Как рубль привязан к доллару и почему Центральный банк не может обуздать спекулянтов? Почему власти не комментируют решение ЦБ о повышении ключевой ставки до 17,5 процента? О тайнах ЦБ и резком падении курса рубля в эфире видеостудии сайт рассказал профессор кафедры международных финансов МГИМО, председатель Русского экономического общества им. С.Ф. Шарапова, доктор экономических наук Валентин Катасонов.
Почему не сыграла ставка Центробанка?
— Почему Центральный банк не справляется со своей прямой обязанностью — регулированием курса национальной валюты. Почему мы видим такое катастрофическое падение курса рубля?
— Видимо, потому что у нас в стране вообще уже не принято исполнять какие-либо законы и плюют на Конституцию. В Конституции действительно прописано, что основной задачей Центрального банка является поддержание устойчивости национальной денежной единицы. Устойчивость понимается в двух аспектах - как контроль инфляции и как предупреждение резких колебаний валютного курса рубля по отношению к другим валютам.
— Центральный банк повысил ставку рефинансирования для сдерживания валютных спекуляций. Однако сразу начался обвал. Почему?
— Если бы у нас даже было реальное рефинансирование, то этот процент недостаточен для того, чтобы купировать эти операции. Но самое главное - это, знаете, как в советское время, есть цена на товар, а товара нет. У нас есть ставка рефинансирования, но само рефинансирование отсутствует. У нас деньги попадают в экономику в результате того, что Центральный банк покупает валюту, а не в результате того, что он рефинансирует банки. Поэтому он может любую ставку выставить. Он может 100 процентов выставить, может до нуля опустить ее. Это никак не будет влиять на ситуацию, связанную с падением валютного курса рубля.
— Мы часто слышим, что рубль привязан к доллару. То есть рубли печатают в зависимости от доллара. Как это делается? Центробанк дает команду Гознаку напечатать столько-то рублей?
— Гознак печатает столько, сколько закажет Центральный банк. Центральный банк складирует эту полиграфическую продукцию и выбрасывает ее и электронные деньги в обращение. Ровно столько, сколько Центральный банк покупает валюты. У нас единственный канал поступления рублей — через куплю-продажу иностранной валюты.
— Объясните, пожалуйста, подробней, что значит, сколько он покупает валюты? А сейчас он вообще не покупает, на резервах сидит? Сейчас закрыли кредитование?
— По крайней мере, Набиуллина заявила о том, что больше валютных интервенций проводить не будут, потому что валюта нужна для других, более важных задач. Я не слежу за операциями Центрального банка каждый день, но хотел бы верить, что они свое обещание выполняют. То есть сейчас используется та рублевая денежная масса, которая была эмитирована в предыдущие периоды времени.
— Все-таки не понятно, почему мы не можем напечатать, например, три миллиарда, а можем только один миллиард...
— Да мы должны были это делать. Мы должны были обслуживать собственную экономику. Ведь доллар — это фактически вексель, вексель, выпущенный Федеральной резервной системой, некая долговая расписка. Мы фактически беспроцентно кредитуем Федеральную резервную систему.
— Почему сейчас нельзя напечатать рубли, но не вкладывать в этот рынок, который сейчас с ума сошел, а вложить их в какие-то национальные проекты?
— Для этого надо перестраивать весь механизм выпуска денег. Есть три классических модели выпуска денег. Колониальная модель — это та, что у нас в России, currency board, или валютный обменник. Второй вариант — это американская модель, когда Центральный банк, в данном случае Федеральная резервная система, выбрасывает доллары в обмен на казначейские облигации. И третий вариант называют немецкой моделью. Хотя во многих странах после войны использовался именно этот механизм. Деньги попадали в экономику в результате рефинансирования коммерческих банков. Коммерческие банки дают кредиты и как бы рефинансируют эти свои требования за счет денег Центрального банка.
То есть Центральный банк дает деньги под обеспечение тех кредитов, которые коммерческие банки выдали для реализации проектов реального сектора экономики. Вот эта модель является нормальной, здоровой. Там тоже есть свои "но", однако из трех моделей эта самая нормальная, потому что она ориентирует Центральный банк на развитие собственной экономики и денежная масса примерно соответствует товарной массе, то есть тут, по крайней мере, большой инфляции не должно быть. А вот при первой модели денежное предложение не зависит от потребности экономики. То густо, то пусто. Это зависит от поступления валюты.
Валюта поступает в страну по разным каналам. Два основных канала поступления валюты в запасы Центрального банка — это валютная выручка наших экспортеров, опять-таки не вся, а только та часть, которая нужна экспортерам для того, чтобы покрывать свои рублевые расходы. А все остальное — где-то в офшорах. Офшоры — это тоже подпитка их экономики, не нашей. И второй канал — это иностранные инвестиции. Когда инвестор сюда приходит, он меняет валюту на рубли, для того чтобы работать на внутреннем рынке. Соответственно, все может быть и в обратную сторону. Инвестор выходит и обваливает национальную денежную единицу.
Что у нас и происходит. И вообще это грабли, которые насчитывают уже длительную историю. Я удивляюсь, почему мы поддались на такие уловки. Почему мы открыли наши экономические границы. Я имею в виду, даже не в плане движения товаров, а в плане движения капиталов. Потому что капитал сначала приходит в страну, он ее разогревает, а потом он обваливает национальную денежную единицу. Классический пример — финансовый кризис в Юго-Восточной Азии в 1997-1998 годах. Там произошли обвалы национальных денежных единиц. И потом эти финансовые мародеры скупают национальные активы за копейки. То же самое в России произойдет. Активы российской экономики перейдут в руки нерезидентов.
Все это только одна сторона медали. Какие-то финансово-экономические неурядицы — только часть проблемы. Но давайте мы все-таки будем констатировать, что идет необъявленная война. Мы говорим сейчас об экономических санкциях. На самом деле это уже не просто односторонние санкции, мы тоже как-то огрызаемся, вводим встречные экономические санкции. Это улица с двухсторонним движением, это экономическая война. И вообще, даже сам президент признал, что фактически это реанимация холодной войны. Холодная война — это информационная, экономическая война и психологическая война, это активизация западных спецслужб. И все это создает такую синергию, что мы должны адаптировать нашу экономику, перестраивать с учетом факта, что ведется война.
— И Центральный банк является агентом, который работает против государства?
— Конечно. Центральный банк — это действительно филиал Федеральной резервной системы. Потому что Центральный банк, прежде всего, создает спрос на зеленую бумагу. А зеленая бумага — это продукция печатного станка ФРС. Еще в прошлом веке были сняты все ограничения на эмиссию печатного станка Федеральной резервной системы, когда была демонтирована Бреттон-Вудская система. При ней существовал золотой стандарт, который был неким сдерживающим тормозом. Нельзя было выпускать сколько угодно этой зеленой бумаги. Теперь можно это делать. Тут другое ограничение возникает — спрос.
— И все время ажиотаж на доллар. Почему все покупают доллар?
— Для этого и были переформатированы центральные банки, которые стали работать как валютные обменники. Эти валютные обменники создают спрос на зеленую бумагу. В балансе Центрального банка рефинансирования — мизер, гомеопатические дозы. Все остальное — валюта. Если бы вместо покупки валюты рубли попадали бы в виде кредитов, в виде рефинансирования на конкретные проекты реальной экономики, тогда была бы реальная польза, действительное развитие.
— Было сказано, что ажиотажный спрос спекулянты разогревают. Это так?
— Владимир Владимирович Путин сказал, что он знает всех этих жучков валютного рынка, всех этих спекулянтов. Так по большому счету все это делает Федеральная резервная система. Потому что ФРС — уникальный институт. Федеральная резервная система эмитирует или выпускает доллары, и эти доллары являются международной валютой. Естественно, что накачиваются этой бесплатной валютой свои банки, эти банки вне конкуренции. Поэтому наши российские банки либо уже не российские, если они живут и, видимо, планируют дальше жить.
Например, Росбанк — это же на самом деле дочерняя структура Societe Generale. А по моим подозрениям, Societe Generale тоже является одним из акционеров Федеральной резервной системы. У нас идет игра на чужом поле по чужим правилам с чужими судьями, с чужим мячом. Поэтому проиграем всухую. Единственный способ не проиграть всухую — этих игроков, с их судьями и с их мячом, выставить из страны. А для этого необходимо вести какие-то ограничения запретов на движение капитала, просто запрет на движение капитала.
— Но реально ли ограничить бегство капитала?
— Реально. Многие страны это делают. Есть понятие - государственная граница. В условиях войны нужно думать прежде всего о государственной границе. Если у страны нет государственной границы, то тогда вероятность того, что она проиграет войну, - 99,99 процента. Поэтому необходимо хотя бы физически восстановить ту экономическую границу, которая у нас была. Потому что контрабанда процветает. Все вывозится. Завозится и вывозится все, включая наркотики, валюту, товары… Экономическая граница — это понятие многоуровневое: физическая граница, таможенная граница и запрет на движение капитала.
