Акция зарабатывай всегда. Как заработать на акциях — все способы и примеры

Всем доброго времени суток!

О том, , мы будем говорить в сегодняшней статье. Ведь если деньги просто лежат, они теряют свою стоимость. В особенности это актуально для рубля.

Именно поэтому, финансово подкованные люди не держат сбережения под матрасом или в чулках, а инвестируют их в прибыльные активы. Самый простой и эффективный способ инвестировать свои средства — это акции.

В развитых странах, люди живут не только на приличное жалование. Свободные деньги они вкладывают в разные инструменты. Это могут быть акции, облигации, фьючерсы и т. д.

Конечно, это намного сложнее, нежели просто положить их банк, однако это гораздо прибыльнее. На депозитах можно получить очень маленький процент. В лучшем случае он покроет инфляцию и сохранит стоимость ваших денег, но и такое редкость.

Для нашей страны экономическая нестабильность обычное дело. Курс национальной валюты может легко обвалиться и покупательская способность рубля резко снизится. Поэтому держать деньги в банке — небезопасно.

В отличие от процентов депозитных счетов, акции стремятся к росту. Естественно, многие позиции падают в определенный период времени, однако внутренние события страны, никак не сказываются на международных и иностранных компаниях.

Приобретение бумаг дает ряд преимуществ:

• вы получаете долю в фирме и часть ее прибыли;
• прибыль можно получить не только из-за роста стоимости, но также с дивидендов;
• экономика страны никак не влияет на дела компаний;
• прибыль от торгов никак не ограничена;
• рынок всегда стремится к росту;
• это простой и действенный способ получать прибыль со своих сбережений;
• вы самостоятельно управляете своими рисками;
• чтобы выйти на биржу, не нужен большой капитал. Для этого хватит ₽5-10 тыс.

Данный вид вложений очень привлекателен, но стоит помнить, что быстрых денег вы не увидите. Это долгосрочные вложения. Если деньги могут понадобиться срочно, инвестировать их не стоит. Вкладывать нужно излишки, которые никак не скажутся на вашем уровне жизни.

Заработок на бирже — это не очень сложное дело. Специального образования не требуется, а заниматься этим могут даже студенты. За пару недель можно освоить почти все нюансы торгов.

Если у вас нет времени постигать азы биржевого дела, свои деньги можно доверить профессионалам. Они будут управлять вашим капиталом, и брать за это комиссионные.

Сложность лишь в том, что найти хорошего специалиста очень непросто. В интернете очень много мошеннических проектов, которые просто собирают с людей деньги и закрываются.

Инвестировав деньги в бумаги, готовьтесь к долгому ожиданию. За пару месяцев заработать миллион не получится. Но уже через год, вы вполне можете рассчитывать, что ваша сумма удвоится. Размер прибыли ничем не ограничивается. Он зависит от вашего капитала и стратегии торгов.

Как происходит заработок?

Акции покупаются для того, чтобы выручить с них прибыль. Это можно сделать двумя способами:

• получать дивиденды;
• продать их дороже, чем вы их купили.

Дивиденды выплачивают далеко не все организации. Небольшие компании вряд ли будут что-то платить акционерам.

Впрочем, вложения в большие компании тоже не гарантируют вам огромной прибыли в виде дивидендов. Так, например, Мегафон выплатил в прошлом году дивидендов на сумму ₽20 млрд.

В пересчете на одну акцию — это ₽60. Если у вас есть 100 акций, то вы получите всего ₽6 тыс. за год. Это значит, что для заработка с дивидендов, у вас должно быть очень много акций. А это большие деньги.

Помимо этого, размер дивидендов никак не зависит от стоимости акций. Суммы выплат определяются советом директоров, а также уставом, где прописан порядок выплат.

Дивиденды связаны с прибылью компании. На них могут рассчитывать те акционеры, которые приобрели бумаги до определенной даты. Когда она объявляется, стоимость акций резко поднимается, так что приобрести их перед самыми выплатами будет проблематично.

Гораздо больше можно получить на разнице курсов. Однако тут есть очень много нюансов, влияющих на стоимость акций:

• ликвидность актива;
• сведения о выплате дивидендов;
• прибыль компании;
• обстановка на рынке;
• настроения трейдеров;
• финансовое положение компании;
• заявления компании и новости.

Чтобы попасть на биржу, нужно завести брокерский счет. Брокер — это посредник между вашим капиталом и рынком. Он может предоставить не только доступ к различным инструментам, но также консультации и услуги доверительного управления.

Для самостоятельной торговли, придется потратить довольно много времени на обучение. Потребуется прочесть множество книг и статей, чтобы понять суть работы биржи и как на ней заработать.

Сразу стоит отметить, что если вы относитесь к торгам, как к игре, вы потеряете все деньги. Биржевая торговля — это серьезная работа, не прощающая ошибок и требующая от инвестора полной сосредоточенности и внимательности.

Инструкция по покупке и продаже ценных бумаг

Есть несколько правил торговли, следуя которым, можно сократить риски и увеличить прибыль.

Шаг 1. Оценка ресурсов и определение стратегии

Чтобы зарабатывать на бирже, не нужно быть миллионером. Есть брокеры, открывающие счет от ₽3 тыс. Такая сумма вряд ли даст большой заработок, но вы хотя бы научитесь торговать.

Стратегии формируются из соотношений риска и времени:

• краткосрочные;
• среднесрочные;
• долгосрочные.

Так как общая тенденция рынка — это рост, риски уменьшаются пропорционально сроку действия инвестиций.

Грамотные и дальновидные трейдеры вкладывают деньги на 1 — 5 лет. Они не переживают о движениях курса. Их интересует только конечная цель. При правильной организации своего инвестиционного портфеля, результат всегда будет положительным.

Шаг 2. Выбор брокера

Брокер — это специализированная организация, имеющая лицензию и необходимый функционал биржевых торгов. Через эту компанию вы можете покупать бумаги, снимать прибыль, платить налоги и т. д.

Найти список брокеров можно на сайте ЦБ. Отношения регулируются договором. Он оформляется в офисе компании или через сайт. Перед тем, как подписать бумаги, ознакомьтесь с соглашением.

