Опытные инвесторы, работающие на рынке ценных бумаг, часто озвучивают стартовую сумму 100-500 долларов США. В любом случае начинать вложения стоит с той суммы, которую инвестор готов потерять без серьезного ущерба для личного бюджета.

Особенности вложения в облигации

Вложение денежных средств в облигации является менее рискованным, чем покупка и продажа акций.

Облигации - это ценные бумаги, выплаты по которым гарантированы на законодательном уровне. Доход по ней фиксированный и известен заранее (исключением являются облигации федерального займа с переменным купоном). Расчеты по облигациям имеют более высокий уровень приоритетности по сравнению с акциями при банкротстве компании. Таким образом, риск потерять капиталовложения минимальный. Есть и обратная сторона: инвестор не сможет вывести деньги заранее, так как срок погашения тоже фиксируется при покупке. Также потенциальный доход от облигаций обычно меньше дохода по акциям.

Покупка облигаций, по сути, не требует особых знаний финансового рынка, а также времени на мониторинг ситуации. По доходности и рискованности их покупку можно в какой-то мере сравнить с депозитом: минимальный риск и небольшой доход. Исходя из всех особенностей этих ценных бумаг, их приобретение может стать первой ступенькой увеличения капитала для начинающего инвестора.

• Выгодней всего покупать облигации сразу после их размещения. Таким образом, можно получить максимальный дисконт.
• Наименее рискованными считаются государственные облигации. Если речь идет о коммерческих структурах, то минимальные риски в телекоммуникационной и нефтегазовой отрасли, максимальные - в сфере девелопмента и сетевого бизнеса.
• Если сбережения потенциального инвестора в рублях, то конвертировать их в валюту для приобретения еврооблигаций нецелесообразно, так как ценные бумаги в национальной валюте обычно имеют большую доходность.

Минимизировать риски, прежде всего, позволяет постоянное теоретическое и практическое обучение, а также регулярный мониторинг и анализ рынков. Периодическое общение с опытными инвесторами поможет определиться с собственной стратегией на рынке и в приоритетности направлений.

Что касается непосредственного проведения операций, опытные трейдеры советуют придерживаться общих следующих правил:

• по каждой сделке не стоит рисковать суммой больше 2% от капитала (этот совет сложно использовать при минимальных вложениях);
• если капитал уменьшился более чем на 5 % процентов стоит прекратить операции до конца месяца;
• использовать стоп-заявки.

Кроме знаний и наличия стартового капитала, важную роль для начинающего инвестора играет правильный психологический настрой. Важно понимать, что вероятность получения большой прибыли на старте очень низкая. О существенном приросте дохода часто идет речь по истечению нескольких лет. Любого разумного человека будут одолевать сомнения о целесообразности вложений, которые могут быть основаны на неудачном опыте знакомых или родственников. Тем не менее, не стоит прекращать свою инвестиционную деятельность сразу же после первых возможных убытков.

Инвестирование в ценные бумаги считается одним из самых прибыльных способов вложения денежных средств. Этот вид инвестиций имеет свои преимущества и недостатки. Если вы хотите знать, в какие акции лучше вложить деньги в 2019 году, прочитайте эту статью.

Особенности вложения денег в акции

В будущем? Этот вопрос задают многие граждане страны, имеющие сбережения. Безусловно, можно приобрести золото или валюту, но лучше вкладывать деньги в акции. В таком случае вы станете одним из владельцев компании и будете получать дивиденды с ее прибыли. Для того чтобы найти выгодное решение, необходимо обладать определенными умениями и опытом, а еще лучше – иметь экономическое образование.

В первую очередь нужно научиться, как вкладывать деньги в акции и зарабатывать. Главный принцип инвестирования в этот инструмент заключается в следующем: вы покупаете ценные бумаги компаний и автоматически становитесь их частичным собственником.

Как купить?