— Может быть, протекционистские меры надо принять?
— А протекционизм — это есть защита.
— Если нам выйти из ВТО?
— В том числе. Я же говорю, что нужна таможенная защита. Потому что сейчас мы фактически в одностороннем порядке разоружились, хотя идет война. Если на какую-то крепость нападают враги, надо же закрывать ворота крепости. Элементарно.
— Это понятно. Но есть ли у нас политическая воля для совершения таких действий?
— А это уже не ко мне вопрос.
— Пресс-секретарь президента Дмитрий Песков сказал, что Кремль не комментирует действия Центрального банка…
— А как он может комментировать, если Центральный банк — это структура, которая подотчетна Федеральной резервной системе?
— Но комментировать всегда все можно, согласитесь.
— Можно, конечно. Надо было честно и откровенно сказать: "Мы не можем управлять этой структурой, потому что она находится под контролем Федеральной резервной системы". Честно было бы, люди поняли бы, посочувствовали. Может быть, высказали бы какие-то свои советы, а может быть, помогли бы как-то не только советом. Взять эту крепость. Суворов же взял крепость Измаил, а она казалась неприступной. У нас многие депутаты, когда я начинаю им объяснять, что такое Центральный банк, начинают чесать затылок, говорят: "О, нет, пожалуй, мы не будем с этим связываться". Я конкретно не буду советовать, какие политические действия нужно предпринять в первую очередь. Но я почему-то вспоминаю октябрь 1917 года…
— Когда низы не могут, а верхи не хотят. Если не сверху, то снизу будет. Не хотелось бы доводить до такого.
— Ну, не нам решать. Но тот же самый Ленин написал, что мы — такая маргинальная партия, что даже не знаю, доживем ли мы до следующего года. Это он в сентябре 1917 года писал, а в октябре они уже оказываются правящей партией. При всем моем негативном отношении к Ленину, я должен сказать, что политик он был достаточно квалифицированный и чутье у него было. Если он в сентябре не мог предвидеть октябрь, то сами понимаете… Зачем нам детали? Мы должны понимать алгоритм действий. Если национально ориентированные силы придут к власти, что им делать? А давайте учиться у большевиков. Первое, что они сделали, — установили контроль над Центральным банком.
— Вот, условно говоря, установлен контроль над Центральным банком. Дальше что?
— Ну, опять-таки, давайте вспоминать, что было в 1917-1918 годах... В январе 1918 года был принят декрет ЦИК об аннулировании всех обязательств по займам и кредитам. Полностью — на 100 процентов по внешним займам и кредитам и частично по внутренним займам. Очень полезный, между прочим, документ. Простых решений не бывает. А мы хотим оставаться в комфорте при мобилизационной экономике…
Если мы хотим быть свободными, мы должны чем-то жертвовать. Мы даже не понимаем, что такое жертвовать. Мобилизационная экономика — это действительно экономика, которая перераспределяет ресурсы в пользу, прежде всего, военных отраслей. Это экономика, которая перераспределяет ресурсы более справедливо и равномерно, между всеми слоями общества. Можно это назвать даже частичной экспроприацией или регулировкой доходов и имущества.
— Вы считаете, что население поддержит такое решение?
— А как иначе? Иначе часть населения просто не выживет. Давайте посмотрим на Украину. Ведь сегодня часть населения Украины уже обречена на смерть. Мы этого еще не понимаем до конца. Но уже начинается в зимнее время повышение тарифов на электричество, на природный газ для сектора домашних хозяйств. Если срочно не принять мер, доллар будет расти, разнос будет такой, что мама не горюй. А у нас — инерционность мышления. А чтобы не было инерционности мышления, проецируйте нашу сегодняшнюю ситуацию на ситуацию на Украине и на ситуацию в 1917 году. Тогда будет понятнее.
Мы сегодня как онкологический больной, у нас уже метастазы, и операции не избежать. Другое дело, что операцией нельзя ограничиваться. Потому что экономика — это действительно аналог человеческого организма. Там накопились действительно такие уже процессы, что больную часть организма надо просто вырезать, но потом надо еще приводить организм в здоровое состояние. Та же самая онкология начинается со сбоя в функционировании клетки, на клеточном уровне. А что такое клетка в экономике? Человек.
Какими-то манипуляциями, изменением ставки рефинансирования или даже введением запрета на движения капитала, 100 процентов успеха не добиться. Это только начало. После операции необходимо длительное и правильное лечение. Если нет, опять все вернется на круги своя. В таком случае мы будем постоянно подвергать организм нашей экономики хирургическим операциям и пациент просто скончается. Выступая перед Федеральным собранием, Путин сказал много хорошего о патриотизме, православии, Крыме. За здравие все начиналось, но кончилось все за упокой. В экономической части одна фраза все перечеркнула.
— Какая?
— Что мы по-прежнему будем открыты для всего мира.
Беседовала Любовь Люлько
Почему рубль привязан к доллару? Кто виноват в этом? Почему мы так зависим от США и ЕС? Что нас ожидает в ближайшее время и из-за чего мы идем в безработицу, стагнацию и кризис? Многие обыватели, глядя на феноменальный рост цен и предчувствуя знакомую по 1990 и 1998-му году девальвацию, стагнацию и безработицу недоумевают – почему рубль привязан к доллару? И по какой причине великая Россия так зависима от «грязной зеленой бумажки» США?
На самом деле, ничего феноменального в том, что экономика России привязана к американской валюте нет. Экономика России почти полностью сырьевая, наша страна является крупным участником международной торговли. Деловым языком международных отношений является английский язык. Валютой международных отношений является американский доллар. Это обычная картина для всех стран, даже для закрытых. Так было с незапамятных времен.
России, которая давно продула Холодную войну и выбрала себе в роли президента директора бензозаправки, пора бы уже смириться с фактом, что она в мире не одна и далеко не лидер. Это – нормально. Чтобы мировой валютой стал рубль, Россия должна быть более развитой, чем США. Но этого одной продажей сырья не добьешься. А оружием бряцать смешно в 21 веке, война США против России закончится известно чем.
Естественно, обывателя интересует не сам формат международных финансовых отношений, а почему мы привязаны к доллару и почему с его удорожанием, все цены в стране поднимаются, начинается безработица и дефолт.
Все очень просто. Россия продает нефть и газ за доллары. На эти доллары покупает самолеты, станки, грузовики и оборудование в других странах, поскольку у нее своего этого ничего почти нет. Другие страны вводят эмбарго в отношении России, падает цена на нефть – станки начинают ломаться, обслуживание грузовиков и самолетов стоит дороже, наши хлебозаводы и мясокомбинаты не могут обеспечить низкую себестоимость производства. Цены растут. Поэтому спрашивающий почему Россия привязана к доллару, должен знать, что виновата здесь не американская валюта, а совершенно бездарная политика правительства. Нефть падает - это второй удар по слабой экономике нашей страны. Без эмбарго мы бы еще продержались, но два фактора вместе нас просто убивают.
Почему российский рубль привязан к доллару? Да потому что США еще с 30-х годов является мировым экономическим лидером. Плохо это или хорошо, не нам рассуждать. Не надо было убивать царя, устраивать революции, перестройки, выбирать себе диктаторов во власть. России с ее 3% от мировой экономики нереально противостоять США с ее долей в 22%. Поэтому развязывая войны и ссорясь со всеми, наше правительство, будучи полностью зависимым от США, ЕС и других стран, совершенно не задумывается о реальном своем положении в мире. Завоевать эмоции доверчивого населения, наврать ему про мировых врагов и бандеровцев легко для роста рейтинга власти. А кормить людей чем?
Единственный способ сделать так, чтобы рубль не был так привязан к доллару – это развивать свою экономику в дружбе со всеми, не вмешиваться в конфликты на чужой территории, а заниматься своим государством, его промышленным ростом. Когда будут финансовые ресурсы чтобы показать свое мировое влияние – тогда другой разговор. А пока это неразумно, глупо и смешно. Всего за несколько месяцев великая страна стала нищей. И это закономерно - у нас нет ни науки, ни приборостроения, ни авиации, да даже хлебопечек! И после этого еще диванные патриоты и чиновники, сидящие на нефтяной трубе, тявкают на Америку и винят ее во всех бедах?
Многие говорят – санкции пойдут России на пользу. Каким образом, скажите, в эпоху тотального кризиса и дефицита бюджета, увеличения стоимости кредитов для бизнеса, падения рынка недвижимости, в стране появятся заводы, предприятия, фермы, агрокомплексы? Каким образом страна, поссорившись со всеми, найдет себе рынки сбыта? В СССР для этого были готовы работать за еду и тратить свое здоровье. Сейчас никто за еду собой жертвовать не пойдет. Так что самые негативные.