Удобнее всего, торговать в интернете. Брокер откроет для вас счет в своей системе. Его и нужно будет пополнять для работы. Вы сможете установить себе ПО для торговли. Иногда этого может и не потребоваться. Часто все операции можно проводить прямо на сайте.

Шаг 3. Покупка и продажа акций

Перед тем, как приступать к реальной торговле, рекомендуется попробовать свои силы на демо-счете. Это поможет вам сориентироваться на рынке и понять, как он работает. Однако помните, что с настоящими деньгами работать намного сложнее.

Реальная торговля потребует от вас знаний и большого опыта , так что на мгновенный успех рассчитывать не стоит. Никогда не слушайте советов знакомых или родственников, которые ничего не понимают в торговле.

Вкладывайте свои деньги правильно. Читайте опытных инвесторов. Их мнение очень ценно и может подсказать вам, как действовать. Основную часть средств стоит вложить в большие надежные компании, меньшую половину распределите между перспективными проектами в сфере технологий и IT.

Регулярно оценивайте свой инвестиционный портфель. При достижении нужной цены, продавайте активы и забирайте свою прибыль. Ее можно вывести или вложить в другие бумаги.

В каких ситуациях не стоит продавать акции?

Эти советы будут особенно полезны новичкам, многие из которых спешат продать актив, если он немного падает. На деле это может быть небольшой откат, после которого начнется серьезный рост.

Есть ситуации, когда очень хочется продать активы, но делать этого не следует:

• Срочно нужны деньги . Инвестировать следует только свободные средства. Не надо вкладывать деньги, которые могут потребоваться вам для жизни.
• Больше не хочется ждать . Хороший инвестор умеет ждать и следует своему плану. Действуя грамотно и не спеша, вы добьетесь максимальной прибыли.
• Акции быстро растут . Желание быстрого обогащения не принесет вам хороших денег. Скорое избавление от актива, свойственно новичкам. Опытные трейдеры понимают, что если цена растет, тенденция продлится какое-то время. Выходить из рынка можно только тогда, когда цена достигнет пика.
• Плохие новости . ТВ, журналы и прочие источники, пугают трейдеров. Анализировать новости конечно полезно. Но это должны быть достоверные источники, чьи данные соответствуют событиям на рынке.

В какие акции вкладывать деньги?

Инвестировать средства нужно в те бумаги , которые имеют потенциал к росту. В первую очередь это акции компаний, не имеющих большой конкуренции в отраслях. Долгосрочные вложения в такие активы обязательно принесут прибыль.

Увеличить капитал в несколько раз, с помощью таких вложений не получится. Рост составит не более 30-40% за пару лет.

Серьезное увеличение капитала возможно при вложениях в перспективные проекты и стартапы, которые могут выстрелить. Однако тут есть другая проблема. Молодые компании могут легко разориться.

Именно поэтому, следует грамотно распределять свои инвестиции. Диверсификация поможет вам избежать больших потерь и гарантированно получить прибыль.

Сколько получится заработать на акциях?

Сумма заработка зависит от вашего капитала и поведения бумаг. Для некоторых, рост в 10-15%, будет равен прибыли в несколько миллионов.

Акции являются доходным инструментом. Однако в сравнении с облигациями, банковскими счетами и драгметаллами, они более рискованны. Тем не менее при правильном подходе, они являются очень эффективным способом увеличения капитала.

Данный вид заработка не подходит людям, которые не могут контролировать свои эмоции. Тут нужно четко следовать плану и действовать согласно ситуации.

Заключение

Получать прибыль, торгуя не бирже, сложнее, чем держать деньги под подушкой или в банке, но гораздо выгоднее и проще, чем работать менеджером.

На бирже никто не даст вам гарантий и фиксированной прибыли. Вы сами решаете, сколько заработать и сами оцениваете свои риски. Научившись зарабатывать самостоятельно, вы заставите свои деньги работать на вас и сможете улучшить свое финансовое положение.

С Уважением, Александр Гаврин.

Евгений Маляр

# Бизнес-идеи

Известный трейдер Уоррен Баффет получил свою первую прибыль в 11 лет. Он приобрел упаковку из 6 банок Кока-Колы за 25 центов и перепродал каждую из них на никель по 5 центов.

Навигация по статье

• Как заработать на акциях
• Немного терминологии
• Общий принцип заработка
• На каких акциях можно заработать
• Топ-10 акций, считающихся надёжными вложениями в России
• Как зарабатывать на акциях Газпрома
• Как заработать на акциях Сбербанка
• Как заработать на дивидендах по акциям
• Заработок на покупке и продаже акций
• Прибыль на инвестициях в акции
• Заработок на падении акций
• Типичные проблемы заработка на акциях
• Советы начинающим акционерам и брокерам

Рынок ценных бумаг для большинства наших сограждан – тёмный лес. Люди, имеющие начальную экономическую подготовку, отличают, конечно, акции от облигаций и имеют представление о том, что такое контрольный пакет, но относят эти понятия к терминологии магнатов и финансовых воротил. А можно ли зарабатывать деньги на бирже рядовому гражданину?

Как заработать на акциях

Заработок на акциях и облигациях компаний в западных странах считается делом обычным. Значительная часть населения, а не только акулы Уолл-стрит, приобретают ценные бумаги и считают этот способ вложения накоплений выгодным. Реально ли представить подобную ситуацию у нас, в России или другой стране СНГ? К сожалению, по ряду причин отечественный фондовый рынок не получил широкого развития, но процесс, что называется, пошёл. Самое время узнать о принципах действия этого бизнеса, его возможностях и способах вхождения в него.

Немного терминологии

Акция – это ценная бумага, эмитированная (выпущенная в оборот) коммерческой организацией с целью привлечения средств, необходимых для развития. Изначально предлагается по номинальной цене. После начала торгов её стоимость определяется рыночным соотношением спроса и предложения. Владельцам акций эмитент выплачивает ежегодное вознаграждение в виде пропорциональной доли своей прибыли.

Облигация – ценная бумага, дающая право на фиксированный ежегодный доход, не зависящий от финансовых результатов организации-эмитента. Предусматривает обязательство срочного возврата средств покупателя с оговоренными процентами.