После того как вы определитесь, в какие акции можно вложить деньги, выберите способ, с помощью которого их можно купить:

• Самый простой вариант – покупка ценных бумаг у других акционеров или спекулянтов. Это можно сделать на фондовой бирже. Достаточно связаться с человеком, который владеет нужным вам пакетом акций и договорится об их покупке. Это достаточно интересный способ, поскольку во время переговоров можно существенно снизить цену на акции. Но он доступен только для тех инвесторов, которые хотят заключить сделку на сумму не менее 100 тыс. долларов, то есть не подходит для простых людей;
• Еще один способ, как можно вложить деньги в акции, которым может воспользоваться любой человек, - это их покупка в интернете на фондовой бирже. Здесь вы сможете приобрести ценные бумаги, имея на счету 1 тыс. долларов. Деятельность брокеров, которые являются посредниками между покупателями и биржей, строго контролируется государством, поэтому вам придется выполнять определенные формальности, например, подписывать договора. Купить в сети большой пакет акций нереально, но для простых людей, которые хотят выгодно вложить свой капитал, этот вариант идеальный;
• Если вы хотите зарабатывать на ценных бумагах, но при этом не хотите вкладывать крупные суммы в их покупку, обратите внимание на биржу бинарных опционов. Все что от вас требуется – это поставить на рост или падение стоимости определенных активов – курса валют, стоимости ценных бумаг, драгоценных металлов, или нефти. Если отнестись серьезно к разработке торговой стратегии, можно зарабатывать приличные суммы.

Достоинства вложения денег в акции

Торговля ценными бумагами может принести серьезную прибыль в отличие от других инвестиционных инструментов. К тому же они чаще всего не подвержены инфляции. Благодаря этому человек может не только сохранить, а и увеличить свой капитал.

Плюсы:

1. В этот актив могут вложиться люди, которые имеют небольшие сбережения;
2. Ценные бумаги крупных компаний отличаются высокой ликвидностью. Вы можете продать их в любой удобный для вас момент и вернуть свои капиталовложения;
3. Благодаря современным технологиям, инвестиции в ценные бумаги доступны всем гражданам нашей страны, в том числе и спекулятивная торговля без участия брокеров;
4. Люди, которые не разбираются в фондовом рынке, могут передать свой капитал в доверительное управление;
5. Если вы правильно определите, в какие акции можно вложить деньги, они принесут высокую доходность. Речь идет о ценных бумагах новых, стремительно развивающихся компаний;
6. Этот инвестиционный инструмент позволяет получать доход двумя способами – дивиденды и спекулятивная торговля;
7. Вы можете стать пассивным или активным инвестором;
8. Люди, которые покупают большие пакеты акций, могут принимать участие в управлении компанией, руководствуясь своими интересами;
9. Торговля ценными бумагами не сопровождается такими высокими рисками, как заработок на рынке Форекс.

Недостатки вложения денег в акции

Но инвестирование в ценные бумаги имеет и свои недостатки. Главный из них – это нестабильность. Цена на них может резко падать и подниматься. Кроме того, частичные владельцы получают дивиденды от прибыли в последнюю очередь, поскольку сначала доход распределяют между сотрудниками компании, ее поставщиками и кредиторами.

Минусы:

1. Перед тем как вложить деньги в акции компании, нужно объективно оценить все возможные риски, поскольку они могут быть достаточно высокими. Например, если предприятие обанкротится, вы потеряете все свои деньги;
2. В период кризиса, ценные бумаги опускаются в цене, причем это происходит быстро, а процесс восстановления может затянуться на длительное время;
3. Во время кризиса снижается ликвидность, особенно это касается тех бумаг, которые не котируются на бирже;
4. Чтобы снизить риски, нужно формировать инвестиционный портфель из ценных бумаг разных компаний, а это не так уж и просто;
5. Инвесторы, которые имеют незначительное количество ценных бумаг, не имеют права влиять на распределение дохода компании;
6. Цены на акции могут колебаться в зависимости от различных факторов, в том числе и политических, поэтому очень трудно спрогнозировать их стоимость;
7. Если компания в конце года понесла убытки, акционеры могут не получить дивиденды;
8. Спекулятивная торговля ценными бумагами без соответствующей подготовки приведет к убыткам;
9. Это долгосрочные вложения. Если вы захотите преждевременно перевести этот актив в деньги, можно потерять приличную часть прибыли, а то и вовсе понести убытки.