Что это? Зачем? Почему? Вопросов много. Давайте разбираться по порядку.
Почему сегодня жизненно важно и необходимо ставить вопрос о национализации российской денежной единицы. Она же вроде и так наша. Но в том то и дело, что вроде.
После Второй мировой войны банкиры из англосаксонского мира построили очень странную и противоречащую здравому смыслу финансовую систему. И сегодня мы наблюдаем ее неизбежный закат.
Суть того, что предложили миру американцы очень проста: поскольку после Второй мировой войны основные запасы золота перекочевали в США, то послевоенную экономику нужно строить на базе доллара.
Это значило, что только доллар (и в значительно меньших масштабах британский фунт) будет иметь золотое содержание, а все остальные валюты мира не будут иметь золотого содержания. Они будут иметь долларовое содержание. И уже через свой курс к американской и британской валюте, иметь некое «золотое содержание». Ведь надо же «взвешивать» разные валюты по отношению друг к другу. Теперь этими «весами» будут доллары.
Для этого весь мир должен был собирать и копить не желтый металл, а доллары и фунты.
И только имея их в своих запасах, страна получала право выпустить свою национальную валюту в эквивалентном количестве. Ровно так раньше, имея золото в запасах, можно было выпускать обеспеченные им бумажные деньги. И вот с 1944 года США и Великобритания по сути заменили золото своими валютами.
Доллар и фунт стали ключевой валютой, как сегодня говорят – резервными валютами мира.
К чему это привело? Это привело к тому, что все другие деньги мира разом стали второстепенными. Но не это стало главным итогом Бреттон-Вудса. Главным итогом его стало клонирование американкой финансовой системы на весь мир. Частная Федеральная Резервная система получила право эмиссии доллара в США в 1914 году. Теперь с 1944 года все валюты мира должны были печатать не государство, а такие же негосударственные, а значит частные Центральные банки.
Логика которую продвигали банкиры была с виду безупречна. Раз никакого золота в запасах других государств теперь практически не будет, или будет очень мало, то как проконтролировать, чтобы страна не «жульничала», и не выпускала своей валюты больше, чем она имеет право? Ведь теперь в ее «закромах» лежат доллары и фунты, а не желтый металл, который легко посчитать и тяжело перемещать, чтобы нажульничать. А иностранная валюта, ведь может вовсе не лежать «в подвале», а находиться на корреспондентском счету банка.
Нужны ведь гарантии, что норвежская крона или мексиканский песо обеспечены долларами. Что крон и песо выпущено ровно, сколько покрыто американской и британской валютой.
Кто будет контролировать? Сама Норвегия или Мексика делать это не могут. Нужны независимые банкиры. Тут слово «независмые» возьмем в кавычки, потому, что, будучи отделенными и независимыми от Мексики и Норвегии, Центральные банки этих стран входят в систему, которая опутала и контролирует весь мир.
То есть США и Великобритания поставили своих людей, контролировать соблюдение международных финансовых соглашений практически в каждую страну мира. Независимый от государства Центральный Банк становится нормой. А ведь так никогда не было. Всегда было Государственное казначейство. И деньги эмитировало само государство, а не некая «независимая» структура.
В этот момент и были созданы главные столпы нынешней финансовой системы, агонию которой мы сегодня наблюдаем. Организационным звеном системы являются Международный валютный фонд (МВФ) и Международный банк реконструкции и развития (МБРР).
Любая страна, член МВФ обязана обеспечить одномоментный обмен всего объема своей национальной валюты на доллары и фунты из своих резервов. В любой момент времени это правило должно соблюдаться. Без этого не берут в МВФ. Без этого не возьмут в «цивилизованное человечество».
Это важно понимать. Работает система так.
- Россия продала на мировом рынке некий товар
- в страну поступило $100;
- Центральный Банк покупает эти доллары на бирже
- доллары попадают в золото-валютные запасы ЦБ РФ
- в экономику попадает 3000 руб.
Паритет соблюдается.
Но вот цена на нефть пошла вверх. За тот же товар Россия получает уже не $100, а $110.
Паритет нарушен и ЦБ его исправляет. Он снижает курс доллара, покупает их дешевле, и впрыскивает в экономику страны меньшее количество рублей за один пришедший в страну доллар. При снижении цены на нефть происходит обратный процесс: ЦБ увеличивает курс доллара.
Но в любом случае, существует зависимость и жесткая привязка денежной массы внутри России и долларовой массы, которую получает Россия из вне. А это значит, что мы уязвимы. Мы не до конца самостоятельны.
Сегодня в мире существует очень смешная финансовая система. Несколько стран Запада рисуют на бумаге красивые картинки, которые считаются деньгами, покупают на них реальные блага, а остальной мир их коллекционирует. Кто будет жить лучше? Ответ очевиден.
И это считается нормой. И те, кто картинки печатают, учат тех, кто работает, чтобы их получить, демократии и правильному устройству экономики.
Есть кстати и еще один аспект. Весь мир живет по возможностям. Есть у России деньги, которые она заработала – на эти деньги страна и живет. Увеличились потребности (пенсии увеличили, новое вооружение заказали, в Сочи стройку начали) – нужно под них найти источники финансирования. Заработать на международном рынке долларов, чтобы напечатать рублей для выплаты пенсий, оплаты заказов заводам. Без получения долларов никак нельзя напечатать нашей национальной валюты.
Итак: у всего мира жизнь идет по возможностям. У США и у тех стран, чьи валюты стали резервными, жизнь идет по потребностям.
Нужно заплатить пенсии, построить заводы, помочь «молодым демократиям»- они просто рисуют деньги. Вернее говоря – берут деньги в долг, давая взамен гособлигации. Но сути дела это не меняет – никто в США не сокращает расходы на армию и войну, на пособия и гранты правозащитникам. А наоборот увеличивают расходы – подгоняют их под нужды. Это видно на примере сверхбыстрого роста госдолга США – сейчас около $13 трлн. Два года назад было менее $10 трлн.
Как долго это безумие может продолжаться? Просто задайте себе этот вопрос. Сколько вы сможете прожить, если каждый день будете тратить больше, чем зарабатываете?
А Россия обязана жестко соблюдать паритет и жить по средствам. За этим строго следит ЦБ России. Так государственный или нет наш Центральный Банк? Частично. Как лишь частично свободно в своих поступках руководство России. ЦБ сегодня снижает ставку рефинансирования, но продолжает стоять на страже долларового паритета.
Де юре ЦБ не государственный, но де факто власти России взяли его под контроль. Интересно, что попытки окончательно национализировать Центральный Банк власть отставила. Сегодня имеет место некое равновесие. Центральный банк «слушается», но зато нет и попыток сделать его государственной конторой.
Мы обязаны продавать наш товар, чтобы получить доллары. Просто для того, чтобы в нашей экономике были рубли. Вот почему все страны мира стремятся продать что-то на рынке США, в очередь становятся, демпингуют, заставляют свое население работать впроголодь.
Нас грабят два раза. Первый раз, нас грабят, когда мы продаем на ИХ рынке, за ИХ валюту . Да еще и по ИХ цене. Ведь имея в руках печатный станок, банкиры имеют в своих руках и денежную массу. Через систему фьючерсов они способны обвалить или поднять цену на любой товар.
Второй раз, нас грабят , когда, получив их валюту, мы на ИХ рынке, снова по ИХ ценам, должны покупать то, что нам необходимо.
Двойной грабеж происходит на рынке, который не контролируешь. Сначала у приехавшего крестьянина перекупщик покупает картошку за бесценок, не давая торговать ему самому. А потом он же на том же рынке, у другого перекупщика покупает нужный ему товар по полной цене.
Скажете, а зачем же мы согласились на такую систему? Почему продаем на таком рынке? А другого рынка в мире нет. Есть один и правила на нем именно такие. А «согласились» мы сразу после развала Советского Союза, войдя в МВФ и подписав все эти кабальные соглашения.
Помните страшный денежный голод гайдаровских реформ? Он и был вызван тем, что страна не могла печатать свою валюту, потому, что не было у нее валюты иностранной. Помните новости тех дней – МВФ дает кредит столько-то миллионов долларов. Значит, пенсии будут выплачены, задолженность госслужащим по зарплате погашена. А ведь МВФ дает кредиты в долларах? Но ведь пенсии то платят в рублях. Как приход долларов в страну, помогает расплатиться в рублях? Теперь вы знаете, как. А все разговоры про то, что нельзя напечатать рублей для выплаты пенсий своим старикам, все эти страшилки про инфляцию – это просто дымовая завеса для прикрытия той системы, что сосет из России (и всего мира) соки.
Есть еще в системе каренси боард (а именно так называется жесткая привязка своей валюты к объему имеющихся долларов) еще один страшно разрушительный аспект.