Существуют и другие виды оборачиваемых ценных бумаг, такие как векселя, банковские сертификаты, государственные обязательства и пр. С точки зрения практического использования с целью быстро заработать на рынке (в данном случае – фондовой бирже) наибольший интерес представляют акции различных предприятий.

Общий принцип заработка

Акции представляют собой товар, оборачивающийся в условиях, близких к идеальному рынку. Стоимость этого специфического коммерческого продукта определяется спросом, который, в свою очередь, зависит от качества (способности приносить доход). Основных стратегий, доступных участнику фондового рынка, две.

1. Приобретение акций с целью получения дивидендов (инвестирование). В этом случае человек, купивший ценную бумагу, становится собственником доли предприятия-эмитента. Даже если у него всего одна акция, ему всё равно положен ежегодный доход, соответствующий доле её стоимости в общем капитале.
2. Покупка акций с целью оперативной перепродажи (трейдинг). Участник рынка ставит целью получение прибыли, для чего приобретает ценные бумаги по одной стоимости, а продать их стремится по другой, более высокой. Бизнес строится на прогнозировании роста или падения котировок.

Оба способа заработка без вложений невозможны. Собственником акции можно стать, только заплатив за неё собственные или заёмные деньги.

Пример удачной реализации инвестиционной стратегии: по состоянию на 2003 год одна акция компании Apple стоила доллар. Участники рынка, рискнувшие приобрести ценные бумаги на тот момент не очень успешной фирмы, с трудом выходившей из убыточного состояния, на сегодняшний день увеличили ценность своих вкладов в 150 раз. Разумеется, и дивиденды тоже выросли.

В приведенном случае инвестор сам может выбирать, как ему богатеть – получать ли свои ежегодные выплаты или сразу дорого продать акции.

На каких акциях можно заработать

Стоимость каждой ценной бумаги определяется финансовыми результатами организации-эмитента. Существует и обратная зависимость – в некоторых случаях акции, демонстрирующие быстрый рост котировок, начинают пользоваться повышенным спросом и в результате дорожают. Как и в любом бизнесе, получение высоких доходов сопряжено с риском, в данном случае – неожиданного обесценивания.

У человека, решившего получать доход на акциях, есть выбор между двумя способами действия.

1. Стать рантье. «Стричь купоны» можно, обратившись к брокеру. Брокером называют посредника между клиентом, в интересах которого он действует, и фондовой биржей. Дело в том, что владелец нескольких акций не может сам принимать непосредственного участия в торгах. В то же время брокер в состоянии грамотно проводить операции по купле-продаже и формировать пакет с минимальными рисками и оптимальной доходностью. За это посредник возьмёт свой процент.
2. Самому покупать и продавать ценные бумаги. В современных условиях вполне реально приобрести акции многих компаний, представляющихся по своим финансовым результатам устойчивыми.

Топ-10 акций, считающихся надёжными вложениями в России

№	Эмитент	Краткая характеристика	Примерная цена акции, руб.
1		Крупнейший банк России	196
2		Крупнейшая в мире газовая компания	160
3	Роснефть	Крупнейшая в мире нефтедобывающая публичная компания	427
4	Лукойл	Мощная нефтяная компания	5180
5	Норильский Никель	Горно-металлургическая компания	13325
6	Московская биржа	Крупнейший в России биржевой холдинг	87
7	АЛРОСА	Крупнейшая в мире алмазодобывающая группа компаний	102
8	Сургутнефтегаз	Лидирующая в области бурения новых скважин компания	27
9	Магнит	Розничная торговая сеть	3776
10	РусГидро	Гидрогенерирующая энергетическая компания, третья по мощности в мире	0,5

Как видно из таблицы, цена акции может быть разной. Имеет значение не номинальная стоимость, а движение стоимости вверх или вниз.

Как зарабатывать на акциях Газпрома

Анализируя динамику котировок акций газовой компании за последнее десятилетие, можно прийти к ошибочному выводу о ненадёжности инвестирования в них. Ценные бумаги Газпрома и в самом деле подешевели с 360 руб. в 2007 году до 160. Падение курса произошло в 2008 году и объясняется мировым финансовым кризисом, повлекшим снижение цен на углеводороды. Однако именно тогда акции компании приобрели высокую инвестиционную привлекательность.

Акции Газпрома обладают следующими преимуществами:

• Они доступны. Приобрести акции российской компании может любой гражданин РФ или иностранец, открывший счёт в Сбербанке РФ, для чего достаточно предъявить паспорт. Это же можно сделать и в Газпромбанке.
• Налоговая ставка при покупке – всего полпроцента.
• Все акции Газпрома – простые, привилегированных нет.
• Их столь же просто продать, как и купить.

Сколько можно заработать

Заработок на акциях Газпрома представляет собой дивиденды, составившие в начале 2017 года 9 рублей на каждую из них. По поводу роста котировок прогнозы аналитиков самые благоприятные: компания реализует ряд перспективных проектов. Строятся новые газопроводы, цены на углеводороды растут, что неизбежно ведёт к повышению курса ценных бумаг.

Как заработать на акциях Сбербанка

Котировки ценных бумаг Сбербанка меняются буквально каждый день и в настоящее время довольно быстро растут (за прошедший год – практически в два с половиной раза). Доходность в 2019 году составит 15–18 рублей на одну акцию. Рост выплат инвесторам обусловлен изменением порядка расчётов (с 2018 года на дивиденды выделяется до 40% всей прибыли крупнейшего в России финансового учреждения). Процент по привилегированным и обычным акциям равный.

Решение о размере общего процента дивидендов принимается ежегодным собранием акционеров. Результат голосования публикуют «Российская газета» и официальный сайт Сбербанка, после чего производится закрытие реестра (так называемая «отсечка»). В течение месяца с этой даты дивиденды выплачиваются.

Прибыль акционера облагается подоходным налогом – 13% от начисленной суммы. С указанных 15 рублей он составил 1,95 руб. Исключение составляют клиенты, открывшие индивидуальный инвестиционный счёт в Сбербанке с обязательством хранения средств в течение трёх лет.