Надеемся, что эта информация поможет вам найти ответ на вопрос, выгодно ли вкладывать деньги в акции или лучше поискать другой инвестиционный инструмент.

На чем заострить внимание?

Это вопрос задают многие начинающие инвесторы. В нашей стране работает много предприятий, которые называют на фондовом рынке «голубыми фишками». Это «беспроигрышные» компании, которые выпускают акции, практически не опускающиеся в цене. Разумеется, покупку таких ценных бумаг могут позволить себе только состоятельные люди, поскольку их стоимость достаточно высокая. Такие предприятия имеют определенные привилегии на фондовом рынке. Они отличаются стабильностью, причем как при росте цен, так и при их падении, поэтому считаются невероятно престижными.

Граждане часто интересуются, стоит ли вкладывать деньги в акции в период кризиса. Дело в том, что стоимость ценных бумаг в кризисное время существенно снижается, но, когда приходит стабильность, они показывают приличный рост. Если вы правильно определите, в какие акции лучше вложить деньги, буквально через несколько лет ваши деньги приумножаться. Многие опытные финансисты считают, что покупка ценных бумаг во время кризиса более перспективна, чем в период экономической стабильности. Безусловно, вы возьмете на себя определенные риски, но зато получите больше перспектив.

Если вы не боитесь рисковать, отдайте свои сбережения в доверительное управление профессионалу, который торгует валютой или ценными бумагами на бирже. Часть прибыли от сделок будет получать инвестор, а другая часть принадлежит управляющему. Если трейдер неправильно распорядится финансами и потеряет их, он не будет отвечать за это перед инвестором. То есть своими денежными средствами рискует человек, который отдает в чужие руки свой капитал. Но если грамотно выбрать управляющего, можно получать неплохую прибыль.

Как застраховаться от рисков?

Если вы приняли решение, хочу вложить деньги в акции, нужно в первую очередь разобраться в этой теме, поскольку, как в любом другом деле, здесь существуют определенные риски. Чтобы обезопасить свои сбережения, нужно грамотно спланировать все свои действия.

В этом деле нужно придерживаться простых правил:

• Не рискуйте своими финансами. Не вкладывайте в рискованные сделки более 2% от общей суммы сбережений. Даже самый неудачливый инвестор не может допустить 50 ошибок подряд;
• Если к концу месяца ваш счет уменьшился на 5%, прекратите на время торговлю. Это поможет вам сохранить свой капитал;
• Пользуйтесь стоп-заявками;
• Если вы никогда не занимались биржевой торговлей, обратите внимание на доверительное управление.

Самые доходные направления

Виды акций

Попробуем разобраться, в какие акции вкладывать в 2019 году. Этот инвестиционный инструмент является прекрасным средством от инфляции. Но выгодно ли вкладывать деньги в акции, если человек хочет зарабатывать, а не беспокоиться о том, что в любой момент стоимость ценных бумаг может снизиться и вы станете банкротом. Если прислушаться к мнению экспертов о том, куда лучше вложить деньги в 2019 году, они рекомендуют обратить внимание на следующие отрасли:

• Финансы;
• Тяжелая промышленность;
• Газо- и нефтедобывающие отрасли;
• Добыча золота;
• Продовольственные предприятия;
• Машиностроение.

Компании, которые занимаются разработкой золотых приисков, имеют государственные лицензии. Их акции обеспечены драгоценными металлами, цена на которые остается стабильной в любых экономических условиях. Стоимость этих ценных бумаг достаточно высокая, но они самые прибыльные и самые стабильные на мировом рынке.

Большим спросом пользуются акции предприятий тяжелой промышленности и машиностроения. Оборот таких компаний постоянно растет, поэтому данная сфера является достаточно привлекательной для начинающих инвесторов.