Это консервация отсталости.
Например, Россия продала своего товара на $100 на мировом рынке. Это значит, что мы можем напечатать 3000 рублей для строительства нового завода по производству авторучек. Построить его так и стоит – ровно 3000 рублей. Но срок строительства – 3 года. А писать уже надо сегодня, авторучки нужны уже сейчас, а не послезавтра. И что вынуждена сделать Россия? Закупить авторучки за границей и покупать их три года тратя на закупки по $30 в год. В итоге, вместо $100, осталось на строительство у нас всего $10. И срок строительства завода увеличился. И будет увеличиваться далее — ведь и в последующие годы мы тоже обязаны покупать авторучки, иначе будет просто нечем писать.
Вот процесс модернизации и будет затягиваться до бесконечности. У нас. У них такой проблемы нет. США и Великобритания, а теперь еще и Европа со своим евро, просто нарисуют нужные суммы. На науку, на новые технологии, на что угодно. Им ведь самим не нужно «копить» доллары или фунты, они их просто рисуют в компьютере.
При нынешней системе мирового рынка Россия обречена на отставание.
Значит, нас такая система не может устраивать. Как судья, который заведомо назначает пенальти только в ворота одной команды, не может устраивать другую. Такого судью попытаются снять с соревнований. Так и нам пора заняться заменой мировой экономической системы.
Момент для этого настал. И созрел. Недаром задавался вам вопрос: сколько вы сможете прожить, если каждый день будете тратить больше, чем зарабатываете? Если каждый день будет брать в долг, давая расписки? Ясно, что рано или поздно все это закончится.
Вот так и в мире. Не только США, но все так называемые развитые страны живут по этой порочной системе, просто дорисовывая себе денег когда надо. Они все должники не лучше Греции. Они все банкроты. Но США имеют самый большой долг. И еще они несут на себе бремя сверхдержавы.
Так вот уход США в нынешнем виде (экономическом, политическом, возможно и в территориальном) в небытие это лишь вопрос времени. Крах порочной системы печатания денег «из ниоткуда» предрешен самой системой, разлагающей целые народы и континенты. Превращая их в машины для потребления. Причем потребления в долг!
США и их сателлиты неизбежно ослабнут и уйдут. Точные даты давать бессмысленно, нужно думать, что будет после этого.
Природа, как известно, не терпит пустоты. Точно также не может быть и вакуумав финансовой сфере. Чтобы после коллапса доллара и нынешней системы мир не рухнул, нужно подготовить страховочный вариант.
А вариантов может быть всего три:
1. Все захотят стать, как доллар. Появление нескольких резервных валют. Хаос, войны
2. Один станет, как доллар. Это быстрый конец той страны, что займет место США. Повышение уровня жизни, расцвет и очень быстрый закат.
3. Все не как доллар. Это наиболее приемлемый вариант. Это жизнь по средствам, это жизнь по возможностям для всех государств планеты.
Россия должна показать пример и выступить локомотивом третьего варианта, наиболее приемлемого для планеты, которую бездумная гонка потребления стран, печатающих резервные валюты, грозит прости исчерпать
Золотой стандарт также не годится. Вера в доллар ничем не лучше веры в золото. И потом – мировые запасы золота находятся в руках тех сил, в которых находится и доллар.
Так что же делать?
Необходимо национализировать рубль.
Что это значит. Это значит отделить внутренний рынок от внешнего. Сегодня рубль не является полностью нашим. Потому, что его эмиссия требует целого спектра факторов, не зависящих от России.
Вспомним пример про завод авторучек, на который не набрать деньги, если авторучки покупать до его постройки. Решим задачку еще раз, но уже в новых условиях. Представим себе, что объем рублевой массы более не привязан к объему долларовых запасов Центрального банка. Тогда решить задачу просто: на доллары Россия закупит авторучки, а на рубли будет сроить завод по их производству. Точно так сегодня отделил внутренний рынок от внешнего Китай. И результаты налицо. Китайцы производят товары и продают их на мировом рынке. Продают дешево и благодаря этому так активно развиваются. Но почему они могут торговать дешево? Они что не едят и не пьют?
Едят и пьют. Но внутри Китая цены на все это копеечны. Поэтому китайцы могут работать за такие деньги, за какие американец работать не может. Стоит поднять цены до мирового уровня внутри Поднебесной и ее экономике наступит кирдык.
Именно поэтому Запад так часто просит Китай ревальвировать, то есть сделать более дорогим по отношению к доллару юань. Вместе с юанем автоматически вырастет и зарплата и цены в долларах.
Итак, первый шаг – объявление о выходе России из МВФ и других структур, призванных держать весь мир в кабале. Объявление о разрыве долларовой удавки. Отныне рубли будут печататься не под массу долларов, а под потребности нашей экономики . Как это сосчитать? А также, как США считают количество долларов потребное для своей экономики. Как Евросоюз делает подобный расчет для себя.
Наилучшее объяснение – отныне Россия эмитирует рублей столько, сколько природных богатств в рублевом эквиваленте имеется (разведано) на ее территории.
Что интересно — все дальнейшие шаги диктует простая логика.
Раз мы ломаем невыгодную нам систему, значит, ЦБ в нынешнем его виде нам больше не нужен. Но финансовый регулятор стране необходим. Всегда было Казначейство, при любой власти. Пусть будет и сейчас. Пусть называется оно Центральный Банк. Зачем вывески менять? Поменяем суть.
Второй шаг – национализация ЦБ и изменение законодательства, которое регулирует его функции и задачи . Теперь ЦБ обязан следить за денежным обращением и устойчивости национальной валюты. Ведь у нас на рубль очень большие планы.
Второй шаг делается одновременно с первым. И сразу делается третий.
Третий шаг – торговля российскими товарами только за рубли.
Хотите купить нефть или газ? Пожалуйста, милости просим на российскую биржу. У нас все, как положено. Никакого диктата – рыночная экономика. Меняете ваши доллары на наши рубли и вперед.
Теперь пара пояснений. Делать эту «революцию» нужно в момент наибольшего ослабления США. Но еще до их полного краха. Какова будет реакция «мирового сообщества» на такое поведение России? Истерика, смех. И нежелание покупать у нас за рубли. Наберемся терпения. Штука в том, что французский сыр можно не покупать лет 150, что приведет к полной или частичной ликвидации сыроварения во Франции. А русский газ и русскую нефть можно не покупать максимум месяц, а то и меньше. Начнут покупать, деваться им некуда.
И тогда рубль станет валютой, обеспеченной реальными ценностями. И тут желающие занять освобождающееся место доллара, попадут в сложное положение: уже появилась не виртуальная, а реальная валюта. Кому будет нужна в такой ситуации пустышка?
Сразу хочу успокоить тревожных и мнительных. Ни о каком «железном занавесе» речь не идет. Валютные обменники никто закрывать не будет. Надо вам – идите и купите доллары за рубли внутри России. Но скоро вам это не потребуется.
Зачем? Кто покупает доллары для поездки или хранит в них сбережения в Европе? Никто. Можно взять свои евро и ехать с ними. И менять уже в США, Египте или России. Ну, а иметь сберкнижку в долларах в Германии не придет в голову самому большому оригиналу.
Так и в России потребность иметь валюту сойдет на нет очень быстро. Мы начнем ездить с рублями. И их быстро начнут с охотой везде по миру принимать и менять. Потому, что на них будут покупать наши ресурсы и наши товары. Это и есть его полная конвертация рубля, о которой давно говорят и которой все не происходит. И не произойдет, пока Россия не начнет торговлю со всем миром за рубли.
Выходит, что национализация рубля это кратчайший и простой путь к его полной конвертации и укреплению.
Но, мы же понимаем, что национализация рубля это не цель, а всего лишь средство. Что необходимо России? Технологический рывок. Для этого нужно покупать технологии. Почему все хотят продавать все за доллары? Потому, что за них продают все мировые ценности. Начнем торговать реальными, а не придуманными ценностями, повысится и появится спрос на рубли. Вырастет курс. Рубли начнут покупаться в прок другими странами как они сегодня покупают доллары, а потом на них гособлигации США.
Технологии станут в рублях дешевле. Значит, купить их станет проще. И самое главное – мы же печатаем рубли в количествах, которые ограничиваем сами. Вот и средства для технологического рывка, для новых собственных изысканий, для закупки чужих мозгов.
Технологическое перевооружение России немыслимо без привлечения западных промышленников. Ни разу в нашей истории мы не проводили техническое перевооружение без участия Запада. Петр Первый пригласил к нам иностранцев. Сталин договорился с Штатами и большинство гигантов первых пятилеток строили иностранные инженеры по иностранным проектам. Пока своя наука не рванула вперед.
Что может сегодня привлечь западные технологии в Россию?
В Китай привлекает дешевизной рабочей силы. Как их переплюнуть?