Чтобы стать инвестором Сбербанка, необходимо приобрести его акции одним из четырёх способов:

1. У другого владельца, получить их в дар, поменять или унаследовать. Для реализации каждого из перечисленных сценариев требуется обращение к брокеру, заключение договора и внесение изменений в реестр банка.
2. В брокерской конторе. Следует обращать внимание на размер комиссии.
3. В отделении Сбербанка. Самый простой способ, но цена акции устанавливается не рыночная, а номинальная, обычно более высокая.
4. На бирже. Для этого необходимо заключение договора с брокером-оператором Московской биржи, оформление заявки и установка специального приложения на мобильное устройство.

Как заработать на дивидендах по акциям

Годовые дивиденды по акциям рассчитываются по формуле:

Где:
P – сумма дохода;
N – количество акций;
S – доходность по акциям (если указана в процентах, то делённая на 100);
v – ставка подоходного налога.

Начисления производятся, как правило, раз в год. Чтобы узнать, сколько составит заработок в месяц, эту сумму следует поделить на 12. Сумма дивидендов зависит только от количества акций и их доходности.

Заработок на покупке и продаже акций

Операции с ценными бумагами приносят больший доход, чем обычное хранение средств на банковском депозите. Источником прибыли может, кроме дивидендов, служить и курсовая (котировочная) разница. Иными словами, теоретически акции можно купить дешевле, а продать дороже. Впрочем, бывает и наоборот.

Технология биржевой спекуляции подробно и талантливо описана в романах Теодора Драйзера (трилогия «Финансист», «Титан» и «Стоик»). В большинстве случаев она сводится к тому, что при тренде роста котировок бумаги нужно покупать, а при их предсказуемом падении – продавать.

Можно ли заработать на торговле акциями? Безусловно. Большинство крупных состояний в западных странах именно так и созданы, достаточно вспомнить об Уоррене Баффете. Для этого требуется начальный капитал, глубокие знания биржевых механизмов и чутьё, называемое также иногда талантом.

Прибыль на инвестициях в акции

Существует множество исторических примеров того, как авторы блестящих бизнес-идей сталкивались с проблемой отсутствия начального капитала. Далеко не каждый инвестор способен разглядеть перспективу огромных прибылей в проекте, кажущимся, на первый взгляд, не совсем адекватным.

Так было с одноразовыми бумажными стаканчиками, наладить выпуск которых в 1907 году стало возможным лишь после длительных поисков человека, согласного инвестировать $200 тыс.

Разумеется, перед тем, как вкладывать деньги , каждый бизнесмен хочет убедиться в стопроцентной надёжности затеваемого проекта, однако на практике очень трудно заручиться гарантией. Уже приведенный пример с компанией Apple тому подтверждение. Люди, вложившие в неё тысячу, теперь имеют акций на $130 000. Кто-то назовёт это везением, а на деле они просто поверили в будущий успех и знали, во что инвестируют.

Заработок на падении акций

На акциях легко зарабатывать, когда они дорожают – для этого вообще ничего делать не нужно. К сожалению, на фондовом рынке такая пасторальная картина наблюдается не всегда. Бывает, что бумаги обесцениваются и кажется, что это может влечь только убытки. Это мнение не совсем справедливо. В некоторых случаях заработать или свести потери к минимуму можно и на падающих котировках, просто нужно уметь это делать. Для этого используется операция, называемая короткой продажей.

Сделка «шорт» подразумевает продажу одолженных акций. Смысл очень прост: если котировка падает, акции чуть позже можно купить ещё дешевле и вернуть владельцу, а разница будет составлять интерес оператора биржи.

Возникает закономерный вопрос о том, почему брокер, распоряжающийся акциями, сам не проводит коротких продаж, а позволяет это делать другим участникам рынка. На практике держатель ценных бумаг чаще всего не знает, что его активы «шортят», так быстро всё происходит. Брокерская фирма не возражает против коротких сделок ещё и потому что с любой операции она получает комиссию, а все риски возлагаются на продавца.

Короткие продажи сопряжены с определёнными рисками:

• Падение акций может внезапно прекратиться, и одолженные акции придётся возвращать, так на них ничего и не заработав. Комиссию оплатить всё равно придётся.
• При открытии короткой позиции возникают долговые, а фактически кредитные обязательства перед владельцем, что предполагает уплату процента за пользование активом.
• Продажа акций непосредственно перед закрытием реестра (отсечкой) приводит к начислению дивидендов предыдущему владельцу, а не действующему оператору.

Типичные проблемы заработка на акциях

Биржевые операции не зря часто называют игрой. В этом занятии удача имеет не последнее значение. Наиболее успешные трейдеры редко публично выражают своё удовлетворение, и уж тем более избегают утечки информации о причинах и методах своих высоких доходов. Отзывы с жалобами на финансовые потери встречаются чаще. В основном они сводятся к описанию следующих двух ситуаций:

1. Купил акции, вроде бы надёжные, а они упали в цене. Следует помнить, что приобретение ценных бумаг как инвестиция, по мнению наиболее успешных операторов (как тот же Баффетт, например), не может давать быстрых доходов. Они советуют «купить и держать». К тому же дивиденды в любом случае выплачиваются всеми эмитентами за исключением фирм-банкротов. Стоимость их акций обнуляется.
2. На курсы акций влияет нестабильность рынков и политической обстановки. С одной стороны, это так, но именно в таких условиях возникают возможности получения быстрого дохода от спекуляций. Другой вопрос в том, хватит ли знаний и умений ими воспользоваться.

Даже поручая операции со своими ценными бумагами брокерской фирме, не следует самоустраняться от анализа проводимых ею операций.

Для минимизации рисков, финансовые вложения лучше всего диверсифицировать. Иными словами, все яйца в одну корзину класть не рекомендуется.

Концентрировать капитал следует на наиболее перспективных направлениях, для чего необходимо отслеживать ситуацию на рынке. Котировки зависят от множества событий, поэтому нужно постоянно быть в курсе всех новостей.

Брокер или инвестор должен постоянно повышать уровень своих знаний, изучать биржевые стратегии, особенно зарекомендовавшие себя в качестве самых надёжных.

17 ноября 2016

Приветствую! На днях с удовольствием пересмотрел фильм «Волк с Уолл-стрит» с Леонардо ДиКаприо в главной роли. Обожаю . Накал страстей, море событий и эмоций, взлеты и падение — красота! Согласитесь, по сравнению с героями таких фильмов мы с вами живем ужасающе скучной жизнью.