Огромный потенциал имеет и продовольственный сектор. Несмотря на кризис, в этом сегменте рынка наблюдается оживление, поэтому любой человек может заработать приличные деньги на росте стоимости ценных бумаг продовольственных компаний. Продукты питания – это востребованный товар. Их покупают даже в период самого сурового кризиса.

Будущий доход

Акционеры получают регулярные выплаты – дивиденды. Их размер пропорционален объему пакета акций и зависит от того, какую политику ведет компания. То есть, некоторые организации предлагают акционерам 5% от прибыли, а другие – 50%. Большую часть своего дохода компания тратит на развитие, поэтому бессмысленно рассчитывать на дивиденды в размере 80–90%.

Формирование стоимости акций

Если вы решили вложить деньги и купить акции, нужно помнить о том, что это инвестиции на перспективу. Они не окупятся за 2–3 года. Компании понадобится определенное время для того, чтобы встать на ноги. Если вы правильно выберете, в какие акции вложить деньги, через несколько лет они станут приносить приличный стабильный доход. В среднем инвесторы получают 1–15% от стоимости бумаг. Размер прибыли во многом зависит от темпов развития компании. Многие эксперты считают, что лучше вкладывать деньги в акции, поскольку на их стоимость не влияет инфляция. Это особенно актуально для международных компаний. Если инвестировать в ценные бумаги действительно перспективного предприятия, через несколько лет можно получать солидный доход.

29 января 2018

Приветствую! «Похудевшие» процентные ставки заставляют инвесторов массово «убегать» на фондовый рынок. В отличие от банков, акции и облигации предлагают более высокую доходность и разнообразный набор инструментов.

Поэтому сегодня я снова буду писать об акциях. Благо, есть из чего выбрать. Но вложить деньги в акции – это полдела. Гораздо сложнее «поставить на правильную лошадь».

• IT-технологии
• Виртуальная реальность и компьютерные развлечения (в первую очередь, игры)
• Энергетика (в том числе, и альтернативная)
• Биотехнологии и здравоохранение
• Биллинговые и посреднические услуги

Стоит ли вкладывать в «фаворитов» прошлых лет? Я считаю, что нет.

Отрасли с малым потенциалом роста

• Добывающие и перерабатывающие компании (за исключением гигантов типа Газпрома или ЛУКОЙЛ). Цены на сырье, скорее всего, останутся низкими и в 2018 году
• Ритейлеры (опять-таки за исключением быстрорастущих «монстров» типа «Ленты»). В кризис резко снижается покупательская способность населения. Россияне сокращают расходы даже на товары первой необходимости: питание, бытовую химию и косметику
• Финансовый сектор. Российские банки (снова же за исключением крупных игроков) сегодня переживают не лучшие времена. И недавний уход с рынка банков «Открытие» и Бинбанк – явное тому подтверждение

На что обратить внимание, выбирая акции для инвестирования?

Дивидендная доходность

По закону многие госкорпорации обязаны направлять на дивиденды 50% прибыли по МСФО. На таких акциях можно и зарабатывать пассивный доход, и «подняться» на росте котировок.

Финансовое состояние

При выборе акций для вложений опирайтесь не на текущий график котировок, а на анализ финансового состояния компании. Обязательно учитывайте перспективы роста и долгосрочные факторы.

Как правильно делать расчеты? Вам пригодятся следующие мультипликаторы:

• P/S (цена к объему продаж)
• P/E (цена к прибыли)
• Долг/EBITDA (долг к чистой прибыли)
• EV/EBITDA (стоимость компании к чистой прибыли)

Когда компания считается недооцененной? Когда P/E больше 0, но меньше 5, долг/EBITDA меньше 3, а EV/EBITDA меньше 5. Данные для расчета мультипликаторов можно брать из официальной отчетности компаний. Ну, и конечно, не забываем о фундаментальных факторах.

В акции каких компаний инвестировать в конце 2017 года?