Только дешевизной природных ресурсов. Сегодня, в ситуации привязки к доллару, мы наоборот поднимаем цены для внутренних потребителей до уровня цены на мировом рынке. А надо делать с точностью наоборот.
Интересный парадокс.
Кому принадлежат природные богатства внутри недр России?
Народу России.
Значит нефть, находящаяся внутри нефтяного пласта принадлежит всему обществу.
Но если компания Х добудет нефть, то есть доставит ее на поверхность, то эта нефть загадочным образом становится собственностью компании Х.
Она заплатит налоги, все возможные налоги заплатит. И за этим потеряется суть – вместо целого, собственнику, то есть всем нам, государству, заплатили лишь часть денег.
Должно быть наоборот. Надо наполнить содержанием статьи нашей Конституции. Это государство должно за деньги поручать компании Х добывать нефть, а не компания платить государству налоги с продажи непонятно каким образом изменившего свой «общенародный статус» черного золота.
Когда вся добытая в России нефть станет государственной, то само государство сможет определять цену на нее. Если внешняя цена (в рублях) зависит от мирового рынка, то цена внутренняя может быть ЛЮБОЙ. Вообще любой. Лишь бы покрывались издержки добычи и переработки нефти. А от прибыли государству можно и отказаться. Пока.
Потому, что оно призовет всех промышленников Запада строить у нас Заводы.
Почему им будет работать у нас выгодно? А выгодно будет не только им. Выгодно работать в России будет всем, кто имеет или хочет построить у нас промышленные предприятия. Вне зависимости от гражданства.
Потому, что цена на энергоресурсы, на нефть, на газ, внутри страны для промышленных предприятий должна быть установлена значительно ниже мировых цен на них.
Собственник имеет право продавать свой товар по любой цене. Это его неотъемлемое право. Только единый собственник всего – государство, может это сделать, как в Китае государство же обеспечило дешевую рабочую силу. Это четвертый шаг на пути выхода из того тупика, где мы сейчас находимся.
Дешевая энергия, дешевое сырье, дешевое топливо – наше конкурентное преимущество. Сейчас оно не работает. Потому, что мы находимся в этой сумасшедшей финансовой системе, из которой надо поскорее выбираться.
То, что я предлагаю – это не готовая программа. Это тезисы. Под каждый из пунктов требуется детальная проработка. Но свои тезисы и необходимость движения именно этим путем я готов отстаивать в полемике. Где угодно и с кем угодно. Потому, что убежден в правоте таких действий.
Сегодня разговор идет лишь о направлении движения. Но важно понимать, что действия направленные на выход России из кризиса, могут дать новое направление движения всему человечеству, которое сегодня явно запуталось в финансовой паутине.
Давайте подведем итоги. И еще раз вспомним последовательность необходимых для этого действий. Эти действия работают в своей совокупности и последовательности.
Национализация рубля – путь к процветанию России.
Национализация рубля — это отвязывание рубля от мировых резервных валют.
Наша национальная денежная единица должна стать самостоятельной в полной мере и перестать быть зеркальным отражением чужого финансового мира.
- Первый шаг к этому – объявление о выходе России из МВФ и других структур, призванных держать весь мир в кабале.
- Второй шаг – национализация ЦБ и изменение законодательства, которое регулирует его функции и задачи.
- Третий шаг – торговля российскими товарами только за рубли.
- Четвертый шаг – сильное снижение цен на российские природные ресурсы для всех, кто будет развивать промышленное производство в России. Средством этого является реальное соблюдение статей Конституции о принадлежности содержимого недр всему народу, т.е. российскому государству.
Находясь внутри театра абсурда, сложно рассчитывать на постановку классической пьесы. Внутри сегодняшнего финансового мира невозможно нормальное и здоровое развитие нашей страны. Не надо бояться исправлять ошибки предшественников.
Впереди национализация рубля…
P.S. Поддерживаю российского дизайнера Артемия Лебедва в идее наконец-то , который станет международным обозначением нашей валюты.
June 5th, 2012
Очень часто слышу утверждения, что ЦБ РФ эмитирует рубли только на сумму имеющихся у него золото-валютных резервов (ЗВР). То есть по мере роста ЗВР увеличивается и рублёвая масса внутри страны. Если же ЗВР прекращают свой рост или сокращаются, то соответственно замораживается или сокращается денежная масса в России, независимо от потребностей нашей экономики. Я решил проверить данное утверждение. Для этого мною была составлена следующая таблица:
| 01.01.02 | 01.01.03 | 01.01.04 | 01.01.05 | 01.01.06 | 01.01.07 | 01.01.08 | 01.01.09 | 01.01.10 | 01.01.11 | 01.01.12 | |
| ЗВР ЦБ РФ, млрд.долл.США | 36,6 | 47,8 | 79,9 | 124,5 | 182,2 | 303,7 | 478,8 | 426,3 | 439,5 | 479,4 | 498,6 |
| Курс,руб./долл.США | 30,14 | 31,78 | 29,45 | 27,75 | 28,48 | 26,45 | 24,44 | 29,39 | 30,19 | 30,35 | 32,20 |
| Денежная масса (М2), млрд.р. (расчётная) | 1 103,7 | 1 519,1 | 2 354,5 | 3 455,9 | 5 190,6 | 8 032,6 | 11 700,3 | 12 529,1 | 13 264,8 | 14 549,4 | 16 054,6 |
| Денежная масса (М2), млрд.р. (фактическая) | 1 609,4 | 2 130,5 | 3 205,2 | 4 353,9 | 6 032,1 | 8 970,7 | 12 869,0 | 12 975,9 | 15 267,6 | 20 011,9 | 24 543,4 |
| Превышение М2 фактической над расчётной, млрд.р. | 505,7 | 611,4 | 850,7 | 898,0 | 841,5 | 938,1 | 1168,7 | 446,8 | 2002,8 | 5462,5 | 8488,8 |
| Превышение М2 фактической над расчётной, в % | 46% | 40% | 36% | 26% | 16% | 12% | 10% | 4% | 15% | 38% | 53% |
| ВВП РФ в текущих ценах за предыдущий год, млрд. руб. | 8 944 | 10 819 | 13 208 | 17 027 | 21 610 | 26 917 | 33 248 | 41 277 | 38 807 | 45 173 | 54 586 |
| Отношение М2 (фактической) к ВВП | 18,0% | 19,7% | 24,3% | 25,6% | 27,9% | 33,3% | 38,7% | 31,4% | 39,3% | 44,3% | 45,0% |
ЗВР ЦБ РФ: http://www.cbr.ru/hd_base/mrrf/?C_mes=01&C_year=2002&To_mes=04&To_year=2012&x=18&y=10&mode
Курсы валют: http://www.cbr.ru/currency_base/dynamics.aspx
Денежная масса (М2) (фактическая): http://www.cbr.ru/statistics/credit_statistics/MS.asp?Year=2002
ВВП РФ: http://www.gks.ru/wps/wcm/connect/rosstat/rosstatsite/main/account/#
Для понимания данного вопроса нам необходимо сравнить М2 расчётную, получаемую путём пересчёта ЗВР в рубли по текущему курсу, с М2 фактической. Как мы видим из таблицы, по состоянию на 01.01.2002 М2 фактическая превышала расчётную почти на 506 млрд.руб. или на 46%. К 01.01.2008 это превышение выросло до 1168 млрд.руб., но в относительном выражении снизилось до 10%. По итогам же 2008 года фактическая и расчётная М2 практически сравнялись. Только с 2009 года фактическая М2 начала расти более высокими темпами, чем расчётная, превысив её к 01.01.2012 на рекордные 8,5 трлн.руб. или на 53%.
Таким образом, утверждение, что денежная масса в России строго коррелирует с объёмами золото-валютных резервов ЦБ РФ, не соответствует действительности. Мы видим, что до кризиса 2008 года ЗВР росли намного быстрее, чем денежная масса. ЦБ РФ ограничивал эмиссию рубля, борясь с инфляцией и возможным перегревом экономики. Только когда разразился финансовый кризис, Центробанк смягчил свою денежно-кредитную политику, что привело к существенному росту фактической денежной массы над расчётной.
Всё это не означает, что я в восторге от деятельности нашего ЦБ. Вообще, я считаю, что главной целью ЦБ РФ должно быть создание наилучших условий для развития российской экономики и всемерное повышение её конкурентоспособности, а не борьба с инфляцией, как это есть сегодня. Не может быть низкая инфляция самоцелью! Тем более, что главным фактором российской инфляции является не эмиссия ЦБ, а, скорее, рост тарифов естественных монополий. Не удивительно ли, что при рекордной эмиссии в 2010-2011 годах инфляция в итоге получилась самая низкая за всю постсоветскую историю России?!