Реально ли заработать на бирже простому смертному? Ответ на этот вопрос не так очевиден, как кажется. Неправы те, кто считает валютный, фондовый или гигантским лохотроном. Но ошибается и тот, кто надеется стабильно и легко зарабатывать на ММВБ тысячи долларов.

Истина, как обычно лежит где-то посередине. Попробуем разобраться…

Форекс мы сегодня трогать не будем. Статья была совсем недавно. Поговорим о – той, где торгуют ценными бумагами.

Зарабатывать здесь можно двумя способами. И у каждого есть свои плюсы и минусы. «Спекулянт» или «Инвестор»: какой образ Вам нравится больше?

Спекулянт

Спекулянт ориентируется на получение краткосрочной прибыли. Он может «наварить» несколько процентов за пару минут или пару дней. После чего закрыть сделку и зафиксировать прибыль.

Спекулянту все равно, чем торговать. Лишь бы инструмент был более-менее волатильным. Ведь трейдер зарабатывает на колебаниях цены (пара доллар/рубль, баррель нефти, акции компании Apple). Спекулянт – активный игрок. Он ищет тренды, использует и , анализирует новости, сигналы и форумы. И каждый раз пытается предсказать, куда пойдет рынок: вверх или вниз.

Сколько может заработать спекулянт?

Спекулянт может удвоить торговый счет всего за один месяц! Больше 1000 годовых реально получить за пару дней или часов. Цель спекулянта – обогнать рынок и получить серьезную прибыль за короткий срок.

Вот, например, реальные результаты конкурса ЛЧИ – «Лучший частный инвестор». Московская Биржа проводит ЛЧИ каждый год с 15 сентября по 15 декабря. Принять участие в конкурсе может любой желающий. В рамках конкурса торговать можно на фондовом, срочном и валютном рынках.

За три месяца тройка лидеров заработала на фондовом рынке 267,98%, 263,95% и 232,81% соответственно. Соблазнительно увеличить стартовый капитал в 2,5 раза всего за три месяца? Положили на счет $10 000 – сняли $25 000…

К сожалению, на реальных торгах все выглядит совсем по-другому. Большая часть трейдеров показала результат от 0% до 5%. Чуть меньше половины – от 0% до -5%. По итогам трех месяцев в минусе оказалось 50% всех торговых счетов.

Не так уж и прибыльно, оказывается, быть спекулянтом. Но чертовски заманчиво, не правда ли? 🙂 Кстати тоже относится к спекуляциям.

А помните историю начала 2016 года о частном трейдере из Казани? В Интернете ссылка на эту новость гуляла по всем соцсетям. За один день Денис Громов потерял на спекуляциях валютой 15,1 млн. рублей, оставшись должен банку 9,5 млн. рублей! История конечно темная, но все же...

Инвестор

Вы заметили, что про инвесторов не снимают фильмы и не пишут книги? Про трейдеров-спекулянтов – пожалуйста, а про инвесторов – вообще ничего!

А все потому, что… показывать особо нечего. В трейдинге за пару минут зарабатывают и спускают миллионы, в кадре — море эмоций, яхты, лимузины и роскошные женщины. Отзывы счастливчиков будоражат и заставляют поверить в чудо.

Инвестиции – это тихо, скучно, более-менее предсказуемо и абсолютно не зрелищно. Снимать фильм про рядового инвестора — все равно, что сделать главным героем боевика бухгалтера или налогового инспектора. 🙂

А теперь серьезно. Инвестор ориентирован по получение на сроке от двух-трех лет. В отличие от спекулянта, он покупает или , не как товар для перепродажи, а как актив или долю в бизнесе. Инвестор не оценивает общую ситуацию на фондовом рынке, а смотрит на перспективы конкретной организации. Он анализирует финансовую отчетность компании с помощью мультипликаторов (прибыль, балансовая стоимость, рентабельность и другое).

Особо «ленивые» инвесторы не делают даже этого. Они не тратят время на анализ рынков, компаний или ценных бумаг, а распределяют средства между разными классами активов с помощью . Такая стратегия называется Asset Allocation. Времени она отнимает минимум, а доходность приносит выше рыночной.

На чем же зарабатывает инвестор? На дивидендах и росте стоимости конкретного бизнеса. В отличие от спекулянтов, инвесторы не используют «стопы» и «плечи». Потенциальные риски инвесторы снижают по-другому — .

Сколько может заработать инвестор?

Цель инвестора: обогнать инфляцию и рынок (как правило бенчмарк в виде ) на несколько процентов на длинных сроках. Инвестора по стратегии Asset Allocation вполне устраивает и рыночная доходность.

Сколько, в среднем, зарабатывает инвестор, сказать невозможно. Замените в портфеле один актив другим или возьмите результаты за два «соседних» года – и цифры будут уже разными.

Давайте рассмотрим два инвестиционных инструмента.

Дивиденды на акции

Возьмем дивидендную доходность акций российских компаний по итогам 2015 года. Кстати, компаний, которые выплачивают акционерам дивиденды, в России не так уж и мало.

• Я получаю доход, даже когда цена акции падает или стоит на месте
• Регулярные выплаты создают дополнительный денежный поток (каждый год, полгода или квартал), который можно опять направить на инвестиции

Облигации государственного займа

ОФЗ — еще один неплохой вариант вложений для пассивного инвестора. Инструмент считается самым надежным на российском финансовом рынке. А доходность по таким ценным бумагам почти всегда выше процентов по банковским вкладам.

Доход по гособлигациям складывается из двух частей: доход от погашения/продажи и . Летом 2016-го ОФЗ торговались с доходностью от 8% до 12%. Из ОФЗ можно составить облигационный портфель, купить его на и получить налоговый вычет в размере 13%.

Как выбрать ОФЗ для инвестирования?

Если на рынке ожидается повышение процентных ставок, то лучше покупать облигации с переменным купонным доходом. Поднимутся ставки – вырастет и купонный доход.

На фоне высокого уровня инфляции стоит присмотреться к ОФЗ-ИН (гособлигации с индексацией номинала). Такие ценные бумаги индексируется на потребительскую инфляцию. Правда, по ОФЗ-ИН обычно предлагается очень низкий купонный доход.