Ниже рассмотрим, в какие российские и в какие американские акции лучше инвестировать в конце 2017-го года. Все варианты я, конечно, не перечислю. Назову по одному из разных категорий.

Сбербанк

Бизнес-модель Сбербанка выгодно отличается от конкурентов бесконечным запасом прочности. Даже в кризис банк балансирует на грани положительной чистой прибыли (в отличие от многих других). А в «сытые» времена рентабельность капитала банка уверенно превышает 15%.

Выгодно ли инвестировать в Сбербанк сегодня? На горизонтах в год-два – не очень. Но я уверен, что в долгосрочной перспективе банк обязательно вырастет вместе с российской экономикой.

Сильные стороны компании:

• Грамотное управление
• Постоянная работа над повышением эффективности
• Внедрение инноваций

Новороссийский торговый морской порт

За первый квартал нынешнего года компания показала удивительные результаты. Рентабельность по EBITDA составила рекордные 74%. И большую часть прибыли НМТП направляет на дивиденды.

Напомню, что в декабре 2016 года было принято решение продать контрольный пакет акций, который был сформирован путем объединения акций РЖД, Транснефти и госпакета.

Сегодня 50,1% акций НМТП принадлежит группе Novoport Holding Ltd (общий «ребенок» компаний «Сумма» и «Транснефть»). А приватизация порта окажет котировкам дополнительную поддержку.

Яндекс

Яндексу эксперты пророчат серьезный рост на фоне укрепления рубля и восстановления российской экономики. На протяжении ближайших 3-4 лет компания просто обязана наращивать выручку на 10-15% в год.

Яндекс планирует монетизировать такие проекты как Яндекс.Музыка, Авто.ру и Яндекс.Такси. А недавнее решение ФАС (в пользу поисковой системы) даст возможность компании укрепить позиции на рынке смартфонов.

«Лента»

96% потребительского сектора России разделили между собой три крупные сети: X5 Retail Group, «Магнит» и «Лента».

Из них самыми недооцененными выглядят акции «Ленты» (компании принадлежит 9% рынка). Именно «Лента» входит в ТОП-10 ритейлеров по прибыли и рентабельности EBITDA.

Мультипликаторы «Ленты» приближены к Х5 Retail. Другими словами, у компании есть серьезный потенциал для роста. Финансовые показатели ритейлера растут быстрее, чем у двух основных конкурентов. «Лента» может похвастаться сумасшедшим темпом прироста торговых площадей и числа магазинов.

Потенциал роста акций «Ленты» на ближайший год оценивается в 52% (в рублях, без учета дивидендов). Целевую цену эксперты прогнозируют на уровне 555 рублей.

Starbucks

Рыночная капитализация международного оператора сети кофеен составляет $79,3 млрд. Кофейни под брендом Starbucks открыты в 75 странах мира.

Акции Starbucks представляют интерес для инвесторов в долгосрочной перспективе. Процент людей, которые регулярно пьют кофе, в 2017-м году вырос на 5% по сравнению с прошлым годом.

Starbucks активно осваивает необъятный рынок в Индии и Китае. Сегодня в Шанхае открыто больше кофеен, чем в Нью-Йорке. Еще один позитивный для инвесторов сигнал – смена СЕО компании. На смену Говарду Шульцу пришел Кевин Джонсон, главный операционный директор Starbucks.

В течение ближайшего года акции компании могут вырасти на 18,4% — до уровня $65.

Activision Blizzard (ATVI)

Компания Activision Blizzard – ведущий производитель видеоигр. Сегодня в мире насчитывается более 1 млрд. геймеров. Причем, геймеров, которые готовы тратить на игры «живые» деньги.

В следующем году объем игровой индустрии достигнет почти $109 млрд. До 2020 года эксперты прогнозируют ежегодный рост в 6%.

Activision Blizzard вполне может стать одним из катализаторов этого тренда. Эксперты обещают целевую цену на уровне $72 (рост в 16% от текущего значения).

На мой взгляд, инвестировать в Activision Blizzard, не так престижно, как в Apple. Зато – гораздо выгодней.