Но обвинять Центробанк в жёсткой привязке рублёвой эмиссии к объёму золото-валютных резервов абсолютно несправедливо.
Если раньше об этом говорил только Стариков, то теперь об этом пишет сам депутат-единорос на Ленте Ру!!!
http://lenta.ru/articles/2012/11/09/fedorov/
Мы - колония США
Депутат-единорос Федоров рассказал о борьбе с "экономической оккупацией"
Осенью депутат от "Единой России" Евгений Федоров выступил с инициативами, направленными, по его словам, на возвращение России "экономического суверенитета". Эксперты и политики восприняли предложения депутата неоднозначно. Например, Федоров предлагает запретить правительству покупать валюту, хотя такого положения вещей нет ни в одной крупной стране мира. В интервью "Ленте.ру" депутат рассказал о "дани", которую платит Россия США, о способе повысить уровень жизни россиян в 24 раза, а также о том, как его вызывали "на ковер" в американское посольство.
В настоящее время законопроекты, предложенные Федоровым, находятся на рассмотрении в Государственной Думе. Первый законопроект, внесенный депутатом, предполагает изменение принципов эмиссии (выпуска) рубля. Федоров предлагает забрать полномочия по установлению ставки рефинансирования у Банка России и передать их правительству. По его мнению, таким образом можно будет установить ставку на "приемлемом" уровне - в один процент. Конечная ставка по кредитам для промышленности, по его подсчетам, должна упасть до пяти процентов в год. "Мы должны заставить российский ЦБ работать так же, как европейский и американский", - говорит депутат.
Сейчас ставка держится на уровне 8,5 процента. Депутат отмечает, что кредиты по низким ставкам должны выдаваться резидентам России. Решения о кредитах нужно принимать на основании оценок российских рейтинговых агентств, а не иностранных (Moody"s, Fitch), мнение которых учитывается сейчас. Кроме того, Федоров внес в законопроект о бюджете поправки, предусматривающие запрет на покупку иностранной валюты за счет бюджетных средств. По его мнению, государственные резервы не должны храниться в долларах и евро. Вместо этого их нужно размещать на счетах российских банков, чтобы поддержать отечественную экономику, в том числе за счет развития льготного кредитования.
Механизмы эксплуатации
"Лента.ру": Прокомментируйте, пожалуйста, две цифры, о которых вы говорите. Первая: Россия платит США "дань" в миллиард долларов в день. Вторая: со следующего года РФ будет тратить на покупку иностранной валюты триллион рублей в год. Откуда взялись такие данные?
Евгений Федоров: То, что мы платим дань, установлено с 1991 года. Это политическое установление в отношении всех государств бывшего СССР, например, то же самое на Украине. Кроме Белоруссии - там Лукашенко изменил ситуацию, и теперь у них Госбанк, в отличие от всех наших ЦБ. Механизм ущерба делится на несколько частей. Первое - это собственно механизм дани. Работает он следующим образом: вся эмиссия в РФ осуществляется только одноканальным образом - через выкуп доллара и евро, реже фунтов и иен, на валютной бирже Центральным банком.
Происходит следующий процесс: российский экспортер продал свой товар (нефть, газ, металлургическую продукцию или что угодно) и получил за это доллары. Часть денег компания поменяла в России на рубли у импортера, который ввозит в страну какие-то товары, а вторую часть долларов выкупил ЦБ, выпустив рубли. Эти рубли компания направила на заработки рабочим и на поддержание бизнеса в России. Вот что произошло: экспортер продал реальные товары, а вырученные доллары оказались в российских золотовалютных резервах (ЗВР).
Там они стерилизуются. Даже руководство Центрального банка, даже Улюкаев говорил, что большая часть ЗВРов таковыми не являются и носят вредный характер. В ЗВР резервов процентов двадцать, а остальная часть - это механизм стерилизации купленной валюты. Это элемент международного механизма стерилизации доллара, установленный США во многих странах, не только в России. Это позволяет американцам печатать те самые доллары, их выкупает Россия и уничтожает в своих ЗВРах.
А как это они там уничтожаются?
Они хранятся в российских ЗВРах, вложены в американские ценные бумаги, формально под 0,7 процента годовых (имеется в виду доходность облигаций США - прим. "Ленты.ру"), что в восемь раз меньше инфляции. Вспомните, сколько стоила квартира в Москве десять лет назад, а сколько - сейчас.
Официальная инфляция в США уже 15 лет не превышает даже трех процентов, а часто и меньше.
Мы же живем в реальном мире. А официальные цифры - это сказка для дурачка. Но важна даже не инфляция. Важно то, что после попадания в ЗВРы доллар оказывается связан и развязать его нельзя. По российскому законодательству извлечь его из ЗВРов мы не можем. За счет разницы этих 0,7 процента и инфляции он тает и может это делать хоть 30 лет. Но реально он "стаивает" лет за десять, стерилизуется. То же самое касается Украины и остальных стран.
Как только ФРС (Федеральная резервная система США) увидела, что доллар оказался в ЗВР в России, Украине или где угодно, она тут же выпускает новый доллар - это же бумажка. При этом выпускает не просто так, а для кредитования американского правительства. Потом эти деньги напрямую ложатся на российскую инфляцию и поступают в американский бюджет. На эти деньги, например, опирается Обама, когда запускает триллионную программу медицинских страховок. Вот он ее полностью профинансировал на российские деньги.
Если вы подсчитаете, сколько долларов за последние 20 лет выкупил Центробанк, и учтете коэффициент инфляции, то у вас получится 200-300 миллиардов долларов в год. Чуть меньше миллиарда долларов в день. Но это только прямая дань, а есть еще и другие. Так, отсутствие механизма кредитования мешает нам наращивать промышленность, строить объекты. Если вы предприниматель в России, то деньги можно получить только на Западе, в России на национальном уровне вы этих денег не получите.
Но эти деньги вам дадут не только если вы такой хороший и написали бизнес-план, но и если вы с ними договоритесь. Ну, например, вы перешли в иностранную юрисдикцию и берете оборудование дороже рынка, технологии берете специфические и так далее. В России вы не можете построить предприятие в кредит, только если это ручное управление - и то только под десять процентов годовых. А в Европе - четыре-пять, это значит, что мы изначально в неконкурентной позиции. Это барьер, а не сложность в инвестициях.
К прямой дани добавьте бюджетную дань, которая начнет складываться со следующего года, это около 240 миллиардов долларов в год. Это параметры, заложенные в бюджет, который мы сейчас принимаем, я вот сейчас пришел с Комитета по бюджету.
Вы говорите о "бюджетном правиле"?
Совершенно верно. Согласно этому правилу, государство будет изымать около триллиона рублей в год вместо обычных расходных статей. Это разница между бюджетом с "бюджетным правилом" и бюджетом без него. Деньги будут направляться на выкуп долларов и евро. Получается, сколько мы платим налогов стране - столько же мы платим и дани. Но это только по этим двум пунктам, а их несколько. Например, речь идет о размещении всего крупного бизнеса в иностранной юрисдикции. Любое наращивание богатых людей в России автоматически приводит к вывозу капитала.
Китай, США, валюта
В течение последних нескольких лет было известно только об одном требовании США к Китаю, связанном с валютой. Соединенные Штаты и Евросоюз требовали от КНР повысить курс юаня (курс национальной валюты Китая не является свободным), так как, по их мнению, Пекин намеренно занижает его, чтобы поддерживать свой экспорт. В конце 2011 года в США был разработан закон, разрешающий вводить запретительные пошлины в отношении товаров из тех стран, которые занижают курс своей валюты. В ответ Китай пригрозил США "торговой войной".
Механизм этой дани подсчитал не я - его подсчитали американцы. Вот этот механизм, связанный с формированием и увеличением богатства олигархов, составляет 500 миллиардов долларов в год. Есть еще производительность труда, которая у нас в три раза меньше, чем в Европе. Вот для этого правила коэффициент потерь составляет три, а запрет механизма национального кредитования имеет коэффициент четыре. Если перемножить все в сумме, включая дань, то получим коэффициент потерь 24 - то есть мы живем в 24 раза хуже, чем если бы у нас был экономический суверенитет.
Ну а Китай, например, со своими мощными международными резервами - тоже "стерилизует" доллар? А страны ОПЕК, Саудовская Аравия, у которых большие золотовалютные резервы и резервные фонды?
В Китае немного другая ситуация, там все-таки Госбанк, и у Саудовской Аравии - Госбанк. Но обратим внимание, что КНР устанавливает курс юаня по требованию американских властей. То есть это политическая позиция, которую Китай устанавливает в отношении своей валюты. К ним приезжает госсекретарь США и просто требует это сделать. Когда к вам приезжает представитель другого государства и требует, то это уже не экономическое, а политическое соображение, потому что вы вынуждены учитывать, сколько у него авианосцев, какой политический вес и так далее.