Облигации с амортизацией номинала подойдут тем, кто хочет сгенерировать интенсивный денежный поток. ОФЗ-АД погашаются не один раз, а частями по графику. Кстати буквально вчера у меня созрела .

Кем быть выгодней: спекулянтом или инвестором?

Четкого ответа на этот вопрос нет. Спекулянтом быть, однозначно, сложнее. В любой момент он может заработать сотни тысяч и тут же уйти в минус. Плюс спекулянт должен знать и понимать рынок, на котором торгует. И обладать такими качествами как стрессоустойчивость , холодный ум и хорошая реакция. Заработок спекулянта нельзя назвать ни стабильным, ни .

Доходы инвестора более предсказуемы и регулярны (как, впрочем, и его жизнь). По сравнению со спекулянтом, его потенциальные доходы и потери гораздо скромнее. Инвестором можно быть «по совместительству», не посвящая этому все свободное время. Необходимые качества характера: терпение, аналитический склад ума и целеустремленность.

Что касается ответа на самый главный вопрос статьи: «Реально ли заработать на бирже?» — читайте мой блог и увидите все своими глазами, причем в режиме реального времени! 🙂 Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

P.S. Если хотите побольше узнать про биржу, инвестиции и трейдинг советую посмотреть вот этот вебинар от Дмитрия Михнова .

Мечтой каждого современного человека является заработок без дополнительных усилий. Мы все грезим о ситуации, когда мы сидим в кресле с чашечкой латте, смотрим на морское побережье, украшенное роскошной кромкой песка, а в это время наш капитал увеличивается в объеме. Для этого можно пользоваться консервативным инструментарием типа вкладов или облигаций или попробовать зарабатывать деньги с помощью акций.

Приобретение навыков

Для того чтобы понять как заработать на акциях необходимо пройти курс обучения на бирже. В течение года вы будете изучать экономические понятия, связанные с рынком ценных бумаг, изучать преимущества и недостатки инвестиций в ценные бумаги. Вы узнаете об основных стратегиях, которые можно претворять в жизнь, занимаясь реализацией акций.

Подобные курсы вы можете найти как в учебных классах, так и виртуальном пространстве. Кроме теоретических знаний, вы сможете приобрести практические навыки, открыв демо-счет. Демо-счет позволит принимать номинальное участие в сделках и отслеживать их результаты.

Вложить деньги в акции может позволить себе любой начинающий инвестор. Сумма инвестиций может варьироваться от 1000 долларов до бесконечности. Принимая решение о капиталовложениях в такой высокорисковый инструмент, как акции, необходимо позаботится о подушке безопасности. На ваших счетах после инвестирования должны оставаться денежные средства, необходимые для безбедного существования семьи в течение 3 месяцев.

Выбор правильной стратегии

Существует несколько популярных стратегий, активно использующихся в трейдинге:

1. Долгосрочная или выжидательная. Инвестор выбирает ценные бумаги, получение дохода по которым ожидается в среднесрочной или долгосрочной перспективе, т.е не ранее чем через три года и не позднее чем через 5-6 лет. Для правильного выбора объекта следует постоянно изучать методику работы на рынке. Можно попробовать себя в роли брокера или аналитика в инвестиционной компании;

2. Моментальная или направленная на получение сверхприбыли. В этом случае наиболее привлекательным объектом для инвестирования являются высоколиквидные инструменты. Для реализации данной стратегии активно используются информационные ресурсы, расчеты, изучение потребностей рынка и в некоторых случаях данные инсайдеров.

3. Размеренная, т.е направленная на получение пассивного дохода в виде выплат дивидендов. Здесь существует два варианта приобретение обыкновенных или привилегированных акций. По привилегированным ценным бумагам потенциальный доход выше, как и выше их стоимость. Для полноценной разработки данной стратегии необходимо отслеживать динамику прибыли компании, акции которой вы решили приобрести.

Типичные ошибки и как их избежать?

Применение той или иной стратегии носит относительный характер. Сегодня вы можете использовать первый вариант, завтра второй, а послезавтра и вовсе выработать собственную тактику игры на бирже. Планируя заработок на акциях, всегда необходимо помнить о типовых ошибках, которые совершают, как опытные рейдеры, так и новички:

1. Акции реализуется в начальной фазе роста. Подобный шаг грозит потерей определенной части прибыли;

2. Акции реализуются слишком поздно, в момент, когда их цена пересекла точку безубыточности.

Для адекватной оценки ситуации при торговле на бирже забудьте об иллюзиях и эмоциях. Им здесь нет места. Во главу угла необходимо поставить рациональное мышление, аналитические способности и детальный расчет различных сценариев поведения ценных бумаг.

Управление акциями предполагает периодическое или постоянное участие в сделках. Бессмысленно приобретать акции, если вы собираетесь положить их в бабушкин сундук или спрятать под матрас. Акции - это финансовый инструмент, который должен постоянно работать на выполнение одной единственной цели - получение дохода.

Количество акций с течением времени может увеличиваться или уменьшаться, в конечном счете, все будет зависеть от выбранной вами инвестиционной стратегии. Неплохо научится способу рефинансирования ценных бумаг, который предполагает при высвобождении денежных активов их последующее вложение в новые акции.

Методы управления ценными бумагами

Если вы хотите узнать, как зарабатывать на акциях, настройтесь на продолжительный процесс изучения особенностей рынка или поиск профессионального трейдера. Если вы предпочли вариант самостоятельного управления ценными бумагами, то при управлении пакетом акций вы можете использовать следующие методы:

1. Активный. Вы изменяете состав пакета в зависимости от экономических условий. Такой метод сопровождается высокими операционными издержками и требует от вас отличных знаний рынка, либо участия профессиональных биржевых специалистов;

2. Пассивный. Вы плывете по течению, не замечая изменений конъюнктуры рынка в течение определенного срока. Метод не требует активного участия в торговле, рассчитан на долгосрочную перспективу.

Инвестируя собственные денежные ресурсы только в акции, вы применяете т.н тактическое инвестирование. Такой вид капиталовложений, исходит из постулата, что акции являются финансовым инструментом с высокой долей риска, но при этом они позволяют инвестору зарабатывать достойные суммы. Альтернативным способом инвестирования является стратегическое инвестирование, в ходе которого деньги активно инвестируются в акции, облигации и иные инструменты.

Основные этапы управления акциями

Управление акциями является рыночным процессом, в котором условно можно выделить следующие этапы:

1. Выбор стратегии проведения торговых операций. На этом этапе происходит расстановка приоритетов, намечаются цели и задачи, которых вы планируете достичь в ходе биржевых торгов;

2. Мониторинг рынка. На данном этапе вы глубоко вникаете в особенности рынка ценных бумаг, учитесь отслеживать динамику и основные тенденции;

3. Выбор акций и их покупка. При этом вы должны четко представлять, какое количество ценных бумаг и по какой стоимости вы готовы приобрести;

4. Аналитическое исследование на предмет рентабельности приобретенного пакета акций. На данном этапе, вы отслеживаете, колебание цены на ценные бумаги, выясняете причины, оказывающие влияние на стоимость, производите сравнение с поведением акций компаний конкурентов;

5. Модификация портфеля акций. На основании данных полученных в ходе предыдущего этапа вы принимаете решение о покупке дополнительных акций уже выбранных компаний или об их реализации и смене предпочтений в пользу более прибыльных финансовых инструментов.

Зачем нужна диверсификация пакета акций?

Для повышения эффективности капиталовложений в акции инвесторы часто эксплуатируют метод диверсификации или инвестиционного разнообразия. Его смысл заключается в приобретении акций различных фирм. Используя метод, вы можете применять следующие ходы:

1. Покупать акции компаний, расположенных в различных российских регионах или даже обращать внимание на зарубежные компании;

2. Приобретать акции фирм, осуществляющих свою хозяйственную деятельность в различных направлениях (производство, торговля, услуги, инновации);

3. Приобретать акции компаний, которые осуществляют свою деятельность одновременно в нескольких направлениях;

4. Приобретать акции, цены на которых коррелируют.

Оптимизация временных затрат в процессе торгов

Участие в биржевой торговле может происходить ежедневно или быть ориентировано на долгосрочную перспективу. Вам очень понравится первый вариант, если вы имеете возможность целый день проводить за монитором в аналитическом исследовании экономических показателей, обзоре графиков, отслеживании наиболее выгодных опций на рынке. Если у вас есть базовые знания и стремление проводить многие часы на биржевых площадках, обязательно стоит попробовать свои силы.

Второй вариант предполагает длительную разработку инвестиционной стратегии и ее одномоментное внедрение в жизнь. Он также непрост, но предоставит вам более свободный график и даже позволит совмещать изучение рынка акций с основной работой или ведением предпринимательской деятельности.

Поведение акций во все время считалось непредсказуемым. Ни один даже самый опытный трейдер не составит 100 процентный сценарий вашего успеха. Поэтому участвуя в биржевой торговле акциями, пользуйтесь простыми, но эффективными советами:

1. Как можно чаще исследуйте рынок. Дома и на работе - вам в помощь интернет, в машине или на пляже слушайте радиопередачи финансовой направленности, на кухне в качестве источника информации используйте телевизор. Информация об экономической ситуации, политической конъюнктуры должна поступать в ваши уши все время, пока вы бодрствуете;

2. Представьте, что вы финансовый Наполеон и ваша цель покорить и подчинить себе финансовые возможности рынка ценных бумаг. Занимайтесь разработкой стратегий и правил поведения на рынке. При крахе одной стратегии будьте готовы использовать новый, более перспективный вариант;

3. Не огорчайтесь неудачам. Помните, они предоставляют вам шикарную возможность, не допускать в будущем подобных ошибок. Неудачи накапливают опыт, совершенствуют ваши умения и навыки;

4. Забудьте о спешке. Каждый шаг на бирже должен быть последовательным и четко продуманным. Биржевая торговля не прощает эмоций;

5. Не используйте заемные средства для приобретения акций. Вероятность возникновения неоплаченных долгов в подобном случае составляет почти 100 процентов.

Как достигнуть состояния гравицапы?

Очень часто начинающие инвесторы сталкиваются с усталостью и потерей интереса к дальнейшему исследованию рынка. Как заставить себя двигаться вперед. Как получить заряд энергии, войти в некое состояние гравицапы, которое позволит правильно оценит предыдущий опыт и выйти на качественно новый уровень?

Для этого стоит взять небольшой отпуск, переключится на любимые занятия и параллельно проанализировать журнал торговых операций. Наметить основные ошибки и недочеты, совершенные вами в ходе биржевых торгов, подумать о смене стратегии, о привлечении профессионалов или вовсе об отказе от дальнейшего приобретения ценных бумаг.

Отдыхая, вы сможете по- новому взглянуть на линию управления акциями, и возможно найдете способы поменять заданную траекторию движения в направлении получения более высокого дохода.

Финальное слово

Заработок на акциях - достаточно сложная работа, которая требует значительных умственных и финансовых ресурсов. Ее результатом может стать, как полный финансовый крах, так и получение многомиллионных прибылей. В процессе регулирования торговых процессов, связанных с акциями могут использоваться различные способы получения дохода от спекулятивных до осторожных сделок. Универсальных стратегий получения дохода от акций не существует. Созданы лишь типичные схемы и прогнозные ситуации, поэтому вам, как начинающим инвесторам придется использовать не только экономические знания, но и собственную интуицию.

Этот материал - своего рода вводная лекция для тех, кто хочет заняться инвестированием, но не знает, с чего именно начать. Если после его прочтения вы захотите сильнее углубиться в тему, можете пройти полный курс обучения на портале «Инвестиции 101» . Материалы курса подготовлены совместно с профессиональными трейдерами и аналитиками «БКС Брокер» и сочетают теоретические блоки с практическими занятиями. Итак, что представляют собой акции?

Акция - это ценная бумага, дающая своему владельцу право на участие в управлении компанией и получение части её прибыли.

В упрощённом виде всё выглядит так: предприятию нужны деньги для развития, поэтому оно обращается за помощью к инвесторам, которые дают необходимую сумму. Взамен они получают в собственность некоторую долю компании, выраженную в акциях.

Общая номинальная стоимость акций должна составлять сумму, равную уставному капиталу акционерного общества. Инвесторами могут быть как физические, так и юридические лица, а их доля в акционерном капитале определяется отношением количества имеющихся в собственности ценных бумаг компании к общему объёму её акций. Часть годовой прибыли предприятие возвращает акционерам в качестве дивидендов - своеобразной благодарности за финансовую поддержку.