Китай в этой же системе, но в других принципах. Это их решение, связанное с политической позицией по отношению к США: они не хотят ссориться для сохранения стабильности. Но Россия относится к тем государствам, в которых решение принимается вместо них. Когда создавали нашу политическую систему, нас не спрашивали. А Китай, напоминаю, отбил "бархатную революцию" и остался суверенным. После этого КНР, как разумный субъект международного права, начала откупаться от самой сильной страны - США. Мы же даже не можем принимать такие решения, за нас эти решения принимает другая страна.
У нас есть запреты на развитие, а у Китая - нет. Например, как я выше говорил, у нас запрещена национальная кредитная система. Я даже, может, и не против, чтобы мы платили дань США для спокойствия - главное, чтобы сняли запрет на развитие.
Инфляции не будет
Давайте вернемся к механизму эмиссии рубля. У нас в стране все-таки кредитная эмиссия, то есть количество рубля увеличивается за счет того, что Банк России дает под процент кредиты коммерческим банкам, а последние, в свою очередь, кредитуют компании и население. По-вашему, этот механизм, который используют почти все Центробанки мира, в России не работает?
Он просто запрещен на законодательном уровне. Потому что в законе о ЦБ Европы и ФРС первый пункт - "поддержка национальных экономик". У Банка России этого пункта нет вообще, у него главный пункт - поддержка курса рубля. Понимаете? Центральный банк Евросоюза обязан кредитовать национальную экономику, а нашему банку запрещено это делать.
Независимость ЦБ
Законом о Центральном банке России, кроме прочего, установлено, что Банк России подконтролен Государственной Думе. Госдума же назначает и снимает его председателя, кандидатура которого должна быть одобрена президентом России. Основные направления денежно-кредитной политики регулятор разрабатывает совместно с правительством России. Тем же документом установлено, что ЦБ является "кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования".
Но ведь такого закона, который запрещал бы кредитную эмиссию российского Центрального банка, не существует.
Нет. Просто других целей, кроме поддержания курса рубля, у Банка России нет. Он поэтому держит ставку в 8,5 процента, чтобы не пустить деньги в национальную кредитную систему. Хотя Путин требовал от ЦБ снижения ставок. Но Центральный банк откровенно не выполнил его указания, то есть Центробанк осуществляет саботаж указаний президента страны. Но это саботаж по закону. Кроме того, нашему ЦБ прямо запрещено кредитование российского правительства, а европейскому и американскому - разрешено. Совокупность этих правил приводит к тому, что Банк России не работает на российскую экономику. Поэтому Европа и США запускают механизм кредитной эмиссии, а мы только поддерживаем их кредитную эмиссию.
Так российский ЦБ же выдает банкам кредиты, и в последнее время их объемы растут.
Он выдает эти деньги банкам под кассовый разрыв. Под восемь процентов годовых. Кроме того, не забывайте, что российский ЦБ требует залоги в четыре раза больше, чем европейский. В результате банки выдают кредиты под 15 процентов годовых. Какой нормальный инвестор возьмет деньги под такие проценты? Поэтому Банк России не кредитует экономику для инвестиций - только на текущие нужды.
Вы предлагаете ввести ставку в один процент. Получается, это в семь раз ниже ожидаемой инфляции. В таком случае брать что угодно в кредит будет выгоднее, чем копить деньги. Это же нонсенс. Ставка рефинансирования используется для того, чтобы регулировать инфляцию, а не разгонять ее.
Так если вы на инфляцию кладете 200-300 миллиардов, то, естественно, она у вас не будет меньше пяти процентов. Сейчас, даже если мы будем иметь нулевой бюджет, мы все равно будем тратить на дань 300 миллиардов. Это и есть фактор инфляции, который и формирует ее наполовину. Он является самым важным. Если вы уйдете от стерилизации доллара и евро, то вы избавитесь и от фактора инфляции. Почему в Европе процент инфляции низкий? Потому что они не платят дань.
По вашей логике, у нас должно быть столько же денег в международных резервах, сколько рублей в обращении. Но это не так.
Нет, это так и есть. Наша денежная масса - восемь триллионов рублей наличными плюс 24 триллиона рублей на счетах. ЗВР - около 530 миллиардов долларов, они колеблются. Получается, что наша денежная масса обеспечена валютой на 65 процентов. Но не стоит забывать, что эти деньги накопились за двадцать лет, когда курс доллара был другой.
Тогда уже за последние 14 лет, в основном при Путине, поскольку в 1990-е при Ельцине международные резервы в России были минимальны.
А вы помните, как в 1998 году людям не выплачивали зарплату? Это потому что мы ждали кредитов от Штатов и Международного валютного фонда, для того чтобы их положить в ЗВРы и на эту сумму выпустить рубли. Мы же зарплату не в долларах платим, а в рублях. Но мы не платили людям зарплату полгода в ожидании международных кредитов, чтобы их стерилизовать в ЗВРах и выпустить рубли.
Насколько я понимаю, тогда зарплату не платили, потому что в бюджете банально денег не хватало - и поэтому были нужны кредиты.
Активное наращивание золотовалютных резервов России началось в 2001 году, что совпало с ростом цен на нефть. В конце 2004 года ЗВР впервые за все время после краха СССР превысили отметку в сто миллиардов долларов. В 1990-е они ни разу не поднимались выше показателя в 25 миллиардов. При этом рост ЗВР был одним из основных условий, предъявляемых российскому правительству для получения международных стабилизационных кредитов. Так, в 1995 году наращивание резервов до 11,5 миллиарда долларов являлось одним из условий предоставления России очередного стабилизационного кредита в размере 6,3 миллиарда долларов.
Зачем? Напечатайте.
Да они не могли просто напечатать рубли, потому что действовавшее правительство изо всех сил боролось с инфляцией, "зажимая" денежное обращение, сокращая количество рублей. В результате такой политики обеспеченность российской экономики рублями была всего 12 процентов, исторический минимум.
Нет, они не могли напечатать рубли, потому что Центробанк их просто посылал, по закону и по Конституции. Он говорил: "Когда мне придут ваши миллиарды в долларах, я тут же вам выдам рубли".
Вы говорите, что мы не можем тратить валюту из международных резервов, они там "стерилизуются". Но ведь ЦБ при необходимости активно продает доллары и евро на бирже, проводит валютные интервенции, чтобы поддержать курс рубля. Так, в 2008-2009 годах наши золотовалютные резервы значительно сократились.
Нет. Это правда, что ЦБ проводит интервенции для поддержки курса рубля. Но тогда наши ЗВР сократились не из-за этого. Они сократились в связи с тем, что Центральный банк принял решение прокредитовать ВТБ для национальной экономики. Первый транш составил 40 миллиардов долларов, а когда ВТБ эти деньги вернул, они восстановились. (В ЦБ объясняли сокращение валютных резервов в конце 2008 года именно валютными интервенциями - прим. "Ленты.ру")
Но ведь ВТБ получал деньги в рублях - значит, ЦБ продавал доллары?
Ну и что? Он отправил деньги в долларах, превратил в рубли, а потом ЦБ поддерживал доллар на ставке в 31-32 рубля, какая разница, если у вас железная ставка.
Но, когда ЦБ проводит валютные интервенции, он же все-таки избавляется от долларов?
Я понимаю, но поскольку российская экономика, как и любая, всегда наращивает денежную массу, то баланс в сторону наращивания золотовалютных резервов также сохраняется.
Давайте теперь поговорим о Резервном фонде, которому вы хотите запретить покупать валюту. Ваша позиция в некоторых моментах похожа на позицию Минэкономразвития...
Более того - похожа на позицию Путина.
Минэкономразвития предлагает не отменять "бюджетное правило", но несколько снизить поступление денег в Резервный фонд, в частности, сократить его "антикризисный" порог, чтобы направить средства в бюджет и оттуда - в национальную экономику. Однако есть совершенно другое мнение - Минфина. Последний настаивает, что резервы необходимо наращивать на случай кризиса. Например, если цена на нефть упадет до 60 долларов за баррель, то в бюджете начнется нехватка средств, курс рубля резко упадет - и "запасенные" доллары и евро пригодятся.
Во-первых, падение цен на нефть не рассчитывается в таких масштабах. Произошла мировая инфляция, и по 60 долларов за баррель ни одна страна уже не может продавать, даже Саудовская Аравия. Никто не будет торговать себе в убыток. Сейчас минимальная стоимость нефти по самым эффективным странам - где-то 60 долларов. Но эффективные страны закрывают только половину мировой потребности. С учетом всех стран, которые добывают нефть, ниже 90 долларов упасть в принципе не может. И, кстати, об этом говорится в прогнозе Минэкономразвития, внесенном в правительство, на основании которого составляется бюджет. Минфин уходит от этих цифр и говорит: "Нам плевать на ваш прогноз, на реальную расстановку экономических сил, расчеты". Он вводит волюнтаристическое бюджетное правило, а отчего, почему - никто не знает.
(В августе СМИ сообщали, что "кризисный" прогноз Минэкономразвития предусматривает падение барреля нефти до 60 или 80 долларов, похожий прогноз представляла и Высшая школа экономики - прим. "Ленты.ру".)
Еще один момент: мировой кризис, которым нас пугают, - это кризис доллара и евро. Вот выйдет Греция из еврозоны - и евро вообще улетит. В такой ситуации вкладывать в евро - риск еще больший, чем нефтяной. А вот, например, в золото - можно. Но мы предлагаем вкладывать в национальную экономику. Тогда в случае кризиса у России появится опора на собственную экономику.
Резервы нужны для поддержания бюджета на случай кризиса. А если вы дали кредит бизнесу, то как тогда вы собираетесь извлечь эти деньги в случае необходимости?
А зачем вам эти средства нужны, сами подумайте?
Да хотя бы зарплату выплатить бюджетникам. Правительство много на что тратило резервы во время кризиса 2008-2009 годов, резервы сократились на сотни миллиардов долларов.
А если евро рухнет, то как вы собираетесь эти деньги извлекать? А что, это нереально, что евро рухнет? Может, я что-то дикое говорю? Европейские экономисты, немецкие говорят о крахе Греции. А крах Греции - это разрушение евро, это же очевидная вещь.
Необязательно.
Даже если евро не рухнет, он может подешеветь в пять раз. Легко. Вообще, вкладывать во время кризиса деньги в бумаги кризисных государств - глупо. А если мы будем на эти деньги кредитовать национальную экономику, то можно предусмотреть (конечно, это определенная работа), чтобы средства были возвращены в случае кризиса. К тому же, кредитуя национальную экономику, мы получим хотя бы те же пять процентов дохода. А на инвестициях в иностранные бумаги мы деньги теряем.
Разве? Считается, что падение цен на нефть привело к снижению предложения доллара на Московской бирже и падению спроса на рубли - и российская валюта начала дешеветь. Поддержка курса рубля на докризисном уровне стоила бы Центральному банку слишком дорого, ему пришлось бы распродать большую часть международных резервов.
Нет, еще раз напоминаю: когда у вас 100-процентное обеспечение в кубышке, вам несложно все это выкупить и распродать. Не может произойти такой ситуации, чтобы все рубли поменяли на доллары. А на методики, связанные со страхованием, хватает 10 процентов ЗВРов. Страхование и 100-процентное обеспечение - это все-таки разные вещи. Поэтому Улюкаев говорил, что такие большие ЗВРы нам вредны.
Многие говорят, что у нас излишние ЗВРы...
Просто это не ЗВРы, а механизм прикрытия дани, хотя называются почему-то резервами.
Министерство финансов - агенты США
Вот я про это и хочу сказать. "Направить средства из Резервного фонда на поддержку экономики", "в евро и доллар инвестировать опасно", "нам не нужно столько международных резервов" - споры экономистов, которые сейчас идут и в правительстве в том числе. Некоторые, например, напротив, считают облигации США надежными. Но когда вы говорите, что все эти инструменты - способ взимать дань, это пахнет "теорией заговора".
Ну так надо же говорить правду. Дань - это выплата денег одним государством другому по политическим соображениям. Систему, по которой мы платим дань США, формировали сами США на территории России. "Теория заговора" подразумевает какую-то "необычность". Вот если бы одна страна проиграла другой стране, полностью была бы ей захвачена с точки зрения управления и не платила бы дань - вот это было бы необычно. Для этого они с нами и воевали 40 лет, и мы проиграли.
Как движутся инициативы? Незаметно, чтобы они "получили ход".
Почему? Правительство вынесло альтернативное предложение о создании "мегарегулятора". Которое, кстати, предусматривает и изменение закона о ЦБ - подчинение его государству. О том, что нужно уходить от доллара, Путин говорил на саммите АТЭС во Владивостоке. Просто идет нормальная политическая борьба. Если мы собираемся лишить американцев 300 миллиардов долларов в год, то они, конечно, будут сопротивляться. С одной стороны есть Путин, часть правительства, а с другой - выгодоприобретатель в лице США, который использует все рычаги влияния, чтобы такие решения не прошли.
Так что же, министр финансов Антон Силуанов, ведомство которого является сторонником наращивания Резервного фонда, действует в интересах США?
Действуют в интересах Соединенных Штатов институты, а не люди. А институты сами созданы США. Если мы говорим об институте правительства РФ, то он создан в 1990-е годы американскими советниками. По Первому каналу недавно было интервью, по-моему, бывшего министра имущества РФ, который при Ельцине всего полтора месяца проработал. Он пришел в свое министерство, а там все забито американскими советниками, он их всех выгнал, а потом сразу же Ельцин выгнал его.
Если все так, как вы говорите, то почему тогда президент России не борется с таким положением вещей?
Он и пытается бороться. Но и США начинают действовать с помощью инструментов и институтов, заложенных 20 лет назад. Вот, например, три-четыре недели назад я написал проект закона, усложняющего усыновление российских детей за рубежом. По статистике, мы отправили в штаты 100 тысяч детей, а реально - около полумиллиона. Законопроект я не внес, а направил на согласование в Минобразования. Через неделю меня вызвало американское посольство с просьбой отчитаться, почему я такую инициативу проявил. Понятно, что ситуация контролируется, и на неофициальном уровне.
Если Россия не будет платить дань, то и другие не захотят, поэтому США будут биться до конца. Почему Болотная появилась? Потому что Путин начал пытаться решить эти проблемы.
Так Болотная появилась в 2011 году, что произошло-то? Никаких шагов до этого предпринято не было.
Путин пошел на выборы со своей программой восстановления суверенитета России. США были против этого, о чем, в частности, говорил вице-президент США Джо Байден (о том, что Байден в марте 2011 года якобы поддержал коммунистов, "Коммерсанту" рассказывали сами коммунисты - прим. "Ленты.ру").
Я читал предвыборные статьи Путина, но он же вообще ничего не говорил о контроле за ставкой рефинансирования со стороны правительства или о "дани" США.
Иностранные агенты СМИ
Вы неоднократно говорили, что в России нет целенаправленной политики в области средств массовой информации.
Она запрещена по Конституции. У нас есть запрет на идеологию и запрет на цензуру. Средствам массовой информации запрещено слушаться указаний своего государства, но нет аналогичного запрета в отношении государства чужого. В иностранные бюджеты закладываются статьи под названием "деньги на информационную войну". Хиллари, прописывая эти деньги в бюджете, официально попросила средства на информационную войну в России.
Мы в своем законе даже не ограничиваем это. Но мы говорим, что, если СМИ получают деньги у иностранных государств, они должны сообщить об этом зрителям или слушателям. Есть много изданий, тысячи, которые точно также финансируются, как "Радио Свобода", но мы не знаем, что они работают на иностранные государства.
Конкретно кого-то можете назвать?
Это очень много. Существует правительственная комиссия, которая освобождает иностранную грантовую помощь от налогообложения в России. По нашей оценке, через нее проходят несколько тысяч СМИ. В основном региональных. Можете поискать материалы этой комиссии. Но поскольку у нас в России на эту тему запрещено даже копать, то мы полноценный список не знаем.
Все-таки вернемся к информационной политике государства. Правительство тратит на СМИ 80 миллиардов рублей в год. Большая тройка телеканалов - НТВ, Первый канал, "Россия" - и множество более мелких контролируются государством.
Кто вам сказал? Что мы понимаем под контролем? Если мы понимаем редакционную политику, которая бы проводила определенный курс, то для этого нужно иметь идеологию - она у нас запрещена. Нужно иметь не только идеологию, но и аппарат политтехнологов, которого у нас нет. То, что кто-то позвонил и попросил не показывать кого-то или, наоборот, кого-то много показывать, не относится к редакционной политике. Иногда частый показ кого-то еще хуже с точки зрения пропаганды.
Что касается затрат на СМИ, то правительство поддерживает и СМИ, занимающие враждебную позицию по отношению к государству. Например, "Эхо Москвы". Но государство по закону и Конституции не имеет права вмешиваться в эти вопросы. Мы и не предлагаем туда вмешиваться, а говорим только о том, что зритель должен сам принимать решение на этот счет.
Последний вопрос: мы колония США?
Мы дань платим? Платим. Запрет на развитие и манипулирование испытываем? Испытываем. Мы имеем суверенитет национальных элит? Нет. Значит, мы автоматически находимся в состоянии эксплуатируемой зависимости, в простонародье называемой колонией. Борьба за суверенитет - это не то направление, где надо ждать больших побед и сразу. Красная армия освобождала СССР от войск Германии четыре года не потому, что сразу не хотели - просто сил не было.
беседовал Кирилл Сугробов