Типы акций

Существуют акции обычные и привилегированные. Компания может выпускать оба этих вида или же ограничиться только обычными. Объём привилегированных ценных бумаг не должен превышать 25% от общего их количества. Разница между двумя категориями заключается в порядке получения прибыли и возможности влиять на принятие важных для компании решений.

Обычные акции дают инвестору право участвовать в общем собрании акционеров - высшем органе управления акционерным обществом. Выплата дивидендов по таким акциям не гарантируется и осуществляется только после распределения премий между владельцами привилегированных акций.

Собственники привилегированных акций в управлении компанией участия не принимают (за исключением принятия решений о реорганизации или ликвидации предприятия), зато размер их дивидендов больше, чем у владельцев простых ценных бумаг. Соотношение премий по обычным и привилегированным акциям фиксируется в уставе акционерного общества. Кроме того, именно привилегированные акции имеют первостепенное право на получение выплат по итогам года.

Дополнительные преимущества предоставляет и общее количество ценных бумаг в собственности у одного акционера:

• 1% акций даёт возможность ознакомиться со списком прочих акционеров.
• 2% акций позволяют вносить вопросы в повестку общего собрания акционеров и предлагать кандидатов в совет директоров и ревизионную комиссию.
• 10% акций дают право на созыв внеочередного собрания акционеров и проведение аудиторской проверки.
• 25% + 1 акция - блокирующий пакет. Он позволяет отвергнуть на общем собрании решения, которые требуют для принятия согласия 75% акционеров (внесение изменений и дополнений в устав, реорганизация и ликвидация общества, а также другие вопросы, связанные с объявленными акциями и выкупом уже размещённых).
• 50% + 1 акция - контрольный пакет, дающий владельцу право самостоятельно принимать решения по всем остальным вопросам, обсуждаемым на общем собрании акционеров.
• 75% + 1 акция предоставляют держателю возможность принимать любые решения по управлению компанией.

Как зарабатывать с помощью акций

Понятно, что среднестатистический участник рынка не имеет достаточного количества ценных бумаг, чтобы прямо или косвенно влиять на судьбу компании. Впрочем, это ему и не нужно, ведь основная цель покупки акций - извлечение прибыли. Заработать здесь можно двумя способами: получив дивиденды или доход от разницы между ценами покупки и продажи акций.

Дивиденды

Источник выплаты дивидендов - чистая прибыль компании, то есть сумма, оставшаяся после налогообложения. Размер дивидендов определяется по итогам финансового года (в некоторых случаях - квартала, полугодия или девяти месяцев) на совете директоров, а затем решение представляется на рассмотрение собранию акционеров. Акционеры могут утвердить предлагаемые выплаты или уменьшить их, если сочтут, что компании необходимо больше средств для успешного развития. Право на получение дивидендов имеют инвесторы, зарегистрированные в реестре акционеров на отчётную дату. Эта дата не может быть установлена ранее 10 или позже 25 дней с момента принятия решения о выплате.

Порядок и срок выплаты дивидендов определяются уставом общества или решением собрания акционеров. Для обычных держателей акций этот период составляет не более 25 рабочих дней с момента определения круга лиц, имеющих право на получение дивидендов.

Лицо, представляющее интересы инвестора, - номинальный держатель и доверительный управляющий, зарегистрированный в реестре акционеров, - получит свои средства не позднее 10 дней с того же момента. В течение этого периода дивиденды в денежной форме отправляются получателю почтовым переводом или перечисляются на его банковский счёт.

Курсовая разница

Получить дополнительный доход можно и с помощью торговли ценными бумагами. Зарабатываете вы здесь на разнице между стоимостью покупки и продажи - купили дешевле, а продали дороже. Для торговли имеет смысл выбирать обычные акции: их ликвидность (способность легко покупаться и продаваться) выше, чем у привилегированных. Стоит помнить, что после закрытия реестра стоимость ценных бумаг падает примерно на сумму выплаченных дивидендов. Если вы хотите приобрести акции, это хорошее время, а для продажи лучше подождать от пары месяцев до полугода: цена акций, как правило, возвращается на прежний уровень или даже превышает его.

Теория теорией, но сразу с головой окунаться в торговлю всё-таки волнительно. Первые шаги лучше делать в симуляторе на портале «Инвестиции 101» . Обстановка здесь приближена к реальной, так что можно спокойно осваиваться, не рискуя потерять все свои сбережения. Когда приобретёте нужные навыки и почувствуете уверенность в своих силах, можно переходить и к настоящей биржевой торговле .

Преимущества акций перед банковскими вкладами

Казалось бы, зачем изучать финансовые показатели крупных компаний-игроков рынка и формировать инвестиционный портфель, если можно просто отнести свои деньги в банк и через некоторое время забрать уже немного увеличившуюся сумму? Можно, не спорим. Но у акций есть свои преимущества, которые делают их весьма привлекательным инструментом для инвестирования.

1. Средства, которые вы отдали на хранение в банк, невозможно снять до определённого срока. Акции вы можете продавать и покупать в любой удобный момент - хоть несколько раз в день.
2. Максимальная величина вклада, подлежащего страхованию, - 1,4 миллиона рублей. Если на вашем счёте было больше денег, то в случае банкротства банка или отзыва лицензии рассчитывать приходится лишь на частичное возмещение утраченных средств. Дешевеющие акции, как правило, можно продать - и даже в этом случае вы компенсируете часть средств, если покупали акции по ещё более низкой цене.
3. Потенциальная доходность акций многократно превышает ставки банковских вкладов. Дивиденды облагаются налогом в 13%, но и с учётом этого годовые выплаты могут быть значительнее, чем по срочным депозитам.
4. В случае с акциями у вас есть больше возможностей для того, чтобы лично влиять на увеличение своих накоплений. Конечная прибыль формируется не только из дивидендов, но и из курса ценных бумаг.

Как видите, ничего страшного и непонятного в работе с ценными бумагами нет. Изучайте теорию, применяйте её на практике, и вы убедитесь, что крупнейшие мировые инвесторы не зря вкладывают свои миллиарды именно в акции.